辦公室風險點大全11篇

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篇（1）

目前我國鐵路逐漸向高速化、高鐵化發展，在鐵路建設過程中，各種各樣的新設備和新技術相繼投入使用，管理的安全性也有了較大提升，相關的管理部門也基本掌握了鐵路生產的規律，安全工作的管理也逐漸向流程化發展，但是依然存在一些安全管理問題：一是相關的安全管理規章制度和現場的實際情況不吻合，有安全管理保障滯后和缺失的情況出現。二是現場安全管理工作和規定的標準不符合，管理比較隨意。三是在作業生產過程中，管理人員無法按照規定的作業標準和技術要求完成生產。四是氣候的變化和施工的環境對作業人員與管理人員的行為習慣和思維方式造成了一定的影響，并會因此產生不必要的風險。五是在作業過程中，沒有按照相關的規定標準進行施工。

2.在現場管理過程中存在的風險

在鐵路供電班組作業的過程中，因為電力調度安排、鐵路行車調度安排、立體化條件的限制、電力作業的管理等管理內容對安全的要求比較嚴格，因此在管理過程中，相關的管理人員要樹立更高的管理要求和管理標準。供電班組在現場管理過程中，主要存在以下幾個方面的風險：一是在現場管理過程中，工作環境非常亂。二是相關的管理人員在思想方面存在一定的問題。三是沒有對施工過程中的施工現場進行安全檢查，考核作業不到位。四是在進行作業的過程中，未制定具體的施工計劃和施工方法，當遇到突發事件時，無法及時的進行處理。五是經常會出現違章作業的情況。六是在進行特種作業時，沒有對相關的作業人員進行全面的安全教育培訓。

二、鐵路供電班組安全風險管理的有效措施

為了保證企業生產的經濟性和安全性，在對鐵路供電班組存在的安全風險進行全面的衡量、識別和預測后，就需要使用行之有效的方法來對風險進行處理。

1.建立科學合理的風險管理制度

班組管理要根據鐵路的實際情況，建設科學合理的風險管理制度，對安全管理制度和風險源頭之間存在的差距進行對比，進一步完善和修訂對風險源進行預防與控制的管理制度。在制定風險管理制度的過程中，需要考慮以下幾個方面的問題：一是整治生產流程。在對設備運行、日常巡檢、設備維修、設備生產、應急處理的方法、施工配合等工作進行管理的過程中，要按照規范、嚴格的作業標準對施工程序進行控制。二是整改管理制度。要根據安全管理的基本責任和基本職能，建設科學合理的管理崗位工作流程、領導崗位工作流程、技術崗位工作流程等基本流程標準，要建設出可以包含所有員工在內的工作流程系統和工作標準。三是整改作業的實行準則。為了可以保證在作業過程中，所有環節都有基本的管理標準，所有程序都有參考依據，保證生產有序、規范的進行開展，要制定詳細的一次作業和日常工作的執行流程與執行標準。

2.對風險出現的原因進行預判

在對風險進行管理的過程中，為了防止出現不必要的隱患和意外，要使用合理的方法對風險進行判斷和分析，并根據實際情況對風險進行及時的控制。在管理時，要按照作業標準化、管理規范化、設備標準化的準則進行管理，要根據不同的時間段、不同的作業環境找到風險存在的主要原因，要根據實際的風險等級，選擇合理的控制措施和預防措施。通過對風險進行預控管理，可以有效地保證供電班組生產的安全性。

3.落實安全風險管理責任

在管理過程中，執行是一個非常重要的管理內容，任何制度離開執行都是空談。在制定風險管理責任的過程中，首先要對風險進行評估，把風險項目作為管理的基礎，詳細劃分出具體的管理責任，并根據不同的部門對責任進行逐級劃分，對各個班組的責任、部門的責任以及責任專員進行明確，當出現危險情況后，根據出現的風險級別及時進行處理，通過使用這種風險管理責任落實的方法，可以對管理效率進行有效的提升。通過明確的分工，讓每一個職員都知道自己所應該承擔的責任，使得安全風險管理工作更加的標準化、細節化和規范化，以確保每一個風險源的管理都可以及時的進行落實，保證制度的順利執行。

4.深化安全管理檢查效果

很多管理人員在管理過程中，容易形成習慣性的行為和心理，在對風險進行判斷時，經常會在不考慮現場實際情況的情況下，對班組進行管理，存在非常大的安全隱患。為了保證安全管理的效果，在管理過程中，班組管理人員要根據實際情況，對管理的安全性進行調整。其中主要需要注意以下幾個方面的問題：

（1）在對電力班組進行管理的過程中，要根據不同的地域情況，針對性地進行指導和檢查，對安全管理過程中遇到的傾向性問題和關鍵性問題進行解決，從根本上對隱患進行消除，確保班組運行的安全性。

（2）在遇到雨雪、大風天氣時，要針對性地對班組風險進行查找和治理。

（3）使用不定期檢查或者隨時抽查的方法來取代固定式的管理與檢查方法，對職工人員和管理人員的固定思維進行消除，以此來保證管理的有效性。

篇（2）

1 工程概況

小河水電站工程位于咸豐縣清坪鎮青崗坪村，冷水河河口上游1.5km處，距咸豐縣城30km，河谷呈不對稱“V”型峽谷，屬冷水河干流水電開發規劃的第三個梯級。

小河水電站以發電為主，兼防洪、養殖、供水、旅游等綜合利用，總庫容7562萬m3，電站裝機2臺，總裝機容量25MW。樞紐主要建筑物包括混凝土面板堆石壩、溢洪道、引水發電系統、電站廠房、升壓站等，屬于Ⅲ類中型工程。

2 面板概況

小河水電站面板共劃分12塊，編號為B1～B12，分塊寬度為12m和10m兩種(其中B1為10m，其余均為12m)。面板混凝土分兩期施工，混凝土總工程量5700m3，面板基礎坡比1:1.35，表層坡比1:1.355174，面板厚度為漸變形式，厚度按0.3+0.003H(H為對應高程)變化，即由底部57.7cm變至壩頂30cm。面板混凝土澆筑采用Ⅰ、Ⅱ序跳倉補空的施工方案進行。Ⅰ期澆筑B3～B11(544～612，其中B11澆筑到606)，砼工程量3500m3;Ⅱ期澆筑B1～B12(612～636)，砼工程量2200m3。板間縫共11條，其中張性(A型)縫7條，壓性(B型)縫4條。

3面板施工

3.1 面板混凝土施工程序

3.2 面板混凝土澆筑

3.2.1 面板混凝土澆筑施工的倉面準備

(1)澆筑面板混凝土前，先清除墊層、坡面上的廢料，然后按照澆筑順序布置3m×3m網格進行平整度測量，對超過面板設計線5cm及低于設計線8cm的坡面進行整修。整修包括墊層削坡，對墊層固坡砂漿進行脫空和脫落檢查。對脫空部位必須鑿除處理，對脫落部位進行修整，并用同標號砂漿修補。

(2)板間縫開挖及垂直砂漿找平。嚴格對側模安裝位置設計線控制其平整度，不得除出現接頭。

(3)周邊縫開挖及周邊縫瀝青砂漿墊層。周邊縫開挖采用自上而下開挖，瀝青砂漿墊層采用自下而上處理。瀝青砂漿嚴格按照設計比例配料人工拌勻，鋪筑時嚴格控制安裝銅止水部位瀝青砂的平整度，并用木錘、木模敲打和按實，避免脫空現象。等瀝青砂冷固后，在F型銅止水與瀝青砂墊層之間安裝PVC墊片，在止水銅片上粘貼止水條。

(4)鋼筋制作與安裝。面板鋼筋采用現場制作現場焊接，鋼筋安裝順序為:縱向架立筋橫向架立筋縱向分布筋橫向分布筋周邊加強筋。采用自上而下的人工焊接。

(5)銅止水與側模安裝。先將PVC棒和泡沫塑料充填到銅止水鼻梁中，用透明膠帶紙固定。測量放樣出面板垂直縫位置和面板頂面線，然后安裝在PVC墊片上。安裝側模，側模應緊貼在“W”型止水銅片鼻梁中，內側面應平直且對準銅止水鼻梁中。

3.2.2 面板混凝土澆筑施工

(1)整理壩頂工作面，確保交通通暢，滑模安裝。在滑模安裝前，滑動模板必須清洗干凈，不得粘有已凝固的混凝土，以保證出模混凝土表面平整度，待卷揚系統就位后，可用移動式吊機將滑模吊到側模上，滑模用鋼絲繩固定在卷揚機支架上，吊機卸鉤穿系卷揚機系統，滑模變可下滑就位。

(2)入倉、振搗。混凝土入倉應均勻布料，每層布料厚度為25～30cm，并應及時振搗，振搗器應在滑模前緣振搗，不得靠近滑模板上，或靠近滑模順坡插入澆筑層，以免抬模。止水片周圍的混凝土應采用人工入倉，以防分離料進入接縫處。振搗以混凝土不再顯著下沉，不出現氣泡，并開始泛漿為準。

