項目風險管理大全11篇

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中圖分類號： X820.4文獻標識碼：A

項目的實現過程是一個存在著很大不確定性的過程，因為這一過程是一個復雜的、一次性的、創新性的，并涉及到許多關系與變化的過程。項目的這些特性造成了在項目的實施過程中存在各種各樣的風險。如果不能很好地管理這些風險就會造成各種各樣的損失，因此在項目管理中必須充分識別和控制項目的風險。確切的說，項目管理中最重要的任務就是對不確定性和風險性事件或問題的管理。確定性和常規性的管理工作，都已經是程序化和結構化，所以在這里談一談項目風險管理。

項目的風險管理指通過風險識別、風險界定和風險評價去認識項目風險，并以此為基礎合理使用的各種風險應對措施、管理方法、技術手段，對項目的風險實行有效的控制，妥善處理風險事故所造成的不利結果，以最少的成本保證項目總體目標實現的管理工作。項目風險管理的主體是項目經理和項目業主，他們必須采取有效措施確保項目風險處于受控狀態，以保證最終能夠實現項目的目標。

項目一次性的性質使其不確定性要比其他一些經濟活動要大得多。因為重復性的生產和業務活動如果出現了問題，常常可以在以后找到機會補償，而項目一旦出了問題，則很難補救。每個項目都有具體的風險，而且每個項目階段也會有不同的風險。一般來說項目早期的不確定因素較多，風險要高于以后各個階段的風險，而隨著項目的實施，項目的風險也會逐步降低。

項目的風險管理理論

項目有兩種不同性質的風險，所以也有兩種不同的風險管理理論。一種是沒有任何預警信息而突然爆發的項目風險管理方法和理論，因為這種風險人們很難提前識別和預測，所以也難以對其進行事前的控制，人們只能在風險發生時采取“救火”式的方法去控制或消減這類項目風險的后果。所以這種項目風險管理與控制主要有兩種方法，其一是消減風險后果的方法，其二是風險轉移的方法，即通過購買保險等方式轉移風險的方法。這種風險在項目的全部風險中只占少數。項目風險管理的另一個理論和方法是針對有預警信息的風險，因為這種風險是項目風險存在的主要形式，絕大多數風險屬于這一類。對于這種風險，人們可以通過收集預警信息去識別和預測，并可以通過跟蹤其發生和變化采取各種措施控制這類項目的風險。

對于一個項目來說，究竟存在有什么樣的風險，一方面取決于項目本身的特性，即項目的內因；一方面取決于項目所處的外部環境與條件，即項目的外因。內因主要取決于參加項目的團隊成員的情況，他們對于風險的認識能力，以及團隊成員之間的溝通。不同的項目、不同的項目環境和條件、不同的團隊成員與團隊間的溝通會有不同的項目風險。外因主要取決于項目風險的性質。

項目風險管理的方法

通常，項目風險的漸進性給人們提供了對項目風險進行識別和控制的可能性。因為在風險漸進的過程中，人們可以設法去分析、觀察和預測它，并采取相應措施對風險及其后果進行管理和控制。如果有了正確的方法，人們就可以在項目的進程中識別出存在的風險，認識這些風險發展進程的主要規律，以及這些風險的可能后果。這樣人們就可以通過主觀能動性的發揮，在風險漸進的過程中，根據風險發展的客觀規律，開展對項目風險的有效管理和控制。項目風險的階段性使人們可以在風險的不同階段對項目風險采取不同的管理與控制措施。對于項目風險的潛在階段、發生階段和后果階段的主要控制方法如下：

（1）潛在風險階段的管理方法

人們可以通過預先采取措施對風險的進程和后果進行控制和管理。這類方法通常被稱為風險規避的方法。一般而言，最大的風險后果發生在人們在潛在風險階段對于風險的存在和發展一無所知的情況下，而如果人們在風險的這一階段就能夠識別出各種潛在的風險以及這些風險所造成的后果，然后找出規避風險的辦法，就可以避免風險的發生。如果能夠通過風險規避措施不使風險進入發生階段，自然就沒風險后果的發生了。例如，對于預先已經知道某項目存在有很大的技術風險，技術不夠成熟，那么可以采取不實施該項目的方法去規避這種風險。

（2）風險發生階段的管理方法

在這一階段人們可以采用風險轉化與化解的辦法對風險及其后果進行控制和管理，這類方法通常被稱為風險化解的方法。人們不可能預見所有事物的風險和一件事物的全部風險，如果人們沒有能夠盡早的識別出風險，或者雖然在風險潛在階段識別出風險，但是所采用的規避風險措施無效，這樣風險就會進入發生階段。在風險發生階段，如果人們能夠立即發現問題并找到解決問題的科學方法，而且積極的去解決風險的問題，那么多數情況下是可以降低，甚至防止風險后果的出現以及風險后果所帶來的損失。

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一、風險的定義

風險有兩種定義：一種定義強調了風險表現為不確定性；而另一種定義則強調風險表現為損失的不確定性。

若風險表現為不確定性，說明風險產生的結果可能帶來損失、獲利或是無損失也無獲利，屬于廣義風險，金融風險屬于此類。而風險表現為損失的不確定性，說明風險只能表現出損失，沒有從風險中獲利的可能性，屬于狹義風險。

廣義的風險展現出來的是機會，雖然這種機會可能讓我們的項目變得顆粒無收，但如果一旦機會有利于項目，則可以大賺一筆，風險投資家們心中的風險正是廣義的風險，所以風險才會吸引他們投入巨大的資金。而作為項目管理者來說，風險對他們意味著失敗的危險，因此必須將任何風險扼殺于搖籃之中。

二、IT項目風險的特征

由于軟件本身的特點，導致IT項目與傳統項目有很大差異，因此IT項目的風險管理難度要比傳統項目大。

1.需求不穩定

軟件項目的需求多變已成為軟件業界的共識，正因為需求的多變，才讓瀑布模型一直遭受到軟件工程界的抨擊，因此誕生了原形模型。在IBM的RUP和眾多的敏捷方法論中，一直將需求不確定列為軟件項目的最大特點，因而出現了擁抱變化一說。

當一個IT項目開始實施的時候，如果客戶連他需要做什么，要實現一些什么功能都不能確定的話，那么做軟件實施的工程師他們又如何能夠知道自己要開發一個什么樣的軟件系統出來呢？所以他們只有在漫長的等待過程中，不斷遭受到客戶的“批評”，在經歷了“九九八十一次磨難”之后，才恍然大悟，原來就是要做一個這樣的系統啊！

這有點像盲人走路一樣，盲人根本就不知道前面是什么，因此他往前走一小步，如果不是路，則向左旋轉一點點，再次用腳探探前面，如果是路的話，則可以往前邁一步。如果這個盲人運氣不好的話，第一腳就在懸崖邊上踏空，那么他將跌入萬劫不復的深淵。我們的項目也如同這個盲人，稍有不慎就可能讓自己走向失敗，這是一個多么大的風險啊。

2.項目規模估計不準確

當老師給我們布置作業的時候，如果他多布置了幾個題目，下面的同學便會大聲地噓嘆，開始私下的嘟嚕：“又要做一個多小時了！”。學生們在很短的時間內就能夠準確的估計作業量大不大，他們的估計憑借著他們每天一次的做作業的經驗和那一瞬間對題目的印象，雖然他們并沒有做過剛布置的這些題目，但是估計得仍然是那么的準確。

任何一個建筑工程的項目經理都能對自己的項目進度掌握準確，在他們的眼中，只要資金到位，則進度就可以得到保證。工地需要多少人，什么時候需要開始進行什么工序的施工，什么時候需要加班，這些都在他們的心中掌握著。資金就是他們最大的風險。

而軟件項目與之不同，在軟件項目開始后，很少有缺錢的。只看到過資金沒有到位的“爛尾樓”，但是從來沒有看到過由于項目資金沒有到位的問題而導致未完成的軟件項目，就算是缺錢也是因為簽合同的時候要少了。

再優秀的軟件項目經理，他也無法預計好自己的項目什么時候能夠完成，因為在他進行估算的時候，客戶的需求還沒有搞清楚呢！再者，建筑工程可以通過預算很準確地得出整個建筑的工程造價，而軟件項目卻很難，因為不管是代碼行估算法，還是功能點方法，都遠不及“我猜，我猜，我猜猜猜”中猜得準確，這些方法很多時候甚至不如算命先生算得準。

3.人的因素對項目影響很大

人可以說是整個軟件項目的靈魂，軟件項目不需要鋼筋、水泥和沙石，也不需要任何的施工機械。軟件項目的原材料就是人的思想和智慧，而計算機和CASE軟件則是項目的施工工具。通過鍵盤和鼠標，無數的程序代碼在程序員手中誕生了。如果要問軟件項目最大的成本在哪里，那么答案只有一個，就是人力成本。

一個優秀的程序員的工作效率要遠遠高于一個蹩腳的程序員，一個程序新手甚至根本就不能夠產生任何生產效率。不僅如此，新手的錯誤行為，將讓熟練員工犧牲很多時間來幫助新手糾正他們的錯誤，甚至可能導致降低軟件開發的效率。

