供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)概念大全11篇

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篇（1）

中圖分類號(hào):F069?9;F019?3文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):1006-4311(2009)12-0054-03

0引言

供應(yīng)鏈是由原材料獲取、加工成半成品直至產(chǎn)品,并將產(chǎn)品送到顧客手中的一些企業(yè)或部門組成的網(wǎng)絡(luò)。對(duì)供應(yīng)鏈構(gòu)成、運(yùn)作、協(xié)調(diào)等方面的研究和實(shí)踐形成了供應(yīng)鏈管理這一新的經(jīng)營(yíng)與運(yùn)作模式[1-2]。隨著供應(yīng)鏈管理不斷深入和發(fā)展,許多新問(wèn)題呈現(xiàn)在學(xué)者和企業(yè)管理者面前,其中一個(gè)重要問(wèn)題就是供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。Christopher等認(rèn)為,在過(guò)去數(shù)十年來(lái),許多發(fā)展的傾向使得供應(yīng)鏈這個(gè)鏈條更容易受到打擊[3];Paulsson則指出供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理(supply chain management,SCRM)已成為供應(yīng)鏈管理中一個(gè)重要的研究方向[4]。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)及其管理受到了高度關(guān)注。

已有的文獻(xiàn)對(duì)有關(guān)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)實(shí)證研究還較少。本文在回顧國(guó)內(nèi)外相關(guān)研究發(fā)展脈絡(luò)與主要觀點(diǎn)的基礎(chǔ)上,通過(guò)實(shí)證方法來(lái)研究供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)作用于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的關(guān)系,以期為企業(yè)降低供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn),提升競(jìng)爭(zhēng)力提供理論借鑒。

1文獻(xiàn)綜述與研究假設(shè)

1.1 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

Simons首先對(duì)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)及其構(gòu)成進(jìn)行了闡述,他認(rèn)為運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)就是致使企業(yè)中斷生產(chǎn)或降低過(guò)程能力的不確定性因素[5]。Meulbrook認(rèn)為運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)就是影響企業(yè)制造及提品或服務(wù)能力的不確定性因素[6]。Simons和Meulbrook的研究對(duì)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)的闡述,也給出了相應(yīng)的解決措施,但他們都是從企業(yè)的范疇來(lái)定義運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的,未考慮從供應(yīng)鏈角度來(lái)說(shuō)明運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。Paullson首先提出了供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的概念,他認(rèn)為供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)就是供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn),并且他指出運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)主要是由供應(yīng)鏈中的不確定性因素引起的,與自然災(zāi)害和恐怖襲擊等重大風(fēng)險(xiǎn)有著很大的不同。Tang則指出研究供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)首先應(yīng)該區(qū)分供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn),他將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分成了運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)和中斷風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)維度,并指出供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)維度的風(fēng)險(xiǎn)主要是指供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、需求風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)等,而它們主要是由相應(yīng)的不確定性因素的造成的[7]。我國(guó)的朱懷意在系統(tǒng)梳理已有供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)及分類的基礎(chǔ)上,提出了一個(gè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的分類框架,將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分為供應(yīng)鏈伙伴風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈信息風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈信用風(fēng)險(xiǎn)和供應(yīng)鏈外部風(fēng)險(xiǎn)四類,并且他指出供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是由供應(yīng)不確定性、需求不確定和制造不確定性造成的[8]。

我們認(rèn)同以上學(xué)者的觀點(diǎn),認(rèn)為供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)主要是由供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、需求風(fēng)險(xiǎn)、制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)四類風(fēng)險(xiǎn)組成;并參考從概率可能角度定義風(fēng)險(xiǎn)的方法,定義四類供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn),是由供應(yīng)的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標(biāo)的可能;需求風(fēng)險(xiǎn),是由需求的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標(biāo)的可能;制造風(fēng)險(xiǎn),是制造的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標(biāo)的可能;信息風(fēng)險(xiǎn),是供應(yīng)鏈上信息的不確定性導(dǎo)致供應(yīng)鏈偏離預(yù)期目標(biāo)的可能。

1.2 企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力

關(guān)于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的概念,學(xué)術(shù)界尚沒(méi)有形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)。Roth認(rèn)為企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力就是企業(yè)在市場(chǎng)中表現(xiàn)出的實(shí)際的競(jìng)爭(zhēng)強(qiáng)度,也就是企業(yè)通過(guò)提供一種具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)品,而從競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手中贏回訂單的能力。他認(rèn)為,企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力主要表現(xiàn)在價(jià)格、產(chǎn)品質(zhì)量、配送、柔性和顧客服務(wù)五個(gè)方面。許多學(xué)者在后續(xù)研究中均采納了這一觀點(diǎn),如Flynn[9],Rosenzweig[10],Ketokivi[11],等等。

相關(guān)實(shí)證研究大部分均是在研究企業(yè)范疇內(nèi)的因素對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的影響,關(guān)于供應(yīng)鏈上的因素對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的影響研究還很少,而國(guó)內(nèi)外對(duì)于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力關(guān)系的研究就更少。本文認(rèn)為,企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力主要表現(xiàn)在價(jià)格、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品創(chuàng)新、柔性、顧客服務(wù)質(zhì)量等五個(gè)方面,以此進(jìn)一步探析供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)作用于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的關(guān)系。

1.3 研究假設(shè)

本文在已有文獻(xiàn)研究的提出上,提出如下研究假設(shè)來(lái)研究供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的影響。

H1 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力有顯著的負(fù)向影響;

H2 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的需求風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力有顯著的負(fù)向影響;

H3 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的制造風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力有顯著的負(fù)向影響;

H4 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的信息風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力有顯著的負(fù)向影響;

H5a 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)與需求風(fēng)險(xiǎn)有顯著的相關(guān)關(guān)系;

H5b 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)與制造風(fēng)險(xiǎn)有顯著的相關(guān)關(guān)系;

H5c 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)與信息風(fēng)險(xiǎn)有顯著的相關(guān)關(guān)系;

H5d 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的需求風(fēng)險(xiǎn)與制造風(fēng)險(xiǎn)有顯著的相關(guān)關(guān)系;

H5e 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的需求風(fēng)險(xiǎn)與信息風(fēng)險(xiǎn)有顯著的相關(guān)關(guān)系;

H5f 供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的制造風(fēng)險(xiǎn)與信息風(fēng)險(xiǎn)有顯著的相關(guān)關(guān)系。

2研究設(shè)計(jì)

2.1 研究模型

整合上述假設(shè),提出供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)作用于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力關(guān)系的理論模型,如圖1所示。該模型揭示了四種供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力之間可能存在的影響途徑和相互關(guān)系。該模型將在本文后續(xù)研究中進(jìn)行結(jié)構(gòu)方程模型(structural equation mldel)分析與檢驗(yàn)。

2.2 變量測(cè)量

①供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。選擇從供應(yīng)網(wǎng)絡(luò)、供應(yīng)商道德、供應(yīng)伙伴關(guān)系、供應(yīng)商產(chǎn)能、供應(yīng)商交貨、供應(yīng)商技術(shù)等6個(gè)維度來(lái)測(cè)評(píng)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

②需求風(fēng)險(xiǎn)。選擇從市場(chǎng)需求波動(dòng)和顧客流失等2個(gè)維度來(lái)測(cè)評(píng)需求風(fēng)險(xiǎn)。

③制造風(fēng)險(xiǎn)。選擇從產(chǎn)品設(shè)計(jì)、工藝設(shè)計(jì)、流程設(shè)計(jì)、設(shè)備管理、質(zhì)量控制和庫(kù)存控制等6個(gè)維度來(lái)測(cè)評(píng)制造風(fēng)險(xiǎn)。

④信息風(fēng)險(xiǎn)。選擇從信息傳遞和信息共享等2個(gè)維度來(lái)測(cè)評(píng)信息風(fēng)險(xiǎn)。

⑤企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。選擇從價(jià)格、產(chǎn)品質(zhì)量、產(chǎn)品創(chuàng)新、柔性、顧客服務(wù)等5個(gè)維度來(lái)測(cè)評(píng)制造風(fēng)險(xiǎn)。

3研究結(jié)果

本文從供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力兩個(gè)構(gòu)面出發(fā),設(shè)計(jì)調(diào)查問(wèn)卷,對(duì)我國(guó)制造業(yè)發(fā)放調(diào)查問(wèn)卷,收集截面(cross-sectional)信息與數(shù)據(jù)。

3.1 問(wèn)卷設(shè)計(jì)與樣本描述

針對(duì)供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的概念分析和模型假設(shè),在參考已有研究文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上,經(jīng)過(guò)與咨詢業(yè)業(yè)內(nèi)學(xué)者、資深工業(yè)工程專家一起討論,設(shè)計(jì)了調(diào)查問(wèn)卷。問(wèn)卷共包括三部分內(nèi)容:第一部分是受訪者基本信息;第二部分是供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)因素量表;第三部分是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力量表。問(wèn)卷除第一部分受訪者基本信息外,全部采用李克特5級(jí)量表進(jìn)行量度。供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的題項(xiàng),問(wèn)卷提供從“完全不同意”到“完全同意”5個(gè)不同級(jí)別的答案;企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的量表提供從“很低”到“很高”5個(gè)不同級(jí)別的答案。

樣本的選擇是根據(jù)《中國(guó)企業(yè)目錄統(tǒng)計(jì)版》(2004版)的企業(yè)名錄隨機(jī)抽樣的。正式發(fā)放問(wèn)卷是2007年10月開(kāi)始的,問(wèn)卷部分采用電子郵件形式發(fā)放,共發(fā)放問(wèn)卷600份。經(jīng)過(guò)6個(gè)月的收集與整理,共回收問(wèn)卷191份,剔除不完整的問(wèn)卷32份,回收有效問(wèn)卷159份,有效問(wèn)卷回收率為26.50%。

從問(wèn)卷回收的情況來(lái)看,調(diào)研主要涉及到機(jī)械、電子、化工、醫(yī)藥、汽車等行業(yè)的制造企業(yè),問(wèn)卷填寫(xiě)人絕大部分是企業(yè)的CEO或其他高管人員,如副總經(jīng)理、部門經(jīng)理、總經(jīng)理助理等,在企業(yè)的平均工作年限為7.3年,其中本科及以上被訪問(wèn)者占樣本的76.9%,表明大部分被訪者受過(guò)高等教育,具備一定的經(jīng)濟(jì)管理理論基礎(chǔ),能夠正確理解問(wèn)卷中的問(wèn)題。

3.2 信度和效度檢驗(yàn)

信度檢驗(yàn)是在SPSS15.0平臺(tái)上通過(guò)計(jì)算內(nèi)部一致性系數(shù)(Cronbach值)完成的。經(jīng)檢驗(yàn),各個(gè)計(jì)量尺度內(nèi)部一致性系數(shù)在0.754~0.906之間,表明信度滿足要求。效度檢驗(yàn)運(yùn)用LISREL8.70軟件對(duì)模型的五個(gè)概念進(jìn)行驗(yàn)證性因子分析(CFA)分析。結(jié)果表明,供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)中2個(gè)觀測(cè)指標(biāo)、制造風(fēng)險(xiǎn)中3個(gè)觀測(cè)指標(biāo)、信息風(fēng)險(xiǎn)中的2個(gè)觀測(cè)指標(biāo)的因子載荷略小于0.5,剔除這7個(gè)觀測(cè)指標(biāo),其它所有指標(biāo)在各自計(jì)量的概念上的因子負(fù)荷高度均高于0.5且較為顯著(值在7.19~11.25之間,值都小于0.05),表明數(shù)據(jù)具有較好的會(huì)聚效度;各個(gè)因素的平均萃取方差A(yù)VE的平方根大于各因素結(jié)構(gòu)間的相關(guān)系數(shù),表明數(shù)據(jù)具有較高的判別效度。因此,效度檢驗(yàn)的結(jié)果滿足要求。

3.3 模型擬合檢驗(yàn)

滿足測(cè)量要求之后,我們利用LISREL8.70結(jié)構(gòu)方程模型軟件對(duì)圖1所示模型進(jìn)行統(tǒng)計(jì)檢驗(yàn)。結(jié)果表明,用該模型進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的結(jié)果是可以接受的。

3.4 假設(shè)驗(yàn)證結(jié)果

利用LISREL模型檢驗(yàn)結(jié)果表明,本文提出的10項(xiàng)研究假設(shè)中有7項(xiàng)獲得了統(tǒng)計(jì)支持,如表1所列。

4結(jié)論與啟示

由上可知:供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的制造風(fēng)險(xiǎn)與信息風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力有顯著的直接影響;而供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)與需求風(fēng)險(xiǎn)則通過(guò)與制造風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)關(guān)系間接影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。上述結(jié)論對(duì)我國(guó)制造業(yè)企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐和提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力具有重要意義。

首先,供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力有消極的直接影響。這一結(jié)論驗(yàn)證了多位學(xué)者觀點(diǎn),他們認(rèn)為由制造過(guò)程不確定性和供應(yīng)鏈信息不確定性引起制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)是供應(yīng)鏈主要風(fēng)險(xiǎn)因素,影響企業(yè)及供應(yīng)鏈運(yùn)作。本研究說(shuō)明,制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)直接作用于企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,呈現(xiàn)顯著的負(fù)向影響,這意味著企業(yè)可以通過(guò)降低制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)提升競(jìng)爭(zhēng)能力。這一結(jié)論提供了企業(yè)降低供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力的直接路徑。

其次,供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)中的供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn)并不直接影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力,但它們通過(guò)與制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)相關(guān)關(guān)系間接影響企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力。這一結(jié)論驗(yàn)證并拓展了Zsidisin(2003)、Paullson(2004)、Tang(2006)等學(xué)者的觀點(diǎn),他們?cè)谘芯课墨I(xiàn)中均指出供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)及供應(yīng)鏈的影響,但大都停留于觀點(diǎn)層面,沒(méi)有進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。本研究說(shuō)明,供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)與制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)關(guān)系。間接影響企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力,這意味著企業(yè)可以通過(guò)降低供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn),降低制造風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn),間接提升競(jìng)爭(zhēng)能力。這一結(jié)論提供了企業(yè)降低供應(yīng)鏈運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的間接路徑。

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篇（2）

關(guān)鍵詞：供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn) 研究現(xiàn)狀 發(fā)展趨勢(shì)

近幾年，盡管供應(yīng)鏈管理理論研究在不斷發(fā)展，供應(yīng)鏈實(shí)踐在不斷深入，但截止目前對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究還比較有限，有關(guān)文獻(xiàn)也比較零散。供應(yīng)鏈存在著很多風(fēng)險(xiǎn)，分析、識(shí)別供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)因素，預(yù)警和控制供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)供應(yīng)鏈管理具有極其重要的意義。本文旨對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的研究成果進(jìn)行分析，指出其存在的不足和發(fā)展趨勢(shì)。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)研究現(xiàn)狀

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的概念

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)概念的提出，最初是基于對(duì)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)概念的研究。一些專家、學(xué)者從不同的角度對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了界定，但到目前為止還沒(méi)有形成統(tǒng)一認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)階段比較典型的觀點(diǎn)有：

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是一種潛在的威脅，它會(huì)利用供應(yīng)鏈系統(tǒng)的脆弱性對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)造成破壞，給上下游企業(yè)以及整個(gè)供應(yīng)鏈帶來(lái)?yè)p害和損失。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是指供應(yīng)鏈企業(yè)在生產(chǎn)過(guò)程當(dāng)中，由于各種事先無(wú)法預(yù)測(cè)的不確定因素帶來(lái)的影響，使供應(yīng)鏈企業(yè)實(shí)際收益與預(yù)期收益發(fā)生偏差，從而有受損的風(fēng)險(xiǎn)和可能性。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)是影響和破壞供應(yīng)鏈安全運(yùn)行，從而無(wú)法達(dá)到供應(yīng)鏈管理的預(yù)期目標(biāo)，造成供應(yīng)鏈效率下降、成本增加，是導(dǎo)致供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)失敗和解體的不確定因素和意外事件。

從上述定義可以看出，對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的界定都借用了風(fēng)險(xiǎn)的一般概念，而且著眼于項(xiàng)目管理的角度，核心內(nèi)容一致，目的都是為了更好地對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。

供應(yīng)鏈存在的風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策

盡管對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的概念有不同的描述，但并沒(méi)有影響對(duì)供應(yīng)鏈存在的風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)策進(jìn)行研究。在國(guó)外，有學(xué)者研究分析了建筑供應(yīng)鏈的供求風(fēng)險(xiǎn)，指出了當(dāng)前建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程、工具和技術(shù)的缺點(diǎn)，提出了一個(gè)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)描述語(yǔ)言，作為一個(gè)可共享的知識(shí)驅(qū)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理方法，并界定了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的涵義，建立相應(yīng)的補(bǔ)救措施；也有學(xué)者研究了供應(yīng)鏈的恐怖襲擊風(fēng)險(xiǎn)，指出了供應(yīng)鏈的脆弱性應(yīng)加強(qiáng)與政府合作，增強(qiáng)安全措施，防范恐怖襲擊的發(fā)生，建立適當(dāng)?shù)膸?kù)存抵抗恐怖襲擊。而在國(guó)內(nèi)，這方面的研究成果很多，如有的研究了供應(yīng)鏈戰(zhàn)略聯(lián)盟的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，分析了三類供應(yīng)鏈戰(zhàn)略聯(lián)盟的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)用SWOT法確定了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的領(lǐng)域和影響狀況，提出要建立動(dòng)態(tài)合同和增加敏捷信任以有效防范風(fēng)險(xiǎn)；有的對(duì)跨國(guó)供應(yīng)鏈管理的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行了研究，指出跨國(guó)供應(yīng)鏈可能存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有：成員企業(yè)國(guó)際間合作環(huán)境的不確定性所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、信息傳遞所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題、供應(yīng)商單一所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并提出了降低跨國(guó)供應(yīng)鏈管理風(fēng)險(xiǎn)的途徑；還有的認(rèn)為供應(yīng)鏈管理中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、合作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和解散風(fēng)險(xiǎn)，指出可以通過(guò)建立規(guī)范的合作伙伴選擇、評(píng)價(jià)和激勵(lì)機(jī)制以及設(shè)計(jì)全面的供應(yīng)鏈合作協(xié)議，有效減小和避免供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)還對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)與利益分配機(jī)制問(wèn)題進(jìn)行了研究。