(3)模板滑升。滑模升前必須清除其前沿超填混凝土，以減少滑升阻力。每澆筑一層(25～30cm)，混凝土提升滑模一次，不得超過混凝土澆筑高度。

(4)壓面。混凝土出模后立即進行一次壓面，待混凝土初凝結束前完成二次壓面。

(5)特殊氣候條件面板混凝土施工。①高溫季節施工，應避開高溫時段，選擇早、中、晚和夜間進行澆筑，使入倉混凝土溫度控制在28℃以下。②雨季施工，必須時刻關注天氣預報，預報無雨或小雨(降雨量小于5mm/h)時可以開倉，并在施工現場備好雨棚架、雨布。

3.3 面板混凝土養護

面板混凝土養護是防止面板因干縮而引起裂縫的重要措施。在二次收面混凝土初凝后及時用化纖毛毯覆蓋，保濕保溫，縮小混凝土與外部大氣濕度差，終凝12小時后進行流水連續養護，流水平均溫度在10℃左右，以防止混凝土內外部溫差過大。面板表面及時連續的保濕有利于降低混凝土的熱交換系數，減緩變形速度。

3.4 面板表止水安裝

面板混凝土澆筑后，混凝土在指定時間內達到強度后，進行面板表止水安裝。用角磨機磨平張性(A型)縫、壓性(B型)縫及周邊(C型)縫，涂刷AB膠，放置PVC棒，填充塑性材料。在填充好的塑性材料上再涂刷AB膠，蓋上橡膠板，最后用不銹鋼扁鋼和膨脹螺栓安裝牢固。

3.5 人員及機械配置

篇（3）

1.工程概況

本工程位于南寧市興寧區五塘鎮。其中主車間為門式輕鋼結構廠房，為地上1層、局部二層，總長為222米、寬87米、屋檐口高度為13米，建筑面積13719m2。削片車間、鍋爐車間均為地上1層的門式輕鋼結構廠房，制膠車間為地上1～2層鋼筋混凝土結構廠房，主變電站為獨立式地上1層鋼筋混凝土結構建筑，水泵房為鋼筋混凝土結構半地下室。門式輕鋼結構廠房均有1.2m高圍護磚墻，墻面1.2m以上圍護為單層彩鋼板，屋面為單層彩鋼板。

2.現場施工臨時用電線路設計與計算

2.1 現場施工臨時用電線路的布置

從該工程東南側路旁原露天變電站引入現場施工臨時電源，在該變電站內設置臨時用電總配電箱一個。施工臨時用電線路供電能力為500KVA。總配電箱電源進線采用三相四線制，在總配電箱處設重復接地、并引出保護零線（即地線）。總配電箱后的配電線路為TN-S系統三相五線制，架空敷設在施工現場四周。

根據現場實際情況，施工總平面布置，施工機械設備需用量計劃，按照《施工現場臨時用電安全規范》JGJ46-2005及國家現行有關的標準、規范和規程進行設計計算。施工臨時配電裝置布置圖、配電系統圖見附圖。

本工程施工供電由動力設備用電和施工照明兩部分組成，具體計算見下條

2.2 施工臨時用電負荷及線路計算

2.2.1 施工臨時用電線路在主體施工階段同時使用的設備如表1。

2.2.2 用電負荷計算及導線、開關選擇

1）計算參數

施工現場總計算負荷是施工動力用電和照明用電兩部分之和，計算負荷可根據負荷性質按需要系數法計算。

電焊機合計容量ΣS0=1350kVA，

電動機合計功率ΣP0=36kW；

生活及辦公用電合計功率ΣP3=40kW；

電焊機需要系數K1=0.45、暫載率JC1=40%、功率因素cos1=0.45；

電動機需要系數K2=0.7、暫載率JC2=40%、功率因素cos2=0.7；

生活及辦公用電需要系數K5=0.5；

備用系數：K3=1.05；

照明系數：K4=動力負荷的10%。

2）總計算負荷及總配電箱的導線、開關選擇

電焊機計算負荷：

S1=ΣS0××K1=1350××0.45=382.7kVA

電動機計算功率：

P2=ΣP0××K2=36××0.7=15.9kW

電動機計算負荷：S2=P2÷cos2=15.9÷0.7=22.7 kVA

生活及辦公用電計算負荷：S3=P3×K5=40×0.5=20 kW

總計算負荷：S總= K3×（1+K4）×（S1+S2+S3）

=1.05×1.1×（382.7+22.7+20） =491.4kVA

總臨時用電計算相電流（按三相負荷平均分配計算）：

I總=S總÷（U） =（491.4×1000）÷（×380） =747A

根據以上計算結果，并針對現場實際情況，總配電箱的導線、開關選擇如下：

總配電箱電源進線采用聚氯乙烯絕緣BLV-4×185mm2鋁芯電線、架空引入，從總配電箱引出的臨時用電配電線路為聚氯乙烯絕緣BLV-4×185mm2+1×95mm2鋁芯電線、架空敷設；箱內總隔離開關額定電流1000A，總漏電保護開關額定電流1000A。

3）1#分配電箱負荷計算及導線、開關選擇

1#分配電箱用電設備見表2。

電焊機計算負荷：

S1=ΣS0××K1=450××0.45=127.6kVA

電動機計算功率：

P2=ΣP0××K2=30××0.7=13.2kW

電動機計算負荷：

S2=P2÷cos2=13.2÷0.7=18.9kVA

3#分配電箱計算負荷：

S j = K3×（1+K4）×（S1+S2）

=1.05×1.1×（127.6+18.9）=169.2kVA

3#分配電箱計算電流（按三相負荷平均分配計算）：

Ij =S j÷（U） =（169.2×1000）÷（×380） =257A

根據以上計算結果，并針對現場實際情況，1#分配電箱的導線、開關選擇如下：

該箱電源進線采用聚氯乙烯絕緣BLV-4×70mm2+1×35mm2鋁芯電線、從架空配電線路穿管引下；箱內總隔離開關額定電流300A。

4）2#分配電箱負荷計算及導線、開關選擇

2#分配電箱用電設備見表3。

電焊機計算負荷：

S1=ΣS0××K1=150××0.45=45.5kVA

電動機計算功率：

P2=ΣP0××K2=6××0.7=2.6kW

電動機計算負荷：S2=P2÷cos2=2.6÷0.7=3.8kVA

2#分配電箱計算負荷：S j = K3×（1+K4）×（S1+S2）

=1.05×1.1×（45.4+3.8）=56.8kVA

2#分配電箱計算電流（按三相負荷平均分配計算）：

Ij =S j÷（U） =（56.8×1000）÷（×380） =86A

根據以上計算結果，并針對現場實際情況，2#分配電箱的導線、開關選擇如下：

該箱電源進線采用聚氯乙烯絕緣BLV-4×35mm2+1×16mm2鋁芯電線、從架空配電線路穿管引下；箱內總隔離開關額定電流100A。

5）3#分配電箱負荷計算及導線、開關選擇

3#分配電箱用電設備見表4。

電焊機計算負荷：

S1=ΣS0×=×K1=750××0.45=212.6kVA

3#分配電箱計算負荷：S j = K3×（1+K4）×S1

=1.05×1.1×212.6=245.6 kVA

3#分配電箱計算電流（按三相負荷平均分配計算）：

Ij =S j÷（U） =（245.6×1000）÷（×380） =373A

根據以上計算結果，并針對現場實際情況，3#分配電箱的導線、開關選擇如下：

該箱電源進線采用聚氯乙烯絕緣BLV-4×95mm2+1×50mm2鋁芯電線、從架空配電線路穿管引下；箱內總隔離開關額定電流400A。

6）4#分配電箱負荷計算及導線、開關選擇

4#分配電箱用電設備見表5。

生活及辦公用電計算負荷：

S3=P3×K5=40×0.5=20 kW

4#分配電箱計算負荷：

S j = K3×（1+K4）×S3

=1.05×1.1×20=23.1 kW

4#分配電箱計算電流（按按三相負荷平均分配計算）：

Ij=S j÷（U） =（23.1×1000）÷（×380） =35A

根據以上計算結果，并針對現場實際情況，4#分配電箱的導線、開關選擇如下：

該箱電源進線采用聚氯乙烯絕緣BLV-4×35mm2+1×25mm2鋁芯電線、架空引入；箱內總隔離開關額定電流100A。

3. 供電系統

3.1 供電主干線及用電一般要求

本工程施工現場臨時用電線路安裝、拆除必須嚴格執行JGJ46-2005《施工現場臨時用電安全技術規范》，施工完畢必須拆除。本臨時用電線路為TN-S接零保護系統三相五線制，即三根相線、一根工作零線（N線）、一根專用保護零線（PE線），保護零線（PE線）從總配電箱的重復接地處引出、并與電源進線的工作零線（N線）直接連接。本臨時用電系統采用三級配電，現場設總配電箱。

3.1.1加強施工現場臨時用電知識的普及，項目部管理人員要重視臨時用電的安全，對作業人員應針對環境等因素進行必要的針對性的臨時用電安全教育和交底。現場電工必須有合法的上崗證。

3.1.2進入施工現場的一切配電設備、用電設備必須經現場電工檢查合格方可進場使用。建立日常的安全用電分級檢查機制，即分公司的檢查、現場電工的自查和管理人員的監督檢查。

3.1.3為了確保電焊機、卷板機、空壓機、手持電動機械等運行的安全，作業前必須按規定進行檢查、試運轉；作業后，拉閘斷電，鎖好相應配電箱、開關箱，防止發生意外事故。