雖然軟件項目已經實施角色分工和管理，但是相對于其他工程的分工來說則分工比較單一。軟件項目中，一般分有：系統分析師、架構師、設計師、程序員、測試工程是及配置管理人員和項目經理等。這樣的分工并不能有效地降低他們工作內容的復雜度。如果能像建筑工程中的砌墻、澆注混凝土、搭腳手架那樣分工細致的話，則培訓軟件藍領也不會需要費如此大的力氣了。

三、古語話，唯有小心，小心駛得萬年船

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中圖書分類號：F832.48

文獻標識碼：A

文章編號：1672-3309(2009)08-0049-03

1930年，所羅門，許布納在美國管理學會發起的一次保險會議上首次提出風險管理(Risk Manage-ment)的概念。爾后風險管理迅速成為一門涵蓋面甚廣的綜合管理科學。從上世紀六、七十年代至今，其幾乎涉及到經濟、工程和金融等各個領域。在美國項目管理學院的經典理論著作《項目管理知識體系》中，也將風險管理列為項目管理九大知識分支之一。可見其重要性。

一、項目風險和風險管理的內涵

英國皇家特許工料測量師學會(RICS)對風險的定義是：一種事件發生的不確定性，該不確定性發生后將對項目的目標成果獲得產生影響：一種風險可以按照其發生的可能性和后果進行估量。風險管理具有以下特征：(1)風險是對事務發展未來狀態的看法，時間是形成風險的基本因素之一；(2)風險的產生根源在于事物發展未來狀態所具有的不確定性，不確定性也是形成風險的基本因素之一；(3)風險和不確定性在很大程度上涉及到經濟主體對相關信息的掌握，信息是影響風險的重要因素之一；(4)風險使事物發展的未來狀態必然包含不利狀態的成分，如損失或低于期望值的回報，損失也是風險的基本因素之一。

根據不同的劃分標準，可以將風險分為不同種類：根據是否涉及決策者的主觀感受，可以分為主觀風險和客觀風險：根據是否可能給風險承擔者帶來收益。可以分為純粹風險和投機風險：根據風險的影響范圍。可以分為系統風險和非系統風險：根據風險的誘發因素，可以分為市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、法律風險等。

一般認為，風險管理是指為了項目團隊所有成員的利益，致力于控制和消除項目存在的不確定的結構性分析和控制過程。它包括一系列項目風險識別、分析、回應的系統過程。它要最大化對項目有利的不確定性和積極的效果，并且最小化對項目目標損害的不利條件和后果。

二、項目風險管理的一般程序

(一)風險識別

風險識別(Risk identification)是指通過對大量來源可靠的信息資料進行系統的了解和分析，對潛在的或存在的各種風險因素進行系統地歸類和全面的分析研究，進而確定對交付目標的不確定性的性質。并把握其發展趨勢的過程。風險識別是整個風險管理的基礎，其主要解決的問題是：應予以考慮的因素、引起風險的原因，風險類型、性質和后果。

(二)風險分析

風險分析(Risk Analysis)是指對于項目的成功交付所識別風險的單獨或聯合效果的全面和有效的評估。在風險識別的基礎上，通過對由風險識別獲得的資料和數據進行處理，得到關于損失發生的概率及其程度的有關信息，對風險發生的可能性和風險發生后對經濟目標的影響程度進行估計和衡量。風險分析為選擇風險回應方法和進行正確風險管理決策提供依據，其要解決的問題是：風險究竟有多大，會帶來何種程度的損失和概率。

(三)風險回應

風險回應(Risk Response)是在風險分析的基礎上，根據風險管理的目標，尋找和選擇各種避免和控制損失的措施，選擇適當的風險管理工具。確定最佳的風險處理方案。風險回應是風險管理的核心環節。

1、方法。選擇適當的措施，這一原則是根據已知的信息來選擇正確的回應手段。當更多的信息得知后，風險回應的措施可能會隨著時間的推移而產生變化。通常，風險回應措施有如下幾類：(1)風險避免；(2)風險轉嫁；(3)風險減小；(4)風險控制。在此，要注意風險回應措施可能會帶來副作用(次要風險的產生)。當提議一種風險回應措施后，必須對它的全面應用進行評估，確保是否由于使用這個風險回應措施而導致副作用(次要風險)的產生。如果次要風險與減少的原有風險的總和大于原有風險，則意味著沒有找到正確的回應手段，應另找其他方法。

2、工具和技術。可用的技術通常是與項目管理流程相聯系的，例如：合同采購規劃、應急意外事件管理、項目控制等。通常這些可以得到的工具不是純粹與風險管理相關的。這些工具包括：保險、保函、擔保，應急備用金規劃，合同類型的選擇。意外降低模型，特殊的費用列項，掙值分析，資源平衡等。

(四)風險回應實施的事后評估

風險回應與事后評估是指根據所選風險對策的要求。制定具體計劃；并在其后的執行過程中，對實施情況進行監控，及時反饋，并在必要時調險管理對策。對實施效果和差異進行評估。實質上，是在于協調和配合使用各種風險管理工具，并進行總結歸納。

三、項目融資相關的風險管理

(一)項目融資風險管理的主要特點

項目融資作為一種金融活動，也必然包含“風險”這一基本屬性。近年來國內外不少失敗的項目融資案例都是由于風險分析、評價與處理失當導致的。隨著項目融資應用范圍的推廣、融資規模的擴大，項目融資的風險管理已經成為一個不容忽視的問題。

第一，項目融資風險管理是項目風險管理和金融風險管理的結合。項目融資活動實際上可以分解為兩個方面：項目經營和融資安排。從而，項目融資的風險管理實際上包括了項目風險管理和金融(融資)風險管理兩個相互聯系的方面。據此。項目融資風險管理可以定義為：通過對項目融資的風險識別及風險評估。采用合理的經濟與技術手段。對項目經營活動和融資活動所涉及的風險加以控制和處理，已最大限度地避免或減少風險事件導致的項目實際效益和預期效益的偏差，從而保證項目投資人和參與者的預期收益，以及在發生風險損失的情況下項目貸款人的追索權得以順利實現的一種管理活動。

第二，項目融資風險管理要求知識結構復雜、涉及范圍廣。項目融資風險涉及到項目東道國政策、金融、法律、工程、設計、產品營銷等諸多方面。需要諸多方面專業領域人才參與。通常，對東道國政策要求的把握和對當地法律法規的遵守是融資風險管理的一大瓶頸。這是因為。在西方普遍認為合理合法的事情，在一些國家就變得不可行。其中也包括中國。另外，這樣會導致項目融資結構設計出現更多的復雜性，需要變通處理。在工程設計階段，也會因為項目要求的復雜性和工程設計規范標準的不同，從而導致工程成本估價的不準確和信息的不對稱。造成融資成本估計失誤，導致項目融資風險管理失敗。這在中東地區體現得非常明顯。該地區的地域文化是“不愿付錢”，而這一地區卻在建設世界上最多的項目，而且普遍采用英

美規范。采用新材料、新工藝和創新設計。由于目前項目建筑設計(建筑、結構、設備、裝飾等)技術日新月異，對業主和項目管理咨詢公司和承包商而言，做出準確的建設費用估價和建設時間估計變得越來越難，會經常導致項目預算和時間超支，進而引發項目風險管理失敗，也會導致融資風險管理失敗。

(二)項目融資風險管理研究綜述

風險管理的基礎和首要環節是風險識別。正確識別風險，首先要清楚地認知其表現形式，這就需要一個較為有效的分類方法。從不同的視角。可以對項目融資中的風險因素進行不同分類。項目風險是指項目本身存在收益的不確定性或損失的可能性，而不管其是否運用項目融資的方式獲取資金。項目融資風險是指項目融資過程對于項目融資各方帶來損失的可能性或不確定性。這兩個概念既有區別又相互聯系。

首先，項目本身的風險是項目融資風險的重要組成部分，對項目融資風險分析和評估離不開對項目本身風險的分析和評估。因此，對項目融資風險的分析，不能脫離項目可行性研究這一基礎，必須對其投資的可行性和風險進行全面分析。對項目本身風險的全面分析和評價以及全過程的監控，就成為項目融資風險管理的一個有機組成部分。

其次，項目本身風險不是項目融資風險的全部，不能以對項目本身風險的分析和評估來替代對項目融資風險的評估。除了項目本身的風險外，項目融資中的風險還有一部分是融資行為引起的風險暴露(如利率、匯率等與資金成本密切相關的風險因素)，因此，對項目融資風險因素的考量要充分考慮到傳統項目以外的風險因素。

第三，還有一些是項目本身和項目融資行為共同面對的風險，其作用過程卻不同。比如，兩者都可能面臨法律風險，但具體涉及來源不相一致。因此，對一些風險因素而言。必須清楚它們是項目本身可能導致的，還是融資過程可能導致的，以便更有效地處理風險。

有效的風險分擔是項目融資可行的關鍵所在，有效地分配風險與減少風險對于項目融資的完成和推進、建設和經營是非常重要的。只有當風險由適合于管理它的一方承擔時。才會有效的分配風險。違反此原則，雖然項目融資仍然有可能實現，但會導致更高的融資成本。風險分擔的一般原則是按照政府與投資者各自控制風險的大小，承擔相應的風險責任。由于風險分擔直接涉及到私人投資者的利益。因此，應當對風險進行分析和鑒別的基礎上加強對風險的管理。

