近視眼預(yù)防方法大全11篇

緒論：寫作既是個(gè)人情感的抒發(fā)，也是對(duì)學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇近視眼預(yù)防方法范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

中圖分類號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1674-9324（2016）16-0036-02

隨著社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，應(yīng)用型人才的需求量正不斷增加。高等院校人才培養(yǎng)應(yīng)以提高學(xué)生的實(shí)踐創(chuàng)新能力為重點(diǎn)，不斷加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)，努力探索應(yīng)用創(chuàng)新型人才的培養(yǎng)模式。金屬材料工程是一門理論知識(shí)抽象、應(yīng)用性很強(qiáng)的學(xué)科，與生產(chǎn)實(shí)際緊密結(jié)合。由于實(shí)驗(yàn)教學(xué)在高校實(shí)踐教學(xué)中扮演著重要角色，因此，金屬材料工程專業(yè)實(shí)驗(yàn)課程在整個(gè)專業(yè)培養(yǎng)方案中就顯得更為重要。金相技術(shù)是綜合研究金屬及合金成分、組織與性能之間內(nèi)在關(guān)系的重要研究方法，因此，改進(jìn)金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法、提高教學(xué)質(zhì)量具有重要的意義。

一、金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)的現(xiàn)狀

以往的金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式是學(xué)生先在課堂上學(xué)習(xí)理論知識(shí)，包括金相顯微鏡的原理、使用方法和金相樣品制備方法，然后再分組進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室學(xué)習(xí)實(shí)驗(yàn)技能。由于受到實(shí)驗(yàn)場(chǎng)地大小、金相顯微鏡老舊和試樣種類數(shù)量的限制，教師很難直觀系統(tǒng)地講解和指導(dǎo)，也很難對(duì)所有學(xué)生進(jìn)行實(shí)驗(yàn)演示，教學(xué)過(guò)程中學(xué)生和教師之間缺乏互動(dòng)和共同分析探討的機(jī)會(huì)。此外，由于做實(shí)驗(yàn)的時(shí)間有限，學(xué)生可能沒有認(rèn)真體會(huì)和掌握具體的實(shí)驗(yàn)操作方法，對(duì)于金相顯微鏡的構(gòu)造、原理和使用方法很可能是一知半解，很難達(dá)到實(shí)驗(yàn)要求。因此，在傳統(tǒng)的金相實(shí)驗(yàn)課中存在著互動(dòng)交流性差、實(shí)踐機(jī)會(huì)少等問(wèn)題，造成學(xué)生學(xué)習(xí)積極性不高，興趣不濃，一些學(xué)生沒能很好地掌握金相技術(shù)，也就很難利用金相技術(shù)進(jìn)一步分析金屬材料顯微組織結(jié)構(gòu)，教學(xué)效果不理想。對(duì)這種傳統(tǒng)的金相教學(xué)方法進(jìn)行改進(jìn)顯得十分必要。

二、金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)方法的改進(jìn)思路和實(shí)踐

1.引進(jìn)多媒體互動(dòng)金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)系統(tǒng)。隨著信息化的發(fā)展和本科生教學(xué)規(guī)模的擴(kuò)大，傳統(tǒng)的實(shí)驗(yàn)課教學(xué)方式已經(jīng)很難實(shí)現(xiàn)小班教學(xué)的模式。由此而來(lái)的大班教學(xué)模式也帶來(lái)了諸多問(wèn)題，比如實(shí)驗(yàn)的演示無(wú)法顧及所有學(xué)生，學(xué)生也很少有機(jī)會(huì)在課堂上直接與教師之間有所互動(dòng)，學(xué)生上機(jī)操作機(jī)會(huì)大大減少，等等。為進(jìn)一步提升本科實(shí)驗(yàn)教學(xué)質(zhì)量，改善實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果，引進(jìn)了多媒體互動(dòng)金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)系統(tǒng)。多媒體互動(dòng)金相實(shí)驗(yàn)教學(xué)系統(tǒng)是建立在“多媒體網(wǎng)絡(luò)教室”上的互動(dòng)式金相圖像分析系統(tǒng)。“多媒體網(wǎng)絡(luò)教室”是一套應(yīng)用于校園局域網(wǎng)和多媒體網(wǎng)絡(luò)教室的教學(xué)應(yīng)用軟件，它針對(duì)多媒體網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和實(shí)際學(xué)校應(yīng)用環(huán)境進(jìn)行分析和優(yōu)化處理，具有強(qiáng)大的教學(xué)能力和便捷的操作能力。該系統(tǒng)中教師機(jī)是控制中樞，學(xué)生機(jī)是受控終端，教師機(jī)與學(xué)生機(jī)構(gòu)成一個(gè)小型局域網(wǎng)。在課堂上，教師機(jī)可以實(shí)時(shí)播放或演示金相顯微鏡中的活動(dòng)影像，監(jiān)視各個(gè)學(xué)生的顯微鏡視場(chǎng)和計(jì)算機(jī)運(yùn)行狀態(tài)，因此，教師可以將金相顯微鏡的調(diào)焦和尋找最佳視場(chǎng)等過(guò)程都演示出來(lái)，實(shí)時(shí)對(duì)照講解，學(xué)生可以邊聽邊自己調(diào)焦，選擇視場(chǎng)，加深了印象，使學(xué)生能更快地掌握金相顯微鏡的使用方法和注意事項(xiàng)。教師還可以針對(duì)金屬材料顯微組織中的特征相或組織進(jìn)行講解，指導(dǎo)學(xué)生觀察顯微圖像，辨別各種類型組織。教師可以在教師主機(jī)上查看所有學(xué)生樣品的觀測(cè)情況，制備金相樣品時(shí)教師可以切換有代表性的學(xué)生觀察視場(chǎng)演示給所有學(xué)生看，現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行針對(duì)性講解，讓學(xué)生相互比較，相互交流，知道了如何才能制備出高質(zhì)量的金相試樣。通過(guò)讓所有學(xué)生都參與討論，使得整個(gè)課堂氣氛活躍起來(lái)。這樣不僅可以具體指導(dǎo)學(xué)生實(shí)驗(yàn)，而且鍛煉了學(xué)生的動(dòng)手能力和分析問(wèn)題能力，極大地激發(fā)了學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。在以往的金相實(shí)驗(yàn)課中，學(xué)生遇到金相顯微鏡的操作問(wèn)題或者看不懂的組織要詢問(wèn)教師時(shí)，學(xué)生只能站在一旁，由教師看顯微鏡，再給學(xué)生演示或講解，由于學(xué)生的專業(yè)基礎(chǔ)還不夠扎實(shí)，學(xué)生經(jīng)常表述不清具置或問(wèn)題，教師就很難具體講解，很多時(shí)候要反復(fù)多次才能解決一個(gè)問(wèn)題，費(fèi)時(shí)費(fèi)力，效率很低。現(xiàn)在，借助系統(tǒng)中的監(jiān)控軟件，教師和學(xué)生能同時(shí)在各自的計(jì)算機(jī)上觀察同一個(gè)圖像畫面，學(xué)生如果在實(shí)驗(yàn)操作中遇到問(wèn)題，可以通過(guò)電子舉手的方式隨時(shí)向教師發(fā)出互動(dòng)交流請(qǐng)求或提問(wèn)，教師可與任意選定的學(xué)生通話，進(jìn)行圖像的實(shí)時(shí)指導(dǎo)，或是參與學(xué)生們的討論，方便了教師及時(shí)解決學(xué)生在實(shí)驗(yàn)中遇到的疑難問(wèn)題，提高了實(shí)驗(yàn)課的教學(xué)質(zhì)量。學(xué)生還可以以小組的形式，在自己設(shè)備上觀察自己小組其他成員的金相照片，便于根據(jù)不同工藝尋找金相組織演變規(guī)律。同時(shí)，該系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)之間的文檔傳輸和資源共享，學(xué)生可以隨時(shí)提交自己拍攝的金相照片給教師作為課堂作業(yè)，教師查看后將信息反饋給學(xué)生，也可以將學(xué)生提交的實(shí)驗(yàn)結(jié)果通過(guò)投影儀進(jìn)行演示，供所有學(xué)生一起探討和學(xué)習(xí)。在監(jiān)控系統(tǒng)的控制下，教師在自己的計(jì)算機(jī)上能夠監(jiān)視所有學(xué)生計(jì)算機(jī)的狀態(tài)，上課時(shí)如果有學(xué)生利用計(jì)算機(jī)做與本次實(shí)驗(yàn)課無(wú)關(guān)的事情，教師能馬上在教師機(jī)上察覺并提醒學(xué)生注意，有效地改善了課堂紀(jì)律，提高了實(shí)驗(yàn)教學(xué)的效果。

篇（2）

我們飛虹中學(xué)是一所普通初級(jí)中學(xué)，學(xué)習(xí)困難的學(xué)生較多，學(xué)生思想品德差異也較大，特別是雙差生比較 多。以往我們很少研究日常教學(xué)活動(dòng)與教學(xué)目標(biāo)之間的內(nèi)在聯(lián)系，在備課和執(zhí)教時(shí)往往過(guò)多考慮教材內(nèi)容如何 講清，教學(xué)資料如何充實(shí)、齊備，很少?gòu)哪繕?biāo)上考慮學(xué)生的差異性，對(duì)一些層次低的學(xué)生，教學(xué)效果不很理想 。據(jù)此，我們?cè)谑薪炭扑闹苯又笇?dǎo)下，成立了課題研究小組，結(jié)合思想政治課中的法律知識(shí)部分，進(jìn)行法制 教育分層遞進(jìn)教學(xué)方法實(shí)驗(yàn)，希望通過(guò)這個(gè)實(shí)驗(yàn)?zāi)芴剿鞒鎏岣吒鲗哟螌W(xué)生法制觀念、思想品德和培養(yǎng)良好的行 為習(xí)慣的方法，獲得在思想政治學(xué)科實(shí)施分層遞進(jìn)教學(xué)的經(jīng)驗(yàn)。

實(shí)驗(yàn)過(guò)程

一、分析情況，確定目標(biāo)階段

第一步，根據(jù)教學(xué)大綱，分析教材，制定總目標(biāo)。

我們課題組根據(jù)把學(xué)生培養(yǎng)成“四有”公民這個(gè)中學(xué)階段的教育總目標(biāo)，根據(jù)總課題組提出的讓學(xué)生“學(xué) 會(huì)學(xué)習(xí)、學(xué)會(huì)做人”的初中階段教育目標(biāo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)教學(xué)大綱，研究分析了教材的內(nèi)容，考慮到學(xué)科的特點(diǎn)制 定了總目標(biāo)。我們認(rèn)為思想政治課不但要教給學(xué)生一定的知識(shí)，而且要通過(guò)知識(shí)傳授，激發(fā)學(xué)生的情感，并貫 徹落實(shí)到行為上。因此，我們從認(rèn)識(shí)、情感、行為三方面制定了總目標(biāo)。

認(rèn)識(shí)方面：學(xué)生能理解“法律”一詞的含義，知道我國(guó)現(xiàn)行的主要法律及其作用、法律規(guī)范對(duì)青少年成長(zhǎng) 的密切關(guān)系；知道家庭生活、學(xué)校生活、社會(huì)生活和經(jīng)濟(jì)政治生活都離不開法律；了解公民的基本權(quán)利和義務(wù) ；懂得運(yùn)用法律武器保護(hù)國(guó)家、集體利益和個(gè)人的合法權(quán)益。

情感方面：學(xué)生在遵守國(guó)家的法律，懲治違法犯罪方面能表現(xiàn)出愛憎分明的情感。

行為方面：學(xué)生能自覺遵守憲法和法律，正確行使公民的權(quán)利，自覺履行公民的義務(wù)，勇于維護(hù)憲法和法 律的尊嚴(yán)。

第二步，分析情況，進(jìn)行學(xué)生分層。

對(duì)學(xué)生進(jìn)行分層，不能僅僅根據(jù)分?jǐn)?shù)而定，因?yàn)槔碚撝R(shí)的掌握，并不代表他的思想和行為，因此我們根 據(jù)這屆學(xué)生進(jìn)入中學(xué)后的表現(xiàn)，聽取任課老師和班主任老師的意見，根據(jù)學(xué)生的法制觀念、意識(shí)以及在遵守法 律、法規(guī)方面的表現(xiàn)，確定了由低到高的四個(gè)分層類型。

第一層：不知法、不懂法，并有違法甚至輕徽犯罪行為，沾染了社會(huì)上一些不良習(xí)氣。

第二層：有一定法律常識(shí)，但是非不分，看到同學(xué)違法犯罪行為不檢舉、不揭發(fā)，甚至包庇、間接違法。

第三層：有一定法律常識(shí)，能分清是非，自己基本守法，但對(duì)違法犯罪現(xiàn)象不聞不問(wèn)，明折保身。

第四層：有較強(qiáng)法制觀念，不但個(gè)人自覺守法，而且對(duì)于犯罪現(xiàn)象，敢于揭發(fā)甚至斗爭(zhēng)

第三步，根據(jù)每一層學(xué)生情況，確定每一層所要達(dá)到的分層目標(biāo)。

第一層目標(biāo)：初步了解書本上講授的一些基本法律常識(shí)，能分清是非，基本上知法守法。

第二層目標(biāo)：了解我國(guó)的基本法律知識(shí)，尤其是和青少年密切相關(guān)的有關(guān)法制內(nèi)容，是非分明，并能與違 法犯罪現(xiàn)象劃清界限。

第三層目標(biāo)：能知法懂法守法，在遵守國(guó)家法律，懲治違法犯罪方面能愛憎分明，勇于維護(hù)憲法和法律的 尊嚴(yán)養(yǎng)成遵守憲法和法律的良好習(xí)慣，能運(yùn)用法律武器進(jìn)行自我保護(hù)。

第四層目標(biāo)：有較強(qiáng)法制觀念，對(duì)法律知識(shí)有濃厚的興趣，不但自己學(xué)法守法，而且還能積極宣傳法律， 教育他人知法懂法守法，并能運(yùn)用自己掌握的一些法律知識(shí)幫助他人解決一些實(shí)際問(wèn)題。

第四步，學(xué)生選擇適合自己的分層目標(biāo)

將課題總目標(biāo)、分層目標(biāo)印發(fā)給學(xué)生，教師詳細(xì)解釋，要求學(xué)生根據(jù)自己的實(shí)際情況選擇適合自己的分層 目標(biāo)，同時(shí)對(duì)學(xué)生強(qiáng)調(diào)：所選的目標(biāo)要適合自己的實(shí)際情況，不能太高，也不能太低，應(yīng)該是經(jīng)自己努力能夠 達(dá)到的目標(biāo)。另外學(xué)生在選擇目標(biāo)時(shí)，可以適度修改，甚至可以自訂目標(biāo)。

第五步，學(xué)生選定目標(biāo)、教師調(diào)整，最后學(xué)生明確目標(biāo)。

學(xué)生選定目標(biāo)后，有的過(guò)高或過(guò)低。教師要根據(jù)自己所掌握的學(xué)生情況，幫助學(xué)生調(diào)整目標(biāo)。經(jīng)過(guò)師生共 同調(diào)整目標(biāo)后，要求每一位同學(xué)都能明確自己的目標(biāo)，并為之而努力，同時(shí)教師也明確了學(xué)生的層次類型。

二、根據(jù)目標(biāo)，進(jìn)行分層教學(xué)、教育階段：

1.課堂內(nèi)分層教學(xué)

備課 教師在制定一節(jié)課的教學(xué)目的和任務(wù)時(shí)，必須考慮對(duì)各類學(xué)生的不同要求，要把一節(jié)課中的各個(gè)環(huán) 節(jié)上，高中低三個(gè)層次學(xué)生的學(xué)習(xí)任務(wù)和實(shí)現(xiàn)這些任務(wù)的形式寫在教案上。

講授 在課堂教學(xué)的講授方法上，我們針對(duì)學(xué)生的不同層次，采用搭臺(tái)階的方法教師搭一層，學(xué)生登一層 ，讓學(xué)生在不知不覺中打開思路，在知識(shí)不斷深化的同時(shí)覺得自己聽懂了、學(xué)會(huì)了，激發(fā)學(xué)生繼續(xù)登臺(tái)階的愿 望，最后達(dá)到課堂教學(xué)目的。教師不要求每個(gè)同學(xué)都達(dá)到最高臺(tái)階，不同層次同學(xué)達(dá)到相應(yīng)的臺(tái)階就算基本達(dá) 到要求，并繼續(xù)鼓勵(lì)學(xué)生向高層次臺(tái)階邁進(jìn)。（參見頁(yè)底所示的在講授權(quán)利義務(wù)時(shí)所搭四層臺(tái)階的示意圖。）

────────────────────── │權(quán)利概念││具體權(quán)利││掌握權(quán)利的含義││權(quán)利義務(wù)相同點(diǎn)│ ──────────────────────

─────

│ 權(quán)利義務(wù) │ 列出 舉例 對(duì)照例子講述 分析得出 │ │

│ 相互關(guān)系 │

───── ────────────────────── │義務(wù)概念││具體義務(wù)││掌握義務(wù)的含義││權(quán)利義務(wù)不同點(diǎn)│ ──────────────────────

第一層要求

第二層要求

第三層要求

第四層要求

提問(wèn) 教師在課堂教學(xué)時(shí)，根據(jù)不同層次學(xué)生的知識(shí)水平和存在的問(wèn)題，精心設(shè)計(jì)一些帶有啟發(fā)性和復(fù)習(xí) 性的問(wèn)題，有針對(duì)性地進(jìn)行提問(wèn)，做到有的放矢。

討論 課堂討論采取三種形式：

同質(zhì)組討論：把同一層次分在一組內(nèi)，不同層次的組討論不同程度的問(wèn)題，討論有針對(duì)性，效果理想。

異質(zhì)組討論：混合編組，討論同一問(wèn)題，有利于不同層次學(xué)生的互相幫助，互相促進(jìn)，共同提高。

同質(zhì)組討論，異質(zhì)組交流：將同一層次的同學(xué)分在同桌，一起討論屬于本層次范圍內(nèi)的問(wèn)題，然而請(qǐng)不同 層次的小組互相交流各自討論的結(jié)果。

作業(yè) 作業(yè)分層有兩種形式：

(1)給不同層次的學(xué)生布置不同數(shù)量，不同內(nèi)容，不同難易程度的作業(yè)，對(duì)層次低的學(xué)生布置較少，較容易 的作業(yè)。而層次較高的學(xué)生布置較難、較多的作業(yè)。

(2)全班同學(xué)作業(yè)相同，但降低對(duì)低層次學(xué)生的作業(yè)要求，提高對(duì)高層次學(xué)生的要求，并對(duì)不同層次的學(xué)生 給予不同程度的幫助。

2.課堂外分層教育

課堂外的教育應(yīng)做到“二結(jié)合，一落實(shí)”，即：結(jié)合分層目標(biāo)，結(jié)合學(xué)生的具體情況，落實(shí)重點(diǎn)，做到重 點(diǎn)學(xué)生重點(diǎn)幫教，每位政治課任課教師在所教班級(jí)重點(diǎn)落實(shí)一、二幫教對(duì)象（第一層學(xué)生）。一方面幫助他補(bǔ) 缺補(bǔ)差，另一方面經(jīng)常向班主任了解情況，找學(xué)生談心，了解目標(biāo)達(dá)到情況，鼓勵(lì)和幫助他實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。

