金融機(jī)械論文大全11篇

緒論：寫作既是個(gè)人情感的抒發(fā)，也是對(duì)學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇金融機(jī)械論文范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展使得區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的趨勢(shì)日益凸現(xiàn)金融做為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心和動(dòng)力,建立跨區(qū)域的金融市場(chǎng)已是勢(shì)在必行而如何立足于開放統(tǒng)一的區(qū)域金融市場(chǎng),使金融機(jī)構(gòu)根據(jù)區(qū)域間要素稟賦合理分工,形成相互促進(jìn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和共同發(fā)展的金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制,是當(dāng)前中央銀行發(fā)展和國有金融企業(yè)改革的重要方面

一跨區(qū)域金融服務(wù)需求及金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制現(xiàn)狀

(一)在金融全面開放的新形勢(shì)下,區(qū)域金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制尚未建立

區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,使得金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)對(duì)象以經(jīng)濟(jì)圈的形式聚集,其客戶的業(yè)務(wù)范圍結(jié)算方式關(guān)聯(lián)企業(yè)均依存于特定的區(qū)域經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)在中國加入WTO之后,中小股份制銀行,特別是外資銀行,從中心城市輻射周邊城市甚至內(nèi)地的經(jīng)營策略順應(yīng)了當(dāng)前的區(qū)域市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要,其對(duì)行政區(qū)域劃分色彩分明的國有銀行經(jīng)營格局形成了沖擊和挑戰(zhàn)由于市場(chǎng)沒有行政區(qū)域的概念,故傳統(tǒng)的行政政地域概念實(shí)際上是將生產(chǎn)要素和服務(wù)要素的循環(huán)切斷,這將提高銀行的發(fā)展成本行政經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的矛盾在金融服務(wù)的問題上逐漸形成了對(duì)撞圍繞客戶需求規(guī)模化集約化趨勢(shì)跨區(qū)域提供金融服務(wù)的問題凸現(xiàn)在中央銀行和各國有商業(yè)銀行面前

(二)金融機(jī)構(gòu)尚未形成與我國區(qū)域發(fā)展規(guī)劃相配套的服務(wù)機(jī)制

區(qū)域經(jīng)濟(jì)是各國和世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要支撐力量,加快東中西部協(xié)調(diào)發(fā)展,是我國區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略按照我國依托中西部發(fā)展東部,發(fā)展東部帶動(dòng)中西部的區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略,我國中西部地區(qū)正進(jìn)入發(fā)展的黃金期和加速期,各種市場(chǎng)要素急需由東部向中西部流動(dòng)而日前,由于機(jī)制的缺失,金融資源的配置反其道而行之,各種金融資源正加速由西向東流動(dòng),形成東部金融資源過剩而西部金融資源不足的局面,在一定程度上弱化了國家區(qū)域發(fā)展政策效應(yīng)

(三)在區(qū)域經(jīng)濟(jì)圈的形成過程中,區(qū)域金融服務(wù)市場(chǎng)的建設(shè)相對(duì)滯后

我國幅員遼闊,在多年的發(fā)展中逐漸形成了各區(qū)域獨(dú)特的資源稟賦和經(jīng)濟(jì)金融格局各區(qū)域在資源稟賦等諸多方面優(yōu)劣勢(shì)差異明顯具有互補(bǔ)性,建立有效的市場(chǎng)配置機(jī)制可以實(shí)現(xiàn)區(qū)域間的良性互動(dòng)和協(xié)調(diào)發(fā)展從區(qū)域經(jīng)濟(jì)理論上來說,金融是區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的第一推動(dòng)力和持續(xù)推動(dòng)力,是區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的重要紐帶而目前,我國區(qū)域國有銀行間在金融服務(wù)上未實(shí)現(xiàn)真正意義上的協(xié)調(diào)與合作區(qū)域間金融機(jī)構(gòu)更多地表現(xiàn)為競爭關(guān)系,行政壁壘業(yè)務(wù)壁壘和政策壁壘較大程度存在著,即使同一家國有商業(yè)銀行不同區(qū)域間的合作也是單一項(xiàng)目上的低層次合作,能夠促使跨區(qū)域金融資源有效流動(dòng)的市場(chǎng)機(jī)制遠(yuǎn)末建立因此,金融機(jī)構(gòu),特別是中央銀行和國有商業(yè)銀行在經(jīng)營管理模式上必須進(jìn)行深層次的改革,實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域的金融服務(wù),以體現(xiàn)效率的同時(shí),實(shí)現(xiàn)金融資源配置的公平

