投資計劃書大全11篇

緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇投資計劃書范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

1.企業概況及現狀

2.企業主要業務（主要產品及服務）

3.企業背景

4.企業發展過程（企業發展重要歷史及變更情況）

二、項目/產品技術情況說明

1.項目/產品的技術先進性、適用性

2.項目/產品的主要性能及特點

3.項目/產品的應用范圍、用戶描述

4.項目/產品的環保情況說明

5.知識產權情況（核心技術的來源及所有權情況）

清單（名稱、用途、價值、占總資產和凈資產比例）

保護狀況、專利申報情況、知識的剩余保護年限

知識產權、非專利技術存在或潛在的糾紛情況

6.研發機構的設置

研發人員的構成

后續項目及目標、進展情況

合作研發的情況（包括合作方介紹、合作協議、分配及保密）

研發費用占銷售收入的比重

三、行業發展情況、產業政策

1.所處行業國內外基本情況（行業管理體制、行業競爭狀況、投入與產出、技術水平及發展趨勢、進入本行業的主要障礙等）

2.國內產業政策及行業發展預測（政府支持政策、產業特性及技術替代、產業成長性等）

3.項目企業在行業中的地位（企業面臨的主要競爭狀況，包括自身的競爭優勢及劣勢）

四、項目/產品市場

1.現有市場容量（國內、國際）

2.市場發展前景

3.項目或產品的獨特性、核心價值與競爭優勢

4.企業競爭狀況及市場占有率（市場份額變動情況及趨勢、同行業競爭的情況）

5.市場開拓情況

產品營銷政策

銷售方式

企業銷售進展情況、重大挫折、未來發展潛力

提供前5大用戶所占的營業額或銷售百分比

6.預計年銷售量/銷售額等

五、生產經營

1.項目/產品目前所處階段（試制、樣品、小批量、批量）

2.項目/產品開發或生產的資金需要計劃（按年度）

3.資金缺口、是否有配套資金等

4.主要業務收入占總業務收入比例、業務收入的地區分布

5.廠房、設備、原材料、員工素質及培訓

6.廠址及交通運輸便利程度

7.供應渠道/供應保證能力(提供前5大供應商名單及所占的采購比)

8.生產配套

9.生產組織/進度保證

10.生產及服務的質量控制情況，包括質量控制標準、質量控制措施、售后服務措施等。

11.生產成本

六、財務狀況及應力預測

1.企業近期財務狀況(附財務報表)

2.企業今后但年盈利預測

七、企業/產品發展情況

1.企業發展規劃

2.產品開發計劃

八、申請投資數量及方式

1.申請投資方式及數量。

2.是否抵押或擔保。

3.資金（含申請投資）的詳細使用計劃及效益依據。

4.投資回報及相關保證措施等事項的詳細說明。

九、企業管理

1.企業機構設置

2.主要機構職能說明

3.管理團隊

4.技術創新機制（包括技術儲備情況及機理機制、企業文化等）

十、風險因素分析

1.政策風險

國家政策、法律(包括稅務法規及財政補貼政策、進出口政策、產業政策、行政管理政策、環保政策等)是否對企業不利或存在某種限制。

國家政策、法律是否在可預見的將來有可能發生變化，并因其變化對企業產生不利影響。

2. 技術風險

技術不成熟及技術市場化、產業化和經營規模化方面的風險。

過度依賴核心技術人員、管理人員的風險。

過度依賴某一特定的知識產權、非專利技術的風險。

產品或技術的競爭力及存在被淘汰的風險。

核心技術依賴他人和核心技術保護期短或容易失密的風險。

新產品開發、試驗方面的風險。

3. 市場風險

企業是否存在某種商業周期或受到商業周期的影響。

市場不夠發達或存在市場分割的情況。

主要市場所在的國家和地區屬于經濟、政治不穩定的地區。

密切相關的行業存在各種制約因素。

企業所在行業生產能力過剩、市場容量的限制；企業生產能力過剩或不足、市場占有率的限制。

過度依賴單一市場的風險。

4、經營風險

同類最新產品、最新技術和替代品出現的風險。

對主要客戶的依賴。

對重要原材料或或者供貨渠道的依賴，原材料價格占制造成本的比例過大的風險。

是否嚴重依賴有限的自然資源。

能源或者交通方面存在的制約。

產品價格方面的限制。

產品外銷的限制。

產品的生產和銷售是否有任何補貼。

融資能力的局限性。

其他自然條件的限制。

5、財務風險

對外投資存在的風險。

資產流動性風險。

擔保、質押或有負債的風險。

債務結構不合理的風險。

應收帳款呆壞帳的風險。

內部控制、對外控股、參股單位財務失控的風險。

6、管理風險

董事長、監事會負責人及總經理、技術負責人在近期變動情況的風險。

內部控制制度及完整、合理、有效性說明。

管理制度存在的局限性引致的風險。

與控股股東及其他重要關聯方存在同業競爭及關聯交易引起的風險。

現有股東的控制，即企業控股股東（包括絕對控股與相對控股）通過行政干預，行使投票權或任何其他方式對企業經營決策、人事等方面的控制。

內部激勵制和約束機制不健全的風險。

7、其他風險

存在或潛在的法律訴訟和仲裁的風險。

因安全隱患及自然災害引起的風險。

加入WTO后存在的風險。

十一、其他需要說明的事項

企業主要財產是否已經抵押或為其他單位提供擔保。

篇（2）

五萬人民幣以上，投資于全球黃金 現貨市場。

二、投資方式：

以杠桿原理，保證金的形式。投資者以一定比例的保證金的形式進行，交易商目前提供的保證金每手為10000人民幣,每手黃金的單位量為100盎司,目前1盎司黃金國際市場價格大約為670美元左右。

三、投資方法：

（一）自行操作：

投資者在完成開戶程序后，即可進行交易。如果自己有很強的操盤力，可自行操作，我們會提供實時操盤技術分析指導。

（二）授權操作：

如果投資者不想自己操作，可授權給我們。我們會依據投資者的意愿進行操作，做到及時匯報操作動態。

（三）合作操作：

投資者和我們一起參與行情分析和判斷，同時看盤，共同操作，邊學邊做，到一定程度甚至可以獨立操作。

四、杭州嘉力投資管理有限公司簡介：

公司擁有由資深分析師、操盤手組成的優秀團隊,善于技術分析、資金管理，對黃金現貨有著持久的跟蹤和獨到的見解,擁有符合市場規律的投資理念及超強的資金管理能力。嘉力金業系香港金銀貿易場會員，會員號261。嘉力投資發展有限公司是嘉力國際控股有限公司全資控股子公司,系香港金銀業貿易廠貳陸壹號行員。

香港金銀業貿易場成立于1910年，當時稱為〔金銀業行〕，直至第一次世界大戰后（1918年）才正式定名〔金銀業貿易場〕及登記立案。組織與規模不斷成長擴大，以至今日，建立了恒久的基業。

九十二年來，金銀業貿易場憑著嚴密而有效的規章制度、從業人員的信守精神，雖然不斷遭受到各方面的挑戰，在香港黃金場巍然屹立扮演重要的角色，為本地及國際投資者、金商，提供了一個具有連續性（Continuity）、流動性（Liquidity）及深度（Depth）的黃金場，可以讓大家充份利用黃金作為投資、投機、對沖和套戥的對象。

香港場可以在國際金中扮演一個重要角色，原因是多方面的政治穩定、貿易自由、尊重私有產權、法治基礎深厚，而交通運輸便利、通訊設備先進、金融體系健全、監管制度嚴謹等等都是重要的因素。另外一個重要的因素，我們要指出的是香港位于亞太區，因為時差的關系，填補了紐約收后，倫敦未開前的一段時間真空，方便國際投資者繼續在香港買賣，或進行對沖或套戥等活動。國際性的黃金買賣全日24小時在歐美及亞洲地區不斷進行。

長久以來，香港金銀業貿易場與香港政府都保持一個互相尊重而又合作的關系。香港政府對商貿發展奉行積極不干預政策，香港金銀業貿易場實行自律，嚴密約束行員，數十年來，無論本場與行員、行員與行員或行員與投資者之間，可說糾紛甚少，如果不幸發生，亦可大家協商，予以解決。歷年來政府官員及社會人士均對本場之自律成功贊譽不已，香港金銀業貿易場亦不敢自滿，時刻自勵改進，長期與財政司及財經事務局保持密切聯系，遇有重大改革，必先征求政府意向，方始實行。

香港金銀業貿易場是一個將現貨及期貨結合為一的場，既有現貨交收，但又可通過支付倉費，延期交收，因而產生期貨的功能。這套獨特的買賣制度，交易運作是我們的先賢數十年前殫精竭慮創造出來的心血結晶，經過數十年的風波考驗，證實運作良好，如黃金般的有恒久價

嘉力金業有限公司是嘉力投資發展有限公司的全資子公司，其全資控股母公司嘉力投資發展有限公司是香港金銀業貿易場貳陸壹號行員。嘉力投資發展有限公司通過嘉力金業有限公司在黃金投資領域進行現貨及在線交易業務。

嘉力金業有限公司圍繞黃金在線交易開發出一系列適合不同客戶群體的黃金在線交易品種,包括香港本地倫敦金,及不同貨幣報價的黃金交易品種,及不同計量單位表示的黃金交易產品,以滿足世界范圍內不同區域客戶的交易需求。

嘉力金業有限公司自成立以來，始終以集團利益和社會利益最大化為最高追求目標，強化投資研究，重視風險控制和管理，取得了優異的投資管理業績。公司設有專門的策略研究和網絡服務部，擁有多位港內外資深黃金分析專家，在技術、資源和國際金融市場網絡方面投入了大量資源，力爭為公司客戶提供最全面、專業的黃金現貨交易服務。

公司宗旨是：堅持客戶利益至上，推動公司和諧快速發展！公司堅定不移地奉行高標準業務要求，依靠員工嚴謹的工作作風和優良的職業操守，對市場信息迅速、準確的分析和研究以及高效、穩定的電子交易系統，為廣大客戶提供一流的服務。

公司全體員工一致認為人才、資金和聲譽是極其寶貴的資產。公司目前所取得的成功有賴于公司良好的誠信聲譽以及客戶和社會各界人士對這份聲譽的信任和信心。因此，公司將繼續嚴格依照國家法律法規和公認的社會道德原則辦事，一切為客戶所想，竭誠為客戶提供盡可能完善的服務，并以此推動公司持續發展壯大。

五、投資理念：

堅持“生存第一”的原則，以保住投資者的本金為前提；以做短線為主，中長線為輔；把握獲取利潤的機會；在控制風險的前提下，利潤最大化；

六、投資市場簡介：

國際黃金市場已有百年以上的歷史，全球眾多國家、基金和投資者參與。除了具有公平和活躍的金融市場投資必須條件之外，也具備我們認為的投資一個項目所應具備的必要條件，一是這個市場的“量”巨大，目前每天成交量在二萬億美元左右，二是這個市場的利潤空間巨大。

七、投資優勢：

1.安全性：黃金的價值是自身所固有的和內在的，并且有千年不朽的穩定性。全世界公認最佳保值的產品。

2.變現性：由于黃金市場是一個全球性的24小時交易的市場，因此可以隨時交易變成鈔票，黃金更是與貨幣密切相關的金融資產，具有世界價格.