對(duì)于層次較高的同學(xué)特別注重培養(yǎng)他們?cè)谡n外學(xué)法的興趣，諸如搞了法律知識(shí)專題剪報(bào)小組，組織法律知 識(shí)競(jìng)賽，從而激發(fā)了高層次學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情。另外，在語(yǔ)文組配合下，參加了區(qū)政治小論文的評(píng)比活動(dòng)，并獲 得了此項(xiàng)比賽中的一半獎(jiǎng)項(xiàng)。

三、形成性評(píng)價(jià)階段

根據(jù)學(xué)生知識(shí)考核成績(jī)，根據(jù)學(xué)生目標(biāo)達(dá)到的程度，進(jìn)行師生共同評(píng)價(jià)。學(xué)期結(jié)束后，先進(jìn)行知識(shí)考核， 命題兼顧各個(gè)不同層次學(xué)生的學(xué)習(xí)水平?；A(chǔ)知識(shí)的題占60％，靈活運(yùn)用基礎(chǔ)知識(shí)的題占30％，有一定難度的 必做題占10％，同時(shí)增加10％可以讓高層次同學(xué)發(fā)揮的選做題，使試卷能反映各層次學(xué)生知識(shí)掌握和能力培養(yǎng) 程度。教師要求第一層同學(xué)只要達(dá)到50分，第二層同學(xué)達(dá)到65分，第三層同學(xué)達(dá)到80分，第四層達(dá)到90分，學(xué) 生只要達(dá)到這些要求就算合格。然后，讓每個(gè)同學(xué)根據(jù)一學(xué)期的各方面表現(xiàn)，如出勤、早自習(xí)、課堂紀(jì)律、作 業(yè)情況，特別是行為習(xí)慣和校內(nèi)外各方面表現(xiàn)，加上知識(shí)考核目標(biāo)達(dá)到的情況，自己考核目標(biāo)達(dá)到的程度，并 報(bào)出成績(jī)，教師根據(jù)所了解的該生情況進(jìn)得調(diào)整，并向?qū)W生說(shuō)明調(diào)整的理由，最后在學(xué)生認(rèn)同后，得出考核成 績(jī)。不論哪一層次的學(xué)生只要達(dá)到自己訂出的目標(biāo)，就能得到好的成績(jī)和評(píng)價(jià)。

實(shí)驗(yàn)結(jié)論

法制教育分層遞進(jìn)教學(xué)法在我校實(shí)驗(yàn)了近兩年，我們初步歸納了以下五點(diǎn)結(jié)論。

1.在初中思想政治課法制教育過(guò)程中，對(duì)學(xué)生進(jìn)行分層遞進(jìn)教學(xué)，使學(xué)生在教學(xué)過(guò)程的各項(xiàng)活動(dòng)中緊緊圍 繞自己選擇的分層目標(biāo)進(jìn)行有效有目的的努力。實(shí)驗(yàn)結(jié)果表明，通過(guò)教學(xué)，學(xué)生對(duì)法律知識(shí)掌握程度明顯高于 非實(shí)驗(yàn)?zāi)昙?jí)，提高了政治課的教學(xué)質(zhì)量。

篇（3）

中圖分類號(hào)：C710　文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A　文章編號(hào)：1009-4156(2011)04-040-02

一、目前開放式實(shí)驗(yàn)室功能的局限性

現(xiàn)在通常把高校開放式實(shí)驗(yàn)室看做是傳統(tǒng)的實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式的改革，因?yàn)閷?shí)驗(yàn)教學(xué)在培養(yǎng)學(xué)生科學(xué)素養(yǎng)和創(chuàng)新能力方面具有明顯的優(yōu)勢(shì)，相對(duì)于理論教學(xué)具有直觀性、實(shí)踐性、綜合性和創(chuàng)新性的特點(diǎn)。通過(guò)實(shí)驗(yàn)室的開放，可以有效培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力。實(shí)驗(yàn)室的開放也主要是指針對(duì)本校學(xué)生進(jìn)行的實(shí)驗(yàn)儀器設(shè)備與時(shí)間概念上的開放，僅僅是對(duì)不同實(shí)驗(yàn)科目、實(shí)驗(yàn)題目、研究課題開放。這種開放雖然充分利用實(shí)驗(yàn)室的地域條件、設(shè)備條件、學(xué)術(shù)條件和教師的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，將實(shí)驗(yàn)室的所有有效資源全部提供給學(xué)生進(jìn)行實(shí)驗(yàn)教學(xué)、實(shí)踐教學(xué)和科學(xué)研究，初步實(shí)現(xiàn)了一定條件下的資源共享，但這種開放并不充分。實(shí)驗(yàn)室的開放對(duì)象是學(xué)生，學(xué)生成為實(shí)驗(yàn)的主體。進(jìn)行的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容也是學(xué)校設(shè)定的內(nèi)容，無(wú)論是設(shè)計(jì)性實(shí)驗(yàn)還是綜合性實(shí)驗(yàn)，也只是幫助學(xué)生完成應(yīng)有的教學(xué)內(nèi)容，為教學(xué)服務(wù)。高校的開放式實(shí)驗(yàn)室并沒有走向社會(huì)，與真實(shí)的社會(huì)實(shí)踐脫軌，對(duì)于理工科學(xué)生來(lái)說(shuō)，無(wú)論教師如何指導(dǎo)學(xué)生，學(xué)生也不可能有獲得一線工作的任何體驗(yàn)，也不可能有機(jī)會(huì)嘗試研究一線工作的任何技術(shù)課題，這對(duì)學(xué)生是一個(gè)損失。同時(shí)，與高校密切聯(lián)系的企業(yè)在具體生產(chǎn)實(shí)踐過(guò)程中，無(wú)論人才培養(yǎng)還是技術(shù)攻關(guān)，實(shí)際上都無(wú)法得到高校的有效支持，這脫離了高校服務(wù)地方的方針。實(shí)驗(yàn)室目前的開放過(guò)于保守，存在功能上的局限，不是徹底全面的開放。

二、實(shí)驗(yàn)室對(duì)外開放的困難

對(duì)于大多數(shù)高校來(lái)說(shuō)，除教學(xué)時(shí)間外，大多數(shù)時(shí)間實(shí)驗(yàn)室和設(shè)備都處于閑置狀態(tài)，這無(wú)疑是資源上的浪費(fèi)。本質(zhì)上高校是愿意把自己的資源轉(zhuǎn)換成社會(huì)生產(chǎn)力的，但高校存在自己的困難。

1.　實(shí)驗(yàn)室管理體制存在問(wèn)題。開放式實(shí)驗(yàn)室由于過(guò)去長(zhǎng)期只為教學(xué)服務(wù)，在制度上過(guò)度依附學(xué)校。實(shí)驗(yàn)室的管理人員和實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)人員適應(yīng)了對(duì)學(xué)生的管理和教學(xué)，管理體制已經(jīng)僵化，管理過(guò)于呆板，沒有創(chuàng)新和服務(wù)意識(shí)。面向企業(yè)人員的管理，既缺乏經(jīng)驗(yàn)又無(wú)配套的制度保障。同時(shí)，企業(yè)人員技術(shù)層次參差不齊、實(shí)驗(yàn)?zāi)芰Σ蛔?、?duì)設(shè)備的了解程度不夠、人員素質(zhì)難以保證，也為管理增添了困難。

2.　實(shí)驗(yàn)室指導(dǎo)教師不足。實(shí)驗(yàn)室的對(duì)外開放對(duì)指導(dǎo)人員的各種能力是一種考驗(yàn)。因?yàn)閷?shí)驗(yàn)內(nèi)容與實(shí)踐接觸得更加緊密，實(shí)驗(yàn)過(guò)程中隨時(shí)會(huì)出現(xiàn)各種各樣的問(wèn)題，使實(shí)驗(yàn)變得復(fù)雜，難度加大，涉及的知識(shí)面也在不斷加寬，科研在實(shí)驗(yàn)中的比例也大大增加，這就要求實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)人員應(yīng)該具有較高的業(yè)務(wù)能力和一線工作經(jīng)驗(yàn)，這是一個(gè)挑戰(zhàn)。此外，學(xué)校的實(shí)驗(yàn)室除保證教學(xué)外，還增加了科研的比重，實(shí)驗(yàn)室的工作變得更加繁重，實(shí)驗(yàn)室人員不足的矛盾會(huì)凸顯出來(lái)，因此，需要加大實(shí)驗(yàn)室人力資源的投入。

3.　實(shí)驗(yàn)室經(jīng)費(fèi)不足。大多數(shù)高校實(shí)驗(yàn)室建設(shè)都是以教學(xué)為目的的，沒有考慮實(shí)驗(yàn)室的社會(huì)化服務(wù)，因此，在設(shè)備更新、設(shè)備維修、耗材配備、實(shí)驗(yàn)室人員勞務(wù)支出等方面資金投入都不大，而高校實(shí)驗(yàn)室社會(huì)化服務(wù)需要大量資金作保證，這是個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。這筆資金從哪里來(lái)?要求學(xué)校加大投入是不現(xiàn)實(shí)的，高校屬于事業(yè)單位，并沒有過(guò)多的收入。資金來(lái)源主要依靠上級(jí)主管部門，而上級(jí)主管部門配置的資金是有限的，無(wú)法支撐實(shí)驗(yàn)室的對(duì)外開放。

三、實(shí)驗(yàn)室對(duì)外開放模式的建立

1.　加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室的制度建設(shè)。制度建設(shè)是實(shí)驗(yàn)室對(duì)外開放的關(guān)鍵，沒有好的制度進(jìn)行管理，就會(huì)給實(shí)驗(yàn)室的正常教學(xué)工作帶來(lái)麻煩。實(shí)驗(yàn)室必須在保證教學(xué)的情況下才能對(duì)外開放。因此，建議實(shí)驗(yàn)室在對(duì)外開放的過(guò)程中采用預(yù)約登記的方式。在開學(xué)之初對(duì)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)教學(xué)首先進(jìn)行安排，再將可開放的時(shí)間對(duì)外公布，使企業(yè)人員能夠根據(jù)自己的實(shí)際需要和生產(chǎn)時(shí)間選擇實(shí)驗(yàn)室和實(shí)驗(yàn)時(shí)間。如從事電機(jī)生產(chǎn)的人員可以提前預(yù)約電子電工實(shí)驗(yàn)室研究電機(jī)故障的排除方式，并把實(shí)驗(yàn)人員的基本信息報(bào)實(shí)驗(yàn)室備案，進(jìn)行嚴(yán)格審核。這不但便于實(shí)驗(yàn)室管理人員提前準(zhǔn)備，還為實(shí)驗(yàn)室的安全提供了保證。

必須建立針對(duì)校外人員的設(shè)備管理制度、安全管理制度、儀器設(shè)備損壞賠償辦法等管理制度，同時(shí)，對(duì)進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室的人員還要簽訂書面合同，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)室的管理，以保證實(shí)驗(yàn)室的正常運(yùn)行。

實(shí)驗(yàn)室也需要建立對(duì)實(shí)驗(yàn)室工作人員的管理制度，并對(duì)實(shí)驗(yàn)室人員定期進(jìn)行培訓(xùn)，提高管理人員的素質(zhì)，使實(shí)驗(yàn)室管理人員能夠嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)驗(yàn)室的規(guī)定，從制度方面保障實(shí)驗(yàn)室開放的可持續(xù)發(fā)展。

2.　實(shí)驗(yàn)室開放資金的投入。實(shí)驗(yàn)室的有效運(yùn)作需要資金的維持。除了爭(zhēng)取學(xué)校對(duì)實(shí)驗(yàn)室加大投資，實(shí)驗(yàn)室還要學(xué)習(xí)自給自足，以彌補(bǔ)資金上的不足。完善實(shí)驗(yàn)室自身的造血機(jī)能，使其良性運(yùn)轉(zhuǎn)，可以采用以實(shí)驗(yàn)室開放養(yǎng)實(shí)驗(yàn)室運(yùn)營(yíng)的方式。實(shí)驗(yàn)室對(duì)校外人員進(jìn)行開放時(shí)適當(dāng)收取耗材費(fèi)用和儀器使用費(fèi)用，這種方式在許多大學(xué)都在使用，只是尚未形成制度和規(guī)模。開放實(shí)驗(yàn)室及實(shí)驗(yàn)室的儀器設(shè)備，收取的儀器使用費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)和人員培訓(xùn)費(fèi)可以用于實(shí)驗(yàn)儀器的養(yǎng)護(hù)和維修，同時(shí)也為實(shí)驗(yàn)室儀器的更新提供了資金保障。當(dāng)然，必須完善財(cái)務(wù)管理，對(duì)費(fèi)用的支出根據(jù)實(shí)際情況建立完善的制度，以保證所有資金能夠合理地用于實(shí)驗(yàn)室的再建設(shè)。

3.　實(shí)驗(yàn)室工作人員的梯隊(duì)建設(shè)。實(shí)驗(yàn)室的工作人員應(yīng)當(dāng)是一個(gè)梯隊(duì)，梯隊(duì)由教授、副教授、高級(jí)實(shí)驗(yàn)師、高級(jí)工程師和普通實(shí)驗(yàn)員組成。他們各有分工，教授、副教授主要負(fù)責(zé)校企聯(lián)合項(xiàng)目的研發(fā)，根據(jù)企業(yè)的實(shí)際情況制訂科研和教研計(jì)劃，將研究成果轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)效益，簽訂橫向項(xiàng)目，同時(shí)也可以為企業(yè)的自主科研計(jì)劃做可行性論證和為企業(yè)制訂適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)計(jì)劃；高級(jí)實(shí)驗(yàn)師、高級(jí)工程師除參與項(xiàng)目的研發(fā)之外，還負(fù)責(zé)復(fù)雜故障的排除、制訂儀器的購(gòu)置計(jì)劃、對(duì)大型精密儀器進(jìn)行管理；普通實(shí)驗(yàn)員則負(fù)責(zé)日常工作的管理，包括制訂工作計(jì)劃、調(diào)配實(shí)驗(yàn)室教學(xué)和科研的關(guān)系、設(shè)備的簡(jiǎn)單維修、實(shí)驗(yàn)耗材的購(gòu)進(jìn)等。實(shí)驗(yàn)室的梯隊(duì)要不斷加強(qiáng)建設(shè)，加大對(duì)人員的培訓(xùn)，全面提高人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，使實(shí)驗(yàn)室的工作人員既能夠完成教學(xué)計(jì)劃又能夠了解企業(yè)的需求，具備科研公關(guān)能力。

此外，高校的實(shí)驗(yàn)室建設(shè)不應(yīng)把學(xué)生排除在外，開放實(shí)驗(yàn)室的建設(shè)包括對(duì)學(xué)生的培養(yǎng)。解決實(shí)驗(yàn)室管理人員不足的問(wèn)題，可以考慮將學(xué)生納入實(shí)驗(yàn)室管理的隊(duì)伍，使學(xué)生有機(jī)會(huì)參與實(shí)驗(yàn)室的各項(xiàng)工作，包括實(shí)驗(yàn)室的管理和科研工作。這不僅僅是實(shí)驗(yàn)室梯隊(duì)建設(shè)的有效補(bǔ)充，學(xué)生們分擔(dān)了實(shí)驗(yàn)室工作人員的壓力，同時(shí)，學(xué)生在實(shí)驗(yàn)室還得到了充分的鍛煉，并

且有機(jī)會(huì)直接接觸用人單位，跟隨教師在企業(yè)一線工作，提前進(jìn)入見習(xí)階段。比起單純枯燥的理論講解，實(shí)踐無(wú)疑是一個(gè)提高學(xué)生各方面綜合能力、創(chuàng)新能力的好辦法，也是培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)的一個(gè)好途徑，為大學(xué)生的就業(yè)創(chuàng)造了良好的條件。

4.　開放實(shí)驗(yàn)室的文化建設(shè)。開放實(shí)驗(yàn)室要有自己的文化氛圍，它是實(shí)驗(yàn)室的靈魂，良好的文化建設(shè)將促進(jìn)實(shí)驗(yàn)開放的良性發(fā)展。這種文化氛圍應(yīng)該是實(shí)驗(yàn)室工作人員在長(zhǎng)期的合作過(guò)程中培育出來(lái)的共同遵守的最高目標(biāo)、價(jià)值體系、職業(yè)道德、團(tuán)隊(duì)意識(shí)、基本信念和行為規(guī)范。實(shí)驗(yàn)室開放使處于象牙塔中的教師和學(xué)生有機(jī)會(huì)接觸到更復(fù)雜的社會(huì)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)氛圍，不進(jìn)行自身的品德的培養(yǎng)和文化建設(shè)，會(huì)受到社會(huì)不良風(fēng)氣侵?jǐn)_，影響高校學(xué)術(shù)的發(fā)展。要把實(shí)驗(yàn)室建成一個(gè)學(xué)術(shù)風(fēng)氣純正、團(tuán)結(jié)進(jìn)取、孜孜以求的科研基地。文化建設(shè)是實(shí)驗(yàn)室開放不可缺少的重要組成部分，也是實(shí)驗(yàn)室對(duì)外開放持續(xù)發(fā)展的必要保障。

四、實(shí)驗(yàn)室開放對(duì)校企間的相互促進(jìn)作用

實(shí)驗(yàn)室對(duì)外開放對(duì)保障校企之間相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展有重要意義。

1.　實(shí)現(xiàn)了大學(xué)的對(duì)外的社會(huì)功能，使大學(xué)真正能為社會(huì)、企業(yè)和地方經(jīng)濟(jì)服務(wù)。校企的緊密結(jié)合可以促進(jìn)高?？蒲械陌l(fā)展，因?yàn)檫@使教師有機(jī)會(huì)接觸到工廠中最前沿的技術(shù)問(wèn)題，教師有了自己的研究方向，也有了創(chuàng)造價(jià)值的基地。同時(shí)，學(xué)校的科研成果也可以及時(shí)轉(zhuǎn)換為生產(chǎn)力，這一點(diǎn)非常重要。我國(guó)高?？蒲谐晒D(zhuǎn)換為生產(chǎn)力的效率并不高，轉(zhuǎn)換的周期也相當(dāng)長(zhǎng)，創(chuàng)造的經(jīng)濟(jì)效益也有限，這使許多學(xué)者十分痛心，有些人為了給自己的研發(fā)成果尋找投資歷盡辛苦，從某種程度上講也抑制了高?？蒲械姆e極性，因此，科研成果的快速轉(zhuǎn)化是對(duì)科研工作的極大鼓勵(lì)，對(duì)經(jīng)濟(jì)建設(shè)也有重要的意義。

2.　企業(yè)從中獲得的利益十分豐厚，它可以從高校的科研機(jī)構(gòu)獲得更先進(jìn)的技術(shù)和生產(chǎn)工藝，這為企業(yè)節(jié)省了時(shí)間和研發(fā)經(jīng)費(fèi)，使企業(yè)有更多的精力和時(shí)間進(jìn)行生產(chǎn)。高校的對(duì)企業(yè)的服務(wù)不僅包括科學(xué)技術(shù)的支持，還包括人才的培養(yǎng)和培訓(xùn)，使企業(yè)業(yè)務(wù)人員的水平上一個(gè)新的臺(tái)階，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。

