銀行干部履職盡責報告大全11篇

緒論：寫作既是個人情感的抒發，也是對學術真理的探索，歡迎閱讀由發表云整理的11篇銀行干部履職盡責報告范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發。

篇（1）

依照有關法律、法規和規章,根據銀監分局的授權,向轄區各銀行業金融機構公開行政許可的事項、條件、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等，項目公開、內容上墻，遵循公開、公平、公正原則，提高辦事效率，提供優質服務，讓被監管單位明明白白辦理業務。

二、員工掛牌上崗，實行首問責任制

為了便于社會監督，辦事處要求職工掛牌上崗。并且實行了首問責任制，凡是來銀監分局監管辦事處辦事或通過通訊工具聯絡接觸到的工作人員即為首問責任人。首問責任人做到熱情接待，對屬于職責范圍或本人能夠答復的事項，當場給予答復，不能當場答復的告知答復期限；對不屬于職責范圍或本人不能答復的，負責向詢問人指明有關科室或及時請示報告。一人責任客戶全程服務，改變了以前客戶辦理一項業務要找幾個工作人員的問題，解決了客戶辦理業務的環節，節約了客戶辦理業務的時間，收到了良好的效果，得到了客戶的認可。

三、依法、照章辦事，限時辦結

辦事處嚴格按照國家法律、法規和上級的規定進行監管，對機構設立、變更、終止、高管人員任職資格初審等市場準入事項，基本上做到了依法、照章辦事，限時辦結。在規定的期限內，完成對申請事項的審查回復。

篇（2）

在過去的監管實踐中，由于缺少有效的監管手段、方式、方法和措施，監管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現象普遍，使監管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續行為監管措施，形成監管真空，在一定程度上影響了監管工作的效果。目前，這方面問題仍然存在。

(一)現行監管制度對銀行業金融機構高管人員履職行銀行業金融機構的健康發展。

(三)缺乏量化指標，高管人員履職行為難評價。現實工作中，監管部門對高管人員的日常監管多采取質詢、約見談話、調查走訪、現場檢查等考核的方式，但在考核評價中，采取定性東西多，定量指標少，考核內容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規違紀行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過，很難全面對高管人員履職期間業務能力、管理能力、經營業績等履職行為進行綜合評價

(四)信息渠道不暢，履職行為監管出現斷層。由于對高管人員履職行為監管的相關信息多數從金融機構報送的資料中獲取，不足以全面及時反映高管人員情況，影響履職行為監管效果。同時，對高管人員的監管目前還未實行計算機信息化管理，未實現全省以至全國高管人員監管信息共享，對高管人員跨地區、跨省干部調動，造成監管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監管成本，也使監管的連續性受到影響，給一些違規高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監管存在表面現象。目前，從省、市分局層面來看，對高管人員的監管分散在各監管處室，且普遍沒有單獨設立機構高管監管崗位，而是由其他崗位工作人員負責此項業務。由于這部分人員既要承擔非現場監管報表收集、匯總、分析和上報，還要承擔繁重的現場檢查任務，工作量相當大，難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監管，使這方面監管工作流于形式。

二、銀行業金融機構高管人員履職行為監管的內容和方式設想

(一)履職行為監管考核評價內容。鑒于履職行為監管的內容十分豐富，監管考評應建立一套健全的考核評價體系，對高管人員履職過程進行全方位監管，突出重點，著重考核經營績效。據此，可以將監管考評內容歸結為以下幾個方面:

1.履職期間基本素質的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風，是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現代銀行經營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項，包括財務收支，直系親屬經商辦企業、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內控制度的健全性，包括各項規章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理，崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內部控制效果等方面。3.履職期間業務運行的合規性，包括各項政策法規是否得到貫徹落實，業務開展過程中各個程序、環節是否符合法律和制度規定;有違規經營、重大案件等方面。4.履職期間的業務經營有效性，即表現為經營績效，主要體現為是否完成了上級行下達的各項經營指標，是否取得預期結果;機構資產質量(不良資產升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風險和經營指標變化情況等方面。

(二)履職行為監管考核評價方式。在監管工作中，監管部門可依據監管的內容并結合被監管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監管方式，在傳統約見談話、考試、現場檢查、質詢的基礎上，加大履職行為調查力度，對高管人員在履職期間的表現進行專項或全面了解，并作出對其任職行為的綜合評價。

1.制定考評辦法，進行量化考評。現行辦法雖規定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對考核內容與考核方法均未有明細規定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業務經營等方面，通過指標量化對銀行業金融機構實行履職行為考評，構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態監管體系。2.堅持現場測評、監管評價和專家評審相結合。考評工作分為現場測評、監管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審，將定量評價與定性評價結合起來，對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論，并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。3加強考核評價落實，強化履職行為后續監管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見，充分尊重其申辯的權力，促使考評依法合規進行。對考評中發現的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門，并督促其落實整改，對未落實整改，工作無明顯改進或連續兩年被評為不稱職的，則建議有關部門予以調整或撤換。

三、加強銀行業金融機構高管人員履職行為監管的對策及建議

(一)完善對高管人員監管的法律法規體系。《銀行業監督管理法》明確規定監管部門對銀行業金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理，相應要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對目前管理現狀，一是建議盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，增加和細化履職行為監管相關內容，使基層監管部門有章可循，增強基層監管部門的可操作性。二是出臺配套相關規章制度，進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監管的規定，從制度上建立起完善的監管體系。

(二)樹立以人為本理念，資格審查和履職行為監管有機結合。1.要嚴格市場準人，把好任職資格審查關，防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質和經營管理能力;三是嚴格離任審計制度，對離任審計中含糊不清的重大問題進行現場檢查;四是實行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會監督之下，增強工作的透明度。2.加強履職行為監管，建立高管人員動態監管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對在非現場監管及現場檢查中發現的問題或潛在隱患，對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等，把金融風險消除在萌芽環節;二是嚴把考核關，明確并細化考核形式、考核內容和考核標準，定性考核與量化考評相結合，使監管部門對高管人員的考核有依據、監管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經驗引入對高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關，對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵，對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出，誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴格自我管理和約束。

篇（3）

在過去的監管實踐中，由于缺少有效的監管手段、方式、方法和措施，監管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現象普遍，使監管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續行為監管措施，形成監管真空，在一定程度上影響了監管工作的效果。目前，這方面問題仍然存在。

(一)現行監管制度對銀行業金融機構高管人員履職行銀行業金融機構的健康發展。

(三)缺乏量化指標，高管人員履職行為難評價。現實工作中，監管部門對高管人員的日常監管多采取質詢、約見談話、調查走訪、現場檢查等考核的方式，但在考核評價中，采取定性東西多，定量指標少，考核內容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規違紀行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過，很難全面對高管人員履職期間業務能力、管理能力、經營業績等履職行為進行綜合評價