3.1.4各類用電人員應做到使用前按規定穿戴好勞動防護用品，并檢查電氣裝置和保護設施是否完好，嚴禁設備帶病運轉。用電人員負責保管和維護所用設備，發現問題及時報告解決。暫時停用的設備必須接拉閘斷電，并鎖好相應的開關箱。需要移動用電設備，必須經電工切斷電源并作妥善處理后進行。不能亂拉亂接臨時用電線路，不能擅自動用電器、設備。

3.1.5項目管理部加強督促檢查，對現場電工的工作質量進行監督記錄，確保施工用電設備的安全防護裝置齊全、有效，用電資料記錄并全。普及用電知識，增加安全教育中的安全用電知識內容；教育有關操作人員正確使用電氣設備、手持電動工具，提高預防觸電的意識，嚴格執行持證上崗制度。

3.1.6施工現場臨時用電必須建立安全技術檔案，由主管該現場的電氣技術人員負責建立與管理。其中《電工安裝、巡檢、維修、拆除工作記錄》可指定電工代管，并于臨時用電工程拆除后統一歸檔。

每月進行一次臨時用電檢查，應按分部、分項進行，對不安全因素應并及時處理，且應履行復查驗收手續，確保用電安全。

3.1.7未經項目經理批準不得在宿舍區使用煤油爐、液化氣灶、煤爐、火爐、電爐及其它電熱器具。

3.1.8本臨時用電線路主要采用架空敷設，在不宜架空敷設之處采用穿管埋得敷設。

3.2 配電箱、開關箱的選擇和安裝

3.2.1配電箱、開關箱應防雨、防塵、加鎖，且箱的正面通道要保持暢通。

3.2.2配電箱、開關箱的殼體、安裝板等金屬件應通過PE線端子板與PE線（保護零線）做電氣連接，金屬箱門與箱體通過編織軟銅線做做電氣連接。

3.2.3 所有進出箱體的導線都必須從箱底進出。

3.2.4 施工現場臨時用電的配置以“三級配電、二級漏保”，“一機、一閘、一漏、一箱、一鎖”， 每臺用電設備應有各自專用的開關箱，所有的用電設備必須配備各自的漏電保護器，嚴禁用同一開關箱直接控制二臺及二臺以上用電（含插座）。

3.2.5 總配電箱內、分配電箱內各回路應設有相應的隔離開關（斷路器）。

3.2.6 漏電保護器安裝在電氣設備負荷線首端。每天使用前由電工檢查，確認合格；不得用漏電保護器直接代替隔離開關使用；漏電保護器動作時，不能強行合閘，應由電工查明原因，排除故障后，才能繼續使用。

3.3 導線的敷設

3.3.1電氣線路不能明敷在地面，以防人踩、車壓。有水作業時，要將電源電纜用鋼索架起，防止浸水造成事故。

3.3.2電線電纜架空敷設時距地不小于4m，架空線路跨越車道時據地不小于6m，架空線必須架設在專用電桿上，嚴禁架設在樹上或腳手架上。

3.3.3電桿的檔距不得大于35m，線間距離不得小于0.3m，木橫擔截面80mm ×80mm，橫擔長度3～4線時為1.5m、5線時為1.8m。架空線離地的距離是：過車道≥6m，施工現場≥4m。

3.3.4電線電纜直接埋地敷設時，必須采取排水措施，深度不應小于0.7m；電線埋地敷設時還必須穿管保護。

3.3.5在室內施工的特殊階段，電源線可沿墻角、地面敷設，但應穿管保護。

3.4 漏電保護器的選擇及安裝

3.4.1施工現場的用電執行兩級漏電保護。用電設備必須在設備負荷線的首端、分端或末端設置漏電保護裝置。

3.4.2 總配電箱內的漏電保護器，其額定漏電動作電流應大于30毫安，額定漏電動作時間應大于0.1秒。

3.4.3開關箱內（末級）的漏電保護器，其額定漏電動作電流不應大于30毫安，額定漏電動作時間不應大于0.1秒。用于潮濕場所的漏電保護器應采用防濺型產品，其額定漏電動作電流應不大于15毫安，額定漏電動作時間應不大于0.1秒。

3.4.4漏電保護器的進線端在漏電保護器的上方為電源側，出線端在下方為負載側。

3.4.5通過漏電保護器的導線不能接地（接保護零線）。

3.5接地與接地裝置

當施工現場與外電線路共用同一供電系統時，電氣設備的接地、接零保護應與原系統保持一致，不得一部分設備做保護接零、另一部分設備做保護接地。

保護零線應由總配電箱電源側零線處引出。除在總配電箱處做重復接地外，還必須分別在各分配電線路中間處、末端處做重復接地。接地電阻應不大于4Ω。

接地體應盡量利用自然接地體（如梁、柱、基礎內的鋼筋），當無自然接地體可利用或自然接地線運行中各部分連接不可靠或接地體的接地電阻不符合要求時，需設置人工接地體。

人工接地體可采用角鋼（至少為4×25㎜）或圓鋼（至少為Φ10㎜）、鋼管（厚度不小于3.5㎜）。人工接地體可水平敷設或垂直敷設。

每一接地裝置的接地線應采用二根及二根以上導體，并在布設點與接地體做電氣連接。

3.6 防雷裝置

施工現場內最高機械設備上避雷針的保護范圍能覆蓋其他設備，且最后退出現場，則其他設備可不設防雷裝置。

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【中圖分類號】R-01 【文獻標識碼】A

Public Building 3 Armour Hospital Medical Risk early Warning System

- in A Hospital as an Example

LIU Shukui School of Health Management， Guangzhou Medical Universitie

Abstract：The public hospital is of the main social medical for concentration resources， which affects the physical and mental health of the masses， and even the social harmony and stability. Hospital medical risk an ever-present， everywhere， but establishing medical risk early warning system can effective prevention and management. A public 3 armour hospital through the adjustment of the organizational structure， the application of mobile Internet technology， based on medical risk early warning indicators of risk management， and medical risk management culture of employee training and other measures to establish the medical risk early warning system， the hospital medical risk management level was improved.

Keywords： Public 3 Armour Hospital；Medical Risk Management；Medical Risk Early Warning System

一、引言

當前，我國公立醫院醫療衛生事業改革進入深水區，群眾看病難、看病貴等問題遲遲沒能很好地解決，醫患矛盾和醫患糾紛問題此起彼伏，公立醫院面臨的醫療風險呈現出多樣性、復雜性、突發性和不確定性等特點。2016年11月，山西長治和平醫院某醫生因拒絕采用患者家屬從網上看到的醫療方法給患者治療，從而引發的醫療風險事件導致醫生被患者家屬刀砍，給醫生及醫院造成重大損失。由此可見，該事件的起因和其惡劣結果之間并沒有必然聯系。因此，公立醫院進行醫療風險預警對于醫院利益相關者來說意義重大。醫療風險預警體系是醫療風險管理的重要一環，在防控醫療風險方面能夠起到事半功倍的效果。

二、概念界定

1. 公立三甲醫院

公立三甲醫院就是公立的三級甲等醫院，是按照我國《醫院分管理標準》劃分評定的，其硬件規模和軟件技術的評級均達到三級甲等水平。

2. 醫療風險管理

醫療風險是指存在于患者從入院到出院整個診療過程中的可能會導致損失和傷殘事件的不確定性和可能發生的一切不安全事件，如醫療意外、醫療差錯、醫療事故及并發癥等。

醫療風險管理是指醫院以提高醫療質量、醫院管理的社會效益和經濟效益為目標，通過對現有和潛在醫療風險的識別、評價和處理，最大限度地減少醫療風險事件的發生，評估醫療風險事件可能造成的危害及經濟損失，有效應對與控制醫療風險的管理活動過程。

醫療風險預警體系是指醫院對醫療活動過程中可能出現的各種醫療風險進行監測、匯總、分析、預報，提出相應的防控措施并加以反饋等所構建的體系。它是根據醫療過程的特點，通過收集相關的資料信息，監測醫療風險因素的變動趨勢，并評價各種醫療風險狀態，向決策層發出預警信號并提前采取預控對策。其目的和作用是醫院通過預警體系建立一系列防控機制和標準，提高醫療安全質量，改進醫院管理水平，防止醫療風險發生，減少醫療風險產生，保障醫院利益相關者安全。

三、A公立三甲醫院醫療風險預警系統的構建

A公立三甲醫院是廣州市衛計委下屬大型綜合性醫院，是廣州地區醫療、教學、科研、干部保健的重要基地。現有職工人數3635人，高級職稱610人，編制床位2645張。

1. 醫院組織結構調整

A醫院現有科室分布中，醫院風險管理主要由醫務部負責，但醫務部下設投訴管理科和質控科兩個科室，醫院風險管理的具體負責科室并不明確。當患者有投訴時投訴管理科會進行處理和解決，質控科更多地只是對各業務科室的醫療質量加以控制管理，并不指向風險管理。因此，A醫院在引入全面風險管理理念基礎上，決定對職能科室重新劃分，將原來的投訴管理科和質控科合并組建醫院風險管理辦公室。辦公室設主任一名，副主任兩名。辦公室主任對副院長負責。風險管理辦公室的職責主要是醫療風險預防、醫療風險識別、醫療風險分析評估和醫療風險管控等。A 醫院新的組織結構，見表1。

