市場監(jiān)管問題大全11篇

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篇（1）

在全國范圍內(nèi)開展整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序工作中，專項(xiàng)整治活動取得了顯著成果，但也暴露了執(zhí)法、司法工作中的不少問題，具體表現(xiàn)為“四多四少”：即對破壞市場經(jīng)濟(jì)秩序的犯罪案件，實(shí)際發(fā)生多，查處少；行政處理多，移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任少；查處一般犯罪分子多，追究幕后操縱主犯和查辦職務(wù)犯罪少；判緩刑多，判實(shí)刑少。近年來，盡管經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件發(fā)案數(shù)逐年增長，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的案件也在增加，但移送司法機(jī)關(guān)啟動刑事訴訟程序的很少，可見當(dāng)前市場監(jiān)管案件移送中尚存在不少問題。主要表現(xiàn)為：

一是行政執(zhí)法機(jī)關(guān)中以罰代刑現(xiàn)象較為嚴(yán)重。經(jīng)濟(jì)犯罪與普通刑事犯罪相比有其特殊性，一般是先由行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處再移送公安機(jī)關(guān)，公安機(jī)關(guān)立案多少很大程度上取決于行政機(jī)關(guān)移送多少。實(shí)踐中，有些行政執(zhí)法機(jī)關(guān)因受部門利益驅(qū)使等種種原因，把一些應(yīng)向司法機(jī)關(guān)移送的涉嫌構(gòu)成犯罪的案件不移送或者以行政處罰代替刑事處罰，搞以罰代刑，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)“無米下鍋”。

二是公安機(jī)關(guān)在立案環(huán)節(jié)上把關(guān)不嚴(yán)。雖然行政執(zhí)法機(jī)關(guān)已經(jīng)把涉嫌犯罪案件移送公安機(jī)關(guān)，但是一些公安機(jī)關(guān)在某些巨大的阻力面前，不排除其會在主觀上拖延立案的時間甚至根本不予立案的問題。其次，即使立了案，當(dāng)案件告破，某些公安機(jī)關(guān)仍可能會采取“以罰代刑”的處置決定，通過對犯罪人的罰款來代替或者減輕其應(yīng)受的刑事處理，在刑事訴訟的前置環(huán)節(jié)上阻卻了對犯罪行為的追訴。

三是案件移送程序不夠完善。雖然早在2001年7月國務(wù)院就出臺了《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，但在具體操作中，仍存在一些漏洞。如行政執(zhí)法機(jī)關(guān)在執(zhí)法中認(rèn)為當(dāng)事人涉嫌刑事犯罪，移交公安機(jī)關(guān)處理，公安機(jī)關(guān)審查后認(rèn)為不構(gòu)成犯罪，退回給行政執(zhí)法機(jī)關(guān)沒有相關(guān)的手續(xù)憑據(jù)。事后一旦發(fā)生問題，容易造成公安機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)互相推卸責(zé)任。

四是檢察機(jī)關(guān)的監(jiān)督難以有效開展。根據(jù)我國刑事訴訟法，檢察機(jī)關(guān)對涉嫌犯罪案件是否進(jìn)入刑事程序負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，即行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對涉嫌犯罪的案件不移送公案機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)立案偵查而不立案偵查的，檢察機(jī)關(guān)有依法監(jiān)督的責(zé)任。然而在現(xiàn)實(shí)生活中，由于對行政機(jī)關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)查處、移送涉嫌犯罪案件的情況不了解，知情渠道不暢通，檢察機(jī)關(guān)對行政執(zhí)法機(jī)關(guān)涉罪案件移送和公安機(jī)關(guān)立案往往難以開展有效的監(jiān)督。

二、當(dāng)前市場監(jiān)管案件移送現(xiàn)狀的成因分析

如前所述，市場監(jiān)管案件移送存在的諸多問題造成了行政執(zhí)法和刑事司法相脫節(jié)。筆者結(jié)合工作實(shí)踐，將從五個方面分析其成因。

（一）從執(zhí)法人員的綜合素質(zhì)方面分析。首先從法律素質(zhì)方面。對各類破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序犯罪的認(rèn)定與處罰，不但需要通曉本部門專業(yè)知識，而且需要有刑法學(xué)理論作為基礎(chǔ)。但是，在現(xiàn)實(shí)生活中，由于知識的專門化，人們往往是顧及一方面而不及其余。這致使行政執(zhí)法人員經(jīng)常注重于行政處罰案件的查處，而意識不到案件當(dāng)事人已涉嫌構(gòu)成犯罪。其次從道德素質(zhì)方面。某些執(zhí)法人員或循私舞弊故意不移送應(yīng)該移送的涉罪案件，或嫌麻煩不去積極為之，導(dǎo)致應(yīng)該移送的案件沒有移送或者沒有予以偵查立案。

（二）從行政相對人的救濟(jì)權(quán)分析。市場監(jiān)管案件是行政機(jī)關(guān)依職權(quán)而采取的具體行政行為，市場監(jiān)管案件的雙方當(dāng)事人是行政主體與行政相對人。在市場監(jiān)管案件中，行政相對人行使救濟(jì)權(quán)的方式通常是其申請?zhí)崞鹦姓?fù)議或行政訴訟。由于不移送刑事案件的結(jié)果是將刑事責(zé)任降格為行政責(zé)任，明顯對行政權(quán)相對人有利，行政相對人不可能不服行政處罰而啟動行政復(fù)議或行政訴訟進(jìn)行救濟(jì)，致使行政處罰的結(jié)果事實(shí)上是終局性的結(jié)果，其他機(jī)關(guān)甚至無從知道案件的發(fā)生。

（三）從行政處罰與刑事處罰的制度銜接方面分析。市場監(jiān)管有關(guān)的規(guī)范性文件對案件移送的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定不具體、統(tǒng)一，加上移送程序銜接不力，事實(shí)上給上述現(xiàn)象的存在留下了制度上的漏洞和可乘之機(jī)。

（四）從市場監(jiān)管移送案件中的執(zhí)法人員違法犯罪被打擊程度和數(shù)量分析。由于行政處罰是行政機(jī)關(guān)依職權(quán)采取的具體行政行為，處罰結(jié)果僅對特定對象產(chǎn)生法律效力，而且以罰代刑往往涉及權(quán)錢交易，暗箱操作，一般公眾無從了解，沒有渠道實(shí)施有效的監(jiān)督、舉報(bào)。加上檢察機(jī)關(guān)的監(jiān)督無法直接介入的具體運(yùn)作模式，打擊力度不夠，導(dǎo)致應(yīng)該追究刑事責(zé)任的案件沒有移送，移送追究刑事責(zé)任的人員沒有被依法追究刑事責(zé)任等現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。

（五）從行政執(zhí)法管轄的復(fù)雜性、發(fā)展性分析，面對市場經(jīng)濟(jì)活動中層出不窮的新情況、新問題，尤其是一些新類型的違法犯罪活動，客觀上增加了行政執(zhí)法的工作難度，致使較難把握行政處罰與刑事處罰之間的合理界限，這也是導(dǎo)致市場監(jiān)管案件移送出現(xiàn)問題的客觀原因之一。

三、解決市場監(jiān)管案件移送問題的對策

早在2001年4月，國務(wù)院就了《關(guān)于整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序的決定》，要求“加強(qiáng)行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的銜接，建立信息共享、查處及時的打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的協(xié)作機(jī)制，對構(gòu)成犯罪的，及時移送司法機(jī)關(guān)處理”。同年7月，國務(wù)院又實(shí)施了《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，確立了行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法相銜接工作機(jī)制的基本框架。后最高人民檢察院又牽頭起草了《關(guān)于加強(qiáng)行政執(zhí)法機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)、人民檢察院工作聯(lián)系的意見》，提出加強(qiáng)部門協(xié)作，對解決市場監(jiān)管案件移送中存在的問題具有指導(dǎo)性和實(shí)踐性意義。在此基礎(chǔ)上，筆者認(rèn)為還需完善以下工作，從而切實(shí)解決當(dāng)前市場監(jiān)管案件移送中存在的問題，在行政處罰與刑事追究之間搭建一條“綠色通道”，促進(jìn)行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法的有效銜接。

1、建立信息交互機(jī)制。在查處破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的案件中，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對是否涉嫌犯罪、是否移送司法機(jī)關(guān)處理把握不準(zhǔn)的，可以向公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)咨詢。對于重大、復(fù)雜的涉嫌犯罪案件線索，可召開聯(lián)席會議，溝通情況，統(tǒng)一認(rèn)識，協(xié)調(diào)解決疑難問題。對查處的經(jīng)濟(jì)違法違章案件，行政執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)定期向檢察、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行通報(bào)。如南京市下關(guān)檢察院與工商分局就于2003年簽訂了“重大案件互相通報(bào)制度”，在充分發(fā)揮各自職能作用的基礎(chǔ)上，做到信息共享、密切合作，取得了較好的效果。

篇（2）

〔中圖分類號〕DF414 〔文獻(xiàn)標(biāo)識碼〕A 〔文章編號〕1000-4769（2012）03－0070－07

〔作者簡介〕邱本，吉林大學(xué)法學(xué)院教授，溫州大學(xué)法政學(xué)院教授，中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所研究員，博士生導(dǎo)師，北京 100720。

市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展歷程雄辯地證明，市場經(jīng)濟(jì)不是自給自足、自我完善的，相反，它具有自身無法克服的內(nèi)在缺陷和弊端，需要進(jìn)行市場監(jiān)管，只有加強(qiáng)市場監(jiān)管，克服市場經(jīng)濟(jì)的缺陷和弊端，市場經(jīng)濟(jì)才能健康有序地發(fā)展。

一、 市場監(jiān)管的內(nèi)涵

市場監(jiān)管，要而言之，就是有關(guān)機(jī)構(gòu)對市場主體及其市場行為的監(jiān)督管理。具體說來，市場監(jiān)管包括以下方面的內(nèi)涵：

第一，市場的含義。關(guān)于市場，有豐富的含義，對于與市場監(jiān)管相關(guān)的含義有以下幾個方面：一是市場主體。市場是由市場主體構(gòu)成、塑造和決定的，市場主體是其他市場要素的基礎(chǔ)，沒有市場主體就沒有市場，并且，有什么樣的市場主體相應(yīng)地就有什么樣的市場。因此，市場監(jiān)管必須監(jiān)管市場主體，在很大程度上可以說，監(jiān)管好了市場主體就監(jiān)管好了市場，所以，市場監(jiān)管法的一個核心內(nèi)容就是關(guān)于市場主體的規(guī)定和監(jiān)管，如工商登記、市場準(zhǔn)入或市場退出。二是商品或服務(wù)。由于在市場上，市場主體表現(xiàn)為商品的攜帶者或服務(wù)的提供者，誰要想成為市場主體，誰就必須攜帶商品或提供服務(wù)以進(jìn)入市場，在市場上是“見物不見人”，人的價值體現(xiàn)在商品或服務(wù)上，市場上的許多問題糾紛都是圍繞商品或服務(wù)而產(chǎn)生或展開的，如產(chǎn)品質(zhì)量問題、產(chǎn)品安全問題、市場競爭問題，等等，從這個角度來看，市場是買賣商品或服務(wù)的場所，商品或服務(wù)是市場的構(gòu)成要素，市場是商品或服務(wù)的市場，沒有商品或服務(wù)，市場就是買空賣空。所以，要監(jiān)管市場就必須監(jiān)管商品或服務(wù)。即使是監(jiān)管市場主體最終也要落實(shí)到監(jiān)管其商品或服務(wù)上，對商品或服務(wù)的監(jiān)管是監(jiān)管市場主體的前提、依據(jù)和延伸，監(jiān)管機(jī)構(gòu)只有發(fā)現(xiàn)了某市場主體的商品或服務(wù)存在質(zhì)量問題或安全隱患，才能進(jìn)而監(jiān)管該市場主體。三是市場行為。市場是一系列的交換行為或交換關(guān)系，健全的市場就是由正當(dāng)?shù)氖袌鲂袨椤⒑侠淼氖袌鲫P(guān)系及良好的市場秩序構(gòu)成的，要監(jiān)管市場就必須監(jiān)管市場行為和市場關(guān)系，如競爭行為、市場結(jié)構(gòu)，等等。由于市場經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是一種競爭經(jīng)濟(jì)，市場經(jīng)濟(jì)的根本價值就在于其競爭機(jī)制，競爭關(guān)系到市場主體和商品或服務(wù)的優(yōu)勝劣汰，因此特別能激發(fā)問題。競爭是市場問題的焦點(diǎn)所在，所以，要監(jiān)管市場就必須監(jiān)管市場競爭行為和市場競爭關(guān)系，如反不正當(dāng)競爭、反壟斷，調(diào)整經(jīng)營者與經(jīng)營者、經(jīng)營者與消費(fèi)者之間的關(guān)系，等等。四是市場有各種分類，其中包括微觀市場和宏觀市場的分類。市場監(jiān)管中的市場，或者說市場監(jiān)管的對象是微觀市場，主要包括市場準(zhǔn)入、生產(chǎn)安全、產(chǎn)品質(zhì)量、商品價格、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、市場秩序等方面。其特點(diǎn)是針對具體的市場主體或個別的市場行為，涉及哪個市場主體或哪種市場行為就對其進(jìn)行監(jiān)管，并且所涉及的市場主體或市場行為大都是查證屬實(shí)存在問題的市場主體或市場行為，并不是普遍化的。至于宏觀市場，雖然也要監(jiān)管，但對宏觀市場的監(jiān)管，因其涉及國計(jì)民生、影響國泰民安，必需對其進(jìn)行宏觀調(diào)控，所以，一般把它們歸入宏觀調(diào)控的范疇。

第二，監(jiān)管的含義。也有許多人把監(jiān)管叫做規(guī)制，相應(yīng)地，市場監(jiān)管法也被叫做市場規(guī)制法。從詞源上考察，規(guī)制一詞源自英文的regulation，由日本學(xué)者翻譯為規(guī)制，其含義，日本經(jīng)濟(jì)法學(xué)家金澤良雄解釋為：“一般所謂‘規(guī)制’，在最狹義上，可以理解為是由于對一定行為規(guī)定了一定的秩序而起到限制的作用。”〔1〕實(shí)質(zhì)上就是依據(jù)規(guī)則對市場主體及其行為進(jìn)行規(guī)范制約，與監(jiān)管并無本質(zhì)性的區(qū)別。也有許多人認(rèn)為，規(guī)制包括縱向和平向兩個方面，而監(jiān)管只有縱向方面，所以用規(guī)制更全面。如用規(guī)制的話，在市場規(guī)制法中，就可以包括私人對反不正當(dāng)競爭法、反壟斷法的執(zhí)行，因?yàn)樗饺藢Ψ床徽?dāng)競爭法、反壟斷法的執(zhí)行是平向的，所以是規(guī)制而不是監(jiān)管。但我認(rèn)為，監(jiān)管并不限于縱向的，它同樣包括平向的，甚至包括下對上的監(jiān)管。而且，就反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法的執(zhí)行來說，雖然有私人執(zhí)行，并且私人執(zhí)行有其重要意義，但反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法的性質(zhì)決定了其執(zhí)行最終要訴諸“以強(qiáng)權(quán)對強(qiáng)權(quán)”，要依靠有權(quán)威和強(qiáng)制力的國家機(jī)關(guān)，需要縱向的監(jiān)管，從這個角度看，監(jiān)管更能體現(xiàn)反壟斷法、反不正當(dāng)競爭法乃至經(jīng)濟(jì)法的國家干預(yù)的性質(zhì)。就規(guī)制與監(jiān)管兩者而言，由于規(guī)制這個術(shù)語不僅比較生僻費(fèi)解，而且在大多數(shù)人看來，其基本的含義就是監(jiān)督管理的簡稱。在我國目前的立法或已有的法律名稱中，叫的也都是監(jiān)管而不是規(guī)制，如《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券業(yè)監(jiān)督管理法》，相應(yīng)地，其監(jiān)管機(jī)構(gòu)也分別被稱為“銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會”、“保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會”、“證券業(yè)監(jiān)督管理委員會”。法律是一種成年人的學(xué)問，要大眾化、通俗化，法律用語要約定俗成，要盡量采用通用詞匯，所以，與其叫做規(guī)制不如叫做監(jiān)管，與其叫做市場規(guī)制法不如叫做市場監(jiān)管法更好。