這些研究成果從不同的角度闡述了供應(yīng)鏈或供應(yīng)鏈管理所存在的風(fēng)險(xiǎn)，并有針對(duì)性地提出了防范和控制這些風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策，但缺乏系統(tǒng)性，顯得比較零散，需要加以規(guī)范。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的分類

國(guó)內(nèi)外學(xué)者對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的分類有多種解釋，但大多是從供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)形成或來(lái)源的角度進(jìn)行劃分的。然而，這些分類并沒(méi)有提出明確的分類標(biāo)準(zhǔn)，如有些國(guó)外學(xué)者將供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)分為三種：運(yùn)作事故，諸如帶來(lái)較小后果的失火和卡車事故；運(yùn)作災(zāi)難，諸如很少但帶來(lái)災(zāi)難性后果的地震等；更大的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，諸如不確定情形下在特殊資源方面的未來(lái)投資。還有的將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分為六種，分別是需求風(fēng)險(xiǎn)因素、供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)因素、運(yùn)作過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)因素、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素、制度風(fēng)險(xiǎn)因素以及預(yù)防計(jì)劃措施失敗風(fēng)險(xiǎn)因素等。而國(guó)內(nèi)比較典型的是將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分為內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)和外生風(fēng)險(xiǎn)兩類，內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)涉及道德風(fēng)險(xiǎn)、信息扭曲和個(gè)體理性，外生風(fēng)險(xiǎn)涉及政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)和需求。此外，還有的將供應(yīng)鏈中的風(fēng)險(xiǎn)分為關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)和績(jī)效風(fēng)險(xiǎn)兩種：關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)指因合作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；績(jī)效風(fēng)險(xiǎn)指合作順利而整體目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性，并提出增強(qiáng)合作企業(yè)間的信息交流、消除冗余環(huán)節(jié)、簡(jiǎn)化供應(yīng)鏈、建立合理的利益分配機(jī)制和供應(yīng)鏈柔性化是有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

這些研究成果對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的分類顯得比較隨意，沒(méi)有提出明確的劃分標(biāo)準(zhǔn)。此外，應(yīng)從哪些角度對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類以及不同角度下有多少供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素都沒(méi)有明確結(jié)論。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的形成原因 從不同角度入手，分析供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的形成原因或來(lái)源會(huì)有不同結(jié)果。盡管已有不少供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究成果，但針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的形成原因或來(lái)源的研究成果并不多，這些成果多是從某一供應(yīng)鏈特性角度分析其形成原因或來(lái)源，而由于供應(yīng)鏈本身的復(fù)雜性，表現(xiàn)出多種特性，因而其代表性不強(qiáng)。如從供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)特點(diǎn)角度提出了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)通常來(lái)自于自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境兩個(gè)方面。從信任合作危機(jī)及其表現(xiàn)、產(chǎn)生信任危機(jī)的原因角度對(duì)信任合作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析；從信息失真風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)、信息失真的原因角度對(duì)信息失真風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析。此外，還有的研究了旅游供應(yīng)鏈“委托一”關(guān)系可能導(dǎo)致的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)目前國(guó)內(nèi)旅游供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施進(jìn)行了初步探討。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的管理 對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的研究成果相對(duì)較多，特別是將一些定量的方法應(yīng)用到供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理之中，使得供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理“有章可循、有法可依”，可操作性比較強(qiáng)，相信該項(xiàng)專題研究還會(huì)出現(xiàn)更多的研究成果。如有的研究了數(shù)據(jù)挖掘在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制中的應(yīng)用問(wèn)題，在研究中選擇供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)作為數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)應(yīng)用的切入點(diǎn)，詳細(xì)闡述了違約供應(yīng)商特征描述的數(shù)據(jù)挖掘方法，為供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理增添了新方法。有的從供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范三個(gè)方面論述了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。有的從實(shí)時(shí)連接性風(fēng)險(xiǎn)、信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)、協(xié)作和信用風(fēng)險(xiǎn)、物流風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了研究，并指出如何從量的角度來(lái)衡量供應(yīng)鏈中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性和風(fēng)險(xiǎn)的大小是解決供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的關(guān)鍵一環(huán)。還有的研究了基于案例推理的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)方法，把人工智能中的案例推理技術(shù)引入供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，較好地解決了案例的描述與存儲(chǔ)組織、匹配案例的檢索以及檢索結(jié)果的調(diào)整等關(guān)鍵問(wèn)題，設(shè)計(jì)了實(shí)用化的偶發(fā)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)原形系統(tǒng)。此外，還有的以供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理之比較為題，全面闡述了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)分類、成因、特點(diǎn)，以及供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范與對(duì)策。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究存在的不足

盡管供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究有了一定的進(jìn)展，但由于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)踐時(shí)間較短，加上目前供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的研究?jī)?nèi)容還不夠系統(tǒng)，而同時(shí)供應(yīng)鏈系統(tǒng)面臨越來(lái)越多的不確定性，因而對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的研究還存在一些不足，主要表現(xiàn)在：

現(xiàn)有研究成果大多是針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的某一方面研究，局限于個(gè)別問(wèn)題的解決。其中對(duì)供應(yīng)鏈存在的各種風(fēng)險(xiǎn)和采取的防范措施討論得比較多，而供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)定量方面的研究很少，尤其在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和調(diào)控管理的系統(tǒng)性和實(shí)證研究方面國(guó)內(nèi)目前還是空白。

盡管現(xiàn)有的研究已基本明確了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理的研究范圍、方法以及該領(lǐng)域的研究框架，并引入有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，建立了一些行之有效的數(shù)學(xué)模型。但僅側(cè)重于物流功能，對(duì)節(jié)點(diǎn)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)只是從具體來(lái)源予以區(qū)分，如金融風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等，而沒(méi)能結(jié)合到所在供應(yīng)鏈中整體分析；有關(guān)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理理論與方法的構(gòu)架、模型選擇，特別是風(fēng)險(xiǎn)管理理論與供應(yīng)鏈的有機(jī)融合等方面的內(nèi)容還不系統(tǒng)。

現(xiàn)階段很多文獻(xiàn)研究了供應(yīng)鏈存在的各種各樣風(fēng)險(xiǎn)，并提出了針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的防范措施，但對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)上存在著分歧，有些學(xué)者甚至將企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)等同于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對(duì)所提出的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)大多缺乏科學(xué)的分類，個(gè)別的也只是從風(fēng)險(xiǎn)的形成原因或來(lái)源角度進(jìn)行了初步分類，并沒(méi)有進(jìn)行深層次的分析，導(dǎo)致列舉供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的隨意性比較強(qiáng)，阻礙了對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的深入研究。

在有關(guān)規(guī)避供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策和措施的研究成果中，有一些只是提到了要建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，并沒(méi)有展開(kāi)研究。同時(shí)，盡管規(guī)避供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題已引起實(shí)業(yè)界的重視，但實(shí)際運(yùn)作中并沒(méi)有建立起供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題研究的發(fā)展趨勢(shì)

對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行系統(tǒng)研究。在一些行業(yè)，特別是那些趨于更長(zhǎng)供應(yīng)鏈和面臨日益增長(zhǎng)的不確定需求的行業(yè)，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)問(wèn)題是一個(gè)重要課題。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于許多方面，有市場(chǎng)的不穩(wěn)定性、供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、自然災(zāi)害等等，這些因素既影響某一項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)，又影響整個(gè)供應(yīng)鏈。因此，要研究導(dǎo)致供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的因素有哪些，如何從不同的角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分類；如何評(píng)測(cè)不同的風(fēng)險(xiǎn)因素是怎樣影響供應(yīng)鏈的；如何評(píng)估供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的水平；如何避免、減弱、轉(zhuǎn)移、分擔(dān)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)等。

對(duì)防范供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)措施和方法的深入研究。目前所提出的各種供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范措施和方法大多屬于定性的。而針對(duì)供應(yīng)鏈中的各種風(fēng)險(xiǎn)，采取什么有力措施和方法來(lái)保證供應(yīng)鏈的安全線以及如何強(qiáng)化供應(yīng)鏈，以使供應(yīng)鏈更具靈活性，更好地應(yīng)對(duì)未預(yù)料到的中斷，還需要進(jìn)行深入的定量研究。如目前已經(jīng)出現(xiàn)了采用集成風(fēng)險(xiǎn)管理方法來(lái)管理全球供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，基于合作博弈等理論對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)一體化管理等研究。

展開(kāi)對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)或預(yù)警機(jī)制的研究。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)或預(yù)警機(jī)制的研究已在其他領(lǐng)域廣泛展開(kāi)，就我國(guó)而言，已有的研究成果包括地方財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制研究、地方商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制研究、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制研究等，特別是2005年銀監(jiān)會(huì)根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行的實(shí)際情況，并參照國(guó)際同業(yè)的先進(jìn)做法，制定了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警操作指引（試行）》，將在銀行監(jiān)管部門內(nèi)部開(kāi)展商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。鑒于其他領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)或預(yù)警機(jī)制在防范和控制風(fēng)險(xiǎn)方面的作用，有關(guān)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)或預(yù)警機(jī)制的研究也必將很快展開(kāi)。

近幾年發(fā)生的全球風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)全球供應(yīng)鏈產(chǎn)生了較大的影響，引起了國(guó)外企業(yè)及學(xué)者對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注，目前正在積極展開(kāi)這方面的研究探討及實(shí)踐工作。本文對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的研究成果進(jìn)行了綜述，旨在進(jìn)一步推進(jìn)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)研究。

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篇（3）

一、供應(yīng)鏈概念的再認(rèn)識(shí)

不管我們是否意識(shí)到，人類一直不自覺(jué)地存在于供應(yīng)的鏈條中，供應(yīng)的鏈條本身就是客觀存在，實(shí)際上，把這種鏈條叫做“供應(yīng)鏈”也未嘗不可。但是，傳統(tǒng)的鏈條是由雙邊關(guān)系延伸所形成，人們只從和我相聯(lián)結(jié)的這種雙邊關(guān)系來(lái)考慮問(wèn)題，而不可能從上下延伸所形成的所有雙邊關(guān)系來(lái)考慮問(wèn)題.優(yōu)化只局限在雙邊問(wèn)題，最精明的企業(yè)家，也許會(huì)在雙邊基礎(chǔ)上向上下適當(dāng)?shù)臄U(kuò)展，但是，沒(méi)有必要也沒(méi)有可能顧及到上下的盡頭，因此，整個(gè)鏈條不處在可控的范圍之中。

國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)供應(yīng)鏈有一個(gè)明確的定義：“生產(chǎn)及流通過(guò)程中，涉及將產(chǎn)品和服務(wù)提供給最終用戶活動(dòng)的上游與下游企業(yè)，所形成的網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)。”雖然給出了標(biāo)準(zhǔn)的定義，但是這不等于人們對(duì)供應(yīng)鏈就有了明確的、正確認(rèn)識(shí)。道理很簡(jiǎn)單，按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的定義中所表達(dá)的若干元素，供應(yīng)鏈的概念實(shí)在太寬泛了，因?yàn)槭澜缟系乃薪锹洌加凶罱K用戶，都有上游與下游企業(yè)，都有不管是混亂還是有序的網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)，都有精心規(guī)劃的、有效管理的和根本不在控制狀態(tài)的這種結(jié)構(gòu)。按照這個(gè)定義，供應(yīng)鏈自古就有之。因此這個(gè)定義無(wú)法反映現(xiàn)代社會(huì)所倡導(dǎo)供應(yīng)鏈的本質(zhì)意義，一句話，這個(gè)定義完全沒(méi)有反映出供應(yīng)鏈管理的重要內(nèi)涵。如果能對(duì)最后一句話：“所形成的網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)”做如下的修改，“經(jīng)過(guò)整合和信息聯(lián)結(jié)所形成的網(wǎng)鏈結(jié)構(gòu)”，這個(gè)概念的時(shí)代性就會(huì)更明顯。

二、供應(yīng)鏈環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析

WTO時(shí)代的到來(lái)，供應(yīng)鏈環(huán)境已經(jīng)初步形成，在供應(yīng)鏈環(huán)境下，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的格局發(fā)生了根本變化，目前的競(jìng)爭(zhēng)不再是企業(yè)和企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)，而是供應(yīng)鏈和供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)，市場(chǎng)的參與者也發(fā)生根本變化，供應(yīng)鏈專家克里斯多夫的精辟表述：“未來(lái)的市場(chǎng)上將只有供應(yīng)鏈而沒(méi)有企業(yè)”。在供應(yīng)鏈環(huán)境下，企業(yè)的雙邊關(guān)系不再是主要的關(guān)系，供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的關(guān)系將成為市場(chǎng)的主體關(guān)系。單個(gè)的企業(yè)要生存要發(fā)展將別無(wú)選擇的成為某個(gè)供應(yīng)鏈中的一個(gè)單元，不管是否愿意它必須跟供應(yīng)鏈中的其他企業(yè)進(jìn)行協(xié)作。一個(gè)供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)也許包含幾十個(gè)乃至幾百個(gè)企業(yè)，單個(gè)企業(yè)間資產(chǎn)屬有權(quán)、企業(yè)文化、技術(shù)水平、管理水平和政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境千差萬(wàn)別，更重要的是企業(yè)的價(jià)值取向的本位化，將使供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)在運(yùn)作過(guò)程中將會(huì)出現(xiàn)不協(xié)調(diào)的音符，甚至出現(xiàn)一定的安全隱患和危機(jī)因素。能否加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈運(yùn)行中風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和防范，是關(guān)系到供應(yīng)鏈和其中的全部企業(yè)生死存亡的大問(wèn)題。如果認(rèn)為按照供應(yīng)鏈的思維實(shí)施了供應(yīng)鏈管理模式就能高枕無(wú)憂的享受供應(yīng)鏈的美餐，就把供應(yīng)鏈管理看得太簡(jiǎn)單了。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，它是一種潛在的威脅,會(huì)利用供應(yīng)鏈系統(tǒng)的脆弱性,對(duì)供應(yīng)鏈系統(tǒng)造成破壞,給上下游企業(yè)以及整個(gè)供應(yīng)鏈帶來(lái)?yè)p害和損失。供應(yīng)鏈上的各環(huán)節(jié)是環(huán)環(huán)相扣的,彼此依賴,相互影響,任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題,都可能波及其他環(huán)節(jié),影響整個(gè)供應(yīng)鏈的正常運(yùn)作。了解并識(shí)別這些可能的風(fēng)險(xiǎn)因素,探索其引發(fā)的因素和發(fā)展的規(guī)律，對(duì)參與供應(yīng)鏈的企業(yè)來(lái)說(shuō),是非常必要的。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)通常來(lái)自于自然環(huán)境和社會(huì)環(huán)境以下兩個(gè)方面。

1.自然環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)主要有水災(zāi)、火災(zāi)、地震、閃電、雷擊、風(fēng)暴、隕石、冰雪損害、火山爆發(fā)、山體滑坡、外界物體倒塌、空中運(yùn)行物體墜落等來(lái)自大自然的破壞，時(shí)刻威脅著供應(yīng)鏈的安全。飛利浦公司的大火就是因?yàn)榇笞匀坏钠茐囊鸬模罕╋L(fēng)雨中的雷電引起電壓增高，陡然升高的電壓產(chǎn)生電火花點(diǎn)燃了車間的大火。又如，2002年的非典，引起全球的震動(dòng)。今年在東南亞流行的禽流感對(duì)食品供應(yīng)鏈的打擊也是致命的，人類目前普遍面臨著環(huán)境惡化的問(wèn)題，天災(zāi)爆發(fā)的頻率也越來(lái)越高，作為一種不可抗力，它將成為供應(yīng)鏈的致命殺手。

2.社會(huì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

(1)獨(dú)家供應(yīng)商的風(fēng)險(xiǎn)。采用獨(dú)家供應(yīng)商政策存在巨大風(fēng)險(xiǎn),一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題,整個(gè)鏈條就會(huì)崩潰。

(2)信息傳遞的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)供應(yīng)鏈規(guī)模日益擴(kuò)大,結(jié)構(gòu)日趨繁雜時(shí),信息傳遞延遲以及信息傳遞不準(zhǔn)確都會(huì)增加,并使整個(gè)供應(yīng)鏈因此陷入困境。

(3)物流配送的風(fēng)險(xiǎn)。生產(chǎn)過(guò)程和運(yùn)輸過(guò)程中的不穩(wěn)定將會(huì)造成物流配送的延遲,并導(dǎo)致供應(yīng)物流的中斷,從而影響到供應(yīng)鏈下游企業(yè)的運(yùn)營(yíng)。

(4)財(cái)務(wù)狀況的風(fēng)險(xiǎn)。某些企業(yè)在生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中可能會(huì)占用上下游企業(yè)大量的資金,如果其財(cái)務(wù)狀況不夠穩(wěn)健,將隨時(shí)導(dǎo)致對(duì)整條供應(yīng)鏈的致命打擊。