3.逆向性：黃金的價值是自身固有的，當紙幣由于信用危機而出現波動貶值時，黃金就會根據此貨幣貶值比率自動向上調整.而當紙幣升值時，黃金價格 恒定，這種逆向性便成為人們投資規避風險的一種手段，也是黃金投資的又一主要價值所在。

4.稀有性：目前地球黃金存量大約13.74萬噸，地面上黃金存量以2％速度遞增，黃金年供應量約為4200噸，目前由于全球工業,首飾業的飛速發展，黃金的需求量呈直線上升！

5.投資性：由于黃金長期趨勢向上，且黃金市場不可能被人為操控，風險較小，所以黃金是一種非常適合中長期的投資產品，不同于一些投機型的金融產品。

八、黃金交易特點:

國際黃金合約交易標準1手黃金100盎司 （約3101克）

（1）雙向交易制度；黃金可以買漲，也可以買跌，主要方向判斷正確漲跌都可以獲利。

（2）交易方式靈活；24小時交易，T+0交易，可以當天買入就當天賣出。

（3）信息公開公平公正；全球市場，沒有任何機構可以控制價格。

（4）風險可以控制；當你判斷方向錯誤了，可以用止損價和止贏價來規避。

九、風險控制：

風險的大小不在于投資項目本身的風險大小，而在于風險控制能力的大小。黃金及投資是屬于一般來講風險比較大的投資，就是所謂的高利潤伴隨著高風險，但是這個行業的投資風險是完全可以控制的，我們會用嚴格的資金管理方式來控制風險。

篇（3）

投入兵力： XX萬元預計投資回報：XX% = XX萬元 投資風險： XX% = XX萬元投資期限：預計xx日左右

二.參與理由: （從基本面，技術面等方面分析說明）

如技術面買入理由：

1、主力低位箱體窄幅震蕩吸籌，底部量能明顯堆積；

2、日線周線各項技術指標發生多極共振，低位金叉形成買點；

3、放量突破箱體上沿壓力位，均線多頭排列從新形成上升趨勢；

4、主力刻意深幅打壓無量跌停隨后快速啟動放量漲停拉高建倉； 賣出理由:

1、日線周線各項指標多極共振日線周線各項技術，高位死叉形成賣點；

2、股價高位橫盤寬幅震蕩，主力明顯出貨，甚至高位巨量拉漲停出貨；

3、放巨量后股價連續破位快速反轉向下，均線空頭排列形成下降趨勢；

三.投資策略:

選股思路:

1、穩健選股思路：

一是選擇估值合理的熱門股，向下調整的空間小，是規避風險最佳防御品種.

2、激進選股思路：持續下跌的炒賣品種短線反彈能有較好收益，但追漲風險較大，逢低介入，反彈就出局。

四.資金管理

資金管理是指資金的配置策略，以合理的風險控制來贏得持續獲取利潤的空間。從實踐來看，主要包括以下內容：

合理選擇入市時機，設定頭寸規模，確定獲利和虧損的限度；

整個風險承擔，風險暴露程度，風險程度，何時該更積極地承擔風險，特定時刻所能夠承擔的最大風險等；

如何進行加倉，何時應該認賠平倉，投資組合的設計，多樣化的安排等。

五.風險控制和實戰保護

投資額必須限制在全部資本的80%以內。設置保護性止損指令.

在任何個股上所投入的總資金必須限制在總資本的50%以內.

在任何單個最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內。

交易的規模控制在能承受的損失范圍之內。當交易獲利時，保護贏得的利潤。

六．投資紀律

嚴格的資金管理，嚴謹的技術分析，嚴肅的操盤作風；

獨立思考逆向思維，主動止損操作主動空倉休息，耐心等待大盤下 跌后的機會。

投資計劃書范本2一、創業者的情況

創業者的情況：

姓名：文洪彬；性別：男；已婚；出生年月：19xx年11月26日；家住：重慶市渝中區華一路**；屬：失業人員；

創業及工作經歷：

1、19xx年7月-19xx年3月分別在渝北區（原江北縣）稅務局和江北區稅務分局（1994務年4月后分配在江北區地稅局）工作；

2、19xx年4月-20xx年5月在廣州、深圳兩地經商（A.中汽南方商貿有限公司：負責進口汽車及零配件等經營銷售工作，職務：經理；B.深圳裕祥隆發展有限公司：負責財務管理和財務核算等領導工作；職務：財務總監；）；下海經歷8年（經商失敗者）；

3、20xx年8月-20xx年10月在重慶昌平摩托車制造有限公司,負責企業財務管理和財務核算等領導工作,職務：財務總監；

4、20xx年10月-20xx年1月在重慶彬彬工商稅務咨詢事務所工作；負責事務所全面管理工作；從事過企業財務管理和財務核算等領導工作；

教育及培訓經歷：

1、19xx年9月-19xx年7月, 畢業於四川西南財經學院（會計專業）；

2、20xx年2月5日-2月9日，參加了SYB20xx-四期微企創業培訓班。

二、擬創辦企業情況

基本情況：

企業名稱：重慶雯雯工商稅務咨詢事務所；準備在:渝中區華一路1號（卡薩國際公寓A棟）18-12#;地方租賃70余平方，用來籌備從事商業服務、軟件開發（型）等工作，預計招用員工10人。(其中：所長：1名；計算機軟件開發及服務人員：2名；稅務、企業財務記帳會計： 5名；工作業務員：1名；禮儀服務等：1名；)

企業組織形式：個人獨資企業 合伙企業 有限責任公司

企業類型：

生產制造 零售 批發 服務 農業 新型產業 傳統產業 文化創意 信息技術 其它 出資情況：

三、產品（服務）介紹

產品（服務）名稱及概念：

經營范圍：計算機軟件開發；計算機軟、硬件及網絡技術服務；稅務；企業財務記帳；工商注冊代辦；企業形象策劃、設計；商務信息咨詢；企業管理咨詢；會展禮儀服務

性能及特色：

具有：計算機軟件開發；計算機軟、硬件及網絡技術知識專業人員；具有：從事財務會計資格專業人員；具有：從事稅務工作資格專業人員；以及相關服務性工作的人力資源信息人員；

質量控制：

1、 服務宗旨：誠信第一，客戶至上！

對企業出品的每戶企業會計套帳均給予終身負責。

會計業務：三個會計共做一套帳（會計電算化制單;主管審核;電算化會計審核處理）確保每套帳的品質。

計算機軟件開發；計算機軟、硬件及網絡技術服務，嚴格按照國家計算機軟、硬件質量體系標準。

四、市場分析

目標客戶描述：

本所服務宗旨：誠信第一，客戶至上！不論創業者客戶的年齡階段，只要我所能為他（她）們企業提供市場、咨詢等服務，均是我的顧客。目標鎖定在全市范圍內的中、小型企業業主；

市場現狀及發展趨勢：

本市類似我所服務性工作的行業單位雖然不少，我深信因中小型企業的需求，我市微型企業的發展，未來市場會是越來越大。

競爭對手及分析：

同行競爭激烈是不可避免，但在專業技術、會計人員、人力資源、以及工商、稅收、會計法等相關政策法律法規工作上是他們的弱項；

自身優勢分析：

具有：從事稅務工作（25余年）資格的稅務專業人員；以及相關服務性工作和熟悉工商、稅收政策法律法規顧問型的人力資源人員；

五、市場營銷

經營地址：

重慶市渝中區華一路1號（卡薩國際公寓A棟）18-12#;

選擇該地址的主要原因：

房租便宜(暫不需要租用寫字樓)、交通方便、客戶集中

銷售方式：

將服務提供給：最終消費者（客戶）零售商批發商

選擇該經營方式的原因：

量大，薄利多戶(原則)，收入穩定，無任何風險，保證現金的流入；

促銷策劃：

廣告投放：網絡信息（百度、58同城、趕集網等網絡上）、廣告牌、雜志、燈箱等形勢；

價格策略： 采用成本加價法和競爭比較法來定價。開業初期，對客戶進行相關的優惠（部分服務項目給予免費等）促銷活動。

銷售渠道的拓展：

以后聯系一些穩定的企業作為長期客戶并拓展到市、區以外的客；發展區縣的分支機構。

六、人力資源規劃

企業人員的組成：

所長：1人; 網絡技術：2人;會計：5人;出納：1人，業務員1人;總計人員：10名；

員工工資：所長工資3000元X1 /月；會計、出納、業務平均工資1800元X7/月。技術人員平均工資2500元X2/月(加提成);每月工資總額：20600元

員工的培訓：

（1）每月對員工進行專業技術培訓、安全培訓、服務禮儀培訓

（2）不定期對員工進行相關培訓。

勞動保障： 按照勞動合同法，給員工辦理社保。

七、固定資產情況

辦公及生產服務工具和設備：

八、財務計劃

資源來源：自籌資金、政府補貼; 投資資金和資本金補助資金的使用計劃：

購買固定資產37000元，其余用于流動資金 企業辦理行政許可的種類及預計費用：

工商營業執照免費、稅務登記證免費、組織機構代碼證免費，刻章420元。飲食行業需要寫：衛生許可證及健康證1000元，有限公司還須寫：驗資500元。

貸款計劃：

暫無。

經營收益的預測：今年第一季度虧損3.6萬元、二季度盈利0.36萬元、三季度盈利2.5萬元、四季度盈利2.5萬元（實現利潤價值）。

九、企業管理制度的建立

內部管理：

（1）建立企業相關制度（如考勤制度、財務制度等）并上墻

（2）分派專人負責內部管理

合同管理：

（1）嚴格按照重慶市勞動合同范本給簽訂勞動合同

（2）相關企業合同（如合同、咨詢服務合同等）規范化，復雜的請律師審定。

（3）合同由專人管理

風險控制：

（1）多發展固定客戶，使企業有一定的固定收入，降低風險

（2）固定資產能租則租，能借則借，能買二手買二手，降低投資風險

（3）給員工購買保險。減輕企業負擔，降低風險

（4）給企業辦商業保險（如財產保險、雇主責任險等），降低企業風險。

投資計劃書范本3一、項目背景

人類社會發展到今天已有幾千年的歷史，而人類幾千年追求健康，與疾病抗擊的歷史就是一部以傳統養生為主流的歷史。引領世界發展趨勢，強調返璞歸真、人體整體平衡觀念的傳統養生將承擔起這一歷史的使命，將傳統養生和現代醫學相結合來全面、系統地建中國養生產業一體化，向疾病和亞健康宣戰，還人類一個整體自然健康。傳統養生與現代醫學相結合的世紀是人類征服自身疾病，實現人盡天年理想的世紀。以獻身的精神和睿智的行動,推進21世紀發展傳統養生的歷史進程。