(四)信息渠道不暢，履職行為監管出現斷層。由于對高管人員履職行為監管的相關信息多數從金融機構報送的資料中獲取，不足以全面及時反映高管人員情況，影響履職行為監管效果。同時，對高管人員的監管目前還未實行計算機信息化管理，未實現全省以至全國高管人員監管信息共享，對高管人員跨地區、跨省干部調動，造成監管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監管成本，也使監管的連續性受到影響，給一些違規高管人員制造了可鉆空子。

(五)高管人員履職行為監管存在表面現象。目前，從省、市分局層面來看，對高管人員的監管分散在各監管處室，且普遍沒有單獨設立機構高管監管崗位，而是由其他崗位工作人員負責此項業務。由于這部分人員既要承擔非現場監管報表收集、匯總、分析和上報，還要承擔繁重的現場檢查任務，工作量相當大，難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監管，使這方面監管工作流于形式。

二、銀行業金融機構高管人員履職行為監管的內容和方式設想

(一)履職行為監管考核評價內容。鑒于履職行為監管的內容十分豐富，監管考評應建立一套健全的考核評價體系，對高管人員履職過程進行全方位監管，突出重點，著重考核經營績效。據此，可以將監管考評內容歸結為以下幾個方面:

1.履職期間基本素質的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風，是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現代銀行經營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項，包括財務收支，直系親屬經商辦企業、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內控制度的健全性，包括各項規章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理，崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內部控制效果等方面。3.履職期間業務運行的合規性，包括各項政策法規是否得到貫徹落實，業務開展過程中各個程序、環節是否符合法律和制度規定;有違規經營、重大案件等方面。4.履職期間的業務經營有效性，即表現為經營績效，主要體現為是否完成了上級行下達的各項經營指標，是否取得預期結果;機構資產質量(不良資產升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風險和經營指標變化情況等方面。

(二)履職行為監管考核評價方式。在監管工作中，監管部門可依據監管的內容并結合被監管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監管方式，在傳統約見談話、考試、現場檢查、質詢的基礎上，加大履職行為調查力度，對高管人員在履職期間的表現進行專項或全面了解，并作出對其任職行為的綜合評價。

1.制定考評辦法，進行量化考評。現行辦法雖規定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對考核內容與考核方法均未有明細規定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業務經營等方面，通過指標量化對銀行業金融機構實行履職行為考評，構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態監管體系。

2.堅持現場測評、監管評價和專家評審相結合。考評工作分為現場測評、監管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審，將定量評價與定性評價結合起來，對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論，并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。

3加強考核評價落實，強化履職行為后續監管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見，充分尊重其申辯的權力，促使考評依法合規進行。對考評中發現的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門，并督促其落實整改，對未落實整改，工作無明顯改進或連續兩年被評為不稱職的，則建議有關部門予以調整或撤換。

三、加強銀行業金融機構高管人員履職行為監管的對策及建議

(一)完善對高管人員監管的法律法規體系。《銀行業監督管理法》明確規定監管部門對銀行業金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理，相應要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對目前管理現狀，一是建議盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，增加和細化履職行為監管相關內容，使基層監管部門有章可循，增強基層監管部門的可操作性。二是出臺配套相關規章制度，進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監管的規定，從制度上建立起完善的監管體系。

(二)樹立以人為本理念，資格審查和履職行為監管有機結合。1.要嚴格市場準人，把好任職資格審查關，防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質和經營管理能力;三是嚴格離任審計制度，對離任審計中含糊不清的重大問題進行現場檢查;四是實行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會監督之下，增強工作的透明度。2.加強履職行為監管，建立高管人員動態監管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對在非現場監管及現場檢查中發現的問題或潛在隱患，對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等，把金融風險消除在萌芽環節;二是嚴把考核關，明確并細化考核形式、考核內容和考核標準，定性考核與量化考評相結合，使監管部門對高管人員的考核有依據、監管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經驗引入對高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關，對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵，對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出，誰撞“紅線”就處理誰，促使高管人員嚴格自我管理和約束。

篇（4）

為確保掃黑除惡專項斗爭工作在我行得到堅決貫徹落實和落地生根，我行成立了以董事長為組長，各級高管領導為副組長，各部門負責人為成員的掃黑除惡專項斗爭工作領導小組，并制定下發了《陜壩農商銀行掃黑除惡專項斗爭工作實施方案》。

二、大造聲勢，營造氛圍

1、我行多次召開黨組會，向全體干部職工傳達上級有關指示精神和工作要求，并結合我行工作特點分析掃黑除惡專項斗爭工作形式，并制定出有針對性的工作措施，確保了每個干部職工都高度重視，積極參與到掃黑除惡專項斗爭工作中來。

2、為進一步營造掃黑除惡專項斗爭的強大氛圍，充分利用宣傳標語、橫幅、LED顯示屏、微信公眾號等，走訪入戶深入廣泛宣傳，設置了舉報箱，公開舉報電話，暢通了信息渠道，全力做好掃黑除惡宣傳工作，營造良好的社會治安氛圍。通過宣傳活動，使掃黑除惡專項斗爭工作真正達到家喻戶曉，人人皆知。

三、盡責履職，狠抓落實

1、建立健全涉黑涉惡線索管理臺賬，指定專人負責，嚴守保密紀律，確保線索件件有登記，確保不出現泄露、私存、扣壓、隱藏或遺失線索等現象。

2、對發現的涉黑涉惡違法犯罪問題線索，及時移送司法機關，確保線索不發生拖延、推諉、敷衍等行為。

四、實際工作中存在的不足

在全行員工的積極配合、協調聯動下，我行掃黑除惡專項斗爭工作取得良好開局，但在實際工作中仍存在一些不足，主要體現在：

1、群眾參與積極性不高，全民配合意識有待一步提高。當前，廣大群眾對此次專項斗爭的認識停留在知曉上，并未積極主動參與其中，并未主動舉報。

2、摸底排查力度仍需進一步加大。前期摸底排查主要集中于我行在職人員，對我行信用不良客戶排查力度欠缺。

五、下一步工作意見

1、加大宣傳載體運用的廣泛程度，做好典型案例的警示教育；

2、掃黑除惡工作應常抓不懈，建立長效機制；

篇（5）

一、不斷提升思想政治及作風建設

一是把專題教育活動當做的課堂，把“三嚴三實”專題教育活動要求當成工作的目標，通過專題教育培訓等活動提高認識，增強群眾觀念，拓寬服務渠道，扎扎實實為基層群眾辦實事、辦好事。通過學習、查擺，對自己存在的問題進行了深刻的剖析，全面查找出自身“不嚴不實”方面存在的突出問題9項，并根據整改要求及時限，對照上級活動辦要求及時進行整改，現已全部進行了改進與提高。二是繼續堅持把學習作為提高素質、履行職責的第一需要，充分利用參加地委、行署及市委各類會議進行集中學習，主動利用網站、報刊加強自學，重點學習了xx屆四中、五中全會精神及“三嚴三實”專題教育活動系列文件、第二次中央新疆工作座談會及自治區黨委、地委各類會議精神。通過學習，增強了貫徹落實“三嚴三實”要求的自覺性和堅定性，增強了黨性和全心全意為人民服務的宗旨意識。三是始終堅持加強自身道德修養，充分發揮黨員模范示范帶動作用，認真落實黨員進社區活動，堅持全身心投入工作，遇到突發事件處理、重要工作等，始終保持旺盛的工作熱情，努力把工作做實做精做細，使分管的各項工作得到了持續、平穩、高效的發展。