3.　為培養(yǎng)學(xué)生職業(yè)素養(yǎng)提供了一個(gè)新平臺(tái)。大學(xué)生就業(yè)難已經(jīng)是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)，就業(yè)難固然有其經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀原因，但大學(xué)生高分低能、綜合職業(yè)技能不高也是大學(xué)生就業(yè)難的重要因素。幾個(gè)月的短暫實(shí)習(xí)遠(yuǎn)不能滿足學(xué)生的實(shí)訓(xùn)要求，開放的實(shí)驗(yàn)室為學(xué)生提供了實(shí)訓(xùn)基地，使學(xué)生有更多的機(jī)會(huì)接觸一線用人單位，了解他們的需求，并根據(jù)需要調(diào)整自己的職業(yè)規(guī)劃，發(fā)展自己的能力，實(shí)現(xiàn)了學(xué)生與企業(yè)的無(wú)縫接軌，保證學(xué)生學(xué)到的知識(shí)在企業(yè)中能發(fā)揮作用，使學(xué)生一就業(yè)就成為工廠的技術(shù)骨干，這是高校人才培養(yǎng)的最高目標(biāo)。

學(xué)校實(shí)驗(yàn)室的開放在企業(yè)、教師和學(xué)生之間架設(shè)了一座使他們緊密聯(lián)系起來(lái)的橋梁，實(shí)現(xiàn)了學(xué)校和企業(yè)之間的雙贏，為高校和企業(yè)切實(shí)解決了許多實(shí)際的問(wèn)題。

篇（4）

人的眼睛是由眼瞼（上下眼瞼）、眼球、眼底組成。眼球由前向后為角膜、房水、晶狀體、玻璃體。這4種物質(zhì)均具屈光性，組成了人眼的屈光系統(tǒng)。人眼的屈光系統(tǒng)相當(dāng)于一組凸透鏡，睫狀肌的收縮及舒張可調(diào)節(jié)其屈光力。兒童期此調(diào)節(jié)力最強(qiáng)，隨著年齡的增加而逐漸減弱，其視覺發(fā)育規(guī)律為：3歲前為視覺功能快速發(fā)育期，3～13歲為視覺功能慢速發(fā)育期。因此，孩子在13歲以前一定要保護(hù)好自己的眼睛。

1 近視的影響因素

從出生至6歲是兒童視力發(fā)育的關(guān)鍵時(shí)期，不良的用眼習(xí)慣、照明不良、用眼衛(wèi)生知識(shí)缺乏、早產(chǎn)、飲食不當(dāng)及遺傳因素等均可影響視力的發(fā)育。

1.1年齡和性別 正常情況下，小兒出生后不久視力處于遠(yuǎn)視狀態(tài)，隨著生長(zhǎng)發(fā)育逐漸趨于正視，至學(xué)齡前基本達(dá)到正視。因此，兒童在學(xué)齡前視力未達(dá)到正常標(biāo)準(zhǔn)并不表示異常。

1.2遺傳因素 在人眼形成和生長(zhǎng)發(fā)育過(guò)程中，以及最終所形成的屈光狀態(tài)中，遺傳是其重要影響因素。近視的發(fā)展是一個(gè)多基因和多因素的模式，遺傳因素影響的結(jié)果相對(duì)穩(wěn)定、保持不變，而長(zhǎng)期環(huán)境因素的影響超過(guò)了3代遺傳因素的影響[1]。

1.3飲食與營(yíng)養(yǎng) 兒童、青少年的體質(zhì)和發(fā)育狀況對(duì)視力低下的發(fā)生、發(fā)展都有顯著意義[2]。視力的正常發(fā)育包括視覺器官及視神經(jīng)的發(fā)育，均需要蛋白質(zhì)、脂肪、無(wú)機(jī)鹽、維生素、微量元素等營(yíng)養(yǎng)物質(zhì)。一旦發(fā)生營(yíng)養(yǎng)物質(zhì)的缺乏，可能出現(xiàn)相應(yīng)的疾病，甚至影響到視力的發(fā)育。研究發(fā)現(xiàn)，常飲牛乳的孩子其視力不良的發(fā)生率明顯低于不喜歡牛乳的孩子。若能在兒童中提倡多飲牛乳，可能會(huì)使兒童的整體視力水平有所提高。有學(xué)者認(rèn)為營(yíng)養(yǎng)不良，特別是微量元素鋅的缺乏是近視發(fā)生的危險(xiǎn)因素，還有學(xué)者研究表明貧血的發(fā)病率與視力低下率顯著相關(guān)，認(rèn)為貧血可造成近視。

1.4出生情況對(duì)近視的影響

1.4.1早產(chǎn)及低出生體重 早產(chǎn)兒及低體重兒近視眼的患病率較高，已引起人們注意。眼的重要發(fā)育期是胚胎4～6個(gè)月，而視網(wǎng)膜血管系統(tǒng)發(fā)育一般在胎兒8個(gè)月終止，其中10%在28w左右結(jié)束，但10%在出生后仍未完成。早產(chǎn)兒及低出生體重兒均可能存在神經(jīng)系統(tǒng)發(fā)育不完整，且因生命力不足，圍產(chǎn)期內(nèi)常合并窒息、呼吸暫停、缺氧缺血性腦病等，在造成腦功能損害的同時(shí)，可對(duì)視覺系統(tǒng)的高級(jí)中樞造成損害，影響視覺發(fā)育，最終導(dǎo)致視覺功能下降。

1.4.2出生時(shí)窒息或缺氧 窒息和缺氧可影響全身各個(gè)系統(tǒng)，尤其大腦對(duì)缺氧極為敏感，受損害最嚴(yán)重。若神經(jīng)系統(tǒng)受到損傷，則視神經(jīng)亦受影響，從而影響視力的發(fā)育。有資料表明，如果新生兒窒息伴有腦電圖、CT異常，則出現(xiàn)視覺障礙的發(fā)病率將明顯上升。

1.5環(huán)境與行為因素 ①視近負(fù)荷：有研究提出，用眼疲勞與近距離看電視有關(guān)。長(zhǎng)期在光線不足或光線不穩(wěn)定的環(huán)境下閱讀，書本與眼球的距離過(guò)近，書本印刷不清、用眼時(shí)間過(guò)長(zhǎng)等，均可增加視近負(fù)荷，加之一些兒童未養(yǎng)成良好的讀書、寫字姿勢(shì)，桌椅不合適、不注意用眼衛(wèi)生、視力保護(hù)意識(shí)差等，更會(huì)加重視力疲勞，加速近視發(fā)展；②用眼時(shí)間過(guò)長(zhǎng)：看電視時(shí)間是影響兒童視力發(fā)育的重要因素。看書、畫畫、練琴等連續(xù)用眼1h以上中間經(jīng)常不休息者視力低下率明顯升高；③戶外活動(dòng)。戶外廣闊的空間和自然光線有利于兒童視力的發(fā)育。家長(zhǎng)要鼓勵(lì)兒童經(jīng)常在戶外活動(dòng)，減少室內(nèi)活動(dòng)時(shí)間，保護(hù)兒童視力。

2 預(yù)防保健

2.1早期進(jìn)行視力篩查 早期視力篩查，是防治兒童視力異常的一項(xiàng)有效措施。及早發(fā)現(xiàn)近視，及時(shí)配戴眼鏡矯正視力，可保持正常的閱讀距離，有利學(xué)習(xí)和生活，避免視力惡化。有研究報(bào)道，從嬰兒9個(gè)月開始，進(jìn)行視力篩查并對(duì)其進(jìn)行干預(yù)，可有效地改善兒童的視力。

2.2針對(duì)兒童近視的影響因素進(jìn)行干預(yù) ①加強(qiáng)兒童視力保護(hù)教育，培養(yǎng)其正確的坐、看、書寫等姿勢(shì)；②加強(qiáng)幼兒園視覺環(huán)境的改良及兒童膳食合理搭配等的管理，從而降低兒童近視眼的患病率；③做好圍產(chǎn)期保健，降低早產(chǎn)兒和低出生體重兒的發(fā)生率，在視覺發(fā)育的關(guān)鍵期給予充分的視覺刺激，可降低兒童視力異常的發(fā)生率；④多開展體育鍛煉，增加室外活動(dòng)的時(shí)間。體力活動(dòng)，可鍛煉眼肌肉協(xié)調(diào)功能，降低眼壓，使視力得到調(diào)整和改善。

2.3積極預(yù)防假性近視 假性近視是影響學(xué)齡前兒童視功能的疾病之一。學(xué)齡前兒童在屈光度上表現(xiàn)為生理性遠(yuǎn)視。由于兒童調(diào)節(jié)能力較強(qiáng)，故生理性輕度遠(yuǎn)視并不影響其視力。隨著電視、電腦的普及，許多兒童沉溺于觀看電視節(jié)目及玩電腦游戲，使眼球睫狀肌處于長(zhǎng)期調(diào)節(jié)緊張狀態(tài)，導(dǎo)致暫時(shí)的調(diào)節(jié)痙攣，形成假性近視。假性近視眼的調(diào)節(jié)痙攣如果不能及時(shí)有效地得到緩解，就會(huì)發(fā)展成為真性近視，從而對(duì)患者的生活帶來(lái)不便和煩惱。所以在兒童眼保健工作中，不僅要做好視力普查，早期發(fā)現(xiàn)和治療假性近視，還要將其作為一個(gè)重要的兒童保健工作內(nèi)容。

2.4注意社會(huì)綜合防治 兒童視力低下不僅是一個(gè)醫(yī)學(xué)問(wèn)題，而且已成為一個(gè)社會(huì)問(wèn)題。需要衛(wèi)生、教育、家庭等多方面參與，采取綜合防治措施，加強(qiáng)兒童視力保護(hù)健康教育工作；需要在廣大醫(yī)務(wù)、教育工作者和家長(zhǎng)等各方面的共同努力下，降低兒童近視患病率，促進(jìn)兒童身心發(fā)育。

篇（5）

中圖分類號(hào)：G642.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1674-9324（2014）21-0023-02

傳感器技術(shù)與計(jì)算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)并稱為支撐現(xiàn)代信息產(chǎn)業(yè)的三大技術(shù)支柱。傳感器技術(shù)廣泛應(yīng)用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及日常生活中，是自動(dòng)化、電子信息、測(cè)控技術(shù)等專業(yè)的一門實(shí)踐性和應(yīng)用性很強(qiáng)的基礎(chǔ)課程。培養(yǎng)出優(yōu)秀的傳感器設(shè)計(jì)、應(yīng)用、創(chuàng)新型人才是傳感器教育的當(dāng)務(wù)之急，但該課程內(nèi)容分散，缺乏系統(tǒng)性和連續(xù)性，實(shí)踐性強(qiáng)，致使教師難教，學(xué)生難學(xué)，且大多為應(yīng)付考試，死記硬背理論知識(shí)，“學(xué)而無(wú)用”成為一種普遍現(xiàn)象。因此，在教學(xué)過(guò)程中，如何提高傳感器課程的教學(xué)效果，真正達(dá)到培養(yǎng)有用傳感器人才，是一項(xiàng)重要課題。

一、傳感器實(shí)驗(yàn)教學(xué)發(fā)展及現(xiàn)狀

傳感器及智能儀器儀表自上世紀(jì)60年代以來(lái)一直作為自動(dòng)化、電子信息、測(cè)控技術(shù)等專業(yè)的一門專業(yè)課程，傳感器技術(shù)被列為“八五”、“九五”的重點(diǎn)研究項(xiàng)目之一，并且于2003年3月被納入到普通高級(jí)中學(xué)物理課程的教學(xué)體系中，傳感器在當(dāng)今科技發(fā)展及國(guó)民教育體系中所處的重要地位。長(zhǎng)期以來(lái)，理論教學(xué)重于實(shí)驗(yàn)教學(xué)的觀念根深蒂固，特別是對(duì)傳感器這種實(shí)踐性和應(yīng)用性都很強(qiáng)的學(xué)科，缺乏實(shí)驗(yàn)教學(xué)會(huì)嚴(yán)重影響教學(xué)效果。雖然隨著教學(xué)改革，素質(zhì)教育的推廣，實(shí)驗(yàn)教學(xué)得到了一定的發(fā)展，但仍存在以下幾點(diǎn)不足。

1.實(shí)驗(yàn)與教學(xué)相分離，傳感器課程的設(shè)置分課堂教學(xué)和實(shí)驗(yàn)教學(xué)兩部分，一般為了課時(shí)安排的方便，先進(jìn)行課堂教學(xué)，統(tǒng)一學(xué)習(xí)理論知識(shí)，然后在學(xué)期末集中安排實(shí)驗(yàn)課，這時(shí)有些學(xué)生對(duì)理論部分的內(nèi)容可能已經(jīng)生疏或淡忘，實(shí)驗(yàn)效果大打折扣。

2.實(shí)驗(yàn)內(nèi)容設(shè)置缺乏創(chuàng)新，傳感器實(shí)驗(yàn)主要是對(duì)傳感器參數(shù)的測(cè)試，以驗(yàn)證性和演示性實(shí)驗(yàn)為主，功能性、綜合性的實(shí)驗(yàn)較少。而對(duì)于實(shí)際應(yīng)用中比較常見的器件選型、安裝及連接方式等問(wèn)題較少涉及，這些實(shí)驗(yàn)對(duì)學(xué)生的專業(yè)應(yīng)用能力提高作用不是很大。

3.實(shí)驗(yàn)教學(xué)模式落后，學(xué)生實(shí)驗(yàn)中大多是按老師要求接線，手工記錄數(shù)據(jù)，分析數(shù)據(jù)，然后給實(shí)驗(yàn)教師檢查簽字通過(guò)，課后寫實(shí)驗(yàn)報(bào)告，通過(guò)考核。而且隨著高校人數(shù)的增加，實(shí)驗(yàn)設(shè)備往往要2～3人一組共同使用，這樣在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往是一個(gè)學(xué)生做，同組人旁觀，更有甚者完全不參與實(shí)驗(yàn)過(guò)程，只是抄一下實(shí)驗(yàn)報(bào)告就蒙混過(guò)關(guān)，教學(xué)效果很不理想。

二、實(shí)驗(yàn)引入課堂教學(xué)

傳感器課程教材很多，但大多遵循由淺入深、循序漸進(jìn)原則，先介紹傳感器技術(shù)基礎(chǔ)，在分類依次介紹應(yīng)變式、電感式、電容式、壓電式、光電式等經(jīng)典的傳感器基本原理、特性測(cè)量電路和應(yīng)用；隨后講述半導(dǎo)體、超聲波、數(shù)字式和智能式等傳感器的基本原理和在工程中的應(yīng)用。傳感器種類繁多，應(yīng)用范圍廣泛，內(nèi)容多且缺乏連續(xù)性和系統(tǒng)性，因此在課堂講解中結(jié)合實(shí)際，引入傳感器應(yīng)用實(shí)例或?qū)嵨镅菔?，以每一種實(shí)際傳感器為基礎(chǔ)來(lái)講解理論知識(shí)，可以更好地幫助學(xué)生理解基礎(chǔ)理論，并激發(fā)學(xué)習(xí)興趣。實(shí)驗(yàn)引入課堂主要包括以下兩個(gè)方面。

1.傳感器應(yīng)用實(shí)例的引進(jìn)?，F(xiàn)在學(xué)生在學(xué)習(xí)過(guò)程中很大的一個(gè)疑惑就是不知道所學(xué)知識(shí)有什么用，因此缺乏學(xué)習(xí)興趣。在課程講解中，將所講傳感器內(nèi)容與生活中的應(yīng)用聯(lián)系起來(lái)，讓學(xué)生切身感受到所學(xué)知識(shí)在現(xiàn)實(shí)生活和未來(lái)工作中的廣泛應(yīng)用。例如：當(dāng)下火爆流行的iPhone5S引以為豪的指紋識(shí)別解鎖技術(shù)是通過(guò)什么傳感器實(shí)現(xiàn)的；最常見的手機(jī)觸摸屏與之相關(guān)的傳感器應(yīng)用等。

2.傳感器實(shí)物的引進(jìn)?，F(xiàn)在的課本教學(xué)，往往自身定位高高在上，給學(xué)生一種深不可測(cè)的感覺。傳感器技術(shù)的重要性不言而喻，但如果只強(qiáng)調(diào)其在航空航天、軍事高科技、精密電子產(chǎn)品等領(lǐng)域的應(yīng)用，反而不利于激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣。傳感器實(shí)物引入課堂，使學(xué)生感覺所學(xué)知識(shí)并非空中樓閣，而是實(shí)實(shí)在在存在的事物，首先激發(fā)了學(xué)習(xí)的興趣，然后再講解此類型傳感器的原理和特性，提高了學(xué)習(xí)效率，在起到了事半功倍的作用。

3.實(shí)驗(yàn)過(guò)程引入。在條件允許的情況下，將傳感器實(shí)驗(yàn)過(guò)程引入課堂教學(xué)。對(duì)較常見的傳感器，如電流互感器，可以在課堂上進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)制作。一個(gè)不熟悉制作工藝的普通學(xué)生制作一個(gè)銅線匝數(shù)20匝左右的電流互感器也只需不到10分鐘的時(shí)間，而現(xiàn)場(chǎng)制作的過(guò)程，可以使學(xué)生更加深刻地了解傳感器的結(jié)構(gòu)，進(jìn)而引發(fā)對(duì)匝數(shù)、鐵芯、銅線選型的疑問(wèn)。對(duì)這些疑問(wèn)的解答和講解，自然地引出了傳感器的基本原理和特性。這樣不僅激發(fā)了學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣，而且有效地利用實(shí)驗(yàn)與理論知識(shí)相結(jié)合，提高了課堂教學(xué)質(zhì)量。在條件不允許或是制作工藝較復(fù)雜的傳感器，可以在課下對(duì)制作過(guò)程進(jìn)行錄像，然后在課堂上通過(guò)播放剪輯的錄像進(jìn)行講解。對(duì)于實(shí)驗(yàn)教學(xué)中的驗(yàn)證性和演示性實(shí)驗(yàn)，也可以引入課堂教學(xué)。課堂教學(xué)與實(shí)驗(yàn)過(guò)程相融合，這樣不至于到做實(shí)驗(yàn)的時(shí)候，所學(xué)的相應(yīng)理論知識(shí)已經(jīng)遺忘的情況。通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行性能的記錄、分析和講解，鞏固所學(xué)的傳感器特性的知識(shí)。

4.案例教學(xué)的引入。案例教學(xué)中最突出的一個(gè)特征就是案例的運(yùn)用。在傳感器教學(xué)中，運(yùn)用案例教學(xué)，可以大大縮短理論與實(shí)踐的差距，提高學(xué)生解決實(shí)際問(wèn)題的能力。比如在教學(xué)過(guò)程中，以一個(gè)完整的項(xiàng)目開發(fā)為案例，將傳感器技術(shù)的內(nèi)容和項(xiàng)目開發(fā)中的實(shí)際應(yīng)用聯(lián)系起來(lái)，著重考察實(shí)際項(xiàng)目中應(yīng)注意的問(wèn)題，如器材選型、參數(shù)設(shè)定以及成本控制等。這樣不僅掌握了傳感器課程的內(nèi)容，也提高了實(shí)際項(xiàng)目操作能力。

三、結(jié)論

傳感器教學(xué)是靈活多樣的，教學(xué)方法也是非常之多的。本文將實(shí)驗(yàn)引入課堂教學(xué)，通過(guò)實(shí)驗(yàn)與理論結(jié)合進(jìn)行的教學(xué)方法，激發(fā)學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)的積極性，活躍課堂氣氛，增強(qiáng)教學(xué)質(zhì)量?，F(xiàn)代科學(xué)技術(shù)迅猛發(fā)展，傳感器與監(jiān)測(cè)技術(shù)也隨之飛速發(fā)展，這就不斷給我們的教學(xué)改革提出了新的目標(biāo)和要求。在教學(xué)過(guò)程中，不斷改革和完善教學(xué)方法，培養(yǎng)更多的高質(zhì)量實(shí)用性人才。

參考文獻(xiàn)：

[1]李成，樊尚春，錢政，萬(wàn)聰梅.傳感器課堂與實(shí)驗(yàn)教學(xué)的一體化建設(shè)與實(shí)踐[J].實(shí)驗(yàn)室研究與探索，2011，30（10）：32-35.