(四)行政區(qū)域內(nèi)金融服務(wù)尚未建立有力的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制

人民銀行銀監(jiān)會(huì)分設(shè)后,對(duì)金融業(yè)金融服務(wù)工作的組織管理和協(xié)調(diào)職責(zé)一直未有明確規(guī)定,這一點(diǎn)上,中央銀行和監(jiān)管部門既存在著職能交叉又存在著管理真空,導(dǎo)致一定行政區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的金融服務(wù)工作缺乏外部協(xié)調(diào)機(jī)制的有效制約,各金融機(jī)構(gòu)間的統(tǒng)籌配合不夠,服務(wù)效率和水平難以提高比如,在人民幣管理征信建設(shè)反洗錢等服務(wù)工作上,各行缺乏有效的協(xié)調(diào)配合機(jī)制,工作合力不足

二制約跨區(qū)域金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制建設(shè)的主要障礙分析

(一)國有商業(yè)銀行按行政區(qū)域分工的模式不適應(yīng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求

目前,國有銀行網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是接照省級(jí)行政區(qū)劃被劃分,每個(gè)分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍被嚴(yán)格限制在行政區(qū)劃之內(nèi),這一局面無疑大大削弱了國有銀行的跨區(qū)域服務(wù)能力相對(duì)而言,外資銀行和一些股份制銀行的地域幅射性較強(qiáng),一些總部設(shè)在上海的外資企業(yè),其經(jīng)營范圍也覆蓋到華東,在財(cái)務(wù)管理集中化的要求之下,外資銀行和股份制銀行可以為客戶提供,站式服務(wù)而國有銀行,在涉及到全國時(shí),需要總行出面解決,決策路線長,協(xié)調(diào)難度大,服務(wù)效率就難免下降在解決跨區(qū)域金融服務(wù)問題上,國有商業(yè)銀行在近年也采取了一些措施,但是如果不改變國有銀行按照行政區(qū)劃分割的經(jīng)營局面,由一些分行自發(fā)進(jìn)行合作就只能在較低層次和一些零星項(xiàng)目上展開,而無法在整體上與外資銀行進(jìn)行競爭

(二)服務(wù)技術(shù)平臺(tái)建設(shè)滯后成為制約國有銀行跨區(qū)域服務(wù)的瓶頸

多年來,分散的經(jīng)營管理導(dǎo)致國有銀行的技術(shù)平臺(tái)不統(tǒng)一,基本的全國范圍內(nèi)的通存通兌都沒有完全解決,各自為戰(zhàn)的情況比較普遍而且各金融機(jī)構(gòu)分行間的考核競爭加劇了業(yè)務(wù)整合的難度,這也是最近幾年工農(nóng)中建各大行都抓緊建設(shè)IT中心的根本原因現(xiàn)在工行中行等都在上海建立了地區(qū)數(shù)據(jù)中心,跨區(qū)域服務(wù)的技術(shù)問題正得到解決,但與外資銀行在全球范圍內(nèi)配置服務(wù)資源的做法相比仍有很大差距值得關(guān)注的是,目前各國有商業(yè)銀行不但在搭建高質(zhì)量的服務(wù)技術(shù)平臺(tái)上做的不夠,而且對(duì)現(xiàn)有技術(shù)平臺(tái)的利用也不充分,各自為政的問題比較突出比如,在中央銀行建成以大小額支付系統(tǒng)為標(biāo)志的現(xiàn)代化支付系統(tǒng)后,各國有商業(yè)銀行仍堅(jiān)持發(fā)展系統(tǒng)內(nèi)的資金匯劃系統(tǒng),導(dǎo)致大小額支付系統(tǒng)負(fù)載不足資源閑置,形成服務(wù)設(shè)施的部門分割和資源浪費(fèi),降低了區(qū)域資金運(yùn)轉(zhuǎn)的效率