篇（6）

做好流浪乞討兒童救助工作,加大對留守兒童和困境兒童的關愛關心力度。

二、工作情況

1、街面救助巡查工作。為能夠及時妥善救助流浪乞討人員未成年人，市救助管理站變被動救助為主動服務，積極配合市公安局和市城管局承擔每天深入到客運站、火車站、商業大姐、銀行ktv等人群密集處開展街面救助巡查工作，確保流浪在街頭市面的乞討流浪未成年人得到及時救助。目前，我市沒有發現流浪乞討兒童。2、關愛留守兒童工作。在全市開展農村留守兒童摸底排查工作，由社會救助站牽頭，組織鄉鎮、社區街道兒童督導員和兒童主任走村入戶開展走訪調研，全面清晰掌握全市留守兒童基本情況。并按要求認真指導各鎮、社區對留守兒童逐人建立工作臺賬，實行動態管理。組織召開了全市農村留守兒童關愛保護工作會議，制定下發了《富錦市農村留守兒童關愛保護工作方案》，對全市留守兒童關愛工作進行安排和部署，確保各部門通力協作做好留守兒童關愛工作。目前，市婦聯組織開展了走訪慰問貧困和留守兒童活動，送去了社會的關心和關愛。3、關愛困境兒童工作。目前，我市共有17名孤兒，40名無事實撫養兒童，每月每人按時發放生活補貼1150元。三月份共發放補貼64463 元。貧困大病兒童共有13名，我們組織鄉鎮網格員定期開展走訪活動，同時動員19個愛心志愿者與76名留守兒童結成了幫扶對子，通過電話、微信開展親情陪護和心理健康輔導活動，輔助監護人做好孩子的思想教育工作。

三、存在問題

篇（7）

廉政風險主要表現形式有思想道德風險、制度機制風險、崗位職責風險、人員素質風險四種類型。

（一）思想道德風險

指銀行業從業人員個人因主觀原因和外部環境的不良誘惑而可能產生思想道德問題的風險。主要表現在：放松世界觀改造，理想信念動搖，背離社會主義榮辱觀，等。

（二）制度機制風險

指金融機構因制度機制不健全、制度執行不夠可能導致的廉政風險。主要表現在：未能根據改革發展和黨風廉政建設的形勢需要，及時完善和認真執行各項制度，造成部分制度可操作性不強，工作流程出現漏洞，貫徹落實不到位；部分機制缺乏相互支撐、相互制約，約束力和監督力作用不明顯，不能形成有效的常規化工作措施。對人、財、物管理等重要事項未能嚴格按照制度辦事，致使權力沒有按要求規范公開運行。

（三）崗位職責風險

指銀行業從業人員個人因不能正確履行崗位職責、不能正確行使權力可能導致的廉政風險。主要表現在：對職責不履行或履行不到位，致使銀行所屬人員或本人發生違紀違法問題；違反民主集中制原則，獨斷專行或軟弱放任；利用職務上的便利謀取私利；，失職瀆職，不履行或不正確履行職責等。

（四）人員素質風險

指銀行業從業人員個人因身體素質、文化素質、家庭因素影響不正確行使權力可能導致的廉政風險。主要表現在：因文化素質差異，處理問題的能力、觀念、質量和效率不同。

二、廉政風險的主要聚集區

（一）領導干部崗位

主要存在著權力是否過于集中，行使權力是否超越權限；黨內議事規則和決策制度是否落實，民主集中制、“三重一大”、領導干部報告個人有關事項等各項黨內監督制度是否落實；黨風廉政責任制和案件防控責任制是否落實到位；制度機制是否存在漏洞；對分管工作是否履職盡責，以及是否存在其他可能造成權力濫用的風險。

（二）信貸崗位

主要存在著客戶營銷準入、信用等級評定、授信審查、審議審批、貸款發放、貸款資金支付、貸款核銷等各個環節制度是否執行到位；貸前調查是否真實、貸后監管是否走過場；前、后臺相互制約機制是否落實；職能部門和人員履行職責是否到位；票據承兌和貼現業務是否按流程辦理；是否存在履行職責不到位或應行使監督權力而不作為可能導致職權失控的風險。

（三）財會崗位

主要存在著會計流程是否執行到位，是否做到不兼容崗位相分離；坐班主任履行職責是否到位；以及會計記賬、復核、授權相互制衡的內控制度是否執行到位；是否落實同業存放、網銀合作業務監督制度；結算業務是否按要求規范操作；財務報賬制度執行是否嚴格；重要資源分配、大額財務費用支出是否履行審議、審批程序；固定資產購置、管理、使用、處置等制度是否落實到位；印章、重要空白憑證管理制度是否落實到位；是否存在履行職責不到位，以及其他可能導致職權失控的風險。

（四）人力資源崗位

組織管理上是否存在違反民主集中制原則，個人或少數人說了算；干部管理上是否存在利用職務上便利違反規定為本人或者他人謀求利益；機構人員管理上是否存在違反操作程序及組織人事紀律造成不良影響等情況；薪酬管理、保險統籌、教育培訓、檔案管理上是否存在未嚴格執行國家和總行政策法規制度規定；是否存在履行職責不到位，以及其他可能導致職權失控的風險。

三、廉政風險預警機制的構建途徑

（一）做好廉政風險信息的采集工作

1. 通過受理、舉報、投訴，開展專項檢查、廉政監察、政風行風評議、報告個人有關事項、反映、案件查處、責任審計、巡視巡查、干部考核、參加領導班子民主生活會、領導干部述職述廉等活動，采取明察暗訪、問卷調查、客戶回訪、員工座談、與當地檢察院、法院、公安、紀委建立工作聯絡機制等方式，多渠道收集廉政風險信息。

2. 堅持把容易滋生腐敗的領導管理層、客戶信貸、財務管理、人力資源、“三重一大”等重點部位和環節作為廉政風險信息收集的重點，充分運用電子監察系統等現代科技手段，及時發現苗頭性、傾向性問題。

