產業經濟學分析大全11篇

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篇（1）

1我國信用卡跑馬圈地的現狀

自從1985年6月中國銀行珠江分行在國內發行第一張信用卡（中銀卡）以來，由于其方便快捷，受到公眾客戶的青睞。我國的信用卡業務得到了長足的發展。麥肯錫日前公布的信用卡調研報告顯示，中國信用卡卡量進一步加速增長，主要來自于向大眾市場客戶的滲透。信用卡發卡數已從2003年中的300萬張，2005年中的1200萬張，增長到了2007年中的4300萬張，規模每年翻一番。超過40%的信用卡持卡人持有一張以上的信用卡，目前中國的個人信用卡持卡人數量已接近3000萬。

在西方發達國家，信用卡業務是許多國際大銀行的主要業務和主要利潤的來源。如花旗銀行的信用卡業務收益就占其利潤總額的三分之一，美國運通公司的運通卡業務利潤業務更占了其公司全部利潤的7成。因此，國內各商業銀行為了搶占信用卡市場的份額，紛紛推出刷卡面年費、積分送禮等優惠措施，吸引消費者辦卡。許多人認為商業銀行這種“跑馬圈地”的策略是粗放型的，存在很多弊端。比如，總行對下屬分支行主要考核發卡數量，一些銀行分支機構由于沉重的發卡任務壓力，而省略了許多必要的客戶信息審核，一些銀行甚至直接把發卡業務外包給其他的銷售公司這使得信用卡發卡風險驟增。同時，由于各銀行發行的信用卡在功能上幾乎完全相同，使得多數信用卡成為睡眠卡，據報道這一比例高達80%。

2從美國經驗看“跑馬圈地”

美國是信用卡業務發展最早也是最成熟的國家，在他們的信用卡發展史上也曾出現過我國現今的跑馬圈地和負盈利的狀況。20世紀60年代后期，美國銀行為開展銀行卡業務，將其從精英階層推廣到普通群眾，進行了大規模的宣傳推廣活動，它們采取的主要形式為大規模郵寄免年費的信用卡。銀行的郵寄名單一般來自存款客戶以及按揭放貸和分期付款的客戶。此種方式雖然能吸引足夠多的持卡人，但銀行也為此付出了巨大的代價。由于受到免年費郵寄卡的消費者數量十分巨大，銀行也急于趕超其他競爭者，銀行常常只做基本的信用審查，甚至有些連信用審查也不做。而且，銀行也不能保證卡片郵寄的安全性，很多卡片在郵寄的過程中被偷盜、轉賣。因此，70年代初，信用卡業務的欺詐率和壞賬率非常高。直到1972年，信用卡發卡機構才開始擺脫虧損，但仍然難以獲得與其他業務相同的收益，究其根本，信用卡信貸本身就屬于無擔保的貸款，它的風險無疑比其他銀行業務要大得多。

從美國的經驗看，在信用卡市場完全成熟之前，損失是不可避免的，跑馬圈地的行為也并非是無效的，雙邊市場經濟學告訴我們，為了能讓一方或雙方都參與到這個平臺上來，投資是必須的；我們不知道銀行是否還有其他辦法既可以啟動信用卡運營平臺，同時又可以避免大量損失。則何為雙邊市場經濟學，它又怎樣對信用卡業務的現狀進行解釋呢？

3雙邊市場經濟

兩組參與者需要通過中間層或平臺進行交易，而且一組參與者(最終用戶)加人平臺的收益取決于加入該平臺另一組參與者(最終用戶)的數量，這樣的市場稱作雙邊市場。雙邊市場涉及到兩種類型截然不同的用戶，每一類用戶通過共有平臺與另一類用戶相互作用而獲得價值。

雙邊市場在現實中存在較為廣泛。許多傳統的產業如媒體、中介業和支付卡系統均為典型的雙邊市場。隨著信息和通訊技術的迅速發展與廣泛應用，又出現了多種新類型的雙邊市場形式，如操作系統、B2B、門戶網站等。下面將主要就雙邊市場的定價戰略及業務模式兩方面進行探討。轉3.1雙邊市場的定價戰略

在單邊市場中，價格一般與產品的成本和需求密切相關。而在雙邊市場中，由于不同客戶群體之間存在反作用效應，因此產品定價要復雜的多。一般情況下，企業會向雙邊市場中的一方或幾方采取低價（甚至向他們付費）。舉例來說，微軟的操作系統是一個工作平臺，它為兩大類客戶群體（電腦使用者和程序開發者）提供一個相互認知的機會。比爾•蓋茨發現，向軟件開發商免費提供微軟的操作系統接口，便于他們的軟件能與Windows操作系統兼容，鼓勵開發商為開發更多的應用軟件；另一方面，向使用操作系統的最終用戶，即普通購買者收取比較高的費用。從而，將兩個群體吸引到它的平臺上，也為自己創造了巨大的財富。

3.2雙邊市場業務模式

雙邊市場的一個重要特征是：不管你的價格如何，如果市場的這一邊沒有需求，那另一邊的需求也將消失。就如上面的例子中，如果電腦用戶沒有應用軟件可以使用，那他們就不需要操作系統。雙邊市場兩個群體之間的相互產生效應就類似于“雞生蛋還是蛋生雞”的難題。而解決這一難題的一種方法是向市場的一邊免費提供服務（甚至向他們付費），以吸引足夠多的用戶；另一種方法是：對某一邊的市場進行投資，以降低該邊消費者的成本，通過對市場一邊制定較低價格或者采用成本轉移的方式，能有效的鼓勵收益群體的參與熱情，從而幫助雙邊市場平臺解決“雞生蛋還是蛋生雞”的難題。

4用雙邊市場經濟解釋銀行行為

回到我們要討論的重點，很顯然信用卡業務屬于雙邊市場的范疇，它的兩類群體分別為信用卡的持有者（消費者）和簽約商戶。信用卡的主要收入則來源于商戶（即持卡人消費的一定比例，VISA規定1.7%），而持卡人付費很少（如年費）甚至不用付費，同時還能像免息期及消費積分等優惠。收入來源于商戶這一傳統來源于信用卡創始人麥克納馬拉先生所開創的定價模式。美國運通大概有65%-75%的收入來源于商戶，對VISA和萬事達的會員來說，這一比例為60%-75%。因此，從雙邊市場角度看，持卡人這一群體天生就享受著近似于免費的服務，美國60年代通過郵局寄送免年費的信用卡的案例說明了這一點。也因此，我們了解到，培養持卡人、搶占市場份額是破解“雞生蛋還是蛋生雞”魔咒的關鍵。所以，現在國內各商業銀行信用卡部門“跑馬圈地”的現象實屬正常，也是在借鑒國際經驗基礎上，發展我國信用卡市場畢竟的一步。

但任何問題都有一個度的概念，雖然圈地是正常的，但絕對要避免“卡吃人”的現象。在亞洲金融危機后，韓國政府為了振興經濟，強力推動信用卡產業的發展，力圖通過消費信貸拉動和刺激消費需求。在短短兩三年間，韓國信用卡業務飛速發展，2001年一舉成為亞洲最大的信用卡市場。15歲以上的韓國人平均擁有4張信用卡，韓國國內需求迅速取代出口成為經濟增長的第一驅動力。2002年后，過度的信用消費逐漸露出端倪，信用卡滯付率不斷上升，滯付金額越滾越大，最終釀成危機，造就了無數卡奴。前車之鑒提醒我國商業銀行要重視信用的審查，在發卡時要慎重。2005年銀監會下發的《商業銀行外部營銷業務指導意見》一定程度上軌法了銀行發卡的步驟，整頓了發卡亂的現象，這是值得肯定的。但切不可因噎廢食，從輿論或政策方面對“跑馬圈地”進行打壓，就像水患，只可疏不可堵。

5啟示

根據雙邊市場理論，各商業銀行在信用卡發展中的圈地運動是可行的，甚至是必然的。通過搶占市場份額，拉攏簽約客戶，是銀行的最佳選擇。但與此同時，韓國的信用卡危機也警示我們，圈地是可以的，但不問土地是否貧瘠，閉著眼只顧搶地盤是絕對錯誤的。各銀行應把好信用審查這一關，同時加強信用卡的創新，這樣才能以最小的損失換來業務最大的利潤。

篇（2）

中圖分類號:F062.9 文獻標識碼:A

文章編號:1004-4914(2009)11-055-02

人們的物質需求被滿足以后,其精神需求就變得更為重要。在人們消費趨向轉變的情形下,經濟形態及產業結構也逐步蛻變升級,出現了以精神生產與精神消費為主的產業形態即創意產業?！皠撘狻笔莿撘猱a業的核心要素,源于個人意志及智慧的創意已滲透于經濟領域的方方面面,正以其獨特的方式影響著經濟發展的進程。新的經濟范疇里,投資者更需要的是人力資本的高級形態――創意資本,而不僅是金融資本或其它資本。創意者的精神理想和投資者的物質理想達到全面融合正是經濟與社會可持續發展的“理想過程”。研究證明,發達國家已經進入創意經濟時代由創意驅動整體經濟的發展階段,而創意產業是承載創意驅動的產業體。創意產業與創意經濟并不像其他相似的構詞法所形容的產業和經濟那樣,如鋼鐵業、汽車業、服務業等等。因為最明顯的一點就是“創意是一種投入,而非產出”,因此本文將創意視作一種資源進而對創意產業的發展進行經濟學分析。

一、創意的稀缺性

首先討論創意的稀缺性。約翰?霍金斯認為創意“就是催生某種新事物的能力,它表示一人或多人創意和發明的產生,這種創意和發明必須是個人的、原創性的,具有深遠意義的”,同時有四個標準來衡量,即“個人的、獨到的、有意義的和有用的”。埃利?倫尼認為“創意是對已經存在的事物進行目標重新設定、顛覆及改善。”國內一些學者將創意看作是“與眾不同的想法和發明,而且這些想法和發明是獨特的、原創的和有實際價值的,是人的智力中的創造力在社會經濟活動中的體現?！睆闹锌梢钥闯鰟撘庵诮洕鷮W的本質特性――創意的稀缺性。創意本身并無成敗、好壞、高低之分,賦予其意義與價值的正是其“稀缺性”,這是創意成為一門產業或是一種經濟的最根本條件,表現在以下三個方面:

1.創意的稀缺并不是傳統經濟學意義上的稀缺。無論是中外學者的詮釋還是網絡上的信息,都再次說明創意是一種資源,如同土地、資金、人力一樣,人們利用它創造價值,但這種資源,并不是無限的。古典經濟學中的稀缺性是指社會擁有的資源是有限的,如同土地、礦產、石油、資金、勞動力等等。物質的有形性,空間與時間的相對性造成了資源的稀缺。從這個意義上講,創意這個源于人腦的資源當然要豐富得多。盡管“在一個大部分經濟價值來源于理念的社會里,原材料和物質財產的重要性大為降低”,并且“知識的共享性……可以被不同的人、在不同的情境下反復使用,創造出新的事物”,但我們不得不承認如果創意真的可以無限地被“制造”出來,那么它就不能被稱為“創意”了。

2.創意人的稀缺性。創意的根本來自于人,人力資源要素是創意產業發展的根本動力。所謂“創意人才”,就是“掌握有較高水平知識,具有很強的創新能力,能夠運用自己的創作技能和手段把特有的表達內容和信息轉換、復制、濃縮到新的創意產品和服務中去,并且能夠推動該產品或服務生產、流通和經營的人才集合體。”任何能應用于產品的制造和經濟的運行,并能夠產生使用價值的創意的前提都必須建立在對某一行業或某一特定領域深刻了解的基礎之上,任何人不可能憑空創造出有價值的創意,基于此基礎之上的創意人是有限的,因此有價值的創意作為一種資源也是有限的。反過來看,并不是所有的創意都能應用于產品的制造和經濟的運行,也并不是所有的創意都能產生價值。即使對于某個人來說,一個創意可能具有使用價值,但對于其他人和整個社會而言卻不一定如此,因為其價值不能體現,就是不具有交換價值。而創意作為一種資源所體現出的稀缺性正是從這個意義上來說的。