[2]王婷.傳感器技術(shù)實(shí)驗(yàn)教學(xué)改革探討[J].中國(guó)西部科技，2010，09（32）：41，67-68.

[3]韋春玲，王步飛.傳感器實(shí)驗(yàn)教學(xué)改革的探討[J].思茅師范高等專科學(xué)校學(xué)報(bào)，2009，25（3）：78-81.

[4]蔡寶平，劉永紅，紀(jì)仁杰，李小朋.微機(jī)控制交流電機(jī)變頻調(diào)速教學(xué)實(shí)驗(yàn)裝置研究[J].中國(guó)電力教育，2013，（11）.

[5]許兆文，盛秋琴，施可彬，梁龍彬，董孝義，劉志國(guó)，童崢嶸，夏秀蘭.光纖光柵振動(dòng)傳感實(shí)驗(yàn)研究[J].南開大學(xué)學(xué)報(bào)（自然科學(xué)版），2001，（02）.

篇（6）

中學(xué)化學(xué)教學(xué)大綱中指出:“化學(xué)是一門以實(shí)驗(yàn)為基礎(chǔ)的學(xué)科。實(shí)驗(yàn)教學(xué)可以幫助學(xué)生形成化學(xué)概念,理解和鞏固化學(xué)知識(shí),培養(yǎng)學(xué)生能觀察現(xiàn)象、分析和解決問(wèn)題,初步掌握一些常用的化學(xué)實(shí)驗(yàn)技能,培養(yǎng)學(xué)生實(shí)事求是、嚴(yán)肅認(rèn)真的科學(xué)態(tài)度和科學(xué)方法。因此,加強(qiáng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)是提高化學(xué)教學(xué)質(zhì)量的重要一環(huán)。”

可是在教學(xué)過(guò)程中,我們發(fā)現(xiàn)現(xiàn)行教材中的很多實(shí)驗(yàn)或多或少存在一些問(wèn)題。本文對(duì)這些問(wèn)題進(jìn)行了分析,并提出了改進(jìn)方法。

一、污染較嚴(yán)重,環(huán)保方面關(guān)注得不夠

綠色化學(xué)――環(huán)境無(wú)害化學(xué),是二十一世紀(jì)化學(xué)發(fā)展的方向之一。綠色化學(xué)要求從源頭上阻止污染,實(shí)現(xiàn)污染零排放。如尾氣吸收裝置的改進(jìn)。

在現(xiàn)行中學(xué)化學(xué)教材中,要吸收實(shí)驗(yàn)過(guò)程中產(chǎn)生的有害尾氣(如現(xiàn)行人教版第一冊(cè)第四章中的實(shí)驗(yàn)室制備氯氣),通常是將尾氣直接通入盛有NaOH溶液的燒杯中。由于尾氣與吸收液接觸面小,吸收時(shí)間短,因此吸收效果較差。為此,可以把尾氣吸收裝置作如下改進(jìn)(見圖1)。在該裝置中,廣口瓶?jī)?nèi)盛放尾氣吸收液,雙箭頭指示范圍內(nèi)的吸收液的體積約為漏斗容積的2/3。尾氣從導(dǎo)管進(jìn)入廣口瓶,并被吸收。當(dāng)液面下降到露出漏斗頸下口,在重力作用下,吸收液會(huì)流回廣口瓶中,多余尾氣從漏斗排出,吸收液與尾氣形成逆流,它們充分接觸,吸收效率很高,使尾氣中還未被完全吸收的有害成分全部吸收。用該裝置吸收尾氣,可變一次吸收為三次吸收,吸收率很高,效果很好。

二、說(shuō)服力不強(qiáng)

在現(xiàn)行人教版高二化學(xué)(必修加選修)教材中,證明苯酚顯弱酸性的演示實(shí)驗(yàn)在實(shí)際教學(xué)中存在以下兩個(gè)問(wèn)題:一是當(dāng)向苯酚鈉溶液中通入二氧化碳時(shí),溶液往往難以出現(xiàn)變渾濁的現(xiàn)象;二是學(xué)生不明白為什么向苯酚鈉溶液中通入二氧化碳生成的是碳酸氫鈉而不是碳酸鈉。為了解決上述問(wèn)題,可以將該實(shí)驗(yàn)作如下改進(jìn)。

(一)改進(jìn)方法

向盛有少量苯酚晶體(約0.5g)的試管中加入1mL蒸餾水,振蕩,溶液變渾濁,然后滴加0.1mol/L的碳酸鈉溶液,至渾濁溶液恰好變?yōu)槌吻?此過(guò)程無(wú)氣體產(chǎn)生。在圖2所示的具支試管中加入3mol/L醋酸溶液6mL,在氣球中裝入4g碳酸氫鈉固體,將導(dǎo)管放入上述澄清溶液中,再將氣球中的少量碳酸氫鈉固體加入到具支試管中,二氧化碳隨即產(chǎn)生,約1分鐘后試管中就會(huì)出現(xiàn)渾濁現(xiàn)象。

(二)實(shí)驗(yàn)改進(jìn)后的優(yōu)點(diǎn)

1.二氧化碳的發(fā)生裝置簡(jiǎn)便易行,而且利用醋酸制取二氧化碳反應(yīng)速率容易控制。

2.利用碳酸鈉溶解苯酚,通入二氧化碳容易出現(xiàn)變渾濁現(xiàn)象,而且能為二氧化碳與苯酚鈉反應(yīng)生成碳酸氫鈉作好鋪墊。

3.根據(jù)強(qiáng)酸制弱酸原理,學(xué)生容易分析出酸性的強(qiáng)弱。

三、浪費(fèi)試劑嚴(yán)重

做復(fù)合型實(shí)驗(yàn)或微型實(shí)驗(yàn)既可以節(jié)約實(shí)驗(yàn)開支,又可有效地減少污染物的排放。

(一)氯氣性質(zhì)實(shí)驗(yàn)的改進(jìn)

1.實(shí)驗(yàn)步驟(見圖3)

(1)把濾紙剪成適當(dāng)大小的四個(gè)長(zhǎng)方形,然后將濾紙片用凡士林粘在集氣瓶的內(nèi)部。

(2)將飽和的NaI、NaBr、Na2S、品紅溶液(1―2滴)分別滴在濾紙上(如圖所示)。

(3)向集氣瓶?jī)?nèi)加1.5克KClO3,在滴管中吸入約2毫升濃鹽酸,然后將滴管裝在雙孔塞上,最后把該雙孔塞塞在集氣瓶上。

(4)用滴管向漏斗中加NaOH溶液,注意所加NaOH溶液剛好裝滿漏斗下端的彎管處為宜(NaOH溶液在此起液封作用,同時(shí)又有減壓功能)。

(5)擠膠頭滴管,向集氣瓶中加濃鹽酸,此時(shí),可以看到有黃綠色的氣體產(chǎn)生,很快滴品紅的濾紙紅色褪去,滴NaBr的濾紙變?yōu)樽丶t色,滴Na2S的濾紙有黃色出現(xiàn),滴NaI的濾紙出現(xiàn)了紫黑色。同時(shí)漏斗中的NaOH溶液先慢慢上升,后慢慢下降。

(6)整個(gè)實(shí)驗(yàn)完成后,用滴管從漏斗中加NaOH溶液吸收尾氣。

2.該實(shí)驗(yàn)的優(yōu)點(diǎn)

(1)該實(shí)驗(yàn)裝置易移動(dòng),所有的學(xué)生都能清楚地看見實(shí)驗(yàn)現(xiàn)象。

(2)不排放有毒氣體,非常環(huán)保。

(3)藥品消耗量少,操作簡(jiǎn)單,非常適宜學(xué)生實(shí)驗(yàn)。

(二)氫氧爆鳴微型實(shí)驗(yàn)

1.反應(yīng)器的制作

(1)取一支廢輸液管,從壺腹(中間膨大處)一端剪去小塑管并在酒精燈火焰上燒熔密封,另一端留有15cm長(zhǎng)的小塑管,即做成一支塑料滴管,用手?jǐn)D壓塑料滴管的膠囊,吸入10%的氫氧化鈉溶液,并將其正放于小燒杯內(nèi)(溶液量以近乎充滿膠囊為宜)。

(2)取兩根大頭針,末端拴上導(dǎo)線,插入膠囊內(nèi),通過(guò)導(dǎo)線將裝置與6―9V直流電源連接(電源可用干電池)(如圖4所示)。

2.實(shí)驗(yàn)步驟

(1)合上電鍵接通電源,我們可觀察到塑料滴管內(nèi)的水發(fā)生電解,產(chǎn)生的氣體通過(guò)小塑料管排出。

(2)點(diǎn)燃一支蠟燭,捏住小塑管口片刻(5―10秒),再將小塑管口接近燭焰,松開手,會(huì)有清脆的爆鳴聲,小塑管內(nèi)會(huì)產(chǎn)生火花,現(xiàn)象很明顯。

3.原理

水在直流電的作用下,電解產(chǎn)生了氫氣和氧氣的混合氣體。

4.優(yōu)點(diǎn)

(1)該實(shí)驗(yàn)裝置簡(jiǎn)單,電解產(chǎn)生了氫氣和氧氣混合氣體。

篇（7）

金融市場(chǎng)中不但有資金上億的基金或整合的利益集團(tuán)，又有不計(jì)其數(shù)的中小散戶。故市場(chǎng)的漲落即在整體上具有統(tǒng)計(jì)特征也體現(xiàn)了小團(tuán)體的意愿。因此，模擬金融市場(chǎng)就需要一個(gè)既能反映個(gè)體特性又能體現(xiàn)市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)特征的理論模型。這就成了引入元胞自動(dòng)機(jī)(Cellular Automata，簡(jiǎn)稱CA)的原因。CA通過(guò)簡(jiǎn)單的元胞和規(guī)則產(chǎn)生復(fù)雜的現(xiàn)象，依據(jù)確定的簡(jiǎn)單局部規(guī)則作同步更新，成為研究高度復(fù)雜系統(tǒng)演化的有力工具。

金融市場(chǎng)作為復(fù)雜系統(tǒng)，必須使用基于復(fù)雜性的理論與方法求解此類問(wèn)題。應(yīng)尚軍等在《元胞自動(dòng)機(jī)及其在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的應(yīng)用》中介紹了元胞自動(dòng)機(jī)在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的應(yīng)用，提出了它在金融市場(chǎng)中的應(yīng)用的基本設(shè)想和研究方法。

1　從眾行為(羊群行為)

金融市場(chǎng)中存在與有效市場(chǎng)假說(shuō)相的現(xiàn)象，投資行為表現(xiàn)為從眾行為(羊群行為)。應(yīng)尚軍等建立了基于CA的證券市場(chǎng)投資行為演化模型，通過(guò)對(duì)多種市場(chǎng)狀態(tài)下、證券市場(chǎng)復(fù)雜系統(tǒng)的演化的模擬與分析，得出個(gè)人投資偏好與宏觀因素是影響證券市場(chǎng)穩(wěn)定的關(guān)鍵性因素，因此，建議投資者應(yīng)該減少跟風(fēng)從眾行為，以促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

由于現(xiàn)實(shí)中從眾行為形式十分復(fù)雜，簡(jiǎn)單的規(guī)則并不能如實(shí)模擬市場(chǎng)狀態(tài)，如投資者的身份不同，其初始規(guī)則就應(yīng)有差別，所以還需進(jìn)一步對(duì)CA模型優(yōu)化?？捉▏?guó)等建立了CA開放性金融市場(chǎng)模型，可以通過(guò)擴(kuò)充或重構(gòu)其預(yù)測(cè)策略庫(kù)來(lái)獲得更精確的預(yù)測(cè)結(jié)果。

2　分形

CA與分形理論有著密切的聯(lián)系。CA的自復(fù)制、混等特征，往往導(dǎo)致CA模型在空間結(jié)構(gòu)上表現(xiàn)出自相似的分形特征。應(yīng)尚軍等基于CA模型，運(yùn)用分形結(jié)構(gòu)特征變量和穩(wěn)定性變量來(lái)刻畫股票市場(chǎng)的復(fù)雜性特征，通過(guò)新提出的離散度來(lái)度量市場(chǎng)的穩(wěn)定性。研究表明，股票市場(chǎng)的復(fù)雜性特征變量與投資者心理存在著明顯的相關(guān)關(guān)系。隨后應(yīng)尚軍等開始把研究聚焦于股票市場(chǎng)的價(jià)格，并在重構(gòu)的相空間中去發(fā)現(xiàn)是否存在混吸引子，同時(shí)，通過(guò)相空間的分形維的計(jì)算探討建立股票市場(chǎng)的系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型的可能性。范英等建立了基于CA的州煤業(yè)股票市場(chǎng)演化模型，證實(shí)演化模型與現(xiàn)實(shí)市場(chǎng)在復(fù)雜性特征上的相似性，出現(xiàn)了混現(xiàn)象和分形維。但演化模型僅對(duì)單支股票建立了模型。楊帆、徐世英以上海股票交易市場(chǎng)為研究對(duì)象，建立了基于投資分析的CA模型，以分形理論為工具，應(yīng)用重標(biāo)級(jí)差(R／S)方法，通過(guò)改變初始值和初始規(guī)則，如除去無(wú)從眾心理狀態(tài)、從眾概率偏移，進(jìn)一步分析了股票市場(chǎng)的復(fù)雜性。高建喜、董宏光等建立了描述投資者心理和股票交易量的CA模型。綜合零鄰居、Moore和V.Neumann三種不同的鄰居形式，用模糊隸屬度函數(shù)刻畫投資者的選擇心理。

3　其他

證券市場(chǎng)的復(fù)雜性還表現(xiàn)在投資者地位的差異。王佳佳、李青等區(qū)分了證券市場(chǎng)上的基于基本面因素和模仿者兩類投資者，通過(guò)模型反映出股票市場(chǎng)中尖峰厚尾、波動(dòng)聚集與投資者交易行為有關(guān)的特點(diǎn)。

篇（8）

一、引言

我國(guó)基金發(fā)展歷史雖無(wú)法與金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)的歐美國(guó)家相比，但我國(guó)基金發(fā)展之迅速是其他國(guó)家所無(wú)法比擬的。截止2009年12月31日，我國(guó)已有開放式基金518只，封閉式基金39只?；饦I(yè)已成為國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)最主要的機(jī)構(gòu)投資者，達(dá)到與銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)的水平。

作為一種共享收益、分散風(fēng)險(xiǎn)的投資工具，證券投資基金的業(yè)績(jī)以及如何對(duì)其進(jìn)行投資選擇逐漸成為市場(chǎng)各方關(guān)注的焦點(diǎn)。當(dāng)前迫切需要科學(xué)、細(xì)化的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)，全面反映基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益特性，對(duì)基金的整體績(jī)效進(jìn)行評(píng)估，判斷我國(guó)證券投資基金是否獲得了超過(guò)市場(chǎng)平均的超額收益率，基金管理者是否具有把握市場(chǎng)時(shí)機(jī)和選擇證券的能力，并在綜合考慮其他影響基金投資價(jià)值要素的基礎(chǔ)上，幫助投資者選取最優(yōu)秀的基金。然而在我國(guó)基金業(yè)如火如荼的發(fā)展同時(shí)，對(duì)證券基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)卻仍然處于剛剛起步階段。我國(guó)對(duì)開放式基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中存在著過(guò)多考慮收益指標(biāo)，基金公司收取的管理費(fèi)也只與基金凈值掛鉤，未能全面考慮為獲取收益而承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。在資本市場(chǎng)，高收益總是伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，過(guò)多依靠回報(bào)來(lái)評(píng)價(jià)業(yè)績(jī)可能會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)度承擔(dān)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，這種方式的投資基金業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展，不利于證券投資基金的自身管理，不利于指導(dǎo)投資者的理性投資，更不利于我國(guó)證券市場(chǎng)的成熟。因此，建立起一套科學(xué)完備的評(píng)價(jià)體系，不僅具有很高的理論價(jià)值，而且也有著非常重要而迫切的現(xiàn)實(shí)意義。

二、文獻(xiàn)綜述

國(guó)外眾多學(xué)者曾對(duì)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法做出過(guò)深入研究。其中主要經(jīng)歷以下幾個(gè)階段：

1.三大經(jīng)典指標(biāo)

20世紀(jì)60年代出現(xiàn)的資產(chǎn)組合選擇理論、資本資產(chǎn)定價(jià)理論和股票價(jià)格行為理論三大金融理論，為基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)創(chuàng)造了技術(shù)工具。20世紀(jì)60年代末出現(xiàn)了以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的三大經(jīng)典指標(biāo)：

（1）特雷諾指數(shù)（treynor ratio），Treynor（1965）[1]第一次對(duì)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了合理量化，開創(chuàng)了現(xiàn)代資產(chǎn)組合業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)研究的新時(shí)代。特雷諾指數(shù)（1965年）是對(duì)基金單位風(fēng)險(xiǎn)的超額收益的一種衡量方法。

（2）夏普指數(shù)（sharpe ratio）[2]，夏普比率計(jì)算公式：＝[－]/，其中：投資組合預(yù)期報(bào)酬率，：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

夏普指數(shù)代表投資人每多承擔(dān)一分風(fēng)險(xiǎn)，可以拿到幾分報(bào)酬；若為正值，代表基金報(bào)酬率高過(guò)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；若為負(fù)值，代表基金操作風(fēng)險(xiǎn)大過(guò)于報(bào)酬率。

（3）詹生指數(shù)（jensen ratio）Jensen（1968）[3]在資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）和證券市場(chǎng)線（SML）基礎(chǔ)上，通過(guò)比較評(píng)價(jià)期間基金的實(shí)際收益和由CAPM計(jì)算出的預(yù)期收益，在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后再以百分比的形式來(lái)評(píng)價(jià)基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，即詹森指數(shù)。

2.現(xiàn)代研究方法

特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹生指數(shù)三大經(jīng)典方法的提出帶動(dòng)了基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)方法研究的興起，從20世紀(jì)60年代至今，國(guó)內(nèi)外學(xué)者提出各種不同的業(yè)績(jī)指標(biāo)，主要有：