處理項目融資風險的經常性手段有3種：一是通過談判，用協議和合同的方式，界定當事人各自在風險中的責任：二是用擔保和保證等手段，將風險轉移到承擔風險的人身上：三是用保險方法，把風險轉移到保險公司。實踐證明。解決風險的問題沒有固定方法，每個國家的特定項目發起人要經過磋商才能夠達到一致。影響風險分擔的因素包括：當前的政治和經濟環境、項目參與人的討價還價能力、對外國發起人在東道國所擔風險的認識等，很難決定哪一種風險管理方法最好。

為了降低和減少項目融資的各種風險因素，國際上參與項目融資的主要銀行在實踐中逐漸建立了一系列的方法和技巧，其核心是通過各種類型的法律契約與合同，將項目參與各方的利益結合起來共同承擔風險。下表列出了項目融資過程中的主要風險和解決方案。

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中圖分類號： X820.4 文獻標識碼： A 文章編號：

一、項目風險管理的一般原理

建設項目是一個十分復雜的系統，是一項風險較大的活動。工程風險管理是依據項目所處的風險環境和預先設定的目標，對風險從認識、分析至采取防范處理措施等一系列工作的過程，以合理的成本保證預定目標的實現。關于工程風險管理基本原理的提法各不相同，但主要內容包括了風險的識別、估計、評價、應對和監控，主要任務是將風險減至可以接受的程度，并進行合理的風險責任分配，是一個循環動態的過程。

風險識別是風險管理的基礎，運用各種方法對項目的風險進行系統的歸類和識別。風險估計分析風險發生的可能性、風險后果大小，以及出現時間和影響范圍的確認。風險評價對風險進行綜合分析，并對風險進行重要性排序，評價工程總體風險。風險應對是制定應對策略和技術手段的過程。風險監控指監測并記錄工程項目的各種風險狀態，并監視殘余風險和識別新風險，保證項目風險管理計劃的實施。

二、我國建設項目風險管理中存在的問題

1、風險管理意識淡薄，管理手段落后。我國的建設項目管理發展時間短，基礎不牢，項目管理人員對風險管理的重要性認識不足，理解不透，沒有把其作為項目管理的重要內容。由于在建設項目中資金短缺的現象普遍存在，決策者更難以“擠出”風險管理費用，從而忽略項目風險。另外，一些承包商因急需找到任務，承攬了自己技術能力不及的項目，不能及時解決各類技術問題，項目落實后，會給企業帶來毀滅性的打擊。處理項目風險的手段單一而落后，對項目潛在的風險缺乏前瞻性的推斷，大多以憑直覺、經驗的態度來對待風險，僅通過定性的分析，避免定量的分析。以致于那些科學定量分析難度大、專業化程度高、費用高的項目被以簡單的風險處理手段而敷衍，最后被風險吞噬，導致項目以失敗而告終，嚴重影響到了建設項目風險在我國的研究與推廣。

2、風險管理責任機制不健全。俗話說，無規矩不成方圓。任何類型的管理都需要健全的體制來規范，必要的責任人員來執行，合理的規章制度來遵守。建設項目風險管理是一個系統過程，需要各個項目運作主體在項目風險管理過程中積極參與，且在風險管理的各個環節中各參與主體之間相互協調與合作，才能發揮最大的風險管理效應，從而構建規范有效的項目風險管理體系與操作規范。然而國內多數企業對風險管理工作沒有明確的定位，沒有一個自始至終貫穿項目建設全過程的風險管理組織，“項目上馬建班子，項目完工散攤子”的現象還十分普遍。在項目的組織結構上未設置風險管理部門和與相應的職能，缺乏專職人員來履行風險管理職責。加之建設項目運作過程中的一系列特殊性，如參與主體多、利益牽涉廣、責權利定義模糊等等，出了事故相互推托，使得化解、抵御風險的能力要求更高，增加了項目的運行風險。

3、風險管理信息監測體系不完善。建設項目風險主要是由于不確定性事件造成的，人的認識能力有限，存在對事物認識的局限性，加之信息的不完備使得人們無法充分認識到一個項目未來的發展和變化。從信息學角度來看，信息的不完備性是絕對的，而信息的完備性是相對的，信息傳遞和獲取的滯后性是造成這一客觀規律的根本原因。風險存在于建設項目運作的每一個環節和每一個部門，要想最大限度地降低項目風險的發生，就必須在項目生命期內將風險防范與控制的觀念、措施落實到每一個部門和每一個環節中去，建立起全面、完善的風險管理信息預警系統。然而我國絕大多數企業缺乏對經驗的積累與數據的分析，未能建立一個全面有效、通暢的信息監測體系。當風險到來時，由于缺乏全面的、可靠的數據支持，各部門信息傳遞的脫節，以致于不能及時作出迅速而有效的應對措施，經常憑經驗臨時決策來處理風險，管理成效低。

4、相應的法律、法規等制度依據尚不完善。我國已經出臺了有關工程方面的法律法規，但由于缺乏針對工程建設的具體規定，在實踐操作中仍存在很多問題。在新修訂的《建設工程施工合同示范文本》中，雖增設了有關工程擔保和工程保險的條款，但其覆蓋范圍有限且屬于推薦性，沒有法律強制力。《保險法》中雖然規定了工程保險的相關條款，但卻沒有針對工程建設的具體法律，缺乏實際操作性。因此，相關法律法規需進一步完善。

三、完善建設項目風險體系的有效途徑

1、完善工程項目風險管理法律法規。在我國，現行的法律法規還不適應有關工程建設方面的風險管理。《擔保法》雖然有擔保業務的相關規定，但缺乏針對工程建設方面的具體規定。目前，工程保險發揮了一定的風險保障作用，但缺乏對建設工程各方參與保險的具體要求和措施。今后的有關立法中，需考慮有關工程擔保、工程保險的內容，在有關合同示范文本中制定相關條款，以及研究制定各種相關的系列合同示范文本，以利于工程風險管理工作的開展。

2、培育發展工程擔保市場，積極發展工程風險管理中介機構。工程擔保是風險轉移的重要手段，并能夠強化建筑市場的守信機制，有助于建筑行業的健康發展。除了現行的銀行擔保外，還應當積極發展其他具備條件的機構擔當擔保人，發展承包商之間的同業擔保。對于符合條件的保險公司，經國家有關部門批準也應允許開展擔保業務。工程擔保公司的設立，國家應盡快制定審批要求，確定業務范圍，規范運作，并進行有效監督，形成競爭機制。

目前，我國缺乏專門的建設工程保險經紀人、保險人和風險管理咨詢公司，應積極引導、扶持工程風險管理中介服務機構的發展。

3、適當采用強制性措施加快風險管理技術的推廣和應用。當前政策和制度的制定應強調提高風險管理的水平，促進風險管理觀念在工程實施過程中的推廣。如在大型項目的可行性研究中增加風險管理報告的要求；在工程項目管理中需包含風險管理的內容、擬定相應的制度。另外，應加快現代企業制度的建設，減少政府的行政干預，明確企業的投資主體地位，企業有了充分的自，為了回避風險較少損失，必然會積極運用科學與靈活有效的方法進行風險管理。

4、加強與建筑業相關的行業協會對風險管理方面的重視。目前，我國的相關行業協會對于風險管理技術方面的研究與培訓、咨詢服務等方面涉及的很少。有關行業應發揮其優勢，組織相關機構進行風險管理技術的研究，提供咨詢服務與培訓，加強國內外信息交流，盡快建設我國風險管理信息中心，為項目風險管理提供服務。

5、建立企業的內部風險管理體系，提高企業風險管理水平。提高企業的風險管理水平，必須建立企業風險管理制度，明確管理職責。企業首先要提高風險的識別能力，企業內部應注重相關資料和經驗的積累、分析，掌握不同工程項目的風險規律，并進行記錄歸檔，建立完善的風險管理資料庫，為今后工程建設的順利開展提供參考依據。承包商應提高風險識別的能力，做好風險識別階段的工作，以便運用各種風險分析技術對風險因素進行分析，并采取相應的對策。

結束語

隨著全球經濟的快速發展和科學技術的不斷進步，市場競爭日益激烈，工程項目面臨的不確定性因素越來越多，越來越需要項目管理者對項目風險管理的重視和加強。雖然國內項目風險管理近些年得到了發展，但還存在很多問題，需要不斷總結經驗進行改進，積極進行理論研究和應用，以促進我國在項目風險管理領域的發展。

參考文獻

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項目重要信息及時獲取，能有效的化解風險、降低風險的損失，這是開展有效風險工作的前提，是項目順利進行和成功的保證。目前在風險管理工作中存在比較突出的問題是，在和項目企業進行溝通時，由于項目風險信息傳遞路徑過長，導致溝通的頻率、效率不高，不能及時得到反饋應對風險。由于中國公司普遍存在著治理結構的不完善，創業者對治理結構的意識普遍比較薄弱，加之項目管理人員不主動積極地去識別、分析和應對可能發生的風險，沒有建立有效風險信息傳遞通道，缺乏詳細風險應對預案。當意外事件不斷出現時，項目管理者無所適從，只能疲于應付。