3.巨大的創意需求。未來經濟的高速發展依托于新產業技術革命,技術的突破關鍵在于敢于顛覆傳統的創新,好的創新與創意可以推動整個社會的進步。隨著經濟的發展,社會對創意與創新的需求十分巨大,相對供給的不足更加顯示出創意的稀缺性。

二、創意產業的產業鏈價值屬性

1.創意產業的強適應性和競爭性。由于產業界限被打破,創意產業得以利用其處于價值鏈高端的優勢,重新組織生產、重建銷售流程,并重塑產業結構。這說明與傳統產業不同,創意產業在贏得競爭時憑借的不僅是成本上的節約優勢,更主要的則是基于價值鏈整合創意優化的組織優勢。它以產業融合為依托,使工業化階段以追求規模經濟為主的產業技術范式發生了向后工業化階段以獲得跨領域范圍經濟為目標的新技術范式的轉變。創意產業的發展以資源的重復利用為特征,以新技術新創意為核心。所以作為最終消費品它不僅高度契合了消費者效用提升的需要,而且在充當中間投入品時也本著顧客價值創造的導向原則,通過對客戶需求充分理解和把握,提供多樣化、個性化的定制生產與服務,來獲取異質性競爭的利潤。此外,以新技術應用為基礎的新營銷形式的出現,取代了傳統的批發銷售模式,使銷售過程變得更加具有互動性,更能準確把握消費者的真實需求,能夠針對購買者情況提供優質、高效和便捷的服務,進而使得上游的內容創新和文化創意能夠根據與消費者的互動中得到的反饋及時進行優化創新,因時、因地提高產品的附加價值。不僅如此,由于創意產業處于價值鏈的高端位置,所以它可以通過靈活的組織優勢,如外包網絡、戰略聯盟、兼并收購等擁有跨越橫向產業和輻射全球的范圍經濟。

2.創意產業的高融合性。從市場結構來說,一般產業現階段可分為勞動密集型、資本密集型、知識密集性等,而創意產業有自身的優越性,創意產業不受勞動力、資本限制,是建立在個人或集體對某一領域或某一產品的創新或改進甚至發明創造基礎上的。經濟社會的發展是趨于每個經濟成員公平自由的價值利益最大化,最終會激發每個個體發揮自身的比較優勢,這就給具有創意優勢的個人提供了廣闊的空間,他在進行創意活動時所創造的市場價值遠遠大于他在從事其他行業所創造的價值。

3.創意產品的強價值衍生性。從產業鏈角度來看,創意產業價值鏈呈現與傳統單向U型的產業價值鏈不同的模式,具有更強的產品價值衍生性。主要表現在,首先創意產業是以內容和創造力為核心的環狀產業價值鏈群。創意位于環狀產業鏈模型的中心,并向同心圓輻射。其主要分為三層:第一層為創造型藝術設計或創意內容設計,包括文學、音樂、戲劇、工藝品和多媒體藝術等多種藝術內容形式;第二層為文化產品和文化服務,包括圖書出版、電影電視,廣播新聞和互聯網游戲;第三層為相關衍生文化產品與文化服務,包括玩具、食品、服裝、日用品和旅游等。其次,創意產業表現為產業鏈群的多元目標性和延伸多樣性。創意產業超越了一般產業的單一經濟目標,在經濟、社會以及個人本身發展上多元發展,在產業鏈群上表現為以創意為中心的鏈條狀發散延伸。

4.創意組合的價值“乘數效應”。創意產品的價值實現要以市場的規模化需求為前提。不僅需要有直接面對個體消費者的創意產品,更要有大量的、以中間環節投入為存在形式的創意產品,它們共同面對的是各個產業鏈的需求。在產業鏈的多個環節同時進行的創意創新,將會大大拓寬創意產業的范圍,產生基于不同價值鏈“創意組合”的“倍增效應”。而進行創新時產業鏈的中間環節越多,分工越細密、越充分,則這種效率倍增效果就越顯著。此外,處于價值鏈高端的創意活動,又往往對產業鏈的整體提升起著決定性的作用。例如,研發環節的創意,支持的不僅僅是新產品功能和性能的提升,而且還有可能引起透過跨行業的多個制造業部門甚至是跨產業的有效組合,并以此創造出更大的效率增長空間。當然,要實現并維持這種基于產業鏈“創意組合”的價值倍增效應,需要創意人才擁有對多個行業和對新技術的寬闊視野,并且需要全社會具備足夠數量與質量的人力資本、知識/結構資本、社會資本與文化資本,才能形成有利于創意階層再生產和創造力不斷涌現的良好社會氛圍。

三、創意產業的壟斷性

企業的本質是追求利益最大化。創意產業的廠商從一定意義上說具有壟斷的特點,也就是掌握制定價格的權利。因為創意企業在一定程度上具備壟斷市場的幾個條件:獨家控制生產某種產品的資源或者服務即有實際實用價值的創意;擁有生產某種產品的專利;該企業是某種產品的唯一生產者,沒有替代產品,并且決定該產品的產量。可以說,任何一個新的有價值的創意都是獨一的,在不存在競爭的狀態下,一旦市場對這種新產品產生需求就能產生壟斷利潤,因為在推向市場的過程中創新產品的價格可以遠遠高于其價值。而傳統產業具有強烈的競爭性,在競爭過程中產品的價值與價格趨于一致,因此創意產業與傳統產業相比能夠獲得超額的壟斷利潤。熊彼特曾表示,企業家會充分利用創新能力來形成壟斷,該壟斷又會受到其他企業家挑戰,后者于是會形成新的壟斷,而創意企業為了維持壟斷只能依靠新創意不斷進行創新。如此循環。創意產業的生產者們也是如此,憑借一個創意壟斷市場來獲得壟斷利潤。

在產業價值鏈的研究中也可以看出創意產業的壟斷利潤是如何形成的。創意在價值鏈中的重點就是看其價值是如何被創造出來的,產業價值鏈是價值鏈在產業層面上的延伸,是多個企業價值鏈的整合,是產業中一個不斷轉移、創造價值的通道。產業價值鏈取決于價值在產業內部產生、轉移的連接關系,創意產業的內部價值的轉化形成了特定的創意產業價值鏈。創意產業價值鏈是指從最初的創意到創意需求者或消費者連接各個價值發生與轉化環節的鏈條。從創意產生到創意的傳播到創意產權的開發,都以創意的不可替代性而產生壟斷利潤。創意產業的價值增值效應顯著,始終位于產業價值鏈的高端位置,創意產業的價值增值環節分布在產業“微笑曲線”的兩端,創意含量的高低決定了微笑曲線的曲張力,創意含量越高,微笑曲線就越陡。此外,從產業收益上看,創意產業的收益往往是通過產權受理、經營許可和分成契約的方法確立的,這也在一定程度上建立了創意的排他性。

但是,創意產業的市場結構并不會因為一個創意而成為一個壟斷市場。這是因為,雖然單個的創意企業獲得壟斷利潤,但整個創意產業的多樣性與創意產品的豐富性,以及消費者不同的消費需求及文化的多元性,使創意產業的市場結構很難形成真正意義上的壟斷甚至寡頭。這就好比縣城里唯一的烤鴨店無法對整個縣城的餐飲市場構成壟斷一樣,在完全競爭市場或是壟斷競爭市場環境下,創意產業壟斷的意義僅僅出現在創意誕生的那一瞬,并不會持續很久,也無法影響整個市場。因此,創意企業為了維持壟斷利潤必須持續不斷的創意與創新,以新的創意創新形成新的壟斷。這些新的創意與創新的不斷出現會使整個社會大大受益,從而促進經濟和生產力的發展。因此創意產業是可持續發展的產業,創意和創新的良性循環對整個社會的發展具有十分重要的意義。

四、創意產業的價值特征――追求規模報酬遞增

創意產品的產生與銷售意味著競爭優勢開始建立,獨特的創意深化了技術創新的價值創造的功能。古典經濟學增長理論無法解釋以固定比率增長的技術進步,以及在不同的經濟體之間存在的技術差別。經濟學家們在思考這個問題時,逐漸意識到創意對經濟發展的貢獻。創意能夠改進技術推進生產力的發展,一個好的創意運用到傳統產業中能夠使給定的一組投入得到更多或更好的回報。UT斯達康公司早期取得的成就是個很好的例證,在手機還未普及時,手機資費高于固定電話資費,UT斯達康的創意把固定電話創意成了小靈通,使公司獲得巨大的競爭優勢。

保羅?羅默(1986)首次將創意與經濟增長的關系公式化,把創意與規模報酬遞增以及不完全競爭聯系起來。他把創意與經濟的關系表述為:

創意壟斷報酬遞增不完全競爭

創意產業之所以高速發展是因為通過創意生產差異化產品獲得壟斷利潤。但從創意到創意產品的形成通常涉及到一次性固定成本,而這個成本通常很高,主要包含了創意者的獨特勞動價值。一次性成本產生之后,具有非競爭性的創意產品同時具有了普通商品的性質,創意產品能夠被無限次復制、傳播,再次被使用的成本大為降低。比如作家寫一部小說,前期寫作的過程中成本很高,但當小說完成定稿時,在被出版社大量印刷發行時不需要創意的再生產,僅表現為物質的重復生產。假定編寫小說耗費成本為W,印刷出版小說成本為E,發行的數量為Y,總成本為TC,平均成本AC,邊際成本為MC,則:

TC=E*Y+W AC=TC/Y=E+W/Y

MC=dTC/dY=E

可以看出,小說的生產成本要遠遠小于創作小說的成本,每多生產一單位小說所增加的成本是不變的,這個過程被看作是具有固定成本和常數邊際成本的生產。為了取得更多的回報,生產規模越大,創意的固定成本就會被越來越多的生產的產品所均攤,平均成本逐漸降低,因此,創意產業的規模報酬就會遞增。

創意產業是高風險高收益的行業,它的高收益是建立在企業對創意壟斷基礎上的。由于創意產業規模報酬遞增,生產的平均成本總是大于邊際成本,如果采取邊際成本法定價會出現企業的負利潤現象。所以,若不能讓價格高于平均成本沒有企業愿意去投入固定成本到較高的創意中去。為鼓勵更多新創意、新產品的產生,政府的政策上應當允許壟斷的存在,對這種不完全競爭進行適當保護,從而促進創意產業的發展。

五、結束語

創意產業作為一種新興的產業形態,首次提出后就得到很多國家和地區的重視。它對傳統產業的改造、升級,提高附加價值方面具有重要的意義。在發達國家,創意產業的產值占有很高的比例,而我國的創意產業處于剛剛起步的階段。因此,必須在對外開放、引進國外創意產業的同時,堅持自主地發展我國的民族創意產業,在認清創意產業的經濟屬性和所能產生的巨大經濟價值的基礎上,認真學習發達國家創意產業發展的經驗,取其所長。同時在政策上需要對創意產業的發展來引導和扶持,在激勵相容的原則下,進行合理的機制設計,以形成符合創意產業發展特點的政策措施。在綜合中加以升華,發揮中華民族的傳統文化優勢,打造出一流的民族創意品牌。

參考文獻:

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4.胡彬.創意產業價值創造的內在機理與政策導向[J].中國工業經濟,2007(5)

5.李平,狄輝.產業價值鏈模塊化重構的價值決定研究[J].中國工業經濟,2007(5)