3. 科學確定風險等級。對查找出的各類廉政風險點，依據廉政風險點的發生頻率、權力行使的重要性和危害程度進行廉政風險評估，按照風險大小，由高到低劃分為A、B、C三個等級。對潛在廉政風險大，發生問題危害重的，劃為A級風險點；對潛在廉政風險較大，發生問題危害較重的，劃為B級風險點；對潛在廉政風險較小，發生問題危害較輕的，劃為C級風險點。逐一登記，歸類匯總，形成《權力廉政風險等級目錄》，并根據形勢變化和權力項目的增減，對廉政風險進行動態管理，及時調險等級。

（二）建立廉政風險信息檔案庫

各級行紀檢監察部門在建立和完善從業人員廉政檔案和崗位廉政風險等級目錄的基礎上，建立廉政風險信息檔案庫。對收集的信息進行定期整理、歸類分析，特別要重視對舉報問題的收集和分析，通過剖析案件，全面了解掌握廉政風險信息。建立臺賬，加強信息的整合和分類管理，逐步建立系統內的廉政風險信息系統。加強對信息的動態監控和分析研判，全面查找風險點，通過揭示高風險的領域、崗位和環節，進一步明確風險防控重點。

（三）建立日常風險預警處置機制

1. 前期預防。前期預防是針對風險點提前采取預防性措施。通過繪制風險防范流程圖，制作崗位風險警示牌，制定崗位風險防范措施，立足于預防風險和保護干部，注重事前防范。根據權力等級分別制定相應的預防措施，對C級廉政風險，采取保廉承諾、警示教育、人文關懷、風險提示、廉政談話、函證質詢等多種形式，提高單位和個人的自律和防范意識。對B、A等級廉政風險，除采取以上措施外，建立和實行重要部門重點崗位干部選用交流、公開承諾、崗位責任、首問首辦負責、限時辦結、考核評議、廉政檔案等制度。通過采取前期預防措施，增強黨員干部廉潔自律的主動性和監督制約機制的有效性，達到關口前移和預防腐敗行為發生的目的。

2. 中期監控。在前期預防的基礎上，通過信息監測（包括述職述廉、民主測評）、舉報、網絡舉報、行政投訴、電子監察、民主評議政風行風、政風行風熱線、定期自查和專項檢查、抽查等手段，構建風險監控網絡，避免問題的擴大化、嚴重化。同時，紀檢監察部門對前期預警整改措施落實情況進行跟蹤監督，對整改措施落實不到位的部門和個人及時督察，并將督察情況及時向同級黨委、紀委通報。

篇（8）

2008年是不平凡的一年，機遇與挑戰同在。在執行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預算執行和國庫管理工作取得新成績，全市財政收支任務均超額完成，我市2008年度預算執行分析在全省綜合評比中獲得第一名，2007年度財政總決算和部門決算分別被省廳評為先進單位。

1、預算執行工作科學有序。一是積極組織收入，均衡財政支出。2008年完成地方財政收入××億元，比上年增長××%。其中：一般預算收入完成××億元，居全省第××位，比上年增長××%，稅收收入占一般預算收入比重為××%，完成了省定××%的奮斗目標，為市委市政府履行職能提供財力保障。2008年累計完成地方財政支出××億元，比上年增長××%。其中：一般預算支出完成××億元，比上年增長××%，超額完成省定××億元的奮斗目標。二是不斷拓展預算執行分析的深度和廣度。密切關注財政經濟運行態勢，準確預測財政收支趨勢，特別在一些關鍵時點提前匯總分析預算執行情況，切實提高預算執行分析的科學性和準確性，及時為領導提供最新的財政收支信息。三是提高決算編審質量。2007年我市部門決算數據顯示，全市行政事業單位總收入82.59億元，較上年增長6.9％；總支出81.59億元，較上年增長6.6％；全市行政事業單位占國有資產總量63.39億元，較上年增長10.9％。四是積極配合審計工作。市審計局、上級審計部門先后對我市2007年度財政預算執行和其他財政收支情況進行審計，協調局業務科室和相關部門，逐項落實審計中提出的問題，拿出具體的整改落實措施，年終共清理回收暫付款××億元、清理入庫暫存款××億元。

2、國庫改革不斷向縱深發展。一是加快國庫集中支付系統建設。2008年6月底將國庫支付系統連接到全部市一級預算單位，為市委、市政府各委辦局開通了網上申報用款計劃、預算執行查詢、對賬等管理功能。二是繼續深化縣區財政國庫管理制度改革。開展調研，及時出臺了《繼續深化縣區國庫管理制度改革，進一步加強預算執行管理的指導意見》，指導各縣（市）區繼續拓寬國庫改革范圍，推動縣區國庫改革向鄉鎮推進，建立完善的市、縣、鄉、村四級國庫單一賬戶體系。在堅持改革的方向和以國庫單一賬戶體系為基礎不變的前提下，積極探索會計集中核算、鄉財縣管和國庫集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規范、統一和高效。三是加強資金監管，完善國庫集中支付運行機制。積極推進中央專項轉移資金國庫集中支付改革，將中央專項轉移支付資金納入國庫單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財政將涉農、惠農等資金直接支付到農戶或基層用款單位。進一步完善內部監督和制約機制，規范資金審撥程序，加強對部門預算執行情況的監督檢查。嚴格按照時間進度審核人員經費和公用經費用款計劃，加強項目資金審批撥付事前監督，保證財政資金的專款專用。截止12月底，財政國庫累計集中支付資金××億元，其中直接支付××億元，直接支付比例為××%，有力保障了部門預算的順利執行。

3、財政國庫基礎管理進一步強化。一是加強國庫會計基礎工作。4—5月份，對六縣（市）四區開展會計基礎工作規范及國庫改革情況進行調研。對會計崗位設置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規定，建立完善的總預算會計崗位責任制，加強和規范對財政各項資金的核算，建立了嚴格的資金對賬制度和總預算會計信息報告制度，為財政管理、領導決策提供了決策依據。二是抓好內部稽核，推進國庫管理規范化。進一步規范完善業務科室的工作流程管理，加強與人行國庫、銀行和相關單位會計對賬，保障國庫及財政專戶資金運行安全高效，做好會計服務工作，鞏固提高了國庫管理水平和會計工作質量，進一步降低審計風險。三是加強銀行賬戶管理，完善國庫單一賬戶體系。堅持做好市級預算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯合市人行、會計委派管理中心等部門，開展了預算單位銀行賬戶清查工作，強化了預算單位銀行賬戶的監管。開展了縣市區財政專戶清理撤并和集中管理活動，進一步適應了深化財政國庫管理改革的現實要求。四是全面提升財政統發工資透明度。2008年，配合有關部門和單位，順利完成機關公務員清理規范津補貼和事業單位增加地方補貼審核工作，建立完善了統發工資數據庫，按月及時在政府網站更新工資數據，開通投訴監督熱線，主動接受社會各界監督。2008年財政統發工資系統累計向市直預算單位發放工資16.54萬人次，財政應發工資總額3.76億元，累計代扣住房公積金2108萬元，累計代扣個人所得稅243萬元。