第三，監(jiān)管的主體或監(jiān)管機(jī)構(gòu)。由于市場主體的經(jīng)濟(jì)人本性，他們追求利益極大化，難免違法亂紀(jì)，使得市場主體不能完全自治自律，如果市場主體能夠自治自律，也就不需要市場監(jiān)管了，因此，對市場主體的監(jiān)管只能是外部監(jiān)管，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)具有獨(dú)立性。這也說明，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要有效地監(jiān)管市場主體，它們能夠代表社會、政府為維護(hù)社會公益而對市場進(jìn)行監(jiān)管，因此，監(jiān)管主體要具有公共性、公益性、公正性。由于市場主體不會輕易服從監(jiān)管，監(jiān)管主體必須享有必要的強(qiáng)制權(quán)力和具有相當(dāng)?shù)恼?dāng)性、權(quán)威性；監(jiān)管者也會濫用監(jiān)管或疏于監(jiān)管，如目前的金融危機(jī)，就與格林斯潘主政美聯(lián)儲期間，不但不監(jiān)管次貸，反而為其評功擺好密切相關(guān)。因此，必須對監(jiān)管者加以監(jiān)管，只有監(jiān)管好了監(jiān)管者，監(jiān)管者才能監(jiān)管好被監(jiān)管者，要杜絕類似在此次金融危機(jī)中推波助瀾的穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠益那樣的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管主體要有規(guī)范性、制約性。任何監(jiān)管都是有成本的、有副作用的，因此監(jiān)管主體必須從嚴(yán)設(shè)立、謹(jǐn)慎設(shè)立、依法設(shè)立，監(jiān)管主體的存在要有法律根據(jù)，要具有合法性。所有這些方面都決定了監(jiān)管主體一般只能是政府機(jī)構(gòu)，如國家工商行政管理局、國家食品藥品監(jiān)督管理局、國家質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局、國家反壟斷委員會，等等。

第四，監(jiān)管的方式。由于市場監(jiān)管的內(nèi)容非常廣泛、豐富、復(fù)雜，因而市場監(jiān)管的方式也應(yīng)多種多樣、多管齊下，不僅包括經(jīng)濟(jì)法意義上的市場監(jiān)管，而且還包括行政法意義上的市場監(jiān)管。兩者錯綜復(fù)雜，實(shí)難區(qū)分，但還是有所不同。就經(jīng)濟(jì)法意義上的市場監(jiān)管，其監(jiān)管內(nèi)容，除了宏觀調(diào)控方面的市場監(jiān)管，如包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和證券業(yè)監(jiān)管在內(nèi)的金融監(jiān)管以外，還有微觀領(lǐng)域的監(jiān)管，如安全監(jiān)管、質(zhì)量監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)管、價格監(jiān)管、標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管、行為監(jiān)管，等等。其監(jiān)管方式包括許可、確認(rèn)、檢查、監(jiān)督、限制、禁止、取締、處罰，等等，經(jīng)濟(jì)法意義上的市場監(jiān)管主要是依法監(jiān)管，自由裁量權(quán)不大，監(jiān)管的法律依據(jù)主要是屬于經(jīng)濟(jì)法體系的市場監(jiān)管法律，如《食品安全法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《廣告法》、《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《價格法》、《反不正當(dāng)競爭法》、《反壟斷法》，等等。法律依據(jù)使經(jīng)濟(jì)法與行政法相對區(qū)別開來。如果不注意這些區(qū)分的話，就會把一些行政法的內(nèi)容納入經(jīng)濟(jì)法的體系，導(dǎo)致本來就錯綜復(fù)雜、聚訟已久的經(jīng)濟(jì)法與行政法的關(guān)系更加“剪不斷、理還亂”。

二、市場監(jiān)管的必要性

市場監(jiān)管之所以必要，是由以下原因決定的：

第一，是由人的本性決定的。人的本性是逐利的、私己的，市場主體本質(zhì)上是經(jīng)濟(jì)人，他們追求自身利益的極大化。這正如亞當(dāng)?斯密所指出的：“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠夫、釀酒家或烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算。我們不說喚起他們利他心的話，而說喚起他們利己心的話。我們不說自己有需要，而說對他們有利。”〔2〕這是對市場主體經(jīng)濟(jì)人本性入木三分的刻畫。市場主體為了追逐自身私利的極大化，難免做出一些損人利己、損公肥私、違法亂紀(jì)、甚至傷天害理的事情。這正如馬克思在描寫資本時所說的：“一旦有適當(dāng)?shù)睦麧櫍Y本就膽大起來。如果有10%的利潤，它就保證到處被使用；有20%的利潤，它就活躍起來；有50%的利潤，它就鋌而走險(xiǎn)；為了100%的利潤，它就敢踐踏一切人間法律；有300%的利潤，它就敢犯任何罪行，甚至冒絞首的危險(xiǎn)。如果動亂和紛爭能帶來利潤，它就會鼓勵動亂和紛爭。走私和販賣奴隸就是證明。”〔3〕不久前發(fā)生在我國的“三鹿奶粉”事件也再次證明了這一點(diǎn)。經(jīng)濟(jì)人的缺陷和資本的惡性，這是客觀存在的。對此，我們不應(yīng)粉飾美化，而必須嚴(yán)肅面對、認(rèn)真應(yīng)對。為了克服這些東西，就必須對它們進(jìn)行嚴(yán)格而有效的市場監(jiān)管。

第二，是社會公益的需要。由于市場中的人們，“他所盤算的只是他自己的利益”，“私人利潤的打算，是決定資本用途的唯一動機(jī)。”〔4〕因此，“他通常既不打算促進(jìn)公共的利益，也不知道他自己是在什么程度上促進(jìn)那種利益”。雖然“在這場合，像在其他許多場合一樣，他受著一只看不見的手的指導(dǎo)，去盡力達(dá)到一個并非他本意想要達(dá)到的目的”。盡管“事非出于本意”，但并不“對社會有害”，因?yàn)椤八非笞约旱睦妫鼙仍谡嬲鲇诒疽獾那闆r下更有效地促進(jìn)社會的利益”〔5〕，但這只是亞當(dāng)?斯密的主觀假定，而非普遍的現(xiàn)實(shí)。由于在特定條件下，各種利益的總量是確定的、有限的，私人利益之間、私人利益與社會公共利益之間是存在矛盾的，此消彼長，你多我少，這就決定了亞當(dāng)?斯密式的邏輯推論并不完全合乎現(xiàn)實(shí)。現(xiàn)實(shí)倒是證明，實(shí)際情況并非人人如此，并非始終如此，并非必然如此，并非自覺如此。所以凱恩斯指出，“宣稱私人利益和社會利益必定會相互一致，這是沒有根據(jù)的”〔6〕，“斷言開明的自利必定會促進(jìn)公共利益，也不是根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)原理得出的正確推論。”〔7〕并且，社會公共利益也不是一定只能置于私人利益之后，是人們追逐私人利益的附帶結(jié)果，在許多情況下，“大河無水小河干”，要追逐私人利益首先要促進(jìn)社會公共利益，后者是前者的前提和保證，不是前者附帶就能促進(jìn)的，而必須先決地予以著重促進(jìn)。實(shí)踐證明，要想讓追逐私利的人們促進(jìn)社會公益，就不能放任自流，而必須對其進(jìn)行必要的監(jiān)管，給私人追逐私利規(guī)定法律規(guī)則、監(jiān)督私人依法追逐私利、對私人追逐私利進(jìn)行管制，這樣才可能保證私人在追逐私利的同時促進(jìn)社會公共利益。

第三，自由需要監(jiān)管。亞當(dāng)?斯密主張貿(mào)易自由，認(rèn)為人們“不須報(bào)告任何官廳，不須受任何盤問檢查，換言之，得享受毫無限制的自由”。這樣一來，“一切特惠或限制的制度，一經(jīng)完全廢除，最明白最單純的自然自由制度就會樹立起來。每個人，在他不違反正義的法律時，都應(yīng)聽其完全自由，讓他采用自己的方法，追求自己的利益，以其勞動及資本和任何其他人或其他階級相競爭。”〔8〕如果人們能夠高度地自覺自律，那確實(shí)就無需市場監(jiān)管了。但自由是一種高品質(zhì)的東西，并不是人人都能正當(dāng)?shù)匦惺梗挥懈叨茸杂X自律的人才能真正享有自由，對于那些缺乏自覺自律的人，自由往往會異化。正是因?yàn)樵S多人不能自覺自律地行使自由，所以，監(jiān)管就成為了必要。并且，世界上也沒有絕對的自由，自由都是相對的、有限制的，必要的限制有利于人們享有自由。監(jiān)管就是如此，監(jiān)管的根本目的不是取締自由，而是督促人們更好的享用自由，對于許多人來說，必要的監(jiān)管不僅不妨礙其自由，而且是其享有自由的前提和保證，沒有監(jiān)管也許就沒有自由。

第四，市場競爭需要監(jiān)管。市場經(jīng)濟(jì)本質(zhì)上是一種競爭經(jīng)濟(jì)，競爭也是市場的優(yōu)勢所在，人們之所以要選擇市場經(jīng)濟(jì)這種經(jīng)濟(jì)形式，關(guān)鍵是要利用內(nèi)在于市場經(jīng)濟(jì)的競爭機(jī)制，促進(jìn)維護(hù)了市場競爭才能發(fā)展市場經(jīng)濟(jì)。但世界上從來就沒有完美無缺的東西，市場競爭亦然，市場競爭有其優(yōu)勢，但也有其缺陷。由于市場競爭是切身利益之爭，是優(yōu)勝劣汰之爭，甚至是生死存亡之爭，在激烈的市場競爭之下，最容易把人的劣根性激發(fā)出來，把市場主體的缺點(diǎn)最充分地刺激出來，如冷酷無情、爾虞我詐、貪婪無度、弱肉強(qiáng)食、不當(dāng)競爭、企圖壟斷，等等。面對競爭的這些負(fù)作用，必須進(jìn)行監(jiān)管。實(shí)踐證明，如果沒有有效的市場監(jiān)管，就不會有公平、自由、正當(dāng)?shù)母偁帯Ｆ鋵?shí)，哪里有市場競爭，哪里就需要監(jiān)管，其道理就像哪里有比賽，哪里就需要裁判一樣。由于市場競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心所在，這就決定了市場競爭是市場監(jiān)管的核心所在，市場監(jiān)管的核心就是為了促進(jìn)和維持公平、自由、正當(dāng)?shù)氖袌龈偁帯?/p>

第五，是大眾智慧的所能。亞當(dāng)?斯密認(rèn)為：“關(guān)于可以把資本用在什么種類的國內(nèi)產(chǎn)業(yè)上面，其生產(chǎn)物能有最大價值這一問題，每一個人處在他當(dāng)?shù)氐牡匚唬@然能判斷得比政治家或立法家好得多。”〔9〕但事實(shí)并非如此。盡管當(dāng)事人出于對自身利益的高度謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)、長于精打細(xì)算，會做出很好的判斷，但當(dāng)事人也是人，是人就必然具有人所固有的無知無能，就難免會失誤犯錯，“個人在追求他們各自目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)時，常常是太愚昧、太懦弱，以至于甚至在這方面都難以如愿以償。”〔10〕加上市場情況的紛繁復(fù)雜，處于市場各隅的各市場主體，面對整個市場都只能是坐井觀天的“井底之蛙”，其對市場的把握難免是片面的、盲目的，失誤是常有的。我們實(shí)在沒有充分的理由把個人神化為是全知全能的，只允許依據(jù)個人判斷做出個人行動。同時，集體也未必都像亞當(dāng)?斯密所想象的那樣無知無能，相反，“三個臭皮匠，頂個諸葛亮”，集思可以廣益，大眾智慧總比個人智慧要多得多、高得多，同樣可以作出正確的判斷，建立在此基礎(chǔ)上的集體行動同樣能夠行之有效。“經(jīng)濟(jì)也并未表明，當(dāng)人們組成一個社會單位來行動時，會總是不如他們各自單獨(dú)行動那樣目光敏銳。”〔11〕雖然在歷史和現(xiàn)實(shí)中，有許多“政治家”、“立法家”或“君主們”在“指導(dǎo)私人應(yīng)如何運(yùn)用他們的資本”時是“無用的或有害的”，但并非“幾乎毫無例外地必然是無用的或有害的”，相反，同樣有許多成功的例證。并且，在許多情況下，僅靠單獨(dú)的個人行動根本無濟(jì)于事，還必須把大家組織起來采取集體行動才能取得成功。其實(shí)，在任何一個社會，都必須同時存在個人行動和集體行動，個人行動和集體行動各有所長、各有所用，要取得社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展就必須使個人行動與集體行動相互配合、取長補(bǔ)短。片面地厚此薄彼，否定集體行動是錯誤的、不可取的。市場監(jiān)管就是這種集體行動之一，建立在集體智慧基礎(chǔ)上的市場監(jiān)管不僅是必要的，而且是可行的。

第六，實(shí)踐證明監(jiān)管是必需的。目前席卷全球的金融危機(jī)之所以會發(fā)生，一個根本的原因就是缺乏或者放松了金融監(jiān)管。如美國1998年通過的《格萊姆－林奇法》和1999年通過的《金融服務(wù)現(xiàn)代化法》，這兩部法律都推行金融自由化，放松金融監(jiān)管，實(shí)行銀行、證券、保險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營，但分業(yè)監(jiān)管，因而出現(xiàn)了監(jiān)管不力和監(jiān)管真空。美聯(lián)儲前主席格林斯潘在美國眾議院監(jiān)督和政府改革委員會召集的作證會上，公開承認(rèn)缺乏監(jiān)管的自由市場存在缺陷，并無奈地說，自己的理念是銀行出于自身利益應(yīng)該會在放貸時謹(jǐn)小慎微，因?yàn)樗鼈兊帽Ｗo(hù)股東的利益，然而眼下的危機(jī)證明，這一理念是不對的，這一點(diǎn)讓自己“震驚”。歐洲銀行行長特里謝呼吁，增加銀行在證券等金融衍生品定價方面的透明度，終止自由放任以加強(qiáng)金融監(jiān)管。我國接連不斷的礦難事故、“三鹿奶粉”事件、鋪天蓋地的虛假廣告、損害消費(fèi)者利益事件的頻發(fā)，等等，都充分地證明了市場缺乏監(jiān)管或監(jiān)管不力，后果是十分嚴(yán)重的，也說明了市場監(jiān)管的極端必要性。其實(shí)，市場需要監(jiān)管，就像汽車需要方向盤和制動器一樣，沒有監(jiān)管的市場就像沒有方向盤、制動器的汽車一樣，是十分危險(xiǎn)的。

三、市場監(jiān)管法的特征

市場監(jiān)管法是調(diào)整市場監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總稱，概括地說，市場監(jiān)管法具有以下特征：

第一，微觀性。市場監(jiān)管法所調(diào)整的領(lǐng)域是微觀的經(jīng)濟(jì)活動，是具體的市場主體，是個別的市場行為，這就決定了市場監(jiān)管法具有微觀性，使市場監(jiān)管法區(qū)別于宏觀調(diào)控法。如果說宏觀調(diào)控法是大處著眼的話，那么市場監(jiān)管法就是小處著手，宏觀調(diào)控法是“指南針”，是通過宏觀調(diào)控把宏觀經(jīng)濟(jì)大的方面管住管好來調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行方向，它對整個宏觀經(jīng)濟(jì)都會發(fā)生重大影響，而市場監(jiān)管法就像是“啄木鳥”、它把“害蟲”“啄出”，通過檢修市場機(jī)制、排除市場障礙來維護(hù)市場秩序，所以有人把市場監(jiān)管法也叫做市場障礙排除法。市場監(jiān)管法清除幾個“害群之馬”， 對具體的監(jiān)管對象會有影響，但對宏觀經(jīng)濟(jì)往往無關(guān)宏旨。市場監(jiān)管法的微觀性，也決定了市場監(jiān)管法的方法不同于宏觀調(diào)控法。宏觀調(diào)控法要作用于整個宏觀經(jīng)濟(jì)，必須抓住能夠調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)杠桿，如計(jì)劃、財(cái)政、金融、產(chǎn)業(yè)等等，通過這些“四兩撥千斤”的經(jīng)濟(jì)杠桿才能達(dá)到調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的目的。由于市場監(jiān)管法涉及的是微觀的經(jīng)濟(jì)活動、具體的市場主體、個別的市場行為，不是宏觀無限，因而可以直接監(jiān)管，如直接針對監(jiān)管對象采用具體的、剛性的、強(qiáng)制性的措施進(jìn)行監(jiān)管，如對價格、數(shù)量、質(zhì)量、標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管；沒有多少回旋余地，不必采用什么經(jīng)濟(jì)杠桿，一般也沒有什么經(jīng)濟(jì)杠桿可以采用。