(5)市場(chǎng)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。影響銷售的市場(chǎng)因素是多方面的,一旦出現(xiàn)不可預(yù)料的不利因素就可能導(dǎo)致銷售下滑,市場(chǎng)出現(xiàn)逆轉(zhuǎn),整個(gè)供應(yīng)鏈可能立即崩潰。

(6)合作伙伴的風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈中各企業(yè)之間在技術(shù)水平、管理水平、人員素質(zhì)、企業(yè)文化、職業(yè)道德等方面都存在著差異,這些差異都影響著供應(yīng)鏈的整體競(jìng)爭(zhēng)能力和獲利能力,并決定著供應(yīng)鏈的穩(wěn)定與否。

(7)利潤(rùn)分配的風(fēng)險(xiǎn)。供應(yīng)鏈中的企業(yè)是一個(gè)利益共同體,在供應(yīng)鏈整體利潤(rùn)一定的條件下,某些企業(yè)利潤(rùn)的提高會(huì)導(dǎo)致其他企業(yè)利潤(rùn)的降低,某些企業(yè)獲利水平過(guò)低將導(dǎo)致消極合作甚至退出供應(yīng)鏈,使供應(yīng)鏈崩潰。

因此，企業(yè)要重視供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制,當(dāng)危機(jī)發(fā)生時(shí)以免被動(dòng)挨打坐以待斃，使企業(yè)陷入絕境，并直接或間接地影響到上、下游企業(yè)以及整個(gè)供應(yīng)鏈的安全運(yùn)行，造成全局性危害。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳榮秋馬士華:生產(chǎn)與運(yùn)作管理.北京:高等教育出版社,2002

[2]馬士華:林勇供應(yīng)鏈管理.北京:高等教育出版社,2002

[3]企業(yè)X再造.（美）錢匹.北京:中信出版社，2002

篇（4）

作者簡(jiǎn)介：姚衛(wèi)新(1967－　)，男，江蘇宜興人，東華大學(xué)管理學(xué)院教授，主要從事供應(yīng)鏈管理、電子商務(wù)等領(lǐng)域的研究；游佳敏(1985－　)，女，上海人，東華大學(xué)管理學(xué)院管理科學(xué)與工程專業(yè)碩士研究生，主要從事商業(yè)經(jīng)濟(jì)管理理論研究。

中圖分類號(hào)：F274　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A　文章編號(hào)：1006－1096(2010)05－0086－05　收稿日期：2010－05－20

一、引言

近年來(lái)，由于種種不確定因素引發(fā)的極端事件沖擊導(dǎo)致了許多供應(yīng)鏈巨幅震蕩甚至中斷的現(xiàn)象，引起供應(yīng)鏈管理者的廣泛關(guān)注。如2000年愛(ài)立信手機(jī)歐洲生產(chǎn)線停產(chǎn)事件(Eglin，2003；Norrman，2004)、2001年911恐怖襲擊、2003年“SQL Slammer”病毒全球爆發(fā)(Reshlna，2003a、2003b)、伊拉克戰(zhàn)爭(zhēng)(石油價(jià)格大幅上漲)以及上世紀(jì)90年代末Compaq公司PC庫(kù)存大量積壓現(xiàn)象(Chopra et al，2004)。這些極端事件通常而言波及范圍廣、影響程度大，往往會(huì)給供應(yīng)鏈造成不可逆轉(zhuǎn)的損害，甚至導(dǎo)致供應(yīng)鏈的徹底斷裂。現(xiàn)實(shí)不僅要求供應(yīng)鏈上各個(gè)實(shí)體能有效地協(xié)同運(yùn)作，而且要求各節(jié)點(diǎn)具有一定的包括各類極端事件在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。因此，如何加強(qiáng)事前管理，測(cè)算可能的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，特別是小概率極端事件對(duì)供應(yīng)鏈的沖擊力度及其后暴露出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)水平是一個(gè)嶄新的課題。

在金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域，壓力測(cè)試作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)的量化技術(shù)，主要用于對(duì)極端情景(發(fā)生概率小但后果十分嚴(yán)重的事件)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，反映在發(fā)生極端事件時(shí)的損失程度。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織(Jones，2004)的定義，壓力測(cè)試是指一系列用來(lái)評(píng)估一些異常但又可信的宏觀經(jīng)濟(jì)沖擊對(duì)金融體系脆弱性影響的技術(shù)總稱，其做法是將金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定的極端情境下，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)驟減、失業(yè)率激增、房地產(chǎn)價(jià)格暴跌等異常市場(chǎng)變化，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，看是否能經(jīng)受得起這種市場(chǎng)的突變，以此作為金融穩(wěn)健性指標(biāo)中風(fēng)險(xiǎn)度量工具――VaR的重要補(bǔ)充，有助于金融監(jiān)管者更好地監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的各類風(fēng)險(xiǎn)。

鑒于各種極端情形對(duì)供應(yīng)鏈造成的巨大沖擊以及壓力測(cè)試在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，筆者通過(guò)探討供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制，嘗試將金融行業(yè)的壓力測(cè)試技術(shù)引入到供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理中，結(jié)合供應(yīng)鏈體系特征和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目標(biāo)，提出供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的概念，闡述相關(guān)的基本理論，其后以一具體的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)為對(duì)象描述壓力測(cè)試的實(shí)施過(guò)程。本文的研究基于壓力測(cè)試視角關(guān)注供應(yīng)鏈極端風(fēng)險(xiǎn)，是對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)內(nèi)容的補(bǔ)充，為其提供了新的思路和方法，拓展和完善了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

二、面向供應(yīng)鏈極端風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試

下文將通過(guò)探討風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制，明晰各類沖擊情形對(duì)供應(yīng)鏈(或供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè))產(chǎn)生影響的作用路徑，將金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具運(yùn)用到供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理中，提出基于假定極端情景的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)度量方法――壓力測(cè)試。解釋并明確壓力測(cè)試方法在整個(gè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的位置。

(一)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制

要測(cè)算供應(yīng)鏈(或供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè))在發(fā)生小概率極端事件下的風(fēng)險(xiǎn)水平及由此可能對(duì)薄弱環(huán)節(jié)造成的潛在損失，分析這些損失對(duì)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性的影響，進(jìn)而為決策者采取必要應(yīng)對(duì)措施提供依據(jù)，必須首先明確供應(yīng)鏈中風(fēng)險(xiǎn)的傳遞機(jī)制(見(jiàn)圖1)。

圖1展示了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)在體系中的傳遞方式。圖的最左邊的是引發(fā)各類供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的沖擊源，可分為兩類：綜合沖擊和特定沖擊。綜合沖擊是能夠影響整個(gè)供應(yīng)鏈環(huán)境或供應(yīng)鏈體系的一類沖擊源，而特定沖擊僅僅針對(duì)供應(yīng)鏈中某個(gè)節(jié)點(diǎn)企業(yè)。

圖中第二欄“感知節(jié)點(diǎn)”揭示的是一旦某些沖擊情形真的發(fā)生，最先感知沖擊影響的供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)(如供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、消費(fèi)者以及其他在該條鏈上的企業(yè)或個(gè)人)或不在該供應(yīng)鏈上的其他實(shí)體(如市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)、政府、媒體及不位于該條供應(yīng)鏈上的其他企業(yè)等)。

第三欄顯示風(fēng)險(xiǎn)的傳播機(jī)制，最初沖擊所導(dǎo)致的損失可經(jīng)由這一機(jī)制被成倍放大。通常情況下，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳播渠道可大致分為經(jīng)由價(jià)格因素、交易量及生產(chǎn)運(yùn)作活動(dòng)三種路徑傳播。價(jià)格路徑包括上下游企業(yè)間采購(gòu)價(jià)格和銷售價(jià)格的連鎖變化，交易量傳播渠道表示由交易量驟減而導(dǎo)致供應(yīng)鏈效益下降，生產(chǎn)運(yùn)作活動(dòng)路徑則是因企業(yè)生產(chǎn)能力受限而引發(fā)供應(yīng)鏈延遲或中斷現(xiàn)象。

圖的最右端表示的是供應(yīng)鏈(或供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè))上的薄弱環(huán)節(jié)由最左端的沖擊而暴露出的風(fēng)險(xiǎn)水平和影響程度，圖中列舉了(但不限于)幾類常見(jiàn)的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，其所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的變化以及對(duì)供應(yīng)鏈上其他節(jié)點(diǎn)企業(yè)的反饋效應(yīng)正是供應(yīng)鏈管理者最為關(guān)注的內(nèi)容之一。

關(guān)于圖1中所示傳遞路徑，有兩點(diǎn)需要說(shuō)明：(1)傳遞機(jī)制中的最先感知點(diǎn)和傳播渠道均不局限于圖上列出的幾點(diǎn)，可根據(jù)所處的供應(yīng)鏈環(huán)境進(jìn)行增刪和調(diào)整，以更好地解釋不同供應(yīng)鏈間的個(gè)體差異。(2)各種風(fēng)險(xiǎn)傳播渠道間往往存在交互效應(yīng)，可相互影響。例如，由重要生產(chǎn)線故障引發(fā)的沖擊經(jīng)運(yùn)作活動(dòng)渠道傳播導(dǎo)致的生產(chǎn)能力下降，會(huì)最終影響交易量，從而又以交易量渠道進(jìn)行傳遞。

綜上所述。圖1所示的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制揭示了3個(gè)問(wèn)題：(1)原始沖擊源如何引發(fā)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的；(2)引發(fā)的是哪類供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)；(3)沖擊源引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)間是否存在連鎖反應(yīng)，它們之間又是如何運(yùn)作的。以上3個(gè)問(wèn)題分別解釋了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞渠道和路徑、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別以及風(fēng)險(xiǎn)間的交互效應(yīng)。然而，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)不僅要求能夠識(shí)別可能的風(fēng)險(xiǎn)，理解這些風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生機(jī)理和作用渠道，更要求能以定量的方法測(cè)度最初沖擊源帶來(lái)的影響程度，從而使風(fēng)險(xiǎn)變得更加明晰。由此可見(jiàn)，定量化地度量圖1左端沖擊源對(duì)右端供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的影響效應(yīng)具有重要意義，尤其是對(duì)于一些尚未出現(xiàn)的極端沖擊，如果能以事前防范的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)分析其一旦發(fā)生時(shí)對(duì)供應(yīng)鏈穩(wěn)定性的影響、衡量可能遭受的潛在損失以及吸收這些損失所需耗用的資源、進(jìn)而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力做出評(píng)估和判斷，可為決策者采取必要的應(yīng)對(duì)措施提供依據(jù)。因此，一個(gè)可識(shí)別薄弱環(huán)節(jié)，并有效評(píng)價(jià)極端事件對(duì)供應(yīng)鏈沖擊影響的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，具有巨大理論與實(shí)踐價(jià)值。

(二)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試基本概念

風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)的發(fā)展與金融市場(chǎng)的需求密切相關(guān)(Per-reault，2002；Voss，2000)。壓力測(cè)試作為金融風(fēng)險(xiǎn)的量化技

術(shù)之一，反映極端不利的小概率事件發(fā)生時(shí)金融業(yè)所可能遭受的潛在損失。它最早是由國(guó)際貨幣基金組織(IMF)作為基本信貸風(fēng)險(xiǎn)模型的補(bǔ)充而被正式提出并開(kāi)始使用，因其能模擬潛在極端事件發(fā)生時(shí)對(duì)系統(tǒng)穩(wěn)定性的影響，近年來(lái)在國(guó)際金融組織和各國(guó)政策當(dāng)局間獲得了迅速的應(yīng)用推廣。根據(jù)極端事件度量和管理的共通性，下文將金融行業(yè)的壓力測(cè)試方法引入到供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理中，結(jié)合供應(yīng)鏈體系特征和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略目標(biāo)，提出供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的概念，為供應(yīng)鏈“極端事件”的評(píng)價(jià)和管理提供一新方法。

1、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的定義

目前，在金融業(yè)中關(guān)于壓力測(cè)試并沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一明確的定義，不同機(jī)構(gòu)從不同視角對(duì)壓力測(cè)試給出了不同的定義。從金融穩(wěn)定性管理視角出發(fā)，對(duì)比較權(quán)威的定義列舉如下(見(jiàn)表1)。

綜合以上定義可以看出，壓力測(cè)試是一種以定量分析為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，其做法是將測(cè)試對(duì)象置于某一特定的小概率極端情境下，然后測(cè)試該對(duì)象在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變的壓力下的表現(xiàn)狀況，通過(guò)測(cè)算可能發(fā)生的損失，分析這些損失帶來(lái)的負(fù)面影響，進(jìn)而對(duì)測(cè)試對(duì)象的脆弱性做出評(píng)估和判斷，有助于管理者及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并采取必要措施。

壓力測(cè)試的實(shí)質(zhì)在于通過(guò)各種壓力情景的設(shè)定，利用確定的價(jià)值評(píng)估模型，測(cè)算出在確定的壓力情景下某一特定實(shí)體所面臨的潛在損失。將其擴(kuò)展到供應(yīng)鏈中，并給出供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的定義：供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試是指供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)或供應(yīng)鏈體系在面臨假定極端事件沖擊時(shí)，用來(lái)筏量可能發(fā)生的潛在損失的一種風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)。通過(guò)測(cè)算這些潛在損失，有助于供應(yīng)鏈管理者識(shí)別供應(yīng)鏈(或供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè))在承受各類風(fēng)險(xiǎn)(包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn))時(shí)所暴露的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)水平，針對(duì)性地采取必要措施，加強(qiáng)事前防范，以提高供應(yīng)鏈彈性和抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

2、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的理論核心

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的重點(diǎn)在于分析測(cè)試對(duì)象(供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)、節(jié)點(diǎn)間關(guān)系，或供應(yīng)鏈系統(tǒng))面臨模擬極端沖擊時(shí)，對(duì)于潛在損失的最大承受能力，亦即極端風(fēng)險(xiǎn)量化過(guò)程，也可視為一種針對(duì)供應(yīng)鏈體系的臨界分析技術(shù)。其核心思想如圖2所示。

圖中菱形框表示某次壓力測(cè)試的對(duì)象，它可以是某個(gè)具體的供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)、明確的節(jié)點(diǎn)問(wèn)關(guān)系，或整個(gè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)。圖中橢圓則代表在某次壓力測(cè)試過(guò)程中，用于度量測(cè)試對(duì)象之于某類特定極端沖擊的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。根據(jù)圖2的描述，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的核心思想可理解為通過(guò)模擬極端沖擊，即各種壓力情景的設(shè)定，利用確定的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，測(cè)算出在確定壓力情景下假設(shè)的極端沖擊對(duì)特定測(cè)試對(duì)象帶來(lái)的影響效應(yīng)，也即其所面臨的潛在損失。壓力測(cè)試顯示出最差情形下測(cè)試對(duì)象所能承受的壓力底線。

從本質(zhì)上說(shuō)，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試是通過(guò)可能引起薄弱環(huán)節(jié)暴露的小概率壓力情景來(lái)量化風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制中(見(jiàn)圖1)所描述的相關(guān)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)渠道的大小。因此，一次確定的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試過(guò)程可被認(rèn)為是一個(gè)“What-if”的實(shí)驗(yàn)。在回答“如果……，那么……”的過(guò)程中，幫助企業(yè)識(shí)別供應(yīng)鏈體系內(nèi)承受各類風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所暴露出的結(jié)構(gòu)性弱點(diǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)水平，在風(fēng)險(xiǎn)尚未真正發(fā)生時(shí)，采取有效措施，主動(dòng)預(yù)防重大意外事件的發(fā)生，或?qū)⒁馔馐录l(fā)生所帶來(lái)的損失降低到最小。因此，與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理方法不同，壓力測(cè)試作為一種“向前看”的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，強(qiáng)調(diào)未雨綢繆，而非僅僅依靠事后管理亡羊補(bǔ)牢，這一風(fēng)險(xiǎn)管理理念是壓力測(cè)試方法最為關(guān)鍵的內(nèi)容。

(三)壓力測(cè)試與供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的研究起始于Lindroth(2001)提出的三維供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)初步分析框架，該框架包括供應(yīng)鏈單元分析、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)類型和供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)控制。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理和控制這三個(gè)方面。就目前研究情況來(lái)看，現(xiàn)有文獻(xiàn)的研究多側(cè)重于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方面，而對(duì)于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估和控制則缺乏系統(tǒng)性研究，在很少有的涉及供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的文獻(xiàn)中。又多為定性評(píng)價(jià)，定量分析極少，遠(yuǎn)沒(méi)有形成體系。

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試是對(duì)小概率極端事件下供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)可能遭受的沖擊進(jìn)行定量評(píng)估，從這個(gè)意義上來(lái)說(shuō)。是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)內(nèi)容的補(bǔ)充，為眾多供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)中的一個(gè)，因此，壓力測(cè)試也構(gòu)成供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分。但同時(shí)，壓力測(cè)試方法本身又自成體系。有著較成熟的理論基礎(chǔ)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，其核心思想及基本方法可擴(kuò)展至其他領(lǐng)域。圖3表明了壓力測(cè)試方法與整個(gè)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的關(guān)系。

三、應(yīng)用示例

供應(yīng)鏈常常面臨著不可完全預(yù)測(cè)的中斷，既有自然原因也有人為因素。自然災(zāi)害、經(jīng)濟(jì)中斷、恐怖襲擊、運(yùn)轉(zhuǎn)故障等都可能導(dǎo)致中斷風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生(Kleindorfer，2005)。然而隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快、國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，管理方式的多元化和日趨復(fù)雜的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)更加劇了系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)性、復(fù)雜性和不穩(wěn)定性，供應(yīng)鏈中斷的可能性以及與之相關(guān)的潛在損失變得越來(lái)越大。又由于供應(yīng)鏈環(huán)環(huán)相扣，任何一個(gè)環(huán)節(jié)的中斷均可能影響其正常運(yùn)作，引發(fā)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。歷次中斷事件及導(dǎo)致的災(zāi)難性后果要求供應(yīng)鏈管理者加強(qiáng)事前防范，精確測(cè)算各種異常中斷情形下供應(yīng)鏈(或供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn))折射出的收益、損失或生產(chǎn)能力的變化，有效評(píng)估其抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力，盡早準(zhǔn)備各類中斷事件應(yīng)急預(yù)案，延遲危機(jī)發(fā)生的可能性，并降低由中斷風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。