其中醫療風險管理辦公室下設二個職能科室：醫療質量科、風險管理科。醫療質量科的主要職責是對各種醫療文書的書寫情況按規范進行檢查，包括病歷、處方、申請單、報告單和護理資料等，并做好相應質量檢查記錄；對各項護理制度執行情況進行檢查，對檢查中發現的問題及時報告科主任并提出改進意見；定期分析評判本科室各階段醫療質量動態，總結歸納。風險管理科的主要職責是全面承擔醫療風險管理，預防風險、控制風險、化解風險、規避風險，最大限度地減少各類因醫療風險造成的損失和不確定性。負責全院醫療風險管理文化的教育和培訓，處理醫患溝通、醫患沖突等問題；建設醫療風險管理信息系統，充分利用移動互聯網媒體進行風險管理等。

2. 塑造醫療風險管理文化

醫療風險無處不在，無時不在。因此，A醫院將醫療風險管理上升為醫院戰略管理高度，由分管醫療風險的副院長牽頭，醫療風險管理辦公室負責，在全院范圍內進行醫療風險管理文化的塑造。把醫療風險管理的知識、精神、理念、宗旨、方針和政策等用小冊子形式印刷發放給每位員工，不定期地、經常性地對全院工作人員進行醫療風險管理文化灌輸、教育、培訓和學習；通過多渠道多途徑對全院員工進行風險管理文化的培訓，如通過醫院微信公眾號、醫院風險管理信息系統、醫院內部辦公OA系統和微信群等進行醫院風險管理文化的塑造。目的是要讓員工們人人心中有風險管理意識，人人能按照風險管理的要求去開展工作。A醫院力爭用一年左右的時間把醫院塑造為擁有較強風險管理文化的醫院。

3. 構建醫療風險預警指標體系

醫療風險預警指標，就是對醫療服務過程中可能產生醫療風險的各風險因素進行識別，并將引起醫療風險的復雜因素分解成相對簡單的，容易被識別的基本單元，能敏感地反映醫療風險狀態和醫療風險程度的具體指標。

A醫院在確定醫療風險預警指標時采用的是德爾菲法。醫療風險管理辦公室負責從醫院各職能科室抽取50名副高級以上專業職稱的專家，從業經驗大于十年，原則上每個科室至少抽取一名專家。先由醫院各科室負責人將本科室存在的或潛在的針對醫院開展醫療服務活動所涉及的各醫療風險因素及其發生概率匯總上報給醫療風險管理辦公室，醫院風險管理辦公室將各部門提交的資料匯總、整理、篩選后列出醫療風險預警指標，然后按規定程序用匿名方式征求50名專家意見，經過三輪反復分析判斷，進行不斷收斂與量化，最后由醫院風險管理辦公室進行綜合分析，確定醫療風險預警指標。具體指標見表2。

4. A醫院醫療風險的監測和識別

醫院人事處配合醫院風險管理辦公室從醫院各科室抽取經驗豐富、能力強的醫護人員組建醫療風險預警信息委員會，要求各委員每個工作日負責對表2中的每一項指標進行監測，重點是委員所在部門科室，委員們要利用一切可以利用的資源、工具對醫療風險進行監測，一經發現問題及時進行風險識別分析和處理，采取有效措施加以應對，并將風險發生及處理情況及時匯報給醫療風險管理辦公室。若本科室處理不了，則需及時將情況上報醫院風險管理辦公室，由醫院風險管理辦公室聯合該科室共同解決。A醫院建立了醫療風險監測報告制度，如各科室每周一要對上一周的醫療風險預警監測情況向醫療風險管理辦公室進行匯報，并對本周的監測工作進行部署安排。在醫療風險識別過程中，要識別出醫療風險的類型、醫療風險發生的原因、醫療風險的危害程度及其造成的可能結果。

除醫療風險預警信息委員會成員外，其他所有員工當發現或感知到醫療風險預警指標發生變動時，都應該及時主動上報給醫院醫療風險管理辦公室。醫院制定了不安全風險事件的上報制度，明確了上報流程和上報方式，確保上報是在安全、保密、非懲罰的環境下進行的，并對主動上報者進行獎勵。醫療風險管理辦公室成員要定期或不定期實地走訪，進行現場觀察和督查，盡可能阻止醫療風險的發生。

為了能更好地做好醫療風險監測工作，A醫院制定了相關獎懲制度，一方面對能夠向t院風險管理辦公室提供風險預警合理化建議的人一定的獎勵；另一方面對故意隱藏醫療風險的員工進行懲罰，懲罰程度依據情節輕重。

在醫院內部形成醫療風險報告制度的基礎上，A醫院還鼓勵醫院以外的所有利益相關者發現醫療風險后及時報告給醫院，包括患者及其家屬等人，醫院給予外部報告人一定的物質或精神獎勵。

5. A醫院醫療風險分析處理

對于那些科室解決不了的醫療風險發生后，A醫院醫療風險管理辦公室應立即展開風險分析處理工作。在醫療風險分析過程中，重點分析此類醫療風險能不能夠及時終止，或及時轉移，如果不能，則要分析如何處理和應對。在設計處理方案時要充分考慮方案的合理性、可行性、科學性，要對所選方案實施的結果進行預判。對于那些重度風險事件，醫療風險管理辦公室要組織專家進行根本原因分析，提出限期整改方案措施，并持續監控醫療風險事件的進展動態；對于中度風險事件，醫療風險管理辦公室協助有關科室提出對策，并持續監控醫療風險事件的進展動態；對輕度風險事件，由有關科室自行解決，事件處理狀況及時向醫療風險管理辦公室匯報并總結經驗。

A醫院在進行醫療風險分析處理過程中，需密切聯系患者及其家屬，多聽他們的意見或建議，同他們一起共同做好醫療風險預警工作，而不是由院方單方面地去處理，那樣的話，既會增加患者及其家屬對醫院的不信任，又會影響醫療風險的及時處理，甚至錯失處理良機。

6. A醫院醫療風險預警處理反饋

醫療風險預警分析處理后要及時向各有關部門或人員進行反饋。反饋的目的是總結經驗，發現醫療風險預警過程中做的不完整或不到位的問題，以便以后更好地開展預警工作。對于發現風險后的處理情況，A醫院醫療風險管理辦公室要及時、準確、全面地向患者及其家屬、醫院有關科室部門、醫院高層管理者、社會公眾進行反饋。形成風險事件反饋報告制度，在對內對外反饋過程中不隱瞞，不夸大，不虛構醫療風險事件。

四、討論與結論

1. 政府需建立t療風險預警制度

盡管國內有很多醫院如A 醫院一樣已經認識到構建醫療風險預警體系的重要性并逐步建設，但政府政策層面的醫療風險預警制度尚未建立。迄今為止，政府層面上只是做了一些醫院管理制度方面的文件，要求醫院在醫院管理制度框架下做好相應的醫療風險管理工作。事實上，醫院做不做，做的程度如何，政府往往無法完全掌握真實情況。考慮到近年來患者對醫院的不信任已經延伸到對政府的不夠信任，如一些醫療糾紛事件中患者樂于通過媒體或其他醫鬧途徑來尋求解決辦法而不是求助于政府，因此，政府有必要建立醫療風險預警制度，從而對醫院實施即時監督，同醫院一起共同做好醫療風險預警工作。醫院由于自身人、財、物、技術、信息等資源的局限性，一些醫療風險事件的發生僅靠醫院是很難避免的，需要政府層面對患者及其家屬進行宣傳、指導和管理。

2. A醫院充分利用移動互聯媒體實時監測、防控醫療風險

除上文提到的醫療風險預警信息系統外，A醫院需充分利用移動互聯媒體進行醫療風險監測。如微信公眾號、微信群、微博等。這些具體工作由醫院風險管理辦公室來開展。通過移動互聯媒體，醫院內部溝通、醫院與患者及其家屬之間的溝通都會更加快捷便利。因此，醫院醫療風險預警體系會更健全，預警信息化處理能力也能得到強化。事實上，依據移動互聯媒體進行醫療風險監測與防控，有利于醫療風險預警的系統化、常態化和精細化，既省時省力，又能節省醫院監測成本。

3. 嚴格執行醫療風險預警制度

再好地制度如果不嚴格執行，其效果效益都會打折扣。制度制定出來后關鍵是落實。A醫院醫療風險預警體系構建后需嚴格執行，將其常態化，并動態調整有關內容，每位員工上都需將其當做日常工作中常規內容，任何時候都不能松懈。只有全員參與全面進行的醫療風險預警，才有可能做好醫療風險預警工作。

為了能夠更好地進行醫療風險預警工作，A醫院耗費一定的人力、物力、財力進行了醫療風險預警制度的構建工作。該制度在監測醫療風險、識別分析醫療風險、處理應對醫療風險方面都起到了較好地作用，醫院的醫療風險管理水平也得以提升。當然，制度并不完善，還需依據醫院面臨的內外部環境變化不斷調整。

參考文獻：

[1] 王惠英，宣俊俊，邱智淵，李蕓，馬昕.醫療風險預警機制構建[J].中國衛生質量管理，2016，（5）：27-29.

[2] 許蘋，楊興辰，樊震林，等.醫療風險管理預警體系的構建研究[J].中華醫院管理雜志，2007，23（5）：313- 316.