4、認真落實預算執行“大辦制”，努力建設統一規范、管理有序的公共財政收支體系。通過財政部門、稅務機關、國庫之間建立橫向聯網系統，在確保安全、準確、快捷、高效的前提下，簡化納稅繳庫程序，實行稅收收入電子繳庫，稅收資金實時劃繳，實現財政部門、稅務機關、國庫的信息共享。根據我市財政預算管理改革的總體要求，按照“預算執行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財政國庫管理制度改革為內涵，預算執行各環節相互銜接為外延的“大執行”財政管理模式，在規范收入繳庫程序，強化財政支出管理方面邁出了堅實的步伐。

5、積極推進公務卡結算方式試點工作。根據財政部和省廳推行公務卡有關會議精神，充分借鑒其他地方改革經驗，以“積極穩妥”為試點原則、以“先進實用”為建設標準、以“廣泛認同”為實現目標，大力加強公務卡改革社會宣傳工作，增強社會各方面對改革的認知度和主動性，“小卡片做出大文章”。2008年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學習，初步確定四家銀行為公務卡銀行，選擇市審計局等四家單位為公務卡試點使用單位，穩步推進公務卡改革試點工作。12月4日，第一筆公務卡消費款劃入公務卡個人賬戶，我市行政事業單位公務卡結算制度正式運行。通過建立公務卡制度，不但能有效地減少違法違規行為的出現，提升預算單位財務管理水平，而且對于強化現金管理和財政預算執行監督，深化公共財政改革，提高財政支出透明度，建設“陽光財政”具有重要意義。

二、隊伍建設方面

對執行局職能進行重新定位，進一步加強團隊整體執行力建設，努力實現由傳統的執行向新時期科學執行的轉變。

1、開展“三新”活動，構建服務財政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動為契機，認真開展“公共財政改革創新”系列學習和實踐活動，增強服務意識，規范服務行為，主動保持與預算單位的聯系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預算執行工作的開展提供優質的服務保障。

2、開展創建活動，塑造形象財政。積極開展全國文明單位、全國衛生城市、全國三八紅旗集體爭創活動，以效能為抓手，以團結協作為重點，進一步強化“一盤棋”意識，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團結和諧的干事氛圍，得到了廣大預算單位的充分肯定。2008年4月執行局被授予“全國三八紅旗集體”榮譽稱號。

3、強化績效考核，打造效能財政。對年度綜合績效考核辦法進行修訂完善，科學設定年度和階段性重點工作目標，規范各個崗位的職能、職責、目標與標準，建立起長效激勵機制，做到獎優罰劣、賞罰分明，激發大家積極向上的工作熱情。績效考核“考”出競爭力，執行局每個干部都在合理的工作程序中科學地執行每項工作。2008年，執行局多篇調研文章發表在國家期刊、分獲中國財政學會和市社科聯獎項。

三、個人素質和廉政建設方面

1、增強理性，提高自身學習力。把學習當作一種政治責任來認識，牢固樹立終身學習的理念，堅持向書本學習、向實踐學習、向群眾學習、做一名學習型、創新型領導干部。一年中，我能自覺實踐科學發展觀、“三個代表”重要思想，注重理論與實踐相結合，組織執行局撰寫了多篇調研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯優秀成果獎。

篇（9）

20**年是不平凡的一年，機遇與挑戰同在。在執行局全體干部職工的勤奮工作和共同努力下，我市預算執行和國庫管理工作取得新成績，全市財政收支任務均超額完成，我市20**年度預算執行分析在全省綜合評比中獲得第一名，20**年度財政總決算和部門決算分別被省廳評為先進單位。

1、預算執行工作科學有序。一是積極組織收入，均衡財政支出。20**年完成地方財政收入××億元，比上年增長××%。其中：一般預算收入完成××億元，居全省第××位，比上年增長××%，稅收收入占一般預算收入比重為××%，完成了省定××%的奮斗目標，為市委市政府履行職能提供財力保障。20**年累計完成地方財政支出××億元，比上年增長××%。其中：一般預算支出完成××億元，比上年增長××%，超額完成省定××億元的奮斗目標。二是不斷拓展預算執行分析的深度和廣度。密切關注財政經濟運行態勢，準確預測財政收支趨勢，特別在一些關鍵時點提前匯總分析預算執行情況，切實提高預算執行分析的科學性和準確性，及時為領導提供最新的財政收支信息。三是提高決算編審質量。20**年我市部門決算數據顯示，全市行政事業單位總收入82.59億元，較上年增長6.9％；總支出81.59億元，較上年增長6.6％；全市行政事業單位占國有資產總量63.39億元，較上年增長10.9％。四是積極配合審計工作。市審計局、上級審計部門先后對我市20**年度財政預算執行和其他財政收支情況進行審計，協調局業務科室和相關部門，逐項落實審計中提出的問題，拿出具體的整改落實措施，年終共清理回收暫付款××億元、清理入庫暫存款××億元。

2、國庫改革不斷向縱深發展。一是加快國庫集中支付系統建設。20**年6月底將國庫支付系統連接到全部市一級預算單位，為市委、市政府各委辦局開通了網上申報用款計劃、預算執行查詢、對賬等管理功能。二是繼續深化縣區財政國庫管理制度改革。開展調研，及時出臺了《繼續深化縣區國庫管理制度改革，進一步加強預算執行管理的指導意見》，指導各縣（市）區繼續拓寬國庫改革范圍，推動縣區國庫改革向鄉鎮推進，建立完善的市、縣、鄉、村四級國庫單一賬戶體系。在堅持改革的方向和以國庫單一賬戶體系為基礎不變的前提下，積極探索會計集中核算、鄉財縣管和國庫集中支付有效融合的新途徑，保證了全市改革的規范、統一和高效。三是加強資金監管，完善國庫集中支付運行機制。積極推進中央專項轉移資金國庫集中支付改革，將中央專項轉移支付資金納入國庫單一帳戶體系和支付范圍，嘗試市財政將涉農、惠農等資金直接支付到農戶或基層用款單位。進一步完善內部監督和制約機制，規范資金審撥程序，加強對部門預算執行情況的監督檢查。嚴格按照時間進度審核人員經費和公用經費用款計劃，加強項目資金審批撥付事前監督，保證財政資金的專款專用。截止12月底，財政國庫累計集中支付資金××億元，其中直接支付××億元，直接支付比例為××%，有力保障了部門預算的順利執行。