（1）三大經(jīng)典指標(biāo)的改進(jìn)。Fama（1972）[4]將Sharp采用的總風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整方法以及Jensen采用的收益率表現(xiàn)形式相結(jié)合，提出了基金績(jī)效評(píng)估的總風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整（Tota1 Risk.adjusted Alpha，TRA）。C.T.Chua and W.T.H.Koh（2007）[5]提出了以基金實(shí)際組合作為基準(zhǔn)組合的超夏普比率（Excess sharp Ratio，ESR），用以衡量基金的真實(shí)業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

（2）多因素模型方法。由于以CAPM為基礎(chǔ)的單因素模型無(wú)法解釋按照股票特征進(jìn)行分類的基金收益的差異，因此學(xué)者們又用多因素模型進(jìn)行業(yè)績(jī)度量：Lehman和Modest（1987）[6]建立的Lehman―Modest模型是最早的多因素模型，它認(rèn)為基金業(yè)績(jī)主要取決于市場(chǎng)組合平均收益、股票規(guī)模、市盈率、公司前期的銷售增長(zhǎng)率以及公司賬面價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)值的比率五個(gè)因素。Fama（1992）、French（1995）[7]研究表明，股票的收益不僅受市場(chǎng)指數(shù)收益的影響，還與資產(chǎn)組合的特性相關(guān)，尤其是股票規(guī)模、BE／ME、E／P以及公司前期的銷售增長(zhǎng)等。因此，F(xiàn)ama（1993）、French（1996）在CAPM的基礎(chǔ)上，將股票規(guī)模及B／M指標(biāo)引人CAPM，從而提出三因素模型。Carhar（1997）[8]在三因素模型的基礎(chǔ)上引入了證券收益率的動(dòng)量特征，即前期業(yè)績(jī)最好的股票與業(yè)績(jī)最差的股票的收益之差，建立了四因素模型，該模型顯著減小了三因素模型的平均定價(jià)誤差，很好地描述了橫截面平均證券收益率的變動(dòng)。

由于我國(guó)證券投資基金起步較晚、運(yùn)作時(shí)間較短，相對(duì)于國(guó)外豐碩的研究成果，我國(guó)理論界目前對(duì)基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)基本上處于起步階段，更多地利用凈值增長(zhǎng)率以及考慮了風(fēng)險(xiǎn)因素之后的基金收益作為有效衡量基金績(jī)效表現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)：朱劍，趙婷（2009）[11]根據(jù)超夏普比率的思路，同時(shí)利用在金融風(fēng)險(xiǎn)管理及業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估領(lǐng)域廣泛應(yīng)用的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益（Risk―Adjusted Return 0n Capital RAROC）構(gòu)造ERAROC指標(biāo)對(duì)我過(guò)開放式基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)進(jìn)行了實(shí)證分析。徐翠萍，史清華，石正華（2007）[12]與夏傳文，張杰（2008）[13]等學(xué)者以風(fēng)險(xiǎn)值VaR模型為基礎(chǔ)對(duì)我國(guó)開放式基金業(yè)績(jī)及基金的持續(xù)性進(jìn)行了實(shí)證研究。李龍飛（2008）[14]利用GARCH模型建立開放式基金業(yè)績(jī)的動(dòng)態(tài)度量指標(biāo)，并利用建立的動(dòng)態(tài)指標(biāo)研究了開放式基金業(yè)績(jī)的持續(xù)性問(wèn)題。

20世紀(jì)60年代以來(lái)，隨著現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論和資本資產(chǎn)定價(jià)模型的誕生和發(fā)展，證券投資基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)研究發(fā)展起來(lái)，評(píng)價(jià)方法不斷涌現(xiàn)，迄今已經(jīng)積累了大量豐富的研究成果。但不同的評(píng)價(jià)方法都或多或少地存在一些問(wèn)題：

（1）經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整指標(biāo)存在自身的局限。

第一，以有效市場(chǎng)為前提，而有效市場(chǎng)無(wú)法得到確切驗(yàn)證；第二，高度依賴市場(chǎng)組合的選擇的真實(shí)性?，F(xiàn)實(shí)中真正的市場(chǎng)組合很難獲得的，因而只能選擇市場(chǎng)組合的“替代物”，令業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的準(zhǔn)確性幾乎不能實(shí)現(xiàn)；第三，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的選擇。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整指數(shù)（如三大經(jīng)典指數(shù)）的求解過(guò)程無(wú)一例外地要用到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。在現(xiàn)實(shí)生活中，完全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)是不存在的。

（2）多因素模型雖然部分解決了單因素模型存在的問(wèn)題，但在實(shí)證中，由于因素的選擇受個(gè)人主觀判斷的影響，使得結(jié)果不夠客觀。另外，多因素模型同樣無(wú)法完全解釋資產(chǎn)收益的橫截面特征。

基于此，本文采用目前基金業(yè)績(jī)最前沿的方法――數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法（DEA）展開研究。

Murthi，Choi，Desai（1997）[9]首次使用DEA評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)，發(fā)現(xiàn)一些類別的基金中大規(guī)?；鸨刃∫?guī)?；鸶行?，交易成本對(duì)基金的相對(duì)業(yè)績(jī)沒有顯著影響。Choi和Murthi（2001）[10]重點(diǎn)考查了規(guī)模經(jīng)濟(jì)特性對(duì)基金業(yè)績(jī)的影響，發(fā)現(xiàn)各類基金（收入型基金除外）的平均效率得分基本相同，但無(wú)申購(gòu)贖回費(fèi)的基金業(yè)績(jī)好于收費(fèi)基金。

近年來(lái)受國(guó)外學(xué)者研究方法影響，我國(guó)不少學(xué)者也開始使用DEA方法對(duì)我國(guó)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行實(shí)證研究。羅洪浪，王浣塵，田中甲（2003）[15]研究了2000年以前上市的20只基金的業(yè)績(jī)。鄧超和袁倩（2007）[16]利用動(dòng)態(tài)DEA模型討論了基金績(jī)效的持續(xù)性。靳蕾蕾（2009）[17]采用DEA模型并結(jié)合中國(guó)開放式基金08年至09年的表現(xiàn)，對(duì)486只基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，并得出以下結(jié)論：首先中國(guó)大部分基金處于無(wú)效狀態(tài)，有待進(jìn)一步改善；其次采用DEA方法確實(shí)可以挑選出風(fēng)險(xiǎn)較低、收益率較高的優(yōu)質(zhì)基金。

本文采用DEA的BCC模型對(duì)我國(guó)開放式基金2009年度的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。與前述學(xué)者有關(guān)研究不同的是：首先，為使相對(duì)排名更準(zhǔn)確、真實(shí)，本文將我國(guó)開放式基金按照投資風(fēng)格分成股票型、債券型和混合型基金分類進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)；其次，在指標(biāo)選取方面，本文選用反映基金運(yùn)作的核心、真實(shí)成本支出的托管、交易費(fèi)用以及申購(gòu)贖回費(fèi)作為輸入指標(biāo)，同時(shí)在基金輸出指標(biāo)方面，首次將反映基金規(guī)模變化的份額變化率考慮進(jìn)去；最后，在實(shí)證結(jié)果分析方面，本文將實(shí)證結(jié)果進(jìn)行多種因素分析，以使結(jié)果更客觀準(zhǔn)確。

三、基于DEA方法的實(shí)證分析

1.DEA評(píng)價(jià)模型指標(biāo)選取

（1）輸出指標(biāo)

對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，最關(guān)心的莫過(guò)于基金的外在業(yè)績(jī)表現(xiàn)。但以往的研究者，如楊大楷，蔡錦濤（2008）[18]、柴曼瑩（2009）[19]以及靳蕾蕾（2009）等，在選擇基金輸出指標(biāo)時(shí)通常只考慮單位基金份額的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，如評(píng)價(jià)期內(nèi)基金收益率、累積凈值增長(zhǎng)率等指標(biāo)，不能全面反映基金的宏觀表現(xiàn)；本文認(rèn)為某只基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)應(yīng)包含兩個(gè)“維度”，即該基金的單位份額相關(guān)值以及該基金的規(guī)模表現(xiàn)情況。綜上所述，我們選取反映單位基金表現(xiàn)的凈值增長(zhǎng)率（記為和反映基金規(guī)模變化的份額變化率（記為作為DEA模型的輸出指標(biāo)。

（2）輸入指標(biāo)

基金運(yùn)作的投入主要包含兩個(gè)方面――費(fèi)用投入和風(fēng)險(xiǎn)投入。因此本文從費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面考慮輸入指標(biāo)；首先，在基金費(fèi)用投入方面，由于在基金運(yùn)作過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生諸如管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)營(yíng)交易費(fèi)用以及其他一些費(fèi)用，因此很多學(xué)者在考慮輸入指標(biāo)時(shí)往往將這些費(fèi)用統(tǒng)統(tǒng)作為輸入變量。但筆者認(rèn)為這并非十分合理，原因在于DEA模型的輸入指標(biāo)并非越多越好，其次最重要的是對(duì)于基金運(yùn)作來(lái)說(shuō)有些費(fèi)用并非是真正的費(fèi)用支出，最突出的例子就是管理費(fèi)用，管理費(fèi)用從本質(zhì)上講是基金管理公司的報(bào)酬，并非基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的實(shí)際費(fèi)用支出?；诖吮疚倪x取投資者投資基金的兩大類最基本也是最核心的費(fèi)用支出――托管、交易費(fèi)用以及申購(gòu)、贖回費(fèi)用――作為輸入指標(biāo)，分別用單位托管費(fèi)用（記為）、單位交易費(fèi)用（記為）、最高前端申購(gòu)費(fèi)率（記為）和最高贖回費(fèi)率（記為）來(lái)表示。其次，基金的風(fēng)險(xiǎn)選擇是影響其收益的重要因素，基金作為專家理工具，控制投資組合的風(fēng)險(xiǎn)是其基本職能之一。目前存在多種測(cè)量基金投資組合的方法，如基金收益率標(biāo)準(zhǔn)差，基金的總體風(fēng)險(xiǎn)或系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，半方差和VaR風(fēng)險(xiǎn)值等。盡管目前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)度量方法越來(lái)越細(xì)化，越與實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)分布特征靠近，但一般的投資者對(duì)這些比較專業(yè)化的指標(biāo)不是很了解，在投資過(guò)程中也一般未予重視，他們更看中的是基金自身過(guò)往業(yè)績(jī)表現(xiàn)，這也說(shuō)明，基金的歷史收益率的波動(dòng)性對(duì)大多數(shù)普通投資者的投資行為更有影響。因此，本文選取能反映基金系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差（記為作為風(fēng)險(xiǎn)輸入變量。

2.樣本及數(shù)據(jù)說(shuō)明

（1）數(shù)據(jù)來(lái)源

為客觀有效地評(píng)價(jià)我國(guó)開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)及運(yùn)作效率，本文選用基金的日資產(chǎn)凈值作為數(shù)據(jù)來(lái)源?；鸬幕厩闆r、托管費(fèi)用、交易費(fèi)用、申購(gòu)費(fèi)用、贖回費(fèi)用、分紅、收益率等數(shù)據(jù)均來(lái)自于國(guó)泰安數(shù)據(jù)庫(kù)，其他少量數(shù)據(jù)來(lái)源于中國(guó)基金網(wǎng)和基金公布的年度報(bào)告。

（2）樣本確定

由于我國(guó)金融市場(chǎng)開放式投資基金運(yùn)作的時(shí)間較短，對(duì)投資基本業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)應(yīng)該選擇相對(duì)較短的時(shí)間進(jìn)行分析，太長(zhǎng)的時(shí)期一方面目前還不具備數(shù)據(jù)條件，另一方面在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)，由于政策等對(duì)市場(chǎng)的影響，影響評(píng)價(jià)的準(zhǔn)確性和有效性。同時(shí)，基金投資市場(chǎng)的投入與產(chǎn)出之間存在一定的時(shí)滯，當(dāng)然樣本的考察區(qū)間也不宜過(guò)長(zhǎng)。

本文初步選取2009年以前成立的開放式基金作為研究對(duì)象。由于投資風(fēng)格是基金業(yè)績(jī)非常重要的影響因素，故在同種投資風(fēng)格的基金之問(wèn)進(jìn)行業(yè)績(jī)比較會(huì)更加公平、合理，同時(shí)在同種投資風(fēng)格的基金之間進(jìn)行業(yè)績(jī)比較能適應(yīng)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者及研究者的需求。為方便研究，將基金招募時(shí)設(shè)定的投資風(fēng)格作為確定該基金投資風(fēng)格的標(biāo)準(zhǔn)。鑒于有些基金數(shù)據(jù)不能全面獲取和DEA模型方法對(duì)決策評(píng)價(jià)單元樣本容量的要求，本文最終選取所有在2009年以前成立的中國(guó)成長(zhǎng)型開放式基金中102只股票型開放式基金，40只債券型開放式基金以及75只混合型開放式基金作為分析樣本，對(duì)它們?cè)?009年度的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)與比較。

（3）數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)性描述

為使決策單元效率評(píng)價(jià)真實(shí)有效，DEA模型方法要求輸入（出）集內(nèi)各指標(biāo)不能有較強(qiáng)的線性有相關(guān)性。基于此，本文采用SPSS軟件對(duì)輸入（出）指標(biāo)之間的相關(guān)性進(jìn)行檢測(cè)，得到結(jié)果如下：

從表3.1，表3.2可以看出，除單位托管費(fèi)和單位交易費(fèi)由于屬性相同，相關(guān)性系數(shù)為0.519，其他指標(biāo)之間相關(guān)性系數(shù)都較低，均在可接受的范圍內(nèi)，從而保證實(shí)證結(jié)果的真實(shí)準(zhǔn)確。

3.實(shí)證結(jié)果

基于開放式基金的輸出指標(biāo)存在負(fù)數(shù)的原因（如份額變化率），本文采用允許負(fù)輸出值的BCC模型和數(shù)學(xué)軟件Deap2.1對(duì)我國(guó)開放式基金進(jìn)行研究。得到的實(shí)證結(jié)果（限于篇幅，僅列出部分）如表3、表4、表5所示。

4.實(shí)證結(jié)果分析

（1）總體有效性分析

從上述表3可以看出，股票型基金中華夏復(fù)興、嘉實(shí)300、金鷹中小盤精選、銀華領(lǐng)先策略、寶康消費(fèi)品、光大保德信新增長(zhǎng)、東方策略成長(zhǎng)、工銀瑞信核心價(jià)值和萬(wàn)家180等9只基金效率值均為1，所以構(gòu)成評(píng)價(jià)有效前沿面。它們各自構(gòu)成有效前面總次數(shù)分別為4、44、10、15、61、6、16、30和15次（限于篇幅，表1-表3沒有列出構(gòu)成各基金有效前沿面DMU序號(hào)和各基金構(gòu)成有效前沿面總次數(shù)兩列）。一般來(lái)說(shuō)某些DMU在有效前沿面中出現(xiàn)次數(shù)越多，則表明它們?cè)谶@類決策單元中具有普遍的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)和較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，由此可知上述9只基金在2009年具有較強(qiáng)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；而構(gòu)成各個(gè)基金有效前沿面的DMU，相對(duì)于那個(gè)被評(píng)價(jià)的DMU來(lái)說(shuō)，是比較理想的，也就是說(shuō)它們?cè)诒疚牡妮斎耄敵鲫P(guān)系上是該基金的有力競(jìng)爭(zhēng)者。

基于同樣的道理，從表4和表5中可以看出，債券型基金中國(guó)泰金龍行業(yè)、富國(guó)天利、普天債券B、長(zhǎng)城債券、諾安優(yōu)化債券、華富收益增強(qiáng)A、華富收益增強(qiáng)B、匯添富增強(qiáng)收益A、銀河銀信添利B和銀河銀信添利A等10只基金相對(duì)有效；混合型基金中華夏大盤、國(guó)泰金馬、國(guó)泰金鹿保本（二期）、大成精選、大成創(chuàng)新、銀華保本增值、銀華全球核心優(yōu)選、長(zhǎng)城安心回報(bào)、南方全球、德盛安心、華夏經(jīng)典配置、東方精選、富蘭克林國(guó)海收益、新華優(yōu)選分紅混合、萬(wàn)家雙引擎、交銀穩(wěn)健和匯豐晉信2026等17基金具有較強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力。

（2）業(yè)績(jī)與投資風(fēng)格關(guān)系分析

作為本文的創(chuàng)新之處之一，本文將我國(guó)開放式基金按投資風(fēng)格分成股票型，債券型和混合型基金，以研究業(yè)績(jī)效率與投資風(fēng)格之間關(guān)系同時(shí)在同種投資風(fēng)格之間進(jìn)行相對(duì)比較也更客觀準(zhǔn)確。分析上述表1，2，3得到的結(jié)果如下圖：

圖1展示了三種不同投資風(fēng)格的基金的平均效率值和相對(duì)有效率。分析基金的平均效率值可以看出股票型基金值最高（值為0.754），混合型基金居中（值為0.753），債券型最低（值為0.657）。說(shuō)明三種類型基金中股票型基金總體效率最高，而債券型基金總體效率在三者中最低，這也充分表面我國(guó)開放式基金符合“高風(fēng)險(xiǎn)，高收益”這一基本的投資原則。分析相對(duì)有效率，即相對(duì)有效的基金數(shù)占總體基金數(shù)比例，發(fā)現(xiàn)債券型基金值最高，達(dá)到0.25；混合型基金次之，值為0.227；而股票型基金最低，僅為0.088。這表明三種類型基金中債券型基金高質(zhì)量基金數(shù)最多，投資債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，同時(shí)混合型基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)也說(shuō)明分散化投資，能一定程度減小風(fēng)險(xiǎn)，而又能保證收益率不會(huì)太低。

（3）基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作時(shí)間關(guān)系

不同基金由于運(yùn)作時(shí)間長(zhǎng)短不同在具體的投資偏向和運(yùn)作模式等方面會(huì)存在一定的差異，這樣會(huì)對(duì)基金的業(yè)績(jī)產(chǎn)生一定程度的影響。為分析基金運(yùn)作時(shí)間長(zhǎng)短與業(yè)績(jī)之間的關(guān)系，本文將經(jīng)實(shí)證檢測(cè)得到的三種不同投資風(fēng)格的基金中相對(duì)有效的共36只基金運(yùn)作時(shí)間（限于篇幅，每只基金具體成立時(shí)間并未列出。）做統(tǒng)計(jì)，得到結(jié)果如下：

從圖2可以看出，運(yùn)作時(shí)間1年的有效基金數(shù)為10只；運(yùn)作時(shí)間2年、3年和4年的有效基金數(shù)都是5只；運(yùn)作時(shí)間5年的有效基金為6只；運(yùn)作時(shí)間6年的有效基金為5只。由統(tǒng)計(jì)結(jié)果可以看出：有效基金數(shù)與基金運(yùn)作時(shí)間成一定程度的反向關(guān)系，這是由于成立時(shí)間較短的基金運(yùn)作過(guò)程中沒有累積過(guò)多的費(fèi)用和負(fù)債，同時(shí)新成立的基金為了后期營(yíng)銷宣傳的原因會(huì)提高投資效率，加大管理力度，故業(yè)績(jī)表現(xiàn)相對(duì)較好。