篇（5）

一、通過突發事件風險隱患集中排查，全面、準確掌握風險隱患存在情況，推進風險隱患登記和現狀評估，制定整改措施并落實，逐步建立風險隱患排查監管長效機制，從源頭上預防和減少突發事件的發生，確保公眾生命財產安全，維護社會和諧穩定。

二、鎮應急管理辦公室負責綜合協調、督促檢查指導全鎮突發事件風險隱患排查工作；鎮突發公共事件應急委員會成員單位是突發事件風險隱患排查工作責任單位，具體負責本單位管轄范圍內風險隱患的日常排查工作，采取措施消除隱患。

三、風險隱患排查的范圍主要包括自然災害、事故災難、公共衛生事件和社會安全事件四大類。

四、風險隱患排查實行預防為主、堅持邊排查邊整治邊報告的工作原則。各村（居）、單位要建立健全安全管理制度，定期檢查各項安全防范措施的落實情況，及時消除安全隱患；對排查發現的問題，立即上報鎮應急管理辦公室，同時，要落實好監管責任和采取措施整治，及時消除隱患，防范突發事件的發生。

五、鎮突發公共事件應急委員會成員單位具體負責對本單位管轄范圍內容易引發自然災害、事故災難、公共衛生事件和社會安全事件的危險源、危險區域進行調查、登記、風險評估，定期進行檢查、監控，并采取安全防范措施，防止發生突發事件；同時，填寫《山口鎮突發事件風險隱患排查情況登記表》，對情況較為復雜，應附書面情況說明，一并上報鎮應急管理辦公室。鎮應急辦公室接收風險隱患排查情況報告后，立即向鎮政府報告，并按照有關規定及時向社會公布危險源、危險區域、重點防護目標等。

篇（6）

二、工作目標

通過堅持不懈地開展廉政風險防范內控機制建設，逐步建立起以完善的內控制度體系為支撐，以廉政風險點排查為基礎，以強化對權力的實時監控為核心，以制度執行問責為手段的部門權力內控機制，使本部門由習慣于被動接受監督向主動防控轉變，使廣大黨員干部特別是領導干部增強廉政風險防范意識，使本部門權力透明、規范、高效運行，不斷完善自我發現問題、自我糾正、持續改進的廉政建設內控機制，最終實現從源頭上預防腐敗的目的。

三、工作內容和實施步驟

開展廉政風險內控機制建設工作，要按照“統一部署，上下聯動、突出重點、把握重心、求真務實、增強實效”的工作原則，分四個步驟進行。

（一）學習宣傳發動，制定實施方案（5月18日至5月31日）。局成立由局長同志、工委書記同志負總責，局班子成員分工負責，局機關各科室、局屬單位主要負責人具體負責的內部控制領導小組。下設辦公室，紀檢干事、財務、組織人事等相關人員參加，由紀工委書記同志兼任主任并牽頭開展工作，具體履行建議、指導、教育、評估風險、制定實施方案和實行監控等職責。局屬單位黨支部書記、局機關各科室負責人為內控檢查員，參加本單位內控機制建設工作。以“黨員干部熟悉內控、理解內控”為目標，深入開展內控機制建設宣傳教育，具體做到“四個一”：一是局機關和局屬單位主要負責人圍繞“加強內控機制建設，防范廉政風險”主題開展一次專題教育；二是局班子理論學習中心組安排一次內控機制建設專題學習活動；三是以城建領域的腐敗案件為例，開展一次警示教育；四是在局系統全體黨員干部職工中開展一次“我為開展控機制建設建言獻策”活動。

（二）清理行政職權，排查廉政風險（6月1日至7月31日）。按照“工作有程序，程序有控制，控制有標準”和“事有專管之人、人有專司之職、時有限定之期”的要求，清理職權，優化流程。一要明確職權。通過定崗、定職、定責，梳理形成權力行使依據、程序、時限及相應責任的職權清單，編制權力運行流程圖；二要適度分權。厘清權力運行界限，推行崗位權力分權制約，建立完善崗位制約措施，確保各項權力行使的廉政責任落實到人；三要優化程序。優化權力運行路徑，簡便辦事程序，減少中間環節，提升內控效率；四要公開亮權。公開職權清單和權力運行流程圖，利用政府門戶網、本部門房產政務網等載體，向干部職工和社會公開，接受監督。

機關各科室、局屬單位要組織黨員干部和職工，突出重點崗位，通過自己找、群眾幫、領導點和民主測評等方式，認真排查廉政風險點。重點排查：

1、人事管理風險。查找在人事管理、干部使用、人員招聘、考評考核、評先評優等方面，是否遵守組織人事工作相關規定，是否經過集體討論，是否經過報告報批，是否做到公開、公平、公正等。

2、財務管理風險。查找在大額資金的使用上，尤其在大額資金調撥、大額非生產性開支、工程款支付、獎勵資金發放等方面，是否履行規定程序和手續，是否經集體討論和報批；有無年終財務決算時，由于帳表不符，造成財務數據不準的現象；有無財務管理制度不健全，導致管理不力的現象發生等。

3、資產管理風險。查找重大工程承包、發包項目以及其他重大項目的安排是否進行集體討論、公開招投標、委托第三方評估和公示，工程建設項目是否實行審計監督、審計后支付工程款等；在資產購置、管理使用及處置過程中，是否存在違反政府采購的相關規定采購物品，是否每年進行清產核資，登記造冊，建立資產臺帳，如實登記和反映固定資產的數量、價值及其變動情況并進行公示等。

4、執紀執法風險。根據房產部門執紀執法的工作特點，結合本行業、本系統已經發生的案件，進行類比分析，查找各類業務流程運行過程中可能出現的風險。

機關各科室、局屬各單位要認真排查各類廉政風險點，填寫《部門廉政風險點排查表》，報局辦公室統一登記，歸類匯總，動態管理，建立廉政風險“問題庫”，構建內部廉政風險信息資源公開共享平臺。對查找出的廉政風險，還要認真分析、評估，按照風險發生頻率高低、人為因素大小、自由裁量幅度、制度機制漏洞、危害損失程度等開展風險排序，劃分為高、中、低三個等級，填寫《廉政風險點自我評估報告》。《部門廉政風險點排查表》、《廉政風險點自我評估報告》請于7月10日前報局辦公室。

（三）制定防范措施，建立健全制度（8月1日至9月30日）從建立健全崗位管理的基本制度、規范權力運行的廉政制度、監督制度執行的違規處罰性制度等方面入手，清理整合、建立完善制度。重點圍繞工程項目決策、工程量變更、招投標、大額資金支付、大宗物品采購、干部任用、人員招聘、拆遷補償等方面權力的制約和監督，不斷完善內控制度體系。機關各科室、局屬各單位要填寫《部門廉政風險防范措施表》，于9月10日前報至局辦公室。

（四）嚴格執行制度，做好總結評估（10月全月）。機關各科室、局屬各單位要及時將優化后的職權清單、權力運行流程圖、部門風險點和防控措施以及重點內控制度等內容報辦公室，及時信息公開，接受干部職工和社會各界的監督。局內控機制領導小組辦公室將強化廉政風險內控機制落實情況的監督檢查，發現問題，及時督促整改。建立廉政風險問題整改分析制度，不斷完善內控機制。對權力運行過程中出現的嚴重違規違紀行為，將按相關規定實行問責。要積極配合區落實黨風廉政建設責任制領導小組辦公室對內控機制建設情況進行的綜合評估和考核，及時整改考評過程中反饋的問題。局內控機制建設領導小組辦公室要做好內控機制建設工作總結，于10月15日前報區落實黨風廉政建設責任制領導小組辦公室。

四、工作要求

篇（7）

家族辦公室的興起

報告：請問什么是家族辦公室？這種模式在西方的歷史和普遍性是怎樣的？家族辦公室何時在國內興起，現在行業狀況如何？

毛雋：家族辦公室是作為投融資金融管家而受雇于富裕家族的一個團隊，它在金融市場中尋找合適的投資對象和投資產品。好的商業模式，一定是順水推舟（市場需求所致）、水到渠成（產品優異）的結果。家族辦公室提供最真實的金融服務，找到客戶需求的投資機會，而不是向客戶銷售產品。與律師、審計師一樣，家族辦公室收取服務費，而不是提成交易傭金。家族辦公室在海外已有幾百年的歷史，其相似行業在中國已有近千年歷史，現代的家族辦公室就是由中國歷史上大家族中的大管家和賬房先生兩人的職能總和演變而來。大概三百年前，隨著現代金融的發展以及債券、證券、資本市場的出現，歐美一些金融市場逐漸成熟，那里的家族辦公室隨之得到了進化。現代多家族辦公室是一個從事金融投融資財務服務的公司。家族辦公室的主要功能是投資、融資、現金管理、企業管理、公益、傳承，其中前四項以資產保值增值為目的。

報告：這些功能主要是由家族辦公室的人員實現，還是由合適的專業機構實現？

毛雋：這些均是在家族辦公室的人員嚴格把關下，由第三方金融機構提供并實現具體的金融操作。企業家族辦公室是企業家雇用的團隊，而金融投融資產品提供商是企業家金融服務的上游（融資提供方）或下游（投資產品提供商）。