(二)項目風險的分析方法單一

在進行項目風險分析時，通常運用定性分析方法對項目風險的分析進行評估，雖然對獲取信息資料較為便捷，但是分析結論不夠精確。在日常工作中進行項目風險定性分析時，往往采用單一風險逐個分析方式使得分析結論缺乏綜合性，在分析層次上缺乏深度。例如SWOT分析在項目風險識別上有較為全面的應用，但是在與定量風險分析方法的結合方面存在較大不足，沒有充分運用定性風險分析方法和定量風險分析方法的優勢進行互補。項目風險分析方法的單一，加之缺少使用不同分析方法的綜合運用，對項目分析結論產生較大的偏差，甚至出現與正確結果意見相左的情況，嚴重影響風險管理工作的深入開展。

(三)項目的投后管理手段落后

風險投資的投后管理是風險投資循環過程中的核心環節，隨著風險投資行業的日趨成熟，風險投資的投后管理也越來越重要，對于投資項目的價值增值，風險防范和人力資本的充分應用具有極其重要的作用。風險投資企業通常是被動的參與企業管理，強調以財務指標評價企業的價值，往往忽略了企業核心競爭力的是否快速增長。為了適應風險投資的特殊運作方式與滿足管理需求，必須要創新風險投資的投后管理機制，將投資收益與項目風險管理者的業績掛鉤，提高項目風險管理者的工作熱情，使得風險管理的效果符合預期目標。

二、提升項目風險管理工作的應對方案

(一)建立與項目相關的多信息通道

信息通道建設是項目投資管理和風險管理的基礎，沒有有效的信息管理，就沒有成功的項目管理和項目風險管理。企業要以項目信息的輻射范圍為條件，建立與項目有關的多信息通道。產品的市場信息渠道。絕大部分商品在國際、國內都有相關行業性市場價格，這些價格有些是實時價格，有些可以通過國際貿易性價格的波動得到一個期間的平均價格，這些價格都是透明公允的信息。如鎢產品國內有兩個行業性指導價格，一個是江西贛州鎢業協會指導價格，另一個是中國五礦有色的指導價格，這些價格信息都反映了市場未來的價格走勢，對企業生產經營有方向性指導作用。企業外部利益相關者信息反饋渠道。建立項目所在當地政府部門、行業協會對項目情況的信息反饋渠道，了解投資項目對當地社會和經濟發展的貢獻，以及在當地的公益形象等，用以判斷當地對企業的支持力度，還可以通過行業協會了解項目企業技術研發實力、所在行業的未來發展趨勢及所投資項目在行業中的地位，增強對項目所在行業發展趨勢判斷的準確性，為風險管理工作提供準確數據。通過與企業加強溝通聯系，建立企業內部信息反饋渠道。與項目的實際控制人、經營管理團隊多頻率、多層次的深入交流，及時掌握項目生產經營狀況、未來發展趨勢，判斷與預期目標的差距，以便形成有效的項目風險應對預案。

(二)加強項目風險分析方法的綜合運用

分析方法的使用對于整個項目決策的規劃及實施起著至關重要的作用。只有通過項目的風險分析，才能把整理后的原始數據轉換成可參考的分析結果。一直以來項目風險定量分析的欠缺和定性分析過于簡單的問題困擾著風險管理工作的深入開展，解決這一關鍵問題必須加強風險定量分析方法和定性分析方法的綜合運用。SWOT分析和AHP分析兩種方法在項目風險分析中綜合應用主要是把SWOT分析方法中的四個要素作為其各個因素，接著確定各個因素的重要性，并對其進行排序。步驟具體有：進行SWOT分析。運用SWOT分析方法識別出與某個項目內部環境以及外部環境相關聯的因素。在SWOT組內對SWOT要素進行兩兩相互對比，接著使用特征值方法對該要素的優先權數進行計算。對SWOT組進行兩兩相互對比，進行層次總排序，并把每個組中擁有最高優先權的要素抽取出來代表這個組，然后比較和計算這四個要素的優先程度。在項目戰略規劃以及評價分析過程中使用并得出相應結果。這樣SWOT分析和AHP分析兩種方法的優勢得到有效互補，既簡便又高效，形成一種新的使用途徑，通過AHP方法計算出SWOT要素的優先權數，使得出的分析結果更具參考性，從而可以提高項目風險評價方法的可靠性和準確性。

篇（6）

第一，風險存在的客觀性和普遍性。作為損失發生的不確定性，風險是不以人的意志為轉移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內，風險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認識和控制風險，但直到現在也只能在有限的空間和時間內改變風險存在和發生的條件，降低其發生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風險。

第二，某一具體風險發生的偶然性和大量風險發生的必然性。任一具體風險的發生都是諸多風險因素和其他因素共同作用的結果，是一種隨機現象。個別風險事故的發生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風險事故資料的觀察和統計分析，發現其呈現出明顯的運動規律，這就使人們有可能用概率統計方法及其他現代風險分析方法去計算風險發生的概率和損失程度，同時也導致風險管理的迅猛發展。

第三，風險的可變性。這是指在項目的整個過程中、各種風險在質和量上的變化，隨著項目的進行．有些風險金得到控制，有些風險會發生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產生新的風險。

第四，風險的多樣性和多層次性．重大工程項目周期長、規模大、涉及范圍廣、風險因素數量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內面臨的風險多種多樣．而且大量風險因素之的內在關系錯綜復雜、各風險因素之間并與外界交叉影響又使風險顯示出多層次性，這是重大工程項目中風險的主要特點之一。

由于迄今為止各種方法都難真正把握住并處置好重大工程項目中出現的多種類多層次的風險，因而在進行大型項目的風險管理時，應使用錢學森等同志提出的處理開放的復雜巨系統的方法一從定性到定量的綜合集成方法。

2．從定性到定量的綜合集成方法

綜合集成方法是由錢學森、于景元、戴汝為等知名科學家在對社會系統、人體系統、地理系統等三個開放的復雜巨系統研究的基礎上提煉、概括、抽象出的一種新方法，并認為這是現在能用的唯一能有效處理開放的復雜巨系統問題的方法系統是指為實現一定目標而存在的，由若干相互作用和相互依賴的部分（稱為子系統或元素）結合而成的有機整體。而這個系統又隸屬于一個更大的復雜系統，成為這一更大系統的一個組成部分。

對于開放的復雜巨系統，錢學森在90年10月16日系統學討論班上的發言中，指出了它的四個特征：

（1）系統本身與系統周圍的環境有物質的交換、能量的交換和信息的交換；

（2）系統所包含的子系統很多，成千上萬，甚至上億萬；

（3）子系統的種類繁多，有幾十、幾百甚至幾千種；

（4）從整系統到子系統的層次很多，中間的層次又不認識，甚至連有幾個層次也不清楚。這里所謂的層次是指已經認識得比較清楚的子系統到可以宏觀觀測的整個系統之間和系統結構的層次。

傳統系統論的方法，簡單地說，是指解決問題時應從整體考慮，即把與問題有關的所有因素綜合起來，全盤考慮。因此，在解決問題時，首先要研究組成系統各部分的本質，其次是各部分之間的關系以及整個系統的目標。系統工程是在系統論思想指導下，把復雜的對象系統作為一項工程來處置，通過分析、判斷、推理等程序，建立起某種模型，然后運用數學工具給出定量化的最優結果，使系統的各部分互相協調、互相配合，以獲得技術上最先進、經濟上最合算、時間上最節省的整體最優效果。

從定位到定量的綜合集成方法，是將專家群（各種有關的專家）、數據和各種信息與計算機有機結合起來，把各種學科的科學理論和人的知識結合起來。這三者本身也構成了一個系統。這個方法的成功應用，就在于發揮這個系統的整體優勢和綜合優勢。

綜合集成方法的要旨，不在于強調通常意義下的定性與定量相結合的具體方法（這些具體方法在不同學科中是可以大不相同的），而在于強調一種系統研究方式、系統認識方式——這是近些年來的新創新．這種系統研究方式、系統認識方式的實質是以與被研究客體的復雜性相適應的“認識系統”去對付“對象系統”．也就是說，不是用非系統的方式，也不是用簡單系統去對付復雜的對象系統，而是構成足夠復雜的研究主體，其復雜性高于或相當于被研究的客體．這種綜合集成方法就是要把各種行之有效的方法集中起來，形成堪與研究對象相匹敵的綜合優勢，形成研究主體優于研究對象的整體優勢．這種綜合集成方法，把價值判斷、直覺判斷和科學推理結合起來；不僅通過系統模型（邏輯模型和數學模型）進行模擬和仿真，而且實現了實證研究和經驗判斷相結合。

3．用綜合集成方法指導重大工程項目的風險管理

從定性到定量的綜合集成方法已有過一些成功應用的案例。如在社會經濟系統工程“財政補貼、價格、工資綜合研究”中的應用就很成功。該案例通過政策模擬，預報了國家、業及人民生活水平的動態形勢，為決策提供了定性定量的依據，為取消財政補貼、理順經濟關系起到了參考作用。戴汝為以這種方法為指導進行人工智能系統的研究也有獨到的見解。趙秀生、魏宏森在區域規劃中也嘗試著使用了這種綜合集成方法。另外，景天魁等還提出過用這種綜合集成方法指導社會科學研究的問題。