第二，強(qiáng)制性。強(qiáng)制性是監(jiān)管的固有之義，監(jiān)管就是監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理監(jiān)管對象使其符合或服從既定規(guī)則的要求。要對市場進(jìn)行監(jiān)管，必須要有監(jiān)管機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)超越于市場主體之上，擁有監(jiān)管市場的權(quán)力，享有監(jiān)管市場的權(quán)威，對違法的市場主體和市場行為有權(quán)采取強(qiáng)制措施，如進(jìn)行監(jiān)督、管理、調(diào)查、處罰等等。如果沒有強(qiáng)制性，市場監(jiān)管就會流于形式，起不到應(yīng)有的效果。所以，市場監(jiān)管法所調(diào)整的市場監(jiān)管關(guān)系是一種具有隸屬服從性質(zhì)的社會關(guān)系，監(jiān)管機(jī)構(gòu)與監(jiān)管對象之間地位是不平等的。市場監(jiān)管法的強(qiáng)制性體現(xiàn)的是國家公權(quán)力對市場主體私權(quán)利的干預(yù)，是對市場自發(fā)秩序的規(guī)制。市場監(jiān)管是對市場自發(fā)秩序的規(guī)制、糾正，是對市場秩序的第二次調(diào)整、自覺調(diào)整。要想使市場秩序令人滿意就必須進(jìn)行市場監(jiān)管，市場監(jiān)管的目的就是為了使市場秩序沿著既定的軌道、合乎既定的規(guī)則向前發(fā)展。市場監(jiān)管法的強(qiáng)制性，從其用語也可以看得出來，在市場監(jiān)管法律中，經(jīng)常明確使用或者間接使用“必須”、“不得”等字詞來表示其強(qiáng)制性。如我國《食品安全法》第19條就明確規(guī)定“食品安全標(biāo)準(zhǔn)是強(qiáng)制執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)”。第48條規(guī)定：“食品和食品添加劑的標(biāo)簽、說明書，不得含有虛假、夸大的內(nèi)容，不得涉及疾病預(yù)防、治療功能。生產(chǎn)者對標(biāo)簽、說明書上所載明的內(nèi)容負(fù)責(zé)”，“食品和食品添加劑與其標(biāo)簽、說明書所載明的內(nèi)容不符的，不得上市銷售”，等等。監(jiān)管是強(qiáng)制性的，不是軟約束。

第三，標(biāo)準(zhǔn)化。市場監(jiān)管的目的是促使或者保證市場主體的行為符合相關(guān)法律所規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，如安全標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，等等。其實(shí)，市場監(jiān)管法所規(guī)定的主要就是一系列的標(biāo)準(zhǔn)，對不符合標(biāo)準(zhǔn)的要進(jìn)行查處，迫使其合乎標(biāo)準(zhǔn)。市場秩序是建立在一系列的標(biāo)準(zhǔn)之上的，沒有規(guī)矩不成方圓，沒有市場標(biāo)準(zhǔn)就沒有市場秩序。我國《標(biāo)準(zhǔn)化法》第2條規(guī)定：“對下列需要統(tǒng)一的技術(shù)要求，應(yīng)當(dāng)制定標(biāo)準(zhǔn)：（一）工業(yè)產(chǎn)品的品種、規(guī)格、質(zhì)量、等級或者安全、衛(wèi)生要求。（二）工業(yè)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、檢驗(yàn)、包裝、儲存、運(yùn)輸、使用的方法或者生產(chǎn)、儲存、運(yùn)輸過程中的安全、衛(wèi)生要求。（三）有關(guān)環(huán)境保護(hù)的各項(xiàng)技術(shù)要求和檢驗(yàn)方法。（四）建設(shè)工程的設(shè)計(jì)、施工方法和安全要求。（五）有關(guān)工業(yè)生產(chǎn)、工程建設(shè)和環(huán)境保護(hù)的技術(shù)術(shù)語、符號、代號和制圖方法。” 第3條規(guī)定：“標(biāo)準(zhǔn)化工作的任務(wù)是制定標(biāo)準(zhǔn)、組織實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)和對標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督。”標(biāo)準(zhǔn)化的要求體現(xiàn)在許多市場監(jiān)管法律當(dāng)中。如我國《食品安全法》第3章就專章規(guī)定了“食品安全標(biāo)準(zhǔn)”。我國的《產(chǎn)品質(zhì)量法》第6條規(guī)定：“國家鼓勵推行科學(xué)的質(zhì)量管理方法，采用先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)，鼓勵企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量達(dá)到并且超過行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、國家標(biāo)準(zhǔn)和國際標(biāo)準(zhǔn)。”此外，標(biāo)準(zhǔn)也是市場監(jiān)管的依據(jù)，所謂的市場監(jiān)管，一個重要的方面就是依據(jù)法律規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行監(jiān)管，市場監(jiān)管的目的就是促使市場主體的市場行為或產(chǎn)品服務(wù)達(dá)到既定的標(biāo)準(zhǔn)。如果沒有標(biāo)準(zhǔn)，市場監(jiān)管就會“無法可依”，就可能濫加監(jiān)管。

第四，針對性。市場情況紛繁復(fù)雜，市場主體為數(shù)眾多，市場行為千姿百態(tài)，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)無論數(shù)量、人力、物力、措施都極其有限，因此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不可能對市場進(jìn)行全方位、全天候、全覆蓋的監(jiān)管，市場監(jiān)管只能是“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”，哪里有問題就針對哪里進(jìn)行監(jiān)管，不四面出擊，把有限的精力放在最需要監(jiān)管的地方。由于監(jiān)管本身不僅有成本，包括道德成本、法律成本、經(jīng)濟(jì)成本、社會成本等等，而且有缺陷，過度的市場監(jiān)管會增加企業(yè)負(fù)擔(dān)，造成市場壁壘，干擾市場機(jī)制，窒息市場生機(jī)，助長，引發(fā)社會腐敗，所以，市場監(jiān)管必須謹(jǐn)慎適度、嚴(yán)格限制。市場監(jiān)管應(yīng)充分信任市場機(jī)制，市場機(jī)制本身也是一種監(jiān)管機(jī)制，如市場競爭，優(yōu)勝劣汰，市場競爭督促每一個市場主體都必須自覺地表現(xiàn)最佳，在某種意義上可以說，市場競爭是最好的市場監(jiān)管機(jī)制。所以，市場監(jiān)管的核心就是監(jiān)管市場競爭，使市場競爭公平自由、開放有序地進(jìn)行，市場監(jiān)管就要針對市場競爭進(jìn)行監(jiān)管，監(jiān)管好了市場競爭，在很大程度上就監(jiān)管好了市場。只有在市場自身“失靈”、不能自我監(jiān)管的情況下，才不得已訴諸市場之外的市場監(jiān)管。這就決定了市場監(jiān)管實(shí)質(zhì)上是對市場競爭的拾遺補(bǔ)缺，要著重針對市場競爭的不足或不及進(jìn)行監(jiān)管。市場監(jiān)管說到底就是針對那些存在問題的市場主體或違法的市場行為進(jìn)行監(jiān)管。市場監(jiān)管法的針對性，才使其具有靈活性。如有問題就監(jiān)管，沒有問題就不監(jiān)管，哪里有問題就監(jiān)管哪里，哪里沒有問題就不監(jiān)管哪里，所以，市場監(jiān)管不能一成不變，而必須因時、因地、因事制宜，在實(shí)踐中，市場監(jiān)管呈現(xiàn)出加強(qiáng)監(jiān)管與放松監(jiān)管不斷更替的反復(fù)現(xiàn)象。

第五，直接性。這也是市場監(jiān)管法不同于宏觀調(diào)控法的地方。宏觀調(diào)控法不直接作用于微觀經(jīng)濟(jì)，而是作用于整個宏觀經(jīng)濟(jì)，通過經(jīng)濟(jì)杠桿對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行逐漸發(fā)生影響，進(jìn)而間接地影響微觀經(jīng)濟(jì)，而且對于宏觀調(diào)控政策的出臺和實(shí)施還有一套嚴(yán)格的法定程序，必須按部就班、循序漸進(jìn)，這樣做的目的是為了避免宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的大起大落。如果市場監(jiān)管法也要如此按部就班、循序漸進(jìn)，那么就會貽誤時機(jī)。對于市場監(jiān)管法來說，除了市場定價部分的物價不能直接監(jiān)管以外，其他許多行為都可以甚至必須進(jìn)行直接監(jiān)管。市場監(jiān)管法直接針對存在問題的市場主體和違法的市場行為，對于查證屬實(shí)的，必須立即禁止、取締。由于其中有些產(chǎn)品或服務(wù)存在極大的安全隱患或危險(xiǎn)性，有些甚至人命關(guān)天，不及時遏制，后果就不堪設(shè)想。為了及時有效地遏制違法事件的發(fā)生或影響的擴(kuò)大，必須直截了當(dāng)，令行禁止，不能迂回曲折。如對違法廣告，必須立即叫停，對于有毒食品，必須立即封存、排查、銷毀，對于已食用者，必須立即進(jìn)行治療；對于不合格的產(chǎn)品，必須立即召回；等等。如我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第18條規(guī)定：“經(jīng)營者發(fā)現(xiàn)其提供的商品或者服務(wù)存在嚴(yán)重缺陷，即使正確使用商品或者接受服務(wù)仍然可能對人身、財(cái)產(chǎn)安全造成危害的，應(yīng)當(dāng)立即向有關(guān)行政部門報(bào)告和告知消費(fèi)者，并采取防止危害發(fā)生的措施。”我國的《食品安全法》第16條規(guī)定：“食品安全風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果得出食品不安全結(jié)論的，國務(wù)院質(zhì)量監(jiān)督、工商行政管理和國家食品藥品監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依據(jù)各自職責(zé)立即采取相應(yīng)措施，確保該食品停止生產(chǎn)經(jīng)營，并告知消費(fèi)者停止食用；需要制定、修訂相關(guān)食品安全國家標(biāo)準(zhǔn)的，國務(wù)院衛(wèi)生行政部門應(yīng)當(dāng)立即制定、修訂。”這些都說明，直接性是充分體現(xiàn)市場監(jiān)管法的一大特征。

四、市場監(jiān)管法的構(gòu)成

市場監(jiān)管法不是某一部法律，而是一個法律體系，它由調(diào)整市場監(jiān)管關(guān)系的一些密切相關(guān)的法律規(guī)范有機(jī)構(gòu)成。具體如下：

1.競爭法。競爭法是調(diào)整市場競爭關(guān)系的法律規(guī)范的總稱，具體又包括反不正當(dāng)競爭法、反壟斷法等法律規(guī)范。市場競爭是市場經(jīng)濟(jì)的核心價值所在，這決定了競爭法在市場監(jiān)管法中的核心地位。市場監(jiān)管法要以競爭法為核心，其他市場監(jiān)管法如產(chǎn)品質(zhì)量法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法等等，都要圍繞競爭法而展開，并服務(wù)服從于競爭法。因?yàn)橹挥写龠M(jìn)維護(hù)了公平自由正當(dāng)?shù)氖袌龈偁帲诩ち业氖袌龈偁幍膲毫ο拢藗儾拍芨偧驾^能，以最大的努力去改進(jìn)產(chǎn)品的質(zhì)量，如果沒有競爭，通過不正當(dāng)競爭、壟斷等手段也能銷售產(chǎn)品，人們就沒有壓力和動力去改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量了。同樣，只有促進(jìn)維護(hù)了公平自由正當(dāng)?shù)氖袌龈偁帲拍苷嬲Ｗo(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，如果沒有競爭，那么消費(fèi)者的敵人――不正當(dāng)競爭、壟斷就會盛行和林立。因此可以說，沒有了競爭法，市場監(jiān)管法就沒有了核心和靈魂。

2.產(chǎn)品質(zhì)量法。產(chǎn)（商）品是市場的核心要素之一，市場主要就是由產(chǎn)品構(gòu)成的。產(chǎn)品是市場買賣的對象、中介，無論是賣方對利潤的追逐，還是買方對消費(fèi)的滿足，都要通過產(chǎn)品去實(shí)現(xiàn)。其他市場要素也與產(chǎn)品有關(guān)，都要聚焦、體現(xiàn)在產(chǎn)品上，如市場糾紛，大都是因?yàn)楫a(chǎn)品質(zhì)量而發(fā)生的。所以，要監(jiān)管市場就要監(jiān)管產(chǎn)品質(zhì)量。本來，在市場競爭體制下，優(yōu)勝劣汰的鐵律，會迫使人們努力地去改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量，因?yàn)閷τ谫u方來說，只有高質(zhì)量的產(chǎn)品才能賣出去，收回成本、獲取利潤；對于買方來說，也只有高質(zhì)量的產(chǎn)品，才能滿足自己的需要，讓自己滿意，所以按理說，市場主體都有改進(jìn)產(chǎn)品質(zhì)量的壓力和動力。但人非圣賢，總有一些人不在產(chǎn)品質(zhì)量上下功夫，偏偏搞歪門邪道，如投機(jī)取巧、偷工減料、摻雜使假、草率了事，對產(chǎn)品質(zhì)量不負(fù)責(zé)任，從而導(dǎo)致人們的人身財(cái)產(chǎn)損失。對此，必須依法進(jìn)行監(jiān)管，該法就是產(chǎn)品質(zhì)量法。產(chǎn)品質(zhì)量法的宗旨是對產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)管，確保產(chǎn)品質(zhì)量，明確產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。由于對產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)管是考量競爭的監(jiān)管是否達(dá)到目的重要依據(jù)，對競爭的監(jiān)管，根本目的就是為了確保產(chǎn)品質(zhì)量，如果產(chǎn)品質(zhì)量沒有確保和提高，對競爭的監(jiān)管就沒有落到實(shí)處；對產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)管也是對消費(fèi)者合法權(quán)益保護(hù)的關(guān)鍵，只有確保和提高了產(chǎn)品質(zhì)量，才能真正保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

3.廣告法。廣告是經(jīng)營者對自己的商品或服務(wù)廣而告之，由于大眾傳媒的高度發(fā)達(dá)，信息傳播的無所不及，決定了廣告已經(jīng)成為了不僅是影響公眾，而且是影響社會的一種重要力量，廣告在影響市場、塑造市場、擴(kuò)展市場，可以說，有什么樣的廣告，就有什么樣的市場，要監(jiān)管市場就必須監(jiān)管廣告。特別是對于一些虛假廣告、有色廣告，因其對公眾、社會會造成不可估量的影響和損害，必須依法監(jiān)管。廣告法的目的是為了監(jiān)管廣告，保證廣告真實(shí)、文明、合法。由于廣告所散布的信息，自然包括著產(chǎn)品質(zhì)量的信息，這是監(jiān)管產(chǎn)品質(zhì)量的一個重要方面，監(jiān)管產(chǎn)品質(zhì)量就是要監(jiān)管實(shí)際的產(chǎn)品質(zhì)量是否與廣告所宣稱的產(chǎn)品質(zhì)量一模一樣；廣告影響著消費(fèi)者的選擇，要保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，就必須監(jiān)管廣告，通過對廣告的監(jiān)管，確保廣告所的信息真實(shí)，使消費(fèi)者能夠據(jù)此做出正確的選擇，這樣就保護(hù)了消費(fèi)者的合法權(quán)益。

4.消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法。人是一種生物性存在，必須通過消費(fèi)才能生存發(fā)展，從這個角度看，人人都是消費(fèi)者。人類所從事的一切經(jīng)濟(jì)活動歸根結(jié)底都是為人服務(wù)的，都是為了滿足人的消費(fèi)。在市場體制下，真正的市場在消費(fèi)者那里，市場是由消費(fèi)者決定和構(gòu)成的，誰擁有了消費(fèi)者誰就擁有了市場，誰沒有消費(fèi)者誰就沒有市場，而只有那些能夠全心全意為消費(fèi)者服務(wù)的經(jīng)營者才能擁有市場，所以，市場就成為了消費(fèi)者說了算的市場，這就是消費(fèi)者的地位。但由于賣方市場、信息不對稱、勢力不均衡、壟斷等原因，顛倒了經(jīng)營者與消費(fèi)者的關(guān)系，削弱了消費(fèi)者的地位，消費(fèi)者成為了弱勢群體。所以，要保障消費(fèi)者的地位，就必須依法監(jiān)管市場，監(jiān)管市場的目的是為了保證經(jīng)營者、市場、商品服務(wù)更好地為消費(fèi)者服務(wù)。該法就是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法。消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定了消費(fèi)者的權(quán)利和經(jīng)營者的義務(wù)，目的是為了保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。由于市場經(jīng)濟(jì)的最終目的就是為消費(fèi)者服務(wù)，因此，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益就成為了所有市場監(jiān)管法的最終目的，如對市場競爭的監(jiān)管是為了使市場競爭成為經(jīng)營者、商品服務(wù)爭奪消費(fèi)者的競爭；對產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)管是為了使產(chǎn)品質(zhì)量讓消費(fèi)者滿意；對廣告的監(jiān)管，是為了使廣告能為消費(fèi)者選擇提供真實(shí)可靠的依據(jù)。

當(dāng)然，市場監(jiān)管法的體系是開放的，還可以包括其他相關(guān)的法律規(guī)范。

〔參考文獻(xiàn)〕

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篇（3）

隨著我縣集貿(mào)市場整治工作的不斷深入，城區(qū)及農(nóng)村主要鄉(xiāng)鎮(zhèn)集貿(mào)市場交易秩序得以好轉(zhuǎn)，交易環(huán)境得以凈化，但農(nóng)村市場點(diǎn)多面廣，交通不便，經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)，農(nóng)民識假、辯假能力不強(qiáng)，客觀上給不法分子以可乘之機(jī)。各種違章違法行為突出表現(xiàn)為“三多二難一淡薄”。