報告：為什么定義為“企業”家族辦公室？

毛雋：“企業”在這里指中國大家族的特征。國外統稱為家族辦公室，而在中國有真正需求的是資產達到5千萬到3億美元的企業主或企業大股東。由于家族辦公室的服務會產生相應的費用，往往需要從產生的實際回報體現所付代價的可比性。在中國，專業金融團隊（和非專業投資者相比）一般為現金資產（包括可質押的股權資產和房地產資產）達到3億人民幣的客戶服務會產生超額收益。企業家族不啟用“家族辦公室”很難實現資產保值和健康的金融投資回報。中國的企業家大多保守，他們傾向于保有現金資產（如在銀行進行定期存款），以防止商業銀行減少貸款及現金流不匹配等現象發生。中國企業家面臨的國家臨時金融政策帶來的困擾遠比國外企業家大。對于此類企業，兩全方案更為有效，即既保證企業臨時現金流需求、又解決資產步步為營的分塊保護。

家族辦公室的外腦功能

報告：能否舉幾個國內外企業家族辦公室的例子？

毛雋：英國女王家族是英國家族辦公室最成功的家庭之一，除了英國教會外，他們是英國最大的地主，也是家族傳承、家族管理最成功的家庭之一。列支敦士登家族被列支敦士登國請出來執政國家的原因之一，就是他們的家族辦公室非常成功。現LGT集團首席執行官的哥哥是列支敦士登的國家元首。英國的怡和洋行也非常成功。這些企業家族辦公室的成功，大都因為家族成員是專門從事金融工作的優秀人員。這些家族往往成功地建立金融團隊，靠金融服務而創下家族資產后，再為其他非金融的家族企業提供企業家族辦公室的金融服務，從而成為世界著名的金融機構。

多家族辦公室的好處在于可以降低金融服務成本。一定資產規模的管理至少需要20-30人。郭鶴年的家族辦公室就有50多人。只要有好的管理體系，管理3-4家甚至上百家，也只需要這些人。所以管理多家族辦公室最重要的是要有一套系統、一套流程，同時要對基本市場、金融資本進行很好的盡職調查和研究。

創業家們對市場具有敏感的嗅覺，對宏觀經濟亦有自己的看法。美國的股市偏高，存在一些泡沫。美國的經濟指數會對美國市場，特別是股市的向上空間有一定的壓力。反而歐洲的股市上升空間還未完全釋放出來。同時，在經歷中國股市前幾年的低迷之后，企業家認為抄底后一定會反彈，所以想把資產配置到A股或者歐洲市場，家族辦公室會為他們做精細盡職的調查，落實到要投到哪些行業和股票上。如李嘉誠，他和他的家族辦公室所做的判斷是：亞洲的泡沫資產較大，特別是亞太地區的房地產泡沫太大，所以他在拋售香港及內地的資產。另外，人民幣被人為高估，相比之下，歐洲的資產被人為拉低：據稱萬科未出售的房產價值在歐洲可以購買幾個國家。在此情況下，李嘉誠如此龐大的家族資產，一定會高賣低買。

報告：所以，從一個家族辦公室的角度來看，李嘉誠的行為并非是對中國的經濟失去信心，而是簡單的商業行為。如果給他作決策的話，是否也會有高賣低買的建議？

毛雋：一定會的。市場不管如何瘋狂，回歸合理是一定的。據我了解，李嘉誠先生的決策也是聽取了家族辦公室的專業建議的。簡單地說，企業家族辦公室就是那些非常聰明的人的大腦以外的又一個外腦。家族辦公室是一個非常專業的智囊團。企業家會在稅收優化方面找到專業的財務人員、審計人員；在法律支持方面找到專業的法務人員；在投資方面借助資深的金融投資團隊。企業家們設立的目標，需要成熟的專業人員來實現。

報告：你能否大概評估一下中國的企業家族辦公室的市場份額？

毛雋：按照2012年UBS專業的財富管理研究機構的統計報告，在國內及海外市場，中國可投資的超高凈值的資產保守估計有200億美元。基本上企業家們將這些錢放在銀行里，不敢做任何事。偶爾買一些產品，往往會發現弊多利少，所以對私人銀行、財富管理提供的服務越來越不滿。現在的國際金融機構就是一個金融產品的超市，只關心怎么能把傭金最大化的產品銷售給客戶，不管在某一市場環節，什么產品最適合什么樣的客戶。這樣是弊大于利。產品應該是風險越大、溢價越高，而往往金融機構卻在銷售風險大、傭金高、收益低的產品。家族辦公室的作用之一就是理順其中邏輯，讓客戶的風險和收益成正比。

報告：在中國市場上，有沒有成功的企業家族辦公室？

毛雋：一開始就搭建了多家族辦公室模式的金融服務機構還沒有。但是中國市場已存在很多形式的類家族辦公室，構成了家族辦公室的模型。例如，牛根生把他和家族中的上市公司的資產成立了一個家族信托。以家族信托的方式管理家族資產，其實是家族辦公室一項很重要的工作。另外，牛根生的家族辦公室還有一個特點，即幾乎所有的資產是慈善基金。這與其他家族信托是有很大區別的。像李嘉誠等一些香港大家族的家族資產只有一部分是公益慈善基金，絕大部分資產還是歸于家族成員的受益及資產的投資。

發展障礙與規范

報告：中國要有健康的金融市場，或者具體到有健康的家族辦公室，是否有體制上、機制上的障礙？

毛雋：家族辦公室在金融市場中扮演的是金融管家的角色。正如任何公司都有財務部門，大企業、大股東都需要金融管家。這個行業的發展是中國金融市場朝專業化發展的進步力量。家族辦公室的工作是尋找能滿足雇傭者需要的機構，不進行金融產品銷售。而監管的對象是銷售產品的部門。家族辦公室是對產品、機構作盡職調查和把關的服務團隊，一定意義上幫助、輔助了監管部門的監督。

報告：目前這一行業內是否存在亟待提升和規范的方面？

毛雋：家族辦公室的服務范疇主要集中在資產管理和傳承兩方面。中國的監管部門、金融部門可以利用家族辦公室和接下來要組成的家族辦公室聯盟，對私人銀行、財富管理部門進行更好的監管，特別是監管可能產生的道德風險。家族辦公室是私人銀行、財富管理、投資銀行等金融產品的客戶，同時具有專業知識，能夠看到在業績的壓力下可能出現的有害于投資人、不負責任的甚至掩蓋真實風險、弄虛作假的銷售行為，可以向監管部門提供信息反饋，讓監管部門明確了解這些銷售金融產品的機構目前存在的道德風險和金融風險。一般投資者金融知識有限，并且大多只看收益，無法識別風險。而家族辦公室是合格的金融工作者團隊，銷售產品機構很難向其掩蓋真實風險。因此使用家族辦公室可以避免亂相發生。可以這么說，企業家族辦公室是金融亂相、金融污水中的一臺凈化器；從商業本質上來說，家族辦公室也是站在金融監管機構和政府機關部門的角度，為健康的市場經濟而吶喊的聲音。

篇（8）

    風險投資往往把高新技術作為主要投資對象。在美國,70%以上的風險資本投資于高新技術領域,即一方需要以對方作支撐。不過,如果雙方不信任,這種支撐就無從談起,不幸的是雙方都有機會主義傾向。為此,需要引入另外的第三方利用信任約束機制、約束力量搭建高新技術、風險投資的信任橋梁,為雙方的融合準備必要條件。

    針對風險投資與高新技術雙方的機會主義傾向,本文提出了利用風險資本網絡、高新技術評價網絡、大學及研究機構的附屬中介等約束形式,來約束雙方守信。

    1 基于風險投資網絡的中介

    風險資本與高新技術都是各自領域的尖端分子,他們的數量并不多,靠常規的渠道與途徑難以使他們相遇,因此為他們構筑一定的網絡是十分必要的。這里首先考慮將風險資本結成網絡,而高新技術擁有方則以單方存在為特征。

    風險資本網絡結構綜合了市場交易和企業科層組織的優點,可以使得外部的技術與其交易時,費用最低。網絡結構的存在,本身形成了一個需求高新技術的人際圈,不論技術擁有方是否自私和機會主義傾向是否嚴重,只要他有足夠的理性,在交易費用最低的大環境中,他不可能不善于學習而重復使用欺騙策略到處碰壁。技術交易中一次失敗可歸為技術復雜,兩次失敗還可以找到客觀理由,三次失敗就難寄托于客觀了。不論技術方是否誠實,第四次交易恐怕因為事實上表現出來的不可能成交跡象而阻斷最后的交易機會。人的理性使得人能夠從失敗中總結經驗和教訓。交易因為不誠實導致失敗而使下次交易變得誠實,交易因為要價太高時則使下次交易要價低。

    不過,誠實交易與欺詐交易的記錄都需要通過適當的信息披露出來,只有這樣才能對誠實者形成利得,對欺詐者形成威脅。也正是利得與威脅誘使雙方合作。這時問題轉化為信息能不能夠得到及時披露。目前,我國信用體系建設才剛剛起步,信用信息的披露尚需時日。但即使在我國信用體系缺失的情況下,仍然可以在風險資本圈內進行信息記錄和披露。因為這個圈子較小,比較容易做到。

    必須說明的是,這里的網絡是基于創業投資企業和創業企業嵌入在一個社會關系至關重要的網絡結構中來研究問題的。另外,它與囚徒困境理論中的“團體”不同。囚徒困境中的團體與團體交易仍是雙方可以簡化為兩個個體的交易雙方,雙方各自約束其成員,形成利得與威脅;而這里的網絡則是多個簇團的多個風險資本方,并由單一的技術擁有方與之構成交易方,單一的技術方可方便地游移于網絡中。風險投資簇團靠提供公正、客觀的信息來對技術方形成利得與威脅。