養生產業是全球掘金下一波財富狂潮

據美國前總統布什、克林頓高級經濟顧問、花旗銀行前副總裁、著名經濟學家的《財富革命》預測到了保健產業的迅速崛起，且該行業的年銷售額將從20xx年的20xx億美元發展到現在的5000億美元。

經濟的不斷發展，人們的物質生活水平不斷提高，同時來自社會的競爭與快節奏生活和工作的各種壓力也不斷增加。這使得大部分人們的身體健康深受影響，據統計，超過70%以上的城市人口的健康已經處于“亞健康”狀態之中，正由于此狀況的出現，擁有健康身體已經成為人們對生活的首要追求與渴望，健康美成為永恒的追求，這種意識觀念也不斷在人們心理得到重視和加強。無論是防病、治病、還是消除疲勞，養生保健受到不同年齡，不同層次，不同地方人們的青睞。成為21世紀的白金產業。為我國養生產業提供了一個龐大舞臺和廣闊發展空間。因此，我們應抓住機遇，弘揚養生文化，以滿足人們對提高生活質量的追求。同時養生保健行業作為一個新興的主流行業已經得到國家政府部門的高度重視，我國養生保健行業正經歷著一場巨變，消費者趨于對健康的重視，養生保健、綠色消費已是大勢所趨，必將成為新一輪健康產業浪潮的熱點。 二、項目概況

XXX酒店是一家五星級酒店，在當地文明遐邇。酒店一直保持著良好的業績，有著穩定而優質的客戶資源。為了更好的滿足顧客的需要和答謝新老顧客對酒店一直以來的支持，酒店將進一步優化服務質量，進一步提升服務品質，滿足

顧客個性化需求。酒店將把儲備場地中的500平米用于蘭會所養生館項目。該項目將由XXX酒店與香港蘭會所國際控股有限公司合作運營。

三、香港蘭會所控股有限公司簡介

會所是一家國際美容連鎖機構，從事美容行業多年，在香港地區享有盛譽。廣州三和化妝品公司是香港蘭控股有限公司在中國大陸投資的全資子公司，是一家專業從事養生、保健、化妝品、美容儀器的研發、生產、銷售、及美容技術、培訓服務、養生文化研究于一體的綜合企業。主要負責蘭會所所有產品的研發和生產，同時，負責大陸業務的拓展和對加盟店的運營管理。廣州三和化妝品有限公司目前有古蘭韻品牌，產品線覆蓋人體美容和養生的各個方面。公司擁有一支高素質的店務實戰管理團隊，行業實力派的營銷精英團隊，最瘋狂獨特的經營模式，超前留客CRM客戶關系管理系統；同時，公司擁有自己的三和學院，為合作伙伴培養和輸出大量行業人才。

三和企業倡導“天人合一”的養生保健理念，并順應國際化市場的潮流，為社會創造財富，為企業贏得利潤，為消費者創造美好生活。三和企業以弘揚中華民族五千年的傳統中醫養生文化和福澤亞健康人群為己任，以現代醫學、生物技術和中國傳統醫學為支撐，開創中國養生保健文化新紀元。公司擁有行業實力派的精英團隊，以一流的企業文化、一流的養生儀器設備，卓越的產品品質，獨特的經營模式、完善的管理體系，開創東方養生文化之盛世，打造國際健康養生知名品牌，讓處于現代快節奏生活的都市人，遠離亞健康、遠離疾病，享受高品質的生活。三和企業將全力打造全新的健康事業，為中國的美容養生行業帶來一場全新的產業革命！公司秉承誠信經營原則，做到市場規范、區域細分、責任明確、顧客滿意、合作共贏！

四、合作的可行性和優勢

行業優勢：

環顧全球醫療保健行業，“中醫熱”愈來愈熱，廣為世人研習和接受。足以證明其獨特魅力；縱觀國內休閑娛樂市場，雖然市場容量很大，但因大家熟知的種種原因，經營每況愈下：那些靠概念炒作、靠心理引導的方法正迅速走向沒落。而彭圣堂養生館正彌合上述缺陷，順應新的投資浪潮和消費心理，倍受各地創富者與消費者的青睞。

XXX酒店的優勢：

1、具有雄厚的資金實力；

2、豐富而優質的客戶資源；

3、得天獨厚的地理區位優勢；

4、在當地和周邊具有很好的公關形象。

香港蘭會所優勢：

1、知名品牌

蘭會所養生館品牌精妙,獨具特色,古樸典雅，文化底蘊深厚；又耳熟能詳，易讀易傳，深得大眾認可。內涵、外延既深沉含蓄，又顯露心聲，直面強化人們的健康本能和保健意識。發展理念更充分體現健康、規范、親情、實效，于業界獨樹一幟。特別在營運中，突出注重品牌文化建設，精心打造中醫經絡養生第一品牌，在保健市場上贏得了廣泛的贊譽。

2、統一經營模式

彭圣堂為加盟商設計了統一的店面、實行統一的經營管理模式、統一的品牌理念、統一的培訓服務、統一的廣告宣傳方案，從店面選址到開門營業進行全方位的指導，這一切將使合作經營者的投資成本及風險降到最低程度。

3、跟蹤指導

總部為加盟商進行專業市場評估與市場走向分析，快捷的市場信息反饋，及時提供經營上的建議或意見，協助合作店提高經營管理技巧和經營業績，幫助解決合作店經營過程中所遇到的問題，使之成為炙手可熱的黃金店鋪。

4、樹立典范

總部利用自身的網絡優勢，并且在全國其他媒體廣告，加大品牌知名度，通過大量的廣告宣傳和總部的不懈努力，使彭圣堂成為中醫保健市場上的成功典范。

5、區域保護

彭圣堂可根據投資者的合理要求，戰略規劃各級別加盟店的位置和個數，在中國規劃發展 10000家加盟店，嚴格的區域保護政策，在一定區域內確保投資

者壟斷經營，避免加盟商之間的惡性競爭。

彭圣堂及各級別加盟店均為手足同門合作關系。店與店之間可實行員工及技師的相互周濟，以達到資源共享、互動共贏之目的。

6、下店幫扶

總部設立有專門的人才培訓基地，應加盟店的要求，可不斷培養并輸送高素質的技師、店長等人才。下店前通過崗前培訓，系統學習統一手法、儀器應用、工作禮儀、管理制度、顧客診斷與護理等多個環節，尤其在銷售能力方面進行了重點培訓。強大的人才優勢無疑是彭圣堂有效推動并促進終端顧客的法寶。

7、重磅促銷

再好的生意，面對眾多的競爭，如果沒有創新遲早會被市場所淘汰，我們會為您隨時提供新穎的促銷計劃，賺錢的策劃方案。誘人的促銷手段，全方位的廣告支持，做到月月有促銷，重大節日有促銷，淡旺季有促銷，使您的經營始終充滿生命力和競爭力，一定趕超其它對手。

8、勵精圖治

總部通過商、加盟店風險管理平臺，即時跟蹤，準確把握各商、加盟店的經營動態，實行風險預警管理機制，對經營不善者，總部將派遣資深專家直接駐店指導，勵精圖治直至化險為夷，對無力繼續經營者，總部將提出兼并、收購、轉讓等建議，投資者可后顧無憂地退出加盟體系，將您的風險降至最低。

9、指點迷津

總部聘有開店經驗豐富的管理精英對您的職員實行密集培訓。通過典型個案，將統一的服務規程，復雜的管理理論分解到文化理念構建、員工與顧客的溝通、員工管理條例的執行等細節上。

在市場啟動期間，基于高能生物電療法強大的市場號召力、沖擊力，投資者將直接由導入期跨入成長期、成熟期。

我們將為投資者提供個性化營銷方案，對各級加盟店實行定人定店專責制度，定期巡回督導，開通咨詢熱線、專業網站、專家信箱，解決經營中的實際具體問題。因此，您無需特別有經驗，也可以很快成為“電療養生”大家庭中的一員。

五、服務項目設置

1、婦科生理調理療程

現在的人吃的食物普遍性涼，又大量使用空調等降溫，所以現在的人99%都屬寒涼體質；35歲以上女性大多上熱下寒，上熱是陰虛發熱，下寒則是宮寒、腎寒，經常有從小腹腹股溝的放射性痛或者涼，本療程陰經大補，月經不過是一次愉悅的旅行。

中醫原理

臍療為什么能治病？肚臍，穴名神闕，即神氣升降出入之地，從傳統醫學理論看，臍部給藥有利于歸經；現代藥代動力學證明，臍部比其他透皮給藥部位更易于藥物吸收。

護理程序

沐浴舒緩放松按摩（若有硬脂肪或寒）雙腿上脾經15分鐘腹部（兼顧沖任二脈）按摩15分鐘按摩、調理25分鐘敷膜（溫臍草本補養膜）20分鐘艾灸關元、氣海10分鐘同時辯證選督脈、胃、肝、腎、脾經上大穴溫炙。