篇（3）

農業產業化的目的實際上是使農業和其它產業部門獲得同樣的利潤率，換句話說，農業產業化過程也就是利潤率在各部門平均化的過程。利潤率的平均化是通過競爭使資本在不同部門的流動來實現的，資本總是從利潤率低的部門流向利潤率高的部門。農業生產周期長，改進技術難度大，降低生產成本的潛力小，而且受自然風險制約，致使加工流通業的附加值要比農業高。農業的比較效益低，生產要素便會從農業部門流出，農業部門存在著大量的勞動力和土地，但缺乏資金，土地不能移動，流出的只能是勞動力。在農村勞動力外流的情況下，農業會逐步走向規模經營，而實現農業規模經營的關鍵是資金的投入和積累，發展農業的資金從何而來?事實表明，除國家對農業的投資和補貼外，大多數農業產業化組織的“龍頭”會通過非市場安排向農業投資，如：向農戶提供種子、飼料、技術和資金等?！褒堫^”一般屬加工流通業，資本為何會從加工流通業流入比較效益低的農業呢?假設農民生產出來的農產品的價值為I(CI+MI+V1)，對農產品進行加工后增加的價值為II(C2+M2+V2)，如果市場價格等于產品價值，則加工后農產品的市場價格P=(C1+C2)+(M1+M2)+(V1+V2)，因為我國農村勞動力豐富，農業相對加工業來講，資本有機構成更低，C1/M1V2。即在投入等量資本的條件下，農業的利潤率要比加工業的利潤率高，這也正是加工流通業要介入農業的原因。如果農業和加工業分離，在“小生產，大市場”條件下，農產品價值不能充分實現，農產品的價格為P1=(CI+MI+V1-Vl)，有Vl的價值被流失；如果生產加工銷售一體化，產品價值便得以實現，被流失的Vl可以在產業化組織內部分配。并且實際情況是，Vl屬V1的一部分，由農業部門創造出來，但農業部門只能獲得Vl的小部分，大部分由加工流通業獲得。這是因為1.農民的組織化程度低，談判能力弱；2.信息不對稱，農民不能了解有關信息。只要Vl>V2，加工流通業對農業的投入就會加大，隨著農業投入增大，資產專用性會增強，農民的談判地位也隨著提高，加上國家對農業的保護政策，這種不均衡的分配機制會逐步走向均衡化。分配不平衡是組織不穩定的一個關鍵因素，從分配不平衡到平衡也是組織從不穩定到穩定、從松散到緊密聯系的過程。如果說資本有不斷流向農業的沖動和農民想獲得平均利潤的要求是產業化組織得以創新和發展的原動力，那么，均衡分配機制的形成便是產業化組織走向穩固和緊密聯系的內在動力。

二、產業經濟學分析

從發達國家產業化組織演變規律來看，農業產業化以垂直一體化和橫向一體化作為自己的發展趨勢，這是由產業化主體追求自身利益的動機決定的。

農產品的市場結構接近于完全競爭市場類型，即有許多生產無差異產品的農戶，他們都是價格的接受者，而把農產品作為生產要素的企業則數量有限，當某一地區只有一家加工企業時，則為買方壟斷市場。由此可見，產業化初期，農產品供求雙方行為主體處于非對稱的市場結構中，這種市場結構對處于完全競爭一方的農戶極為不利。下面我們以面臨線性要素供給曲線的買方壟斷為例來分析。

設反供給曲線形式為：P=A+BQ，A，B為常數，Q為要素供給量，P為要素價格。所以總成本函數C=PQ=AQ+BQ2，增加一單位投入的邊際成本MC=dC/dQ=A+2BQ。

在圖中，由邊際收益等于邊際成本的位置來確定要素使用量，然后再確定該點的要素價格。當邊際收益等于邊際成本時，壟斷廠商實現利潤最大化，此時要素使用量為Q1，所提供的要素的價格為P1’，P1-Pl’為廠商的單位壟斷利潤。相對于完全競爭市場而言(均衡要素使用量為Q2，均衡價格為P0)，使用的要素太少了，要素價格太低，要素市場運行效率低下。

因為農戶不滿壟斷廠商制定的壟斷價格，他們會千方百計的尋找維護自身利益的途徑。解決問題的方法一般有三種：1.農戶通過橫向聯合的形式組成合作社，提高農戶的集體談判能力，改善非對稱的市場結構，在這個過程把價格從P1’提到均衡價格水平P0；2.政府通過對農戶補貼，從而移動MR曲線的位置來提高農產品的價格和質量；3.農戶為加工企業所兼并，參加到加工企業的后向一體化中。上述方法解決問題的結果是：1.農戶自身組織起來形成橫向聯合體，此時農產品市場將為雙頭壟斷的情形；2.農戶加入到加工企業，與其形成“風險共擔，利潤均享”的一體化企業。為了說明上述結果，我們假設農戶聯合形成壟斷性組織A，壟斷性加工企業B使用A的產品作為要素投入，假設A、B生產中間產品和最終產品的不變邊際成本分別為c和k，因為B是在A給定價格的條件下實現利潤最大化，所以廠商B的邊際成本MCb=Pa+k，而A以中間產品作為B的引致需求來實現利潤最大化。廠商B利潤最大化的條件為：

MRb=MCb=Pa+k (1)

A的利潤函數為：IIa=PaQ-cQ (2)

由(1)、(2)兩式可得：Ila=MRb-(c+k)Q (3)

對(3)式微分得A利潤最大化的一階條件：dIIa/dQ=d(MRb)/dQ-c-k=0,即：MRa=c+k

(4)上述解析式可由圖2來說明。

由MRa=c+k決定A提供中間產品的數量Q1，由Pa=MRb-k來決定A提品的價格Pa。壟斷組織A獲得的利潤為(Pa-H)Q1，也就是圖中四邊形PaCEH的面積；此時廠商B得到的最終產品的價格為P1，利潤等于(P1-Pa-k)Ql，即圖中四邊形P1ABP0的面積。如果實行縱向一體化，一體化企業可以把市場進行的交換內部化，消除雙重邊際。產量由MRb=c+k決定，此時產量為Q2，價格為P2，利潤是四邊形P2FGI的面積。我們可以發現，實行一體化后最終產品產量由Q1增至Q2，價格由P1降至P2，而且一體化企業所獲得的利潤比雙邊壟斷時A與B獲得的利潤之和還要大。因此，在利潤的刺激下，A與B有一體化的傾向。

三、制度經濟學分析

科斯在《廠商的性質》一文中指出，市場和企業都是組織資源配置的兩種制度安排，市場交易存在廣泛的交易成本，包括交易雙方提出要求、討價商談、接受合同、交貨檢驗等有關活動的成本。企業配置資源交易成本低、效率高，但隨著企業規模的擴大，組織成本會增加。采取市場還是企業來配置資源就取決于組織費用和所節約的交易費用的比較。該理論從交易費用角度描述了市場經濟中產業組織有序發展變化的規律性動因：在市場競爭中，人們為了獲得更多利益，不斷探索有利于節約交易，組織費用的新的產業組織結構和交易方式，來不斷調整企業內、企業間的相互關系。隨科斯之后，威廉姆斯探討了交易成本的決定因素。他認為，交易成本是由交易要素和人的要素所綜合決定的。交易要素包括：市場的不確定性和潛在競爭對手的數量；而人的要素主要是指人的有限理性和機會主義傾向。

基于以上認識，我們認為，影響農業產業化組織內部交易費用的因素主要有：交易量，物質資本所有者的利益份額和市場的不確定性。其中交易量決定于市場交易的次數和每次交易的數量與價格；物質資本所有者的利益份額則取決于三個因素：1.資產的專用程度，形成組織的成員擁有的資產的專用程度越高，其獲得的利潤也越多；2.人力資本和物質資本的相對稀缺程度；3.雙方在訂立契約時擁有日信息量與談判能力。

篇（4）

一、 厘清產業融合的概念

20世紀70年代，以美國為代表的信息技術革命爆發，這成為產業融合得以從理論走向實踐的重要技術基礎。首先出現的是信息領域中的產業融合，也就是計算機產業（Computer）、通信產業（Communication）和電子消費產品（Consumer electronics）的融合。自此之后，產業融合現象逐漸拓展到其他產業領域，比如高科技產業與農業的融合。

1. 從產業融合特征的角度來定義?？梢酝ㄟ^考察產業融合的主要特征來對其進行定義，主要包括如下幾個方面的含義：（1）由技術進步引發的產業融合。對于某些技術來說，其通用的特性使其可以在許多產業中得到廣泛應用，進而導致各種創新活動的產生，這種技術融合可以從根本上改變以往相對獨立的產業的邊界，使得各產業在一個新的技術環境下共同發展。（2）產業邊界模糊理論。有些學者認為，產業融合是隨著產業的發展而出現的產業邊界的收縮或者邊界的消失。在傳統工業時代，產業邊界非常清晰，整個國民經濟處于產業獨立狀態。隨著產業的發展，產業邊界從固化走向模糊化。（3）整體融合論。這種觀點將產業融合視為一個整體過程，依次是技術融合、業務融合、市場融合。如果僅僅存在技術融合，而沒有出現接下來的業務融合或市場融合，則不是真正的產業融合。（4）市場競爭邊界擴張導致的產業融合。一般來說，處于同一產業內部的不同企業之間存在著競爭關系，不同產業的企業之間不存在直接的競爭關系，但是由于技術進步的作用，替代性產品的出現會導致不同產業之間的企業產生競爭關系，或者是由于產業間壁壘的降低導致不同產業中的企業產生競爭關系，同樣也可以導致產業融合的出現。

2. 從產業融合的范圍來定義。從產業融合涉及的范圍給出的定義大致可以分為三個層次：（1）狹義層面。這一層面的產業融合指的是產業融合的最初形態，也就是信息產業內部的融合；（2）中間層面。這種產業融合指的是特定部門以信息技術為基礎，通過大量應用信息技術來重塑整個產業結構，使產業結構發生重大變化；（3）廣義層面。這一層面的產業融合指的是任何兩個產業之間的融合，不僅限于信息產業自身以及相關產業之間的融合。

第一個層次的產業融合一般出現在較早時期，也就是3C產業之間的融合。隨著信息技術應用范圍的擴張，產業融合現象的模和范圍逐漸擴張，因此當今的學者更多地從第三個層面，也就是從廣義的層面來思考產業融合問題。

3. 產業間分工的內部化--產業融合的本質。分工思想最早由亞當?斯密提出，斯密以一個生產扣針的例子說明了分工帶來的效率的提升：

“對于一個普通勞動者來說，如果其受過的訓練比較有限，同時對這一職業的相關機械操作也不夠熟練，那么就算筋疲力盡，一個人在一天之內可能也難以制造出一枚扣針，要做二十枚更是毫無可能。但按照當前的生產方式，不但這種作業已經全部轉為專門職業，而且這種職業分成若干部門，其中有大多數也同樣成為專門職業。一個工人負責抽鐵線，一個人負責拉直，一個人進行剪切，一個人將鐵線一端削尖，一個人則打磨鐵線另一端，以便裝上圓頭。而要制作扣針圓頭，還需要二三種操作程序，比如裝圓頭、涂顏色、包裝，都是非常專業的工序?？傊谱饕幻犊坩樢还舶ㄊ朔N操作程序。有些工廠將十八種工序分別交給十八個工人進行制作。當然，有些工廠也會讓一個工人操作二到三個工序。我見過一個類似的小規模工廠，一種有十名工人，因此有部分工人負責二、三種工序操作。類似這樣一個小規模工廠中的工人，雖然比較貧困，工廠的機械設備也非常簡陋，但如果工人們努力工作，一天之內也能制作大約十二磅扣針。按每磅中等扣針大約四千枚計算，十名工人每天可以制作大約四萬八千枚扣針，平均一人一天可以制作四千八百枚。然而如果工人們獨立完成制作，而不是采用專業化的方式，那么任何工人都難以在一天之內制造二十枚扣針，甚至在一天之內連一枚也制造不出來。他們不但不能制出今日由適當分工合作而制成的數量的二百四十分之一，就連這數量的四千八百分之一，恐怕也制造不出來”。

斯密認為，分工提高了勞動力的專業化程度，進而提高了勞動生產率。斯密將國民財富的增長看作是勞動生產率提高的結果，而勞動生產率的提高則是由于分工的發展。可以看出，斯密的分工理論涉及的主要是企業內部的專業化。隨著比較優勢理論的提出，分工思想進一步擴展到不同國家之間，在某種產品生產上具有較高的相對生產率的國家專業生產該種產品，從國際貿易角度闡述國家之間分工的比較優勢理論使人們進一步認識到專業化和分工的力量。

產業融合是一種全新的現象，可以看作分工理論在信息技術革命時代的新發展，從分工的角度來理解產業融合意味著，原來需要由兩個或多個人（組織）才能完成的工作，現在只需要一個人（組織）便可完成。由此我們給出產業融合的定義：產業融合指的是不同產業之間的分工的內部化過程，也就是說，傳統的產業間分工逐漸演變為產業內分工。