    2 基于高新技術網絡的中介

    將高新技術擁有方聯合起來歸屬成為一個團體是有困難的,但一旦解決了這個問題,高新技術就可以利用團體中專家的力量盡量將技術信息以可懂的語言轉達給有意向的風險資本,并以團體信譽保證客觀準確;一旦解決了這個問題,就可使得交易過程與程序盡可能的規范。在我國許多地方建立了技術產權交易所,雖然其成立的初衷是以處置國有資產為主要目的,但它也進行技術產權交易,并占有一定的份額。高新技術與風險資本自然可以利用這一場所進行交易。

    將高新技術擁有方聯合起來組成一個團體比較困難,我們可借助于技術中介機構作為過渡媒介。下面將說明這種方法的可行性。

    創業投資家會把創業企業家有規律地提供信息視為投資協議中公正的表現,進而會更加信任創業企業家。從信息不對稱的角度上看,高新技術擁有方相當于創業企業家,創業投資家就是本文所指的風險資本方,為加強風險資本與高新技術的信任融合,高新技術方能夠有規律地向有權威影響力的政府部門、專利事務管理部門和有信譽、信用的民間團體提供信息,以求對技術信息的公平、公正認可,則可大大加強風險資本的信任度。高新技術擁有方只要及時地與它們充分地溝通并把正面的反饋及時公之于世,把不利的反饋作為改進工作的動力并進行整改,最終求得機構的認可,求得社會的認可,此時的高新技術擁有方就有了信譽,有了信譽就會有信任。

    至此,現在的信任問題就轉化為是否有好的中介機構來支撐的問題。這一問題在發達國家解決得比較好,在發展中國家還是一個問題。

    3 附屬中介

    附屬中介納入學術研究視野只是近一兩年的事,他源于對現行政策的深入研究。

    純粹依靠市場的力量來促成高新技術與風險資本的融合,其過程是漫長的。為了縮短、加快其過程,西方國家在幾十年的實踐中,一直沿著兩條路線來進行政策扶持與推進。一是重新界定與分配知識產權,如政府允許大學擁有受到公共財政資助的研究成果的知識產權,從而激勵大學進行研究成果的商業化運作,其中當然包括有效的促進高新技術與風險融合的有效手段。二是對大學、研究機構的技術轉讓活動直接進行財政補貼,財政補貼主要用于加強融合資本與技術的基礎設施建設及融合過程費用。

    受惠于上述政策的研究機構(含大型企業的研究機構、政府及私人研究機構)、大學及非贏利組織不但進行科學研究、試驗及應用于開發研究,成為生產技術、提供技術的主體,而且還成立了技術轉讓辦公室來轉讓其母體的技術成果。

    高新技術表現為技術尖端,運用該技術所提供的產品與服務中,應用了現代科學技術前沿成果;高新技術還表現為相對于市場是新的,填補了市場空白。高新技術產品中應用的技術距離科學前沿越近,越能稱其高;填補市場空白越大,越能稱其新。具有上述特征的高新技術主要從大學及公立和私立研究機構中產生,它們生產、提供的技術代表了時尚、尖端,沒有比它們自己設立技術轉讓辦公室來轉化自己的技術更為快捷的途徑了。此時的技術轉讓辦公室介于科學家——技術提供者、技術擁有方及外部的潛在購買者——風險資本方之間。因為它不是獨立的主體,故我們稱其為附屬中介。

    雖然是中介,這里仍然遇到了信息不對稱的問題。因為高新技術的專業性強,知識密集,對其進行技術評審與市場評估時所需要的人力資源應當具有高度的專業性,而且技術越時尚、越前沿,越難找到相應的評估資源。從另一角度看,技術越復雜,后續交易與仿冒性越差,因而導致的評估固定費用越大,這對種子風險投資來說往往難以承受,技術與資本的融合往往以失敗而告終。

    這種融合的失敗在于技術擁有方的技術專屬性太強,信息的私密性太強,而資本方作為受讓者消化吸收能力差而導致交易成本的升高。有鑒于此,我們期望有一個身兼二任的機構,一方面替技術提供者進行知識解碼;另一方面站在資本方的角度進行技術市場機會辯識,這個機構就是大學及研究機構的技術轉讓辦公室。一所大學或一個研究機構一般有其相對明顯的研究方向,集中其專業力量來進行上述工作,不但可行,而且成本低,具有規模效應,如果承攬外部評估,規模效應更大。

    關于技術的專屬性與信息的私密性,許多有價值的信息,大學及研究機構是可以方便獲取的。如研究者的特點、特征(強項、弱項)、項目的研究計劃、研究路線、研究目標與預期成果、研究者的時間投入與承諾、階段任務與成果,甚至將來的市場潛力預估等都是可以獲得的。另外,技術轉讓辦公室與研究者的長期合作也減弱了研究者保留信息與采取機會主義態度的可能性。不過,許多情況下,研究者本人不是一個可靠的、有效的評估者,但是這可以從研究者與大學、研究機構的關系、業績記錄、學術聲望及所在研究小組或集體的技術成就和聲望中得到印證。總之,技術轉讓辦公室與所屬母體的信息共享可以減少機會主義的傾向,從而有比較好的轉讓效果。

    關于技術市場機會辨識,技術轉讓辦公室可以憑借其母體整體的技術人力資源來完成任務。因為它可以方便地按專業、按類別組成相應的小組,即使自身力量不夠,也可以方便地利用專業網絡優勢外請專家參與評估。

    由于事實上的技術轉讓辦公室與科學家、教授、研究者之間的委托關系,這又產生了附屬中介所特有的委托問題。主要是披露給辦公室的信息質量不高,或是信息有所保留,或是成果距離商業化的進程太遙遠,甚至逆向選擇的情況。只不過辦公室有上述優勢,問題相對好解決。為了更好地解決此類問題,可考慮簡化大學、研究機構學術交流的科層管理層次,使之趨向扁平化(這并不意味著要改變其整個的管理結構,只是學術交流層次上的),讓信息的流動更容易、更有效率。不過,這又引起了另外一個問題,即如何保證技術資料的私密性,它需要完善的知識產權保護,即法律、法規、制度及其執行。談到法律問題,還必須注意到:技術轉讓辦公室是一個非獨立機構,在法律、法規健全的環境里,才能有效防止委托的合謀。

    技術轉讓辦公室還必須激勵科學家、教授、研究者向其披露有用信息。一是因為研究者對技術市場潛力的評估能力不夠,導致不向辦公室披露有關信息。二是由于研究者出于自身利益與前途的考慮而不披露。中外的研究者的聲望與待遇和自己的研究成果的數量與質量息息相關,公開自己的研究成果或許很快建立聲望,或許繼續研究下去,所取得的成果更大,尤其是階段性研究成果對其職業生涯有承上啟下的作用時,長期與短期的利益決策權衡過程是復雜的。一般的情形會是這樣,對中青年尤其是未獲得終身職位者來說,會選擇不披露而繼續追求更多更好的成果。另外,中青年研究者創辦企業的沖動較強。如果大學、研究機構對研究項目有明確的知識產權要求時,自然也會妨礙研究者對辦公室的信息披露。

    我們必須注意到技術轉讓辦公室是一個內設機構,它受到大學、研究機構母體的政策制約。母體的知識產權要求、專利費用的分配與使用、是否鼓勵教授、研究者自立門戶創辦風險企業、是否有專門的支持手段(如科學園區、孵化器)、業績考核制度與辦法都對技術轉讓辦公室的業績與效能產生重要的影響。由于它涉及到大學、研究機構的內部政策,這里就不討論了。

    參考文獻

    1 凌志軍.中國的新革命[M].北京:新華出版社,2007

    2 Cable D. M,Shane S. A prisoner’s dilemma approach to entrepreneur-venture capitalist relationship[J]. The Academy of Management Review, 1997 (1)

    3 Larson. A. Network dyads in entrepreneurial settings: A study of the governance of exchange relationships[J]. Administrative Science Quarterly, 1992 (1)

篇（9）

在法律顧問的參與下，對本局自2013年以來依法行政、依法執法、依法履職的法治狀況特別是現狀進行全面“體檢”，掌握本局法治健康狀況，發現“疾病”，排查隱患，分析“病因”，開出“處方”，防范和化解法律風險，建立與完善法律風險防范機制，助推司法行政事業健康發展，推進司法行政系統法治政府建設。

二、檢查項目

本次“法律體檢”旨在對本局各股室、各法律服務單位近三年的執法及履職狀況特別是現狀進行重點檢查。檢查項目及重點如下：

(一)本部門對有關法律、法規、規章和規范性文件的貫徹執行情況，特別是可能存在的法律風險。重點檢查以下內容：

1、刑罰執行活動，社區矯正管理部門重點檢查社矯人員的調查評估、交付接收、矯正小組成員責任、外出管理、日常監管、心理矯正、考核獎懲等制度的執行落實情況。

2、行政執行活動，特別是法律服務管理（律師、公證、法律援助、法制宣傳、司法鑒定、人民調解、基層法律服務等），舉報投訴處理和信息公開等情況。

3、內部管理涉法事項，單位工程的招投標、報建、安監、質監及竣工、驗收、備案等基本流程，財政轉移專項資金使用，“三公”經費管理，津補貼發放，干警參賭涉毒，消防、安全保衛、政府采購、收費（政府收費項目以及法律服務收費項目）、法人登記、印章管理、檔案管理等情況。