(三)行政干預(yù)一定程度上阻礙了區(qū)域金融服務(wù)模式的搭建

經(jīng)濟(jì)區(qū)域的形成是以市場(chǎng)為聯(lián)系紐帶的,跨越了行政建制和區(qū)劃設(shè)置然而由于體制原因和地方保護(hù)主義思想的影響,地方政府在稅收投資及其它經(jīng)濟(jì)政策上存在分岐,人為地對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)形成了割裂,對(duì)區(qū)域間金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制造成了影響表現(xiàn)為:一是待遇不平等各地政府在金融服務(wù)軟硬件環(huán)境的建設(shè)上存在重地方性金融機(jī)構(gòu),輕跨區(qū)域金融機(jī)構(gòu)的問題二是發(fā)展不平衡比如,在銀行卡等結(jié)算工具的推廣使用上,各地方政府在用卡環(huán)境的搭建優(yōu)惠政策的落實(shí)等方面認(rèn)識(shí)不同投入不一,使區(qū)域間結(jié)算環(huán)境差異較大,影響了區(qū)域經(jīng)濟(jì)的融合特別是在反洗錢征信建設(shè)等屬于公共服務(wù)領(lǐng)域的金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制的建設(shè)上,地方政府的態(tài)度不一三是區(qū)域間金融開放程序不夠各地政府以及金融機(jī)構(gòu)對(duì)區(qū)域間的金融競爭存在片面認(rèn)識(shí),特別是對(duì)異地金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入轄區(qū)發(fā)展高端業(yè)務(wù)持消極態(tài)度,地緣觀念較濃,在預(yù)算單位賬戶開立高端客戶的爭取上存在地方保護(hù)主義現(xiàn)象,協(xié)調(diào)機(jī)制在利益分配面前軟化,阻礙了區(qū)域金融服務(wù)模式的搭建

三完善跨區(qū)域金融服務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制的途徑

(一)中央銀行要強(qiáng)力打造一個(gè)高效快捷的資金運(yùn)轉(zhuǎn)體系

建立高效的支付清算系統(tǒng),提高結(jié)算資金使用效率,是推進(jìn)地區(qū)協(xié)調(diào)發(fā)展的一項(xiàng)重要措施一方面大力推廣同城票據(jù)清算系統(tǒng),抓緊建設(shè)現(xiàn)代化文付清算系統(tǒng),為推進(jìn)中西部經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供快速高效安全的資金清算服務(wù)另一方面牽頭組織協(xié)調(diào)有關(guān)部門為金融企業(yè)提供信息交流平臺(tái)和基礎(chǔ)公共網(wǎng)絡(luò),加快以網(wǎng)絡(luò)銀行電子商務(wù)移動(dòng)銀行自助銀行等創(chuàng)新金融產(chǎn)品為代表的電子銀行系統(tǒng)的發(fā)展同時(shí),適應(yīng)要素跨區(qū)流動(dòng)要求創(chuàng)新服務(wù)手段,推動(dòng)跨區(qū)域票據(jù)結(jié)算合作,適應(yīng)客戶群在跨區(qū),提供包括信貸咨詢和清算等在內(nèi)的綜合性融資服務(wù)

(二)突破國有銀行按照行政區(qū)劃分割的經(jīng)營局面,建立國有銀行跨區(qū)域金融服務(wù)體系

一是在客戶需求推動(dòng)下,區(qū)內(nèi)各分行加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作與協(xié)調(diào),通過策略合作或在總行牽頭下為重點(diǎn)客戶提供全面服務(wù),通過加快業(yè)務(wù)的合作與協(xié)調(diào)來促進(jìn)區(qū)域金融合作二是逐步實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理平臺(tái)的區(qū)域集中跨區(qū)域的金融服務(wù)需要統(tǒng)一的技術(shù)平臺(tái)未支撐,從數(shù)據(jù)的物理集中到客戶信息的邏輯集中,跨區(qū)域金融業(yè)務(wù)平臺(tái)是跨區(qū)金融服務(wù)得以實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)條件三是對(duì)傳統(tǒng)的行政劃分布局進(jìn)行戰(zhàn)略調(diào)整,嚴(yán)格按照區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的要求而不是行政區(qū)劃限制來配置銀行的服務(wù)資源,建立起引導(dǎo)資源流動(dòng)的區(qū)域性的銀行經(jīng)營管理架構(gòu)