在管理重大工程項目（如三峽工程、核電站的建立及運行等）的風險時，人們主要采用的是傳統的系統工程方法．由于重大工程項目中的風險具有如前所述的特點，尤其是具有種類的多樣性和多層次性，這就決定了應該采用認定性到定量的綜合集成方法對重大工程項目進行風險管理才能處置好各類風險，從而使損失減小到最低程度，達到預期的目標。

對重大工程項目進行風險管理就是設法降低風險發生的可能性并減少風險對項目產生的不良影響，它可分為五步：

（1）識別項目中潛在的風險源。

（2）分析各風險對項目的影響，并選出對項目有重大影響的那些風險以便進一步分析。

（3）綜合評價這些重大風險對項目的總體影響。

（4）制定并實施控制風險的計劃．

（5）確定降低風險發生的可能性并減少其不良影響的方法。

在對重大工程項目進行全壽命動態風險管理的每一步驟中都應注意對數據資料和信息的綜合集成，并綜合集成定性知識以達到對整體的定量認識。限于篇幅，本文只對如何制訂項目風險管理計劃作些具體分析。

大多數重大工程項目都要受一系列計劃的指導，這些計劃規定了一系列合理和預定的過程，經過這些過程，項目得以執行。風險管理計劃是這一系列指導文件的敏感部分。這種計劃可用于公布風險管理規劃過程的結果或最新狀態。

在項目開始前，項目風險管理人員就應制訂項目風險管理計劃，并在項目進行的過程中，實行目標管理，進行有效的指揮和協調。項目風險管理實質上是整個組織全體成員的共同任務，沒有大廣大群眾的參與，是無法實現目標的，因此，實行風險目標管理要求自上而下層層展開，又要求自下而上層層保證風險管理目標的實現。在管理實踐過程中要積極發揮執行者的作用，開發他們的潛在積極性和能力。

項目風險管理計劃并沒有固定的模式，風險管理應根據項目的具體情況自由構思這個計劃。最初可以考慮從如下幾方面來指導構思項目風險管理計劃的內容。

（1）項目提要。主要包括項目的目標、總要求、關鍵功能、應達到的使用特性、應達到的技術特性、總體進度、應遵守的有關法規等。這部分內容和其它各種計劃一樣，它應為人們提供一個參考基準，以了解項目的概貌，還要說明項目組織各部門的職責和聯系。

（2）項目風險管理途徑。主要包括與項目有關的技術風險、經濟風險、自然風險、社會風險等的確切定義、特性、判定方法以及對處在這些項目風險的合適方法的綜述。

（3）項目風險管理實施的準備．包括對項目風險進行定性預測與識別、定量分析與評估的具體程序與過程，以及處置這些項目風險的具體措施，并做好項目風險預算的編制。

（4）對項目風險管理過程進行總結。并記錄有關資料、信息的來源，以備查證。對周期很長的重大工程項目，在制訂風險管理計劃時，還應有短期與長期之分，短期計劃主要是針對項目的現狀而制訂，而長期計劃則具有戰略性，是圍繞風險回避、風險控制、風險轉移、風險自留等而作的綜合性行動預定。

此外，在制定項目風險管理計劃時，還應注意與其它相關計劃的協調關系．如工程項目管理計劃、綜合后勤保障計劃等對項目風險的各種問題都有涉及，它們本來不是從風險角度出發編制的，但是留心項目風險問題的人閱讀它們時，從中可以獲得有價值的信息。

在制訂了項目風險管理計劃后，便要在項目運行過程中予以實施，具體實施過程中，應對實施情況進行跟蹤監測，作好信息反饋。只有這樣，才能及時調險管理計劃，以適應不斷變化的新情況，從而有效地管理項目風險。

篇（7）

研發項目管理是項目管理工作的重要組成部分，是一個企業持續發展的根本保障和創新來源。研發活動與一般的生產勞動不同，具有創造性和嘗試性，也存在一定的不確定性和風險。研發項目風險分為質量風險、費用風險及進度風險，這些風險的實質是項目的技術風險、管理風險與經濟風險。在項目研發工作中，項目進度延遲、成本超支現象普遍存在，最終導致其結果具有很大的不確定性，過程存在很高的風險性。本文分析了研發項目管理中風險的來源，探討了風險管理方法，旨在使項目管理人員提高風險管理意識，有效利用資源，縮短研發周期和減少超支，進而更好地發揮研發項目的最大作用。

一、研發項目風險的來源與因素

研發項目由于其創新性、嘗試性的本質特點，不確定性更高，風險更大。研發項目的風險可能出自技術、團隊、經濟和資源等各個方面，對項目研發本身或項目目標的實現都能夠產生重大影響。從研發項目的內容選擇、開發到終結驗收，每一個階段都面臨著各種各樣的風險，只有克服各種風險的不利影響、有效管理各種風險，研發項目的目標才能最終實現，研發項目的風險管理是為了更好地實現該項目的預期目標。

1 研發項目風險來源

研發的最終目的在于取得該項目技術上的競爭優勢，獲得一種技術儲備，增強未來競爭力。由于研發項目產生于滿足市場新需求的要求，是某項技術的一種創新性的應用嘗試，研發過程中的資源投入很難事先準確測算，所依托的技術的成熟度和可靠性也往往難以把握，因而研發項目的技術不確定性、投資不確定性、收益不確定性極高，在整個研發項目生命周期內到處充斥著技術風險、經濟風險等各種風險因素。研發項目管理中也存在著大量的不確定性因素或風險，其來源可以概括為：

（1）經濟風險。研發一個項目需要一個長期的過程，在這個過程中受到經資金來源、通脹和利率等一系列不確定因素的影響。

（2）技術風險。研發過程中會遇到一系列的技術難題，攻克技術難關本身存在一定的風險性。此外隨著科學技術進步、技術結構的變動也會給研發投資帶來不確定性。

（3）國際風險。國際經濟環境的變化導致對區域性的經濟活動的影響，也會對項目的研發產生風險。

（4）團隊風險。團隊風險在研發項目執行過程中時刻存在，團隊成員策劃失誤、決策錯誤或團隊成員懶散不積極都會導致預期的目標不能實現。

2 研發項目風險因素

研發項目的風險源于它的不確定性，影響研發項目成敗的關鍵因素的不確定性將會導致整個項目成敗的不確定性，從而就形成了研發項目的風險。研發是知識、技術、管理與市場結合的整體過程，決定研發項目成敗的因素非常多，其中主要因素的成敗決定了研發項目的風險高與低。研發項目的風險因素，可以將其概括為技術因素、管理因素和經濟因素。

（1）技術因素。技術因素是研發項目活動的基礎之一，對研發項目的最終成敗有著直接的影響，技術效果的不確定性表現在研發過程中對最終的技術效果難以估計。研發團隊的結構構成和整體技術水平，技術難度、技術的成熟度與復雜性也是影響研發項目成敗的關鍵因素。技術難度越大，成熟度越低，復雜性越高，研發項目的風險也就越大。

（2）管理因素。管理因素也就是組織管理的能力，是研發項目的內部環境因素，也是非技術因素。組織管理水平的高低對研發項目的成敗具有重要的作用，一方面它能創造良好的研發環境，另一方面它能激發團隊成員的創新積極性，還能在研發項目執行過程中促進各部門之間的協調與通力合作。

（j）經濟因素。經濟因素在研發過程中其表現是多方面的。首先，評估一個研發項目要看其潛在的利潤，投資的收益率、凈現值、回收期以及財務風險等，這些都是選擇研發項目的重要財務指標。其次，滿足研發的資金需求除了自籌資金還有銀行貸款。所以經濟實力的強弱直接影響研發項目的規模和強度，經濟因素是研發項目成功最基本的保障。第三，研發項目具有不確定性，在試驗中可能會出現失敗，會造成研發成本的增加，失誤次數越多，預算差距越大，差距越大會影響研發的成敗；最后，經濟環境因素，包括經濟政策、市場需求的變化及競爭等都將對研發項目的成敗產生至關重要的影響。

二、研發項目風險管理方法

研發項目是在復雜且多變的過程中進行的，任何一個環節都有可能產生不確定的結果，都會影響到研發最終目標的實現。基于這樣一個過程就要求在項目整個的生命周期內都要應對可能發生的各個風險因素。項目風險的管理是源于項目的復雜性，需要從研發項目的生命周期進行風險管理。在整個研發項目風險管理中要從風險的識別、評估、應對和后續監控等步驟對潛在的風險發生進行有效的控制和管理。

根據研發項目的風險特點建立了如圖1所示的研發項目綜合風險管理模型，該模型提供了一種持續的風險管理控制和機制。

該風險管理模型具有如下兩個方面的特點：一方面，它不僅有機融合了已有的相關領域的項目風險案例信息庫，使得后續工作能有可借鑒的經驗，而且整合了專家意見以及項目團隊組織的工作，對整個研發項目風險管理過程提供了戰略層次的模型；另一方面，使風險管理的全過程形成了一種閉環，提供了一種持續的風險管理控制和反饋機制。研發項目工作者可根據需要對過程進行動態調整和反復，以期達到對研發風險的實時監控和管理。從以下四個方面具體對風險管理進行闡述探討。