功效

敷臍療法可以治療多種疾病：

? 溫經散寒、活血止痛、調理月經；

? 益氣健脾；

? 調理沖任、溫補下元、利生殖胞宮；

? 強身健體, 益壽延年。

2、脊柱調理養生療程

篇（4）

在中國，人們越來越愛喝咖啡。隨之而來的“咖啡文化”充滿生活的每個時刻。無論在家里、還是在辦公室或各種社交場合，人們都在品著咖啡。咖啡逐漸與時尚、現代生活聯系在一起。遍布各地的咖啡屋成為人們交談、聽音樂、休息的好地方，咖啡豐富著我們的生活，也縮短了你我之間的距離，咖啡逐漸發展為一種文化。隨著咖啡這一有著悠久歷史飲品的廣為人知，咖啡正在被越來越多的中國人所接受。

第二部分：項目介紹

咖啡店由西安外事學院在校學生自主創辦，在學校正門右邊街道一個顯眼的位置，這里雖然裝修簡單，但特別有家的味道，甚至比家還溫馨，還放松。南面墻全部是書架，上面橫七豎八地擺滿了各種書籍。吧臺坐落在正中央，吧臺后面的墻上掛著一個木質的酒架，碼放著各式各樣咖啡豆，北面除了大門外，余下的部分全部是明亮的玻璃飄窗，窗臺很低，上面落滿了各種雜志，靠窗的地方只擺放著方桌，每桌可以坐 4-6 人。但是，這里的空氣、光線、聲音更讓人迷戀、難舍，感覺就像在家里一樣輕松自由。

第三部分：創業優勢

目前大學校園的這片市場還是空白，競爭壓力小。而且前期投資也不是很高，現在國家鼓勵大學生畢業后自主創業，有一系列的優惠政策以及貸款支持。再者大學生往往對未來充滿希望，他們有著年輕的血液、蓬勃的朝氣，以及“初生牛犢不怕虎”的精神，而這些都是一個創業者應該具備的素質。大學生在學校里學到了很多理論性的東西，有著較高層次的技術優勢，現代大學生有創新精神，有對傳統觀念和傳統行業挑戰的信心和欲望，而這種創新精神也往往造就了大學生創業的動力源泉，成為成功創業的精神基礎。大學生創業的最大好處在于能提高自己的能力、增長經驗，以及學以致用；最大的誘人之處是通過成功創業，可以實現自己的理想，證明自己的價值。

第四部分：預算

1 、咖啡店店面費用

咖啡店店面是租賃建筑物。與建筑物業主經過協商，以合同形式達成房屋租賃協議。協議內容包括房屋地址、面積、結構、使用年限、租賃費用、支付費用方法等。租賃的優點是投資少、回收期限短。預算 10-15 平米店面，啟動費用大約在 9-12 萬元。

2 、裝修設計費用

咖啡店的滿座率、桌面的周轉率以及氣候、節日等因素對收益影響較大。咖啡館的消費卻相對較高，主要針對的也是學生人群， 咖啡店布局、格調及采用何種材料和咖啡店效果圖、平面圖、施工圖的設計費用，大約 6000 元左右

3 、裝修、裝飾費用

具體費用包括以下幾種。

（ 1 ）外墻裝飾費用。包括招牌、墻面、裝飾費用。

（ 2 ）店內裝修費用。包括天花板、油漆、裝飾費用，木工、等費用。

（ 3 ）其他裝修材料的費用。玻璃、地板、燈具、人工費用也應計算在內。

整體預算按標準裝修費用為 360 元 / 平米，裝修費用共 360*15=5400 元。

4 、設備設施購買費用

具體設備主要有以下種類。

（ 1 ）沙發、桌、椅、貨架。共計 2250 元

（ 2 ）音響系統。 共計 450

（ 3 ）吧臺所用的烹飪設備、儲存設備、洗滌設備、加工保溫設備。共計 600

（ 4 ）產品制造使用所需的吧臺、咖啡杯、沖茶器、各種小碟等。共計 300

凈水機，采用美的品牌，這種凈水器每天能生產 12L 純凈水，每天銷售咖啡及其他飲料 100 至 200 杯，價格大約在人民幣 1200 元上下。

咖啡機，咖啡機選擇的是電控半自動咖啡機，咖啡機的報價現在應該在人民幣 350 元左右，加上另外的附件也不會超過 1200 元。

磨豆機，價格在 330 — 480 元之間。

冰砂機，價格大約是 400 元一臺，有點要說明的是，最好是買兩臺，不然夏天也許會不夠用。

制冰機，從制冰量上來說，一般是要留有富余。款制冰機每天的制冰量是 12kg 。價格稍高 550 元，質量較好，所以可以用很多年，這么算來也是比較合算的。

5 、首次備貨費用

包括購買常用物品及低值易耗品，吧臺用各種咖啡豆、奶、茶、水果、冰淇淋等的費用。大約 1000 元

6 、開業費用

開業費用主要包括以下幾種。

（ 1 ）營業執照辦理費、登記費、保險費；預計 3000 元

（ 2 ）營銷廣告費用；預計 450 元

7 、周轉金

開業初期，咖啡店要準備一定量的流動資金，主要用于咖啡店開業初期的正常運營。 預計 2000 元

共計：

120000+6000+5400+2250+450+600+300+1200+1200+480+400+550+1000+3000+450+2000=145280 元

第五部分：發展計劃

1 、營業額計劃

這里的營業額是指咖啡店日常營業收入的多少。在擬定營業額目標時，一定要依據目前市場的狀況，再考慮到咖啡店的經營方向以及當前的物價情形，予以綜合衡量。按照目前流動人口以及人們對咖啡的喜好預計每天的營業額為 400-800 ，根據淡旺季的不同可能上下浮動

2 、采購計劃

依據擬訂的商品計劃，實際展開采購作業時，為使采購資金得到有效運用以及商品構成達成平衡，必須針對設定的商品內容排定采購計劃。通過營業額計劃、商品計劃與采購計劃的確立，我們不難了解，一家咖啡店為了營業目標的達成，同時有效地完成商品構成與靈活地運用采購資金，各項基本的計劃是不可或缺的。當一家咖啡店設定了營業計劃、商品計劃及采購計劃之后，即可依照設定的采購金額進行商品的采購。經過進貨手續檢驗、標價之后，即可寫在菜單上。接著必須考慮的事情，就是如何有效地將這些商品銷售出去。

3 、人員計劃

為了達到設定的經營目標，經營者必須對人員的任用與工作的分派有一個明確的計劃。有效利用人力資源，開展人員培訓，都是我們必須考慮的。

4 、經費計劃

經營經費的分派是管理的重點工作。通常可以將咖啡店經營經費分為人事類費用（薪資、伙食費、獎金等）、設備類費用（修繕費、折舊、租金等）、維持類費用（水電費、消耗品費、事務費、雜費等）和營業類費用（廣告宣傳費、包裝費、營業稅等）。還可以依其性質劃分成固定費用與變動費用。我們要針對過去的實際業績設定可能增加的經費幅度。

5 、財務計劃

財務計劃中的損益計劃最能反映全店的經營成果。咖啡店經營者在營運資金的收支上要進行控制，以便做到經營資金合理的調派與運用。

總之，以上所列的六項基本計劃（營業額、商品采購、銷售促進、人員、經費、財務）是咖啡店管理不可或缺的。當然，有一些咖啡店為求管理上更深入，也可以配合工作實際需要制訂一些其他輔計劃。

第六部分：市場分析

2008-2010 年中國咖啡市場經歷了高速增長的階段，在此期間咖啡市場總體銷售的復合增長率達到了 17% ；高速增長的市場為咖啡生產企業提供了廣闊的市場空間，國外咖啡生產企業如雀巢、卡夫、 UCC 等企業紛紛加大了在中國的投資力度，為爭取未來中國咖啡市場的領先地位打下了良好的基礎。

咖啡飲料主要是指速溶咖啡和灌裝即飲咖啡兩大類咖啡飲品；在速溶咖啡方面， 2005-2009 年間中國速溶咖啡市場規模年均增長率達到 16% ，顯示出還處于成長階段的中國速溶咖啡市場的高增長性和投資空間；在灌裝即飲咖啡方面， 2008-2010 年間中國灌裝即飲咖啡市場年均增長率也同樣達到 15% ；未來幾年，中國咖啡飲料的前景仍將被看好。

現今咖啡店主要是以連鎖式經營，市場主要被幾個集團壟斷。但由于幾個集團的咖啡店并沒有特別主題，很難配合講求特式的年青人。我們亦有考慮到其他飲品店的市場競爭狀況，但發現這些類似行業多不是以自助形式經營，亦很難配合講求效率的年青人。故我們認為開設自助式主題咖啡店能達到年青人的需要，尚有很多發展空間。有數據表明，中國的咖啡消費量正逐年上升，而有望成為世界重要的咖啡消費國。

第七部分：營銷策略

1 、同行業競爭分析

知己知彼，百戰百勝。咖啡店經營者應隨時關注競爭者的經營動態及其產品構成情況，并進行深入的比較與分析，借以占據經營上的有利地位，保證采取比競爭對手更有效的銷售策略。

咖啡店經營者絕不能忽視市場情報，一定要隨時掌握最新的相關資料與信息。針對咖啡店地址的特點與顧客特征，不斷地提高產品與服務的質量，提高顧客來店的頻率，進而提高咖啡店的業績。

2 、銷售促進計劃

咖啡店基本的特點是定點營業。但是目前市場競爭日益激烈，為使業績得到有力發展，咖啡店已經不能被動地等顧客上門光顧，而是必須主動地吸引顧客來店。因此銷售促進活動的實施與宣傳效果的訴求，同樣不可或缺。一般，小型咖啡店無法比照大型咖啡店投入巨額的廣告促銷費用，所以要做到“花小錢做大廣告”。海報、傳單、郵寄信函等促銷手段都可以使用。

3 、日常運營計劃

如何擬訂經營計劃？對咖啡店來說，在整個營運過程中最關切的問題，可能就是每天的營業額了。每家咖啡店往往都定有營業目標，更詳細者甚至還定了區位、商品的目標，以作為衡量每天營業情況的基準。

篇（5）

為何選址于連州，首先因為我們是連州人，縱使我們離開了連州，但我們依然熱愛著故土，心系著故土.回家鄉投資辦廠，除了可以掙到金錢之外，我們更加可以為家鄉做點什么，投資這一年產量7000噸的生產線，我們可以帶給當地1400萬的種植收益。更高效地利用了當地14000畝土地，給當地農戶帶來一定土地收益。第二：連州這個城市，無論氣候，地理位置，當地土地質量都非常適合種植木薯（泥土，經過廣東省農科所專家到當地驗證）沖著這3個原因，我們投資了這家企業。