(三)大力扶持地方性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展,充分發(fā)揮地方金融資源在區(qū)域金融服務(wù)中的作用

中央銀行要把促進(jìn)地方性金融機(jī)構(gòu)改革與發(fā)展工作作為工作的重點(diǎn),在地方政府的領(lǐng)導(dǎo)下,一是積極推動(dòng)農(nóng)村信用社改革,組建農(nóng)村合作銀行,使之成為支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主力軍三是要加快推動(dòng)城商行城信社改革發(fā)展的步伐,以不良資產(chǎn)處置為突破口,把增資擴(kuò)股作為切入點(diǎn),加快不良資產(chǎn)處置速度,在資產(chǎn)質(zhì)量提高,資本充足率達(dá)標(biāo)的基礎(chǔ)上,推動(dòng)區(qū)域城商行城信社實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)聯(lián)合與資本聯(lián)合,充分調(diào)動(dòng)整合利用中西部地方金融資源,拓寬資金來源渠道,打造區(qū)域城市商業(yè)銀行城信社聯(lián)合體,支持中西部區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展,為支持中西部地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展多作貢獻(xiàn)

(四)轉(zhuǎn)變政府職能,消除影響區(qū)域金融的政策障礙

篇（2）

內(nèi)容摘要：誕生于20世紀(jì)70年代的分形理論是現(xiàn)代重要的非線性科學(xué)理論之一，其主要研究自然界和社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域廣泛存在的非規(guī)則而具有自相似特性的幾何形態(tài)。本文對(duì)分形理論的產(chǎn)生和發(fā)展、分形理論與有效市場(chǎng)理論的區(qū)別做了簡單介紹，對(duì)分形理論的研究現(xiàn)狀做了系統(tǒng)歸納，并對(duì)分形理論應(yīng)用于資本市場(chǎng)研究做了展望。

關(guān)鍵詞：分形理論 線性科學(xué) 非線性科學(xué) 資本市場(chǎng)

引言

如何正確認(rèn)識(shí)現(xiàn)實(shí)世界一直是哲學(xué)研究討論的重要課題之一。早期的哲學(xué)思想具有靜態(tài)、抽象等顯著特征，比如認(rèn)為整體由部分組成，人們可以通過認(rèn)識(shí)部分來認(rèn)識(shí)整體。其在哲學(xué)方法上表現(xiàn)為典型的機(jī)械論、還原論和形式邏輯。

隨著人們對(duì)現(xiàn)實(shí)世界的認(rèn)識(shí)逐漸深入，發(fā)現(xiàn)早期的哲學(xué)思想和方法論日益顯示出局限性。仍以整體與部分這對(duì)古老的哲學(xué)范疇為例，線性疊加原理顯然忽視了子系統(tǒng)間的相互作用。實(shí)際上，“隨便堆放在一起的材料并不必然構(gòu)成一所房子”（亞里士多德，1990）。可見，子系統(tǒng)之間的相互作用不可忽視，世界并非是線性疊加的。要深刻認(rèn)識(shí)現(xiàn)實(shí)世界的非線性特征，有必要借助新的哲學(xué)思維和方法。分形理論的產(chǎn)生正好為現(xiàn)代哲學(xué)發(fā)展提供了強(qiáng)有力的武器。

分形理論（Fractal Theory）產(chǎn)生20世紀(jì)70年代，其與耗散結(jié)構(gòu)（Dissipative Structures）、混沌理論（Chaos theory）一起被認(rèn)為是該時(shí)期科學(xué)史上的三大重要發(fā)現(xiàn)。分形理論最初被應(yīng)用于水文觀測(cè)、海岸線勘測(cè)等自然科學(xué)領(lǐng)域，其后逐漸延伸到數(shù)理化、生物醫(yī)學(xué)、地質(zhì)與地理學(xué)、天文學(xué)、材料科學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)等諸多領(lǐng)域，近年來已滲入到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、繪畫、電影等社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域。美國著名科學(xué)家約翰·惠勒指出：“可以相信，明天誰不熟悉分形，誰就不能被認(rèn)為是科學(xué)上的文化人”。