針對(duì)上述情況，下文以某一節(jié)點(diǎn)企業(yè)為例，結(jié)合壓力測(cè)試核心思想(見(jiàn)圖2)，探討供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試實(shí)施過(guò)程(見(jiàn)圖4)。具體實(shí)施步驟包括：資料收集、明確測(cè)試目的和對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、測(cè)試方法確定與數(shù)據(jù)范圍選擇、壓力情景構(gòu)建、壓力測(cè)試執(zhí)行以及測(cè)試結(jié)果的披露與解讀。

供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試實(shí)施過(guò)程中所需相關(guān)信息一般源于四大資料庫(kù)：中斷壓力事件庫(kù)、供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)資料庫(kù)、企業(yè)內(nèi)部信息資料庫(kù)和壓力測(cè)試數(shù)據(jù)庫(kù)。測(cè)試過(guò)程的第一步是信息搜集。從中斷事件庫(kù)中獲取以往歷次中斷風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息，包括中斷事件的類型、成因、影響時(shí)間、傳播路徑、最初沖擊力度和最終損失等。歷史事件提供了可借鑒的依據(jù)，有助于測(cè)試人員了解各類中斷風(fēng)險(xiǎn)的共通性，更精準(zhǔn)地把握測(cè)試方向。供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)資料庫(kù)提供節(jié)點(diǎn)企業(yè)所處的供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)環(huán)境信息，如主要供應(yīng)商、制造商、客戶、分銷中心和運(yùn)輸渠道等的基本數(shù)據(jù)。企業(yè)內(nèi)部信息資料庫(kù)包含了產(chǎn)品生產(chǎn)流程、物料清單文件(BOM)以及包括原材料、在制品、產(chǎn)成品在內(nèi)的所有庫(kù)存信息。此外，壓力測(cè)試數(shù)據(jù)庫(kù)則存儲(chǔ)企業(yè)既往壓力測(cè)試的歷史資料。以上這些信息源為壓力測(cè)試后續(xù)步驟的開(kāi)展提供了必要的輸入，數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性將直接影響到測(cè)試結(jié)果的質(zhì)量。

資料收集后，第二步須明確測(cè)試的目的和對(duì)象。一般來(lái)說(shuō)，供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)開(kāi)展中斷風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試是為衡量該節(jié)點(diǎn)在面臨各種異常中斷情境下的風(fēng)險(xiǎn)暴露水平，并以此評(píng)價(jià)其抵御中斷風(fēng)險(xiǎn)的能力。而對(duì)于某一次具體壓力測(cè)試而言，測(cè)

試目標(biāo)通常還應(yīng)細(xì)化，需將測(cè)試焦點(diǎn)置于某一特定的供應(yīng)鏈運(yùn)作環(huán)節(jié)中。依據(jù)中斷發(fā)生環(huán)節(jié)，有三種關(guān)注點(diǎn)：與上游供應(yīng)商相關(guān)的中斷、企業(yè)內(nèi)部中斷、與下游客戶相關(guān)的中斷(見(jiàn)表2)，并由此產(chǎn)生三類與之對(duì)應(yīng)的壓力測(cè)試對(duì)象：供應(yīng)(中斷)風(fēng)險(xiǎn)、需求(中斷)風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)(中斷)風(fēng)險(xiǎn)。由于供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性，測(cè)試對(duì)象不僅要求明確風(fēng)險(xiǎn)類型，還需指明該風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的環(huán)節(jié)，從而使測(cè)試結(jié)果更為精確。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的作用在于尋找能夠引起供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)變化的風(fēng)險(xiǎn)因子，也可理解為是將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞路徑(見(jiàn)圖1)中傳播渠道實(shí)例化的過(guò)程。對(duì)于中斷風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)因子可大致分為兩類：基本生產(chǎn)變量和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變量。前者體現(xiàn)中斷發(fā)生后節(jié)點(diǎn)企業(yè)所處的供應(yīng)鏈上下游產(chǎn)、供、求的變動(dòng)，后者反映供應(yīng)鏈外部環(huán)境的變化。風(fēng)險(xiǎn)因子的選擇與節(jié)點(diǎn)企業(yè)在供應(yīng)鏈體系中的位置有關(guān)，一般而言，處于供應(yīng)鏈中部的企業(yè)只需考慮基本生產(chǎn)變量變動(dòng)的影響，而位于供應(yīng)鏈兩端的企業(yè)還另需思考市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變量的作用。

根據(jù)單一風(fēng)險(xiǎn)因子沖擊還是多風(fēng)險(xiǎn)因子沖擊，存在兩種壓力測(cè)試方法：敏感性分析和情景分析。敏感性分析是對(duì)單一沖擊(風(fēng)險(xiǎn)因子)的影響分析，情景分析則是對(duì)多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素同時(shí)發(fā)生變化即多種沖擊的影響分析。相對(duì)而言，敏感性分析更加簡(jiǎn)單易操作，而情景分析需要考慮各種沖擊的相關(guān)性等問(wèn)題，但模擬效果更好。在實(shí)際操作中，可根據(jù)具體沖擊情形，靈活選擇，以在客觀性和可操作性之間尋求平衡。通常較可行的做法是在極端事件發(fā)生后，導(dǎo)致供應(yīng)鏈某一環(huán)節(jié)中斷的影響如能以一確定的風(fēng)險(xiǎn)因子的變化來(lái)表示，建議采用敏感性分析，反之，如中斷造成的影響較難確定或需以多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子的共同作用來(lái)描述，則建議采用情景分析的方法。在測(cè)試數(shù)據(jù)選取方面，根據(jù)假定的中斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生環(huán)節(jié)，對(duì)應(yīng)第二步中確定的壓力測(cè)試對(duì)象，分別將供應(yīng)商、客戶(或市場(chǎng))或生產(chǎn)部門作為數(shù)據(jù)范圍，獲取相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因子變化情況的歷史數(shù)據(jù)。

壓力測(cè)試的下一個(gè)步驟是情景構(gòu)建，這一步驟包含兩部分內(nèi)容：情景類型選擇和壓力情景設(shè)定。上一段提到的情景分析方法可進(jìn)一步分為歷史情景分析、假定情景分析和蒙特卡羅模擬(Blaschke，2001)。如在上一環(huán)節(jié)中確定將采用情景分析的壓力測(cè)試方法，這一步驟中需選擇適合企業(yè)供應(yīng)鏈環(huán)境的情景類型。歷史情景依賴于過(guò)去經(jīng)歷過(guò)的重大中斷事件，而假定情景是假設(shè)可能但還沒(méi)有發(fā)生的供應(yīng)鏈重大中斷，蒙特卡羅模擬則是借助計(jì)算機(jī)模擬獲取可能發(fā)生的中斷情景。如何根據(jù)選定的情景類型，考慮節(jié)點(diǎn)企業(yè)所處供應(yīng)鏈環(huán)境，結(jié)合管理者風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定并量化有關(guān)沖擊變量、變量問(wèn)關(guān)系、沖擊大小，沖擊路徑等中斷情景設(shè)定方面的內(nèi)容，也構(gòu)成了本步驟工作的一部分。

壓力測(cè)試的執(zhí)行主要通過(guò)建立模型解決2個(gè)問(wèn)題：(1)如何評(píng)估選定中斷情景對(duì)該節(jié)點(diǎn)企業(yè)的影響，并將情景映射到主要風(fēng)險(xiǎn)因子的變化上；(2)如何將風(fēng)險(xiǎn)變量反映為供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)的變化，或收益、損失或生產(chǎn)能力的變動(dòng)。以有效評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)彈性。

最后是測(cè)試結(jié)果的公布與解讀。不同競(jìng)爭(zhēng)策略下節(jié)點(diǎn)企業(yè)對(duì)于測(cè)試結(jié)果會(huì)有不同的理解，或?qū)⑵渥鳛槲ㄒ坏臉?biāo)準(zhǔn)以評(píng)估企業(yè)抵御中斷風(fēng)險(xiǎn)的能力，或僅僅將其視作評(píng)價(jià)中斷風(fēng)險(xiǎn)承受力的工具之一，同時(shí)考慮包括專家意見(jiàn)在內(nèi)的眾多定性因素。對(duì)測(cè)試結(jié)果的不同解讀，折射出管理者的風(fēng)險(xiǎn)理念，并最終反映為應(yīng)對(duì)措施制定上的差異。

需要特別指出的是完整的壓力測(cè)試過(guò)程還應(yīng)包括回測(cè)和重估?；販y(cè)為測(cè)試人員提供了有關(guān)模型準(zhǔn)確性的反饋信息，可用來(lái)尋找模型可能的改進(jìn)方向。重估是在上一次壓力測(cè)試完成后，間隔一定周期對(duì)相同測(cè)試對(duì)象進(jìn)行再一次壓力測(cè)試，新一輪的壓力測(cè)試可以確認(rèn)新的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)反映供應(yīng)鏈環(huán)境變化，從而使測(cè)試結(jié)果更具現(xiàn)實(shí)意義。

就技術(shù)本身來(lái)看，壓力測(cè)試只是風(fēng)險(xiǎn)管理者在對(duì)供應(yīng)鏈運(yùn)行狀況悲觀預(yù)期下(例如某一環(huán)節(jié)發(fā)生中斷)對(duì)節(jié)點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行的體檢，并不意味著測(cè)試對(duì)象真的出現(xiàn)了問(wèn)題。事實(shí)上，假定的壓力情景并不一定發(fā)生，不能因?yàn)闇y(cè)試結(jié)果而給企業(yè)貼上“不合格”的標(biāo)簽。作為風(fēng)險(xiǎn)管理方法之一，壓力測(cè)試強(qiáng)調(diào)事前防范、未雨綢繆。它展現(xiàn)給管理者極端情形下供應(yīng)鏈(或供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn))所面臨的圖景，從而發(fā)揮其警示作用。

四、結(jié)論及未來(lái)研究方向

筆者針對(duì)各種極端情形給供應(yīng)鏈造成的巨大沖擊以及壓力測(cè)試技術(shù)在金融領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用，通過(guò)探討供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)傳遞機(jī)制，提出了將金融行業(yè)的壓力測(cè)試方法與供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相結(jié)合的思路，給出了供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的概念，并對(duì)相關(guān)內(nèi)容作了界定和說(shuō)明，最后以一供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)為例，描述了中斷風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試的實(shí)施過(guò)程。

篇（5）

本文主要從供應(yīng)鏈金融的定義和內(nèi)涵出發(fā)，對(duì)我國(guó)當(dāng)前國(guó)有商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融管理中種種的問(wèn)題進(jìn)行詳細(xì)的討論，并針對(duì)這些問(wèn)題產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)提出相應(yīng)的解決辦法，希望這些建議能夠幫助國(guó)有商業(yè)銀行解決實(shí)際應(yīng)用中存在的供應(yīng)鏈管理風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，提高國(guó)有商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融管理水平，提高國(guó)有商業(yè)銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)能力，促進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行健康持續(xù)發(fā)展。

一、供應(yīng)鏈金融鏈概念和內(nèi)涵

供應(yīng)鏈管理是一種全新的概念形式，供應(yīng)鏈管理發(fā)展時(shí)間比較短，從上個(gè)世紀(jì)八十年代才正式提出來(lái)，至今發(fā)展了三十幾年的時(shí)間，雖然供應(yīng)鏈金融管理的概念時(shí)間較短，但是供應(yīng)鏈金融管理對(duì)企業(yè)管理和經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生了重要的影響。供應(yīng)鏈金融管理已經(jīng)深入人心，企業(yè)爭(zhēng)相把供應(yīng)鏈金融管理作為自己的核心發(fā)展戰(zhàn)略。由此可見(jiàn)，供應(yīng)鏈金融管理的重要性。供應(yīng)鏈在企業(yè)的經(jīng)營(yíng)中廣泛應(yīng)用，并為企業(yè)提供了全新的管理形式，應(yīng)用供應(yīng)鏈管理的企業(yè)很大程度上提高了自身的經(jīng)營(yíng)管理水平，降低了自身的經(jīng)營(yíng)成本，擴(kuò)大了市場(chǎng)份額，供應(yīng)鏈金融管理在實(shí)際應(yīng)用中，為企業(yè)帶來(lái)了巨大的效益。正是由于這種巨大的優(yōu)越性，讓企業(yè)堅(jiān)信供應(yīng)鏈金融管理會(huì)成為未來(lái)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要趨勢(shì)。

供應(yīng)鏈金融的主要內(nèi)容是，通過(guò)對(duì)資金和貨物的控制，從最初的原材料開(kāi)始，一直到最終到產(chǎn)品銷售。通過(guò)一種成體系的網(wǎng)絡(luò)，將供貨商制造商零售商緊密聯(lián)系在一起的新型供應(yīng)模式。供應(yīng)鏈金融管理最初是由生產(chǎn)擴(kuò)大化這個(gè)概念衍生而來(lái)的，它分為向前延伸和向后延伸，例如一些汽車公司將汽車的各個(gè)零配件由各個(gè)不同的供應(yīng)商來(lái)生產(chǎn)制造，這就是向前延伸，向后延是指企業(yè)的供應(yīng)鏈涉及到產(chǎn)品和服務(wù)方面。供應(yīng)鏈管理就是通過(guò)原材料的供應(yīng)，制造分配銷售將企業(yè)和客戶之間緊密的聯(lián)系在一起，從而滿足顧客的需求。

二、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)主要集中于商業(yè)銀行在對(duì)企業(yè)融資的過(guò)程中。由于企業(yè)自身情況的變化和外部環(huán)境的變化，會(huì)對(duì)供應(yīng)鏈產(chǎn)生一定的風(fēng)險(xiǎn)，這種是無(wú)法預(yù)測(cè)的。這種風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使得供應(yīng)鏈金融最終的收益和預(yù)期收益產(chǎn)生偏差，導(dǎo)致商業(yè)銀行無(wú)法從企業(yè)那里收回貸款從而導(dǎo)致壞賬和呆賬產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，從而影響到國(guó)有商業(yè)銀行的正常運(yùn)營(yíng)。因此國(guó)有商業(yè)銀行必須充分意識(shí)到供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)，并針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)，提出相應(yīng)的解決措施，這樣才能及時(shí)的解決問(wèn)題規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)有商業(yè)銀行的供應(yīng)鏈金融，管理風(fēng)險(xiǎn)主要存在于兩個(gè)方面，一種是外部環(huán)境帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，它包括各種政策性風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。政策性風(fēng)險(xiǎn)指的是在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的轉(zhuǎn)型期國(guó)家會(huì)出臺(tái)一系列的政策對(duì)現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，從而導(dǎo)致一部分企業(yè)發(fā)展經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)生變化影響到國(guó)有商業(yè)銀行，影響到國(guó)有商業(yè)銀行之前的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。從而使得國(guó)有商業(yè)銀行之前的投資面臨嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指的是，由于商業(yè)市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生了巨大的變化導(dǎo)致，企業(yè)無(wú)法按照原計(jì)劃生產(chǎn)和銷售產(chǎn)品從而導(dǎo)致企業(yè)的生產(chǎn)，經(jīng)營(yíng)效益下滑無(wú)法歸還商業(yè)銀行的貸款，從而導(dǎo)致商業(yè)銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)。

另外一種是內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)，這種內(nèi)在的風(fēng)險(xiǎn)主要包括企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于我國(guó)的中小型企業(yè)當(dāng)中，中小型企業(yè)信用的缺失是我國(guó)國(guó)有銀行信用貸款面臨的主要難題，這是因?yàn)橹行⌒推髽I(yè)從一開(kāi)始就面臨著技術(shù)力量不足，資產(chǎn)規(guī)模較小，生產(chǎn)周期短，因此導(dǎo)致中小型企業(yè)的信用不足，嚴(yán)重制約了商業(yè)銀行對(duì)中小型企業(yè)的貸款。信息風(fēng)險(xiǎn)指的是，由于供應(yīng)鏈將供應(yīng)商和制造商，零售商分解開(kāi)來(lái)導(dǎo)致他們之間的信息交流不能夠順暢，信息交流中會(huì)產(chǎn)生誤差從而導(dǎo)致信息風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)鏈上游的企業(yè)無(wú)法充分了解市場(chǎng)顧客的實(shí)際需求從而生產(chǎn)出與市場(chǎng)有所差距的產(chǎn)品和服務(wù)，從而帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。