3、財政國庫基礎管理進一步強化。一是加強國庫會計基礎工作。4—5月份，對六縣（市）四區開展會計基礎工作規范及國庫改革情況進行調研。對會計崗位設置、撥款印鑒管理、資金撥付程序作出具體規定，建立完善的總預算會計崗位責任制，加強和規范對財政各項資金的核算，建立了嚴格的資金對賬制度和總預算會計信息報告制度，為財政管理、領導決策提供了決策依據。二是抓好內部稽核，推進國庫管理規范化。進一步規范完善業務科室的工作流程管理，加強與人行國庫、銀行和相關單位會計對賬，保障國庫及財政專戶資金運行安全高效，做好會計服務工作，鞏固提高了國庫管理水平和會計工作質量，進一步降低審計風險。三是加強銀行賬戶管理，完善國庫單一賬戶體系。堅持做好市級預算單位銀行賬戶審批、備案建檔等日常管理工作。聯合市人行、會計委派管理中心等部門，開展了預算單位銀行賬戶清查工作，強化了預算單位銀行賬戶的監管。開展了縣市區財政專戶清理撤并和集中管理活動，進一步適應了深化財政國庫管理改革的現實要求。四是全面提升財政統發工資透明度。20**年，配合有關部門和單位，順利完成機關公務員清理規范津補貼和事業單位增加地方補貼審核工作，建立完善了統發工資數據庫，按月及時在政府網站更新工資數據，開通投訴監督熱線，主動接受社會各界監督。20**年財政統發工資系統累計向市直預算單位發放工資16.54萬人次，財政應發工資總額3.76億元，累計代扣住房公積金21**萬元，累計代扣個人所得稅243萬元。

4、認真落實預算執行“大辦制”，努力建設統一規范、管理有序的公共財政收支體系。通過財政部門、稅務機關、國庫之間建立橫向聯網系統，在確保安全、準確、快捷、高效的前提下，簡化納稅繳庫程序，實行稅收收入電子繳庫，稅收資金實時劃繳，實現財政部門、稅務機關、國庫的信息共享。根據我市財政預算管理改革的總體要求，按照“預算執行歸口管理、收支信息同源采集”的管理原則，初步建立了以財政國庫管理制度改革為內涵，預算執行各環節相互銜接為外延的“大執行”財政管理模式，在規范收入繳庫程序，強化財政支出管理方面邁出了堅實的步伐。

5、積極推進公務卡結算方式試點工作。根據財政部和省廳推行公務卡有關會議精神，充分借鑒其他地方改革經驗，以“積極穩妥”為試點原則、以“先進實用”為建設標準、以“廣泛認同”為實現目標，大力加強公務卡改革社會宣傳工作，增強社會各方面對改革的認知度和主動性，“小卡片做出大文章”。20**年，兩次組織到鄭州、上海等地參觀學習，初步確定四家銀行為公務卡銀行，選擇市審計局等四家單位為公務卡試點使用單位，穩步推進公務卡改革試點工作。12月4日，第一筆公務卡消費款劃入公務卡個人賬戶，我市行政事業單位公務卡結算制度正式運行。通過建立公務卡制度，不但能有效地減少違法違規行為的出現，提升預算單位財務管理水平，而且對于強化現金管理和財政預算執行監督，深化公共財政改革，提高財政支出透明度，建設“陽光財政”具有重要意義。

二、隊伍建設方面

對執行局職能進行重新定位，進一步加強團隊整體執行力建設，努力實現由傳統的執行向新時期科學執行的轉變。

1、開展“三新”活動，構建服務財政。以“新解放、新跨越、新崛起”活動為契機，認真開展“公共財政改革創新”系列學習和實踐活動，增強服務意識，規范服務行為，主動保持與預算單位的聯系，想其所想、急其所急、特事特辦、急事急辦，為預算執行工作的開展提供優質的服務保障。

2、開展創建活動，塑造形象財政。積極開展全國文明單位、全國衛生城市、全國三八紅旗集體爭創活動，以效能為抓手，以團結協作為重點，進一步強化“一盤棋”意識，科室間分工不分家，重要工作齊上陣，形成了團結和諧的干事氛圍，得到了廣大預算單位的充分肯定。20**年4月執行局被授予“全國三八紅旗集體”榮譽稱號。

3、強化績效考核，打造效能財政。對年度綜合績效考核辦法進行修訂完善，科學設定年度和階段性重點工作目標，規范各個崗位的職能、職責、目標與標準，建立起長效激勵機制，做到獎優罰劣、賞罰分明，激發大家積極向上的工作熱情。績效考核“考”出競爭力，執行局每個干部都在合理的工作程序中科學地執行每項工作。20**年，執行局多篇調研文章發表在國家期刊、分獲中國財政學會和市社科聯獎項。

三、個人素質和廉政建設方面

1、增強理性，提高自身學習力。把學習當作一種政治責任來認識，牢固樹立終身學習的理念，堅持向書本學習、向實踐學習、向群眾學習、做一名學習型、創新型領導干部。一年中，我能自覺實踐科學發展觀、“三個代表”重要思想，注重理論與實踐相結合，組織執行局撰寫了多篇調研文章，分別獲得省廳科研所和市社科聯優秀成果獎。

篇（10）

執法監察是基層央行監察部門的基本職能和手段之一，它對保證國家法律、法規和金融方針、政策、規章制度在基層央行貫徹落實，以及政令暢通，促進被監察對象盡職盡責、依法行政、廉潔勤政、防范風險等方面起著極其重要的作用。隨著基層人民銀行職能的深化，特別是黨的十之后，對執法監察工作提出了新任務、新要求。基層人民銀行執法監察工作如何適應新形勢新要求，轉變工作理念和思維方式，找準工作的切入點，有效發揮執法監察的效能，是基層人民銀行監察部門亟待深入探討和解決的課題。

一、基層央行執法監察工作中存在的問題

1、對執法監察的認識不到位

在基層央行實際工作中，部分干部職工認為執法監察就是管、卡、壓、找茬子，自找麻煩，揭短亮丑，家丑外揚，忽視了執法監察在央行工作中的法律地位和保駕護航的意義。執法監察工作人員在開展執法監察過程中，存有某些顧慮和畏難情緒，怕打擊報復、丟選票，不敢大膽查處問題，導致執法監察力度不夠，特別是同級執法監察效果不佳。一些基層央行執法監察人員因自身對執法監察的性質、范疇和作用不甚了解，而將執法監察等同于業務檢查，且認為開展了業務檢查，再進行執法監察是多此一舉，是一種重復勞動。