從理論上講，從傳統的產業間分工向內部分工的轉變將導致：（1）第一，資產性質的變化。對于不同的產業來說，每個產業的資產體系都存在差異，實現內部分工之后，不同的資產體系便可以實現通用；（2）第二，經營方式的變化。傳統上清晰的產業分工將會變得越來越模糊，甚至分工會完全消失，不論是實力較強的企業，還是其他規模較小的企業，其經營方式會由于產業間分工的變化逐漸由原來的單一經營模式轉型為產業融合意義上的多元經營模式。也就是說，企業通過與另一個產業中的企業的融合一方面擴展了經營范圍，另一方面通過分工降低了經營專業化的程度；第三，融合促進了競爭。對于來自不同產業中的企業來說，產業融合意味著彼此業務的交叉或者競爭的出現。實際上，融合不僅導致了競爭的出現，反過來競爭還將進一步促進產業融合。

4. 區分產業融合與產融結合。產業融合與產融結合既有聯系，也有區別。在現實中，我們能夠經常觀察到金融機構與企業之間進行的多種形式的合作，比如銀企之間通過債權、股權或人事調動等方式形成協作關系，在經營上實現一定程度的融合。這種融合就是產融結合。產融結合的本質特征體現為：（1）資本融合。金融資本與產業資本結合在一起，通過相互投資、參股控股等形式實現資本的融合；（2）以資本結合為基礎，推動金融機構與企業在業務與人員上進一步結合。

對于產融結合來說，其本質是資本在兩個產業之間的相互滲透，資本的逐利本性是導致金融與產業結合的根本因素。相比之下，產業融合不能以資本的流動為判斷標準，即使不同產業中的企業發生了投資、參股和控股的合作關系，但也不能因此判斷發生了產業融合。產業融合的表現是不同產業邊界的變化，由清晰變為模糊，甚至是消失。從本質上說，產業融合通過改變產業間分工來實現兩個或多個產業的形態，以一個產業來實現分工的內部化，雖然在產業融合的過程中，不同產業中的企業往往也會實現資本的結合和流動，但除了資本的流動之外，產業融合的內涵還包括技術整合、市場整合、業務整合等。

二、 產業融合的思想淵源

分工思想源遠流長，隨著經濟發展和技術進步，傳統產業的分工逐漸深化，產業數目逐漸增多，但分工的發展趨勢卻不是只有這一種形式，而是同時包含著相反的運動方向--原本已經分開的產業再次融合為一個產業，清晰的分工界限變得越來越模糊。其實產業融合并非是一種新現象，早在信息時代和網絡化時代之前的工場手工業以及機器大工業時期，就已經出現了相關的經濟思想。然而，快速發展的分工趨勢的顯著性遠遠超過了產業融合的個別情況，因此在理論上未能得到足夠的解釋。但在經濟思想史上確有思想家已經在此時指出了產業融合的前景，這對今天我們今天的理解仍然能提供重要幫助。

1. 馬克思：分工基礎上的結合生產。馬克思一方面肯定了分工的重要作用，但同時也認識到分工具有的弊病。由于資本主義生產關系固有的特性，雖然分工的發展能夠提高生產率，但這并不能改變資本家榨取剩余價值的本質，只不過是改變了相對剩余價值生產的形式，分工發展的最終結果會導致勞動的異化。此外，馬克思雖然肯定分工的作用，但是質疑分工對提高效率的程度，馬克思指出“不斷從事單調的勞動會妨礙精力的振奮和煥發，因為精力是在活動本身的變換中得到恢復和刺激的”。

馬克思對分工的分析使我們認識到，分工的逐漸深化雖然會導致產業的不斷細分，但這一過程是有限度的，分工的發展并不是無限的，而是隨著經濟的發展逐漸收斂。在到達極限之后必然要出現分工基礎上的結合，這一思想上成為產業融合的重要思想淵源。

2. 馬歇爾：不同的分工層次應有不同的專業化要求。馬歇爾提出，隨著機器的改良和技術的進步，行業或產業之間分工的分界線的性質和程度是不斷變化的。馬歇爾還指出，“τ詰圖豆ぷ骼此擔專業化的發展可以大大提高效率，而對于高級工作來說則不盡然”。他舉了一個例子，一個醫師總是專門研究某一種疾病，而另一個醫師靠了較廣的經驗來研究這種疾病與一般健康的關系，然后再逐漸地越來越多地集中于這種疾病的研究，因而積累了豐富的專門經驗和精細的本能。因此，第一個醫師給出的結論可能并不如后一個醫師那樣準確。馬歇爾在這里提出了一個很有意義的觀點，工作部門越高級，就越不能用類似手工技能專業化的觀點去看待；廣專結合，或者說多元化與專業化結合，或許是更正確的選擇。

綜合上面的論述可以看出，馬歇爾已經察覺到，在機器化大生產條件下，與分工深化方向相反的產業融合也逐漸得到發展：首先，從手工業生產到機器生產，分工是不斷細化的，但是分工的層次提高了，手工技能的分工逐漸退出，大量增加的是操作機器的分工、企業經營的分工，而新的分工對工人的要求與過去不同，更需要判斷力和智力技巧；第二，在機器生產條件下的行業、部門分界線，盡管也能有效地區分分工，但與中世紀手工業者之間“深而且廣”的分界線相比，性質完全不同，前者是容易逾越的；第三，在分工逐漸深入的同時，不同產業之間、不同行業之間的分工界限可能會越來越模糊，只要有必要（如面對停產和失業的壓力），機器和工人都能夠比較順利地轉移到其他相近產業而不用付出太多成本。

三、 產業融合的影響

分工和融合，究竟哪種成為產業發展的主導力量，從根本上取決于二者成本和收益的對比情況。產業融合的收益一方面體現在微觀層面，即企業由于融合過程擴大了經營范圍，尤其是對于大企業來說，產業融合的效應更為明顯。另一方面，產業融合的收益還體現在宏觀層次――結構調整效應。在產業融合過程中，來自不同產業中的企業在合作中將產生競爭協同關系，原有產業的界限被打破，市場空間得到擴展，并最終導致產業組織機構的優化升級。此外，產業融合還提高了創新的動力和產業的素質，進而推動產業結構升級和經濟的可持續增長。

1. 節約成本。產業融合有利于通用技術的廣泛應用，同時資產流動導致的資產柔性化、標準化以及模塊化將大大提高整個經濟體中產業的融合程度。這是產業融合得以出現的宏觀條件，此外還要進一步分析某一特定企業因何要將擴張業務經營范圍，同時也擴展了企業的競爭范圍，甚至出現并購活動。實際上，由于資產通用性得到廣泛利用，或者通用成本有限，那么參與融合的企業就可以通過對資產重組和要素的充分利用達到節約生產成本和交易成本的目的，進而實現不同企業之間的協同效應，獲得一定的規模經濟效應、范圍經濟效應和聯結經濟效應。

2. 競爭合作效應。產業融合的第二個重要影響是對競爭和市場結構的影響。不可否認，某些產業在參與產業融合之后出現了市場勢力提高、集中度增強的情況，此時可能會出現增強企業壟斷地位的現象，但這并不能否定產業融合的作用：（1）首先，壟斷并不是在任何情況下都是有害的，在一定條件下壟斷也具有積極作用，其次，由于產業融合導致的壟斷也會面臨很多約束，即便是產業融合提高了企業的市場勢力，但仍然面臨著潛在的競爭。產業融合將刺激新的市場力量的出現，創新力量將更加活躍，進而導致新產品和新服務的不斷涌現，因此獲得壟斷地位的企業仍然面臨著競爭的威脅。

產業融合不僅可以推動競爭，與此同時也有助于新的合作的形式的發展。在產業融合的條件下，隨著原有市場邊界以及市場結構發生變化，企業的經營戰略和市場行為也必須隨之做出改變，從而適應新的市場結構，獲取新的競爭優勢。其中最為重要的一點就是，原來處于競爭態勢的企業在產業融合的背景下轉向合作，無論是原來同處一個產業內部的、具有直接競爭關系的企業，還是不同產業的企業之間，合作范圍都得到了擴展。

產業融合改變了傳統競爭條件下的市場環境和游戲規則，不論是處于維持市場競爭優勢的考慮，還是希望獲得新的競爭優勢，企業都必須對戰略進行調整。調整的主要方式就是加強與相關各方之間的合作，通過合作提高企業的市場適應能力和變革能力。合作帶來的一個顯著優勢就是節約競爭成本。在產業融合的過程中，企業要付出多種競爭成本：說服政府對規制進行變更，或者設立新的規制，或是取消原有規制；獲取有關融合目標產業的重要信息，為搶占目標產業的有利地位展開競爭，支付較高的并購溢價，大量的廣告費用等等。產業融合一旦開始，競爭成本就是隨之而來，融合程度越高，競爭成本也就越高。這迫使企業通過合作的形式來創新企業組織形式、創新企業經營模式，比如成立戰略聯盟，通過合資、并購重組等形式實現合作，通過上述行動來節約大量競爭成本，提高企業利潤。

3. 產業升級效應。除了節約成本之外，產業融合還影響了市場競爭格局，具體而言，產業融合導致市場競爭更為激烈，同時產業組織形式和市場結構也發生了變化，大量新的產品和新服務不斷涌現，新興產業逐漸發展起來，市場空間得到了拓展。一方面，新產業不斷出現，另一方面，傳統產業也由于融合而提升了競爭力，整體產業結構朝著更為高級的方向發展，有利于提高經濟增長的可持續性。伴隨著信息化進程加快，以及第三產業比重的不斷提高，產業融合活動為經濟增長提供了新的增長點，提供了新的發展動力，成為提升產業競爭力，乃至國家競爭優勢的關鍵。

產業融合的發展對經濟增長和產業結構調整帶了重要影響，主要體現在如下幾個方面：（1）相比融合之前，融合之后的產業部門的生產率會因此提高，進而提高整個經濟體的生產率；（2）淘汰落后產業。隨著產業融合的不斷發展，新的產業形態不斷出現，一些傳統產業則陷入衰退，甚至趨于消亡；（3）技術擴散。在產業融合的發展過程中，知識、通用技術以及不同資產的流動性將逐漸增強，從一個或幾個部門向經濟中的其他部門擴散；（4）知識資產比重的提高。產業融合過程的本質是知識、科學技術、信息、品牌等資產在整個資產結構中的比重不斷提高的過程；（5）資源優化配置。產業融合意味著生產要素和資產可以得到更為充分地利用，不同企業的有形資產得到重組，無形資產，如技術、人力資本、知識等也在融合過程中得到了有懷配置；（6）分工的深化將導致生產鏈條的延長，進而提高的交易成本，如果交易成本的提高與分工帶來的收益相等，那么分工的進程就會停滯，這將導致反向運動--融合出現。

參考文獻：

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[3] [德]卡爾?馬克思，著.資本論[M].北京：人民出版社，2004.