1 風險識別

風險識別就是識別該項目的風險來源、風險產生的因素、風險特征以及確定哪些風險因素有可能影響到本項目目標的最終實現。在項目整個生命周期中，由初始階段到收尾階段，收集的信息會越來越多，由項目研發陳述，需求分析、概念方案、詳細方案，執行到收尾，由不明確到明確的一個過程。風險識別在項目整個研發過程中不是一次兩次就可以完成的，應在項目全過程中持續不斷地進行。在識別風險時，應有項目團隊、風險管理小組、客戶和項目經理分辨出項目中存在的各類風險。通常項目風險包括技術風險、團隊風險、管理風險等風險。技術風險是項目攻克技術難題和技術障礙；團隊風險是項目團隊的協作能力差、人員結構不合理等；管理風險是管理水平的高低、決策的正確與否等等。只有識別了具體的項目風險，才能分析引起這些風險的主要因素。

2 風險評估

風險評估是盡力去識別風險事件的屬性并對風險要有一定的預見性，對其最終對項目的影響也要有一定的評估。研發項目的風險評估主要是根據項目組成員的經驗和以往大量的數據進行主觀判斷并將其量化。這個過程中評估人員的經驗非常重要。這里所說的量化主要是判斷各種風險發生的概率及風險指數或權重。包括需求風險、管理風險、技術風險、人員風險等等多方面的內容。通過量化找出主要風險點，從而層層深入找出解決問題的方法。

3 風險應對措施

一個項目的風險主要體現在項目中的任務是否能如期完成，資源是否能合理有效使用等問題上。這就需要在整個項目周期內部需要一定的應對策略，這種應對策略就是把那些潛在的問題對項目造成破壞之前識別、處理和排除。

（1）風險控制。風險控制貫穿于整個項目生命周期，但是最好的階段是把風險控制在項目的啟動階段。風險控制不是一定要消除風險源，而是努力降低或緩解風險。最好是能把風險降低在可控的概率內或者是盡量減輕風險對項目的影響。

（2）風險避免。風險避免是指當項目風險發生的可能性太大，不利后果也很嚴重，又沒有其他良好策略來減輕風險，改變項目的行動方案或主動放棄項目，從而避免風險的一種策略。其實就是將風險降低到可控制可接受的水平，消除高風險源取而代之低風險源，或者從根本上放棄使用有風險的項目資源、項目技術、項目設計方案等，從而避開項目風險的一類項目風險應對措施。

（3）風險轉移。風險轉移是將項目本身面臨的損失風險轉移給他人或單位去承擔的行為。轉移風險又叫合伙分擔風險，其目的不是降低風險發生的概率和不利后果的大小，而是借助合同或協議，在風險事故一旦發生時將某個部分的風險重新分配到該系統的另一部分。這類風險控制措施多數是用來對付那些概率小但是損失大，或者是項目組織很難控制項目風險的情況。采取這種策略所付出的代價大小取決于風險發生的可能性和危害程度的大小。

（4）風險承擔。風險承擔也就是接受風險，是指項目管理層有意識地選擇承擔風險所造成的后果，覺得自己可以承擔損失時，就可采用這種策略。例如，當項目風險發生的概率較低或后果不嚴重時，可采取這種策略。項目管理者在識別和評估風險的基礎上，將風險留置內部，由項目組織自己承擔風險損失的全部或部分。主動地接受風險是一種有周密計劃、有充分準備的風險處理方式。

4 風險監控

風險監控是一種持續跟蹤并評定風險管理的過程。在這個過程中，通過對前期風險的辨識、評估，風險應對策略全過程的監視和控制，從而保證研發項目風險管理能達到立項的預期目標，它是研發項目實施過程中的持續改進的一項重要工作。

以上是對研發項目風險管理的初步探討。結合作者本人的項目開發和管理實踐經驗，從風險來源、因素分析、風險識別、風險評估、風險應對等幾個方面進行了全面的論述。該討論不僅有助于強化研發項目管理的風險意思，且提供了可行的風險管理方法，使風險管理成為項目管理的重要組成部分。相關人員可以從風險管理的角度對項目計劃進行審核，建立風險源清單，并對每個可能存在的風險作出盡量準確的判斷，采取相應措施。

參考文獻

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篇（8）

軟件項目來源于電子商務、企業信息化、電子政務、金融等各個領域信息技術的市場需求，具有一般項目的特征，即在一定期限內，依托一定的資源，以實現一定的產品為目標而進行的一系列活動，包含：一定的資源約束（時間、經費、人力、物質），一定的目標和一次性任務。

軟件項目由于需求復雜多變、技術實現和成本控制難度大、進度控制不好把握，所以具有高風險的特點，如果在項目實施過程中不引入項目風險管理，當風險發生，會給項目造成重大損失，甚至導致項目失敗。

項目風險涉及到項目中可能發生的潛在問題，妨礙項目的成功。項目風險管理則是指為了最好地達到項目的目標，識別、分配、應對項目生命期內風險的科學與藝術。

1 風險管理辦法

1.1 在思想上保持持續不斷的風險意識，積極識別各種風險，但不是事無巨細處處設防。作為項目管理人員應該清楚的認識到，項目從一開始的很多東西，比如項目建議書、可行性報告或項目計劃就都是在若干假設、前提、預測的基礎上完成的，這些假設、前提、預測在項目實施期間有可能成立，也有可能不成立，而這其中隱藏的問題都會為項目帶來風險。

1.2 從宏觀和項目內部兩個方面找出風險的來源。首先在宏觀方面，我們從項目周期、控制過程、團隊安排和人員技能等方面找出潛在的問題，并采取相應的措施規避項目風險；然后在項目內部，我們以工作分解結構圖（WBS）的每個階段成果作為風險分析的對象，從風險來源――技術性風險、協調性風險和執行過程產生的風險進行分析，并且結合以往項目的經驗與教訓找出潛在的危害，然后運用概率、分布頻率、平均數眾數和頭腦風暴法等技術手段進行風險的分析和量化，最終制訂教育培訓、嚴格執行公司各項規章與規范等相應的措施來規避風險。

1.3 不斷地進行項目風險分析。隨著項目的進展，已識別出的項目干系人的風險逐漸減小，但是未識別的項目干系人的風險卻越來越大，而且還有其他預想不到的情況，新情況的出現都會導致新風險的產生。因此我們在項目的實施過程中不斷地進行風險分析，以便使之細化。

1.4 最后，將風險管理的計劃、行動、結果進行整理、匯總和分析，形成風險管理報告，為項目的實施、控制、管理、決策提供信息基礎。

2 項目風險探討

項目存在以下幾個主要的風險：

2.1 需求不清。產生需求不清的原因主要是軟件項目所固有的，也是所有軟件項目都存在的問題。

2.2 需求變更頻繁。在項目的建設過程中，新的需求會不斷出現，并且原有需求不準確與不充分的地方予以顯露，另外客戶的組織機構和業務流程也可能產生變化，這種變化直接影響計劃的執行，并可能進而導致項目工期的拖延和實施成本的增加。

2.3 實施方面的風險。在實施過程中，需要考慮如何減少管理系統對業務系統的影響，并保證用戶關鍵業務穩定的運行，避免造成不可挽回的損失。

2.4 缺乏單位主管領導的支持。這會給工作配合帶來一定的難度，具體表現在工作任務時間上的沖突等問題，最終將導致工期拖延和實施成本增加。

2.5 溝通與協調的風險。項目干系人多，時間跨度較長時，溝通與協調的工作量和難度都很大，如果搞不好，勢必造成互相推卸責任，最終影響項目不能按時交付。

下面是可能發生的風險的概率示意圖：

■

附圖1 項目風險分析圖

3 項目分析應對

針對如上的風險分析，我們提出下面的應對措施：

3.1 針對需求不清及需求頻繁變更的風險應對：首先，需求分析階段采用界面原型法，一方面盡量多發掘用戶的真實需求，另一方面讓用戶對自己提出的需求有一個確認的過程。其次，需求分析后期進行需求分析評審，評審通過后由用戶方代表簽字認可，如果需求確實需要變更的，啟動相應的需求變更流程，嚴格加以監控。若有新的需求或變更之后本期無法完成的，則并入下期一并解決。

3.2 針對實施方面的風險：在項目實施階段采用標準化的項目管理措施，主要包括：

防止項目實施中出現病毒傳播，影響到辦公環境甚至業務系統，首先對外部帶來的計算機設備、存儲設備和軟件進行常規檢查，預防為主；建議通過安全掃描軟件或者人工評估等手段，對設備和軟件進行檢查，并給出評估結果，一旦發現有重大安全漏洞、后門或者病毒感染，進行立即修補、清除或者采用其他手段消除安全問題。

先在測試環境中安裝調試，沒有問題了，再在業務主機上實施，有HA環境的主機則需要依照先備機再主機的原則進行；在實施的關鍵步驟準備回退措施或備份手段，首先詳細記錄被管環境主要的配置信息，其次詳細記錄監控實施的每個步驟的詳細配置，對于重要的文件路徑和文件可以考慮進行記錄或備份，防止對項目本身或被管對象造成嚴重后果；加強項目的推廣和知識培訓，保證所有有權限進行配置的人員均能規范操作，并且操作掌握回退要領。