2、執法監察程序不規范

主要表現在以下幾個方面：一是主動開展執法監察不夠。目前，基層央行實施執法監察一般是按照年初工作計劃組織實施，每年選擇1C2個項目，是一種被動的工作方式。二是檢查不夠深入，不夠細致，淺嘗輒止。常用的方法是聽取被監察單位的自查匯報和開展現場檢查，現場檢查手段基本上還是停留于傳統方法、手工操作，運用信息技術進行現場檢查少。在檢查過程中，工作作風不夠扎實，繞著問題走，明知有問題不愿深究，不去細查。有的甚至在檢查中搞“了難”、“擺平”或在執法監察報告中避重就輕，怕得罪人的思想嚴重。三是程序操作不嚴格。有的立項不是建立在深入調查研究的基礎上;有的不按規定制作執法監察工作檔案;有的在責任追究時遮遮掩掩，以執法監察建議代替執法監察決定等，查處剛性不強。

3、同級監察形同虛設，且監察方式滯后，難以維護執法監察的權威性

基層央行執法監察工作被賦予對同級進行監督的職能，但實際運行存在各種因素掣肘。一是人員不足、業務不熟等因素給開展執法監察帶來一定的困難，影響了執法監察的質量和效果;二是當觸及一些敏感問題時，被監察對象被動應付多、主動配合少，有的怕承擔責任，談問題時強調客觀原因，避重就輕;三是縣級支行的執法監察目前多為同級監察，由于顧及到支行形象、年終考核等多方面原因，多數縣支行對檢查出來的問題往往內部整改，大事化小、小事化了，使得執法監察變得可有可無，形同虛設。

4、執法監察隊伍力量不足

主要表現在：人手少，任務重。目前，基層央行紀檢監察人員配備相對不足，大部分縣（市）支行設1-2人紀檢干部，大部分監察人員沒有經過專門的執法監察培訓，且年齡結構偏大，學習新知識、新業務的能力不強，對執法監察這種涉及面廣、政策性、專業性較強的工作難以適應，影響了基層央行執法監察工作的有效開展和監察質量。

二、強化基層央行執法監察工作的對策建議

1、把握角度，增強監察實效

從執法監察項目的選擇、立項，到執法監察評價、報告形成，進行科學安排、組織部署。同時，可根據項目推進的需要，及時協調各方力量，抽調相關業務部室骨干，形成優勢互補，實現人力資源共享，為執法監察工作的順利開展提供保證。還要通過各種途徑加大宣傳力度，進一步促使執法監察對象深化對依法行政、廉政勤政的認識，自覺接受各種監督制約，消除在工作上出現不必要的不同看法和分歧，減少開展工作的阻力，形成認識統一、目標一致、積極配合開展執法監察的工作局面，促進執法監察工作順利開展。

2、切合實際，對癥施察，提升同級執法監察水平

選準選好執法監察項目，是確保執法監察工作取得較大成效的首要條件。一要突出重點項目。要把上級行對執法監察工作的總體安排與本行深化“”整治、三嚴三實專題學習等重點工作有機結合起來，與本單位強化內控監督管理工作需要有機結合起來，有側重地選擇一些能夠以點帶面的執法監察項目;二要突出重點內容。對縣支行重大決策事項、重大項目安排和大額資金使用、重點工作等內容，突出“錢、權、人”等重要環節，有針對性地安排監察任務，充分體現執法監察的監督和防范風險的作用;三要關注服務對象所反映的有關依法履行央行職責中的熱點問題，及時并積極參與或牽頭組織對熱點問題的調查、處理;四要推進“難點”執法監察。要積極發揮執紀監察優勢，協同業務部門對內控監督檢查中發現的違規違紀行為予以檢查核實，與業務管理部門進行溝通協商，慎重研究處理意見，以保障對有關違規部門或人員的紀律處分恰當，合理、合規，發揮懲戒威懾作用。

3、創新機制，提升基層央行執法監察效果

一是抓制度。制度建設是行政效能監察的根本。要督促基層人民銀行各單位、各部門結合各自的職能和業務特點，健全和完善規范行政行為的制度體系，如崗位目標責任制、服務承諾制、限時辦結制、投訴受理制、績效考評制、責任追究制等，以制度管人、管事、管權，使效能監察有章可循。要加強行政效能監察工作流程、行政效能投訴處理辦法等方面的制度建設，推動效能監察工作沿著制度化、規范化的方向發展。二是抓風險評估。每年確定2至3個項目進行重點突破。比如財務管理問題、行政執法問題、中層競聘問題等，群眾普遍關心，社會各界關注，都可以成為評估的對象。

4、回歸主業，落實“三轉”，發揮同級執法監察作用

開展同級執法監察是紀檢監察部門強化問效問責的一個重要手段，紀檢監察只有不失時機、有的放矢組織開展同級執法監察，才能更為有效地履行紀檢監察職責，強化監督執紀問責，為基層央行金融事業健康發展保駕護航：一要落實“兩個責任”要求。厘清工作職責，梳理好由紀檢監察部門參與協調的事項，剔除別人的“責任田”，種好自己的“自留地”。同時要分清關系，紀檢監察部門既不能代替黨委（黨組）行使領導職權，也不能越俎代庖，代替部門承擔起具體責任，主要是要發揮監督的再監督作用;二要在執法監察過程中，找準職能定位。要按照《》和《行政監察法》賦予的職責，牢牢把握監督、執紀、問責三個環節，找準職能定位，把主要精力和力量放在對執法監察對象履職盡責和預防工作上來，放到發現問題、督促查糾整改上來，放到對違法違紀問題的執紀問責上來，加大執法監察力度，認真做好執紀問責工作;三要明確責任追究，強化監察力度。執法監察具有監察權，即檢查權、調查權、建議權和部分處分權，對有嚴重違法違紀行為的有關人員，可以按法定程序立案調查，做出相應的處分決定。通過責任追究，實施并凸顯監察部門的懲戒職能，充分發揮好執法監察的綜合，促進依法行政，保證制度落實和政令暢通。

篇（11）

在充分肯定成績的同時，我們也要清醒地認識到，全市住房公積金管理工作中還存在一些不容忽視的矛盾和問題。主要表現在：一是繳存比例不平衡。省政府與市政府簽訂的《2015年住房保障工作目標責任書》確定，到今年底所有財政供給單位的繳存比例必須達到兩個10%以上，不超過12%。目前，市直單位繳存比例為兩個12%；渭源縣為兩個12%，是七縣區繳存比例最高、而且是第一個達到兩個12%的縣；安定區和隴西縣已達到兩個10%，通渭、漳縣為兩個9%，臨洮、岷縣為兩個8%，還低于省政府要求的兩個10%的繳存比例。二是住房公積金制度尚未實現全覆蓋。全市私營企業和其他民營經濟組織的住房公積金覆蓋率仍然不高，與住房公積金制度全覆蓋的要求還有很大差距。三是規范化管理還不到位。管理機制不夠完善，制度措施落實不嚴，規范管理方面仍然存在漏洞。四是信息化水平仍然滯后。住房公積金信息化管理程度和管理設備依然比較落后，特別是個人查詢方式單一、系統維護滯后、電算化程度較低等問題突出，網上辦理業務等信息化功能尚未實現。五是從業人員素質跟不上業務發展需要。業務培訓不夠全面，業務經辦人員綜合能力偏弱，服務水平不高。對于這些矛盾和問題，我們一定要高度重視，認真研究加以解決。