_、假冒偽劣產(chǎn)品多。在許多集貿(mào)市場或自營的小店鋪，假冒偽劣產(chǎn)品堂而皇之地?cái)[在貨柜上，洗發(fā)水和洗潔精、蜂蜜和食用油等常用的日用品尤為突出，在學(xué)校周圍的店鋪里，“三無”的零食、玩具、學(xué)習(xí)用品等充斥其間，然而銷售這些商品的店家，不僅沒有受到舉報(bào)揭發(fā)，以其低廉的價格頗受當(dāng)?shù)厝罕姾蛯W(xué)生的“歡迎”。

_、無照經(jīng)營店家多。特別是一部分農(nóng)村的自營小店鋪，沒有經(jīng)過工商稅務(wù)等部門審查登記就擅自經(jīng)營，甚至搞副食、藥品、農(nóng)藥等跨門類經(jīng)營。由于本身不合法，所以在銷售商品時以盈利為第一目標(biāo)，以店鋪能開多久算多久，能賺多少算多少的經(jīng)營準(zhǔn)則，今天被查封了，過了幾天又換了地方開。這種打一槍換一炮的做法，使得無照經(jīng)營店鋪比較多，為各種假冒偽劣產(chǎn)品提供了方便的銷售網(wǎng)絡(luò)，極大地增加了查處工作的難度。

_、非法生產(chǎn)加工窩點(diǎn)多。我縣是農(nóng)業(yè)大縣，在交通便利的城鄉(xiāng)結(jié)合部，各種非法生產(chǎn)加工窩點(diǎn)隱藏在居民樓內(nèi)，設(shè)施簡陋、衛(wèi)生環(huán)境差，針對農(nóng)民消費(fèi)水平低的特點(diǎn)，生產(chǎn)加工價格低廉而不符合食品衛(wèi)生要求的產(chǎn)品。這些非法窩點(diǎn)除了有店面的直接銷售外，還有一些采取送貨上門的辦法，將不合格的產(chǎn)品直接送到農(nóng)村的自營店鋪。非法生產(chǎn)加工窩點(diǎn)與無照經(jīng)營的店鋪相成，構(gòu)成了假冒偽劣商品生產(chǎn)、流通、銷售的完整網(wǎng)絡(luò)。

_、行政監(jiān)督管理難。市場的監(jiān)管涉及到工商、衛(wèi)生、技監(jiān)、食品藥監(jiān)等部門，但除了工商部門在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)有基層所外，其他部門均沒有派出機(jī)構(gòu)。面對地域廣闊的農(nóng)村市場，各部門協(xié)調(diào)難度大，就更加凸現(xiàn)行政監(jiān)管力量的薄弱，以致于對農(nóng)村市場的監(jiān)管出現(xiàn)了盲區(qū)。

_、農(nóng)村維權(quán)難。在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料消費(fèi)方面，農(nóng)民的消費(fèi)維權(quán)存在很大困難，比如取證難，對一些偽劣種子，發(fā)現(xiàn)問題的時間跨度長，且受土壤、施肥、氣候等多種因素影響，在取證時困難重重；再如鑒定難，不僅有法律效力的鑒定部門非常有限，而且涉及“三農(nóng)”的鑒定部門更少，這給農(nóng)村維權(quán)工作帶來很大不便，許多申訴案件因此，而得不到及時有效的處理。

_、農(nóng)民安全消費(fèi)意識淡薄。與城市居民日趨成熟的消費(fèi)理念相比，農(nóng)民安全消費(fèi)意識十分淡薄，其中固然有識別假冒偽劣商品水平不足的原因，但更重要的原因是對假冒偽劣商品可能能的危害性認(rèn)識不足，低廉的價格往往成為農(nóng)民在購買和使用商品的時最主要因素。農(nóng)民安全消費(fèi)意識淡薄，在一定程度上縱容了各種假冒偽劣商品在農(nóng)村占據(jù)大部分市場。

二、監(jiān)管措施

（一）加大宣傳力度，引導(dǎo)群眾參與打假維權(quán)行動。

_、采取適合集貿(mào)市場特點(diǎn)的宣傳方式。目前的宣傳工作主要是利用廣播、電視、報(bào)紙等新聞媒體進(jìn)行以法律、法規(guī)宣傳。還應(yīng)多采取一些可行的宣傳方式。如在農(nóng)村集貿(mào)市場、村委會、寺廟等群眾聚集的地方，定點(diǎn)分發(fā)宣傳冊、宣傳單；再如在村委會、集貿(mào)市場的宣傳欄、黑板報(bào)上進(jìn)行政策法規(guī)的宣傳，同時對一些維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的典型案件進(jìn)行展示，來提高宣傳最佳效果。

_、針對消費(fèi)者的需求提供咨詢服務(wù)。根據(jù)消費(fèi)者的需求，有的放失地進(jìn)行宣傳，可以取到事半功倍的效果。如春耕時節(jié)，組織力量進(jìn)行種子、劣質(zhì)農(nóng)藥化肥、地膜等方面的知識宣傳，提高農(nóng)民鑒別假種子、劣質(zhì)農(nóng)藥化肥、“三無”生產(chǎn)用具的能力；而在中秋、春節(jié)等節(jié)假日里，舉行大米、食用油、糖果等食品方面的知識宣傳，提高農(nóng)民對食品安全重要性的認(rèn)識。

_、建立面向農(nóng)村的宣傳陣地。可充分利用地方電視臺，以固定的電視欄目，建立面向全縣農(nóng)村、農(nóng)民的宣傳陣地，使電視臺成為農(nóng)民群眾普及法律知識、了解市場信息、提高產(chǎn)品鑒別能力的窗口，成為宣傳誠信經(jīng)營典型、打擊制假售假窩點(diǎn)案例的陣地。

（二）加強(qiáng)監(jiān)管力度，建立符合市場實(shí)際的監(jiān)管辦法。

_、加強(qiáng)市場監(jiān)管力量。我縣市場點(diǎn)多面廣，農(nóng)村市場商品集中交易少，分散交易多，這需要一支強(qiáng)有力的監(jiān)管隊(duì)伍。目前，基層工商所的人員少，管轄的鄉(xiāng)鎮(zhèn)又多，日常的登記、商標(biāo)廣告、合同管理等工作，占據(jù)了大量時間，加上交通、通信工具不足，對商品質(zhì)量和分散隱蔽的制假售假違法行為的打擊成效有限。因此，對涉及農(nóng)村市場監(jiān)管的工商、商務(wù)、衛(wèi)生、食品藥監(jiān)、技術(shù)監(jiān)督等職能部門，要聯(lián)合執(zhí)法、協(xié)同配合，才能形成執(zhí)法合力。對不法分子以極大的震懾力，避免出現(xiàn)單個部門執(zhí)法力量薄弱的局面。

_、改革市場監(jiān)管方式。目前全縣集貿(mào)市場，相當(dāng)一部分都自發(fā)形成的，規(guī)模不一，有的占道經(jīng)營，有的歸屬不清，沒有明確的開辦單位，日常的市場秩序無人維護(hù)，監(jiān)管難度較大。因此，應(yīng)首先明確各市場的歸屬者和開辦者，加強(qiáng)引導(dǎo)、督促其辦理登記手續(xù)，合法經(jīng)營。在依靠行政機(jī)關(guān)依法監(jiān)管的同時，逐步建立起市場的自我監(jiān)管、自我約束機(jī)制，推動我縣市場走向規(guī)范。

_、增加市場監(jiān)管手段。由于檢測手段等條件的限制，許多假冒偽劣商品只能憑執(zhí)法人員的經(jīng)驗(yàn)來識別，對深層次打假缺乏必備的檢測設(shè)備和必要的檢測手段，而送檢需要較高的費(fèi)用和較長的時間，不能保障假冒偽劣商品得以及時查處。因此，工商機(jī)關(guān)要進(jìn)一步豐富市場的監(jiān)管手段。一是要根據(jù)小額銷售假冒偽商品的情況，制定處罰細(xì)則，加大處罰力度，避免這些經(jīng)營者鉆法律的空子，逃避處罰；二是要推廣農(nóng)藥殘留快速檢測辦法，加強(qiáng)對集貿(mào)市場銷售的農(nóng)民自產(chǎn)自銷的農(nóng)產(chǎn)品的檢測。

_、落實(shí)市場日常管理制度，加強(qiáng)市場巡查工作，建立健全臺帳制度，深入展開紅盾護(hù)農(nóng)工作，做到有問題及時發(fā)現(xiàn)、及時處理。實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)職能到位，避免上級責(zé)任追究及連帶事故的發(fā)生。

（三）加強(qiáng)引導(dǎo)扶持，推動各類店鋪?zhàn)呱弦?guī)范化軌道。

篇（4）

中圖分類號：F830.9　文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

一、引言

近些年來，證券市場的話題在我國成為熱點(diǎn)，有關(guān)投資者保護(hù)和加強(qiáng)監(jiān)管的呼聲日趨高漲。國內(nèi)學(xué)者不斷撰文發(fā)表看法，提出政策建議。但是，我們發(fā)現(xiàn)那些多年以前就提到的一些問題仍然在重演，投資者保護(hù)的整體狀況并不見明顯好轉(zhuǎn)，監(jiān)管中的許多漏洞時時被媒體抓住炒作一番。這就提出一個問題，為什么我國證券市場上投資者的地位得不到提高，監(jiān)管中到底是哪些因素在影響監(jiān)管者執(zhí)法的效果和水平?結(jié)合我國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)，不難想像，證券市場作為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期制度安排的一個重要組成部分，不可避免地根植于我國特殊的政治、經(jīng)濟(jì)國情中，由此產(chǎn)生的種種問題和困難也就離不開這樣的大背景。而目前學(xué)者們所提出的政策建議大部分沒有被采納可以說明這些政策建議實(shí)施起來有一定的難度，或者說這些理論研究并沒有能夠拉近理想與現(xiàn)實(shí)之間的距離。

二、文獻(xiàn)綜述

王石河指出，政府監(jiān)管和自律監(jiān)管是證券交易所有效監(jiān)管的兩架馬車，兩者必須相互配合、缺一不可，不要說有效的自律監(jiān)管尚未建立，就連證券交易所的自律監(jiān)管地位都沒有一個清晰而具體的定位，這種單條腿走路的做法勢必影響整個監(jiān)管體系的規(guī)范運(yùn)行。文章就如何確定證券交易所的監(jiān)管地位做了探討。曾寶華指出，中國證券市場上諸多混亂現(xiàn)象的出現(xiàn)使證券市場的健康發(fā)展備受困擾，證券市場監(jiān)管陷入困境之中。證券市場監(jiān)管陷入這些困境的直接原因在于政府監(jiān)管承載過重，范圍過寬，導(dǎo)致力不從心；法律監(jiān)管執(zhí)法不力，推脫責(zé)任，導(dǎo)致威懾失效；自律監(jiān)管力量微薄，碌碌無為，形同虛設(shè)；社會監(jiān)管不遺余力，但是茫然無助，效果有限。證券市場監(jiān)管陷入困境的最根本原因是證券市場的制度性扭曲。

三、我國證券市場監(jiān)管中存在的主要問題

由于我國證券市場的發(fā)展實(shí)際上是改革的產(chǎn)物，有一定的獨(dú)創(chuàng)性，卻沒有歷史的繼承性，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中夾雜著計(jì)劃和市場的雙重色彩，因此監(jiān)管所面臨的問題，也可以說是市場本身所面臨的問題。

1、監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能及時發(fā)現(xiàn)問題。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證監(jiān)會和證券交易所負(fù)責(zé)證券市場的監(jiān)管。從已經(jīng)查處的案例來看，不少在招股說明書中就開始瘋狂做假的不法行為并沒有被及時發(fā)現(xiàn)。銀廣廈事發(fā)之前，證監(jiān)會曾經(jīng)做了兩次巡回檢查，但都沒有發(fā)現(xiàn)問題。交易所主要負(fù)責(zé)持續(xù)信息披露監(jiān)管。但由于定期報(bào)告相對集中，認(rèn)真審核所有上市公司上報(bào)的信息披露材料很難做到，這就造成了事實(shí)上的審查不嚴(yán)，不能及時發(fā)現(xiàn)問題。而且，在持續(xù)披露階段，證監(jiān)會不與上市公司的信息披露材料直接接觸，主要從報(bào)刊和雜志等新聞媒體了解上市公司的各種公告，缺乏充分有效的接觸上市公司的途徑。所以說，這兩道防線本身就有許多漏洞，即使前后設(shè)防，也不能及時、有效地發(fā)現(xiàn)問題。

目前，我國的情況是，證券交易所主要通過上市公司提供的報(bào)告發(fā)現(xiàn)問題，發(fā)現(xiàn)問題后可以要求上市公司解釋以澄清疑問，但不能對可疑問題做出實(shí)質(zhì)性判斷。由于交易所沒有對上市公司的調(diào)查權(quán)，所以對信息披露真實(shí)性的監(jiān)管能力有限。證監(jiān)會有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)，但與交易所一樣，證監(jiān)會受目前人力和物力條件的限制，也很難及時發(fā)現(xiàn)問題。

2、證券法律法規(guī)不完善。我國證券市場違規(guī)處罰力度不夠，除了監(jiān)管機(jī)構(gòu)本身的問題外，還有一個重要原因就是監(jiān)管所需的配套法律法規(guī)不完善。

(1)目前我國證券違法行為受害人的補(bǔ)償問題還沒有得到滿意解決。在各種法律責(zé)任制度中，只有民事責(zé)任具有給予受害人提供充分救濟(jì)的功能。然而，由于《證券法》中缺乏民事責(zé)任的規(guī)定，因此在實(shí)踐中，對有關(guān)的違法違規(guī)行為一般都采用行政處罰的辦法解決，但對受害投資者卻沒有給予補(bǔ)償。例如，我國對信息披露違規(guī)行為的民事責(zé)任僅在《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》有一個原則性規(guī)定：“違反本條例規(guī)定，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。”而《證券法》第二百零七條雖然規(guī)定了民事賠償責(zé)任優(yōu)先承擔(dān)的原則，但這些民事責(zé)任的規(guī)定并沒有提出具體的操作方案。

(2)現(xiàn)有的法律中缺乏合適的訴訟機(jī)制。在司法實(shí)踐中，中小受害投資者在向不法行為人追究民事賠償時，缺乏合適的訴訟機(jī)制，致使投資者的損失事實(shí)上得不到賠償。從目前我國現(xiàn)有的法律依據(jù)來看，只有代表人訴訟制度有法律支持。《民事訴訟法》規(guī)定當(dāng)事人一方人數(shù)眾多的共同訴訟，可以由當(dāng)事人推選代表人進(jìn)行訴訟。但代表人訴訟制度在實(shí)際操作中很困難。

3、監(jiān)管處罰不力。監(jiān)管處罰不力的情況有兩種：一是現(xiàn)有法律法規(guī)對證券市場違規(guī)行為約束不嚴(yán)：二是法律法規(guī)雖有規(guī)定，但在實(shí)際執(zhí)行時卻沒有嚴(yán)格按照法律規(guī)定做。

4、中介機(jī)構(gòu)功能錯位。在西方國家，像會計(jì)師和審計(jì)師一類的證券市場中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)在于上市公司要投資者相信其所披露的信息是真實(shí)、及時、充分的，而投資者也需要有人來幫助其監(jiān)督上市公司披露真實(shí)、及時、充分的信息。中介機(jī)構(gòu)通過樹立發(fā)現(xiàn)和報(bào)告違約行為的業(yè)績來確立自己的市場信譽(yù)，盡管有時代價高昂，但卻可以增加對中介服務(wù)的需求和服務(wù)的報(bào)酬。與西方國家不同，我國中介機(jī)構(gòu)是在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下建立發(fā)展的，這就導(dǎo)致了我國中介機(jī)構(gòu)產(chǎn)生和發(fā)展的市場基礎(chǔ)受到扭曲。以會計(jì)師行業(yè)為例，其初衷是為了配合政府機(jī)關(guān)搞“三查”，角色一開始就完全錯位。在政府的長期蔭庇下，注冊會計(jì)師也養(yǎng)成了風(fēng)險(xiǎn)意識差、職業(yè)道德水平不高、品牌意識欠缺的“惡習(xí)”。雖然此后全行業(yè)完成了與政府的脫鉤改制，但由于配套工作沒跟上，加之全行業(yè)的轉(zhuǎn)變也需要一個過程，因而達(dá)不到市場經(jīng)濟(jì)的要求。