有好的投資機會，我們更應要讓當地廣大的農戶和投資者知道。經過上一年本公司跟3000畝農戶的種植示范。我們得到了很好的種植經驗和種植成果。

總結經驗，展望將來。為了今年更好的發揮優勢。帶動更多的農戶種植木薯。我們采取了更高效的合作計劃，具體投資種植計劃內容如下：

投資人責任與義務：

l 投資金額：

本投資計劃接受人民幣1萬以上的投資金額，出資人必須持有中華人民共和國身份證以作登記，作為資金合法來源。

l 資金保管：

由所有出資人開會決定對這筆資金如何進行保管.運用.本公司建議資金存入于銀行進行保管，由本公司連州市達利淀粉有限公司進行監督，本公司不經過這筆資金，以保證資金的正常運用。

l 資金運用：

由我司連州市達利淀粉有限公司向出資人提出書面或口頭資金申請，并經過出資人口頭或書面允許，出資人向出納聯系，直接將資金交給運用資金部門。本公司協助出納將資金交給農戶（例如：租地，犁地，買農藥，除草= =費用）

l 風險承擔及撤資

本公司與投資人沒有直接資金聯系，任何投資具備一定風險，風險由投資人承擔。種植期滿后，由投資人自己決定是否繼續投資。決定撤資的，我公司將與其投資人通報，返還其資金。

l 利潤分配

本投資利潤分配實行按出資金額占總金額百分比分配，投資越多，收益越多。

l 投資人責任

1：投資人一經投資，確認金額后，需在10天內將金額存入指定銀行。

2：由于這項投資涉及當地農戶，一經投資，一年內不能中途撤資，以免當地農戶租地，雇用當地勞動力的問題，同時也會影響本公司的年度種植計劃。

3：投資人從中不參與種植范疇，但可從旁對本公司進行監督。

4：本公司直接參與木薯種植的管理和監督，出資人必須按照本公司的種植計劃來安排資金的運用到位，不能以任何借口拒絕資金的合理運用。

本公司的責任與義務

1：本公司以協作形式幫助投資人進行資金正確運用。

2：負責監督木薯種植的田間活動。

3：制定種植方案，提供種植技術指導，安排人員對各個環節進行指導。

4：負責收購

1）：保底收購價格：600元/噸（包拉貨到廠）

2）：市場變動價格：在600元/噸的前提下，按上浮升幅的50%收購。

比如：市場價現時為650元/噸，比我司保底價高出50元，則我司的收購價600+50x50%= 625元/噸，如此類推.。

l 其他

木薯種植成本利潤預算表

支出事項

元/畝

人工元/畝

收入事項

收購元/噸

預計產量

租地

200

犁地

40

保底價

600（含運費）

2.25-2.5噸

播種

40

施肥

30

市場價

>600（含運費）

2.25-2.5噸

除草

30

噴藥

30

肥料

130

種子

50

除草劑

20

收割

150

運費

100

總支出

820

總收入

1350-1500

每畝利潤：550.00-680.00

備注：

租地：200元/畝（其中有100元是租地押金，如投資人決定撤資的話，100元將退回給投資人）

篇（6）

網民的快速發展不僅使中國的互聯網進入高速成熟階段，更帶動相關產業鏈迅速拓展。網民數量的增長，會使得很多原來的商業模式成為可能，在投資界里增加可信度。比如游戲與旅游等專業網站，會因網民人數的增長，擁有更好的贏利前景。

5660萬的家庭上網人口讓人為之興奮，雖然如此，中國大陸目前的互聯網家庭普及率只有5％強，遠低于美國、韓國、新加坡、香港等國家和地區50％以上的普及率。來源于信息產業部的數字顯示，中國新互聯網訂戶每月增長率為5％至6％，位居全球增長勢頭最迅猛的國家之列。以這樣的增長速度，只需3至4年，中國的互聯網普及率便可達到25％，那時，我們看到的將不只是幾個5660萬，中國的互聯網發展前景不可限量。

經過了近幾年的大起大落，中國互聯網產業得到了社會各界的廣泛關注，互聯網會改變整個生活的理念已經深入人心。我國加入wto之后，企業能否利用互聯網提高效率和開展電子商務已經開始決定企業的生死存亡。互聯網也越來越多地走進普通老百姓的生活。目前我國有網民近3000萬，預計到2005年將達到1億。這為互聯網的發展提供了良好的群眾基礎。

二、項目運作可行性

牡丹江網絡基礎建設以初建規模，以電信光線和網通寬帶2個isp網絡供應商，在牡丹江家用電腦上網覆蓋率以達到24％，家用上網普及以每年97%的遞增，未來幾年牡丹江網絡將會達到一個完善和成熟，在市場日漸成熟的時機，牡丹江生活網有力度的搶先進入市場，熟悉條件和狀況，在網民中樹立“牡丹江人自己的網站”形象，讓牡丹江人熟悉牡丹江生活網提高知名度，達成信任感，讓牡丹江生活網深入人心，從而達到牡丹江真正的門戶性網站。

另一方面，國內的網絡廣告市場還正在啟動期，投放網上廣告的廠商大都是一些國外知名企業。由于網上廣告未能充分發揮網絡的互動性，廣告商看不出它與傳統的電視廣告和平面廣告有何區別，因此大大影響了這一市場的發展。事實上，網絡廣告的實質在于如何利用互聯網挖掘到目標客戶，更有針對性地傳播信息，提高廣告的效果。因此，顯而易見的事實是如果互聯網公司能夠提供更具個性化和針對性的網上廣告手段，國內網上廣告市場將呈現爆炸式增長。

門戶網站的第二個盈利點在于銷售。在發展較大用戶群的基礎上進行電子商務，網站的收入則主要來自為客戶減少成本，增加收益，爾后在此基礎上向企業收費，這就是所謂的電子商務模式。模式相同，剩下的就是各家如何使自己的競爭優勢得以延續。因此，網絡門戶必須及早地發展在線營銷，在線交易（包括網上訂購、網上拍賣、有償信息服務等）是網絡門戶發展的必然趨勢。

第二部分 項目介紹

網站建設宗旨

牡丹江生活網的定位：牡丹江人自己的門戶網站，

牡丹江生活網的宗旨：信譽至上、服務周到、最新最真實的信息。

牡丹江生活網的文化：人性化、真實性、

牡丹江生活網的目標：成為牡丹江最大的門戶網站，

二、位與總體目標

定位：服務牡丹江、輻射省內、吸引全國。

總體目標：以門戶性網站為基礎做網絡多元化經營。

三、網站規劃與建設進度

網站規劃：

以“牡丹江人自己的網站”為口號。牡丹江生活網涉及牡丹江人的方方面面，為牡丹江人提供衣、食、住、行、娛樂、教育、文化公共信息等方面信息服務，同時為豐富網民娛樂性，網站提供游戲、視聽、聊天室、交友中心、生活bbs論壇、個人社區、動畫等多項娛樂項目。

建設進度：

第一步基礎建設

牡丹江生活網從牡丹江各方面入手收集，整理、制作出信息含量高的網頁和不斷更新的新聞。生活網分若干個欄目。首頁包括各分頁的精品薈萃也是整個網站的導航。我們首頁設計精美獨特，人性化強，能夠吸引人。美食欄目詳細介紹了牡丹江酒家、飯店、小吃的位置、電話，同時介紹出全國各地的大中小菜系，能讓您感覺進入了美食天地，同時和飯店聯合推出網上訂購外賣，網上預訂餐位，互強，在線服務，購物欄目和各商家合作推出全新的網上購物系統，也詳細介紹牡丹江品牌專賣等一些購物信息。旅游欄目生活網大力宣傳牡丹江的名勝古跡、旅游景點為牡丹江建設旅游城市出一份力并聯合旅行社、旅游公司做在線服務在旅游業上也分得一杯羹。娛樂欄目，主要做一些娛樂新聞、在線視聽來吸引網民反復登陸生活網。醫療欄目，主要是聯合有意向的醫院、診所在網上建立一個尋醫問藥的醫療指南和在線售藥。經濟文化，教育等欄目生活網正在及時運作、生活網還為網民提供了生活網聊天室，生活論壇，牡丹江市區內電話查詢，求職招聘信息，房屋出租信息等多個服務項目，為網民提供方便快捷的服務。

第二步品牌建設

品牌創立，成功之道是生活網第二步的口號。在生活網開始進入第二階段后，在不影響基礎建設、保證網站的信息量。大力宣傳生活網給網民和大眾帶來的方便、快捷。讓網民大眾感覺到mdjlife是生活的指南、生活的向導、生活的再現。具體廣告宣傳集中到家庭上網用戶和企業公司上網用戶，在目標群體鎖定后，尋找出廣告形式。上網是現在時尚前衛的代名詞。所以網絡廣告不能在傳統的媒體做沒有必要的投入。先期以軟廣告為主，主要印刷一期，生活網精彩海報，分別在生活網的合作伙伴那時招貼，不僅節省了廣告費還可以起到很好的效果，然后在中國相關的搜索引擎上做三字連接，能讓網民在不同的搜索引擎上都可以查到牡丹江生活網。在網民登陸到生活網時，生活網以誠信服務為主，讓正在上網的人親身體驗到生活網真正的為網民服務，這樣從線上線下雙箭齊發做品牌建設。基礎建設完善，品牌信譽高，集多個欄目于一體的多功能門戶網站，

第三步網絡多元化

生活網為了能夠在網絡上獲更大的利潤所以要涉及到網絡多元化，發展生活網依靠本網站實力和品牌進軍牡丹江四市二縣（寧安市、海林市、穆棱市、綏芬河市、東寧縣、林口縣）建設牡丹江生活網分站，實現牡丹江市的網絡統一，同時一點點擴大牡丹江生活網的知名度和利潤來源。在牡丹江生活網完成牡丹江的網絡統一后，進入電子商務實現牡丹江的網絡商業化，主要做企業對企業、企業對個人、個人對個人等一系列網絡商業運營，從中收取傭金。電子商務深藏無限商機，把握商機就等于把握未來。在生活網電子商務成熟后，生活網已經渡過了若干年風雨，這時生活網會進軍最后一塊寶地也是利潤最大的在線服務，電子政務。生活網依靠自己的品牌和信譽度，為政府機關部門收取稅費，實現牡丹江政府機關部門的電子化