本文首先介紹了古代哲學(xué)中的還原論觀點(diǎn)，指出線性科學(xué)的局限與不足；其次介紹了分形理論的產(chǎn)生和發(fā)展，并用實(shí)例來展示分形幾何的魅力；然后詳細(xì)介紹了分形理論在我國的發(fā)展現(xiàn)狀；最后闡述了分形理論在資本市場(chǎng)研究方面的若干成果。

還原論與線性科學(xué)

（一）還原論的產(chǎn)生及意義

1951年，奎因在《經(jīng)驗(yàn)論的兩個(gè)教條》一文中，首次使用了還原論（Reductionism）一詞。以科學(xué)哲學(xué)方法來定義，還原論是一種旨在將復(fù)雜性分解為更為簡單的組成部分以研究其本質(zhì)與規(guī)律的認(rèn)識(shí)復(fù)雜性的方法。此后，牛頓進(jìn)一步發(fā)展了還原論思想。牛頓力學(xué)拆整為零的做法，對(duì)整個(gè)古典科學(xué)起了示范作用，也使還原論成為近代科學(xué)占主導(dǎo)地位的方法論原則。

還原論在科學(xué)哲學(xué)史上具有重要地位。它以線性疊加原理為基礎(chǔ)，將復(fù)雜的、整體的系統(tǒng)還原為簡單的、部分的子系統(tǒng)來研究，通過分析部分的性質(zhì)、規(guī)律來認(rèn)識(shí)整體的性質(zhì)、規(guī)律。不僅如此，還原論還直接影響了人們對(duì)物質(zhì)可分性的理解，如古希臘的原子論、印度的“四因說”、中國的“五行說”。即使是結(jié)構(gòu)主義的理論也能隱見還原論的影子。

（二）線性科學(xué)的產(chǎn)生和發(fā)展

1687年，牛頓《自然哲學(xué)之?dāng)?shù)學(xué)原理》一書的出版標(biāo)志著近代科學(xué)的誕生，也奠定了線性科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

線性科學(xué)研究的主要是線性的、可解析表達(dá)的、平衡態(tài)的、規(guī)則的、確定的、可逆的、可用邏輯分析的對(duì)象。在方法論上，往往把一些復(fù)雜系統(tǒng)分解為幾個(gè)簡單化的子系統(tǒng)，分門別類地去研究。從哲學(xué)思想上說，線性科學(xué)方法是一種典型的抓主要矛盾、忽略次要矛盾的問題處理方法。牛頓第二定律認(rèn)為力是產(chǎn)生加速度的唯一原因，加速度是力作用的結(jié)果，因果關(guān)系一目了然。

線性科學(xué)理論和方法在幾百年的歷史中，一直左右著近現(xiàn)代科學(xué)的發(fā)展。直到20世紀(jì)中期，隨著新的理論和技術(shù)手段的出現(xiàn)，人們對(duì)現(xiàn)實(shí)世界的認(rèn)識(shí)和看法才發(fā)生了新的變化。

20世紀(jì)40年代后期，系統(tǒng)論、信息論和控制論先后產(chǎn)生；20世紀(jì)70年代，混沌理論、分形理論和耗散理論相繼問世。當(dāng)代科學(xué)逐漸從簡單轉(zhuǎn)向復(fù)雜，從線性轉(zhuǎn)向非線性。科學(xué)的發(fā)展從此進(jìn)入了一個(gè)新的時(shí)代。

分形理論的產(chǎn)生與發(fā)展

（一）分形理論的產(chǎn)生

美籍法國數(shù)學(xué)家B.B.Mandelbrot于1967年在美國《科學(xué)》雜志上發(fā)表了《英國的海岸線有多長》的著名論文，標(biāo)志著分形學(xué)科正式誕生。1977年，Mandelbrot發(fā)表了《分形：形、機(jī)遇和維數(shù)》的專著，第一次系統(tǒng)地闡述了分形幾何的思想、內(nèi)容、意義和方法，將分形理論推上了一個(gè)新的發(fā)展階段。1982年，Mandelbrot又出版了另一部專著《自然界的分形幾何學(xué)》，分形理論至此初步成形。