四、對我國證券市場監(jiān)管的建議

針對以上問題，對我國證券市場監(jiān)管的建議如下：

1、培養(yǎng)專業(yè)人才。由于交易所沒有對上市公司的調(diào)查權(quán)，所以對信息披露真實(shí)性的監(jiān)管能力有限。證監(jiān)會有調(diào)查權(quán)和處罰權(quán)，但與交易所一樣，證監(jiān)會受目前人力和物力條件的限制，也很難及時發(fā)現(xiàn)問題。布萊克研究了轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)國家證券市場發(fā)展所需的法律和機(jī)構(gòu)。他建議像誠實(shí)可靠的法庭、監(jiān)管者和訴訟人等機(jī)構(gòu)必須是本土的；而那些好的資本市場規(guī)則是可以從外部引進(jìn)的，但必須注意與本國現(xiàn)存的法律框架相適應(yīng)，并盡可能地將規(guī)則建立在現(xiàn)有的行業(yè)環(huán)境中。然而，培養(yǎng)專業(yè)人才(投資銀行家、會計(jì)師、證券業(yè)律師和監(jiān)管者)的工作可能需要幾十年的時間。所以，應(yīng)加大力度培養(yǎng)大批的專業(yè)人才從現(xiàn)在做起。國家可以通過政策導(dǎo)向以及經(jīng)濟(jì)獎勵，引導(dǎo)相關(guān)專業(yè)人才向該方面發(fā)展。

2、健全法律法規(guī)。(1)隨著我國各項(xiàng)法律逐步健全，我國的《證券法》也應(yīng)該根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行細(xì)化，具體規(guī)定怎樣的行為將處以多少的罰款及期限；如果逾期沒有履行又將受到怎樣的處罰。(2)因?yàn)榇砣嗽V訟制度規(guī)定代表人在選定以后，要代表股東變更、放棄訴訟請求或者承認(rèn)對方當(dāng)事人的訴訟請求、進(jìn)行和解時都必須召集股東大會，并征得其同意，這在股東人數(shù)眾多的情況下很難實(shí)現(xiàn)，即便實(shí)現(xiàn)，也要付出極高的成本。所以，相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)簡化訴訟環(huán)節(jié)及規(guī)定。

篇（5）

    1 我國資本市場監(jiān)管現(xiàn)狀分析

    中國現(xiàn)行金融市場監(jiān)管體系的最突出特點(diǎn)就是分業(yè)監(jiān)管。中國金融體系分別由銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會監(jiān)管。但在資本市場上就是多頭管理,政出多門。中央和地方各管—塊,不同品種證券的市場管理者不同。甚至一種證券的—二級市場之間就有不同的管理者。主要表現(xiàn)是:證監(jiān)會是中央主管機(jī)構(gòu),地級人民銀行在市場監(jiān)管上頗有影響,財(cái)政部、中央銀行介入市場管理,地方政府在交易場所的管理上擁有很大的權(quán)利。

    自我國資本市場建立以來,我國資本市場監(jiān)管就伴隨著始終。但我國資本市場仍然危機(jī)四起,從20世紀(jì)90年代的股市異常波動,到現(xiàn)在上市公司頻頻發(fā)生造假事件,這表明我國資本市場監(jiān)管的不到位,市場運(yùn)行效率不高,信息披露制度不健全,法律框架不完善,分析我國資本市場監(jiān)管現(xiàn)狀,將有助于我國資本市場監(jiān)管的發(fā)展。

    1.1 我國資本市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)

    我國現(xiàn)行的資本市場監(jiān)管體制可以說是集中型監(jiān)管體制,在分業(yè)集中監(jiān)管的基礎(chǔ)上,財(cái)政部、中國人民銀行實(shí)行適度的統(tǒng)一監(jiān)管。

    中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬事業(yè)單位。證監(jiān)會作為對證券業(yè)和證券市場進(jìn)行監(jiān)督管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu),監(jiān)督檢查所歸口管理部門。由于中國人民銀行負(fù)責(zé)證券機(jī)構(gòu)的審批,這意味著對于證券中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)限在兩個部門被分割開來。

    在1992年以后,人民銀行不再是證券市場的主管機(jī)關(guān),但它仍然負(fù)責(zé)審批金融機(jī)構(gòu)。這意味著證券機(jī)構(gòu)在審批和經(jīng)營管理上受人民銀行和證監(jiān)會的雙重領(lǐng)導(dǎo)。中國人民銀行還負(fù)責(zé)管理債券交易、投資基金。

    財(cái)政部負(fù)責(zé)國債的發(fā)行以及歸口管理注冊會計(jì)師和會計(jì)師事務(wù)所。

    在我國資本市場監(jiān)管體制中,地方政府在本地區(qū)證券管理中占有重要的地位,尤其是上海、深圳市政府和證監(jiān)會一起管理滬、深證券交易所。其對證券市場的影響是巨大的。在公司上市、股票交易流程上都有可能影響其正常操作。

    1.2 我國資本市場監(jiān)管的成效分析

    我國資本市場監(jiān)管成效的分析,即我國資本市場監(jiān)管所投入的成本與我國資本市場運(yùn)行結(jié)果的分析,可以從我國資本市場效率與監(jiān)管的角度來分析。市場監(jiān)管能否有效糾正市場失靈,充分保證市場效率,關(guān)鍵在于監(jiān)管制度的建立和完善,有效而完善的監(jiān)管制度是資本市場監(jiān)管的基礎(chǔ)和效率的保障。中國資本市場的制度缺陷,特別是監(jiān)管制度的缺陷導(dǎo)致市場失靈與監(jiān)管失效的同時存在,成為轉(zhuǎn)軌過程中資本市場監(jiān)管的基本現(xiàn)狀,對資本市場效率分析可以充分地說明這一點(diǎn)。

    根據(jù)市場證券價格對信息反映的范圍不同,把市場劃分為弱型效率市場、半強(qiáng)型效率市場、強(qiáng)型效率市場。經(jīng)濟(jì)學(xué)界對我國證券市場監(jiān)管成效分析主要按照上述理論進(jìn)行實(shí)證分析和理論研究。一般研究主要是對弱型效率市場、半強(qiáng)型效率市場進(jìn)行研究。以往對我國資本市場弱型有效市場的實(shí)證檢驗(yàn)有,俞喬(1994)對上海、深圳股票市場股價變動的隨機(jī)假設(shè)進(jìn)行檢驗(yàn)。他利用上海、深圳的交易所自成立到1994年4月底的各自綜合股價指數(shù)的觀察值,通過對誤差項(xiàng)序列相關(guān)檢驗(yàn)、游程檢驗(yàn)和非參量性檢驗(yàn),排除了上海和深圳股價變動是“隨機(jī)游走”的可能性,得出了上海、深圳兩地股市非有效性結(jié)論[1]。

    半強(qiáng)型有效市場檢驗(yàn)的有:楊朝軍等(1997)選取上海股市1993—1995年間100家上市公司的送配方案公告為樣本,對各家公司股價在公告前后的變化進(jìn)行詳細(xì)地分析,以檢驗(yàn)市場對送配信息的反應(yīng)。結(jié)果表明,上海股市已經(jīng)能夠較快地反映送配信息,說明中國股市一定程度上已能迅速反映某些公開信息,但并不能就此判定上海股市已達(dá)到半強(qiáng)式效率市場,而筆者在對2005—2006年度股票指數(shù)進(jìn)行實(shí)證分析也得出我國股市尚未達(dá)到半強(qiáng)式效率市場的結(jié)論。

    2 我國現(xiàn)行資本市場監(jiān)管中存在的問題及原因

    2.1 資本市場監(jiān)管體制建設(shè)不完善,證監(jiān)會效能不足

    在中國資本市場管理體系中,除了多頭管理、政出多門以外還存在著不少問題。值得注意的是證監(jiān)會的人員編制不足和缺少足夠權(quán)威,導(dǎo)致削弱實(shí)際監(jiān)管效果。很顯然,在證監(jiān)會和地方監(jiān)管部門之間存在著重復(fù)監(jiān)管的現(xiàn)象,而監(jiān)管職責(zé)在證監(jiān)會和人行之間的分割,又導(dǎo)致某些監(jiān)管領(lǐng)域落入夾縫之中。而對于市場的某些部分,尤其是針對證券商和機(jī)構(gòu)投資者,事實(shí)上缺少監(jiān)管。

    2.1.1 證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效性和權(quán)威性不足

    證監(jiān)會在名義上是主管機(jī)關(guān),但在國務(wù)院組成部門中只是附屬機(jī)構(gòu),只能起協(xié)調(diào)作用,監(jiān)督的權(quán)利和效力無法充分發(fā)揮。

    現(xiàn)階段市場已形成了以股票、債券為主的企業(yè)債券、基金、可轉(zhuǎn)化債券同時發(fā)展的直接融資工具體系。而從目前的監(jiān)管機(jī)構(gòu)分工來看,中國證監(jiān)會主要監(jiān)管股票、基金、可轉(zhuǎn)化債券;財(cái)政部主管國債的發(fā)行、兌付;中國人民銀行主管企業(yè)債券的發(fā)行。證券主管部門存在著多頭化,易產(chǎn)生整體監(jiān)管方面的矛盾和摩擦,不利于提高整體監(jiān)管效率和證券各品種之間的協(xié)調(diào)配套發(fā)展。

    2.1.2 證監(jiān)會地方辦事機(jī)構(gòu)行政能力的獨(dú)立性受到制約

    本地政府在本地區(qū)證券管理中占有重要地位,證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu),與地方政府有很深淵源,受地方政府干預(yù)的可能性很大。證券市場運(yùn)行中屢屢發(fā)生重大事件,暴露出了我國證券監(jiān)管系統(tǒng)上的漏洞和某些功能上的不足,中國證監(jiān)會的權(quán)限常常受到比其行政上更高一級的地方首長的干預(yù),其獨(dú)立性受到很大制約。

    2.1.3 證監(jiān)會權(quán)力制約不能有效輻射其全部管轄范圍

    證監(jiān)會權(quán)威性的不足與監(jiān)管權(quán)力分散性是相聯(lián)系的,監(jiān)管權(quán)力從橫向看分布于證監(jiān)會、銀監(jiān)會、財(cái)政部和國資委等機(jī)構(gòu)之間,各部門之間的政策法規(guī)、管理措施及政策目標(biāo)亦有沖突之處,居高不下的協(xié)調(diào)成本大大降低了監(jiān)督管理的效率。從縱向看分布中央和地方之間,多家平行機(jī)構(gòu)從不同側(cè)面,各個地方從不同范圍(地域)對資本市場進(jìn)行監(jiān)管,造成利益的沖突、責(zé)任的推卸、監(jiān)管的盲點(diǎn)和監(jiān)管力度的不平衡,影響了資本市場的統(tǒng)一性,造成某些領(lǐng)域事實(shí)上的無人監(jiān)管。

    2.2 資本市場監(jiān)管理論創(chuàng)新不夠,市場管理者不能有效進(jìn)行理論建設(shè)

    我國資本市場監(jiān)管理論研究主要還是局限在對資本市場現(xiàn)行問題的補(bǔ)救上。由于市場發(fā)展太快,政府監(jiān)管部門忙于應(yīng)付大量的日常事務(wù)性工作,沒有充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者的中堅(jiān)作用,證券市場的基本建設(shè)在某種程度上被忽略了,對資本市場結(jié)構(gòu)、運(yùn)行問題缺乏理論研究,如上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系不健全、信息披露不透明等問題。為了解決一些短期內(nèi)凸現(xiàn)的緊急問題,往往采取不顧長遠(yuǎn)的急救方法,雖暫時解決了問題,但是卻為今后的監(jiān)管工作帶來了隱患,參考證券市場發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗(yàn),我們看到幾乎所有國家的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)都有一個明確的行動宗旨和一系列行動細(xì)則組成的綱領(lǐng)性監(jiān)管框架,這種框架是其監(jiān)管部門長期行動的準(zhǔn)則。在缺乏長遠(yuǎn)規(guī)劃的情況下,監(jiān)管上被動地長期處于救火狀態(tài)就是難免的。

    2.3 資本市場自律性監(jiān)管不足,沒有充分發(fā)揮市場自律性監(jiān)管機(jī)制功能

    我國目前的自律組織分為兩個層次,一是滬深兩地交易所自律組織;二是證券業(yè)協(xié)會。兩個層次在行業(yè)自律中都存在問題,首先是兩地交易所存在明顯的地方利益,其對市場交易的監(jiān)管受到所在地政府的干預(yù),因而難以真正貫徹公平、公正的指導(dǎo)原則。其次是中國證券業(yè)協(xié)會作為一家行業(yè)性質(zhì)的民間協(xié)會不能發(fā)揮自律作用,這與目前證券市場多頭管理格局有關(guān)。因此,證券市場發(fā)展至今,監(jiān)管與自律仍然處于嚴(yán)重不平衡的狀態(tài)。

    2.4 資本市場監(jiān)管法制建設(shè)不健全,市場主體法律意識不強(qiáng)

    國家對于上市公司退市問題存在法律盲點(diǎn),難以準(zhǔn)確把握執(zhí)法尺度。并且退市標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一,尺度難把握。對于證券監(jiān)管部門的監(jiān)督,主體不夠明確。由于現(xiàn)行法律對地方人大如何監(jiān)督中央駐各地的管理部門沒有明確規(guī)定,省人大及人大財(cái)經(jīng)委難以對駐各證管辦實(shí)施監(jiān)督。實(shí)際上,《證券法》等于沒有明確對證券監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)管,以及應(yīng)該由誰來監(jiān)管。

    3 啟示及對策

    通過對我國資本市場監(jiān)管現(xiàn)狀及問題分析,如何有效強(qiáng)化資本市場監(jiān)管職能、提高資本市場運(yùn)行效率,筆者認(rèn)為應(yīng)該做好以下幾點(diǎn):

    3.1 構(gòu)建資本市場監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系

    及時發(fā)現(xiàn)有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的異常反映并及時進(jìn)行調(diào)控,是可以防范或避免金融危機(jī)發(fā)生的。這里的關(guān)鍵是要建立比較完善的靈敏的資本市場危機(jī)預(yù)警指標(biāo)體系。

    3.2 強(qiáng)化資本市場信息披露制度

    健全的信息披露制度是穩(wěn)定一國資本市場發(fā)展的重要制度。強(qiáng)化資本市場的信息披露制度關(guān)鍵在于健全信息披露的動態(tài)監(jiān)管機(jī)制,加強(qiáng)資本市場會計(jì)審計(jì)制度落實(shí),規(guī)范上市公司組織結(jié)構(gòu),以此來消除利潤操縱行為的發(fā)生,加強(qiáng)對企業(yè)所募集資金使用和投向的監(jiān)督。

    3.3 積極穩(wěn)妥地推進(jìn)股權(quán)分置改革

篇（6）

中圖分類號 F326.6 文獻(xiàn)標(biāo)識碼 A 文章編號 1007-5739（2014）07-0350-02

Existing Problems and Strengthening Countermeasures of Agricultural Materials Market Regulation

of Jiangyan District in Taizhou City

CHU Mei-qin 1 JIANG Tao 2

（1 Shengao Veterinary Station of Jiangyan District of Taizhou City in Jiangsu Province，Taizhou Jiangsu 225500；

2 Jiangyan Agriculture Committee in Taizhou City）

Abstract Business circumstance and supervision measures of agricultural materials market of Jiangyan District in Taizhou City were introduced，and existing problems of agricultural materials market regulation were point out. Strengthening countermeasures were put forward.