四、網站結構和欄目板塊介紹

-----網站介紹

牡丹江生活網是牡丹江地區一個大型綜合性信息服務性門戶網站，它集美食、購物、娛樂、文化、教育、旅游醫療等等多個板塊于一體，內容覆蓋人民生活各個方面，從衣食住行基本需求到更高層次上的感官精神享受了充分體現了適用和實用的特點，有著廣闊的網民市場和良好的發展前景。從理念上來說，牡丹江生活網做到了也必須做到為廣大網民服務，充分吸引網民，滿足社會不同階層，不同文化背景的網民的各具特點的需求。因此，生活網各版塊專區既有著吸引大眾的共同目標又風格各異，擁有著自己的適用人群。

制造快樂，提供方便是牡丹江生活網的一大特性，娛樂頻道六大板塊，給你一個快樂的空間，不同追求，不同品味，不同嗜好的網民均可找到知音，找到最愛，感受網上沖浪帶來的。此外，生活網有著超強的服務性信息服務讓你感受到網絡帶來的方便與快捷。

頻道

美食

你是否在為朋友聚會沒有合適的地點而煩惱，你是否為到哪里去吃一頓美味大餐而傷腦盤，你是否有過不知道吃什么的愁苦，主頻道中的美食板塊給你選擇的空間，美食滿足你的“胃”。

購物

逛街很累不想走出去怎么辦？買了假貨怎么辦？走了好多商場買不到滿意的東西怎么辦？請瞇擊購物，會給你展示出各種商品，網上購物減輕你的疲勞，并能買到物美價廉的優質產品

旅游

最優質的服務讓你領略大自然獨特的怡人風光，假期陪同家人去旅游，這已成為很多家庭的休閑方式，牡丹江生活網會帶您走遍中國走向世界，并可以辦理旅游業務，既方便又省心。

娛樂

一周緊張忙碌的工作被老板炒了，被下級排擠了，在這種快節奏高效率的生活中讓很多人疲憊不堪，牡丹江生活網娛樂版塊，減輕你學習工作中帶來的壓力，讓你輕松快樂以一個飽滿的精神迎接新的挑戰。

醫療

網上醫生解決你心理和生理上的各種疾病，不用四處訪醫問藥，無需為沒有目的地投醫而頭痛，點擊我們的醫療版塊，你可以在最快時間里找出能夠對癥下藥的名醫，并且在網上還有許多小病癥的預防及治療方法，省去了不少時間。

教育

教育在線推廣，網上學習考試，教育動態新聞。各學校網上導航，讓你足不戶，也可以了解各學校動態制度。

文化

文化版塊盡顯您悠古國華夏五千年的文化，世界文化民族文化集一身，更有當代境界的各種文化，你是一個文學愛好者，如果你有成為作家的夢想那么請點擊文化。

同學錄

同窗數載，讓我們之間架起真誠的友誼橋梁，畢業后各奔東西為自己的事業而奔波，這時候怎樣才能建立永久的聯系呢？來登錄我們的網站吧！把你們的照片給我們，這里會留下那永恒的瞬間，美麗的微笑，即使遠在天邊或在國外只要到互聯網上點擊同學錄，同學在哪，在干什么就會輕松得知。

制造快樂，提供方便是牡丹江生活網的一大特性。在吸引網民方面，生活網擁有life游戲、life動畫、life時尚、life音樂、life影院、life月刊）六個版塊，不同追求、不同品味、不同嗜好的網民均可以從中找到知音找出最愛，直至流連忘返，徜徉生活網，可以深深體會到internet帶來的快樂。另一方面，生活網有著超強的服務性：黃頁查詢、職業、房屋、二手市場、交友中心、bbs論壇等等太多個服務項目的存在也使生活網之含量涉及到了網民生活的方方面面，鎖定生活網，可能得到絕對地方便。此兩檔節目的優質特征是與其板塊內部的精密設置分不開的，各分區的內容既各有千秋，又是同樣的精神可人。

更要注意的是，這些服務項目全是免費提供，這無疑更增強了生活網的受歡迎度和竟爭力。

在制造快樂方面，六塊起著至關重要的作用。

娛樂

life游戲

life游戲包括兩大項目內容，一是5個類別的游戲方式，它包括“桌面游戲、多人對戰、棋類、游戲、紙牌游戲、反恐服務器”，所有的游戲愛好者均可在此展開智力、靈敏度的大比拼，一顯身手。二是文字上對游戲的詮述，其內容有“游戲快報、游戲攻略、最新戰報、cs指導”四方面，將實踐和理論結合起來。

life動畫

life動畫版塊的設定體現了多而不雜、繁而不亂的特點，“mtv、故事片、互動演示、廣告演示、國外精品、個人專輯、專欄推薦”七個分區，不僅讓網民一目了然，更從知識性，趣味性、創造性多方面展示了現代動畫的吸引和感召力。

life時尚

life時尚記錄著最前衛的動態，“品版主題、品版酷品、流行專區”三區及“時尚呼吸、流行代碼、非常男女、性情解讀、廣告瘋狂、美容美體、創意家居”七個專題全方位地從衣、食、住、行等各方面詮釋了時尚的含義、是當代人對時尚的最好理解、少男少女，愛美一族都可以在此尋覓到屬于自己真性情的一片天空。

life音樂

life音樂有著最強的視聽刺激、動感的心靈之聲、“最新專集、最熱專曲、最新推崇”三個項目引領了音樂界的新潮；“大陸專區、港臺專區、日韓專區、歐美專區、其他集錦”為音樂迷在音樂殿堂里遨游做好了向導。

life影院

life影院，“喜劇片、愛情片、科幻片、動作片、災難片、恐怖片、卡通片、戰爭片、、紀實片電視劇、娛樂時尚、精彩廣告片”十三個類型的節目讓人目不暇接，難以取舍，另有“點擊排行榜、推薦影片影視專集”三項特殊服務，可謂關懷備至，準包點擊之人過足影癮。

life月刊

life月刊帶來的“無限暇想”等項目也將成為廣大網民時時光顧的理由。

信息服務

在提供方便的方面，牡丹江生活網開設了充分體現出網絡為民所用為民所愛的適用、實用性項目，下面從

三個方面作了具體的分析。

（一）在信息的享有上

1、本市新聞，時事報道是廣大市民網民縱覽新聞特寫，詳知天下之事的最好窗口。

2、美食專區為網民介紹正確、合理、科學的飲食習慣，推薦富于享受性的飲食；醫療專區刊載醫療知識解疑，告誡網民“勿以惡小而為之，勿以善小而不為”

3、購物專區，旅游專區展示國內外商業，旅游業的變動態勢，為網民當好顧問。

4、“娛樂專區、教育專區、提供著娛樂界、教育界的動向；文化專區是網民抒寫自我情懷、闡發內心感慨、欣賞奇文妙筆、體會百味人生的最好去處；同學錄專區則為牡丹江地區的學校學子們營造了一個溫馨共同的家。

（二）在信息服務上

1、黃頁查詢為網民提供了查詢牡市各單位電話號碼的方便服務。

2、移動話費查詢、手機短信服務等為手機用戶拓開了網絡中活動空間。

3、二手市場專區方便了市獲知信念、加速了資源的充分利用；房屋專區及時通告著我市房屋買賣轉讓出租求租的信息；求職專區則成為招聘單位、求職人員展示亮相的基地，下載區也為廣大網民減免了苦心搜索焦灼等待之累。

（三）在互動交流上

1、bbs論壇是交流性網站不可或缺的一個組成部分，它為網民一吐心中豪情之快發表真知灼見提供了空間。

2、交友中心專區讓真誠的朋友相識相聚；活動專區提供著更多互動；聊天室為志同道合的活友建造了一個神侃天堂。

3、愛情故事專區以其感人的魅力為網民帶來些許憂傷，帶來心靈的震撼。

4、爆笑天地專區中搞笑的貼圖幽默的話語會讓網民大呼過癮。

5、星座吾語則是充滿著哲理和理性的拳拳之言，不可不信。

6、個人空間為廣大網民發掘了一個隨意設定自我、精心完善自我、重新構筑自我的桃源仙境。

綜上所述，牡丹江生活網站以自己龐大富有的網絡空間，簡單快捷的網絡交流，為牡丹江市民和其他網民，商家提供著高效、實在的服務，正逐步成長為牡丹江人民的生活指導和網絡娛樂的貼心顧問，有理由相信，生活網通過自己的努力，會在傾心耕耘的天地中，達成如此共識：“沒有發現牡丹江生活網不是網民的錯，而進入生活網卻不留意地走開則一定是當事人在犯錯。”因為，在這個沒有時空限制的世界中，做到了信息詳盡、服務周到、制造快樂、提供方便的牡丹江生活網會成為省內最好的地區性門戶網站之一。

六、信息/資源來源

牡丹江生活網信息資源供求分個人信息、商家信息、媒體信息、互聯網信息。

個人信息

個人信息供求主要保證質量高真實性強，在牡丹江收到網民的在線投稿、求職、招聘、房屋出租、求租、轉讓、二手市場、發表評論、意見時整理審核每條信息要以最快的速度給審核到網上。

商家信息

商家信息供求要達到和商家真正的互動，搭建高速完整信息通道。商家信息先期主要是為商家免費提供一些文字連接，商家的最新動態和網民對商家的意見反饋，生活網自己要整理一套商家（客戶）管理，真正做到為商家創造出最高的利潤，讓商家覺得生活網是新聞動態和做廣告促銷的第一選擇。

媒體信息

媒體信息供求，是生活網主要的信息來源，和各家媒體信息共享，包括時事新聞、娛樂、醫療、美食、旅游、教育、文化等專題報道，在生活網沒有自己的采編記者時把握好信息的真實性可靠性，尊重版權避免發生糾紛，適當利用信息。

互聯網信息

互聯網是一個信息資源共享的平臺，尋找合作伙伴，建立友好健康的信息供求關系。

七、運作方式

廣告運做，廣告收入，是網站盈利方式之一，牡丹江生活網要成為一座溝通消費者和商家的橋梁，讓消費者可以在網站獲得真正的消費信息，免費為商家信息，在被稱為第五代媒體的電子媒體的領頭羊，建立自己的客戶檔案和客戶關系。