（4）業(yè)績(jī)持續(xù)性

本文是對(duì)我國(guó)開放式基金在整個(gè)2009年度的業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行效率評(píng)價(jià)，所以相對(duì)有效的基金在過(guò)去一年四個(gè)季度總體都是有效的，能表現(xiàn)出一定程度的業(yè)績(jī)持續(xù)性。

（5）DEA分析與sharp指數(shù)比較

為進(jìn)一步對(duì)DEA方法結(jié)果有效性進(jìn)行分析，本文將DEA效率值與現(xiàn)階段普遍使用的sharp指數(shù)進(jìn)行比較，得到的結(jié)果如實(shí)證結(jié)果表中所示。我們對(duì)表中開放式基金的DEA效率值與sharp指數(shù)兩種名次進(jìn)行統(tǒng)計(jì)上的相關(guān)性分析，得到DEA指數(shù)與sharp指數(shù)具有一定的相關(guān)性（如股票型基金兩者的Pearson Correlation值為0.679）。這說(shuō)明DEA方法得到的實(shí)證結(jié)果是客觀有效的，并且由于DEA方法所需假設(shè)條件少其結(jié)果更有說(shuō)服力。

同時(shí)從上表中可以看出，雖然DEA效率值排名與sharp指數(shù)排名存在一定差異性，但存在很多的DEA效率排名與sharp指數(shù)排名一致的基金（如股票型基金中的基金寶康消費(fèi)品兩種指標(biāo)都是第5名，債券型基金中的基金華富收益增強(qiáng)A兩種指標(biāo)均為第6名等）。由此可見，采用DEA方法對(duì)開放式基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，確實(shí)可以挑選出優(yōu)質(zhì)有效的基金。

四、結(jié)論與建議

本文采用DEA評(píng)價(jià)方法中的BCC模型對(duì)我國(guó)開放式基金在2009年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行效率評(píng)價(jià)。本文按投資風(fēng)格不同將基金分成股票型，債券型和股票型基金，從中選取具有代表性的102只股票型基金，40只債券型基金和75只混合型基金作為實(shí)證研究的對(duì)象，在分析影響基金業(yè)績(jī)的因素時(shí)。不僅考慮了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還引人了反映基金運(yùn)作的核心費(fèi)用――托管費(fèi)和交易費(fèi)用，而在分析基金業(yè)績(jī)方面，考慮單份基金凈值變化，兼顧了基金總體規(guī)模變化，因此對(duì)開放式基金業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)較為全面、合理。

分析實(shí)證結(jié)果可以看出：

首先，我國(guó)開放式基金在2009年中相對(duì)有效的基金數(shù)目占總體樣本中比例很低，僅為16.59%，多數(shù)基金處于無(wú)效狀態(tài)。說(shuō)明我國(guó)基金業(yè)存在很多急需加以改善的地方。從而控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)暴露水平，降低運(yùn)營(yíng)成本，提高基金運(yùn)營(yíng)質(zhì)量。

其次，在三種不同投資風(fēng)格基金之間，股票型基金平均效率值最高，相對(duì)有效率最低；債券型基金平均效率值最低，相對(duì)有效率最高；混合型基金兩項(xiàng)指標(biāo)值都居于中間。說(shuō)明我國(guó)開放式基金大體上符合“高風(fēng)險(xiǎn)，高收益；低風(fēng)險(xiǎn)，低收益”的投資原則，同時(shí)也表明分散化投資能有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

最后，實(shí)證研究顯示存在諸多因素影響我國(guó)開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)；另外，本文的實(shí)證結(jié)果是基于過(guò)去一年的業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)級(jí)，所得結(jié)果表明相對(duì)有效的基金呈現(xiàn)出一定的業(yè)績(jī)持續(xù)性。

需要指出的是，我國(guó)開放式基金運(yùn)作時(shí)間較短，基金市場(chǎng)還未成熟，政策的影響和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的變化很大。因此，本文所得的結(jié)論的穩(wěn)定性還有待于更大的樣本容量和更長(zhǎng)的樣本區(qū)間的檢驗(yàn)。

結(jié)合本文的結(jié)論，筆者就建立適合我國(guó)現(xiàn)狀的、合理的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系提出以下政策建議，作為參考。

構(gòu)建基于DEA方法的全面基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系。

目前，國(guó)外基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的研究主要集中于對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)狀況和收益能力的研究。我國(guó)的基金由于存在時(shí)間較短，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)較大，基金的業(yè)績(jī)很不穩(wěn)定。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)收益指標(biāo)通常只反映基金的歷史表現(xiàn)而不能保證基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。因此，基準(zhǔn)面分析、基金管理能力指標(biāo)、基金資產(chǎn)流動(dòng)性指標(biāo)在基金評(píng)價(jià)中有不可忽視的作用。而基于DEA方法的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系則可以滿足上述要求。

DEA方法在多輸入、多輸出評(píng)價(jià)方面表現(xiàn)出了良好的兼容性，并且在分析時(shí)可以囊括上述各項(xiàng)指標(biāo)。DEA方法的另一個(gè)較大的優(yōu)勢(shì)在于可以根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果指出改進(jìn)它們績(jī)效的途徑、改進(jìn)的幅度，并獲得達(dá)到相對(duì)有效時(shí)他們各自的輸入和輸出指標(biāo)的有效值，為基金改善經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)提供指導(dǎo)。此外，DEA方法可以通過(guò)對(duì)全要素生產(chǎn)效率的分解，得出推動(dòng)全要素生產(chǎn)效率動(dòng)態(tài)變化的因素，這對(duì)于監(jiān)管當(dāng)局來(lái)說(shuō)也是極具指導(dǎo)意義的。

參考文獻(xiàn)

[1]Trey nor,J.L.How to rate management of investment funds[J].Harvard Business Review 43,63-75,1965.

[2]Sharpe,W.F.Mutual fund performance.Journal of Business[J].34,119-138.1966.

[3]Jensen,M.C.The performance of mutual funds in the period 1945-1964[J].Journal of Finance[J].23,389-416,1968.

[4]Fama E ponents of investment performance[J].Journal of Finance,1972,27:551-567.

[5]Choong Tze Chua and Winston T.H.Koh.Measuring investment skills of fund managers[J].Applied Financial Economics(17):l,1359-l368,2007.

[6]Lehmann B,Modest D.Mutual fund performance evaluation:A comparison of benchmarks and benchmark comparisons[J].Journal of Finance,1987,42:233-265.

[7]Fama E.,French K.Multifactor explanations of asset pricing nomalizes[J].Journal of Finance,1996,51:55-84.

[8]Carhart.On persistence mutual fund performance[J].Journal of Finance,1997,52:57-82.

[9]Murthi B.P.S.,Choi Y.K.,and Desai P.efficiency of mutual funds and portfolio performance measurement:a non parametric approach[J].European Journal of Operational Research,1997,Vol.98:408-418.

[10]Choi Y.K.Murthi B.P.S.Relative performance evaluation of mutualfunds:anon-parametricapproach[J].JournalofBusinessFinance & Accounting,2001,28(708):853～876.

[11]朱劍,趙婷.基于ERAR0C指標(biāo)的證券投資基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)[J].福建金融管理干部學(xué)院學(xué)報(bào),2009(1):17-25.

[12]徐翠萍,史清華,石正華.基于VaR的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)模型構(gòu)建及有效性檢驗(yàn)[J].統(tǒng)計(jì)與決策,2007(1):120-121.

[13]夏傳文,張杰.基于VaR的證券投資基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)及其實(shí)證研究[J].湖南商學(xué)院學(xué)報(bào),2008(6):95-99.

[14]李龍飛.基于GARCH模型的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)[J].東北財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào),2008(3):17-20.

[15]羅洪浪,王浣塵,田中甲.基于DEA的封閉式基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)[J].中國(guó)管理科學(xué),2003(5):20-24.

[16]鄧超,袁倩.基于動(dòng)態(tài)DEA模型的證券投資基金績(jī)效評(píng)價(jià)[J].系統(tǒng)工程,2007(01):111-117.

篇（9）

中圖分類號(hào):F832.35 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1003-9031(2010)08-0031-04

DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2010.08.06

一、2009年以來(lái)江西省房地產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)行情況

2009年以來(lái),江西省房地產(chǎn)市場(chǎng)主要運(yùn)行特點(diǎn)表現(xiàn)在投資增速逐月回升,供給面積低位增長(zhǎng),銷售規(guī)模大幅上升,成交均價(jià)一路走高。2009年江西省房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月回升,并呈快速增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。2009全年房地產(chǎn)開發(fā)投資634.52億元,比上年增長(zhǎng)15.9%,全年呈現(xiàn)逐月回升走勢(shì);2010年一季度,房地產(chǎn)開發(fā)投資延續(xù)回升勢(shì)頭,比上年同期增長(zhǎng)22.4%,增幅上升21.6個(gè)百分點(diǎn)。

2009年,江西省商品房施工面積6755.60萬(wàn)平方米,比上年增長(zhǎng)6.5%;商品房新開工面積完成2300.96萬(wàn)平方米,比上年下降9.0%。進(jìn)入2010年,江西省商品房供應(yīng)量大幅提高,一季度施工面積完成5072.58萬(wàn)平方米,比上年同期增長(zhǎng)37.1%。新開工面積增速由負(fù)轉(zhuǎn)正,一季度新開工面積完成604.37萬(wàn)平方米,比上年同期增長(zhǎng)7.4%。

2009年,尤其是二季度開始,江西省房地產(chǎn)市場(chǎng)需求呈現(xiàn)出明顯的反彈跡象,銷售面積和銷售額規(guī)模與增速均創(chuàng)歷史新高。2009年全省商品房銷售面積達(dá)到2280.91萬(wàn)平方米,比上年增長(zhǎng)32.0%;商品房銷售額602.80億元,比上年增長(zhǎng)63.4%。2010年一季度,商品房銷售繼續(xù)保持大幅增長(zhǎng)趨勢(shì)。商品房銷售面積396.5萬(wàn)平方米,增長(zhǎng)56.2%,同比提高59.7個(gè)百分點(diǎn);銷售額104.9億元,增長(zhǎng)79.9%,同比提高66.7個(gè)百分點(diǎn)。

在成交量不斷放大的同時(shí),房?jī)r(jià)也持續(xù)上漲,同比漲幅由負(fù)轉(zhuǎn)正,環(huán)比連續(xù)增長(zhǎng)。以江西省南昌市商品房成交均價(jià)為例,2009年一到四季度,南昌市區(qū)商品房均價(jià)一至四季度分別為4227元/平方米、4539元/平方米、5101元/平方米、5343元/平方米,同比于第三季度由負(fù)轉(zhuǎn)正,為0.32%,四季度同比上漲6.40%;季度環(huán)比于第二季度由負(fù)轉(zhuǎn)正,為7.38%;第三季度環(huán)比漲幅達(dá)到年內(nèi)最高,達(dá)12.38%②。

二、影響房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的長(zhǎng)短期因素分析

影響房?jī)r(jià)的因素有很多,住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部政策研究中心副研究員周江(2010)認(rèn)為按作用時(shí)間的長(zhǎng)短可以歸納為長(zhǎng)期因素和短期因素兩大類[1]。

所謂長(zhǎng)期因素是指在較長(zhǎng)時(shí)間段作用于房?jī)r(jià)的因素;短期因素是指在短期(通常1―2年)內(nèi)作用于房?jī)r(jià)的因素。周江認(rèn)為長(zhǎng)期因素包括城鎮(zhèn)化、土地資源稀缺、國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和財(cái)富積累、居民消費(fèi)和投資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變等。除此之外,筆者認(rèn)為,1994年分稅制改革后,地方政府出讓土地以追求地方財(cái)政收入與地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的壓力和激勵(lì)也是導(dǎo)致我國(guó)房?jī)r(jià)上漲的重要長(zhǎng)期因素之一。由于地方政府事權(quán)與財(cái)權(quán)不對(duì)等,而在現(xiàn)行稅收體制下,由城市擴(kuò)張、土地出讓以及房地產(chǎn)開發(fā)帶來(lái)的稅收全部歸地方所有,因此,城市擴(kuò)張帶來(lái)的房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展成為地方財(cái)政預(yù)算內(nèi)重要收入來(lái)源,也為地方投資和建設(shè)提供了資金來(lái)源,成為地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要?jiǎng)右颉?/p>

除了以上影響房?jī)r(jià)的長(zhǎng)期因素外,筆者認(rèn)為,市場(chǎng)需求集中釋放導(dǎo)致的房屋供給關(guān)系失調(diào)、適度寬松貨幣政策導(dǎo)致的市場(chǎng)需求流動(dòng)性充裕等因素是影響2009年以來(lái)房?jī)r(jià)快速上漲的主要短期因素,具體分析如下。

(一)市場(chǎng)需求的集中釋放導(dǎo)致成交均價(jià)一路走高

2009年,在寬松的貨幣政策、房貸利率7折優(yōu)惠、大規(guī)模舊城拆遷等多重因素的刺激下,樓市快速回暖,前期被抑制的剛性需求開始集中釋放,投資性需求同時(shí)也大幅增長(zhǎng)。江西省商品房銷售面積和銷售額大幅上漲,規(guī)模與增速均創(chuàng)下歷史新高。2009年,全省商品房銷售面積達(dá)2280.91萬(wàn)平方米,比上年增長(zhǎng)32.0%,全省商品房銷售額602.80億元,比上年增長(zhǎng)63.4%。與此同時(shí),同期市場(chǎng)新增供給與2008年相比還有所下降。2009年,全省商品房新開工面積完成2300.96萬(wàn)平方米,比上年下降9.0%,可售房源持續(xù)減少,導(dǎo)致房市成交均價(jià)一路走高。

(二)政策拉動(dòng)效果顯現(xiàn)導(dǎo)致樓市回升勢(shì)頭強(qiáng)勁

房地產(chǎn)業(yè)作為促進(jìn)市場(chǎng)穩(wěn)定并帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要杠桿,至2008年11月政府就采取了積極政策來(lái)促進(jìn)市場(chǎng)需求,包括房貸利率下調(diào)、房貸利率折扣上浮、降低印花稅以及其它房產(chǎn)交易稅等等。從市場(chǎng)交易角度看,營(yíng)業(yè)稅和契稅等稅收減免造成交易成本大幅下降,刺激了市場(chǎng)需求,當(dāng)然也為投機(jī)行為創(chuàng)造了條件。從開發(fā)商角度看,金融機(jī)構(gòu)大量放貸使得開發(fā)商原本緊繃的資金鏈大大緩解,而降低資本金更是對(duì)開發(fā)商的大力支持,加上市場(chǎng)銷售顯著回升,開發(fā)商把握了市場(chǎng)主動(dòng)權(quán),毫無(wú)疑問(wèn)會(huì)提高商品房銷售價(jià)格。

(三)市場(chǎng)流動(dòng)性充裕導(dǎo)致的投機(jī)性需求回升

金融危機(jī)爆發(fā)后,為應(yīng)對(duì)金融危機(jī),世界主要經(jīng)濟(jì)體普遍實(shí)行了寬松的貨幣政策。至2009年下半年開始,基于對(duì)世界各國(guó)向市場(chǎng)注入大量流動(dòng)性引起嚴(yán)重的通貨膨脹的擔(dān)憂,加上國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)觸底回升勢(shì)頭好于預(yù)期,市場(chǎng)主體對(duì)未來(lái)通貨膨脹的預(yù)期不斷增強(qiáng),尤其是高收入階層對(duì)其資產(chǎn)保值增值的需求不斷增大。在世界宏觀經(jīng)濟(jì)不景氣、國(guó)內(nèi)金融投資渠道有限的情況下,投資購(gòu)房成為我國(guó)高收入者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的首選方式,而這種投資性購(gòu)房行為反過(guò)來(lái)又進(jìn)一步加劇了住房供求矛盾,導(dǎo)致住房等資產(chǎn)價(jià)格的進(jìn)一步上漲。

三、房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展與金融支持關(guān)系的實(shí)證分析

以往的研究發(fā)現(xiàn),大多數(shù)資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)都是和銀行信貸緊密聯(lián)系的,兩者相互支撐,相互推動(dòng),呈螺旋式上升或下降,這是資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)最重要的特征事實(shí)[2]。本文以2006年以來(lái)的季度和月度數(shù)據(jù)為例,考察房地產(chǎn)開發(fā)貸款和房地產(chǎn)開發(fā)投資、購(gòu)房貸款和商品房銷售額之間的關(guān)系,以期對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展與金融支持之間的關(guān)系做進(jìn)一步的驗(yàn)證。在以下分析中,FDCDK表示房地產(chǎn)開發(fā)貸款,FDCTZ表示房地產(chǎn)開發(fā)投資,GFDK表示購(gòu)房貸款,XSE表示商品房銷售額。

(一)指標(biāo)相關(guān)性分析

首先,筆者對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)貸款與房地產(chǎn)開發(fā)投資、購(gòu)房貸款與商品房銷售額季度數(shù)據(jù)之間的相關(guān)性進(jìn)行分析,如表1、2所示。房地產(chǎn)開發(fā)貸款與當(dāng)期房地產(chǎn)開發(fā)投資的相關(guān)性不強(qiáng),甚至為負(fù)相關(guān),但房地產(chǎn)開發(fā)貸款與滯后一期的房地產(chǎn)開發(fā)投資的相關(guān)系數(shù)則大幅上升至0.52,這說(shuō)明房地產(chǎn)開發(fā)貸款增長(zhǎng)對(duì)下一季的房地產(chǎn)開發(fā)投資有一定的促進(jìn)作用,而購(gòu)房貸款與當(dāng)季商品房銷售額的相關(guān)系數(shù)為0.61。由此可見,房地產(chǎn)開發(fā)與銷售的上升基本上是與金融支持是相關(guān)的,其中用于房地產(chǎn)開發(fā)的信貸供給對(duì)下一季度的房地產(chǎn)開發(fā)投資有一定的促進(jìn)作用。在同一時(shí)期,用于購(gòu)房貸款的信貸供給與商品房銷售之間存在正相關(guān)的即時(shí)影響。

(二)格蘭杰(Granger)因果檢驗(yàn)

為驗(yàn)證房地產(chǎn)開發(fā)貸款和房地產(chǎn)開發(fā)投資、購(gòu)房貸款和商品房銷售額之間是否存在因果檢驗(yàn),本文對(duì)2006年以來(lái)的FDCDK、FDCTZ、GFDK、XSE月度數(shù)據(jù)進(jìn)行格蘭杰因果檢驗(yàn)。

1.數(shù)據(jù)平穩(wěn)性檢驗(yàn)。對(duì)四組時(shí)序數(shù)據(jù)使用單位根檢驗(yàn)方法進(jìn)行平穩(wěn)性檢驗(yàn),結(jié)果如表3所示:

平穩(wěn)性檢驗(yàn)結(jié)果表示:FDCDK和FDCTZ數(shù)據(jù)序列在99%的置信水平平穩(wěn);GFDK數(shù)據(jù)序列在90%的置信水平平穩(wěn),XSE數(shù)據(jù)序列在99%的置信水平平穩(wěn)。