三、供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制。

在供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制當(dāng)中，我們可以從兩個(gè)方面來(lái)解決這個(gè)問(wèn)題。一種是通過(guò)供應(yīng)鏈?zhǔn)袌?chǎng)自償性來(lái)解決，一種是通過(guò)利用資金來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)，另外一種是通過(guò)核心企業(yè)的帶動(dòng)引入其他合作形式來(lái)分散降低風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)對(duì)現(xiàn)金的控制來(lái)控制供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)，供應(yīng)鏈金融服務(wù)和傳統(tǒng)的銀行貸款有著重大的區(qū)別，這種差別在于對(duì)系統(tǒng)性授信理解不同導(dǎo)致的，傳統(tǒng)對(duì)銀行貸款主要是針對(duì)貿(mào)易資金?？顚Ｓ玫谋尘跋聦?shí)現(xiàn)。在貿(mào)易?？顚Ｓ帽尘跋?，銀行可以對(duì)企業(yè)對(duì)利潤(rùn)做出比較充分和明確的預(yù)測(cè)，從而評(píng)判企業(yè)還款的風(fēng)險(xiǎn)程度。同時(shí)，在這中貿(mào)易?？顚Ｓ玫谋尘跋?，銀行有著比較系統(tǒng)具體的炒作模式和流程，可以對(duì)企業(yè)對(duì)還款進(jìn)行有效對(duì)控制，實(shí)現(xiàn)企業(yè)對(duì)銀行對(duì)按時(shí)還款。因此，在當(dāng)前供應(yīng)鏈金融新發(fā)展情況下，國(guó)有商業(yè)銀行要充分利用現(xiàn)金控制，來(lái)實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)還款對(duì)評(píng)估和控制。要實(shí)現(xiàn)對(duì)資金對(duì)控制，主要從現(xiàn)金流對(duì)管理和資金流向?qū)刂苾煞矫鎭?lái)實(shí)現(xiàn)。在對(duì)資金流對(duì)控制方面，國(guó)有銀行要控制授信的總量，要對(duì)授信人或企業(yè)對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行詳細(xì)對(duì)了解，還有授信人的還款能力。對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)，就是對(duì)企業(yè)采購(gòu)和銷售能力進(jìn)行詳細(xì)對(duì)考察。除此之外，銀行還有時(shí)間周期的管理問(wèn)題，主要體現(xiàn)在現(xiàn)金流對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制方面，現(xiàn)金流存在的意義主要是保證制造商和供應(yīng)商、銷售商能夠在一定對(duì)時(shí)間內(nèi)順利完成物資和資金對(duì)交換。

四、結(jié)語(yǔ)

供應(yīng)鏈金融對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)是一種全新的貸款模式，供應(yīng)鏈金融是從整個(gè)供應(yīng)鏈角度出發(fā)，基于供應(yīng)鏈來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行授信的過(guò)程，這種供應(yīng)鏈貸款新模式為企業(yè)的融資帶來(lái)了全新的方式，也是銀行對(duì)自己經(jīng)營(yíng)管理進(jìn)行改革，提升自身業(yè)務(wù)水平提供了新的方法。雖然我國(guó)的國(guó)有商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融方面還處于起步階段面臨的問(wèn)題還很多，但是供應(yīng)鏈金融發(fā)展前景十分廣闊，供應(yīng)鏈金融對(duì)于提升商業(yè)銀行，提高績(jī)效水平，增強(qiáng)國(guó)有銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。因此我們要大力，扶持和發(fā)展商業(yè)銀行的供應(yīng)鏈金融，但目前我國(guó)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)還處于起步階段，還有很多需要改進(jìn)的地方。本文首先回顧了供應(yīng)鏈以及供應(yīng)鏈金融的有關(guān)理論內(nèi)容，從供應(yīng)鏈金融的起源談起，介紹了供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)、意義，著重介紹了有關(guān)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，針對(duì)當(dāng)前供應(yīng)鏈金融存在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，進(jìn)行詳細(xì)的研究并針對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提出切實(shí)有效的解決方案，能夠?yàn)樯虡I(yè)銀行在實(shí)際的操作過(guò)程中提供理論指導(dǎo)。

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篇（6）

二、供應(yīng)鏈金融融資模式分析

1.供應(yīng)鏈金融融資模式的相似與不同之處

供應(yīng)鏈金融融資主要有以下三種模式：應(yīng)收賬款融資模式、保兌倉(cāng)融資模式和融通倉(cāng)融資模式。以下對(duì)此三種模式的相似之處與不同之處進(jìn)行了分析。

（1）相似之處

供應(yīng)鏈金融融資的三種模式都將供應(yīng)鏈金融的核心理念與特點(diǎn)表現(xiàn)出來(lái)，即為中小企業(yè)解決了融資難的問(wèn)題。這不僅使中小企業(yè)在發(fā)展的過(guò)程中有充足的資金進(jìn)行運(yùn)轉(zhuǎn)，還有效地提高了供應(yīng)鏈的運(yùn)作效率，此外也使銀行業(yè)從中受益。從三種融資模式的整體作用出發(fā)，其都使銀行業(yè)擴(kuò)大了服務(wù)范圍，進(jìn)而就使中小企業(yè)突破了自身弱點(diǎn)所帶來(lái)的融資局限。當(dāng)前，在供應(yīng)鏈金融融資模式下，其對(duì)中小企業(yè)信用評(píng)估的方式由傳統(tǒng)的企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)評(píng)估轉(zhuǎn)變成了供應(yīng)鏈交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。這樣的融資方式有效地拓展了銀行業(yè)的業(yè)務(wù)范圍，也豐富了銀行業(yè)的信貸文化。

（2）不同之處

在整個(gè)供應(yīng)鏈中，企業(yè)運(yùn)作過(guò)程是各生產(chǎn)活動(dòng)混合而成的，因此，企業(yè)既是債權(quán)方，同時(shí)也需要大量資金來(lái)維持自身的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，所以，在應(yīng)收賬款融資模式與保兌倉(cāng)融資模式中，企業(yè)可以以自身的實(shí)際情況來(lái)選擇。融通倉(cāng)融資模式、應(yīng)收賬款融資模式、保兌倉(cāng)融資模式的抵押物分別為存貨、應(yīng)收款和預(yù)付款。企業(yè)在使用供應(yīng)鏈融資這一模式時(shí)，要結(jié)合自身的所處位置、交易關(guān)系和自身的優(yōu)勢(shì)等來(lái)選擇適合自身的供應(yīng)鏈金融融資模式，以真正實(shí)現(xiàn)融資的目的，即解決短期資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)的問(wèn)題，進(jìn)而維持自身的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2.供應(yīng)鏈金融融資模式所具備的優(yōu)勢(shì)

供應(yīng)鏈金融融資的主要優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在：拓展銀行服務(wù)范圍以使中小企業(yè)獲得銀行的金融融資服務(wù)、提升銀行信息的對(duì)稱性。在拓展銀行業(yè)務(wù)以使中小企業(yè)獲得銀行金融融資方面，供應(yīng)鏈金融的主要模式為中小企業(yè)提供了金融服務(wù)，銀行也就不再將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式局限于企業(yè)本身，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了企業(yè)、商品以及銀行三者的共贏。在提升銀行信息對(duì)稱性方面，基于供應(yīng)鏈金融融資模式下，銀行收集信息的成本降低。

三、供應(yīng)鏈金融融資的風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)策

1.構(gòu)建健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系

構(gòu)建完善的供應(yīng)鏈金融融資風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系是實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有效控制的基本。基于供應(yīng)鏈金融融資方式與傳統(tǒng)金融融資方式的不同，需要建立與其相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，且要確保此體系具備獨(dú)立性，從而在實(shí)現(xiàn)該體系有效運(yùn)轉(zhuǎn)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)對(duì)供應(yīng)鏈金融融資風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。與此同時(shí)，基于評(píng)估方式的不同，供應(yīng)鏈金融融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系需要引入新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系。

2.引進(jìn)專業(yè)人才

基于供應(yīng)鏈金融融資模式下，需要引進(jìn)專業(yè)人才的方式來(lái)強(qiáng)化對(duì)供應(yīng)鏈金融融資模式的運(yùn)用，進(jìn)而將風(fēng)險(xiǎn)控制在最小程度。因此，這樣的人才不僅要掌握傳統(tǒng)金融融資方法與模式，還要具備供應(yīng)鏈金融融資的經(jīng)驗(yàn)與技能，從而才能實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有效的分析與管理。

篇（7）

一、引言

近年來(lái)，隨著第三方干涉、供貨中斷、技術(shù)失敗等因素引起的供應(yīng)鏈遭受巨大損失的案例屢屢發(fā)生，給供應(yīng)鏈正常的運(yùn)作管理帶來(lái)巨大沖擊，使得國(guó)內(nèi)外企業(yè)界和學(xué)術(shù)界倍加關(guān)注供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。如何有效的預(yù)防與控制供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，最大限度較少損失，使得供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估顯得尤為突出和重要。但是，風(fēng)險(xiǎn)存在于供應(yīng)鏈上各節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間并會(huì)在各節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間發(fā)生傳導(dǎo)并產(chǎn)生耦合效應(yīng)。如何準(zhǔn)確度量各風(fēng)險(xiǎn)之間的耦合度，成為準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小的難題。

耦合作為物理學(xué)概念，是指兩個(gè)（或兩個(gè)以上的）體系或運(yùn)動(dòng)形式通過(guò)這種相互作用而彼此影響的現(xiàn)象。同樣，在風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的過(guò)程中，由于供應(yīng)鏈各節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間存在著功能關(guān)聯(lián)和利益關(guān)聯(lián)，加上不同風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的匹配關(guān)系，從而導(dǎo)致各風(fēng)險(xiǎn)事件會(huì)在傳導(dǎo)中相互影響、相互作用，最終改變著傳導(dǎo)中的風(fēng)險(xiǎn)流量和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。我們把它稱作風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)中的耦合效應(yīng)。而企業(yè)節(jié)點(diǎn)間關(guān)聯(lián)度以及風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)間的匹配度也決定了耦合效應(yīng)的不同形態(tài)。

目前，研究供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)耦合度的學(xué)者甚少，夏等從風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的角度出發(fā)，對(duì)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的內(nèi)涵從狹義和廣義兩方面做出了界定，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)過(guò)程中的耦合效應(yīng)定性的分為零耦合、弱耦合和強(qiáng)耦合三種類型，并從出發(fā)器工作原理深入研究了風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)耦合的形成機(jī)理[1]。但是，其并未給出具體的量化方法。本文基于盲數(shù)理論給出供應(yīng)鏈節(jié)點(diǎn)企業(yè)之間風(fēng)險(xiǎn)耦合度的度量方法，為更好的評(píng)估供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)提供思路。

篇（8）

【關(guān)鍵詞】供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合；供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)；協(xié)同創(chuàng)新；價(jià)值共創(chuàng)；供應(yīng)鏈績(jī)效

一、前言

供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)中，交易關(guān)系及其重要。對(duì)企業(yè)所處的供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)而言，注重與供應(yīng)鏈伙伴間的合作關(guān)系，并提升供應(yīng)鏈績(jī)效已是刻不容的問(wèn)題。然而，此關(guān)系已經(jīng)由雙方合作與互動(dòng)活動(dòng)所形成，且建立在彼此信任與承諾之上。因此，對(duì)于企業(yè)而言，與合作伙伴建立、維持關(guān)系及其重要。本研究將探討供應(yīng)鏈合作伙伴關(guān)系的整合。同時(shí) ，在交易雙方的合作伙伴關(guān)系中，存在著可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，并產(chǎn)生供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

此外，供應(yīng)鏈合作伙伴間的關(guān)系，先前學(xué)者們除了提出合作關(guān)系可產(chǎn)生的重要價(jià)值與利益之外，協(xié)同創(chuàng)新已成為另一項(xiàng)研究的重點(diǎn)，且創(chuàng)新的發(fā)展歷程已由單獨(dú)創(chuàng)新朝向協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展（Chesbrough，2003）。而整合內(nèi)、外部創(chuàng)新之時(shí)，合作伙伴即是外部因素之一，將其納入企業(yè)的價(jià)值創(chuàng)造過(guò)程中。因此，本研究加入了協(xié)同創(chuàng)新與價(jià)值共創(chuàng)兩個(gè)指標(biāo)。

基于研究背景與研究動(dòng)機(jī)，本研究目的為：（1）探究供應(yīng)鏈合作伙伴關(guān)系的整合是否會(huì)影響供應(yīng)鏈績(jī)效；（2）討論供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效的影響程度；（3）探究協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)在供應(yīng)鏈管理中是否有利于提升供應(yīng)鏈績(jī)效。

二、基本假設(shè)

1.供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系

企業(yè)可通過(guò)合作伙伴關(guān)系整合來(lái)縮短新產(chǎn)品研發(fā)的時(shí)間與成本，或者改善產(chǎn)品與服務(wù)的品質(zhì)（Joshi & Sharma，2004），進(jìn)而維持其獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。Schoenherr和Swink（2011）也認(rèn)為，企業(yè)應(yīng)整合其供應(yīng)鏈合作伙伴關(guān)系，才能更有效的將新產(chǎn)品推入市場(chǎng)。Amundson（2002）則認(rèn)為，企業(yè)與其客戶、供應(yīng)商間不應(yīng)只是強(qiáng)調(diào)單純的契約關(guān)系，應(yīng)進(jìn)一步提升為互動(dòng)、互利的合作伙伴形式，才能創(chuàng)造更有價(jià)值的利益。顧客以及供應(yīng)商關(guān)系的整合將可為企業(yè)組成提供降低成本、提升產(chǎn)品或服務(wù)品質(zhì)、增加競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、縮短研發(fā)時(shí)間等利益（Joshi & Sharma，2004）。故本研究提出以下假設(shè)：

H1：供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系的整合對(duì)于供應(yīng)鏈績(jī)效具有正影響。

H1a：供應(yīng)鏈客戶關(guān)系的整合對(duì)于供應(yīng)鏈績(jī)效具有正影響。

H1b：供應(yīng)鏈供應(yīng)商關(guān)系的整合對(duì)于供應(yīng)鏈績(jī)效具有正影響。

2.供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理

在供應(yīng)鏈管理的相關(guān)研究之中，風(fēng)險(xiǎn)已逐漸受到學(xué)者們的重視。尤其是在變化劇烈、高度不確定的環(huán)境下，企業(yè)必須控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效表現(xiàn)造成的負(fù)面影響。雖已有許多學(xué)者針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行探討，但實(shí)證性研究仍處于初級(jí)階段，尚未相當(dāng)成熟，多數(shù)還只是概念性和陳述性研究。針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理，學(xué)者們大都采用March和Shapira（1987）的觀點(diǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)是指在企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境中，產(chǎn)出結(jié)果或者價(jià)值創(chuàng)造過(guò)程中受到外在環(huán)境的影響。而外部關(guān)系主要是指企業(yè)與其客戶、供應(yīng)商間的關(guān)系；因此，針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)，本研究沿用Trkman和McCormack（2009）的觀點(diǎn)，將供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)主要分為顧客風(fēng)險(xiǎn)以及供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)來(lái)討論。研究假設(shè)推論如下：

H2：供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效具有負(fù)影響。

H2a：供應(yīng)鏈的客戶風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效具有負(fù)影響。

H2b：供應(yīng)鏈的供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效具有負(fù)影響。

3.協(xié)同創(chuàng)新

如今技術(shù)的更迭加快以及環(huán)境的不確定性增加，企業(yè)不能再繼續(xù)“閉門造車”而需要借助外力進(jìn)行創(chuàng)新。供應(yīng)鏈企業(yè)之間不僅具有互補(bǔ)資源，并且由于日常交互形成了良好的關(guān)系，更有利于彼此之間進(jìn)行協(xié)同創(chuàng)新，增強(qiáng)整個(gè)供應(yīng)鏈和合作企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。協(xié)同創(chuàng)新主要是與過(guò)去的封閉式創(chuàng)新做出區(qū)別此項(xiàng)概念是由Chesbrough（2003）所提出。協(xié)同創(chuàng)新在于可利用外部的技術(shù)與創(chuàng)意，也可將其內(nèi)部資源外化給其他合伙伴使用并衍生新機(jī)會(huì)。根據(jù)Chesbrough敘述，協(xié)同創(chuàng)新主要可透過(guò)技術(shù)，衍生公司和授權(quán)方式等來(lái)增加獲利，同時(shí)，可借由與其他公司的合作關(guān)系，共同開(kāi)發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品以降低成本。研究假設(shè)推論如下：

H3：協(xié)同創(chuàng)新具有正向強(qiáng)化干擾效果。

H3a：協(xié)同創(chuàng)新可強(qiáng)化供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合與供應(yīng)鏈績(jī)效的正向關(guān)系。

H3b：協(xié)同創(chuàng)新可減緩供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)與供應(yīng)鏈績(jī)效負(fù)向關(guān)系。

4.價(jià)值共創(chuàng)

Ramaswamy（2004）進(jìn)一步指出傳統(tǒng)與現(xiàn)在價(jià)值創(chuàng)造的差異，傳統(tǒng)的觀念并未考慮顧客因素，僅以企業(yè)本身創(chuàng)造價(jià)值為主，由企業(yè)單方面決定提供何種產(chǎn)品或服務(wù)給顧客，產(chǎn)出價(jià)值全取決企業(yè)本身；而現(xiàn)今的觀點(diǎn)則提升為價(jià)值共創(chuàng)，顧客可參與產(chǎn)品或服務(wù)的開(kāi)發(fā)，而并僅由企業(yè)單方面決定，且現(xiàn)今顧客重要性明顯提升，在價(jià)值創(chuàng)造的過(guò)程中已提高其地位，可共同開(kāi)發(fā)產(chǎn)品或服務(wù)。因此，價(jià)值是由顧客與企業(yè)共同創(chuàng)造的。價(jià)值共創(chuàng)的主要意義則共同開(kāi)發(fā)，代表顧客與企業(yè)間經(jīng)由互動(dòng)產(chǎn)生獨(dú)特的經(jīng)驗(yàn)以創(chuàng)造價(jià)值，且互動(dòng)是由溝通，資料存取，風(fēng)險(xiǎn)與利益以及資料透明程度所構(gòu)成。本研究將其納入研究架構(gòu)，并假設(shè)：

H4：價(jià)值共創(chuàng)具有正向強(qiáng)化干擾效果。

H4a：價(jià)值共創(chuàng)可強(qiáng)化供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合與供應(yīng)鏈績(jī)效的正向關(guān)系。