1.生活網要做成娛樂、醫療、美食、旅游、集一體的消費指南為廣大網民消費提供免費的信息和服務。

2.廣告主，就是我們的商家，我們的信息供應來源之一，我們將為商家免費最新的消費信息，（以下服務收費）還為商家做網站宣傳設計，做出客戶滿意網民喜歡的廣告。為商家制改實現電子商務，商家的形象廣告。跟蹤調查廣告效果和回報率為客戶做到線上線下整合發展。

3.不要把廣告公司看成我們的競爭對手，它們是網站真正的合作伙伴。我們要以合作互利的方針一起開拓培養牡丹江的廣告市場。在先期生活網沒有知名度是建立良好的合作關系，相互為對方的公司免費做形象廣告樹立打造廣告公司和電子媒體的新形象。

4.電子網絡媒體現以成為第五代媒體，以成本低，信息量大，互動性強的優勢迅速在廣告行業中迅速在廣告行業找到了自己的位置，，生活網也借助以上優勢加上高質量人性化的服務作出精而不亂、多而不煩的網上廣告在網民的客戶心里，建立良好的形象。

八、收益來源概況

收 益 來 源 概 述

廣 告 服 務

- 橫幅廣告（banner）

- 廣告尺寸：不定像素 (pixels)

- 廣告說明：是互聯網廣告最常見的形式，其信息量大，注意

--------- 力高， 適于品牌、形象宣傳及促銷等大型活動。

- 廣告位置：位于頁面上方/下方（各主要頻道內均有）。

logo廣告（圖標廣告）

- 廣告尺寸：不定像素(pixels)

--------- 不定像素(pixels)

- 廣告說明：是互聯網廣告的基本形式之一，形式生動，

--------- 表現力強（各主要頻道內均有）。

life周刊廣告

- 廣告說明：企業在中華網post4u--電子雜志中，

具有針對性的文字、圖像、文字+圖像以及贊助等形式的

廣告，我們將定期以電子郵件的形式發送至在線訂閱的

訂戶信箱中。

-

- text廣告（文字廣告）

- 廣告尺寸：9號字

- 廣告說明：以文字鏈接的形式，出現在網站首頁或頻道

--------- 頁 的顯著位置，并直接鏈接至廣告網頁中。

- 廣告位置：頁面上側

網 站 服 務

文章投稿

- 以牡丹江生活網為平臺，為網民提供展示自己的平臺，和國內的文學周刊做合作伙伴，文學周刊如看好網站的文章，可于本站聯系，在取得稿費時提取30%稿費。-

策劃服務

---我們的市場人員擁有豐富的經驗，既有無限創意，亦有充裕

的知識，致力于為客戶提供最出色的策略方案。無論你是網絡商

或是傳統企業，我們都可向你提供全面的網絡廣告服務，不僅為

客戶度身訂造最適合的網絡服務方案，更為客戶提供詳細的統計

資料。

主要包括： ---高效網絡調查

---活動推廣

---贊助專題推廣

---產品推廣

電 子 商 務（b2b）

電子商務

---

門戶網站的第二個盈利點在于銷售。在發展較大用戶群的基礎上進行電子商務，網站的收入則主要來自為客戶減少成本，增加收益，爾后在此基礎上向企業收費，這就是所謂的電子商務模式。模式相同，剩下的就是各家如何使自己的競爭優勢得以延續。

因此，網絡門戶必須及早地發展在線營銷，在線交易（包括網上訂購、網上拍賣、有償信息服務等）是網絡門戶發展的必然趨勢。

電 子 政 務（b2g）

電子政務

---

門戶網站的第三個盈利點在政府機構，政府招標，政府采購。

九、項目經濟壽命

計算機信息傳媒技術應用的時代，經濟增長超過歷史上任何一個時代。

網絡信息對美國社會的影響才剛剛開始，對于其它國家的影響將在今后幾十年里才能體會出現。

第三部分 投資說明

要成為一家有工商注冊的合法網站，有法定代表人、合伙人責任明確的信息化產業。

投資需求說明：

申請黑icp

注冊信息傳媒公司

購買網絡服務器

購買辦公用品

網站日常現金流

投資計劃

篇（7）

產品形象：

以悉心呵護愛情，成就美滿婚姻為已任，打造一個純凈、專業、人性化的婚戀擇偶機構和服務平臺。

目標客戶定位

年滿18周歲以上的高學歷高品位高收入單身男女營建一個真實、純凈、人性化的交友平臺

發展目標及規劃

以精心呵護愛情，成就美滿婚姻為已任，打造一個純凈、專業、人性化的婚戀擇偶機構和服務平臺。

優勢及劣勢

優勢： 產品優勢

緣圈交網站不同于目前中國的幾大交友網站(世紀佳緣、百合、嫁我)，其站點整體設計風格、模塊、功能都不是類似站點間的相互模仿和借用，而是圍繞用戶的交友互動體驗進行全新的設計及打造。站點模塊緊緊圍繞用戶匹配、溝通、活動、約會、戀愛等貫穿其中并提供系服務，大大增強了部分網站會員因找到伴侶而流失的現象。

技術優勢：

緣圈交友網采用面向對象純java技術開發，其特點是便于集群和擴展，安全性高，伸縮性強，藕合度低，在相同硬件比的基礎上能夠發揮更高的效率。

人員優勢：

多年互聯網行業經驗，熟悉海外及國內幾大交友網站核心技術、經營策略及發展方向。

劣勢： 網站出現時間較晚，會員基數和網站知名度有等進一步提高。

盈利機會

線上：

■ 個人特色風格主頁(可定制)

■ 個人照片相框(可定制)

■ 站內短信信紙(可定制)

■ 虛擬人物形象秀(可定制)

■ 虛擬人物聊天(可定制)

■ 站點禮物(可定制)

■ 站點廣告

線下：

■ 交友活動

■ 商務合作

■ 手機短信、電話、ivr祝福

市場競爭

目前中國的幾大交友網站：百合網、世紀佳緣交友網和嫁我網。其主要競爭是用戶、品牌、產品體驗的競爭。

投資計劃

初步計劃分為三期：

第一期：籌備及產品進一步完善階段

第二期：廣告宣傳及活動策劃推廣期

篇（8）

一是他將獲得多少投資回報?

二是他的投資資金如何退出?

這兩個問題直接關系到風險投資者本次風險投資是否成功，因此這是他十分關心的關鍵性問題。這一部分中必須對你公司未來上市公開發行股票的可能性、出售給第三者的可能性及你自己將來是否在無法上市或出售時回購風險投資者股份的可能性給予周密地預測，當然，任何一種可能性都要讓風險投資者明了他的投資回報率。風險投資人最終想要得到的是現金而非為投資而投資。你要描述的是怎樣使風險投資人最終以現金的方式收回其對本企業的投資。風險投資人收回投資大體有三種方式。你應該對這三種方式進行描述，但要指出哪一種是最可能的投資退出方式。

1、 公開上市

第一種可能的方式就是公開上市。上市后公眾會購買公司股份，風險投資人所持有的部分或全部股份就可以賣出。

2、兼并收購

即可以把企業出售給一家大公司通常是某個大集團。如果采用這種方式，你一定要提到幾家你認為對本企業感興趣并有可能采取收購行動的大集團或大公司。

3、償付協議

最后一種方式足你可以給風險投資人提供“償付安排”。在償付安排中，風險投資人會要求本企業根據預先商定好的條件回購其手中的權益。

4、投資回報(roi)

投資回報對風險投資人來說當然很重要。你要向他表明如果他投入了你所要求的資金量，他會得到什么樣的回報。

商業計劃書第六部分：投資回報和退出

這部分里你要說明風險資本投資者最終是如何在公司拿到他投資所帶來的回報。記住，投資者想拿到全部的錢而不對你的公司作任何投資。一般來說有三個可以接受的辦法給投資者提供流動性。你應考慮全部這三個方法，但也應指出對你的投資者來說可能是最好的那種方法。

6.01 公眾股份

第一個可能性是公眾股份;那也就是說，公司通過向公眾發行股票而變得公開化。投資者擁有的部分股份或全部股份可以在公開市場上銷售。

6.02 銷售

第二，公司可以賣給一個大公司通常是個大的集團企業。這種情況下，你要真實地說明你認為會對收購你的公司感興趣的大集團企業或大公司。

6.03 回購

6.04 投資回報

投資回報(roi)對投資者來說是很重要的。你要說明如果他按你的要求投資所能期望的回報。例如，你可以說，“如果一個投資者以300，000購買公司30%的股份，四年后公司上市且有300萬的稅前收益，三百萬乘以我們這個行業的價格收益乘數8就是兩千四百萬，這就是公司的價值。取其中的30%你就得到720萬，而你的投資不過30萬。假定這30%的股份在四年后售出，不打折扣的投資回報是拿30萬和四年去除720萬，那也就是每年每分錢四百元的投資回報。

第七部分：營運及預測分析

這里你要列出自己對于公司以前營運歷史以及對將來預測的分析。

7.01 綜述

這一章節中你要根據你公司的金融數據列出一些總的盈虧信息。例如，最近三年和將來三年，列出凈收入、銷售成本、營業開支、利息支出和利潤。預測一下以后的情況并給出歷史資料，讓人對于公司已處的狀況和將來的情況一目了然。例如：

表4-4：財務預測總表

前年實際值 去年實際值 今年預測值 明年預測值 后年預測值

凈收入 100 400 1000 4000 10000

凈收入 (200) -- 200 900 2400

流動資產 20 40 400 1400 4300

機器，設備 100 400 600 1000 1000

土地和建筑物 -- -- -- -- --

其它資產 10 10 10 10 10

流動負債 20 240 100 400 1000

長期債務 100 400 400 600 --

凈資產 10 (190) 510 1410 4310

7.02 比率分析

這部分中列出凈收入、銷售成本、營業開支、利息支出和凈利潤并計算它們的百分比。也就是說，拿凈銷售額作為100%，然后計算銷售成本占銷售額的百分比，以此類推。把這些百分數分欄列出，便于察看百分比。例如：

表4-5：財務比例預測表

百分比 前年實際值 去年實際值 今年預測值 明年預測值 后年預測值

凈收入 100 100 100 100 100

銷售成本 100 50 50 63 65

營業開支 -- 25 20 10 8

利息支出 -- 25 10 4 3

凈利潤 -- -- 20 23 24

7.03 營運成績

這一章你應詳細敘述營運成績和預測。為什么成績上升或下降了?說出它們將來會上升的理由。說明為什么百分比可能變化并敘說重大事件，像哪一年開發出了新產品或是將來你會支出大量費用用于研究開發。換句話說，你要解釋前一章節列出的數字，應說明你打算在計劃書的下一章節中敘述的附加的金融和預測。