Mandelbrot將分形定義為局部和整體按某種方式相似的集合，這是目前關(guān)于分形定義普遍被接受的說法。然而，該定義并不明確。一般認(rèn)為，某集合F是分形集，一般要求具有以下性質(zhì)：F具有精細(xì)的結(jié)構(gòu)，即在任意小的尺度下，它總是有復(fù)雜的結(jié)構(gòu)；F是不規(guī)整的，其整體與局部都無法用傳統(tǒng)的歐氏幾何來描述；F通常有自相似性，這種自相似可以是形狀上或統(tǒng)計(jì)意義上的；一般地，F(xiàn)的某種定義之下的分形維數(shù)大于它的拓?fù)渚S數(shù)；在大多數(shù)情形下，F(xiàn)可能由迭代過程產(chǎn)生。

（二）分形理論特征及實(shí)例

篇（3）

一、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的概念

循環(huán)經(jīng)濟(jì)是在可持續(xù)發(fā)展思想的指導(dǎo)下，按照清潔生產(chǎn)的方式，對(duì)能源及其廢棄物實(shí)行綜合利用的生產(chǎn)活動(dòng)過程。它要求把經(jīng)濟(jì)活動(dòng)組成一個(gè)“資源產(chǎn)品消費(fèi)再生資源”的反饋式流程。其本質(zhì)是一種生態(tài)經(jīng)濟(jì)，它要求運(yùn)用生態(tài)學(xué)規(guī)律而不是機(jī)械論規(guī)律來指導(dǎo)人類社會(huì)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。基本要點(diǎn)是：以生態(tài)思維進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)全過程的總體設(shè)計(jì)，使經(jīng)濟(jì)活動(dòng)像生態(tài)系統(tǒng)那樣，自我調(diào)節(jié)控制能量流動(dòng)和物質(zhì)循環(huán)，做到綜合、反復(fù)利用資源，由以往末端治理污染轉(zhuǎn)變?yōu)樵搭^消除或最大限度減少污染，保護(hù)自然環(huán)境，從而產(chǎn)生最大社會(huì)效益。因此，要想實(shí)現(xiàn)煤炭企業(yè)持續(xù)發(fā)展必須發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)，只有大力發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)才能實(shí)現(xiàn)煤炭企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略。

二、煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)面臨的問題

（一）煤炭綜合利用技術(shù)及廢棄物資源化技術(shù)滯后，導(dǎo)致煤炭資源利用效率低及廢棄物綜合利用不經(jīng)濟(jì)

我國目前在某些煤炭潔凈化領(lǐng)域已經(jīng)具有很成熟的煤炭加工技術(shù)，如洗選、動(dòng)力配煤、型煤及水煤漿等。煤炭通過加工可以顯著提高煤炭質(zhì)量，降低煤炭使用過程中的負(fù)外部性，提高利用效率，延長設(shè)備使用周期、減少檢修時(shí)間和降低煤炭運(yùn)輸費(fèi)用等，但在煤炭電化、液化、氣化和廢棄物資源化方面，我國對(duì)資源的低成本、高效利用方面缺少擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)支撐，難以達(dá)到國家在排放方面日益嚴(yán)格的環(huán)保要求，無法保證煤炭企業(yè)在延伸產(chǎn)業(yè)鏈時(shí)有足夠的贏利空間。如對(duì)廢水、煤矸石等廢棄物的處理技術(shù)滯后，使得廢棄物變?yōu)橛杏玫馁Y源的再生成本比購買新資源的價(jià)格相對(duì)更高，由此增加了煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的難度。

（二）煤炭企業(yè)經(jīng)營者的業(yè)績考核指標(biāo)中缺失循環(huán)經(jīng)濟(jì)成分

經(jīng)營者是企業(yè)的掌舵人，企業(yè)向何處去是由經(jīng)營者策劃和落實(shí)的。有一定實(shí)力的國有煤炭企業(yè)，將是未來煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的主力軍。目前，以企業(yè)利潤、資產(chǎn)保值增值、上繳稅金等指標(biāo)構(gòu)成了國有煤炭企業(yè)經(jīng)營者的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)考核體系，這些指標(biāo)完全可以借助近年來煤價(jià)高漲機(jī)遇，非常容易地實(shí)現(xiàn)，畢竟進(jìn)行大規(guī)模煤炭產(chǎn)業(yè)鏈延伸需要為將來投資，即期是無法獲得可觀的經(jīng)濟(jì)效益。因此，對(duì)煤炭企業(yè)經(jīng)營者的業(yè)績考核指標(biāo)中沒有循環(huán)經(jīng)濟(jì)的成分，無助于優(yōu)勢(shì)企業(yè)進(jìn)行煤炭產(chǎn)業(yè)鏈向深度和廣度延伸，不利于煤炭企業(yè)經(jīng)營者將資金用到煤矸石、廢水、瓦斯等廢棄物的資源化上來。