篇（5）

1.引言

物流產業作為國民經濟的基礎性支柱產業，與國民經濟其他產業密切相聯，對整個國民經濟的快速發展起到極其重要的影響，我國產業結構的調整和經濟發展方式的轉變要求物流產業發展與之相適應才能完成。隨著全球經濟分工明確化和全球產業鏈的逐步形成，在各產業的生產和運營中，物流已經成為難以取代的重要職能之一。物流產業的發展水平直接影響著國家和地區的經濟增長，是繼企業降低資源消耗、提高勞動生產率之后的第三利潤源泉。2009年3月10日，國務院以國發（2009）8號文了《物流業調整和振興規劃》。這是我國十大產業振興規劃中唯一的服務業規劃，也是我國出臺的第一個物流業專項規劃，此規劃的出臺顯示了物流產業的極大的基礎性作用。

2.物流產業的界定及其產業范疇

根據物流的概念可以判斷出物流是一個產業。因此從產業經濟學的角度來看，物流產業的已經隨著專業化程度的提高而趨向結構化，物流產業已經成為一個獨立的產業。目前，普遍的認為物流產業是國民經濟的支柱產業，是企業的第三利潤的源泉。國際上，物流產業被認為是國民經濟發展的動脈和基礎性產業，其發展程度成為衡量一個國家現代化程度及其綜合國力的重要標志之一。而對于物流產業的界定，還沒有一個準確的認識和普遍的共識，本文將嘗試著界定物流產業以及其范疇。

物流產業的概念是近些年才被提出的，楚立松和張際春（2008）將物流產業分為廣義和狹義兩種概念。其中，廣義的物流產業包括物流服務中的各種生產流通環節，包括商品和服務流通中的信息流、物流、商流、資金流和人員流，這一物流體系一般包括現代化的流通技術裝備、流通組織、流通輔助支持和流通管理系統。而狹義的物流產業只是指商品和服務流通中的物資配送系統。何娟、曹洪（2008）認為：物流產業通過為社會提供物流服務，它通過運輸、包裝、儲存、裝卸搬運、流通加工等一系列活動，完成其物資的位移，將現代市場經濟的各個行業、企業緊緊相連，進而創造時間價值、空間價值及其形態價值。綜上所述，筆者定義物流產業為：物流產業與包裝、裝卸搬運、運輸、儲存、配送、加工流通、物流信息等物流活動相關，是為第一、二產業以及部分第三產業服務、調節，銜接生產與最終消費等的服務性產業，實現了資源的有效配置，它是集物流、商流、及信息流于一體的產業學科。

基于產業經濟學的角度來看，作為第三產業的物理產業，在第一、第二產業的發展中具有促進和協調作用。第三產業指除了第一、二產業以外的其他行業，根據國家統計局關于建立第三產業統計報告上對我國第三產業劃分的意見，我國第三產業包括流通和服務兩大門類，具體分為四個層次：一是流通部門;二是為生活和生產服務的部門;三是為提高科學技術文化水平和全社會居民素質服務的部門;四是國家機關、政黨機關、軍隊、社會團體等，但是在國內是不計入國民生產總值。所以，第三產業屬于服務性產業。

（1）從物流作業環節來看物流產業的范疇，商品包裝、運輸、倉儲、貨物運輸、流通加工、物流信息等產業都屬于物流產業。商品包裝業是指對商品進行包裝，以提高商品的美觀性和其質量的行業。商品包裝業務主要發生在商品的生產、流通、存儲等環節中。通過包裝可以有效地保護商品的使用價值，實現了商品的價值增值。運輸業是指從事物流基礎設施、運輸載體以及勞動力進行運營業務的運輸體系。倉儲業是通過向企業提供保管物品的場所，以及對這些物品進行保管、信息統計等業務的企業。倉儲業應包括倉庫以及集貨、分貨、配送、轉運、儲調、加工、物流基地等物流中心。貨物運輸業是貨主與運輸方之外的第三方通過運輸形式提供運輸服務的行業。貨物運輸業通過組織多樣式聯運和代辦運輸手續等在分工協作的基礎上實現了運輸效率的極大提高，這同時大大降低了流通領域的交易成本。流通加工業是生產加工業在流通領域的延續，是對物流服務功能的延伸的完善，已經成為國民經濟體系中的主要加工形式。

（2）物流產業從物流組織方式可以劃分為第一方物流、第二方物流、第三方物流和第四方物流。通過其自身的物流設施和網絡的建立、完善，為了配合自身生產、供第一方物流由從事生產或者供應業務的企業活動而從事的物流運營。它是指由生產方和供應方組織的物流方式。第二方物流是為了采購、銷售等業務的順利進行，銷售方需要投資建設物流運輸工具、物流配送中心等物流資產，并進行物流運營、管理的工作。它是指購入方和銷售方組織的物流方式。第三方物流的出現是比較優勢而產生的專業化分工所造成的。第三方物流除了應該具備傳統業務的功能之外，還應體現出對委托方的委托對象進行全面系統的設計、規劃、管理和服務，所以第三方物流具有增值性。第四方物流概念是不在于第三方物流之列，將其自身的資源、能力和技術與來自服務提供者的資源、能力和技術聚集起來，并對之進行協調管理，進而提供一體化供應鏈的解決方案。

3.結束語

隨著當下經濟全球化、區域經濟一體化，大大地推動了我國經濟的飛速發展。對于整個宏觀經濟的發展都有極大的影響力，甚至可以幫助國家或地區抵抗經濟危機。但物流產業界定的模糊定義，大大阻礙了我國物流產業的快速發展，所以有必要從產業經濟學的角度來界定物流產業及其范疇。第一，對產業政策的規劃有著重大意義。對物流產業的界定對物流產業體系的建立以及產業結構的優化升級起著促進作用，進一步深化落實科學發展觀;第二，完善了市場機制。不僅加快了經濟發展的步伐，提高國民經濟綜合素質和綜合國力還有利于完善產業組織結構，進一步完善市場機制;第三，對人才培養有重大的意義。界定物流產業及其范疇有利于完善物流學科的建設，也為進一步培養物流學科方面的人才奠定了堅實的基礎。在區域物流規劃下四大產業之間也存在著內在的緊密聯系與相互的促進作用，今后也將就各產業之間的聯系對于區域物流規劃的影響研究進行進一步的論證。（作者單位：河南財經政法大學）

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中圖分類號:F062.9 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X(2007)05-0186-02

產業集群在地理空間的集聚中形成了外部經濟､社會費用降低和交易費用節約等競爭優勢｡但是,作為一種網絡組織,面對市場需求的迅速變化以及市場競爭的加劇,集群必須不斷探求新的競爭優勢,才能在復雜多變的環境中持續成長｡研究證明,通過加強集群內外的學習互動,可有效提升產業集群的競爭力｡

一、組織學習與集群學習

組織學習的概念最初是由Argyris&Schon于20世紀70年代中期提出的,指發現錯誤并通過重新建構組織的“使用理論”而加以改正的過程｡繼此,其他學者也從不同的角度對組織學習的概念進行了界定｡目前較認同的是基于發展經濟學的定義,組織學習是組織內部個體成員基于共享規則和程序,在尋求解決問題時協調行動過程中所產生的知識積累過程｡

產業集群本質上是一種中間組織形式,集群學習的定義可以借鑒組織學習定義｡但由于集群這個組織和一般單個組織不同,它比企業集團松散,比純粹市場緊密,所以,集群學習與一般組織學習相比又表現出較大的差異｡這些內在的同質和外在的差異共同形成了集群學習的基礎:(1)微觀基礎｡組成集群的企業或機構作為獨立的組織,具有組織學習的能力,每個組織的學習能力共同構成了集群整體的學習能力｡(2)獨特的集群結構｡集群內部個體成員彼此都不是孤立存在的,有一系列知識共享機制,如人才在企業和機構間流動､供應商與客戶間的合作互動､不同組織員工之間的非正式溝通等｡集群中這種特有的組織結構,可以把成員各自的學習活動聯結為一種協同性現象,使企業微觀層面上的組織學習表現為宏觀層面上整個集群的學習｡(3)共同的文化根基｡集群內部成員往往根植于同一種社會文化氛圍和制度環境,彼此熟悉各自的行為模式,在彼此協同的過程中形成了企業成員共同的價值體系,進一步促進了企業成員之間的學習互動,提高了集群整體效益｡

綜合上述分析,集群學習可理解為:產業集群中的企業和相關機構,在共同的文化氛圍和制度環境中,通過良好的溝通和協同,實現知識在成員之間的累積和流動的過程｡所以,集群的學習又稱為集群知識學習,這里的知識包括特定技術､信息､專業基礎研究成果或應用研究成果｡

二、產業集群知識學習的路徑分析

從產業集群系統開放性角度,本文將集群學習路徑劃分為兩類:內部學習和外部學習｡

1.集群的內部學習

從知識獲取角度講,產業集群是一個縱橫交錯的知識網絡系統,在這個網絡內,知識是高度集中的――到處彌漫著豐富的知識資源,它們圍繞在企業周圍形成了一個密集的“知識場”,為置身于其中的每一個企業提供了更多的學習機會｡

(1)集群內企業間的學習互動

第一,企業與競爭對手之間的學習｡產業集群內企業與競爭對手之間是一種獨特的“競合”關系｡他們之間不僅存在競爭,還存在相互依賴,會在產品創新､技術設備引進､管理制度等方面有意或無意地相互模仿｡所以,企業與本地競爭對手之間的學習主要通過非正式途徑,如企業家的私人網絡､技術人員之間的交流以及人力資源在成員企業之間的流動,可以使企業家或技術人員頭腦中的隱性知識更有效地在群體之間傳遞;同時,由于集群內企業間的緊密聯系,這種學習也會通過正式途徑進行,如參觀本地同行業的企業｡

第二,企業與下游客戶之間的學習｡集群整體效益會影響到群內各成員企業自身的利益,受之影響,客戶會主動地為制造企業提供市場信息和技術信息｡盡管當今社會信息通訊技術以及交通技術非常發達,但這些技術也無法代替人們之間面對面的交流,這也是集群學習的優勢所在｡

第三,企業與上游供應商之間的學習｡產業集群作為一個柔性專業化生產系統,其內部分工非常細膩,許多中小企業通過轉包的方式把所要生產的各個部件分解到不同企業中去,從而形成了一個獨特的基于本地的供應商網絡｡企業通過與供應商互動式交流獲得許多技術資源和設備資源,從而推動企業的產品創新與工藝創新｡同時,在新產品開發活動中,供應商不僅為企業開發活動提供技術支持,而且還提供物質或設備支持｡

(2)企業與集群內中介機構間的學習互動

集群內的中介機構主要指介于政府和企業之間的服務性組織機構,如行業協會､商會､創業中心(孵化器)､金融機構以及其他信息或技術服務中心,等等｡這些中介機構是促進企業間網絡聯系的紐帶,尤其是在扶持中小企業創新能力方面起著重要的作用｡中介機構可以通過組織各種形式的活動,促進同行業之間的交流,如組織會員企業參加產品展銷訂貨會､博覽會,等等｡

2.集群的外部學習

產業集群是一個開放的大系統,作為全球化大供應鏈中的一個組成部分,必然同外界存在著信息流､資金流等各種聯系和交換｡集群系統的開放性促使大量知識涌入其內部,為產業集群的知識創新,尤其是高位勢企業的創新提供了優質的創新“土壤”｡

(1)集群與外部相關組織的學習｡集群內的企業在集群外部同樣可以找到大量相關者,外部同行､外部客戶､外部供應商以及外部的公共技術部門或其他一些相關組織｡企業通過業務往來､交流合作等方式來實現與集群外部的知識交流,使得整個集群的知識積累在一個開放的系統下不斷拓展和更新｡

(2)企業與本地大學､研究機構之間的學習｡集群當地的大學或研究機構在與集群中的企業合作和溝通的同時,由于研究與開發的需要會尋求同其他大學或研究機構合作和交流,這表面上表現為研究機構之間的技術合作和溝通,實際上是以大學或研究機構為紐帶,實現了集群與外部知識的交流和溝通｡

三、產業集群學習能力的內在機理

產業集群學習能力形成與增長的本質是對知識的積累和創新過程｡除了集群成員之間的無意識學習,集群為什么存在學習的能力,為什么會主動選擇相關學習路徑去學習和創新呢?通過一定的調查和分析發現,盡管集群學習的路徑多種多樣,但其學習能力的形成與增長機理是相通的,主要歸結為以下幾點:

1.利益共同體與集群學習能力

集群成員都有自身利益的追求,由于地理空間的集聚,使成員自身利益與集群整體利益緊密相連,集群內成員之間形成了緊密的“利益共同體”,它們“一榮俱榮,一損俱損”,如集群成員都可借助集群共同的品牌效應,實現自身利益目標｡集群外部學習能力形成也同樣得到相應闡釋,如果將利益共同體的邊界進一步擴大,那么集群與本地組織之間形成了區域范圍的利益共同體;如果將邊界進一步擴展到全球價值鏈體系,那么集群在全球范圍內形成的全球利益共同體,會促進集群在更大范圍內進行學習｡