7.04 金融條件

篇（9）

一、建設項目基本情況

（一）項目名稱：銅銦鎵硒（CIGS）薄膜太陽能電池項目

（二）項目單位：河北富能光伏科技發展股份有限公司（富能公司如下） 

 （三）項目擬選址：河北省平鄉縣縣城工業園

（四）項目規模：項目規劃占地400畝，總投資12億元，建設防塵廠房(1萬級)50000平方米，其他廠房及附屬設施74000平方米。分三期實施，其中第一期投資7億元，建設防塵廠房(1萬級)30000平方米，辦公樓、餐廳、宿舍等附屬用房30000平方米。年產能達到50兆瓦銅銦鎵硒薄太陽能電池，年產值6.5億元，年納稅1億元 。

該項目全部建成后可達到年生產總量100兆瓦銅銦鎵硒薄太陽能電池，可實現年銷售總額13億元，年納稅2億元。

（五）建設周期：達到建設條件后，2.5年完成第一期建設，第二期、第三期分別為1年。

二、需平鄉縣政府協調解決問題

1、土地及廠房建設問題

平鄉縣政府以零地價提供工業用地400畝（平鄉縣在2012年1月15日之前落實項目用地400畝，在2012年6月1日之前將項目第一期用地300畝劃到富能公司名下，其余100畝地在2013年1月1日前劃到富能公司名下），用于支持企業發展。平鄉縣政府在2012年3月1日之前落實以下建設開工，在2012年10月1日之前確保一期防塵廠房(1萬級)和5000平方米辦公樓2000平方米職工餐廳及1000人的工人宿舍樓建設完工。建設完工后，平鄉縣政府免除前5年的房屋租賃費用， 5年后由富能公司分3年買回（第一年50%；第二年25%；第三年25%）。

2、基礎設施配套問題

平鄉縣政府負責在項目開工前（2012年3月1日）達到“五通一平”。在生產廠區內配套500米深井1眼，并根據項目需要把高壓線路架設到項目用地圍墻外指定地點，享受大工業用電價格。

3、融資方面

平鄉縣政府協調有關資源在2012年2月1日前為該項目第一期建設融資或擔保1.5億元，二、三期建設提供融資或擔保不低于1.5億元；

4、融資成本

平鄉縣政府與融資商直接商談，（因融資商已享受到100畝商業用地的優惠條件，這個條件原本是給項目建設單位的，此條件是支持廠房和辦公樓建設的）融資成本不高于同期銀行利息或低于同期銀行利息，以支持培養企業的發展壯大，做到從長遠角度的政府和企業的雙贏。

5、稅收方面

平鄉縣政府政府給予該項目納稅縣級留成部分免三減二的優惠政策，即：平鄉縣財政拿出與該項目納稅縣級留成部分在富能公司盈利后的前三年的全部、后兩年50%的等額資金獎勵企業，用于支持企業發展。

篇（10）

說到股市指數,人們首先會想到的就是美國道瓊斯指數。這個世界上歷史最悠久的指數已經運行了116年,而且發展成一個興旺的指數家族,成為美國資本市場,乃至美國經濟的一個圖騰。

“指數化投資發展空間是巨大的,我們會從市場研究、產品設計、投資者交易機制各方面推動整個市場的指數化投資發展。”深圳證券交易所副總經理林凡表示,深交所下一步在推動基金創新和指數化發展方面展開的思路,包括進一步大力發展深交所多層次、多產品的資本市場,豐富指數體系,凸顯深圳市場特色等等。

指數化投資的趨勢

“我們關注到,這幾十年整個指數化投資有兩大比較突出的趨勢。”林凡對國內外指數化投資最近發展趨勢做出了總結,即規模持續增長和指數化投資應用范圍的拓展兩大特點。在規模方面,以ETF為例,目前全球的ETF已經有3200多家,資產規模1.5萬億,2012年較2000年資產規模增長了19倍。其次,在應用范圍方面,指數化投資從股票已經拓展到債券、商品、貨幣、另類投資市場,已經出現了一些ETC、ETN等一些新的指數化投資產品。

多層次指數體系的架構按市場層次可以劃分為:跨市場、單市場、中小板分市場和創業板分市場四種指數系列;按類別可以劃分為:核心指數、規模指數、風格指數、行業指數、主題指數和綜合指數等指數類別。通過滬深主板、中小板、創業板三大指數系列,投資者可更好地把握資本市場全貌。

放眼中國市場,雖然整個指數化投資只有十年歷史,但近兩三年來,整個指數化投資也呈現出快速增長的特點,尤其是指數化產品在逆勢中呈現高速增長。同時,國內指數化投資創新比較活躍。“特別是今年跨市場ETF、跨境ETF都成功推出,債券ETF、商品ETF等也在不斷有序推進。很多指數化投資為基金公司的發展和競爭力帶來了新的變化。”林凡稱。

從目前完成募集的跨境ETF情況而言,市場對于此類產品的認可度相對較高,資料顯示,華夏旗下的恒生ETF首募規模逾35億元,以機構客戶為主,易方達旗下的恒生中國企業ETF募資估計20-30億元,兩只基金共計募集逾55億元的資金。

目前整個指數發展也存在一些問題。比如指數產品深度和廣度還不夠,多產品還存在同質化,ETF產品還有一些規模不大,交易不活躍等等。同時,深交所也關注到,目前國內兩家指數公司的指數只有幾百條,所以指數編制里面突顯中國市場特色的指數還比較小。另外指數化投資應用領域現在僅僅局限于股票,還有待突破,例如在固定收益、貨幣商品等領域還沒有開拓。

可能吸引增量資金

篇（11）

范太太。49歲，國家某規劃局主任，工作相對比較穩定，收入也比較固定，月收入為8500元，全部用作夫妻倆人和兩位老人的生活支出。

夫妻雙方只有范先生的父母健在，且身體還好，每月共有退休金3000元。25歲的兒子正在美國攻讀醫學碩士，因為是全額獎學金，包括學費和生活支出，所以生活能夠自理。

現在一家四口居住在市區一套面積150平米的高檔小區住宅，價值300萬元。全家現有200萬元人民幣定期存款，30萬美元定期存款，另有8萬元國債，除此之外無其他資產。

家庭理財目標

短期目標

1．應急計劃：對緊急醫療或意外所導致的短期費用超支，要求有所準備。

2 保障需求：父母現在年齡越來越大，身體也不如以前，需要增加一些基本醫療保險；夫妻雙方則對于未來身體狀況的不確定性也需要有更多保障，對退休后的悠閑生活也已有了初步的設想。中期目標

1．購房計劃：兒子2年后碩士畢業，打算回國工作結婚，相戀多年的女友已在國內工作，兩人準備在北京買房結婚。計劃買一套95平米的新房子，大概需要120萬元，首付30％的話需要支付36萬元首付。

2．購車計劃：因為不與范先生一起居住，兒子買房結婚后需要購置一輛小轎車，大概需要一次性支付20萬元，來去自如，上班方便，還可以送媳婦上班。

3．投資計劃：范先生平時工作比較繁忙，范太太也沒有相關的投資經驗，家里的資產主要以儲蓄存款為主，沒有任何投資，按照目前年均4.5％的通貨膨脹率，資產的保值問題已經越來越需要重視。他們希望資產能在保值的基礎上有較好的增值，到范先生退休至少可以有10年的長期穩定投資。

風險承受能力分析

范先生夫婦認為，除去為兒子買房買車的錢之外，每年至少應該保證比銀行定期存款利率高5％的收益，否則不如放在銀行。他們不想投資的風險太大，希望進行比較穩健的投資，股票、權證之類的不想介入。

理財建議

應急準備金規劃

因其家里有老人，對于應急的要求比較強烈，建議應留出家庭6月生活費作為其應急準備金。注重流動性的情況下保出現金2萬元，配置流動性較強的貨幣型基金3萬元(也可用于參與一些3-6個月的短債產品)，總金額為5萬元。

保險規劃

在風險發生的不確定性情況下，以范先生的經濟能力完全可以通過一次性投入18萬元及在今后10年投資期內年均投入10萬元左右的保險金額，為家人提供高額的保險保障。具體為范先生父母因年歲過大，已無法再參與大病醫療保險、住院醫療保險，即使可參與費用也已不如通過自我的醫療救護金來達到這個目的，這部分費用一次性預留15萬(國債8萬元不動，留出定存7萬元)以及月定額定投基金方式來解決。另外增加老人意外傷害方面的保障。范先生夫婦增加大病醫療保險(人均保額在80-100萬元較為適合)、養老保險(以退休后的投資收入仍可以保持現有生活標準30年以上為準，人均保額在100萬元較為適合)、定期壽險的保額(范先生在600萬元，范太太在100萬元保額較為適合)、意外傷害保險的保額(范先生在600萬元，范太太在100萬元保額較為適合)。兒子的大病醫療保險(50萬元保額)、定期壽險(100萬元保額)、意外傷害保險(100萬元保額)等相關保障。

購房、購車金規劃

因所需金額56萬元是在比較確定的2年以后需要，建議通過目前的收入減去正常的支出后(月均8500元左右)，可以通過月薪定投2.1萬元左右來投資國內的開放式股票型基金。定投基金方式可以分散股市波動的風險，在短期投資降低預期的情況來看，年均15％-20％的投資收益還是可以預期的，基本可以滿足兩年以后的分期購房的首付以及購車的需求。

投資規劃

(1)國內基金投資：總共一次性拿出約120萬元，以及每年30萬元左右的主要投資中國國內的股票型基金和少部分債券型基金，通過購買5-6只不同基金公司風格不同的基金做一個穩健的基金組合，可以充分分散國內單一企業以及行業輪動帶來的風險，也可以充分分享投資中國經濟未來的高速發展。

(2)海外基金投資：可以用定存部分的30萬美元年均收入的2萬美元來做海外基金，一方可分散全部資產投入國內基金的單一市場的系統風險，另一方面可以在專家理財在全世界通過尋找更具確定性的股市獲得更加穩健的收益。這筆長期投資可直接通過展恒理財海外基金理財渠道實現，今后可作為范先生夫婦養老的準備金。