（三）龐大的投資需求限制了煤炭企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈的延伸

近年來，煤炭行業(yè)形勢(shì)產(chǎn)銷兩旺，煤炭企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益得以提高，企業(yè)雖然盈利情況有所好轉(zhuǎn)，但不少煤炭企業(yè)面臨著后備資源不足、生產(chǎn)技術(shù)落后、安全投入不足、職工渴望提高收入等現(xiàn)實(shí)困難，因此，這些企業(yè)將許多盈利部分用于解決上述現(xiàn)實(shí)問題。這也是面向未來競爭的明智之舉。但煤炭企業(yè)要真正將煤炭就地向高附加值產(chǎn)品轉(zhuǎn)化，突破目前絕大多數(shù)煤炭企業(yè)銷售煤炭初級(jí)產(chǎn)品的困局，在技術(shù)經(jīng)濟(jì)條件許可的情況下，需要投入龐大的資本，來完成面向未來的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整。這種投資需求單單依靠煤炭企業(yè)自身的積累無法完成煤炭產(chǎn)業(yè)鏈向高附加值方向布局，直接抑制了許多煤炭企業(yè)非常好的項(xiàng)目上馬。

三、煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的對(duì)策

（一）走漸進(jìn)性技術(shù)創(chuàng)新與原創(chuàng)性技術(shù)創(chuàng)新之路，突破煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的技術(shù)瓶頸

原創(chuàng)性技術(shù)創(chuàng)新是指將原來沒有的技術(shù)，自主將它創(chuàng)造出來，是一種原創(chuàng)性的創(chuàng)新。漸進(jìn)性技術(shù)創(chuàng)新是指通過大量漸進(jìn)的改良性創(chuàng)新附著其上或和它互補(bǔ)最終實(shí)現(xiàn)根本性的技術(shù)突破。對(duì)大多數(shù)煤炭企業(yè)而言，完全依靠自己的力量破除在煤炭電化、液化、氣化和廢棄物資源化方面的技術(shù)約束，是不現(xiàn)實(shí)的，靠引進(jìn)受到引進(jìn)成本、適應(yīng)性制約也不可能完全解決問題。現(xiàn)實(shí)可行的辦法是在國家和企業(yè)兩個(gè)層面，短期、中期和長期有重點(diǎn)地走漸進(jìn)性技術(shù)創(chuàng)新與原創(chuàng)性技術(shù)創(chuàng)新之路，在體制、人力投入和財(cái)力投入上下工夫，實(shí)現(xiàn)技術(shù)突破。

（二）建立和完善統(tǒng)計(jì)、評(píng)價(jià)政府和企業(yè)兩個(gè)層面業(yè)績指標(biāo)體系，鼓勵(lì)和引導(dǎo)煤炭企業(yè)走循環(huán)經(jīng)濟(jì)之路

一方面，在我國建立起綠色國民經(jīng)濟(jì)核算體系。應(yīng)研究建立起綜合反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展、資源利用、環(huán)境保護(hù)的指標(biāo)體系，并納入對(duì)政府干部政績的考核，以扭轉(zhuǎn)一些地方和行業(yè)不惜以犧牲資源和環(huán)境為代價(jià)換取GDP增長的錯(cuò)誤做法，使經(jīng)濟(jì)發(fā)展走上健康、良性循環(huán)的軌道。另一方面，在煤炭企業(yè)經(jīng)營者業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)體系中引入循環(huán)經(jīng)濟(jì)的成分，例如，煤炭產(chǎn)業(yè)鏈延伸情況、煤矸石、煤層氣、礦井水等循環(huán)利用率、單位產(chǎn)值的廢棄物排放指標(biāo)等，從政府和企業(yè)兩個(gè)層面完善考評(píng)指標(biāo)體系，從深層次上扭轉(zhuǎn)只注重經(jīng)濟(jì)指標(biāo)忽視環(huán)境指標(biāo)、效率指標(biāo)的不良傾向。