2.格蘭杰因果檢驗(yàn)。為驗(yàn)證房地產(chǎn)開發(fā)貸款和房地產(chǎn)開發(fā)投資、購(gòu)房貸款和商品房銷售額之間的因果關(guān)系,我們對(duì)其進(jìn)行格蘭杰因果檢驗(yàn),結(jié)果如表4所示。

檢驗(yàn)結(jié)果表示,房地產(chǎn)開發(fā)貸款和房地產(chǎn)開發(fā)投資、購(gòu)房貸款和商品房銷售額之間存在雙向格蘭杰因果關(guān)系。通過(guò)以上對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)投資、商品房銷售與金融支持的實(shí)證研究可看出,房地產(chǎn)開發(fā)投資、商品房銷售額與房地產(chǎn)信貸供給具有相互促進(jìn)、互為因果的密切關(guān)系,信貸供應(yīng)的增加會(huì)推進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展,從而成為促使房地產(chǎn)價(jià)格上漲的金融條件;反過(guò)來(lái),房地產(chǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展,房地產(chǎn)價(jià)格的上漲,使房地產(chǎn)市場(chǎng)投機(jī)因素增強(qiáng),又推進(jìn)金融資產(chǎn)的繼續(xù)膨脹。

四、房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)分析

如前文分析,房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展、房?jī)r(jià)的上漲與金融支持之間具有相互促進(jìn)的關(guān)系,而這其中隱含的金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)引起人們?cè)絹?lái)越多的重視。房地產(chǎn)業(yè)自身的特性及其與金融業(yè)的密切關(guān)系,使得房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)能夠通過(guò)市場(chǎng)各方相互博弈而不斷膨脹,進(jìn)一步加深金融系統(tǒng)的脆弱性,可能導(dǎo)致房地產(chǎn)企業(yè)資金鏈條的斷裂,危害銀行資金安全,從而可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

(一)資金來(lái)源渠道單一導(dǎo)致房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中

目前我國(guó)房地產(chǎn)開發(fā)融資渠道單一,股權(quán)融資有限,基本只有銀行信貸一條路,開發(fā)信貸資金依賴銀行,購(gòu)房的消費(fèi)信貸依賴銀行,建筑企業(yè)墊付的工程資金還是依賴銀行。在房地產(chǎn)市場(chǎng)資金鏈中,商業(yè)銀行實(shí)際上直接或間接地參與了運(yùn)行的全過(guò)程,是房地產(chǎn)市場(chǎng)各參與主體的主要資金提供者,承受伴隨著各個(gè)環(huán)節(jié)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,2009年江西省房地產(chǎn)投資資金來(lái)源中,國(guó)內(nèi)貸款和個(gè)人按揭貸款增速明顯加快。全省房地產(chǎn)開發(fā)國(guó)內(nèi)貸款增速29.2%,與去年同期增速相比提高了34.9個(gè)百分點(diǎn);個(gè)人按揭貸款增速達(dá)75.6%,與去年同期增速相比提高了86.2個(gè)百分點(diǎn)。在現(xiàn)有的房地產(chǎn)金融體系中,商業(yè)銀行與信用擔(dān)保、信用保險(xiǎn)、評(píng)估機(jī)構(gòu)和房屋中介等的合作缺乏有效的社會(huì)監(jiān)督和法律約束,使得房地產(chǎn)信貸的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)不能得到有效的分散,房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中于商業(yè)銀行。

(二)房地產(chǎn)信貸和房地產(chǎn)價(jià)格的自我循環(huán)模式推動(dòng)房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)的加速集聚

目前,房地產(chǎn)市場(chǎng)成為提升銀行貸款質(zhì)量、保證收益率、優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)的重要領(lǐng)域。比如,金融機(jī)構(gòu)普遍認(rèn)為面向個(gè)人的長(zhǎng)期住房按揭貸款的違約風(fēng)險(xiǎn)較小,是銀行樂(lè)意持有的一種優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)形式。銀行持有大量以房地產(chǎn)為抵押品的資產(chǎn),房地產(chǎn)價(jià)格的上漲將擴(kuò)大銀行資本的規(guī)模,提高銀行的資本充足率,改善資產(chǎn)質(zhì)量和盈利狀況。在這種情況下,銀行愿意擴(kuò)大對(duì)房地產(chǎn)業(yè)的信貸供給,這又進(jìn)一步提高了房地產(chǎn)價(jià)格。這一過(guò)程循環(huán)往復(fù),形成“房地產(chǎn)價(jià)格上漲-信貸投放-房地房?jī)r(jià)格加速上漲”的自我循環(huán),使房地產(chǎn)價(jià)格日益偏離實(shí)際均衡水平,從而進(jìn)一步導(dǎo)致房地產(chǎn)泡沫的膨脹,同時(shí)也導(dǎo)致房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)不斷積累。一旦房地產(chǎn)價(jià)格下跌,便將直接降低銀行擁有的房地產(chǎn)資產(chǎn)價(jià)值,使銀行資產(chǎn)縮水,盈利下降,而泡沫如果破裂可能影響金融穩(wěn)定。

(三)宏觀調(diào)控政策收緊可能引起的房地產(chǎn)行業(yè)資金鏈緊張的風(fēng)險(xiǎn)

房地產(chǎn)行業(yè)屬于典型的資金密集型產(chǎn)業(yè),充足的資金保障是房地產(chǎn)市場(chǎng)生存發(fā)展的基礎(chǔ),而房地產(chǎn)資金相當(dāng)一部分來(lái)源于銀行信貸,這使得房地產(chǎn)行業(yè)對(duì)國(guó)家宏觀調(diào)控政策有很強(qiáng)的敏感性。正如2008年國(guó)家實(shí)施從緊的貨幣政策時(shí),銀行嚴(yán)格對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)信貸投放,一些資金實(shí)力相對(duì)較弱、對(duì)銀行貸款依賴性較強(qiáng)、自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),由于銀行信貸資金不能及時(shí)足額到位,資金鏈隨時(shí)出現(xiàn)斷裂可能,進(jìn)而會(huì)引發(fā)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)得到大家的共識(shí)。2009年,在全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不確定、我國(guó)經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)基礎(chǔ)不牢固的大背景下,房地產(chǎn)業(yè)作為支撐經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、帶動(dòng)市場(chǎng)活躍的重要產(chǎn)業(yè)對(duì)保增長(zhǎng)、促民生具有重要意義。正是如此,在適度寬松貨幣政策影響下,2009年房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)購(gòu)銷兩旺的局面。進(jìn)入2010年,“擴(kuò)內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)、控通脹”成為貨幣政策宏觀調(diào)控的主題。房地產(chǎn)價(jià)格上漲會(huì)影響市場(chǎng)通脹預(yù)期,并通過(guò)需求、成本乃至資源配置等多種渠道向其他價(jià)格體系傳導(dǎo);房地產(chǎn)價(jià)格過(guò)快上漲吸納了過(guò)多的銀行信貸資金,對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生“擠出效應(yīng)”?？梢?房地產(chǎn)價(jià)格的過(guò)快上漲和貨幣政策的方向是相悖的。毫無(wú)疑問(wèn),2010年貨幣政策的基調(diào)將延伸到房地產(chǎn)市場(chǎng),目前,宏觀調(diào)控政策已經(jīng)對(duì)銀行資金進(jìn)入房地產(chǎn)市場(chǎng)給出了明確的抑制信號(hào),房地產(chǎn)行業(yè)資金鏈緊張的風(fēng)險(xiǎn)值得引起關(guān)注。

五、政策建議

(一)建立多元化房地產(chǎn)金融體系

房地產(chǎn)業(yè)是一個(gè)資金密集型行業(yè),它的持續(xù)發(fā)展需成熟的房地產(chǎn)金融市場(chǎng)作為支撐。要建立多元化的房地產(chǎn)金融體系,通過(guò)多渠道融資方式來(lái)滿足房地產(chǎn)開發(fā)對(duì)資金的需求。一是發(fā)展市場(chǎng)化的直接融資。鼓勵(lì)符合條件的大型房地產(chǎn)企業(yè)通過(guò)股權(quán)融資、公開上市的方式獲得資金支持;培育和完善房地產(chǎn)債券市場(chǎng),鼓勵(lì)房地產(chǎn)公司發(fā)行融資期限較長(zhǎng)、低于銀行貸款利率的公司債券,吸收社會(huì)分散的剩余資金進(jìn)入房地產(chǎn)業(yè)。二是通過(guò)多元化融資分散風(fēng)險(xiǎn)。讓投資者直接承擔(dān)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)化融資,將集中在銀行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分散給投資者共同承擔(dān)。三是要大力發(fā)展房地產(chǎn)金融市場(chǎng)中介。與建立完整的房地產(chǎn)金融市場(chǎng)體系相對(duì)應(yīng),鼓勵(lì)房地產(chǎn)信托、房地產(chǎn)基金等其他房地產(chǎn)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展和完善,建立以住房抵押貸款保險(xiǎn)為主的房地產(chǎn)保險(xiǎn)體系。

(二)提高房地產(chǎn)信貸管理水平

商業(yè)銀行應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)房貸管理,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和執(zhí)行意識(shí),嚴(yán)格按照國(guó)家宏觀調(diào)控政策要求,不折不扣地抓好信貸管理制度的落實(shí),進(jìn)一步提高房地產(chǎn)信貸管理水平。一是要重視防范房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)貸款應(yīng)擇優(yōu)支持信用評(píng)級(jí)高、資產(chǎn)負(fù)債合理的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè),并確保開發(fā)貸款項(xiàng)目資本金及時(shí)足額到位;防范個(gè)人按揭貸款風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)格執(zhí)行二套房政策,對(duì)住房按揭貸款申請(qǐng)者的個(gè)人情況要嚴(yán)格審查。二是要加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)。強(qiáng)化貸款管理制度,實(shí)行審貸分離,前中后臺(tái)分離,建立健全具有獨(dú)立性和權(quán)威性的內(nèi)部稽核審計(jì)機(jī)構(gòu),充分發(fā)揮其再監(jiān)督作用,有效地防范金融風(fēng)險(xiǎn)。三是要加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)量化模型研究。建立房地產(chǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制,這對(duì)提前判斷市場(chǎng)、分辨風(fēng)險(xiǎn),從而減輕市場(chǎng)波動(dòng)給自身帶來(lái)的損失有重要意義。目前,信貸風(fēng)險(xiǎn)量化研究逐漸受到關(guān)注,房地產(chǎn)信貸風(fēng)險(xiǎn)的度量由傳統(tǒng)的定性估量轉(zhuǎn)為定量計(jì)量,對(duì)房地產(chǎn)信貸管理由粗放管理真正轉(zhuǎn)化為精細(xì)管理,實(shí)現(xiàn)信貸風(fēng)險(xiǎn)的控制。

(三)調(diào)整房地產(chǎn)市場(chǎng)供需結(jié)構(gòu)

從目前房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)來(lái)看,供小于求的基本格局仍存在,要促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展,需要在土地供應(yīng)制度、住房制度、房地產(chǎn)金融制度進(jìn)行改革,需要財(cái)政、稅收、貨幣政策多管齊下。對(duì)于貨幣政策而言,調(diào)控的重點(diǎn)是促進(jìn)居民合理需求、調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)、抑制價(jià)格過(guò)快上漲。一是要實(shí)行差別化的金融調(diào)控政策,鼓勵(lì)合理住房消費(fèi)。增強(qiáng)貨幣金融政策的針對(duì)性,科學(xué)區(qū)分自住型需求和投機(jī)性需求,并給予差別化的信貸支持,如對(duì)利率實(shí)行差異化定價(jià),鼓勵(lì)合理住房消費(fèi),滿足居民自住和合理的改善型需求。二是要遏制投機(jī)性需求,抑制房地產(chǎn)等資產(chǎn)價(jià)格過(guò)快上漲。2009年房地產(chǎn)價(jià)格上漲有一部分反映了市場(chǎng)的自住性需求,但也有一部分是由于市場(chǎng)流動(dòng)性充裕帶動(dòng)的投資和投機(jī)性需求,推動(dòng)商品房?jī)r(jià)格的過(guò)快上漲。目前,貨幣政策要著重遏制投機(jī)性需求引發(fā)房?jī)r(jià)的過(guò)快上漲,對(duì)于投機(jī)性的購(gòu)房需求,要減小信貸支持,提高首付款比例,提高貸款利率。三是要依靠信貸手段調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu),加大保障性住房建設(shè)。供需不對(duì)等是當(dāng)前房地產(chǎn)市場(chǎng)面臨的主要矛盾,未來(lái)穩(wěn)定房地產(chǎn)市場(chǎng)的首要是增加土地和房屋供給,尤其是普遍商品房的供給,建設(shè)保障性住房成為平抑城市房?jī)r(jià)上漲的重要手段。金融支持也要起到調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)的導(dǎo)向作用,加大對(duì)中小套型與保障性住房的支持力度,并利用金融杠桿調(diào)動(dòng)各類資金積極參與保障性住房建設(shè)。

參考文獻(xiàn):

[1]周江.危機(jī)沖擊下我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)發(fā)展[J].中國(guó)金融,2010(1):21-24.

篇（10）

[中圖分類號(hào)] S513 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1003-1650 （2015）06-0064-01

1 癥狀特點(diǎn)

玉米灰斑病主要危害葉片，也可侵染葉片和苞葉。發(fā)病初期病斑淡褐色，具有褐色暈圈，以后逐漸擴(kuò)展為黃褐色，在感病品種上病斑長(zhǎng)達(dá)5-6mm，嚴(yán)重時(shí)病斑匯合連片，致使葉片變黃枯死，病害從下部葉片開始發(fā)生，氣候條件適宜可擴(kuò)展至整株葉片，后期在葉片兩面都可產(chǎn)生灰黑色霉層，即病菌的分生孢子梗和分生孢子，分生孢子以葉背產(chǎn)生較多。

2 病原及發(fā)生規(guī)律

2.1 病原：玉米灰斑病是由尾孢菌（Cercospora）侵染引起的一種世界性病害。

2.2 發(fā)生規(guī)律

在鹽津縣，病菌以菌絲和分生孢子在玉米秸桿等病殘?bào)w上越冬，成為第二年的初次侵染源，當(dāng)年病斑上產(chǎn)生的分生孢子可進(jìn)行重復(fù)浸染，不斷擴(kuò)展蔓延，分生孢子萌發(fā)產(chǎn)生蚜管通過(guò)氣孔浸入，病菌在地表病殘?bào)w上可存活7個(gè)月以上，但埋在土壤中病殘?bào)w上的病菌則容易喪失生活力，因此病菌數(shù)量逐年累加；病菌可以在種子表面安全越冬，成為下一年度的侵染源；其遠(yuǎn)距離傳播靠種子，近距離傳播靠風(fēng)、雨，據(jù)監(jiān)測(cè)觀察，玉米大喇叭口期至抽雄初期開始發(fā)病，7月下旬到8月上中旬玉米灌漿至乳熟期進(jìn)入發(fā)病高峰期。

3 發(fā)病條件

根據(jù)近年玉米灰斑病發(fā)生、流行觀測(cè)，主要有菌源感病品種，適宜氣候條件，播種期、海拔、栽培管理技術(shù)、施肥水平等有關(guān)。

3.1 溫濕度：分生孢子在10-30℃下均可以萌發(fā)，但萌發(fā)最低相對(duì)濕度不能低于81%，大于90%的條件有利于萌發(fā)，且濕度越大、萌發(fā)率越高。

3.2 海拔：海拔高度大于800m時(shí)有利于發(fā)病，尤其是1000m以上的山區(qū)更易發(fā)病。

3.3 生育期：在大部分地區(qū)于玉米大喇叭口期后，病害開始發(fā)生。實(shí)際上，在此前的時(shí)間里，玉米下部葉片上便可見到少量病斑，只是少而不易見。一般地說(shuō)來(lái)，雨水偏多的年份，在6月上旬便可見到病斑。大量可見病斑時(shí)間是在8月上中旬，到玉米進(jìn)入灌漿期，條件適宜田間見到大爆發(fā)危害癥狀。

3.4 菌源：無(wú)病區(qū)，若不從病區(qū)調(diào)入病種或者不讓病株殘?bào)w傳入，種植感病品種，環(huán)境條件也適宜，植株并不含感病，也可以不發(fā)病或發(fā)病較輕，因此，有無(wú)菌源是發(fā)病的先決條件，若病區(qū)秸桿還田，菌源就豐富，發(fā)病往往較嚴(yán)重。

3.5 環(huán)境條件?；野卟〉陌l(fā)生，受氣候條件影響明顯，尤其以濕度為關(guān)鍵，病害多在溫暖潮濕、霧日較多，連年種植感病品種的地區(qū)發(fā)生，苗期低溫多雨，成株期高溫多濕，長(zhǎng)期陰雨連綿，暴風(fēng)暴雨日多年份，適宜病害流行和發(fā)生，植株葉片生理年齡直接影響病害發(fā)生、發(fā)展，生理年齡越大越易感病，加此病害多從下部葉片開始發(fā)生，隨著向上部葉片蔓延。海拔高低對(duì)病害的影響，玉米灰斑病的發(fā)生與海拔的高低成正相關(guān)，海拔越低病害越輕，海拔越高病害越重。

3.6 品種的抗病性和生育期。

玉米品種之間存在抗性差異，灰斑病發(fā)生流行因素中，不同品種的發(fā)病程度都不同，栽培品種中，本地老品種鹽墨23品種較抗灰斑病，同一品種在不同的生育期抗病性不同，玉米苗期抗病基本不發(fā)病，拔節(jié)到抽雄期開始發(fā)病，灌漿期至乳熟期達(dá)發(fā)病高峰期。

3.7 栽培管理

在栽培措施中，關(guān)系最密切是種植密度，施肥管理、播種節(jié)令、少耕或密耕的地塊的田塊由于病殘?bào)w積累菌源豐富，發(fā)病重，播種時(shí)間推遲，栽培密度過(guò)大，使玉米埴株過(guò)于蔭蔽，不施底肥和磷鉀，偏施氮肥，管理粗放，后期脫肥的地塊植株抗病力弱均有利于灰斑發(fā)生發(fā)展，選用抗病品種，合理密植，改善通風(fēng)透光條件，施足基肥，在施用氮肥的基礎(chǔ)上，增施磷肥和鉀肥，可使植株生長(zhǎng)健壯，提高植株抗病能力。

4 防治措施

玉米灰斑病有傳染迅速，危害嚴(yán)重的特點(diǎn)，在防治上要堅(jiān)持“預(yù)防為主，綜合防治” 的植保方針，建議農(nóng)業(yè)防治為基礎(chǔ)，農(nóng)藥防治相結(jié)合。做好灰斑病的調(diào)查，查清歷年灰斑病嚴(yán)重發(fā)生地塊底數(shù)，品種，如開培訓(xùn)會(huì)，深入田間地頭開展現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，讓大家認(rèn)識(shí)防治的重要性，印發(fā)防治灰斑病藥劑、配方資料，不斷提高防治意識(shí)和防治水平。

4.1 選用抗病品種、選用抗性好，適應(yīng)性廣，豐產(chǎn)性好的雜交玉米良種作為當(dāng)家品種，經(jīng)過(guò)年幾年的種植觀察，抗性好、產(chǎn)量高、綜合性狀表現(xiàn)好的如鹽墨23、資玉2號(hào)、雅玉等。