H4b：價(jià)值共創(chuàng)可減緩供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)與供應(yīng)鏈績(jī)效的負(fù)向關(guān)系。

三、研究設(shè)計(jì)

1.設(shè)計(jì)架構(gòu)

根據(jù)上述文獻(xiàn)回顧與假設(shè)，本研究架構(gòu)如圖1所示：

2.問(wèn)卷設(shè)計(jì)

本研究的衡量指標(biāo)以相關(guān)文獻(xiàn)為理論基礎(chǔ)，以Likert七點(diǎn)尺度量表對(duì)其供應(yīng)鏈合作伙伴進(jìn)行調(diào)查。抽樣對(duì)象有食品，機(jī)械業(yè)、電子業(yè)、紡織業(yè)、化學(xué)等，共計(jì)發(fā)850份，回收211份，扣除無(wú)效問(wèn)卷15份，回收率23.06%。

3.資料分析方法

本研究使用SPSS 19.0對(duì)回收資料進(jìn)行相關(guān)分析。由敘述性統(tǒng)計(jì)分析可了解問(wèn)卷填答者的填答狀況，以及樣本的基本背景資料。最后，進(jìn)行層級(jí)回歸分析，驗(yàn)證研究假設(shè)是否成立，進(jìn)一步確認(rèn)研究架構(gòu)是否合適，并分析結(jié)果，探討影響供應(yīng)鏈績(jī)效的其他因素。

四、實(shí)證研究

1.相關(guān)分析

經(jīng)由表1可看出，本研究所提出的5項(xiàng)研究指標(biāo)，彼此相關(guān)程度皆達(dá)相當(dāng)好的顯著水準(zhǔn)（p

值得注意的是，價(jià)值共創(chuàng)是4項(xiàng)研究變量中與供應(yīng)鏈績(jī)效相關(guān)系數(shù)最高的（0.575），根據(jù)文獻(xiàn)回顧，現(xiàn)今價(jià)值共創(chuàng)的意義是企業(yè)與顧客之間的互動(dòng)，讓顧客參與價(jià)值創(chuàng)造之過(guò)程，可提高企業(yè)的績(jī)效表現(xiàn)，因此價(jià)值共創(chuàng)與供應(yīng)鏈績(jī)效呈現(xiàn)較高的正相關(guān)程度。此外，價(jià)值共創(chuàng)與供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合之相關(guān)系數(shù)是所有數(shù)據(jù)中最高的（0.633），顯現(xiàn)出外部關(guān)系對(duì)于價(jià)值共創(chuàng)的重要性。相較之下，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)與供應(yīng)鏈績(jī)效相關(guān)性最低（0.317），此結(jié)果對(duì)于研究假設(shè)可能造成影響，代表供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)可能不是影響供應(yīng)鏈績(jī)效最有效的研究變量。

2.回歸分析

本研究使用回歸分析來(lái)討論研究變量之間的影響關(guān)系，并驗(yàn)證研究假設(shè)是否成立。在回歸模式中，供應(yīng)鏈績(jī)效為因變量，本研究分別以模式一至模式七討論各個(gè)變量對(duì)應(yīng)供應(yīng)鏈績(jī)效的影響關(guān)系及程度。其中，供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合以及供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)為本研究的自變量，協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)則為干擾變量。回歸分析結(jié)果見(jiàn)表2。

在模式一中，將公司員工人數(shù)、成立年數(shù)、資本額以及營(yíng)業(yè)額四項(xiàng)視為控制變量，整體模式并未達(dá)到顯著水準(zhǔn)（F值=0.582），對(duì)于供應(yīng)鏈績(jī)效未有顯著的影響關(guān)系。但值得注意的是，公司成立年數(shù)以及資本額在模式一至模式七中皆為負(fù)向影響效果，可見(jiàn)公司成立越久、資本額越高，其供應(yīng)鏈績(jī)效并不會(huì)隨之提升，只是此種負(fù)向關(guān)系并未達(dá)顯著水準(zhǔn)，但仍值得提供管理者參考。反之，公司營(yíng)業(yè)額則為正向影響效果，代表公司營(yíng)業(yè)額越高，其供應(yīng)鏈績(jī)效表現(xiàn)越好，只是此項(xiàng)關(guān)系未達(dá)顯著水準(zhǔn)。在模式二中，分析自變量供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合與供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效影響效果。由表中可看出，整體模式具顯著性（F值=7.195，p

在模式四至模式七中，逐一驗(yàn)證協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)正向干擾效果是否成立，每個(gè)模式F值皆達(dá)12以上以及P

在干擾效果的相關(guān)驗(yàn)證中，可發(fā)現(xiàn)價(jià)值共創(chuàng)在模式四、五、七中，但仍呈現(xiàn)高度顯著性（p

五、結(jié)論與建議

經(jīng)由回歸分析結(jié)果發(fā)現(xiàn)，供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合對(duì)于供應(yīng)鏈績(jī)效有顯著正向影響關(guān)系，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)則有顯著負(fù)向影響關(guān)系。而協(xié)同創(chuàng)新及價(jià)值共創(chuàng)，可加強(qiáng)供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合與供應(yīng)鏈績(jī)效之間的正向關(guān)系，但無(wú)法減緩供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于供應(yīng)鏈績(jī)效的負(fù)向影響效果。研究結(jié)果見(jiàn)表3。

1.供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)與供應(yīng)鏈績(jī)效

本研究主要將供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系分為客戶（顧客）關(guān)系以及供應(yīng)商關(guān)系來(lái)討論。分析結(jié)果表示供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合，確實(shí)可有效提升供應(yīng)鏈績(jī)效表現(xiàn)。因此，企業(yè)確實(shí)必須重視整合伙伴關(guān)系的重要性，且針對(duì)伙伴關(guān)系的建立，若是合作伙伴的型態(tài)，更可創(chuàng)造策略性利益。對(duì)于供應(yīng)鏈管理而言，除追求降低成本效率外，企業(yè)應(yīng)同時(shí)管理其供應(yīng)鏈外部關(guān)系，因上下游顧客、供應(yīng)商關(guān)系會(huì)影響供應(yīng)鏈效率，由此可知，進(jìn)行有效的供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合，可提升供應(yīng)鏈績(jī)效表現(xiàn)，是現(xiàn)今企業(yè)應(yīng)重視的一項(xiàng)策略議題。至于供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效的影響，驗(yàn)證結(jié)果顯示供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)負(fù)向影響結(jié)果獲得較低的支持p

2.協(xié)同創(chuàng)新與價(jià)值共創(chuàng)干擾效果

本研究嘗試將協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)作為干擾變量來(lái)討論，驗(yàn)證其是否可正向干擾自變量與供應(yīng)鏈績(jī)效之間的關(guān)系。研究結(jié)果發(fā)現(xiàn)協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)可加強(qiáng)供應(yīng)鏈伙伴關(guān)系整合對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效正向影響效果，且價(jià)值共創(chuàng)顯著性較協(xié)同創(chuàng)新高，也就是價(jià)值共創(chuàng)的正向干擾效果比協(xié)同創(chuàng)新強(qiáng)。但在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)與供應(yīng)鏈績(jī)效之間的負(fù)向關(guān)系中，協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)卻無(wú)法發(fā)揮其正向干擾效果，即協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)并沒(méi)有減緩供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)不穩(wěn)定的特性相呼應(yīng)，但依據(jù)過(guò)去相關(guān)文獻(xiàn)與本研究結(jié)果，供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)仍有其影響性，因此，企業(yè)管理者可依據(jù)自身的營(yíng)運(yùn)情況、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特定的測(cè)量與管理，降低其負(fù)向的影響性。

本研究建議，未來(lái)可針對(duì)回卷公司進(jìn)行供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)形態(tài)調(diào)查，探究不同供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)績(jī)效表現(xiàn)是否會(huì)有所不同，針對(duì)供應(yīng)鏈合作伙伴的產(chǎn)業(yè)類別亦可進(jìn)行分析，進(jìn)一步了解供應(yīng)鏈合作網(wǎng)絡(luò)的多樣性。供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)方面，可針對(duì)供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)的特性，選擇不同的測(cè)量指標(biāo)，或者選擇檢測(cè)指標(biāo)對(duì)供應(yīng)鏈管理的重要性，以提升供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)因素的穩(wěn)定度。研究結(jié)果確定協(xié)同創(chuàng)新與價(jià)值共創(chuàng)的正向影響效果，但協(xié)同創(chuàng)新并未如價(jià)值共創(chuàng)來(lái)得強(qiáng)，這是可進(jìn)一步探討之處。而價(jià)值共創(chuàng)已具有一定的影響性與穩(wěn)定度，未來(lái)研究可針對(duì)此方面作出區(qū)別，探討兩者是否會(huì)有不同的價(jià)值共創(chuàng)情形。且協(xié)同創(chuàng)新以及價(jià)值共創(chuàng)并未顯著減緩供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)對(duì)供應(yīng)鏈績(jī)效負(fù)向影響關(guān)系。對(duì)照前述針對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)建議，此現(xiàn)象若是透過(guò)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，研究結(jié)果可能會(huì)獲得改善。

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篇（9）

關(guān)鍵詞:供應(yīng)鏈 融資模式

供應(yīng)鏈融資的概念和特點(diǎn)

供應(yīng)鏈?zhǔn)侵府a(chǎn)品生產(chǎn)和流通過(guò)程中,所涉及的原材料供應(yīng)商、生產(chǎn)商、批發(fā)商、銷售商以及最終消費(fèi)者組成的供需傳輸網(wǎng)絡(luò),即由物料獲取、物料加工并將成品送到用戶手中這一過(guò)程所涉及的企業(yè)和企業(yè)部門組成的網(wǎng)絡(luò)。

供應(yīng)鏈融資是指金融機(jī)構(gòu)充分利用供應(yīng)鏈中的信息流、物流、資金流的特點(diǎn),通過(guò)監(jiān)控訂單、物流、資金建立可靠的風(fēng)險(xiǎn)防范平臺(tái),為供應(yīng)鏈中的不同環(huán)節(jié)提供相應(yīng)的資金支持的服務(wù)過(guò)程。

供應(yīng)鏈融資具有以下特點(diǎn):

供應(yīng)鏈融資必須基于供應(yīng)鏈信息的共享。企業(yè)間的訂單、庫(kù)存、物流等信息傳統(tǒng)上都被認(rèn)為是企業(yè)的商業(yè)秘密,供應(yīng)鏈融資的基礎(chǔ)就是對(duì)這些信息的共享,甚至是公開(kāi)。只有這樣才能有效建立供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)防范平臺(tái),才能有效發(fā)揮供應(yīng)鏈的融資功能。

供應(yīng)鏈融資往往基于核心企業(yè)展開(kāi),以增強(qiáng)整條供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)力。從典型的供應(yīng)鏈來(lái)看,供應(yīng)鏈中占有主導(dǎo)地位的企業(yè),往往是實(shí)力雄厚的生產(chǎn)企業(yè),其供應(yīng)商和分銷商廣為分散,處于供應(yīng)鏈中的弱勢(shì)地位。供應(yīng)鏈金融服務(wù)就是要將資金流整合到供應(yīng)鏈管理中來(lái),既為供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)的企業(yè)提供商業(yè)貿(mào)易資金服務(wù),又為供應(yīng)鏈弱勢(shì)企業(yè)提供有效的資金支持,以強(qiáng)化整個(gè)供應(yīng)鏈的競(jìng)爭(zhēng)能力。

供應(yīng)鏈中資金和物流運(yùn)轉(zhuǎn)的不對(duì)稱性,構(gòu)成供應(yīng)鏈融資的盈利和防范風(fēng)險(xiǎn)的空間。資金流反映出資本的貨幣功能及作用,它具有支付、信用等功能,在物流運(yùn)動(dòng)中起到重要的推動(dòng)作用。但由于貨幣還具有很強(qiáng)的時(shí)間屬性,尤其在借助信息載體后,它的運(yùn)動(dòng)速度非?？?可以用分秒來(lái)計(jì)算,運(yùn)作成本相對(duì)較低。物流實(shí)體則由于受到時(shí)空、物理狀態(tài)以及運(yùn)輸環(huán)境等因素的制約,周轉(zhuǎn)速度相對(duì)要慢的多,同時(shí),運(yùn)作成本較大。這種運(yùn)轉(zhuǎn)的不對(duì)稱性構(gòu)成了供應(yīng)鏈融資的盈利和防范風(fēng)險(xiǎn)的空間。

供應(yīng)鏈融資的主要運(yùn)作模式

實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈融資,前提是選定行業(yè)背景下的欲融資產(chǎn),并對(duì)欲融資產(chǎn)在行業(yè)中的地位及作用進(jìn)行全面系統(tǒng)的調(diào)研分析,據(jù)此鎖定產(chǎn)能的上下游供求關(guān)系,明晰產(chǎn)品銷售的網(wǎng)絡(luò)渠道,梳理各種對(duì)應(yīng)關(guān)系,整合資源形成完整的供應(yīng)鏈系統(tǒng)。因此,必須本著資本從源頭注入,到終端產(chǎn)品收回的流程規(guī)則,進(jìn)行對(duì)客戶的選擇、考察,建立經(jīng)濟(jì)合理和供求完善的供應(yīng)鏈系統(tǒng)。整體解決方案,首先是建立、理順與銷三方及物流企業(yè)相對(duì)稱的信息流,然后再用其對(duì)稱、穩(wěn)定可監(jiān)管的應(yīng)收應(yīng)付帳款信息及現(xiàn)金流引入金融機(jī)構(gòu)的參與。

從供應(yīng)鏈融資來(lái)看,其大體上可以分為基于完整供應(yīng)鏈的融資和基于供應(yīng)鏈特定環(huán)節(jié)的融資。鑒于我國(guó)絕大部分的供應(yīng)鏈融資是基于供應(yīng)鏈特定環(huán)節(jié)的融資,本文只對(duì)這種方式進(jìn)行分類討論。

供應(yīng)鏈的特定環(huán)節(jié)是指,在整個(gè)供應(yīng)鏈相鄰的兩個(gè)節(jié)點(diǎn)之間發(fā)生的商務(wù)合作關(guān)系。為在特定而且相鄰分別處于供應(yīng)鏈上下游之間兩個(gè)節(jié)點(diǎn)的企業(yè),提供融資服務(wù)方案就是基于特定環(huán)節(jié)的融資方案?；谔囟ōh(huán)節(jié)的融資方案常見(jiàn)的有基于應(yīng)收賬款的融資方案和基于庫(kù)存商品的融資方案。

(一) 基于應(yīng)收賬款的融資方案

參與主體主要是圍繞供應(yīng)鏈上的供應(yīng)商和下游企業(yè),以及參與應(yīng)收帳款融資的金融機(jī)構(gòu)。下面本文通過(guò)圖1來(lái)說(shuō)明應(yīng)收帳款融資服務(wù)模式。

1.供應(yīng)商與制造商進(jìn)行貨物交易。

2.供應(yīng)商收到貨物購(gòu)買方的應(yīng)收帳款單據(jù),貨物購(gòu)買方成為制造商。

3.供應(yīng)商將應(yīng)收帳款單據(jù)質(zhì)押給商業(yè)銀行。

4.制造商向銀行出具應(yīng)收帳款單據(jù)證明,以及付款承諾書(shū)。

5.銀行貸款給供應(yīng)商。

6.融資后購(gòu)買原材料和其他生產(chǎn)要素

7.制造商銷售產(chǎn)品,收到貨款。

8.制造商將應(yīng)付賬款金額支付到供應(yīng)商在銀行指定的賬號(hào)。

9.應(yīng)收帳款質(zhì)押合同注銷。

其中,3、4、5、7、8、9都有商業(yè)銀行參與,這樣通過(guò)供應(yīng)鏈中應(yīng)收帳款在商業(yè)銀行中的質(zhì)押融資活動(dòng),供應(yīng)商可以及時(shí)獲得商業(yè)銀行提供的貸款,不但有利于供應(yīng)商乃至整個(gè)供應(yīng)鏈的運(yùn)作管理,而且有利于商業(yè)銀行改善不良的集中信貸結(jié)構(gòu),提高貸款收益率,加快中小型企業(yè)健康穩(wěn)定的發(fā)展和成長(zhǎng)。

基于應(yīng)收賬款的供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)主要集中在制造商。一般而言,金融企業(yè)為了防范風(fēng)險(xiǎn),選擇的還款企業(yè)(制造商)應(yīng)該是供應(yīng)鏈的核心企業(yè),是資金、產(chǎn)品、信息、技術(shù)的主要控制者。從目前我國(guó)的零售行業(yè)發(fā)展來(lái)看,除了具有行業(yè)壟斷優(yōu)勢(shì)的企業(yè)以外,銀行一般不會(huì)選擇零售企業(yè)作為還款企業(yè)。

(二) 基于庫(kù)存商品的供應(yīng)鏈融資模式

建立在“支付現(xiàn)金”至“賣出存貨”期間的貨幣時(shí)間價(jià)值基礎(chǔ)之上,由商業(yè)銀行通過(guò)與第三方物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)的業(yè)務(wù)合作,共同為融資企業(yè)提供庫(kù)存商品融資服務(wù)。銀行必須具備存貨融資服務(wù)的專門服務(wù)平臺(tái)和管理帳戶,以及相應(yīng)的信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力。第三方物流倉(cāng)儲(chǔ)企業(yè)在融資服務(wù)中為企業(yè)提供物流和信息支持。