管委會各成員單位，特別是各縣區政府要充分認識實行住房公積金制度的重要性和必要性，切實增強工作的責任感和使命感，不斷加大政策宣傳和政府推動的工作力度，督促相關部門、單位和企業把落實住房公積金制度作為應盡的職責、履行的義務，按照規定比例、及時足額繳納住房公積金，保障干部職工的合法權益。全市公積金管理系統要進一步加大工作力度，完善工作措施，強化服務管理，切實管好、用好公積金，不斷維護好、實現好、發展好廣大干部職工的切身利益。

為加強住房公積金管理工作，提高公積金使用效率，充分發揮住房公積金在“惠民生、促消費、穩增長、擴內需、控風險”中的作用，3月20日上午住建部專門召開了加強住房公積金管理工作電視電話會議，陳政高部長親自進行了安排部署，要求各地進一步降低門檻，增加公積金貸款額度，簡化手續、強化服務，提高資金使用效率，發掘住房公積金的巨大潛力，用好用足住房公積金，使住房公積金在支持居民基本住房需求、改善民生方面發揮更大作用。3月30日下午，央行、銀監會、住建部聯合發文，將公積金貸款首套房首付比例進行了下調。管委會各成員單位特別是各縣區政府要緊緊抓住發展新機遇，在提高繳存比例、加快資金使用等重點工作上下功夫、求實效，著力推動全市住房公積金事業健康快速發展。

一要提比擴面，不斷提高公積金制度覆蓋率。要不斷提高公積金繳存比例，全力擴大公積金繳存覆蓋面。縣區政府要按照省政府的要求，盡快提高繳存比例，特別是距兩個10%目標差距較大的縣，要及早謀劃、分步提高，確保全市住房公積金繳存比例全部達到省上的要求。各縣區要進一步加強住房公積金繳存管理工作，及時調整繳存基數，規范財政供給單位公積金繳存方式，實現財政全額代扣代繳和按月撥補。住房公積金管理機構要加強與審計、人社、工商等部門的銜接溝通，加大公積金建繳催繳力度，努力做到應繳盡繳。全市住房公積金管理機構要以非公企業公積金歸集擴面為重點，不斷加大住房公積金歸集力度，強力推動有一定規模、生產經營穩定、經濟效益較好的非公有制企業，積極落實住房公積金制度，不斷提高非公企業公積金覆蓋面。

二要強化使用，不斷提高資金運用率。要圍繞宏觀經濟形勢、金融運行態勢和住房信貸政策，認真貫徹落實住建部召開的加強住房公積金管理工作電視電話會議精神以及住建部、財政部、人民銀行三部委去年底下發

的《關于發展住房公積金個人住房貸款業務的通知》和今年初下發的《關于放寬提取住房公積金支付房租條件的通知》要求，以滿足職工的基本住房需求為出發點和落腳點，及時調整和改進全市住房公積金提取使用政策，放寬條件、簡化手續、擴大使用群體，切實減輕繳存職工還貸壓力和生活負擔，提高中低收入群體的生活水平。要在政策允許的條件下，解放思想、創新思路，有針對性地發展個人住房貸款，全力支持職工基本住房需求，充分滿足職工改善性住房消費，真正把住房公積金沉淀資金用在改善群眾住房條件和提高人民生活水平上。要積極拓展住房公積金使用渠道，努力用好用活住房公積金，合理調配資金，使住房公積金效益最大化，實現保值增值，并更為廣泛地惠及民生。三要加大投入，不斷完善信息化管理功能。住房公積金管理部門要針對目前公積金管理軟件運行滯后的實際問題，加大科技投入力度，及早完成各項配套軟件開發，盡快完善現有管理系統功能。要多渠道增加服務手段，逐步開通熱線電話、手機短信、互聯網查詢等業務，探索網上辦理繳存、貸款申請、貸款償還、資金支付等業務。市住房公積金管理中心要加強與房管、人銀、工商、公安等部門的銜接協調，加快信息共享機制建設步伐，盡快完成住房公積金信息系統與房地產交易系統、人民銀行征信系統、工商登記系統、個人身份核查系統聯網，實現信息共享。要建立公積金災難數據異地備份，防止因自然災害造成數據丟失，確保數據安全。要建立逾期貸款信息化預警機制，依靠信息化管理手段嚴格控制信貸風險。

四要健全制度，不斷提升精細化服務水平。要全面推行服務承諾制、首問責任制、限時辦結制、責任追究制等服務制度，進一步規范住房公積金服務行為。住房公積金管理系統要在服務語言、承諾事項、告知事項、辦理程序、服務投訴、職業道德等方面制定具體的標準和程序，從制度層面盡可能為繳存單位和職工提供方便。要進一步完善各服務窗口服務設施，不斷改善服務環境。要全面推行“一站式”業務辦理，對于業務申請集中、辦理批次多的服務項目，或者到服務窗口辦理業務確有困難的繳存職工，市縣兩級管理機構要積極創造條件，開展預約服務、上門服務，方便繳存單位和職工辦理相關業務。另外，住房公積金管理機構是為全市住房公積金繳存人提供繳存、提取、貸款等管理服務的準金融機構，在經費支出上要較其他行政事業單位發生的略高一些。因此，市財政部門要給予充分支持，逐年增加業務經費預算，逐步改善各業務服務網點服務環境。

一是堅持管委會科學決策。管委會作為住房公積金管理的決策機構，必須認真履職盡責，科學決策、民主決策、依法決策，確保全市住房公積金事業持續健康發展。各位委員要履行好各自職責，經常深入一線，了解職工群眾的心聲，掌握第一手翔實資料，反映社情民意，提出加強和改進住房公積金工作的意見建議，推動公積金管理走上規范化、制度化、法治化軌道。要主動學習掌握有關理論、政策和業務知識，了解和支持住房公積金管理工作，做到既懂政策，又會決策。市住房公積金管理中心要加強與各位委員的溝通協調，積極發揮橋梁紐帶作用，做好上傳下達和組織聯絡等工作，定期向各位委員通報公積金管理工作開展情況，遇有重大事項及時請示并組織召開管委會進行決策。