3.3 缺乏單位主管領導支持的風險應對：加強各方的溝通與協調，統一思想，取得對項目目標的一致認識，支持項目實施過程中各項工作的開展。

3.4 溝通與協調的風險應對：首先，充分發揮由各方共同組成的項目管理委員會的領導作用，定期開會，協調平衡各種關系，統一思想，取得整個項目的統一認識。第二，實行項目周例會制度，每周一召開，項目進展消息，解決實際工作中的各種問題。第三，建立輕松愉快的工作和溝通環節，加深溝通雙方的理解和信任，排除妨礙溝通的不利因素。

4 結論

風險存在于軟件項目的全過程，在風險管理過程中，要重視大的問題，但也不能忽略其他問題，可以引進適合具體項目的技術手段和工具用于風險管理，如敏捷應急控制，IRM（交互式風險地圖）等，需要根據具體變化及時動態調整，達到預測并實施響應，以便項目順利完成并達到合理的預期利潤。

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篇（9）

關鍵詞：

工程項目；施工；風險管理；對策

建筑工程是我國基礎建設的重要組成部分，由于建筑工程施工涉及的因素比較多，在具體的施工中存在很多不確定因素，因此采取有效的策略應對施工風險不僅有助于提高施工方案的科學性，而且有利于制衡建筑業投資膨脹的現象，最重要的是通過風險管理可以降預防安全事故的發生，因此在經濟新常態環境下，做好工程項目施工風險管理工作是構建和諧社會的重要內容。

一、項目風險管理的概述

項目風險管理是項目施工負責人對施工項目在未來運行過程中可能遇到的各種風險進行定性與定量研究，以此制定出有效應對風險的方法策略。項目風險管理的目標是對風險進行預防、規避以及處理等，最終縮減風險對項目完成所造成的各種不利因素。建筑工程施工風險管理具有以下特點：一是具有不確定性。由于建筑工程在施工中涉及的因素比較多，任何一個環節都會影響施工進度，因此建筑工程施工風險管理具有不確定；二是項目風險管理的可變性。項目風險管理需要及時根據施工項目的進度安排進行調整，因此需要風險管理者針對各種因素對風險管理方案進行改變，以此實現施工項目質量控制的要求。

二、工程項目施工風險管理的現狀分析

（1）風險管理意識淡薄，缺乏危機意識。基于建筑市場競爭的日益加劇，施工企業為了經濟利益，他們在具體的施工管理中強調經濟效益，將所有的施工管理緊緊圍繞在獲取經濟效益上，而忽視風險管理，結果造成項目施工存在較大的風險。（2）風險管理機制不健全。風險管理是建筑施工管理過程中的重要內容，但是很多企業沒有專門設置風險管理部門或者安排專職人員，結果造成施工風險管理一直存在職能定位不清晰，風險管理缺乏有效約束的問題。另外施工企業在風險管理過程中也沒有建立完善的風險管理信息系統，這樣很容易導致企業在面對風險時不能第一時間做出相應的反映，造成巨大的損失。（3）風險識別分析評估手段落后。風險評估手段是風險管理不可缺少的工具，我國施工企業處理風險的手段往往采取投保的方式，而且大部分采取的是事后補救的措施，這樣導致風險控制的最終目的無法實現；同時我國對于風險評估主要是采取定性的分析方式，這樣不能科學的對風險因素進行分析。

三、工程項目施工風險因素及應對策略

（1）增強施工企業的風險管理意識。一是施工企業要將風險管理納入到施工管理全過程，在企業內部形成濃厚的風險管理氛圍。風險管理不僅是提高工程施工質量的重要舉措，也是提高企業經濟效益的必要手段，因此施工企業要以風險管理作為企業文化建設的切入點；二是強化企業員工的風險管理意識，定期開展風險管理教育培訓。施工企業要積極開展風險管理教育培訓，提高施工人員，尤其是施工管理人員的風險管理意識，將風險管理與質量管理等工作相融合；三是樹立危機意識。施工項目的質量是企業生存的根本，因此施工企業要樹立危機意識，認識到風險管理在施工管理中的重要意義。（2）建立完善的風險管理制度。一是明確風險管理職責，針對施工企業缺乏專門的風險管理機構或者人員的問題，要通過建立完善的風險管理機制，明確具體的崗位職責，以此推動風險管理在施工過程中的應用；二是建立風險管理信息系統制度，通過信息系統實現對施工全過程的有效監督與管理，提高風險管理工作的效率；三是制定風險管理檢查機制。施工單位要定期對施工各個組成單位的風險管理制度進行檢查，形成日查、月查工作機制，對于發現的問題要及時進行反饋，并且召開專門的會議制定應對對策，對風險管理專職人員繼續跟蹤復查，以此保證問題得以解決。（3）豐富與創新風險管理評估手段。風險管理評價是針對風險危害的科學評價手段，傳統單一的評估手段對于施工風險不能有效的進行反映，因此要不斷豐富評估的方法：一是建立風險回避法；二是運用財務技術對風險進行控制。財務是企業施工的重要管理手段，因此企業可以通過財務性技術處理置留一筆費用，以此作為應對風險發生時的損失補償；三是運用動態的方法進行風險控制。在風險管理過程中施工企業要改變以往靜態的控制方法，而是采取動態的控制方法，及時根據施工項目的進度，調險管理策略，以此應對變化中的風險因素。

總之，在項目施工中面臨的風險因素比較多，因此需要施工企業要采取有效的策略提高風險管理工作，通過完善的策略實現對施工質量風險、工期延期風險、施工成本風險以及施工安全環保風險的控制，以此提高施工質量，實現施工企業綜合效益的最大化。

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引言

隨著社會的發展，將有越來越多的國外公司進入中國市場，市場競爭必將越來越激烈。而在激烈的市場競爭中，要想立于不敗之地，不斷提高自身的管理水平和抵御風險的能力是重要的途徑。風險管理水平，作為衡量管理水平的一項重要指標，是決定我國工程業將來核心競爭力的一項重要因素。不斷提高風險管理水平，是我國與國際接軌的一條必由之路。下面筆者探討了工程項目風險管理。

一、工程項目風險管理的概念

工程項目風險管理就是經濟單位對工程項目活動中涉及到的風險進行識別、分析并制定相應的對策，以最低的風險成本，實現經濟單位的價值最大化。這里的經濟單位包括工程項目業主（投資商）、承包商、咨詢（監理商）、建筑設計商以及材料設備供應商等，他們都面臨不可回避的風險。工程項目管理就是要求參與工程建設的各方，包括發包方、承包方、監理單位、咨詢公司、材料供應商等在工程項目的籌劃、勘查設計、施工以及竣工后投入使用各階段采取識別、估計、應對工程項目風險的方法和技巧，控制和處理項目風險，防止和減少損失，保障項目的順利進行。工程項目風險管理貫穿于項目管理的各個階段和各個層次而且具有極其重要的作用。

二、工程項目全面風險管理過程

1、風險識別

風險因素的識別是風險管理一切工作的起點和基礎，其任務是通過一定的方法和手段，盡可能地找出潛在顯著影響項目成功的風險因素。風險識別的方法如下：

（1）專家調查法。專家調查法是以專家為索取信息的重要對象，主要利用各領域專家的專業理論和豐富的實踐經驗，找出各種潛在的風險并對后果做出分析和估計。專家調查法的優點是在缺乏足夠統計數據和原始資料的情況下，可以做出定量的估計。缺點主要表現在易受心理因素的影響。

（2）核對表法。對同類己完工項目的環境與實施過程進行歸納總結后，可以建立該類項目的基本風險結構體系，并以表格形式按照風險來源排列，該表稱為風險識別核對表。核對表中除了羅列項目常見風險事件及來源外，還可包含很多內容，例如項目成敗的原因、項目各個方面（范圍、成本、質量、進度、采購與合同）的規劃、項目產品或服務的說明書、項目成員的技能、以及項目可用的資源等等。

核對表是識別工程項目風險的寶貴資料。它的優點是：結合當前工程項目的建設環境、建設特性、建設管理現狀、資源狀況，再參考對照核對表，可以有所借鑒，對風險的識別查漏補缺。

（3）故障樹分析法。故障樹分析法多被廣泛用于大型工程項目風險分析識別系統之中。 該方法是利用圖解的形式，將大的故障分解成各種小的故障，或對各種引起故障的原因進行分析。故障樹分析實際上是借用可靠性工程中的失效樹形式對引起風險的各種因素進行分層次的識別圖的形式像樹枝一樣，越分越多，故稱故障樹。

（4）工作分解結構。用工作分解結構識別風險，可根據工程項目一般的分解方法，將其分解為單項工程、單位工程、分部工程、分項工程，甚至具體到工序。然后，從工程項目的最小單元開始逐步識別風險。它可以減少項目結構的不確定性，弄清項目的組成、各個組成部分的性質、它們之間的聯系以及項目同環境之間的關系等等。

2、風險估計

在風險識別和初步分類之后，下一步就是要對風險進行估計。風險估計就是估計風險的性質、估算風險事件發生的概率及其后果的大小，以減少項目計量的不確定性。風險估計的對象是項目的各個單個風險，非項目整體風險。