4.2 合理密植、清除田間病殘?bào)w等農(nóng)業(yè)防治技術(shù)。玉米收獲后，及時(shí)清除田間病株殘?bào)w燒毀，玉米桿葉堆匯農(nóng)家肥的，肥料要充分腐熟后才能施用于地塊、田間，以便消滅和減少菌源；生產(chǎn)時(shí)期增施磷鉀肥，每畝種植密度3500株左右，增加通透性，促使玉米健壯生長(zhǎng)，提高抗病力。

4.3 藥劑防治，根據(jù)玉米灰斑病發(fā)生、發(fā)展和危害特點(diǎn)，在藥劑防治上主要在玉米大喇叭口期、抽雄期和灌漿初期三個(gè)關(guān)鍵時(shí)期進(jìn)行藥劑防治，在噴藥時(shí)最好先從玉米下部葉片向上部葉片噴施，以每張葉片正反面噴濕為標(biāo)準(zhǔn)，由于玉米灰斑病是從玉米的腳葉自下而上發(fā)生危害和蔓延，早期摘除病葉集中燒毀，目的是控制下部葉片上的病菌不要往上部葉片蔓延，防止重復(fù)浸染，達(dá)到控制病害蔓延的目的。

篇（11）

(一)物流金融的理論回顧和內(nèi)涵關(guān)系

國(guó)外對(duì)物流金融理論從物流概念產(chǎn)生時(shí)就開始了，物流和金融的融合可追溯到公元前2400年美索布達(dá)米亞的“谷物倉(cāng)單”。北美等地區(qū)物流金融規(guī)范體系最全面。在1916年，美國(guó)頒布了《倉(cāng)庫(kù)存貯法案》(US Ware housing Act of 1916)，建立起為家庭式農(nóng)場(chǎng)融資的“倉(cāng)單質(zhì)押”的規(guī)則；近年來(lái)，法國(guó)巴黎銀行、荷蘭萬(wàn)貝銀行、美國(guó)花旗銀行等，成立了專門的質(zhì)押銀行與物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)，合作開展物流金融業(yè)務(wù)；1999年，全球最大的物流快遞巨頭美國(guó)包裹運(yùn)送公司UPS。廣義的物流金融是指物流企業(yè)在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)用和開發(fā)各種金融產(chǎn)品，有效地組織和協(xié)調(diào)物流領(lǐng)域中貨幣資金的運(yùn)動(dòng)。這些資金運(yùn)動(dòng)包括發(fā)生在物流過(guò)程中的各種存款、貸款、投資、信托、租賃、抵押、貼現(xiàn)、保險(xiǎn)、有價(jià)證券發(fā)行與交易，以及金融機(jī)構(gòu)所辦理的各類涉及物流業(yè)的中間業(yè)務(wù)等。

狹義的物流金融可定義為物流供應(yīng)商在物流業(yè)務(wù)過(guò)程中向客戶提供的結(jié)算和融資服務(wù)，往往需要銀行的參與。物流金融的功能是實(shí)現(xiàn)物流、資金流、信息流的一體化。物流金融正成為物流企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)高端競(jìng)爭(zhēng)的新型金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

現(xiàn)代物流一方而是即時(shí)性物流，要求做到零庫(kù)存、貨物配送快、貨流暢通。要實(shí)現(xiàn)快捷、方便、靈活的物流，離開金融資會(huì)的服務(wù)是不可能的?，F(xiàn)代金融既是經(jīng)營(yíng)運(yùn)行的起點(diǎn)，又是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的終點(diǎn)；既服務(wù)于商品的物流發(fā)展，又對(duì)物流起到促進(jìn)或阻礙作用。

物流金融可以較好地緩解國(guó)內(nèi)信用市場(chǎng)信息不對(duì)稱的矛盾，通過(guò)企業(yè)、客戶、銀行之間的有效合作，建立一種低成本、低風(fēng)險(xiǎn)、高效率的系統(tǒng)，是一系列委托與被委托、與被的關(guān)系，其成功運(yùn)作在很大程度上依賴于物流金融業(yè)務(wù)參與方之間信用的建立和保持。

(二)中原城市群物流業(yè)急需金融支撐

中原城市群是以鄭州為核心，洛陽(yáng)、開封為輔助，以新鄉(xiāng)、許昌、焦作、漯河、平頂山、濟(jì)源等9個(gè)城市所構(gòu)成的城市密集區(qū)。區(qū)域東鄰沿海發(fā)達(dá)地區(qū)，西接廣袤的西部地區(qū)，具有實(shí)施東引西進(jìn)戰(zhàn)略、實(shí)現(xiàn)中部崛起的優(yōu)越地理位置，一直是重要的物資、信息、資金的流通樞紐，區(qū)域物流基礎(chǔ)平臺(tái)已經(jīng)初步形成。

良好的物流金融環(huán)境會(huì)給中原城市群區(qū)域經(jīng)濟(jì)帶來(lái)巨大的推動(dòng)作用和更低廉的融資成本，現(xiàn)代物流業(yè)和金融業(yè)的相互促進(jìn)，能更好地提升中原城市群的區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)力金融政策在中原城市群區(qū)域物流發(fā)展過(guò)程中，推動(dòng)物流業(yè)優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，不僅對(duì)物流的發(fā)展起著重大的推動(dòng)作用，而且還能對(duì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)起著優(yōu)化作用，使整個(gè)物流金融業(yè)得到可持續(xù)發(fā)展。目前，中原城市群的金融資源利用率較低，成為河南省物流發(fā)展和中部崛起的瓶頸。

從中原城市群區(qū)域的實(shí)際需要出發(fā)，適應(yīng)國(guó)際金融危機(jī)時(shí)代區(qū)域快速發(fā)展需要，開拓中原城市群金融業(yè)發(fā)展思路，引領(lǐng)區(qū)域功能的不斷提升。一方面?？梢皂槕?yīng)區(qū)域規(guī)劃的要求，擺脫現(xiàn)有散貨物流中心區(qū)域限制的影響，在大力發(fā)展第三方物流的基礎(chǔ)上，以金融衍生服務(wù)為亮點(diǎn)吸引客戶資源，達(dá)到規(guī)?；l(fā)展的目的；另一方面，采購(gòu)融資、存貨融資、擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展可以豐富現(xiàn)有物流金融業(yè)務(wù)模式，為未來(lái)中原城市群實(shí)現(xiàn)物流業(yè)規(guī)模發(fā)展的目標(biāo)奠定基礎(chǔ)。

二、中原城市群發(fā)展物流金融的SWOT分析

(一)優(yōu)勢(shì)(strengths)

1　地理區(qū)位和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。中原城市群是東西交會(huì)、南北溝通的中樞地區(qū)，是全國(guó)現(xiàn)代陸路交通和通信樞紐之一。區(qū)域內(nèi)鐵路、公路、民航的交通運(yùn)輸體系基本形成，綜合運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)初具規(guī)模，物流信息化建設(shè)和發(fā)展水平在國(guó)內(nèi)居于領(lǐng)先地位，已經(jīng)建成了一批覆蓋區(qū)域物流企業(yè)、具有一定專業(yè)水準(zhǔn)的物流信息平臺(tái)，如河南省物流信息網(wǎng)、河南省電訊物流信息網(wǎng)等，并具備了效率高、功能全、覆蓋全省的綜合運(yùn)政信息系統(tǒng)。

2　區(qū)域金融中心的政策支持。鄭州區(qū)域性金融中心被定位為，中西部地區(qū)的投融資中心、重要的區(qū)域性保險(xiǎn)中心和商品期貨交易與定價(jià)中心。鄭州擁有我國(guó)中西部地區(qū)唯一的商品交易所，現(xiàn)有期貨交易市場(chǎng)1家、省級(jí)政策性銀行2家、國(guó)有商業(yè)銀行4家、股份制商業(yè)銀行7家、信托投資公司2家、綜合類證券公司1家，金融營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)近1500個(gè)。2005年，市政府下發(fā)《關(guān)于構(gòu)建區(qū)域性金融中心的意見》；2006年，在省政府第十一個(gè)五年規(guī)劃綱要中提出要加快區(qū)域性金融中心建設(shè)；2007年，省發(fā)改委公布《鄭州區(qū)域性金融中心建設(shè)規(guī)劃綱要》。交易品種不斷增加，交易規(guī)模不斷擴(kuò)大，證券和產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)趨于活躍，顯現(xiàn)出較強(qiáng)的融資功能，形成了銀行、證券、保險(xiǎn)、期貨、信托各業(yè)并舉，調(diào)控、監(jiān)管和經(jīng)營(yíng)各類機(jī)構(gòu)并存的金融體系。

(二)劣勢(shì)(Weaknesses)

1　金融市場(chǎng)環(huán)境尚待優(yōu)化。中原城市群金融化水平在全國(guó)處在中等水平，金融相關(guān)比率低于平均值，銀行不良資產(chǎn)率偏高，地方性銀行很少，缺乏多元化的金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)有的政策性銀行對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展支持也很有限。商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理業(yè)務(wù)受行政區(qū)的嚴(yán)格限制，融資難和成本高成為物流企業(yè)跨地區(qū)經(jīng)營(yíng)的重大問(wèn)題。生產(chǎn)要素的配置方式主要是靠地方政府的行政手段，物流企業(yè)通過(guò)證券市場(chǎng)的直接融資發(fā)展緩慢，資產(chǎn)證券化程度低，直接融資能力的過(guò)弱還加劇了銀行等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。物流企業(yè)在一級(jí)市場(chǎng)很難通過(guò)上市審核，進(jìn)入一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行股票和企業(yè)債券的物流企業(yè)也很少，中小物流企業(yè)和民營(yíng)物流企業(yè)基本上被排除在證券市場(chǎng)之外。

2　物流企業(yè)自身因素制約。中原城市群現(xiàn)代物流業(yè)還處在粗放式的初級(jí)發(fā)展階段，一些物流企業(yè)管理體制和監(jiān)督機(jī)制不健全，內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)較大。多數(shù)中小物流企業(yè)的配運(yùn)網(wǎng)絡(luò)不完善，信息管理系統(tǒng)比較落后，難以滿足金融機(jī)構(gòu)對(duì)其實(shí)時(shí)監(jiān)管、快速反應(yīng)的嚴(yán)格要求。物流企業(yè)多集中在交通、鐵路、外貿(mào)、商業(yè)系統(tǒng)的倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸、聯(lián)運(yùn)等行業(yè)，存在著“小、少、散、亂、弱、差、低”等問(wèn)題。

(三)機(jī)遇(opportunities)

1　中部崛起戰(zhàn)略的契機(jī)。國(guó)家實(shí)施中部崛起戰(zhàn)略為中原城市群區(qū)域物流業(yè)和金融業(yè)發(fā)展提供了有力支撐，2003年，中央提出促進(jìn)中部地區(qū)崛起，逐步形成東、中、西部經(jīng)濟(jì)互聯(lián)互動(dòng)、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、協(xié)調(diào)發(fā)展的新格局。在這一契機(jī)引導(dǎo)下，河南省提出把加快中原城市群發(fā)展和縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為實(shí)現(xiàn)中原崛起的兩大支撐，中原城市群將成為中部地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展引擎。金融改革和國(guó)際物流中心的建立，更為發(fā)展物流金融提供了良好的機(jī)遇和環(huán)境。此外，中

原城市群區(qū)域物流金融還具備一定的后發(fā)優(yōu)勢(shì)，可以吸收借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，在比較與分析中選擇適合的道路。

2　產(chǎn)業(yè)政策提供的空間。物流業(yè)一直是河南省和中原城市群各級(jí)政府高度重視的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一，省、市、地政府制定了多項(xiàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，都強(qiáng)調(diào)要將區(qū)域物流業(yè)作為促進(jìn)資源集聚、推動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展、壯大產(chǎn)業(yè)集群的重要措施。這些產(chǎn)業(yè)政策的實(shí)施，將直接帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)物流需求的增長(zhǎng)，為區(qū)域物流發(fā)展提供廣闊的市場(chǎng)空間。工商企業(yè)在降低成本和提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的壓力下，必然加大對(duì)物流外包的需求：國(guó)外物流公司的涌入，也將激發(fā)國(guó)內(nèi)物流企業(yè)尋求新的發(fā)展空間。

(四)挑戰(zhàn)(Threats)

1　物流與金融業(yè)務(wù)融合得到重視。物流金融已被物流業(yè)、金融業(yè)視為新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，國(guó)內(nèi)眾多知名物流企業(yè)，比如中遠(yuǎn)、中儲(chǔ)、中外運(yùn)、寶供等通過(guò)物流金融業(yè)務(wù)開創(chuàng)了新的盈利空間。一些金融機(jī)構(gòu)也相繼推出物流金融業(yè)務(wù)，一些銀行甚至提出了“供應(yīng)鏈金融”的戰(zhàn)略。然而，調(diào)查顯示，在中原城市群區(qū)域內(nèi)，各中外資商業(yè)銀行目前所能辦理的物流金融產(chǎn)品基本上都是傳統(tǒng)的貿(mào)易融資產(chǎn)品，如出口押匯、出口貼現(xiàn)、進(jìn)口開證、進(jìn)口押匯等。雖有一些股份制銀行推出供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品，但宣傳和推廣的力度都不夠，無(wú)論是在使用范圍方面，還是在使用效果方面都不甚明顯。

2　物流與金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈。中原城市群獨(dú)特的地理位置和交通優(yōu)勢(shì)吸引了國(guó)內(nèi)眾多的物流企業(yè)，如中集集團(tuán)、中外運(yùn)公司等；一些國(guó)際物流巨頭如DHL、UPS、TNT、FedEx等，其在資金、技術(shù)、管理、規(guī)模效應(yīng)、物流網(wǎng)絡(luò)等方面的優(yōu)勢(shì)正顯現(xiàn)出來(lái)。同時(shí)，在倉(cāng)儲(chǔ)、運(yùn)輸?shù)葌鹘y(tǒng)物流領(lǐng)域已有多家本土物流企業(yè)，多年的積累已使其擁有了穩(wěn)定的客戶和一定的知名度，區(qū)域物流市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。

2006年8月，武漢城市圈、中原城市群、長(zhǎng)株潭城市群、皖江城市帶4個(gè)中部城市群正式入圍中央關(guān)于中部崛起的10號(hào)文件，成為國(guó)家宏觀發(fā)展戰(zhàn)略所關(guān)注的重要地區(qū)。中原城市群在經(jīng)濟(jì)總量上占優(yōu)，長(zhǎng)株潭城市群的城市化水平最高。而武漢城市圈的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)較好。從中心城市的實(shí)力來(lái)看，武漢主要經(jīng)濟(jì)和金融指標(biāo)處于前列，并在金融組織體系、市場(chǎng)功能和金融基礎(chǔ)等方面具有一定比較優(yōu)勢(shì)。成為外資銀行進(jìn)入中部地區(qū)的首選城市。因此，中原城市群并沒有特別大的優(yōu)勢(shì)，在爭(zhēng)取國(guó)家的政策、資金等支持方面也處于劣勢(shì)，這將不利于該區(qū)域物流金融的發(fā)展。

三、中原城市群發(fā)展物流金融的戰(zhàn)略領(lǐng)域

(一)中原城市群發(fā)展物流金融的戰(zhàn)略類型

1　SO策略：主動(dòng)開拓型戰(zhàn)略。中原城市群納入國(guó)家總體發(fā)展規(guī)劃和中部經(jīng)濟(jì)的崛起都成為發(fā)展物流金融強(qiáng)大的推動(dòng)力。抓住中原城市群開發(fā)機(jī)遇，良好的區(qū)位優(yōu)勢(shì)和交通條件已成為全球物流網(wǎng)絡(luò)的重要節(jié)點(diǎn)，有力地支持形成國(guó)際物流中心。吸引國(guó)際知名物流和金融企業(yè)，以其先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和成熟模式示范并帶動(dòng)物流金融。良好的教育環(huán)境為區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供技術(shù)及智力支持，是高素質(zhì)勞動(dòng)力來(lái)源的保障。

2　WO策略：革新發(fā)展型戰(zhàn)略。有關(guān)部門應(yīng)充分認(rèn)識(shí)物流金融對(duì)中原城市群經(jīng)濟(jì)的帶動(dòng)作用，并采取一系列的措施支持物流金融的發(fā)展。積極構(gòu)建金融機(jī)構(gòu)和物流企業(yè)溝通、交往的平臺(tái)，對(duì)物流企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行政策傾斜，適度給予稅收優(yōu)惠或財(cái)政支持。提高服務(wù)信息化和標(biāo)準(zhǔn)化水平，把物流服務(wù)逐漸向價(jià)值鏈的其他環(huán)節(jié)延伸。在金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制方面，則應(yīng)逐漸地引入信用評(píng)級(jí)技術(shù)，從多方面進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)控制。

3　ST策略：自身強(qiáng)化型戰(zhàn)略。依托區(qū)域發(fā)展契機(jī)。發(fā)揮示范作用。積極建設(shè)中原城市群物流基地、園區(qū)，高起點(diǎn)地聚集現(xiàn)代物流產(chǎn)業(yè)，建立功能齊全的國(guó)際運(yùn)輸集聚區(qū)。加快引進(jìn)境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)，豐富品種、創(chuàng)新制度。推動(dòng)鄭州商品交易所發(fā)展成為全國(guó)乃至世界一流的綜合性期貨市場(chǎng)，規(guī)劃建設(shè)鄭東新區(qū)中心商務(wù)區(qū)金融街，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，加快金融信息化、電子化步伐，增強(qiáng)金融業(yè)的活力并提升輻射力。

4　WT策略：共享防御型戰(zhàn)略。借鑒物流金融成功經(jīng)驗(yàn)，依靠中原城市群發(fā)展的特殊環(huán)境，建議適當(dāng)放寬相關(guān)的法律和政策限制，擴(kuò)大融資主體，增加資金來(lái)源，使物流企業(yè)能深入開展物流金融業(yè)務(wù)，減少交易成本，實(shí)現(xiàn)物流和資金的有機(jī)結(jié)合。鼓勵(lì)銀行和物流企業(yè)攜手，使物流金融產(chǎn)品成為物流企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的主要利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，共享經(jīng)驗(yàn)和信息，共同構(gòu)建物流金融發(fā)展的國(guó)際化平臺(tái)。

(二)中原城市群發(fā)展物流金融的重點(diǎn)領(lǐng)域

1　為農(nóng)產(chǎn)品食品業(yè)提供物流金融服務(wù)。河南省農(nóng)業(yè)資源豐富，農(nóng)林牧漁等都比較發(fā)達(dá)，農(nóng)業(yè)物流的潛在需求量很大，并且也已經(jīng)達(dá)到了相當(dāng)規(guī)模。河南立足資源優(yōu)勢(shì)發(fā)展食品加工行業(yè)，創(chuàng)造了雙匯、思念、三全、華英肉鴨、蓮花味精、十三香調(diào)料等全國(guó)知名品牌。要適應(yīng)農(nóng)產(chǎn)品食品物流金融發(fā)展的需求，發(fā)展物流金融組織，加強(qiáng)金融服務(wù)工具的開發(fā)。根據(jù)市場(chǎng)和客戶的需求特性。有針對(duì)性地開發(fā)新的金融產(chǎn)品：一是發(fā)展物流銀行，二是拓展供應(yīng)鏈金融。