（三）應(yīng)該盡快建立起煤炭行業(yè)配套的政策與法律體系

一方面，政府應(yīng)該從基本稅收制度體系改革切入，確立合理的煤炭企業(yè)稅賦水平，切實(shí)改革傳統(tǒng)的國家集中組織煤炭訂貨分配方式，推動(dòng)電煤價(jià)格的真正市場(chǎng)化，實(shí)現(xiàn)由供需雙方根據(jù)市場(chǎng)供求協(xié)商定價(jià)，倡導(dǎo)和鼓勵(lì)煤礦與用戶簽訂中長期合同。另一方面，借鑒國外發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的成功經(jīng)驗(yàn)，填補(bǔ)目前我國發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)法律真空問題，借助法律和政策手段強(qiáng)行杜絕短期行為，合理引導(dǎo)企業(yè)的行為。這方面的法律和政策如，《循環(huán)經(jīng)濟(jì)法》、《節(jié)約能源法》、《清潔生產(chǎn)促進(jìn)法》、廢棄物再生利用與資源循環(huán)利用支持政策、關(guān)于區(qū)域環(huán)境保護(hù)補(bǔ)償政策等等。

（四）加大優(yōu)勢(shì)煤炭企業(yè)基地內(nèi)小煤礦的整治力度，使后備煤炭資源向優(yōu)勢(shì)企業(yè)集中

小煤礦屢禁不止的現(xiàn)象既有管理上的漏洞，也有各種制度的不完善，針對(duì)這種現(xiàn)狀，短期內(nèi)可以對(duì)基地內(nèi)小煤礦采取收購、重組、聯(lián)合等方式進(jìn)行集中管理，并結(jié)合安全生產(chǎn)許可證的發(fā)放，關(guān)掉一批質(zhì)量低劣、技術(shù)落后、不具備基本安全條件的小煤礦。長期內(nèi)可以通過將探礦權(quán)和采礦權(quán)以招標(biāo)、拍賣等市場(chǎng)競爭方式確立勘察、開采主體，杜絕違法亂紀(jì)現(xiàn)象滋生，同時(shí)，加速推進(jìn)煤炭資源稅按煤炭資源儲(chǔ)量計(jì)征辦法的實(shí)施，用經(jīng)濟(jì)手段和法律手段從深層次抬高該行業(yè)進(jìn)入門檻，使煤炭資源向強(qiáng)勢(shì)企業(yè)集中。

（五）通過利用政策引導(dǎo)和企業(yè)項(xiàng)目規(guī)范運(yùn)作，解決煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)迫切的投資需求

在政策方面，首先是投資政策，國家可針對(duì)煤炭企業(yè)開展資源綜合利用在稅收上減稅、財(cái)政上貼息等優(yōu)惠政策，吸引資本向煤炭行業(yè)流入。鼓勵(lì)金融資本、民間資本、國外資本進(jìn)入優(yōu)勢(shì)煤炭企業(yè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目。其次，在消費(fèi)政策上，政府采購應(yīng)起表率作用，在同樣的條件下，優(yōu)先使用煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目產(chǎn)品，例如廢棄物資源化產(chǎn)品、煤炭液化產(chǎn)品、煤炭化工產(chǎn)品等，以此來增加煤炭循環(huán)經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目的吸引力，使得投資政策與消費(fèi)政策相互促進(jìn)，引導(dǎo)更多的資本向煤炭行業(yè)流入。

煤炭企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)，是一個(gè)社會(huì)系統(tǒng)工程，不但需要企業(yè)觀念的轉(zhuǎn)變和發(fā)展思路的調(diào)整，更需要國家和社會(huì)的多層次上支持，只有如此，循環(huán)經(jīng)濟(jì)所產(chǎn)生的社會(huì)效益、經(jīng)濟(jì)效益才能達(dá)到人們的預(yù)期目的，煤炭企業(yè)才能步入一個(gè)新的發(fā)展階段。

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