庫(kù)存商品融資模式流程圖2所示,融資企業(yè)、銀行、物流企業(yè)簽訂三方協(xié)議,協(xié)議質(zhì)押對(duì)象、質(zhì)押期間、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用、質(zhì)押比率等;融資企業(yè)把存貨倉(cāng)單交給銀行,并獲得銀行貸款;銀行在質(zhì)押期間可以不定期檢查貨物情況,物流企業(yè)有義務(wù)保證倉(cāng)單所列貨物與實(shí)際相符并及時(shí)向銀行匯報(bào)貨物情況。貸款到期后,融資企業(yè)還款,銀行歸還倉(cāng)單給融資企業(yè),融資企業(yè)憑倉(cāng)單提貨。

銀行對(duì)倉(cāng)單質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵在于對(duì)抵押貨物變現(xiàn)能力的評(píng)估。一般而言,銀行更加傾向于選取變現(xiàn)能力強(qiáng)的商品作為抵押物。比如在鋁行業(yè)的供應(yīng)鏈融資,整條供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)防范都是基于金屬鋁本身的變現(xiàn)能力而設(shè)定的。比如建設(shè)銀行2006年公布的可以作為庫(kù)存抵押的商品目錄,僅僅包括三個(gè)大類二十個(gè)品種的商品,分別是鋼材類、有色金屬類、化工原料類。

供應(yīng)鏈融資帶來(lái)的機(jī)遇

為中小企業(yè)發(fā)展提供了機(jī)遇。我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展很大程度上還依賴于政府投資和大型企業(yè)的擴(kuò)張,中小企業(yè)在我國(guó)還沒(méi)有得到充分的發(fā)展。中小企業(yè)的發(fā)展面臨很多問(wèn)題,其中很重要的一條就是融資難。許多中小企業(yè)不得不從地下錢莊和高利貸者的手中獲得資金,這些都嚴(yán)重影響了中小企業(yè)的發(fā)展。供應(yīng)鏈融資很大程度上為中小企業(yè)提供了新的融資渠道,特別是對(duì)那些在某個(gè)發(fā)展良好的產(chǎn)業(yè)里,依托大型核心企業(yè)發(fā)展的中小企業(yè),能夠得到較好的資金支持。

為商業(yè)銀行發(fā)展提供了新的空間。隨著利率市場(chǎng)化進(jìn)程的推進(jìn)和資本市場(chǎng)的發(fā)展,商業(yè)銀行將越來(lái)越難從大企業(yè)的利差中獲取巨額利潤(rùn),中小企業(yè)貸款和中間業(yè)務(wù)將是今后商業(yè)銀行的重要利潤(rùn)來(lái)源。供應(yīng)鏈融資提供的個(gè)性化解決方案,商業(yè)銀行一方面可以從中收取相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入,另一方面由于中小企業(yè)的利率議價(jià)能力較差,商業(yè)銀行還可以得到較高的利差回報(bào)。某種程度來(lái)說(shuō)我國(guó)的中小企業(yè)融資還是一塊未經(jīng)開(kāi)發(fā)的處女地,它將給我國(guó)的商業(yè)銀行提供巨大的發(fā)展空間。

大力推動(dòng)第三方物流和期貨業(yè)的發(fā)展。從我國(guó)的實(shí)際情況來(lái)看,企業(yè)特別是中小企業(yè),很難僅僅因?yàn)榉奖憧旖菥腿ミx擇第三方物流企業(yè)作為倉(cāng)儲(chǔ)物流解決方案。金融服務(wù)的介入,將大大提高第三方物流企業(yè)的地位。金融的介入也會(huì)對(duì)第三方物流企業(yè)作出優(yōu)勝劣汰,促進(jìn)物流企業(yè)的健康發(fā)展。供應(yīng)鏈融資發(fā)展和推廣的關(guān)鍵在于一個(gè)健康的期貨市場(chǎng)作為化解風(fēng)險(xiǎn)的平臺(tái),期貨市場(chǎng)和供應(yīng)鏈融資將會(huì)互相促進(jìn),互為推動(dòng)力,在今后的一個(gè)歷史階段快速發(fā)展。

供應(yīng)鏈融資應(yīng)注意的問(wèn)題

當(dāng)前供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)物選擇和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)事人各方發(fā)生信用危機(jī), 資金鏈危機(jī)或中斷, 無(wú)法歸還銀行貸款, 且采用不正當(dāng)手段轉(zhuǎn)移或占有質(zhì)物。質(zhì)物選擇和行業(yè)變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指質(zhì)物發(fā)生變質(zhì)、變化, 造成價(jià)格損失。行業(yè)陷入不景氣狀態(tài), 質(zhì)物變現(xiàn)困難等。合同風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)事人之間訂立的各種合同有明顯瑕疵, 給當(dāng)事人造成某些損失或給不法分子有可乘之機(jī)。管理風(fēng)險(xiǎn)是指業(yè)務(wù)量大了之后, 當(dāng)事人尤其是質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管人管理幅度增大, 管理鏈條延長(zhǎng)、環(huán)節(jié)增多, 所需的專業(yè)知識(shí)和技能增加, 而出現(xiàn)的管理不到位風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)事各方執(zhí)行人故意違背操作流程和合同約定造成的風(fēng)險(xiǎn)。因此,在發(fā)展供應(yīng)鏈融資的過(guò)程中,應(yīng)注意以下問(wèn)題。

(一)對(duì)借款方的資信要嚴(yán)格把關(guān)、認(rèn)真審查

借款方資信是貸款方最關(guān)心和關(guān)注的問(wèn)題。那么, 用什么指標(biāo)去評(píng)價(jià)對(duì)方資信, 用什么方式去保證貸款的安全,這必須要認(rèn)真研究。傳統(tǒng)的授信擔(dān)保方式是使用固定資產(chǎn)和土地?fù)?dān)保, 而供應(yīng)鏈金融則需要借款方的動(dòng)產(chǎn)、貨幣資產(chǎn)、應(yīng)收賬款來(lái)?yè)?dān)保。對(duì)借款方的資產(chǎn)負(fù)債率指標(biāo)關(guān)注度在降低, 對(duì)其在供應(yīng)鏈中的位置, 上下游企業(yè)的信用及企業(yè)周轉(zhuǎn)情況、現(xiàn)金流的關(guān)注度在提高。供應(yīng)鏈主辦銀行要通過(guò)調(diào)閱財(cái)務(wù)報(bào)表、查看過(guò)去的交易記錄和電話調(diào)查等多種手段,幫助核心企業(yè)制度性地評(píng)估供應(yīng)鏈成員企業(yè),核心企業(yè)在選擇成員企業(yè)的過(guò)程中,應(yīng)將信用度的評(píng)價(jià)作為一項(xiàng)重要標(biāo)準(zhǔn),對(duì)各加盟企業(yè)進(jìn)行嚴(yán)格篩選,對(duì)潛在的不良成員要及時(shí)予以淘汰,保證企業(yè)供應(yīng)鏈及供應(yīng)鏈金融的和諧發(fā)展。因此,可首先在鋼鐵、汽車、石化、電力、電信、煤炭等產(chǎn)業(yè)鏈比較完備、行業(yè)秩序比較良好、與銀行合作程度比較高的若干行業(yè)進(jìn)行嘗試,待取得經(jīng)驗(yàn)后,再擴(kuò)大運(yùn)營(yíng)范圍。

(二)加強(qiáng)過(guò)程控制

傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)只看結(jié)果不看過(guò)程, 供應(yīng)鏈融資則要高度重視借款企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程, 認(rèn)真核查借款的用途和還款來(lái)源。建立信息技術(shù)平臺(tái)加深信任,為保證信息傳輸?shù)募皶r(shí)準(zhǔn)確,實(shí)現(xiàn)信息共享,促進(jìn)成員間加深信任,供應(yīng)鏈中的企業(yè)可依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),通過(guò)ERP系統(tǒng)平臺(tái),利用EDI等信息處理技術(shù),建立物料與資金數(shù)據(jù)高度共享的信息網(wǎng)絡(luò),以保證物流、資金流與信息流的協(xié)調(diào),實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融服務(wù)與物流、信息流活動(dòng)的無(wú)縫整合。

(三)建立與供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和管理體制

金融機(jī)構(gòu)不僅要有金融業(yè)務(wù)的專家, 還要有產(chǎn)業(yè)和行業(yè)的專家,要建立完備的風(fēng)險(xiǎn)控制體系和相應(yīng)的管理機(jī)構(gòu),要實(shí)現(xiàn)流程再造提高服務(wù)效率。發(fā)展供應(yīng)鏈融資的重要前提是加快進(jìn)行流程再造,以流程銀行的新姿態(tài)促進(jìn)供應(yīng)鏈金融的健康可持續(xù)發(fā)展。

(四) 加強(qiáng)規(guī)范化管理工作

供應(yīng)鏈金融概念的內(nèi)涵和外延還有待統(tǒng)一, 核心企業(yè)資信評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、體系需要進(jìn)一步科學(xué)化、金融新商品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要系統(tǒng)化。第三方物流企業(yè)資質(zhì)也需要有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)價(jià)體系等等?？傊? 供應(yīng)鏈金融服務(wù)突破了原有金融服務(wù)的來(lái)源, 是一種創(chuàng)新和革命。舊的秩序和標(biāo)準(zhǔn)被打破, 新的秩序和標(biāo)準(zhǔn)還在建立之中, 二者在動(dòng)態(tài)中平衡, 希望盡早有規(guī)范可循。

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篇（10）

一、供應(yīng)鏈金融研究意義

根據(jù)中國(guó)人民銀行《2012年三季度金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計(jì)報(bào)告》，2012年6月末全部金融機(jī)構(gòu)人民幣各項(xiàng)貸款余額59.64萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16%。上半年增加4.86萬(wàn)億元，同比多增6832億元。主要商業(yè)銀行（無(wú)論是國(guó)有商業(yè)銀行還是股份制商業(yè)銀行）對(duì)中小企業(yè)的貸款的發(fā)放增長(zhǎng)速度（招商銀行7.35%，民生銀行10.35%，工商銀行8.6%，建設(shè)銀行7.83%）遠(yuǎn)低于整體貸款余額的增速。

從央行的數(shù)據(jù)與主要商業(yè)銀行的年報(bào)數(shù)據(jù)的比較中可以看出，主要商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)的貸款積極性不高，其對(duì)中小企業(yè)的貸款增速大大低于整體貸款增速。中小企業(yè)從商業(yè)銀行融資難的問(wèn)題可見(jiàn)一斑。

從目前的商業(yè)實(shí)踐和理論探討來(lái)看，發(fā)展供應(yīng)鏈金融，是改善商業(yè)銀行貸款結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資金投向，緩解中小企業(yè)融資難的一個(gè)重要手段。

二、供應(yīng)鏈金融概念

陳娟（2011）認(rèn)為供應(yīng)鏈?zhǔn)窃趦r(jià)值鏈的理論基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，而供應(yīng)鏈金融則是隨著新型的供應(yīng)鏈管理運(yùn)作模式誕生和發(fā)展的，突出了供應(yīng)鏈組織關(guān)系中資金流對(duì)這個(gè)過(guò)程增值的作用，并以此作為整個(gè)鏈條的整合，從財(cái)務(wù)的視角對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈發(fā)展目標(biāo)進(jìn)行優(yōu)化，為參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的供應(yīng)鏈組織提供一體化金融服務(wù)的產(chǎn)品體系和服務(wù)模式。供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作目標(biāo)是幫助供應(yīng)鏈企業(yè)最大化資金利用價(jià)值，并依托供應(yīng)鏈三流（資金流、物流、信息流）整合幫助他們最小化資金的獲得成本，保證供應(yīng)鏈整體健康發(fā)展所需的資金需求[1]。李偉偉（2012）認(rèn)為供應(yīng)鏈金融以真實(shí)的商品交易為依據(jù)，銀行基于對(duì)供應(yīng)鏈上下游客戶交易流程的掌控而提供融資，以封閉控制商品流或資金流為原則，掌控商品流、資金流、信息流的動(dòng)向，能夠有效的對(duì)信貸資金用途進(jìn)行監(jiān)管，降低銀行融資的風(fēng)險(xiǎn)[2]。

筆者認(rèn)為供應(yīng)鏈融資是以供應(yīng)鏈為依托，以供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)為服務(wù)對(duì)象，以供應(yīng)鏈的核心企業(yè)為貸款擔(dān)保，一方面降低中小企業(yè)的融資成本，另一方面擴(kuò)展銀行的放貸范圍，優(yōu)化資金配置的新型金融業(yè)務(wù)。

三、供應(yīng)鏈金融的研究文獻(xiàn)綜述

國(guó)內(nèi)目前有大量的關(guān)于供應(yīng)鏈金融的研究文獻(xiàn)，這些文獻(xiàn)研究的方向和主題大致可以歸納為三大類：供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展建議。

1、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式

目前國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)對(duì)供應(yīng)鏈金融模式的分析，有的是從商業(yè)銀行的實(shí)際供應(yīng)鏈產(chǎn)品出發(fā)對(duì)供應(yīng)鏈金融模式進(jìn)行分類，有的從供應(yīng)鏈上的商品流向?qū)?yīng)鏈金融模式做出劃分，有的以質(zhì)押品的不同區(qū)分不同的供應(yīng)鏈融資模式，有的則對(duì)單一的創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行分析。

杜瑞（2010）將商業(yè)銀行開(kāi)展的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)分為三大類：一是以核心企業(yè)為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任主體，銀行為其上下游企業(yè)提供供應(yīng)鏈融資。二是基于貨權(quán)控制和存貨質(zhì)押的供應(yīng)鏈融資。三是基于應(yīng)收賬款質(zhì)押或轉(zhuǎn)讓的供應(yīng)鏈融資[3]。李華（2010）以供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)中小企業(yè)的動(dòng)產(chǎn)能得到有效盤(pán)活且能順利流轉(zhuǎn)為研究目標(biāo)，提出了一種創(chuàng)新的基于動(dòng)態(tài)質(zhì)押的融資集合模式，設(shè)計(jì)了該融資模式的結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)操作流程，并對(duì)動(dòng)態(tài)質(zhì)押和靜態(tài)質(zhì)押進(jìn)行了比較[4]。陳娟（2011）從供應(yīng)鏈融資實(shí)際提供者將供應(yīng)鏈金融的模式劃分為商業(yè)銀行、第三方物流公司、第三方貿(mào)易平臺(tái)公司和供應(yīng)鏈上核心企業(yè)四大供應(yīng)鏈金融模式[5]。李偉偉（2012）介紹了以“1+N”理論為基礎(chǔ)的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押融資模式、應(yīng)收賬款融資模式、保兌倉(cāng)融資模式三種供應(yīng)鏈融資模式[2]。鄒里蘇（2012）以中興銀行為案例分析了“1+N”的供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)踐[6]。

2、供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行在供應(yīng)鏈金融面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是由信息不對(duì)稱帶來(lái)的信用風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然任何一項(xiàng)銀行金融業(yè)務(wù)不可避免的也會(huì)產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。由于抵押品的價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)最終將在中小企業(yè)違約的信用風(fēng)險(xiǎn)上體現(xiàn)，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控可以更好的把握信用風(fēng)險(xiǎn)的變化。相關(guān)文獻(xiàn)主要也是針對(duì)如何識(shí)別、評(píng)估、控制和緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)討論供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理的問(wèn)題。

周純敏（2009）認(rèn)為信用風(fēng)險(xiǎn)是供應(yīng)鏈融資的主要風(fēng)險(xiǎn)，并從信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量、評(píng)價(jià)和控制的角度來(lái)分析供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)提出相關(guān)防控策略[7]。林樹(shù)紅（2010）認(rèn)為供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)主要包括融資主體的信用風(fēng)險(xiǎn)、融資支持的債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、融資過(guò)程的操作風(fēng)險(xiǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)[8]。潘文東（2010）認(rèn)為欺詐類風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作類風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)是供應(yīng)鏈金融與生俱來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，故應(yīng)重視信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)在金融供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品中的應(yīng)用，提出金融供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品信貸風(fēng)險(xiǎn)的控制與防范措施[9]。李小龍（2011）介紹了商業(yè)銀行供應(yīng)鏈融資面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，提出供應(yīng)鏈信用風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)因素，通過(guò)設(shè)計(jì)信用評(píng)價(jià)和激勵(lì)機(jī)制，盡量避免企業(yè)失信的行為，實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融的良好發(fā)展[10]。劉雙紅（2011）分析了商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)中面臨供應(yīng)鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和推廣風(fēng)險(xiǎn)及法律風(fēng)險(xiǎn)等，并在分析這些風(fēng)險(xiǎn)及產(chǎn)生原因的基礎(chǔ)上提出了相應(yīng)的防控對(duì)策[11]。王威（2012）分析了供應(yīng)鏈融資面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和合作風(fēng)險(xiǎn)，并在此基礎(chǔ)上提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施[12]。王卡（2011）認(rèn)為供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于專業(yè)操作能力低、交易合同的真實(shí)性和核心企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞，商業(yè)銀行需要通過(guò)建立信息化電子平臺(tái)、謹(jǐn)慎選擇核心企業(yè)和設(shè)計(jì)與供應(yīng)鏈融資需求相適應(yīng)的授信管理模式和業(yè)務(wù)流程來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)[13]。