2.技術能力勢差與集群學習能力

在產業集群內部,由于不同企業可支配資源､經營戰略和發展路徑不同,各企業在人力資源､設備､技術和組織管理等方面所積累的知識在數量和質量上有較大的差別｡由于這種差別而導致的企業在技術能力方面增長的非均衡現象,魏江等將其定義為“技術能力勢差”｡由于集群內企業之間存在這種技術能力勢差,使不同位勢的企業對知識的吸收和創新能力不同,處于高位勢企業對處于低位勢企業起到“拉動效應”,即由于集群中企業成員間的親緣和地緣關系,使得集群內企業之間的學習成本很低,處于高位勢企業的知識很容易外溢到低位勢企業,形成知識在企業之間的流動,這種拉動效應也會降低高位勢企業的優勢;同時,低位勢企業因獲取大量知識使本身技術能力大增,會進一步“擠壓”高位勢企業而產生“擠壓效應”,這種擠壓會迫使原來居于高位勢的企業不斷探求持續增長的新優勢,從而引發高位勢企業的技術創新｡正是在“拉動”和“擠壓”的協同過程中,促進了產業集群學習能力呈現出螺旋式上升態勢｡技術能力勢差同樣存在于集群外界組織或其他集群之間,由于集群內部的協同,形成了集群整體較強的學習能力,尤其是集群內處于高位勢的企業,當知識積累到一定程度,集群內的知識不能夠很好地滿足其需求時,為了提升自身的競爭優勢,會更加主動地到群外學習｡同時,集群外部的組織或機構,本身也可以作為一個學習系統,他們也希望從外界獲取更多的知識,共同的需求使雙方“一拍即合”,形成了集群與外界組織的相互學習｡

篇（7）

20世紀90年代以來，產業集群現象引起經濟學界、管理學界及地理學界的重視。產業集群作為一種世界各國經濟廣泛存在的現象，成為一種新型的不同于以往單純市場或單純企業的經濟現象，帶來了巨大的競爭優勢。許多經濟學家和管理學家分別從不同的角度分析產業集群的競爭優勢。他們從不同的地方著手對產業務集群的競爭優勢進行分析。 

一、 經濟學家對產業集群競爭優勢的分析 

(一) 古典經濟學的分工理論、外部性理論 

最早對產業集群發生興趣的是馬歇爾，馬歇爾強調大量專業化中小企業地域集中和發展的重要性。在產業集群內部，大量企業集聚在一起，使區域內企業通過分工與協作，實現規模經濟。勞動分工細化和專業化程度的提高既是產業集群形成與發展的基本動因，又是產業集群的競爭優勢所在。集群內部企業之間勞動高度分工，存在大量工序型企業和中間產品交易市場，上下游企業進行密切交流，促進集群內產業鏈條的各個環節創新，直至整個彈性生產綜合體創新與發展。勞動分工細化和專業化程度的提高既降低了創辦企業的資本要求，也降低了單個企業生產經營過程中的風險，使單個企業承擔某個特定的工序成為可能。產業集群創造了一個較大的市場需求空間，對分工更細，專業化更強的產品和服務的潛在需求更大。 

馬歇爾發現了外部規模經濟與產業集群之間的密切關系。他認為產業集群是因為外部規模經濟所致。他認為生產和銷售同類產品的企業或存在產業關聯的上中下游企業集中于特定的地方使用專門人才、專門機構和原材料，這樣產生很高的使用效率，而這種使用效率是處于分散狀態下的企業所不能達到的，它產生了外部經濟。外部經濟主要體現在三個方面：第一是地方具有專用性勞動力市場，第二是生產專業化而取得的中間產品，第三是可獲得的技術與信息。 

企業通過共同使用公共設施，減少分散布局所需的額外投資，可以形成共同的購買原材料市場，設定共同銷售市場，實現勞動力市場的共享，有利于形成區位品牌。 

(二)新制度經濟學的交易成本理論 

交易費用或交易成本是新制度經濟學的基本概念?？扑?937年的《企業的性質》中首次提到交易成本。交易成本是指除了直接的實物生產過程的成本和運輸成本之外的所有其他成本。交易成本的存在，使得企業有可能取代市場。當市場上的交易成本大于企業內部組織管理成本時，企業便會取代市場。 

產業集群是一種介于市場和企業之間的網絡組織。集群內企業之間往往采取垂直分離或水平一體化聯系方式，彼此之間既有合理的分工，又有緊密的合作。在長期合作的基礎上，企業與企業之間產生了信任，經營者之間也建立了穩固的個人網絡和社會網絡。 

威廉姆森從交易過程中行為主體的有限理性，不完全競爭市場中機會主義的出現以及資產的專用性角度出發指出，當交易一方的資產專用性較高，未來的不確定性較大，交易次數頻繁時，機會主義行為發生的可能性較大，從而市場交易費用也較高。 

楊小凱將勞動分工和交易效率結合在一起指出：“市場上自利行為交互作用形成最重要的兩難沖突是分工經濟和交易費用的兩難沖突。分工越發達，則交易成本越高。” 

因為位置較近，增加了供需雙方的了解。企業可以根據生產的需要，通過建立網絡關系進行交易，利用空間接近大大降低了每次交易的費用。集群企業的經濟活動根植于地方社會網絡之中，企業與企業，人與人之間的合作基于共同的社會文化背景和一致的價值觀念。在這種環境中，區內成員經過長期的交往與交易積累起較高的社會資本存量，為各經濟主體間的市場信息搜索與交流和契約的達成與履行奠定了良好的基礎。每個企業的失信與違約成本相當高。失約意味著面對集群全體企業的懲罰。另外，有限區域范圍內聚集了足夠數量的同類企業，使企業可以較為容易地在當地獲得替代的、同質的交易合作伙伴，形成多個人競爭的網絡結構，增強談判力量，從而減少和克服因資產專用性而可能產生的機會主義行為。 

(三)信息經濟學中不完全信息的部分解決 

篇（8）

改變，讓精彩發生。中國音樂綜藝從一個傳奇到另一個傳奇的涅槃重生，當閃爍的視覺、廉價的眼淚、老舊的橋段再不能支撐起收視率的神話，中國好聲音用穿過骨頭撫摸你的簡單感受，喚醒了電視觀眾的耳朵，重塑了音樂綜藝的繁榮。

一、《中國好聲音》已經成為中國一種審美市場化的文化現象

《中國好聲音》是由浙江衛視購買了荷蘭音樂節目《The Voice of Holland》的版權，強力打造的大型專業音樂真人秀，以干凈真實的實力展示、盲選式的評委點評讓浙江衛視耳目一新。

二、文化現象背后的經濟效益

據統計，“中國好聲音”這檔節目，在全國各地擁有約4億觀眾，平均收視率達到12.7%?？倹Q賽期間，平均收視率更是高達19.16%，這也為浙江衛視帶來了巨額的廣告收入，加多寶以6000萬的冠名費冠名《中國好聲音》， “中國好聲音”節目及后續演唱會等相關節目，僅在廣告、冠名、銷售等方面的稅收就有幾千萬元，以及對廠家銷售的推動，對參賽歌手本人簽約、廣告造成的效益，這種文化現象已經不容置疑的成為一種文化產業，而且此文化產業背后蘊藏著已經開發出的巨大經濟效益，還有尚未被開發的巨大經濟潛力。

三、“中國好聲音”的經濟效益分析

“中國好聲音”節目主要對五類經濟主體產生了巨大的經濟效益，它們分別是電視臺、贊助商、參賽選手本人和政府。以下為“中國好聲音”現象經濟效益的分類分析，同時也反映新興文化產業的經濟效益。

（一）電視臺的經濟效益。電視臺主要通過三大項目獲得盈利：冠名費和廣告收入

1.蘊含巨大商業效益的冠名權。據了解，為購買“中國好聲音”節目冠名權，加多寶投入了6000萬元。加多寶整合了包括平面媒體、戶外廣告、廣播以及網絡在內的媒體資源，同時結合線下進行數萬次路演宣傳為《加多寶中國好聲音》造勢。

2.廣告收入。據悉，中國好聲音總決賽的廣告報價為9月13日，總決賽廣告招標會，12條15秒廣告賣出約1100萬，刷新了衛視15秒廣告的新紀錄。

3、無形收入。中國好聲音帶給浙江衛視的名譽、信譽、知名度的好處，也就是無形的收入，作為一種無形的競爭力，給浙江衛視帶來源源不斷的動力。

（二）贊助商的經濟效益。贊助商的經濟效益主要來自銷售。冠名權的取得和廣告的宣傳，極大的增加了銷量，第三方的數據顯示，更名后的加多寶涼茶同比增長已超過50%，在廣東、浙江等涼茶重點銷售區，同比增長甚至超過了70%，加多寶涼茶的銷售創造了階段性新高峰。

（三）“中國好聲音”所創造的政府稅收收入。按照稅法規定，廣告取得的收入征收營業稅，適用5%稅率，如此算來，單場廣告稅收可實現100萬元，會極大帶動地方稅收的高速增長。

四、“中國好聲音”的理論依據淺析

“中國好聲音”是新經濟時代的經濟現象，根據網絡經濟學或媒體經濟學的分析，以“中國好聲音”為代表的此類文化現象的規模報酬呈遞增趨勢，按照n次方的經濟效益拓展。以“中國好聲音”為例，在電視，因特網等媒體已經滲透到生活各個角落的當今社會，媒體的商業運作中，邊際成本很低，而邊際收益則會大大提高，從而為媒體和商家創造巨大的商業利潤。

與此同時，從制度經濟學的角度，現實的制度需要變革，中國原本沒有的制度逐漸完善，對現實節約了大量交易成本，有利于經濟更快、更好發展。此外，從營銷理論分析，關系營銷理論在“中國好聲音”運作過程中得到了充分的驗證，同時，也證明不以單渠道營銷的立體營銷或整合營銷模式在以“中國好聲音”為代表的文化產業的發展過程中發揮著重要作用。

“中國好聲音”作為一個成功的營銷案例，緊緊抓住了營銷的五個步驟：了解市場及顧客的需求和欲望、設計顧客驅動的營銷戰略、構建傳遞卓越價值的營銷方案、建立有利可圖的關系、并使顧客滿意，從顧客身上收獲價值。具體來說“中國好聲音”遵循并滿足了以下的需求。經濟需求：社會的浮躁、貧富的差距讓一些人患有“成功饑渴癥”。娛樂需求：電視臺節目長期同質化，缺乏娛樂內容和娛樂形式的創新，但《The Voice》有完整的節目架構、制作流程和很強的可操作性。心理需求：“好聲音”滿足了中國人千年以來的看熱鬧“窺視”心理、及短暫脫離現實的“逃避”心理。

同時“中國好聲音”的前期、后期營銷策略也是極其成功的。

前期：1、網站建設。好聲音網站劃分了多個板塊，利用節目晉級的懸念，設置互動平臺。2、線下推廣：戶外廣告與各地開展的學院推介會。3、社交媒體：高頻率更新活動信息動態，造成口碑傳遞。

后期：差異化營銷手段；話題營銷手段；文化營銷。

五、“中國好聲音”帶來的的啟示

（一）以“中國好聲音”為代表的一類文化現象已經成為一種蘊含極大商業價值的文化產業。

（二）文化產業的監督機制。第一，評選結果盡可能建立在公開的、票選的平臺之上；其次，主辦方應該在自己能力范圍內在機制上做出一些調整；第三，媒體加強報道，宣傳和曝光，使“文化產業”透明、民主。

（三）第三產業和區域經濟多樣化發展的新模式。傳統的文化產業已經在促進國家和地區經濟發展中發揮著巨大的作用。

（四）市場經濟在推動生產力發展和生活水平提高的同時，也助推了流行時尚文化、網絡文化在大眾生活中的強勢地位。

總之，好聲音的成功不是偶然，而是建立在經濟規律的掌握，經濟規律的遵循，營銷手段充分運用的必然結果，嚴密的前期調研、優良的制作團隊、新媒體的充分運用、以及對于市場需求的精確把握都使得中國好聲音得以脫穎而出。