Key words agricultural materials market；supervision measures；countermeasures；Taizhou Jiangsu；Jiangyan District

為進(jìn)一步整頓和規(guī)范農(nóng)資市場秩序，泰州市姜堰區(qū)根據(jù)上級部門的統(tǒng)一部署和要求，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)綜合執(zhí)法，不斷拓展執(zhí)法管理的范圍，不斷增加執(zhí)法檢查的頻率，不斷加大打假護(hù)農(nóng)的力度，不斷創(chuàng)新執(zhí)法監(jiān)管的手段，規(guī)范農(nóng)資市場秩序，保障農(nóng)業(yè)投入品供給，為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的健康發(fā)展保駕護(hù)航。

1 姜堰區(qū)當(dāng)前農(nóng)資市場經(jīng)營情況

農(nóng)藥方面，姜堰區(qū)目前經(jīng)營農(nóng)藥的單位和個人近520家，其中大部分是個體經(jīng)營戶，且無營業(yè)執(zhí)照。造成這一現(xiàn)象的原因，主要是20世紀(jì)80年代縣政府為了方便群眾購藥的需要，在每個村都設(shè)立了1～2個供銷社或農(nóng)技站的代銷點(diǎn)，加之《農(nóng)藥管理?xiàng)l例》的出臺，這些代銷點(diǎn)便成為了不合法的經(jīng)營點(diǎn)。過去工商部門發(fā)放代銷證，而現(xiàn)在經(jīng)營農(nóng)藥缺乏相關(guān)手續(xù)，從而導(dǎo)致進(jìn)貨渠道很難把關(guān)，產(chǎn)品質(zhì)量只有通過抽樣送檢才能得到保障。種子方面，根據(jù)《種子法》規(guī)定，需符合種子經(jīng)營許可及一些限制條件，姜堰區(qū)除姜豐種業(yè)有限公司經(jīng)營種子以外（受該公司委托代銷種子的有30家以上），還有逾80家領(lǐng)取了營業(yè)執(zhí)照，經(jīng)營不再分裝的包裝種子，種子市場相對穩(wěn)定。獸藥實(shí)行經(jīng)營許可證制度，經(jīng)營的單位和個人有近70家。肥料、飼料等方面，經(jīng)營已放開，只要到工商部門領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，便可以經(jīng)營，目前經(jīng)營的單位和個人有520家以上。

2 姜堰區(qū)農(nóng)資市場監(jiān)管措施

2.1 關(guān)鍵時期聯(lián)合執(zhí)法重安全

每年在夏收夏種、秋收秋播之前，正是種子、化肥、農(nóng)藥銷售的旺季，也是打擊不法經(jīng)營行為的關(guān)鍵時期，關(guān)系著農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的安全，關(guān)系著農(nóng)民合作權(quán)益的維護(hù)，關(guān)系著社會的和諧穩(wěn)定。根據(jù)省農(nóng)委的統(tǒng)一部署，農(nóng)資安全檢查取得區(qū)委、區(qū)政府的高度重視和支持，每年在關(guān)鍵時期，由區(qū)紀(jì)委監(jiān)察室牽頭，組織工商、公安、質(zhì)監(jiān)、貿(mào)易等部門，開展為期1周的聯(lián)合執(zhí)法檢查。開展聯(lián)合執(zhí)法，結(jié)合媒體宣傳，對農(nóng)業(yè)投入品市場進(jìn)行“拉網(wǎng)式”檢查，既形成了農(nóng)資安全的社會氛圍，對不法經(jīng)營行為產(chǎn)生巨大的威懾力，又增加了執(zhí)法部門間的橫向聯(lián)系，形成了農(nóng)業(yè)投入品監(jiān)管的高效機(jī)制，成效十分顯著，保障了全區(qū)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)在投入品方面的市場安全。

2.2 一般時段不斷巡查促規(guī)范

在人員、車輛、物資、經(jīng)費(fèi)等方面，全面保障農(nóng)業(yè)綜合執(zhí)法大隊(duì)工作需要，確保執(zhí)法檢查常態(tài)化。每年制定農(nóng)資打假行動方案及專項(xiàng)整治方案，執(zhí)法檢查范圍從種子、農(nóng)藥、化肥、獸藥、農(nóng)膜等銷售市場，逐漸拓展到生產(chǎn)企業(yè)，對畜禽養(yǎng)殖場瘦肉精、奶牛養(yǎng)殖場及加工企業(yè)三聚氰胺等違禁投入品使用同樣開展執(zhí)法檢查。每個季度到生產(chǎn)廠家巡回檢查1次，經(jīng)銷單位全年巡回檢查不少于1次，個體經(jīng)銷商全年抽查率不低于50%，提高常規(guī)執(zhí)法檢查的密度和頻率，確保農(nóng)業(yè)投入品市場保持規(guī)范化狀態(tài)。

2.3 接到舉報(bào)快速出擊抓案件

姜堰區(qū)農(nóng)委“12316”和“農(nóng)業(yè)110” 2部熱線電話同時開通，24 h接受群眾咨詢和投拆舉報(bào)。接到基層或群眾舉報(bào)后，執(zhí)法人員隨時全面出動，趕赴現(xiàn)場取樣取證，并進(jìn)行筆錄，按照案件處理一般程序進(jìn)行處理。本著“四不放過”原則，即案情沒有搞清的不放過，假冒偽劣種子的源頭和流向未查清的不放過，案件責(zé)任人未依法處理的不放過，該移送上級部門和司法機(jī)關(guān)的不放過，嚴(yán)肅查處制售假劣農(nóng)資行為，根據(jù)現(xiàn)場調(diào)查和檢測結(jié)果，對于違法、違規(guī)經(jīng)營的，執(zhí)法大隊(duì)召開案件評議會議，對照相關(guān)法律法規(guī)議定處理意見，對違法經(jīng)營主體實(shí)施處罰。所有查處案件，嚴(yán)格執(zhí)法程序，規(guī)范處罰裁量權(quán)，每個案例都辦成標(biāo)準(zhǔn)案例卷宗。

2.4 出現(xiàn)問題隨時處置保穩(wěn)定

盡管農(nóng)業(yè)執(zhí)法力度不斷加大，但違法經(jīng)營、坑農(nóng)害農(nóng)事件和污染死魚事件還時有發(fā)生。各行各業(yè)的技術(shù)人員組成農(nóng)業(yè)事故調(diào)查監(jiān)察小組，發(fā)生農(nóng)業(yè)事故、接到情況舉報(bào)后，農(nóng)業(yè)事故調(diào)查組成員和農(nóng)業(yè)執(zhí)法人員同時在第一時間趕赴現(xiàn)場，分析鑒定事故原因。對于技術(shù)原因引起的，及時向群眾解釋說明，并拿出補(bǔ)救措施和辦法，指導(dǎo)農(nóng)民降低損失；屬于農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)理賠范圍的，將形成材料移送農(nóng)保部門進(jìn)行理賠；對于農(nóng)業(yè)投入品問題的，執(zhí)法人員開展調(diào)查取證，追究經(jīng)營單位或個人的責(zé)任。對給農(nóng)民造成較大經(jīng)濟(jì)損失的重大事故，實(shí)行先賠后罰，盡量減少農(nóng)民的損失，維護(hù)社會穩(wěn)定。對于損失重大、涉及面廣、情節(jié)嚴(yán)重的，按照法律程序移送公安機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。近年來全區(qū)未發(fā)生因銷售、使用高毒農(nóng)藥和違禁獸藥引發(fā)的食品安全事故，也未發(fā)生因農(nóng)資事故處置不當(dāng)引發(fā)的群發(fā)性集體上訪事件。

3 農(nóng)資市場監(jiān)管中存在的主要問題

3.1 各自為政導(dǎo)致市場監(jiān)管難

目前，對農(nóng)資市場具有監(jiān)管執(zhí)法權(quán)的主要是農(nóng)業(yè)、安監(jiān)、工商和質(zhì)監(jiān)等部門，各部門職責(zé)劃分看似明確，實(shí)際工作中卻是資源分散，缺少溝通，監(jiān)管長效機(jī)制難以形成。

3.2 識假辨假水平低導(dǎo)致農(nóng)民維權(quán)難

由于農(nóng)資市場龐雜，進(jìn)貨渠道多，加上農(nóng)民自身識假辨假能力低，當(dāng)發(fā)生農(nóng)業(yè)損害后，農(nóng)民很難證明自己使用了哪些農(nóng)資，更難證明損害是由農(nóng)資問題造成的，直接導(dǎo)致本就處于弱勢地位的農(nóng)民更加難以實(shí)現(xiàn)農(nóng)資信息平等，很難憑借自身能力維護(hù)合法權(quán)益。

3.3 分散經(jīng)營導(dǎo)致行業(yè)自律難

隨著農(nóng)資經(jīng)營體制的放開，農(nóng)資經(jīng)營市場準(zhǔn)入門檻降低，經(jīng)營主體擴(kuò)大，形成了多渠道、多形式、多成分的格局，但規(guī)模經(jīng)營和連鎖經(jīng)營的不多，全區(qū)僅有的幾家農(nóng)資連鎖店規(guī)模不大、管理松散，連鎖模式基本屬于只連不鎖，大多數(shù)個體店進(jìn)貨渠道混亂，進(jìn)貨隨意性大，甚至從流動商販處進(jìn)貨，導(dǎo)致行業(yè)自律難、產(chǎn)品質(zhì)量無保障。

4 對策

4.1 強(qiáng)化普法宣傳，提高涉農(nóng)法律普及率

宣傳要采取群眾喜聞樂見、通俗易懂的形式，利用多種載體廣泛開展，要讓農(nóng)資生產(chǎn)經(jīng)營者和廣大人民群眾知曉農(nóng)業(yè)法律法規(guī)及農(nóng)資識假辨假知識，提高其誠信、守法生產(chǎn)經(jīng)營和自我保護(hù)能力，以營造出全社會支持參與農(nóng)資打假、配合農(nóng)業(yè)行政執(zhí)法工作的氛圍，讓不法分子無機(jī)可乘[1-2]。

4.2 規(guī)范市場管理，建立長效監(jiān)管機(jī)制

規(guī)范農(nóng)資市場監(jiān)督管理，要從建章建制上探索思路。一是從法律法規(guī)上入手，認(rèn)真清理農(nóng)資經(jīng)營主體資格，堅(jiān)決取締無證無照經(jīng)營行為；二是大力推行誠信評價體系建設(shè)，積極創(chuàng)建“放心農(nóng)資店”，限定農(nóng)資產(chǎn)品經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)和數(shù)量，提高經(jīng)營資質(zhì)準(zhǔn)入門檻，限制經(jīng)營數(shù)量，使誠信守法、懂技術(shù)的經(jīng)營人員加入到農(nóng)資經(jīng)營服務(wù)當(dāng)中來；三是建立健全市場準(zhǔn)入制度，所有的農(nóng)資產(chǎn)品進(jìn)入市場必須進(jìn)行登記備案或者通過資質(zhì)審查確認(rèn)，并要求經(jīng)營者認(rèn)真落實(shí)進(jìn)、銷貨臺賬制度和針對銷售的農(nóng)資商品作出質(zhì)量承諾制度，對購進(jìn)的農(nóng)資商品必須與供貨商簽訂質(zhì)量保證合同，對售出的農(nóng)資產(chǎn)品必須有信譽(yù)保障，這樣一旦出現(xiàn)問題農(nóng)資產(chǎn)品便有據(jù)可查，并可將假劣農(nóng)資產(chǎn)品造成的損失降到最低[3-4]。

4.3 構(gòu)建農(nóng)資連鎖網(wǎng)絡(luò)，促“放心農(nóng)資”下鄉(xiāng)進(jìn)村

繼續(xù)抓好放心農(nóng)資下鄉(xiāng)進(jìn)村工作，積極爭取政府支持，鼓勵有實(shí)力、信譽(yù)好的農(nóng)資企業(yè)、農(nóng)資專業(yè)合作組織直接到鄉(xiāng)村設(shè)立經(jīng)營“放心農(nóng)資連鎖網(wǎng)店”。實(shí)行“五個統(tǒng)一”，即統(tǒng)一管理、統(tǒng)一形象、統(tǒng)一銷售、統(tǒng)一服務(wù)、統(tǒng)一配送，因地制宜建設(shè)“放心農(nóng)資連鎖配送網(wǎng)店”。用嚴(yán)格的法律手段規(guī)范市場，用良好的技術(shù)手段服務(wù)市場，通過“放心農(nóng)資連鎖網(wǎng)店”的建立，進(jìn)一步遏制假冒偽劣農(nóng)資產(chǎn)品在流通領(lǐng)域的流通，有效規(guī)范農(nóng)資經(jīng)營市場秩序。

5 參考文獻(xiàn)

[1] 劉兆余.泗陽縣農(nóng)資市場存在的問題及監(jiān)管對策[J].現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技，2011（3）：398-399.

篇（7）

接到消費(fèi)者舉報(bào)后，執(zhí)法人員立即進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)某家具公司網(wǎng)站公布的公司名稱和住所分屬兩個轄區(qū)。執(zhí)法人員現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，某家具公司網(wǎng)上公布的公司名稱位于一家商場內(nèi)，但已經(jīng)人去樓空，未發(fā)現(xiàn)公司工作人員。在網(wǎng)站上公布的住所，執(zhí)法人員發(fā)現(xiàn)另一家公司，營業(yè)執(zhí)照法定代表人與某家具公司法定代表人相同。經(jīng)電話聯(lián)系，該法定代表人稱其只擔(dān)任虛職，對公司日常經(jīng)營毫不知情，告知工商機(jī)關(guān)聯(lián)系劉某。執(zhí)法人員電話聯(lián)系劉某，責(zé)令其到案接受調(diào)查，沒想到劉某此后無法聯(lián)系，案件查辦工作遇阻。執(zhí)法人員將某家具公司列入企業(yè)異常名錄。

案例二

某肛腸醫(yī)院網(wǎng)頁廣告，稱該院診療技術(shù)能保證100%的病人痔脫垂和出血癥狀消失，并使用患者的名義和形象作證明。執(zhí)法人員認(rèn)為，某醫(yī)院的行為違反了《網(wǎng)絡(luò)商品交易及有關(guān)服務(wù)行為管理暫行辦法》第十一條的規(guī)定和《醫(yī)療廣告管理辦法》第七條的規(guī)定，屬于在醫(yī)療廣告中利用患者醫(yī)學(xué)教育科研機(jī)構(gòu)及人員以及其他社會社團(tuán)、組織的名義、形象作證明，且含有保證治愈或者隱含保證治愈等情形，構(gòu)成違法醫(yī)療廣告行為，罰款1萬元。

分析

隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，網(wǎng)購已經(jīng)成為一種重要的消費(fèi)方式。然而，不論自營電商，還是第三方交易平臺，都存在侵犯他人商標(biāo)專用權(quán)、商品質(zhì)量不合格、虛假宣傳、違法廣告等違法行為。網(wǎng)絡(luò)市場無序競爭，網(wǎng)店出售假冒偽劣商品，侵害消費(fèi)權(quán)益投訴有增無減，這些都已經(jīng)成為危害網(wǎng)絡(luò)市場發(fā)展的問題。

目前，基層網(wǎng)絡(luò)市場監(jiān)管處于初級階段，監(jiān)管方式大多數(shù)停留在網(wǎng)上巡查亮照經(jīng)營等淺層次管理上，監(jiān)管手段單一，難以適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)市場發(fā)展的需要。

一、基層網(wǎng)絡(luò)市場監(jiān)管存在的問題

1.網(wǎng)絡(luò)商品交易違法行為查證難

網(wǎng)上交易通過虛擬市場進(jìn)行，網(wǎng)頁信息、交易數(shù)據(jù)等證據(jù)易滅失、固定難。產(chǎn)生消費(fèi)糾紛后，部分電商采取拖、賴、躲的策略，甚至對網(wǎng)絡(luò)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行修改、破壞、刪除。網(wǎng)絡(luò)電子數(shù)據(jù)多由電商或其委托的第三方掌控，工商部門的調(diào)查取證工作需要當(dāng)事人配合才能完成，加之基層工商機(jī)關(guān)獲得證據(jù)的設(shè)備和手段有限，增加了取證工作的難度。此外，由于網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)管與登記注冊目前分屬兩個系統(tǒng)，客觀上導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管無法進(jìn)行現(xiàn)場檢查比對。

2.網(wǎng)絡(luò)商品交易違法行為處罰難

互聯(lián)網(wǎng)具有超時空、超地域的特性，一些網(wǎng)店、網(wǎng)商的經(jīng)營活動十分隱蔽，無法采取常用監(jiān)管方法解決投訴、查辦案件。在實(shí)踐中，一些投訴、舉報(bào)跨區(qū)域，有的甚至涉及境外經(jīng)營者，即使辦案機(jī)關(guān)能夠取得完整證據(jù)也難以對當(dāng)事人進(jìn)行處罰，直接導(dǎo)致案件無法正常辦理或是無果而終。

3.網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管手段滯后監(jiān)管效果不理想

網(wǎng)絡(luò)交易涉及電子商務(wù)、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)等科技知識，監(jiān)管人員既要熟練掌握互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)知識，又要熟悉網(wǎng)絡(luò)交易管理及工商法律法規(guī)業(yè)務(wù)知識。目前基層工商人員結(jié)構(gòu)及業(yè)務(wù)能力無法達(dá)到這個要求，監(jiān)管手段仍然停留在通過搜索網(wǎng)頁、上門采集信息，工作量大、效率低，難以有效開展網(wǎng)絡(luò)巡查監(jiān)管，無法及時發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)違法經(jīng)營行為。

二、加強(qiáng)基層網(wǎng)絡(luò)市場監(jiān)管的建議

篇（8）

中圖分類號：F830.9 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）11-0-01

一、我國金融衍生品市場監(jiān)管現(xiàn)狀

我國金融衍生品市場實(shí)行的是分業(yè)監(jiān)管，由國務(wù)院下設(shè)的人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會實(shí)現(xiàn)監(jiān)管，交易所及行業(yè)協(xié)會在各自層面上發(fā)揮行業(yè)管理作用。同時，國家外匯管理局一并監(jiān)管外匯衍生品交易，財(cái)政部負(fù)責(zé)制定與衍生品有關(guān)的會計(jì)準(zhǔn)則。我國已形成以行政監(jiān)管為主導(dǎo)、行業(yè)自律監(jiān)管為輔助的多層次監(jiān)管體系。