3、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展建議

馬蘇川（2011）通過(guò)SWOT分析了供應(yīng)鏈融資的優(yōu)越性，并提出銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈融資采取低成本、低風(fēng)險(xiǎn)和多企合作等戰(zhàn)略[14]。張敬峰（2011）認(rèn)為銀行應(yīng)轉(zhuǎn)變角色，培育優(yōu)秀供應(yīng)鏈，建立和完善供應(yīng)鏈融資管理信息系統(tǒng)，建立供應(yīng)鏈融資體系的應(yīng)急處理機(jī)制；核心企業(yè)在供應(yīng)鏈融資體系布局和管理中發(fā)揮更加積極的作用；作為供應(yīng)鏈融資服務(wù)對(duì)象的中小企業(yè)要規(guī)范管理、科學(xué)發(fā)展，通過(guò)這些措施多方面促進(jìn)供應(yīng)鏈金融的發(fā)展[15]。楊蓉（2011）從核心企業(yè)和建設(shè)良好融資環(huán)境出發(fā)，提出發(fā)展供應(yīng)鏈融資的措施[16]。林聲強(qiáng)（2011）認(rèn)為商業(yè)銀行應(yīng)該從積極構(gòu)筑全新的供應(yīng)鏈性能評(píng)價(jià)體系、打破授信跨區(qū)域限制，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品一體化、賦予供應(yīng)鏈融資敘做銀行所有產(chǎn)品的職能和將供應(yīng)鏈作為一種營(yíng)銷和培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶群的策略與手段四方面來(lái)發(fā)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)[17]。張倩（2012）分析供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品品牌建設(shè)對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈金融服務(wù)的重要性，并提出品牌建設(shè)建議[18]。

四、供應(yīng)鏈金融的可研究方向

1、供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式的研究

目前文獻(xiàn)對(duì)供應(yīng)鏈金融模式的研究?jī)H限于從銀行的角度出發(fā)，沒(méi)有具體分析目前世界上成功開(kāi)展供應(yīng)鏈金融的其他企業(yè)實(shí)體。如第三方物流公司提供的金融服務(wù)，較成功的案例有UPS Capital公司；第三方貿(mào)易平臺(tái)公司，Trade CARD公司和阿里巴巴公司；供應(yīng)鏈核心企業(yè)憑借自己的資金實(shí)力對(duì)供應(yīng)鏈企業(yè)進(jìn)行金融服務(wù)?？梢苑治鲞@些成功的供應(yīng)鏈融資模式，從而得出發(fā)展中國(guó)供應(yīng)鏈金融服務(wù)的可選擇的路徑。

2、供應(yīng)鏈金融服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施方案的研究

目前的文獻(xiàn)主要偏理論闡述，而缺乏實(shí)際的實(shí)施方案。

大型商業(yè)銀行對(duì)中小企業(yè)信貸投放缺乏積極性的重要原因就是，對(duì)中小企業(yè)放貸的成本過(guò)高，而收益低。如何建立快速有效、適合供應(yīng)鏈融資的信貸審批流程是降低大型商業(yè)銀行放貸成本、引導(dǎo)資金流向中小企業(yè)的關(guān)鍵所在。國(guó)外較成功的例子是美國(guó)的富國(guó)銀行。在90年代初，富國(guó)銀行建立了成功的小微企業(yè)信用評(píng)分系統(tǒng)，成為小微企業(yè)業(yè)務(wù)成功的重要技術(shù)保障。另外，富國(guó)銀行采用科學(xué)化、數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模式監(jiān)管小微企業(yè)貸款，以保證風(fēng)險(xiǎn)可控。憑借獨(dú)特的業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，富國(guó)銀行小微企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展。截至2011年末，小微企業(yè)貸款同比增長(zhǎng)8%，高于整體貸款增速7個(gè)百分點(diǎn)，“企業(yè)通”已處理超過(guò)200萬(wàn)筆貸款，其中2/3的貸款決策是由系統(tǒng)自動(dòng)完成的。中國(guó)國(guó)內(nèi)目前已經(jīng)有建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、杭州銀行等銀行在采用“信貸工廠”模式，逐步優(yōu)化小微企業(yè)的審批流程。

信用評(píng)級(jí)是信貸發(fā)放、風(fēng)險(xiǎn)防控的重要環(huán)節(jié)，研究適合供應(yīng)鏈金融服務(wù)、支持中小企業(yè)融資的信用評(píng)級(jí)量化模型也是供應(yīng)鏈金融服務(wù)的一個(gè)研究方向。

3、供應(yīng)鏈金融信息服務(wù)平臺(tái)的構(gòu)建研究

篇（11）

一、引言

一般來(lái)說(shuō)，新經(jīng)濟(jì)地理理論運(yùn)用區(qū)位優(yōu)勢(shì)理論和交通運(yùn)輸成本理論印證很多產(chǎn)業(yè)集聚之所以在某地形成，從而使得該地成為制造業(yè)中心，長(zhǎng)三角、珠三角東岸地區(qū)的產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象基本來(lái)自于此，而中山的幾個(gè)專業(yè)鎮(zhèn)的產(chǎn)業(yè)集聚比較有特點(diǎn)，從地圖上看，中山的產(chǎn)業(yè)集聚所在地，比如古鎮(zhèn)、大涌所處的地理位置相比其他相同條件的鎮(zhèn)區(qū)是沒(méi)有優(yōu)勢(shì)的。因此，產(chǎn)業(yè)集聚的形成主要?dú)w根于兩個(gè)動(dòng)因――歷史與偶然，而小欖五金及周邊的佛山陶瓷和西樵紡織等產(chǎn)業(yè)都是由于具有歷史傳統(tǒng)而擴(kuò)展成型的。因此，這些內(nèi)生型集聚供應(yīng)鏈的抗風(fēng)險(xiǎn)能力較低，當(dāng)某個(gè)不確定因素造成擾動(dòng)現(xiàn)象，將在供應(yīng)鏈條中放大，從而導(dǎo)致整個(gè)供應(yīng)鏈利益的損害，本文通過(guò)刻畫(huà)中山及珠三角地區(qū)的產(chǎn)業(yè)集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)概念模型，形成集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)因素集，并為未來(lái)模糊綜合評(píng)價(jià)刻畫(huà)指標(biāo)體系。

二、集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)概念模型

從中山市及珠三角地區(qū)眾多產(chǎn)業(yè)集群的特點(diǎn)，分析集聚供應(yīng)鏈與產(chǎn)業(yè)集群以及單鏈供應(yīng)鏈，設(shè)計(jì)集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)概念模型，從圖1可以得出，中山市集聚供應(yīng)鏈中所涉及的擾動(dòng)因素主要為環(huán)境擾動(dòng)因素，技術(shù)變革擾動(dòng)因素、信息擾動(dòng)因素、人力成本擾動(dòng)因素、市場(chǎng)需求擾動(dòng)因素以及資金鏈擾動(dòng)因素。

三、集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)因素

（一）環(huán)境擾動(dòng)因素

主要包括供應(yīng)鏈政策制度擾動(dòng)因素和供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)擾動(dòng)因素

供應(yīng)鏈政策制度擾動(dòng)因素是指集聚供應(yīng)鏈在新產(chǎn)業(yè)政策推出、或者某個(gè)帶有福利性的產(chǎn)業(yè)政策突然取消，比如某地突然增加環(huán)境保護(hù)要求，或者必須短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行某項(xiàng)改造；產(chǎn)業(yè)稅收優(yōu)惠政策結(jié)束等等，都是對(duì)集聚供應(yīng)鏈企業(yè)帶來(lái)波動(dòng)的政策因素。產(chǎn)業(yè)擾動(dòng)因素是指集聚地區(qū)的核心產(chǎn)業(yè)，突然由于技術(shù)變革，導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)整個(gè)競(jìng)爭(zhēng)力下降，大量的企業(yè)必須進(jìn)行技術(shù)革新，不然銷售的產(chǎn)品將沒(méi)有市場(chǎng)，比如VCD市場(chǎng)，就是在短時(shí)間內(nèi)突然消失，產(chǎn)業(yè)集聚地區(qū)企業(yè)必須上馬更為先進(jìn)的DVD生產(chǎn)線，否則將會(huì)退出市場(chǎng)。當(dāng)然，也有某些企業(yè)走的在老的產(chǎn)品里深耕的路線，把目標(biāo)定位在二級(jí)市場(chǎng)，短時(shí)間內(nèi)還有出路，但是這樣的路線決定了其根本不會(huì)做大做強(qiáng)。

（二）技術(shù)變革擾動(dòng)因素

主要包括創(chuàng)新擾動(dòng)因素和技術(shù)外泄擾動(dòng)因素

創(chuàng)新擾動(dòng)因素是指在供應(yīng)鏈運(yùn)作過(guò)程中，集群創(chuàng)新技術(shù)和產(chǎn)品產(chǎn)出的速度和質(zhì)量，如果集聚供應(yīng)鏈相關(guān)生產(chǎn)技術(shù)不具有較先進(jìn)水平，便影響了供應(yīng)鏈的整體效果，降低供應(yīng)鏈企業(yè)合作的積極性。供應(yīng)鏈合作伙伴的良好運(yùn)營(yíng)能力和技術(shù)創(chuàng)新，也能夠有效規(guī)避技術(shù)創(chuàng)新帶來(lái)的因素。此外，集聚供應(yīng)鏈企業(yè)的核心技術(shù)也有外泄的擾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，由于企業(yè)集聚的特性，技術(shù)趨同和地理接近，供應(yīng)鏈企業(yè)合作的過(guò)程中，很有可能在技術(shù)共享、信息共享、模仿等原因，在某個(gè)事件中，造成關(guān)鍵技術(shù)被合作者模仿或剽竊，從而給創(chuàng)新企業(yè)帶來(lái)?yè)p失，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的不穩(wěn)定。比如古鎮(zhèn)的琪朗燈飾，作為燈飾集群中核心企業(yè)，其創(chuàng)新設(shè)計(jì)了眾多燈飾產(chǎn)品，但是一旦有市場(chǎng)叫座的某個(gè)產(chǎn)品問(wèn)世，便被附近的小企業(yè)模仿，比如網(wǎng)上可以買到的仿天鵝燈，就是琪朗燈飾設(shè)計(jì)的拳頭產(chǎn)品，而小企業(yè)由于沒(méi)有創(chuàng)新成本，其價(jià)格是琪朗的一半乃至于更低，由于在供應(yīng)鏈中間直接面對(duì)采購(gòu)方和市場(chǎng)，這樣對(duì)于整個(gè)集聚供應(yīng)鏈的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)就是一個(gè)干擾因素。

（三）信息擾動(dòng)因素

主要包括信息不對(duì)稱程度與信息共享程度

信息擾動(dòng)是指某些事件造成集聚供應(yīng)鏈的信息的不對(duì)稱或不能充分共享，對(duì)集聚供應(yīng)鏈上企業(yè)信息獲取和知識(shí)的交流產(chǎn)生的負(fù)面影響。集聚供應(yīng)鏈的一個(gè)典型特征就是非核心業(yè)務(wù)的外包和富有競(jìng)爭(zhēng)力的市場(chǎng)采購(gòu)與銷售，而外包必然存在信息不對(duì)稱，也就是委托人比人處在更為不利的位置，如果委托企業(yè)無(wú)法或不愿意將有效信息傳遞給企業(yè)，或者企業(yè)不愿意與供應(yīng)鏈合作伙伴共享信息，將導(dǎo)致集聚供應(yīng)鏈的低效以及信息失真，在鏈條較長(zhǎng)的產(chǎn)業(yè)，可能會(huì)造成牛鞭效應(yīng)。中山的一些產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的企業(yè)，往往由于信息失真導(dǎo)致在鏈條中被市場(chǎng)信息、成本信息以及提前提波動(dòng)所影響，導(dǎo)致庫(kù)存增加，競(jìng)爭(zhēng)力下降。

（四）人力成本擾動(dòng)因素

主要包括人力資源供給擾動(dòng)和人力資源素質(zhì)擾動(dòng)

集聚供應(yīng)鏈人力成本優(yōu)勢(shì)是指在某個(gè)產(chǎn)業(yè)集聚地區(qū)，由于人才的集中和大量各種勞動(dòng)力的集聚，產(chǎn)生較為低的人力成本或者是創(chuàng)新成本，但是由于勞動(dòng)力的集中，導(dǎo)致某些人力相關(guān)重大突發(fā)事件發(fā)生后，將會(huì)引起產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的整個(gè)產(chǎn)業(yè)的重大變革，比如勞動(dòng)法頒布以來(lái)，珠三角的集聚產(chǎn)業(yè)區(qū)企業(yè)勞動(dòng)力成本突增，導(dǎo)致部分企業(yè)遷入內(nèi)地，同時(shí)造成內(nèi)地的就業(yè)崗位增加，珠三角的工資優(yōu)勢(shì)就無(wú)法體現(xiàn)，出現(xiàn)了從09年以來(lái)一直反復(fù)提到的民工荒問(wèn)題。此外，人力資源的素質(zhì)也是集聚供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的重要影響因素，一個(gè)產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)內(nèi)的人力供應(yīng)鏈中人員素質(zhì)，受教育程度，技能狀況決定了該產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的發(fā)展路徑和發(fā)展?jié)摿Γ瑥慕?0年的長(zhǎng)三角、珠三角的產(chǎn)業(yè)集群比較研究中，珠三角的發(fā)展方式和企業(yè)的人力資源素質(zhì)一直不如長(zhǎng)三角地區(qū)，以至于發(fā)展后勁不足。

（五）市場(chǎng)供求擾動(dòng)因素

主要由市場(chǎng)供求的波動(dòng)或節(jié)點(diǎn)企業(yè)供應(yīng)中斷引起的擾動(dòng)

市場(chǎng)需求擾動(dòng)對(duì)于集聚供應(yīng)鏈的影響主要是指市場(chǎng)供求關(guān)系的波動(dòng)會(huì)影響產(chǎn)品的需求和價(jià)格、從而影響供應(yīng)鏈上下游合作企業(yè)選擇、生產(chǎn)的流程、質(zhì)量的控制、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷的目標(biāo)，市場(chǎng)需求的不確定越大，對(duì)供應(yīng)鏈的影響越大，對(duì)供應(yīng)鏈快速相應(yīng)能力的要求越高。當(dāng)市場(chǎng)供求產(chǎn)生波動(dòng)，在集聚供應(yīng)鏈中就會(huì)被放大，同時(shí)鏈條越長(zhǎng)，放大的程度越明顯，學(xué)者們針對(duì)供應(yīng)鏈需求波動(dòng)對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈的影響進(jìn)行了深入研究，也分析出相關(guān)對(duì)策，但是基本上還是處于理論探討階段，當(dāng)集聚供應(yīng)鏈中魯棒性無(wú)法控制市場(chǎng)波動(dòng)，其快速的傳遞機(jī)制將使得問(wèn)題快速擴(kuò)大，最后影響整個(gè)供應(yīng)鏈。在供應(yīng)中斷問(wèn)題上，集聚供應(yīng)鏈中的某個(gè)創(chuàng)新企業(yè)，或者是重要的節(jié)點(diǎn)企業(yè)出現(xiàn)突發(fā)事件引起供應(yīng)中斷，將導(dǎo)致整個(gè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)癱瘓，其他依附企業(yè)生存的集聚企業(yè)將迅速瓦解，此時(shí)供應(yīng)鏈所在當(dāng)?shù)卣仨氂行姓侄胃深A(yù)和快速修復(fù)，否則，整個(gè)供應(yīng)鏈的地位和產(chǎn)業(yè)影響力將下降。

（六）資金鏈擾動(dòng)因素

主要包括了整個(gè)融資環(huán)境擾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)和節(jié)點(diǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)危機(jī)擾動(dòng)。

資金鏈擾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是集聚供應(yīng)鏈中非常重要的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源，很多產(chǎn)業(yè)的危機(jī)往往都是由于一家企業(yè)的倒閉或者跑路引起整個(gè)供應(yīng)鏈的波動(dòng)，中山在集聚供應(yīng)鏈資金風(fēng)險(xiǎn)中也有著沉重的教訓(xùn)，就在產(chǎn)業(yè)最為典型和集中的古鎮(zhèn)，在近幾年就發(fā)生多起由供應(yīng)鏈資金斷裂帶來(lái)整個(gè)系統(tǒng)危機(jī)的案例，2010年供應(yīng)鏈系統(tǒng)物流環(huán)節(jié)中順達(dá)托運(yùn)部的倒閉引起悍然大波，并影響到了勝球燈飾等核心企業(yè)陷入危機(jī)，另外居上燈飾等燈飾企業(yè)相繼倒閉，居上的倒閉主要是多年的資金鏈問(wèn)題，積重難返。但老板也并非一無(wú)可取，例如重視人才，我們中高層的管理人員平均服務(wù)時(shí)間都在4年左右，門市也清一色是本科畢業(yè)生?！本由蠠麸椄叻迤趽碛?00余名員工，其中大專以上就占40%，也不乏碩士學(xué)位的人才。老板的質(zhì)量管理意識(shí)也很不錯(cuò)。2002年就通過(guò)IS09001：2000 認(rèn)證；2003年通過(guò)3C 認(rèn)證；2005年還通過(guò)了歐洲CE認(rèn)證。2013年7月2日，LED產(chǎn)業(yè)中產(chǎn)值過(guò)億的雄記燈飾老板跑路，在整個(gè)古鎮(zhèn)和小欖的LED產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)也陷入惶恐不安。雄記的倒閉有外部環(huán)境問(wèn)題、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題，信息不對(duì)稱問(wèn)題，但是引起事件擴(kuò)大的引子是資金斷裂和三角債無(wú)法處理，應(yīng)該引起重視。

四、結(jié)論

本文對(duì)中山市及周邊地區(qū)集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)因素概念模型的基礎(chǔ)上，遵循指標(biāo)設(shè)計(jì)原則，對(duì)集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)因素進(jìn)行分類，總結(jié)相關(guān)因素如圖2所示：

未來(lái)的研究還可以根據(jù)本文總結(jié)分類的擾動(dòng)因素設(shè)計(jì)相關(guān)評(píng)價(jià)指標(biāo)并通過(guò)模糊綜合評(píng)價(jià)來(lái)對(duì)中山市集聚供應(yīng)鏈擾動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評(píng)估。

參考文獻(xiàn)：