篇（9）

一、市場經濟中企業性質與財務行為

市場經濟制度的基礎是私人產權與契約自由。私人產權的基本含義是財產的歸屬主體是私人，并且對所有權利行使的決策完全是私人作出的。私人產權是給予人們對體現在物品上的那些必然發生矛盾各種用途進行選擇的權利，這種權利并不是對物品的可能用途施以人為的或強加的限制，而是對這些用途進行選擇的排他性權利。排他性是私人產權的決定性特征，私人產權的排他性意味著所有者有權選擇用財產做什么、如何使用以及給誰使用其權利，所有者(或者他授權代表他的人)決定用財產做什么，其占有由其決定產生的收益，承擔由此而來的成本，使“收益和成本向個人集中”。私人產權的排他性將選擇如何使用財產和承擔這一選擇后果之間緊密地聯系在一起，使“外部性內部化”。私人產權因此使所有者有很強的動力去尋求帶來最高價值資源的使用方法。然而在私人產權條件下，要想使擁有財產的人將之用于帶來最高價值的用途，使資源配置有效率，就必須使個人能自由締約，即要使人們在處置其產權上享有盡可能大的自。即私人所有權為將商品配置到具有最高價值的用途提供了激勵，而契約自由則將商品配置到具有最高價值的用途提供了可能。由此決定了標準的市場經濟中的企業是自主經營、自負盈虧的“廠商”；企業所面對的外部環境是能夠提供“充分信息”的競爭性市場；企業的內部治理結構是“剩余索取權與剩余控制權對應”、“激勵與約束并存”、“所有者與經營者共享”的權利安排。企業作為“廠”商，必須能夠自主地進行生產，即成為所謂“獨立的商品生產者”，其性質是“專業化的生產單位”；企業作為“商”必須能夠對價格作出靈敏的反映，即成為所謂“獨立的商品經營者”或“市場主體”，其性質是“契約的聯結”。因此，在市場經濟中企業所追求的財務目標一定是利潤最大化或企業價值最大化。企業的財務行為模式必定是“市場尋利”；在投資上企業追求風險與收益的權衡以及凈現值的最大化；在融資上企業追求最優資本結構和最優融資順序；在利潤分配上，企業則注重股利政策與企業價值的相關性。其結果必然是企業在“效率”提高的同時，“效益”也相應地提高。由此可見，市場經濟中企業的財務行為是由市場經濟制度(私人產權與契約自由)所內生決定的。

二、傳統計劃經濟時期國有企業的性質與財務行為

國有制下政府必定具有雙重身份和雙重職能。一方面，作為產權主體，政府要履行所有者的職能，即對國有企業負責人實施監督管理，選拔、任用、評價、考核、獎懲國有企業的負責人；對國有企業重大事項實施監督管理，包括國有企業的合并、分立、解散、清算、增減資本、股權轉讓、投資和融資等重大事項；對企業國有資產實施監督管理，防止國有資產的流失，實現國有資產的保值增值；擴大國有資產的再生產，追求盡可能多的剩余產品等。另一方面，作為政權主體，政府則要履行社會管理職能，即通過促進競爭、控制諸如污染這類外部性問題以及提供公共產品等來提高效率；通過稅收和支出項目等手段，向某些團體進行有傾斜的收入再分配，從而增進平等；通過財政政策和貨幣政策保證宏觀經濟的穩定和增長，在鼓勵經濟增長的同時減少失業，降低通貨膨脹；建立健全社會保障制度和經濟法制等。其結果必然是“政資合一”和“政企合一”，國有產權的性質不能不隨之發生重大變化，使原本是經濟性的產權高度行政化。由此決定了國有企業是政府行政系列的附屬物，是政府這個超大型科層組織中的小科層組織；傳統國有企業的性質是“行政性的經濟組織”或“綜合性的社區單位”。同時在傳統計劃經濟中，國有企業所面對的外部環境是“管得過多、統得過死”或“無所不包”的指令性計劃，因此，傳統國有企業的治理結構必定是政府過度集權、“國有國營”，經營管理者沒有經營權。而政府過度集權、“國有國營”的后果則是國有企業的軟預算約束，亦即“既不負盈，也不負虧”。由此決定傳統國有企業不可能成為獨立從事財務活動的市場主體，其財務目標只可能是完成或超額完成國家下達的計劃產值指標。國有企業的財務行為模式必定是“重產值、輕效益”，囤積各種投入品；沒有風險意識，沒有貨幣時間價值觀念，沒有資本結構的概念；既沒有“動力”，也沒有“壓力”。其結果必然是國有企業的“效率”和“效益”都十分低下。由此，我們也不難得出結論：傳統國有企業的財務行為是由傳統的計劃經濟制度(國有制和指令性計劃)所內生決定的。

三、經濟體制改革時期國有企業的性質與財務行為

經濟體制改革時期國有企業所面對的制度環境則是經濟體制改革。我國經濟體制改革的原因主要是由于計劃經濟效率和效益低下；經濟體制改革的目標是建立社會主義市場經濟體制。這一改革目標的最終確立實際上經歷了一個不斷演進的過程：首先，“計劃經濟為主，市場調節為輔”的提出，開始了初步自覺利用價值規律進行市場化改革的實踐。其次，“有計劃的商品經濟”的確立，標志著自覺利用價值規律和市場化改革的深化。第三，“國家調節市場，市場引導企業”，初步揭示了社會主義市場經濟的運行機制。第四，“計劃和市場都是經濟手段”，使市場化改革突破了意識形態的障礙。第五，“社會主義市場經濟體制”目標的最終確立，促進了經濟體制改革的全面推進，市場取向不可逆轉；經濟體制改革的路徑是漸進式改革。即所謂的“雙軌改革”、“體制外改革”、“增量改革”、“邊際改革”、“局部改革”、“補貼改革”、“特許改革”等；經濟體制改革的中心是國有企業改革。而國有企業改革的方式則是“放權讓利”，其間經歷了初步的放權讓利、承包制和建立現代企業制度三個階段。這一“市場取向”和“放權讓利”的改革，使得國有企業所面對的外部環境從改革前“無所不包”的指令性計劃逐步變為競爭性的市場，國有企業逐步擁有了自己獨立的利益。但國有產權制度的改革并未涉及，國有制仍維持不變。由此導致國有企業的治理結構必然從改革前的“國有國營”變為“內部人控制”；國有企業的性質必然從改革前的“國家控制下的綜合性的社區單位”或“行政性的經濟組織”變為“內部人控制下的綜合性的社區單位”；國有企業所面臨的軟預算約束也必然從改革前的“父愛主義的既不負盈、也不負虧”變為“母愛主義的負盈不負虧”。國有企業在逐漸成為具有獨立利益的市場主體和財務主體的同時，卻仍然面臨著軟預算約束。由此決定國有企業所追求的財務目標一定是“留利最大化”或“內部人收益最大化”。國有企業的財務行為模式必定是“市場尋利”；在投資上具有“投資偏好”，企業甚至有可能在凈現值小于零的情況下也進行投資；在融資上則具有“融資偏好”，企業無論是否有好的投資項目，都絕不會放過融資的機會；而在利潤分配上則表現為“少分多留”，其結果必然是國有企業有可能在“效率”提高的同時，“效益”卻不斷下降。據此，我們

不難得出結論：經濟體制改革時期國有企業的財務行為是由經濟體制改革時期國有企業所面對的制度環境(國有制和市場化改革)所內生決定的；其所存在的問題的根源在于國有產權制度與市場經濟的矛盾。

篇（10）

一、電信產業的協調發展問題

在國際上，電信產業的激烈變革始于20世紀80年代中期。隨著美國貝爾公司的拆分，英國和日本隨之跟進，電信產業由壟斷進入了競爭時代(Haus-man， 1993)。打破壟斷帶來的直接后果是傳統垂直一體化的設備制造、網絡運營、最終客戶的三段式電信產業價值鏈模型不再具有實踐意義，應運而生的是新的價值鏈模型(Fransman，2001):設備及軟件、網絡層、鏈接層、導航和中間件層、應用層(包括內容)和客戶。Fransman的研究表明了電信產業的不斷復雜化趨勢，這種復雜性源于打破壟斷、解除管制后的自由化趨勢，以及降低進入的技術障礙。具體表現是市場的不斷分化，使企業戰略、商業模式等都呈多樣化發展。

電信產業正經歷著激烈的變革，機遇與挑戰并存，已有的價值鏈正在分崩離析，產業結構正在重新架構，新進入者力量強大。迅速發展的技術和不斷增加的市場紊亂使得本來就很復雜的狀況又增加變數。許多嘗試過的商業模式，連同相關的框架、工具和技術，已經成為障礙。價值鏈正在迅速進化成價值網絡(FLi和J Whalley， 2002)，具有了多元的進出點。他們闡述了電信價值鏈和市場結構的演進，探尋變化的基本理論和實踐因緣，對各交易主體都有戰略指導意義。當前的電信產業在某些方面的變革是相當激烈的，所有的交易主體都需要重新評估他們的市場定位和戰略，并且對下一步的走向做出艱難的抉擇。

本文的“協調發展”是指產業成員之間的一種均衡狀態。成員之間進行交易時關于數量和價格的最優決策不應違背整個產業發展的最優。電信產業的激烈變革給協調發展帶來了前所未有的挑戰。在壟斷時代高度垂直一體化市場結構下，可以通過命令控制等非市場措施以犧牲局部利益為代價保證產業整體的最佳利益。而價值鏈的網絡化趨勢使得交易主體的數量急劇膨脹，通過傳統的交叉補貼、命令控制等顯性方式協調整個產業發展不再奏效，甚至通過簡單的市場機制、以單純價格為紐帶的契約安排也無法達到協調發展(ZhengHuili，2004)。電信產業協調發展需要合理的契約安排。

二、電信產業協調發展的契約安排

電信產業協調發展依賴于各成員的協同努力，要使他們有積極性參與產業網絡的建設與發展，就必須建立合理的利益分配機制，使其感覺到參與產業網絡建設比脫離產業網絡建設能得到更多利益，并且在產業網絡里面會受到公平對待。如果合作利益得不到合理、公正的分配，則產業網絡中企業間就難以形成穩定、長久的合作關系，甚至使整個產業網絡崩潰。由此可見，合作利益分配問題是產業協調發展的核心問題。

合作利益分配問題的契約安排要解決兩個問題，即何種契約能夠實現利潤的任意分配;何種契約的實施成本較低。利潤的任意分配是指通過調整合同條款，特別是合同參數，可以實現利潤在產業網絡中各獨立企業之間的不同分配，從而使契約具有較好的穩定性。任意分配利潤是契約的理想狀態，而執行該類契約往往增加各種各樣的管理成本，因此制定合同應考慮管理成本與預期收益之間的比較，這也是現實中常見的契約從形式上來講都比較簡單的重要原因。發展協調的契約意味著產業網絡中各獨立企業均采用實現整個系統最優的行動，也就是最優的行動是納什均衡。

在電信產業成員間正式契約中的合同包括線性定價合同(Wholesale Price-only Contract)、回購合同(Return Contract or Buy-back Contract)、彈性數量合同(Flexibility-quantity Contract)、期權彈性數量合同(Flexibility-quantity Contract with Options)、備貨合同(Backup Agreement)、數量折扣合同(Quantity-dis-count Contract)、收益共享合同(Revenue-sharing Con-tract)、利潤共享合同(Profit-sharing Contract)、返利合同(Sales-Rebates Contract)、價格折扣合同(Price-discount sharing Contract)、最低購買數量合同(Min-imumPurchase Contract)、削價合同(Markdown contractorPrice Protection Contract)以及生產能力預留合同(Capacity Reservation Agreement)等。其中，以線性定價合同、收益共享合同最為多見。

線性定價合同指供應商以相同的市場批發價w將產品銷售給經銷商，此時供應商的利潤為:πm=∑(w-ci)qi。其中，ci為供應商單位成本;qi為均衡狀態的銷售數量。供應商會獲得確定性利潤，市場需求不確定風險全部轉嫁給經銷商。線性定價合同在現實生活中十分常見，但該合同不能實現供應鏈協調，Spengler (1950)首先由此發現了“雙重邊際”現象，指出了導致“雙重邊際”的原因在于經銷商的邊際成本不同于整個供應鏈的邊際成本。雖然線性定價合同不能實現供應鏈的協調，但由于執行難度小、實施成本低、供應商獲得無風險利潤，而受到供應商的青睞。