二、我國金融衍生品市場監(jiān)管的存在問題

（一）政府主導(dǎo)的行政作風(fēng)濃烈

國務(wù)院作為我國最高行政機(jī)關(guān)，處于金融衍生品市場監(jiān)管體系中的頂端，人民銀行、財(cái)政部是其組成部門，三會是其直屬事業(yè)單位，國家外匯管理局是其管理的國家局。上述各部門皆是在國務(wù)院的授權(quán)下行使監(jiān)管。而四大期貨交易所、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國保證金監(jiān)控中心又接受證監(jiān)會的統(tǒng)一監(jiān)督管理。因而我國多層次監(jiān)管體系實(shí)質(zhì)上帶有中央集中的性質(zhì)。

（二）分業(yè)監(jiān)管的弊端明顯突出

由于各監(jiān)管主體監(jiān)管對象不同，適用法律規(guī)章不同，監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)不同，割裂了市場的有機(jī)統(tǒng)一，人為制造了市場分裂，易造成監(jiān)管主體不明確。對部分金融衍生品業(yè)務(wù)不知應(yīng)由誰來監(jiān)管，造成推諉或者尋租。或因主體間利益矛盾給市場發(fā)展設(shè)置障礙，無力應(yīng)對可能出現(xiàn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，形成人人都能管，人人都不管的局面。

（三）監(jiān)管立法的長期滯后缺失

我國現(xiàn)有金融衍生品監(jiān)管的法律制度，大多是部門規(guī)章，層次不高，效力低下。部分散亂于各法律文件中，缺乏一個系統(tǒng)完整的規(guī)定。監(jiān)管立法建設(shè)嚴(yán)重滯后于市場發(fā)展，監(jiān)管力度軟弱，難以樹立監(jiān)管權(quán)威，不利于控制風(fēng)險(xiǎn)。

（四）監(jiān)管方式的相對落后低下

各監(jiān)管主體或是政府組成部門或是事業(yè)單位，在經(jīng)費(fèi)上享受財(cái)政全額撥款，直接決定了經(jīng)費(fèi)只能在計(jì)劃內(nèi)支出，這就使很多先進(jìn)但花費(fèi)多的方式無法采納。我國對監(jiān)管人員實(shí)施的公務(wù)員招聘摒棄了專業(yè)化考核，往往招來的是不懂市場的、懂市場的被拒之門外。而且在人員數(shù)量上受編制的限制，不能滿足快速發(fā)展的市場需求，造成監(jiān)管力量不足。

三、優(yōu)化和完善的對策

（一）樹立科學(xué)的監(jiān)管理念

1.樹立監(jiān)管不等于管制的理念

監(jiān)管側(cè)重的是監(jiān)督和管理，是政府承擔(dān)的公共管理職能；管制側(cè)重的是直接干預(yù)，是政府運(yùn)用核準(zhǔn)或者行政審批的方式來進(jìn)行管理。我國目前僅僅依靠行政機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管難以實(shí)現(xiàn)對市場的全面有效監(jiān)管。因?yàn)樾姓O(jiān)管過于嚴(yán)格，會抑制金融市場的創(chuàng)新，尤其會抑制金融衍生品的發(fā)展；但如果過于寬松，又會導(dǎo)致對風(fēng)險(xiǎn)的疏于防范。因此必須理順監(jiān)管與管制的關(guān)系，適當(dāng)放權(quán)，將市場能解決、應(yīng)由市場來自我調(diào)節(jié)的權(quán)力進(jìn)行讓渡，減輕監(jiān)管的行政色彩。

2.樹立衍生品市場關(guān)系金融全局的理念

只有樹立金融衍生品市場關(guān)系到國家金融體系全局的理念，才能正確認(rèn)識金融衍生品市場的重要性，才能在行使任何監(jiān)管權(quán)力時，始終以確保市場優(yōu)先發(fā)展為出發(fā)點(diǎn)。

3.樹立事前監(jiān)管重于事后監(jiān)管的理念

當(dāng)疏于事前監(jiān)管而導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時，想要通過事后監(jiān)管來彌補(bǔ)其作用甚微。

因而我國必須樹立事前監(jiān)管重于事后監(jiān)管的理念，把主要精力放在風(fēng)險(xiǎn)的檢測和預(yù)防之上，通過事前監(jiān)管將風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早處理、早防范，增加市場的安全性。

（二）建立協(xié)同的監(jiān)管體系

1.采取變通的統(tǒng)一監(jiān)管模式

分業(yè)監(jiān)管似乎在短期內(nèi)得不到改變，但是混業(yè)仍是發(fā)展的必然趨勢。我國宜采取變通的統(tǒng)一模式對金融衍生品市場實(shí)施監(jiān)管，以下兩種方式對現(xiàn)行的監(jiān)管主體不會有太大改動。一是設(shè)立金融衍生品監(jiān)督管理管員會，將現(xiàn)屬于三會等部門分管的金融衍生品監(jiān)管職權(quán)抽離，統(tǒng)一劃至該部門。該部門的地位應(yīng)與三會平行；二是設(shè)立國家金融管理局，作為對三會具有統(tǒng)一管理、協(xié)調(diào)功能的部門。對外代表三會與其他部門進(jìn)行信息共享和協(xié)調(diào)，對內(nèi)組織三會協(xié)調(diào)處理混業(yè)監(jiān)管引起的跨行業(yè)合作問題。這個部門的地位應(yīng)該略高于三會。

2.形成協(xié)同的合作監(jiān)管體系

我國必須發(fā)揮自律組織的一線優(yōu)勢，形成政府、行業(yè)協(xié)會、交易所協(xié)同合作的監(jiān)管體系。一是以法律的形式明確自律組織的地位和權(quán)利。從法律上對它進(jìn)行準(zhǔn)確定位，明確其自律監(jiān)管的權(quán)利。將具體監(jiān)管內(nèi)容通過法律形式規(guī)定由交易所或協(xié)會等履行，用以規(guī)范自律監(jiān)管行為，避免監(jiān)管權(quán)利異化演變?yōu)槟硞€集團(tuán)利益；二是以自律組織共享信息來提高市場透明度。自律組織處于市場一線，與市場參與者緊密接觸，掌握大量最新的市場信息。應(yīng)充分運(yùn)用好這些信息，建立起完備的信息披露制度。以共享信息方式來提高市場透明度，實(shí)施對市場的自律監(jiān)管。

（三）搭建系統(tǒng)的法律框架

我國是成文法國家，立法需由立法機(jī)關(guān)通過法定程序制定，需要一定時間和過程，因而易造成立法滯后于市場創(chuàng)新。應(yīng)該制定什么樣的法律，如何改變立法的滯后成了搭建法律框架需解決的關(guān)鍵問題。

1.盡快推出《期貨法》，考慮制定《金融衍生品法》等一系列法律規(guī)章

篇（9）

[中圖分類號] F324.6 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼] A [文章編號] 1003-1650 （2016）12-0072-01

羅甸縣位于貴州南部紅水河畔，南與廣西天峨、樂業(yè)兩縣隔紅水河相望。轄8鎮(zhèn)1鄉(xiāng)總?cè)丝?5萬人，其中：農(nóng)業(yè)人口31.72萬人。縣境屬亞熱帶季風(fēng)氣候區(qū)，具有春早、秋遲、夏長、冬短的氣候特點(diǎn)，年平均氣溫19.6℃，年均降雨量1335毫米，無霜期長達(dá)334天，素有“天然溫室”之稱，是全國“菜籃子”生產(chǎn)縣。

“科技興農(nóng)，良種先行”，種子是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的基本生產(chǎn)資料。種子質(zhì)量管理直接關(guān)系到農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，農(nóng)民增收和農(nóng)村社會的穩(wěn)定。隨著新修訂《中華人民共和國種子法》（以下簡稱《種子法》）等相關(guān)配套法律法規(guī)和《貴州省農(nóng)作物種子管理?xiàng)l例》（以下簡稱條例）頒布實(shí)施后，打破了N子市場原有的壟斷格局，降低了種子經(jīng)營的資質(zhì)，擴(kuò)大了種子市場經(jīng)營空間，給廣大農(nóng)民帶來了實(shí)惠。但同時也給種子管理部門在市場監(jiān)管中帶來了新的挑戰(zhàn)，通過這幾年對我縣種子監(jiān)管市場的調(diào)查研究，就當(dāng)前我縣種子市場存在的問題及對策提出幾點(diǎn)建議。

1 存在問題

1.1 經(jīng)營者素質(zhì)較低，咨詢服務(wù)不健全

部分經(jīng)營者由于業(yè)務(wù)素質(zhì)和法律意識相當(dāng)?shù)拖拢诮?jīng)營種子時不能準(zhǔn)確地給購種者解釋栽培技術(shù)，不能準(zhǔn)確判斷病蟲害癥狀、使用藥劑、防治方法等，對品種的特征、特性了解不夠，甚至把低海拔地區(qū)品種賣到高海拔地區(qū)種植。在出現(xiàn)種子質(zhì)量糾紛時，種子經(jīng)營者沒有足夠的經(jīng)濟(jì)賠償能力，無法保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益，給農(nóng)業(yè)生產(chǎn)造成嚴(yán)重?fù)p失，同時也影響農(nóng)業(yè)的增產(chǎn)增收。

1.2 種子經(jīng)營門檻較低，網(wǎng)店良莠不齊

由于種子法及條例寬松的條件，降低了經(jīng)營種子經(jīng)營的門檻，導(dǎo)致經(jīng)營關(guān)系復(fù)雜且良莠不齊，種子市場變成了多部門，多形式的結(jié)構(gòu)，經(jīng)營產(chǎn)品多、亂、雜，有的經(jīng)營戶受多家公司的委托，報(bào)送審核材料繁多，一點(diǎn)多代（有的代銷20多家公司品種、無固定經(jīng)營場所（主要表現(xiàn)為走村串寨、趕場異地銷售）等現(xiàn)象鮮有發(fā)生。由于對種子經(jīng)營者沒有責(zé)任的有效約束，種子生產(chǎn)經(jīng)營單位對經(jīng)銷者的資格很少進(jìn)行嚴(yán)格審查，只要愿意經(jīng)銷就委托、授權(quán)，且存在多層委托問題；部分種子經(jīng)銷者法律意識淡薄，在利益的驅(qū)使下，規(guī)避甚至不遵守法律法規(guī)和市場秩序，違規(guī)經(jīng)營假、冒、偽、劣和未經(jīng)審定的種子。

1.3 種子品種繁多，農(nóng)民辨認(rèn)困難

隨著種子法及配套法律和條例的出臺，種子市場相繼開放，農(nóng)作物新品種每年都接踵而出。面對如此繁多的品種，加之公司的宣傳，造成農(nóng)民出現(xiàn)選擇種子困難。一是品種的特性及好壞難以識別；二是公司宣傳內(nèi)容真假難以識別，有的廣告夸大其詞；三是新品種試驗(yàn)示范跟不上時代的發(fā)展，除了國家省州規(guī)定的試驗(yàn)任務(wù)，有的品種根本未經(jīng)試驗(yàn)、示范就推廣，導(dǎo)致產(chǎn)量得不到保證。

1.4 省際邊界長、生態(tài)環(huán)境特殊，市場監(jiān)管難度大

羅甸地處于低熱河谷區(qū)域，屬于亞熱帶季風(fēng)氣候區(qū)，自然生態(tài)氣候復(fù)雜，病原生理小種多變，且海波相差大。按照《條例》第二十條、第二十一條、第二十二條規(guī)定，“專門經(jīng)營不再分裝的包裝種子，或者受具有農(nóng)作物種子經(jīng)營許可證的種子經(jīng)營者委托代銷種子的，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)材料報(bào)經(jīng)營所在地縣級人民政府農(nóng)業(yè)行政部門備案登記。”而羅甸縣緊廣西省廣天峨、樂業(yè)兩縣，但是這兩縣又沒有強(qiáng)制要求種子銷售前需要備案，且邊界經(jīng)營者利用兩省間的差別進(jìn)行流動售賣種子，導(dǎo)致監(jiān)管難度大，且監(jiān)管戰(zhàn)線長。

2 對策與建議

2.1 加大《種子法》、《條例》及配套法律法規(guī)宣傳和培訓(xùn)工作

在種子市場管理工作中深入貫徹實(shí)施《種子法》、《條例》及配套法律法規(guī)，充分利用鄉(xiāng)鎮(zhèn)趕集、農(nóng)業(yè)實(shí)用技術(shù)培訓(xùn)會、廣播電視等傳媒，廣泛宣傳《種子法》、《條例》及配套法律法規(guī)，不斷增強(qiáng)廣大農(nóng)民的自我保護(hù)意識。同時也應(yīng)該提高種子經(jīng)營者素質(zhì)，必須要加強(qiáng)對經(jīng)營戶的業(yè)務(wù)知識與法律知識的培訓(xùn)，以提高對品種特性、生態(tài)氣候、病蟲害癥狀、使用藥劑、防治方法等相關(guān)事項(xiàng)給農(nóng)民解釋清楚。通過對法律法規(guī)的宣傳及培訓(xùn)，提高經(jīng)營戶和購種者的素質(zhì)，讓他們能夠約束自己的行為，維護(hù)自己的合法權(quán)益。

2.2 加強(qiáng)種子備案審查

在種子備案登記管理中，嚴(yán)格審查：一是種子經(jīng)營資質(zhì)的審查，根據(jù)《條例》嚴(yán)格審查經(jīng)營者提供的資料，特別是是否有固定經(jīng)營場所，對不符合法律法規(guī)規(guī)定的，一律不給備案；二是品種審查，對有資質(zhì)的經(jīng)營者提供的品種進(jìn)行逐一審查，對不適宜羅甸縣種植的品種，一律不予備案登記；三是種子包裝審查，嚴(yán)格按照《農(nóng)作物種子標(biāo)簽管理辦法》對種子包裝、標(biāo)簽標(biāo)識等進(jìn)行審查，不符合法律規(guī)定的，一律不予備案。

2.3 抓好新品種示范展示，正確引導(dǎo)農(nóng)民選擇適宜品種

由于羅甸特殊的特例環(huán)境及生態(tài)氣候，導(dǎo)致種子在各地的適應(yīng)性和種植表現(xiàn)都有差異。因此種子管理部門應(yīng)該根據(jù)種子市場發(fā)展的動態(tài)，及時選擇適宜本區(qū)域土壤、氣候的優(yōu)良品種進(jìn)行展示試驗(yàn)，組織廣大人民群眾及相關(guān)人員觀摩，讓經(jīng)營者和農(nóng)民對新品種有感性的認(rèn)識。篩選出適應(yīng)羅甸縣范圍內(nèi)種植的產(chǎn)量高、農(nóng)藝性狀穩(wěn)定、綜合抗性強(qiáng)的品種，為新品種的推廣及應(yīng)用提供技術(shù)支撐，從而加快新品種推行，正確引導(dǎo)農(nóng)民選擇適宜本區(qū)域種植的優(yōu)良品種。

篇（10）

關(guān)鍵詞 金融市場 監(jiān)管 現(xiàn)狀 問題探析

一、金融市場的監(jiān)管現(xiàn)狀

1．監(jiān)管內(nèi)容和范圍狹窄，監(jiān)管目標(biāo)不夠明確

我國金融監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管上幾乎是空白，對商業(yè)銀行的監(jiān)管偏重于合理性監(jiān)管，忽視風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管，內(nèi)容過窄，仍只限于存貸款、結(jié)算、信用卡等業(yè)務(wù)，不能涵蓋全部的業(yè)務(wù)，還有許多具體的領(lǐng)域沒有涉及，使監(jiān)管的作用大打折扣；同時還有一些新的業(yè)務(wù)沒有納入到監(jiān)管范圍，比如彩票市場，社會集資等，以及社會保障體系中的社會養(yǎng)老保險(xiǎn)，失業(yè)保險(xiǎn)等；監(jiān)管部門監(jiān)管目標(biāo)應(yīng)該是促成建立和維護(hù)一個穩(wěn)定、健全和高效的金融體系，保證金融機(jī)構(gòu)和金融市場健康的發(fā)展，從而保護(hù)金融活動各方的利益，推動經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展。然而我國監(jiān)管部門將主要精力放在機(jī)構(gòu)審批和業(yè)務(wù)審批上，對金融機(jī)構(gòu)日常營運(yùn)監(jiān)管較少，監(jiān)管范圍很狹窄；金融監(jiān)管和稽核也忙于完成上級任務(wù)，作用有限。大大阻礙了金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