（二）重大決策的社會穩定風險評估、合法性審查以及可能存在的法律風險情況，對外合同、內部勞動（勞務）合同、法律文書制作可能存在的法律風險情況。

（三）行政許可、行政處罰等重要執法事項的實體、程序、文書制作、自由裁量權的決定與行使等情況。

（四）行政復議、行政訴訟案件糾錯率、改判率和維持率等辦理情況，行政賠償工作適用和執行等情況。

（五）信息公開、投訴查處、的實體、程序、文書制作等情況。

（六）本部門目前存在的其他法律問題和風險。

三、方法步驟

（一）制作方案。4月上旬，在局黨組的領導下，由法制部門牽頭，辦公室、政工室、財務股、紀檢監察室參與，其他股室協助，制定本局法治狀況檢查具體方案。

（二）自查。4月中旬，各股室按照本實施方案要求，對照檢查項目及重點檢查內容、法律體檢項目清單，進行自查，形成自查報告，于4月18日前將自查報告紙質和電子文檔報局法治狀況檢查工作領導小組辦公室，法治狀況檢查工作領導小組辦公室綜合各股室自查報告，形成本局機關書面自查報告，于4月20日前，報市局法治狀況檢查工作領導小組辦公室。

各股室的自查報告一定要客觀真實地反映本股室現有的法律問題和風險隱患，并將有可能引發重大問題的法律問題和風險隱患予以特別說明。

（三）分片復查。4月21日至5月15日，市局組織業務骨干法律顧問分片對我局法治狀況檢查工作的情況和法治現狀進行復查，此次復查采取聽取單位匯報、查看相關文件和記錄、發放調查問卷、召開座談會、現場查看等方式進行。重點檢查各股室自查的法律問題和風險隱患準不準、自查的責任心強不強，特別是要查找沒有自查出來的重大法律問題和風險隱患，深入分析“病根”，并有針對性的提出化解法律問題和風險隱患的意見。開具“法律體檢報告單”，指出存在的法律問題和風險隱患，提出“治療”整改意見。

（四）迎接抽查。5月下旬至6月中旬，省廳將組成抽查組對各市州司法局、縣市區司法局的法治現狀進行抽查，各股室要認真做好迎接抽查的準備。

（五）建立風險防范機制。6月中旬至下旬，在自查與抽查工作結束之后，局黨組組織業務骨干、法律顧問對本局存在的法律問題和風險隱患進行深入分析，逐一提出“治療”整改方案，建立相應的風險防范機制。

四、工作要求

此次參加法治狀況檢查工作的各股室要高度重視，嚴格按照本實施方案組織開展法治狀況檢查工作，將各階段、各環節工作落到實處，確保法治狀況檢查工作不留死角，不走過場，為下半年開展全面、系統整改打下基礎。具體應做到：

（一）高度重視。開展法治狀況檢查工作非常重要、非常必要，也是非常及時。全縣司法行政系統各股室、各法律服務單位要充分認識開展法治狀況抽查工作是確保司法行政事業健康、科學發展的重要基礎保障，是司法行政機關履行好法律保障、法律服務、法律宣傳等職責的必然要求，是司法行政機關推進法治建設的重要舉措。各股室、各法律服務單位要統一思想認識，嚴格按照本方案的部署要求抓好法治狀況檢查各項工作的落實。

篇（10）

為認真貫徹防災減災救災重要論述，落實2021年全國地震趨勢會商會精神，按照全省震情監視跟蹤和應急準備工作的相關要求，結合《省應急管理綜合考核辦法》防災減災救災年度考核指標，完成2021年縣震情跟蹤和應急準備相關工作，防范地震風險，為縣實現高質量跨越式可持續發展做好服務保障工作。

二、工作原則

（一）提高政治站位。堅持黨的領導，以推進防震減災現代化、信息化建設為目標，提升震災風險戒備能力，提升地震安全保障服務能力。承擔防范化解地震安全風險、及時應對處置地震災害的重要職責，擔負保護人民群眾生命財產安全和維護社會穩定的重要使命。

（二）樹立震情第一觀念。按照“對黨忠誠、紀律嚴明、赴湯蹈火、竭誠為民”總要求，以防震減災救災系列重要論述和提高自然災害防治能力重要講話為遵循，強化以防為主，防抗救相結合，落實全社會共享共治理念，落實屬地職責，整合資源，加快防震能力建設，做好建黨100周年地震安全保障服務工作。

（三）強化防震信息共享機制。加強與上級部門的防震信息共享，落實我縣年度震情跟蹤交流協作，擴大震情信息服務范圍，提升震后快速研判服務能力。

三、工作機制

為進一步健全和完善工作聯動機制，形成縣、鄉（鎮）工作合力，切實推進震情分享上報，現成立縣震情跟蹤工作領導小組如下：

領導小組全面負責全縣震情跟蹤和應急準備工作部署，協調統籌各項任務落實，加強信息共享互通，及時報送震情，導控涉震輿情，組織開展專項督導和實地檢查。

領導小組下設辦公室（設在縣應急管理局應急保障股），辦公室承擔協調領導小組的日常管理和協調工作。

四、工作內容

圍繞全年常態、震后、重點時段震情跟蹤工作，切實做好以下工作：

1.做好震情會商和短臨跟蹤研判工作。執行震情會商制度，全面了解掌握我縣和鄰近縣（市、區）地震趨勢相關信息，為做好我縣震情跟蹤工作提供參考依據。如發生有影響或有破壞的地震事件、出現重大短臨異常，及時報請市應急管理局、省應急管理廳、省地震局專家指導會商，并做好會商記錄。

（責任股室：應急保障股）

2.及時排查宏觀異常現象。及時核實跟蹤各類宏觀異常，對宏觀異常及時開展現場核實工作，收集資料，進行深入細致的研究，確定異常的可信度，判斷異常與震情的關系。對于重大宏觀前兆異常，要及時上報省地震局，報請省地震局派出專家組進行聯合核實。

（責任股室：局應急保障股、各鄉（鎮）應急管理辦公室）

3.加強應急值班值守。落實與省應急廳、省地震局值班工作對接，按上級值班值守要求開展工作；嚴格落實24小時值班值守和領導帶班制度，遵守值班紀律。嚴格執行信息報告制度，如遇2.0級以上地震，按照突發事件緊急信息報送工作要求，30分以內完成信息初報，2小時內報告事件發生及處置的具體情況。做好重大活動期間和特殊時段地震值班和信息上報工作，確保震情跟蹤工作到位。

（責任股室：局應急指揮中心）

4.加強新聞宣傳與輿論引導。結合“5.12”防災減災日等時間節點，做好日常防震減災知識宣傳。強化與宣傳、網信等部門聯絡，發現涉震輿情，及時分析研判，通過新聞發言人、專家接受采訪等方式，進行熱點回應；對縣境內地震謠言及時澄清辟謠，做好輿情導控工作，維護社會穩定。相關工作情況及時向市應急管理局、省地震局報告，加強上下聯動，做好權威發聲。

各鄉（鎮）發現涉震輿情，應及時進行處置并向縣震情跟蹤工作領導小組辦公室報告。

（責任股室：局辦公室、各鄉鎮應急管理辦公室）

5.加強地震應急準備。理順地震應急處置機制，規范應急流程，組織開展現場應急處置培訓及演練，提升救援隊伍震后現場處置能力；開展中小學校等人員密集場所地震疏散逃生演練，提升群眾應急技能。

（責任股室：局應急指揮中心、應急保障股、各鄉鎮應急管理辦公室）

6.做好震后應急處置。各鄉（鎮）應急管理辦公室在轄區發生有感地震后，據屬地原則，應主動立即開展災情收集和現場應急工作，及時報告縣應急管理局。縣應急管理局根據預案和當地實際情況，派出現場工作組和救援力量協助事發地鄉鎮政府開展應急處置，必要時，請求市應急管理廳、省應急管理廳、省地震局派出應急力量到現場指導處置。應急處置工作情況及時向市應急管理廳、省應急管理廳、省地震局報告。

篇（11）

一、加強領導，設立專門機構。根據年市質監系統重點工作要求，成立“縣產品質量安全風險預測和質量鑒定工作管理辦公室”，辦公室設在監督稽查科。

二、規范程序，明確職責，完善機制。“產品質量安全風險預測和質量鑒定工作管理辦公室”主要負責：產品質量安全風險信息收集分析，提出風險預警預報建議；組建并管理風險預測專項咨詢委員會等。由于產品質量安全風險預測工作涉及面廣、專業性強、程序復雜、工作量大，必須形成一套科學完善的工作機制來保障工作有序實施。重點建立四個方面的工作制度：一是建立產品質量安全風險信息收集管理制度，加強風險預測信息收集，并對信息進行整理分類、分析研究；二是建立產品質量安全風險預測項目管理制度，科學確定預測項目、合理開展項目研究、規范管理項目實施；三是建立產品質量安全風險等級識別及預警制度；四是建立符合實際、具有可操作性的評價考核制度，用科學的方法和指標來衡量、考核產品質量安全風險預測工作。

三、突出重點，實施項目管理。產品質量安全風險預測工作是一項全新的工作，根據產業實際情況確定了《一般用普通V帶》作為年度重點關注風險預測項目，并爭取在今年取得重點突破。