收益共享合同規定:期初，經銷商以批發價w(通常低于成本)從供應商處訂購，再將一定比例的收入于期末返還給供應商。收入共享合同實現了風險共擔機制，有利于產業網絡成員間的合作與共贏。目前的研究也表明，此類合同可以實現電信產業的協調發展。

三、基于收益共享合同的實例分析

假設一個簡單的電信服務生產系統由一個基礎網絡運營商和兩個電信服務轉售商組成，基礎網絡運營商同時服務于轉售商和最終用戶。隨機變量X、Y、Z分別代表他們面臨的需求，通常X、Y、Z是相關的，因此客戶的總需求可表征為三位隨機變量(X，Y，Z)。令F(x，y，z)(x≥0，y≥0，z≥0)為需求分布函數，F(x，y，z)關于x、y、z可微;f(x，y，z)為密度函數。關于X、Y、Z的密度函數和邊際分布函數分別為fx(x)、Fx(x)、fY(y)、FY(y)、fz(z)、Fz(z)，其他參數和變量定義如表1:

根據以上假設，運營商、轉售商、整個生產服務系統的總收益可分別表征為:

Ω1(q1，q2，q3)=TA+TB+p1S1(q1)-c0(q1+q2+q3)-c1q1(1)

Ω2(q2)=p2S2(q2)-TA-c2q2(2)

Ω3(q3)=p3S3(q3)-TB-c3q3(3)

Ω1(q1，q2，q3)=p1S1(q1)+p2S2(q2)+p3S3(q3)-c0(q1+q2+q3)-c1q1-c2q2-c3q3(4)

其中:

S1(q1)=E[min(q1，X)]=q1-φq10∫FX(x)dx(5)

S2(q2)=E[min(q2，X)]=q2-φq20∫FY(y)dy(6)

S3(q3)=E[min(q3，X)]=q3-φq30∫FZ(z)dz (7)

假設采用收入共享合同進行系統協調，批發價為w(w>0)，轉售商付給運營商的共享比例為(1-φ)，則轉售商對運營商的支付分別為:

TA=wq2+(1-φ)p2S2(q2)

TB=wq3+(1-φ)p3S3(q3) (8) 轉貼于

將(5)、(6)、(7)、(8)式代入(4)式，分別對q1，q2，q3求偏導并令偏導為零，求得系統最優條件下的最優決策產量:

將(5)、(8)式代入(1)式，分別對q1，q2，q3求偏導并令偏導為零，求得運營商最優條件下的最優決策產量:

分別將(6)、(8)式代入(2)，(7)式、(8)式代入(3)式，分別對q2，q3求偏導并令偏導為零，求得轉售商最優條件下的最優決策產量:

根據本文的定義，產業協調發展須滿足條件:

由(12)式我們可以看出，當w=c0、φ=1時，收入共享合同退化為線性批發價合同，此時供應商獲得確定性但不高于成本的收入(系統協調的要求)，風險全部轉嫁到轉售商，同時轉售商獲得全部利潤，系統協調較為困難。當w=0、φ=(c2+c3)/(2c0+c2+c3)時，雙方完全共擔風險，根據成本結構共享收入，形同一個整體，但由于成本結構信息的不對稱性，實施難度較大。實踐中的方案往往是兩者的折衷。

四、結論

本文基于劇烈變革的電信產業，認為合作利益分配問題是產業協調發展的核心問題。合作利益分配問題的契約安排要解決兩個問題，即何種契約能夠實現利潤在產業網絡成員之間的任意分配和低的實施成本。任意分配利潤是契約的理想狀態，而執行該類契約往往增加各種各樣的管理成本，因此制定合同應考慮管理成本與預期收益之間的比較，是兩者之間的折衷。本文通過基于收益共享合同的一個實例分析，證實存在由批發價和分享比率共同作用的契約安排，能夠實現利潤一定程度的任意分配，同時具有可操作性。

參考文獻

[1]Hausman J A·The Bell Operating Companies and AT&TVentureAbroad while BritishTelecommunications and others come to theUnited States[M]·Boston: Harvard Business School Press，1993·

篇（11）

中圖分類號：F27文獻標識碼：A文章編號：1672-3198（2008）06-0045-02

1 我國信用卡跑馬圈地的現狀

自從1985年6月中國銀行珠江分行在國內發行第一張信用卡（中銀卡）以來，由于其方便快捷，受到公眾客戶的青睞。我國的信用卡業務得到了長足的發展。麥肯錫日前公布的信用卡調研報告顯示，中國信用卡卡量進一步加速增長，主要來自于向大眾市場客戶的滲透。信用卡發卡數已從2003年中的300萬張，2005年中的1200萬張，增長到了2007年中的4300萬張，規模每年翻一番。超過40%的信用卡持卡人持有一張以上的信用卡，目前中國的個人信用卡持卡人數量已接近3000萬。

在西方發達國家，信用卡業務是許多國際大銀行的主要業務和主要利潤的來源。如花旗銀行的信用卡業務收益就占其利潤總額的三分之一，美國運通公司的運通卡業務利潤業務更占了其公司全部利潤的7成。因此，國內各商業銀行為了搶占信用卡市場的份額，紛紛推出刷卡面年費、積分送禮等優惠措施，吸引消費者辦卡。許多人認為商業銀行這種“跑馬圈地”的策略是粗放型的，存在很多弊端。比如，總行對下屬分支行主要考核發卡數量，一些銀行分支機構由于沉重的發卡任務壓力，而省略了許多必要的客戶信息審核，一些銀行甚至直接把發卡業務外包給其他的銷售公司這使得信用卡發卡風險驟增。同時，由于各銀行發行的信用卡在功能上幾乎完全相同，使得多數信用卡成為睡眠卡，據報道這一比例高達80%。

2 從美國經驗看“跑馬圈地”

美國是信用卡業務發展最早也是最成熟的國家，在他們的信用卡發展史上也曾出現過我國現今的跑馬圈地和負盈利的狀況。20世紀60年代后期，美國銀行為開展銀行卡業務，將其從精英階層推廣到普通群眾，進行了大規模的宣傳推廣活動，它們采取的主要形式為大規模郵寄免年費的信用卡。銀行的郵寄名單一般來自存款客戶以及按揭放貸和分期付款的客戶。此種方式雖然能吸引足夠多的持卡人，但銀行也為此付出了巨大的代價。由于受到免年費郵寄卡的消費者數量十分巨大，銀行也急于趕超其他競爭者，銀行常常只做基本的信用審查，甚至有些連信用審查也不做。而且，銀行也不能保證卡片郵寄的安全性，很多卡片在郵寄的過程中被偷盜、轉賣。因此，70年代初，信用卡業務的欺詐率和壞賬率非常高。直到1972年，信用卡發卡機構才開始擺脫虧損，但仍然難以獲得與其他業務相同的收益，究其根本，信用卡信貸本身就屬于無擔保的貸款，它的風險無疑比其他銀行業務要大得多。

從美國的經驗看，在信用卡市場完全成熟之前，損失是不可避免的，跑馬圈地的行為也并非是無效的，雙邊市場經濟學告訴我們 ，為了能讓一方或雙方都參與到這個平臺上來，投資是必須的；我們不知道銀行是否還有其他辦法既可以啟動信用卡運營平臺，同時又可以避免大量損失。則何為雙邊市場經濟學，它又怎樣對信用卡業務的現狀進行解釋呢？

3 雙邊市場經濟

兩組參與者需要通過中間層或平臺進行交易，而且一組參與者(最終用戶)加人平臺的收益取決于加入該平臺另一組參與者(最終用戶)的數量，這樣的市場稱作雙邊市場。雙邊市場涉及到兩種類型截然不同的用戶，每一類用戶通過共有平臺與另一類用戶相互作用而獲得價值。

雙邊市場在現實中存在較為廣泛。許多傳統的產業如媒體、中介業和支付卡系統均為典型的雙邊市場。隨著信息和通訊技術的迅速發展與廣泛應用，又出現了多種新類型的雙邊市場形式，如操作系統、B2B、門戶網站等。下面將主要就雙邊市場的定價戰略及業務模式兩方面進行探討。

3.1 雙邊市場的定價戰略

在單邊市場中，價格一般與產品的成本和需求密切相關。而在雙邊市場中，由于不同客戶群體之間存在反作用效應，因此產品定價要復雜的多。一般情況下，企業會向雙邊市場中的一方或幾方采取低價（甚至向他們付費）。舉例來說，微軟的操作系統是一個工作平臺，它為兩大類客戶群體（電腦使用者和程序開發者）提供一個相互認知的機會。比爾•蓋茨發現，向軟件開發商免費提供微軟的操作系統接口，便于他們的軟件能與Windows操作系統兼容，鼓勵開發商為開發更多的應用軟件；另一方面，向使用操作系統的最終用戶，即普通購買者收取比較高的費用。從而，將兩個群體吸引到它的平臺上，也為自己創造了巨大的財富。

3.2 雙邊市場業務模式

雙邊市場的一個重要特征是：不管你的價格如何，如果市場的這一邊沒有需求，那另一邊的需求也將消失。就如上面的例子中，如果電腦用戶沒有應用軟件可以使用，那他們就不需要操作系統。雙邊市場兩個群體之間的相互產生效應就類似于“雞生蛋還是蛋生雞”的難題。而解決這一難題的一種方法是向市場的一邊免費提供服務（甚至向他們付費），以吸引足夠多的用戶；另一種方法是：對某一邊的市場進行投資，以降低該邊消費者的成本，通過對市場一邊制定較低價格或者采用成本轉移的方式，能有效的鼓勵收益群體的參與熱情，從而幫助雙邊市場平臺解決“雞生蛋還是蛋生雞”的難題。

4 用雙邊市場經濟解釋銀行行為

回到我們要討論的重點，很顯然信用卡業務屬于雙邊市場的范疇，它的兩類群體分別為信用卡的持有者（消費者）和簽約商戶。信用卡的主要收入則來源于商戶（即持卡人消費的一定比例，VISA規定1.7%），而持卡人付費很少（如年費）甚至不用付費，同時還能像免息期及消費積分等優惠。收入來源于商戶這一傳統來源于信用卡創始人麥克納馬拉先生所開創的定價模式。美國運通大概有65%-75%的收入來源于商戶，對VISA和萬事達的會員來說，這一比例為60%-75%。因此，從雙邊市場角度看，持卡人這一群體天生就享受著近似于免費的服務，美國60年代通過郵局寄送免年費的信用卡的案例說明了這一點。也因此，我們了解到，培養持卡人、搶占市場份額是破解“雞生蛋還是蛋生雞”魔咒的關鍵。所以，現在國內各商業銀行信用卡部門“跑馬圈地”的現象實屬正常，也是在借鑒國際經驗基礎上，發展我國信用卡市場畢竟的一步。

但任何問題都有一個度的概念，雖然圈地是正常的，但絕對要避免“卡吃人”的現象。在亞洲金融危機后，韓國政府為了振興經濟，強力推動信用卡產業的發展，力圖通過消費信貸拉動和刺激消費需求。在短短兩三年間，韓國信用卡業務飛速發展，2001年一舉成為亞洲最大的信用卡市場。15歲以上的韓國人平均擁有4張信用卡，韓國國內需求迅速取代出口成為經濟增長的第一驅動力。2002年后，過度的信用消費逐漸露出端倪，信用卡滯付率不斷上升，滯付金額越滾越大，最終釀成危機，造就了無數卡奴。前車之鑒提醒我國商業銀行要重視信用的審查，在發卡時要慎重。2005年銀監會下發的《商業銀行外部營銷業務指導意見》一定程度上軌法了銀行發卡的步驟，整頓了發卡亂的現象，這是值得肯定的。但切不可因噎廢食，從輿論或政策方面對“跑馬圈地”進行打壓，就像水患，只可疏不可堵。

5 啟示

根據雙邊市場理論，各商業銀行在信用卡發展中的圈地運動是可行的，甚至是必然的。通過搶占市場份額，拉攏簽約客戶，是銀行的最佳選擇。但與此同時，韓國的信用卡危機也警示我們，圈地是可以的，但不問土地是否貧瘠，閉著眼只顧搶地盤是絕對錯誤的。各銀行應把好信用審查這一關，同時加強信用卡的創新，這樣才能以最小的損失換來業務最大的利潤。