2．監(jiān)管方式和手段存在缺陷，監(jiān)管措施不力

我國的金融監(jiān)管主要是外部監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)制。由于缺乏自我約束機(jī)制和自我管理機(jī)制不健全，自我監(jiān)管能力極低，會計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所等社會監(jiān)督機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查非常少。我國金融監(jiān)管實(shí)行自上而下的行政管理制度，金融監(jiān)管以計(jì)劃、行政命令和適當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)處罰方式進(jìn)行，缺少具體的行政法規(guī)和規(guī)則，監(jiān)管難以做到有法可依和違法必究，造成在監(jiān)管過程中市場出現(xiàn)無法可依，執(zhí)法困難，約束力不強(qiáng)，操作隨意性大等現(xiàn)象，使金融監(jiān)管的有效性大大降低。同時很多監(jiān)管措施也并沒有發(fā)揮到其應(yīng)有的作用，在執(zhí)行的過程中因缺乏相應(yīng)的監(jiān)督機(jī)制使其在執(zhí)行的過程中出現(xiàn)一系列的問題。

3．監(jiān)管尚未形成完整的體系，金融監(jiān)管獨(dú)立性不夠，監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)性差

我國金融和監(jiān)管尚未形成一套完整的進(jìn)入和退出體系，并不能起到資源優(yōu)化配置的，提高金融效率的作用，在我國目前的金融監(jiān)管中仍只強(qiáng)調(diào)防范風(fēng)險(xiǎn)，市場的進(jìn)入和退出機(jī)制并不完善，這就降低了金融監(jiān)管的作用。我國銀監(jiān)會作為國務(wù)院下屬機(jī)構(gòu)，在業(yè)務(wù)操作、制定和執(zhí)行政策、履行職責(zé)時，較多地服從政府甚至財(cái)政部的牽制。銀監(jiān)會分支機(jī)構(gòu)在實(shí)際監(jiān)管中受地方政府的制約，地方政府往往對監(jiān)管機(jī)構(gòu)施加壓力，從而弱化了監(jiān)管作用。同時我國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置不協(xié)調(diào)統(tǒng)一，分管不同行業(yè)，同時這些部門的職責(zé)缺乏嚴(yán)格的界定，相互間缺乏協(xié)調(diào)，在實(shí)際操作中導(dǎo)致監(jiān)管過程脫節(jié)，使監(jiān)管環(huán)節(jié)出現(xiàn)許多漏洞。

4．監(jiān)管人員素質(zhì)有待進(jìn)一步提高

我國優(yōu)秀的金融監(jiān)管人員嚴(yán)重稀缺，金融監(jiān)管能力偏低，監(jiān)管人員的素質(zhì)不全面，高素質(zhì)人才缺乏，基層的金融監(jiān)管人員的素質(zhì)、能力等要求在很大程度上取決于領(lǐng)導(dǎo)的評價和能力，監(jiān)管人員的選配缺少一系列的考核機(jī)制，也主要取決于領(lǐng)導(dǎo)的意見，行政化管理嚴(yán)重，具有一定的局限性，難以全面的考察。不能選拔出優(yōu)秀的監(jiān)管人員。同時對監(jiān)管人員的培訓(xùn)也沒有形成一定的體系，使其不能進(jìn)一步提高自身的能力。

5．金融監(jiān)管模式不利于創(chuàng)新

金融監(jiān)管僵硬化的模式，政府對金融市場的過度干預(yù)，把金融市場管的過寬過死，使我國的監(jiān)管體系缺乏活力，不能適應(yīng)不斷發(fā)展的市場經(jīng)濟(jì)的需要。金融監(jiān)管的理念有一定的缺失，監(jiān)管目標(biāo)理念單一，不利于監(jiān)管人員提出創(chuàng)造性的意見和建議，使金融監(jiān)督日趨完善，在不斷適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管制度的創(chuàng)新。在分業(yè)監(jiān)管制度下，一些具有轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)及套期保值功能的金融產(chǎn)品和金融工具無法在市場發(fā)展，影響到證券機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，使證券市場表現(xiàn)出極大的短期投機(jī)性和不穩(wěn)定性。

二、金融監(jiān)管問題探析

1．不斷完善金融監(jiān)管方式，構(gòu)建對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行全過程，多方位監(jiān)管的體系

改進(jìn)監(jiān)管方式，鼓勵金融創(chuàng)新，提高央行金融監(jiān)管水平，基層人民銀行金融監(jiān)管，樹立和增強(qiáng)監(jiān)管中的“效益、市場、系統(tǒng)、持續(xù)”意識。金融監(jiān)管要不斷改進(jìn)和完善金融監(jiān)管責(zé)任制的制度安排，金融監(jiān)管涉及金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)營運(yùn)和市場退出等諸多環(huán)節(jié)，在監(jiān)管的過程中，要起到全方位的監(jiān)管，建立起全方位的監(jiān)管體系。

2．完善法制建設(shè)

修改完善現(xiàn)有法律框架、改進(jìn)和完善多元化的金融監(jiān)管體制、合理確定監(jiān)管內(nèi)容，切實(shí)做到金融監(jiān)管的各個環(huán)節(jié)有法可依。對已經(jīng)出臺的金融法規(guī)，要抓緊制定切實(shí)可行的細(xì)則，以增強(qiáng)法規(guī)的可操作性。同時還應(yīng)積極適應(yīng)社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展，制定符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，建立起一個完善的合理的金融市場法律體系。

3．不斷提高監(jiān)管人員素質(zhì)，增強(qiáng)監(jiān)管創(chuàng)新能力

加強(qiáng)金融監(jiān)管人員的資格管理，提高監(jiān)管隊(duì)伍的整體素質(zhì)，嚴(yán)格約束監(jiān)管人員的行為，防止等現(xiàn)象，樹立清正廉潔、秉公辦事的形象和作風(fēng)。對現(xiàn)有監(jiān)管人員加強(qiáng)培訓(xùn)，優(yōu)化其知識結(jié)構(gòu)，提升應(yīng)對經(jīng)濟(jì)危機(jī)的能力，達(dá)到防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。使其符合監(jiān)管需要。同時不斷提升監(jiān)管創(chuàng)新能力，不斷創(chuàng)新監(jiān)管的方式和手段，是監(jiān)管措施得到切實(shí)的推廣與實(shí)施。

4．?dāng)U大金融監(jiān)管國際合作

我國金融業(yè)正在逐漸融入世界市場，加強(qiáng)國際交流與合作對防范金融風(fēng)險(xiǎn)起著極其重要的作用。加強(qiáng)對國際金融知識、國外金融法律、國際金融監(jiān)管原則、國際金融組織規(guī)定等知識的學(xué)習(xí)和研究有助于我們的金融監(jiān)管達(dá)到國際認(rèn)可的水準(zhǔn)，更有利于加強(qiáng)廣泛的國際交流與合作，全面了解、認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究和借鑒國際上的先進(jìn)做法和有益經(jīng)驗(yàn)使我國的金融監(jiān)管達(dá)到一個新的層次。

金融監(jiān)管是旨在保證金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的安全性和穩(wěn)定性，鼓勵和保證金融機(jī)構(gòu)在平等基礎(chǔ)上進(jìn)行有效的競爭，保證金融活動各方的正當(dāng)利益，雖然我國金融監(jiān)管已經(jīng)初見成效，但存在的問題，還需要我們在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的過程中不斷解決和改善，使其更有利于經(jīng)濟(jì)的快速，可持續(xù)的發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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1、監(jiān)管理念滯后于市場發(fā)展

從我國股指期貨現(xiàn)有市場監(jiān)管的法律制度來說,實(shí)行的是以國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為中心的監(jiān)管模式,鑒于我國股指期貨發(fā)展時間較短的現(xiàn)狀,國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管理念上以穩(wěn)定市場為要務(wù),擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn),偏好采用限制性條款。在市場化監(jiān)管成為監(jiān)管主流的今天,我國股指期貨仍然遵循穩(wěn)定壓倒一切的思維方式,表現(xiàn)在監(jiān)管法規(guī)存有許多限制性條款的烙印:如不允許設(shè)立期貨基金;禁止期貨公司自營;金融機(jī)構(gòu)從事期貨交易融資必須批準(zhǔn)等[1],都表現(xiàn)出政府既想發(fā)展市場又怕無力控制風(fēng)險(xiǎn)的矛盾。

2、股指期貨品種上市監(jiān)管機(jī)制的市場化程度比較低

從目前情況來看,股指期貨品種上市機(jī)制存在缺陷:交易所有“開店權(quán)”,卻無“選貨權(quán)”,政府通過行政審批批準(zhǔn)新品種上市,而不是運(yùn)用市場化的核準(zhǔn)、注冊等手段。金融期貨上市至少采取非市場化的兩級審批制,即交易所首先向中國證監(jiān)會申請,中國證監(jiān)會再報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)后才能上市交易。1998年《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步整頓和規(guī)范期貨市場的通知》和1999年《期貨交易管理暫行條例》第17條,以相對寬松的方式賦予了中國證監(jiān)會上市、終止、取消和恢復(fù)期貨品種的權(quán)力。可是在實(shí)際操作中,這些條款形同虛設(shè),決策程序復(fù)雜、過程冗繁,最多時需要十幾個部委蓋章。

3、股指期貨市場監(jiān)管的有效性較差

政府監(jiān)管職責(zé)不明與能力有限,導(dǎo)致容易出現(xiàn)監(jiān)管真空,加上宏觀把握股指期貨市場的能力有限,使得市場監(jiān)管的有效性較差。例如,發(fā)生在2004年的中航油巨虧4.5億美元事件[2],充分說明政府期貨監(jiān)管部門對國有企業(yè)從事期貨交易的監(jiān)管基本上形成真空,使得證監(jiān)會2001年的《國有企業(yè)參與境外期貨套期保值業(yè)務(wù)管理辦法》形同虛設(shè)。通過事后調(diào)查,令人詫異的是,根據(jù)有關(guān)期貨相關(guān)規(guī)定,中航油須在上市15天內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案,而中航油通過民航總局拿到批文后根本未履行報(bào)告義務(wù)。

二、交易所在一線監(jiān)管中存在的法律問題

1、交易所一線監(jiān)管職權(quán)過少

從股指期貨目前的法律制度來看,交易所在行使一線監(jiān)管職權(quán)時,現(xiàn)有法律對期貨交易所的行政干預(yù)過多。例如,根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定,期貨交易所的負(fù)責(zé)人由國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)任免。期貨交易所制定或者修改章程、交易規(guī)則;上市、中止、取消或恢復(fù)交易品種等也應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。當(dāng)面對市場異常時,交易所本應(yīng)立即采取交易保證金和漲跌停板調(diào)整措施、限期平倉、強(qiáng)行平倉、暫停交易等具體風(fēng)險(xiǎn)控制措施,但是這些本來由期貨交易所行使的職權(quán)卻屬于中國證監(jiān)會所有,或者設(shè)置了向證監(jiān)會備案、報(bào)告或批準(zhǔn)的等程序。

2、公司制交易所治理結(jié)構(gòu)不足

按照《期貨交易所管理辦法》,公司制期貨交易所雖然也像《公司法》中的公司法人一樣設(shè)置了股東大會、董事會、監(jiān)事會等公司機(jī)構(gòu),但是交易所的治理結(jié)構(gòu)卻無法真正按照《公司法》運(yùn)作。這主要體現(xiàn)在公司制交易所人事任免及董事會、監(jiān)事會決議效力上。根據(jù)《期貨交易所管理辦法》規(guī)定,期貨交易所總經(jīng)理、副總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免;董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議應(yīng)當(dāng)在會議結(jié)束之日起10日內(nèi),將會議決議及其他文件報(bào)告中國證監(jiān)會。這樣一來,公司制交易所就變成了證監(jiān)會行政附屬機(jī)構(gòu),這樣的后果是交易所難以更好地兼顧市場和會員的切身利益。

3、交易所的非營利性與商業(yè)利益的沖突明顯

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第七條的規(guī)定,期貨交易所不以營利為目的。《條例》之所以做如此規(guī)定主要是基于期貨交易所是期貨市場組織者,而并非交易行為的任何一方當(dāng)事人。這種角色的特殊性決定了期貨交易所不能以營利為目的。更重要的是,期貨交易錯承擔(dān)保證期貨合約履行、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、違法違規(guī)行為的監(jiān)管等職責(zé),一旦允許其營利,將很難保證期貨交易行為公平、公正進(jìn)行。

但是,我們不得不承認(rèn),無論法規(guī)如何變化,都改變不了期貨交易所實(shí)質(zhì)營利的現(xiàn)狀和驅(qū)動力。因?yàn)楣局圃谝欢ǔ潭壬蠒绊懙狡谪浗灰姿墓嫘?而且現(xiàn)有規(guī)定允許期貨交易所收取一定比例的手續(xù)費(fèi)和其他費(fèi)用。

三、期貨公司在自我監(jiān)管中存在的法律問題

1、期貨公司被處罰后缺乏必要的申訴機(jī)制

期貨公司作為法定經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),是期貨交易行為的重要主體。期貨公司的經(jīng)營行為要受到期貨交易所和政府期貨監(jiān)管部門的監(jiān)督。一旦行為被認(rèn)定違法或違規(guī),期貨公司將接受行政處罰。目前存在的問題是,期貨行業(yè)沒有規(guī)定完善的調(diào)查程序,而且也沒有建立一套訴訟或仲裁機(jī)制可以讓期貨公司或其他被處罰者有陳述、申訴、辯解和上訴的機(jī)會。這就使得一些行政處罰可能會喪失合法性和公正性。這在一定程度上,也會影響期貨公司的市場參與性,從而影響股指期貨市場的流動性。

2、因保證金不足而導(dǎo)致強(qiáng)行平倉的法律問題

所謂強(qiáng)行平倉是指當(dāng)交易所會員或客戶的交易保證金不足后,在規(guī)定時間內(nèi)未及時不足或當(dāng)會員或客戶的持倉量超出規(guī)定的限額,或者交易行為違規(guī)時,交易所為了防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大,將對投資者持有的未平倉合約進(jìn)行強(qiáng)制性平倉處理的措施。從股指期貨現(xiàn)有法律制度來看,因保證金不足而導(dǎo)致的強(qiáng)行平倉是交易所、期貨公司或者全結(jié)算會員的權(quán)利還是義務(wù),即強(qiáng)行平倉的法律性質(zhì)尚不明確。

四、期貨業(yè)協(xié)會在自律監(jiān)管中存在的法律問題

行業(yè)協(xié)會在期貨市場監(jiān)管體系中介于政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與期貨公司的中間,自我定位為“行業(yè)自治、行業(yè)協(xié)調(diào)”。它是通過制定本協(xié)會的章程對加入該會的會員實(shí)行統(tǒng)一的自我管理、自我監(jiān)督和自我完善。吸納會員具有廣泛性,并可以就業(yè)內(nèi)專業(yè)問題組織會員進(jìn)行協(xié)商與交流,并從行業(yè)性質(zhì)和行業(yè)利益的角度出發(fā),維護(hù)整個行業(yè)的共同利益。

目前,筆者認(rèn)為期貨業(yè)協(xié)會存在的問題主要有:

1、期貨業(yè)協(xié)會定位不夠明確且獨(dú)立性差

盡管《期貨交易管理?xiàng)l例》在第五章對期貨業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和職權(quán)做了規(guī)定,但是短短地三個條文完全不足以把期貨業(yè)協(xié)會的定位說清楚,這就導(dǎo)致行業(yè)協(xié)會定位不明確,欠缺該有的獨(dú)立性。

2、期貨業(yè)協(xié)會自律管理職能較弱

期貨業(yè)協(xié)會自律管理職能較弱主要體現(xiàn)在:與期貨交易所的分工與合作不夠,使得期貨業(yè)協(xié)會缺乏交易所的有力支持;由于期貨業(yè)協(xié)會的經(jīng)費(fèi)來源主要是會員會費(fèi),總額難以保證自律管理職能的順利開展;由于期貨市場監(jiān)管對專業(yè)性要求較高,加之行業(yè)協(xié)會對股指期貨市場最新動態(tài)信息掌握程度有限,使得自律監(jiān)管力度不夠等。

總之,在我國股指期貨正式推出之后,股指期貨市場監(jiān)管方面暴露出了許多問題,其中很多是法律問題。我們將從國外股指期貨市場監(jiān)管的法律制度中尋求一些啟示,以期從法律角度對我國股指期貨市場監(jiān)管體制加以完善,真正為股指期貨的健康、有序、穩(wěn)健發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)、有力的保障。

注釋:

[1]詳見《期貨交易管理?xiàng)l例》第17條、第44條、第45條相關(guān)規(guī)定。

[2]2004年中航油因從事金融衍生工具失敗而導(dǎo)致大面積虧損之初,外界一直風(fēng)傳企業(yè)虧在錯判石油價格走勢,在油價位于30-40美元間,持有大量做空的石油期貨合約,在10月下旬油價突破50美元高位時,因無法補(bǔ)足5%的保證金,被交易所強(qiáng)行平倉。

參考文獻(xiàn):

[1]陶菲、李經(jīng)謀.《中國期貨市場理論問題研究》[M].北京:中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社.1997 

[2](美)理查德·德爾著.王建梅譯[M].《金融市場風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管》.北京:宇航出版社.2003 