（1）客觀概率估計法。該方法是根據大量試驗，用統計的方法進行計算，這種方法所得數值是客觀存在的，不以人的意志為轉移。概率分布有連續型和離散型兩大類。工程項目風險管理常用的連續型概率分布包括：均勻分布、正態分布、指數分布、三角分布、梯形分布、極值分布等；離散型概率分布包括：伯努利二項分布、泊松分布等。可以根據實際情況進行概率分布類型的選擇。概率分布中可得到諸如期望值、標準差、差異系數等信息，對風險估計非常有用。

（2）主觀概率估計法。由于在實際可行性研究中進行風險分析時，所遇到的事件常常不可能做試驗，特別是工程項目具有明顯的一次性和單件性，可比性較差，以及工程項目的風險特性和風險因素往往也相差很遠，根本就沒有或很少有可以利用的歷史數據和資料。但由于決策的需要，必須對事物的出現的可能性進行估計，在這種情況下，風險管理人員就只能根據自己的經驗猜測風險事件發生的概率分布或概率。這種由有關專家對事件的概率做出一個合理的估計的方法就是主觀概率估計法。

3、風險評價

風險評價就是綜合衡量風險對項目實現既定目標的影響程度。風險估計只對項目各階段單個風險分別進行估計量化，而風險評價則考慮所有風險綜合起來的整體風險以及項目對風險的承受能力。

對工程項目中各類風險進行評價，根據它們對項目目標的影響程度，包括風險出現的概率和后果，以確定它們的排序，為考慮風險控制先后和風險應對措施提供依據。表面上看起來不相干的多個風險事件常常是由一個共同的風險因素所造成的。因此，風險評價就是要從工程項目整體出發，弄清各風險事件之間確切的因果關系，這樣才能準確估計風險損失，并且制定相應的風險應對計劃，在以后的管理中只需消除一個風險因素就可避免多種風險。另外，考慮不同風險之間相互轉化的條件，同時還要注意降低風險發生概率和后果估計中的不確定性。必要時根據項目形勢的變化重新估計風險發生的概率和可能的后果。

4、風險應對

項目風險應對是針對項目的定量風險分析結果，為降低項目風險的負面效應制定風險對策略和技術手段的過程?項目風險應對計劃依據風險管理計劃、風險排序、風險認知等，得出風險對應計劃、剩余風險、次要風險、合同協議以及為其他過程提供的依據

5、風險監控

風險監控就是在風險事件發生時實施風險管理計劃中預定的應對措施。另外，當項目的情況發生變化時，要重新進行風險分析，并制定新的應對措施。風險監控應是一個實時的、連續的過程。它應該針對發現的問題，及時采取措施。這些措施包括：

（1）隨機應變措施。隨機應變措施就是消除風險事件時所采取的未事先計劃到的應對措施。這些措施應及時地進行記錄，并融入項目的風險應對計劃中。

（2）糾正措施。糾正措施就是實施己計劃了的風險應對措施（包括實施應急計劃和附加應對計劃）。

（3）變更計劃。過多的實行隨機應變措施，可能會大大增加項目的風險，增加過多的費用，這種情況時可以對風險作出反映的項目計劃變更請求。

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關鍵詞：

房地產；開發項目；風險管理

房地產產業的發展對于經濟的發展的貢獻率在最近幾年是相當大的，并且處于較為明顯的主導優勢地位中。房地產與其他產業之間的關聯性較強，它的發展可以極大程度上的帶動其他產業的發展，從而促進整個國民經濟的發展，尤其是伴隨著國家相關政策的不斷變化調整，促使房地產產業呈現出較大發展潛力。但在不斷深化的市場經濟中，房地產開發項目也面臨著諸多的風險挑戰。

1房地產開發項目概述

1.1房地產開飯項目的含義

其簡單的理解房地產開項目，主要是指以結合土地與房屋為主要內容的，相關綜合性開發項目。是開發企業結合實際的城市建設發展規劃的具體要求，在一定的建筑施工時間以內，投入相關的資金建設，能夠滿足城市經濟發展與用戶要求的建設住房，以及其與房屋建筑相關的其他配套設施建筑。之后在以出受或是租賃的方式收取建筑項目的投資回報。一般房地產開發項目的整個周期是比較長的，主要包括項目投資的決策階段，建筑工程的前期準備階段，項目建設施工階段，項目建成之后的租售階段一共四個主要的階段。

1.2房地產開發項目的主要特點

房地產開發項目與其他的項目之間存在較多的不同特點，主要的有其周期性比較長，需要投資的資金比較大，項目的涉及面比較廣，項目開發容易受到自然環境的影響。以上種種因素都有可能產生對房地產開放項目的影響，這就造成了項目開發過程中有較多的不確定性，增加其開發風險。

1.3我國房地產產業發展現狀

根據研究總結發現，我國的房地產產業從2004年開始就呈現出較快的發展速度，相關投資的逐年增加，企業獲的豐厚的投資回報，眾多的企業都紛紛轉型與房地產開發，致使投資過熱造成的城市房價的過快增長，并且有些地區出現了非理性增長的趨勢，房價高漲的背后，也就存在著一定程度上的房價泡沫，這也就警示著房地產開發的風險也呈日益增加的趨勢發展。

2房地產開發項目的風險因素分析

對于實際影響房地產開發項目風險因素的分析，按照可以是否進行有效的避免分將其分為，系統風險與非系統風險兩大類別。一般是投資者對于進行市場投資不可避免的風險稱之為系統風險；而通過投資者自身采取策略方式可以有效避免的風險，我們稱之為非系統風險。

2.1系統風險

房地產產業是我國的支柱型產業，是國民經濟的重要組成部分，同時與國民經濟的其他產業存在著較為緊密的聯系，因此會受到國家政策調控的多項制約和監督，因此房地產產業中的系統風險的涉及主要受市場供求關系的影響，通貨膨脹風險的影響。一般由于國家為了確保國民經濟健康合理的運行，會利用國家宏觀調控手段，出臺一些有房地產發展相關的政策，政策的出臺可以較大程度的實現該產業的發展的合理性。

2.2非系統風險

與系統風險相比，非系統風險可以借助人為因素的干預實現不利局面扭轉，較為容易調控和進行下一步的整頓。例如可以通過不斷完善自身企業的經營管理方式，進行進一步的優化，降低企業投資風險。有效的避免不必要的損失。（1）決策的風險。針對房地產產業的周期性與所需資金的龐大的特點，所以在投資前期的決策階段，一定慎重，如果前期的決策有誤，就會對項目施工過程中帶來一系列的影響風險，并且前期的決策風險對整個項目工程的影響可能導致后期的工程停滯現象的發生，所以決策風險時存在風險指數較高的影響因素。（2）資金的風險。房地產開發需要較大的成本投資，有時會出現現有的資金難以支撐高額的開發成本要求，這就需投資者做好先前階段的投資預算。有效的確保房地產開發項目中的資金風險。（3）銷售的風險。房地產開發項目的最終收益就是靠銷售實現的，因此銷售也是至關重要的一步，制定科學合理的營銷策略，盡可能的避免滯銷情況的出現。降低銷售的風險。

3房地產開發項目的管理

3.1風險識別評估

主要是指防地產企業需要對整個房地產市場以及發展行情做全面的了解以及掌控，并且熟悉相關的法律知識以及國家的相關政策。除此之外還需要對自身企業的實際投資能力以及建筑技術有熟悉的了解，總之簡單而言，需要盡可能的掌握較多的相關信息。估量到可能遇到的系統風險或是非系統風險等，只有做好基礎的風險評估工作，才會確保以后的展開的工作可以順利進行。

3.2風險應對與轉化

風險應對主要是指在房地產項目施工中，盡可能的轉移或者是采取有效的措施避免風險。對于已經發生的風險，采取適當的手段防止事態的進一步擴大。結合實踐研究發現，房地產開發項目遇到風險不是最主要的問題，最主要的問題是風險發生以后，如何采取有力的措施應對轉移風險，一般注意風險主要是借助采用簽訂合同的方式，將風險轉移到另一方面使其承擔責任與賠償，最基本的手段就是參與保險，其次，是針對肯定遇到的風險采取回避的態度，進項項目的適當部分更改或是主動放棄。盡可能的減少不必要的損失。

3.3風險的處理與利用

一般而言對于風險的處理不會有一個較為快速，立竿見影的效果，需要我們在實際管理中，建立健全有效的管理制度，在風險發生的時候可以采取及時恰當的解決措施。盡可能的在最短的時間以內，處理風險。對于利用風險來說，需要相關的管理人員具有較為淵博的管理知識和較強的實際應變能力，以及較強的責任心。在充分的統計出利用風險需要付出的實際代價之后，結合自己企業的承受能力，做出具體的操作方案應對風險。

4結束語

綜上所述，房地產開發項目中還具有很多的問題有待于我們進一步的完善，尤其是面對那些不可預測的房地產風險，需要我們全面的提高自身的風險應對能力，推進房地產產業的穩步和諧發展。創造更大的經濟效益。進一步促進國民經濟的發展。

參考文獻：

[1]韓斌.延長石油天然氣勘探開發項目風險管理研究[D].西安石油大學,2014.